風險管理制度培訓總結?一、總則（一）目的為加強公司風險管理，建立健全風險管理制度體系，提高公司應對風險的能力，保障公司穩健運營，特制定本制度培訓總結。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門、各崗位及全體員工。（三）風險管理原則1.全面性原則：風險管理應覆蓋公司所有業務活動、各個部門和崗位，貫穿決策、執行和監督的全過程。2.重要性原則：識別和評估風險時，應關注重要業務事項和高風險領域，優先處理重大風險。3.制衡性原則：通過建立健全各項管理制度，確保風險管理制度中涉及的機構、崗位和人員的職責權限相互分離、相互制衡。4.適應性原則：風險管理應與公司業務規模、業務范圍、競爭狀況和風險水平相適應，并根據公司內外部環境變化及時進行調整。5.成本效益原則：風險管理應在有效控制風險的前提下，合理權衡成本與效益的關系，爭取以合理的成本實現最大的風險管理效果。二、風險管理組織架構及職責（一）風險管理委員會公司設立風險管理委員會，作為公司風險管理的決策機構。風險管理委員會由公司高層管理人員組成，主任由公司董事長擔任，副主任由公司總經理擔任，成員包括各部門負責人。風險管理委員會的主要職責如下：1.審議并確定公司風險管理戰略、政策和目標。2.審議重大決策、重大風險、重大事件和重要業務流程的判斷標準或判斷機制，以及重大決策的風險評估報告。3.審議風險管理組織機構設置及其職責方案。4.審議風險管理制度和重大風險管理解決方案。5.審議內部審計部門提交的風險管理監督評價審計綜合報告。6.審議風險管理策略和重大風險管理解決方案的執行情況報告。7.審議并決定風險管理工作中的其他重大事項。（二）風險管理職能部門公司設立風險管理職能部門，作為風險管理委員會的日常工作機構，負責組織、協調、監督和指導公司的風險管理工作。風險管理職能部門設在公司[具體部門名稱]，部門負責人為風險管理職能部門負責人。風險管理職能部門的主要職責如下：1.研究提出全面風險管理工作報告。2.研究提出跨部門重大決策、重大風險、重大事件和重要業務流程的判斷標準或判斷機制。3.研究提出跨部門的重大決策風險評估報告。4.研究提出風險管理策略和跨部門的重大風險管理解決方案，并負責該方案的組織實施和對該風險的日常監控。5.負責對公司各部門風險管理工作的日常監督、檢查和指導。6.負責組織建立風險管理信息系統。7.負責組織協調內部審計等部門對公司風險管理工作進行監督評價。8.負責風險管理培訓工作，普及風險管理知識，提高員工風險管理意識。9.負責與外部有關風險管理機構和專家進行溝通與合作。10.辦理風險管理委員會交辦的其他有關風險管理的具體工作。（三）各部門風險管理職責公司各部門是本部門風險管理的第一責任人，負責本部門風險管理工作的組織實施，并向風險管理職能部門報告本部門風險管理工作情況。各部門應指定專人負責本部門的風險管理工作，確保風險管理工作的有效開展。各部門的主要風險管理職責如下：1.執行公司的風險管理制度，制定本部門的風險管理實施細則。2.識別、評估本部門業務活動中的風險，提出風險管理建議和措施。3.負責本部門風險事件的預防、監控和處置，及時向風險管理職能部門報告風險事件情況。4.配合風險管理職能部門開展風險管理工作，提供必要的數據和信息支持。5.參與公司風險管理培訓，提高本部門員工的風險管理意識和能力。6.完成風險管理職能部門交辦的其他風險管理工作。三、風險識別與評估（一）風險識別方法公司采用多種方法進行風險識別，主要包括問卷調查法、訪談法、流程圖法、情景分析法、財務報表分析法等。1.問卷調查法：設計風險調查問卷，向公司各部門、各崗位員工發放，收集他們對公司面臨風險的看法和意見。2.訪談法：與公司高層管理人員、各部門負責人、關鍵崗位員工等進行面對面訪談，了解公司業務活動中存在的風險。3.流程圖法：繪制公司主要業務流程的流程圖，分析流程中可能存在的風險點。4.情景分析法：設定不同的情景，分析在各種情景下公司可能面臨的風險。5.財務報表分析法：對公司財務報表進行分析，識別財務風險。（二）風險評估標準公司根據風險發生的可能性和影響程度，對識別出的風險進行評估。風險發生的可能性分為高、中、低三個等級，風險影響程度分為嚴重、較大、一般、較小四個等級。風險評估標準如下：|風險發生可能性|定義|風險影響程度|定義|||||||高|風險發生的可能性很大，在多數情況下會發生|嚴重|風險發生后將導致公司重大損失，嚴重影響公司的正常運營和發展||中|風險發生的可能性較大，在某些情況下可能會發生|較大|風險發生后將導致公司較大損失，對公司的運營和發展產生較大影響||低|風險發生的可能性較小，在少數情況下可能會發生|一般|風險發生后將導致公司一定損失，對公司的運營和發展產生一定影響||極小|風險發生的可能性極小，幾乎不可能發生|較小|風險發生后將導致公司較小損失，對公司的運營和發展影響較小|（三）風險評估流程1.各部門按照風險識別方法，識別本部門業務活動中的風險，并填寫《風險識別清單》。2.風險管理職能部門對各部門提交的《風險識別清單》進行匯總整理，形成公司《風險識別匯總清單》。3.風險管理職能部門組織相關部門