二零二五年企業車輛資產證券化交易說明書?本合同共二部分組成，僅供學習使用，第一部分如下：第一條定義與解釋1.1本合同中未明確釋義的術語，參照《資產證券化業務基礎資產負面清單指引》及行業通用解釋。1.2“基礎資產”指原始權益人合法持有的、擬用于證券化的車輛資產及其附屬權益，具體范圍以本合同附件一《資產清單》為準。1.3“專項計劃”指計劃管理人設立的“_____________專項資產管理計劃”，用于受讓基礎資產并發行資產支持證券。第二條交易結構2.1原始權益人將基礎資產真實出售予專項計劃，轉讓對價為人民幣_____________元（大寫：_____________）。2.2專項計劃通過向合格投資者發行優先級資產支持證券_____________份、次級資產支持證券_____________份募集資金，總規模不超過人民幣_____________元。2.3計劃管理人應于_____________年_____________月_____________日前完成資產交割，并向原始權益人出具《資產交割確認函》。第三條基礎資產標準（1）車輛權屬清晰，無抵押、查封或其他權利負擔；（2）車輛已辦理完備的登記手續，且剩余使用年限不低于_____________年；（3）單臺車輛評估價值不低于人民幣_____________元。3.2原始權益人應提供車輛權屬證明文件、評估報告及歷史運營數據，并確保真實性。第四條資產服務機構4.1原始權益人擔任資產服務機構，負責基礎資產的日常管理、租金收取及維護工作，服務費用為年化_____________%。4.2資產服務機構應于每月_____________日前將上一自然月收取的現金流劃轉至專項計劃托管賬戶。第五條增信措施5.1原始權益人承諾對專項計劃提供差額補足義務，補足金額以當期優先級證券本息兌付缺口為限。第六條現金流歸集與分配（1）支付稅費及計劃管理費；（2）兌付優先級證券當期利息；（3）兌付優先級證券本金；（4）支付次級證券收益。6.2托管銀行應于每個分配日前_____________個工作日內完成資金劃付。第七條權利與義務7.1原始權益人有權要求計劃管理人按約定披露專項計劃運營信息。7.2計劃管理人應每季度向投資者披露資產池運營報告、現金流狀況及增信措施有效性評估結果。第八條風險揭示8.1投資者需知悉基礎資產可能因車輛貶值、事故損毀等因素導致現金流不足的風險。8.2原始權益人及計劃管理人不承諾剛性兌付，次級證券投資者可能面臨本金損失。第九條資產贖回與置換9.1若單臺車輛評估價值低于初始價值的_____________%，原始權益人應在_____________日內以同等價值資產置換。9.2置換資產需經評估機構確認并報備交易所。第十條違約事件（1）原始權益人未按約定移交基礎資產；（2）專項計劃現金流不足以覆蓋優先級證券本息且差額補足方未履行義務；（3）資產服務機構挪用歸集資金。10.2發生違約事件時，計劃管理人有權提前終止專項計劃并處置基礎資產。第十一條爭議解決11.1因本合同引起的爭議，雙方應協商解決；協商不成的，提交_____________仲裁委員會仲裁。第十二條合同生效與終止12.1本合同自雙方法定代表人或授權代表簽字并加蓋公章之日起生效。12.2專項計劃清算完畢且全部證券本息兌付后，本合同自動終止。第十三條稅務處理13.1各方按中國稅收法律法規承擔各自稅負，原始權益人應就資產轉讓所得繳納企業所得稅。第十四條不可抗力14.1因戰爭、自然災害等不可抗力導致合同無法履行的，受影響方可部分或全部免責。第十五條通知與送達原始權益人：_____________省_____________市_____________區_____________路_____________號；計劃管理人：_____________省_____________市_____________區_____________路_____________號。第十六條保密義務16.1未經對方書面同意，任何一方不得向第三方披露本合同內容及交易細節。第十七條附件效力17.1本合同附件包括《資產清單》《評估報告》《擔保函》，與本合同具有同等法律效力。第十八條其他條款18.1本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補充協議，補充協議與本合同沖突的以補充協議為準。第十九條法律適用19.1本合同適用中華人民共和國法律。第二十條文本數量20.1本合同一式_____________份，原始權益人、計劃管理人、托管人各執_____________份，其余報備監管部門。第二部分：第三方介入后的修正第二十一條第三方定義與分類21.1本合同項下“第三方”指基于交易需要介入的獨立主體，包括但不限于：（1）中介機構：包括資產評估機構_____________、律師事務所_____________、會計師事務所_____________；（2）增信機構：包括擔保人、差額支付承諾人_____________；（3）資金存管機構：托管銀行_____________；（4）其他服務機構：包括信息技術服務商_____________、保險機構_____________。21.2第三方應具備與其職責相匹配的資質，并向甲方、乙方提供營業執照、業務許可證明等文件備查。第二十二條第三方介入程序22.1甲方或乙方引入第三方前，應提前_____________日書面通知對方，并列明第三方名稱、服務內容及權責劃分方案。22.2第三方介入需經甲乙雙方共同書面確認，并簽署三方補充協議或向原合同添加《第三方確認書》（附件四）。第二十三條第三方責任與權利23.1中介機構責任：（1）資產評估機構應對基礎資產價值進行獨立評估，并出具符合《資產評估執業準則》的報告；（2）律師事務所需就基礎資產合法性、交易結構合規性發表法律意見；（3）會計師事務所應對現金流預測模型進行審計，并每半年復核資產服務機構財務數據。23.2增信機構權利：（1）擔保人有權要求查閱專項計劃運營數據及基礎資產風險評級報告；（2）差額支付承諾人可在履行補足義務后，向原始權益人追償已支付款項。23.3資金存管機構義務：（1）托管銀行應按《托管協議》獨立監管資金流向，拒絕執行違規劃付指令；（2）每月_____________日前向計劃管理人提交資金賬戶對賬單及余額證明。第二十四條第三方服務費用24.1中介機構費用由_____________方承擔，具體標準如下：（1）資產評估費為資產總額的_____________%；（2）法律意見書費用為人民幣_____________元；（3）審計費按年度支付，每年人民幣_____________元。24.2增信機構服務費由_____________方支付，擔保費率為年化_____________%，差額支付承諾費為年化_____________%。第二十五條第三方更換與退出（1）第三方喪失法定業務資質；（2）第三方出具的報告存在重大虛假記載或誤導性陳述；（3）第三方未能按約定履行核心義務累計超過_____________次。25.2更換第三方應經_____________（機構名稱）出具合規審查意見，并在_____________日內完成工作交接。第二十六條第三方連帶責任26.1中介機構因故意或重大過失導致基礎資產估值虛高、法律瑕疵未披露的，應在其服務收費_____________倍范圍內承擔賠償責任。26.2增信機構未按約定履行擔保或差額支付義務的，除繼續履行外，需按日萬分之_____________支付違約金。第二十七條信息共享與保密27.1第三方有權獲取與其職責相關的專項計劃信息，但不得將信息用于本合同約定以外的用途。27.2第三方應簽署保密協議，保密期限自合同終止之日起持續_____________年。第二十八條爭議解決擴展條款28.1涉及第三方的爭議，優先由甲乙雙方與第三方協商解決；協商不成的，提交_____________仲裁委員會適用簡易程序仲裁。28.2第三方對仲裁結果有異議的，可另行向_____________人民法院提起訴訟。第二十九條第三方文件效力29.1第三方出具的報告、確認函等文件為本合同的有效組成部分，文件瑕疵不影響本合同其他條款的效力。第三十條風險隔離機制30.1第三方不得與甲方、乙方存在關聯關系，其自有資產與專項計劃資產實行物理隔離與賬戶分設。30.2第三方破產時，其管理的專項計劃資產不納入破產財產范圍。第三十一條通知與送達擴展31.1第三方接收通知的地址如下：（1）資產評估機構：_____________省_____________市_____________區_____________路_____________號；（2）擔保人：_____________省_____________市_____________區_____________路_____________號；（3）托管銀行：_____________省_____________市_____________區_____________路_____________號。第三十二條合同附件補充32.1新增附件四《第三方確認書》、附件五《保密協議（第三方版本）》、附件六《第三方服務標準承諾函》。第三十三條生效條件變更33.1本合同自甲方、乙方及所有第三方簽署完畢，且_____________（監管機構名稱）出具無異議函后生效。甲方（原始權益人）：名稱：__________________________法定代表人/授權代表：_____________簽署日期：_____________年_____________月_____________日（公章）乙方（計劃管理人）：名稱：__________________________法定代表人/授權代表：_____________簽署日期：_____________年_____________月_____________日（公章）第三方1（資產評估機構）：名稱：__________________________法定代表人/授權代表：_____________簽署日期：_____________年_____________月_____________日（公章）第三方2（擔保人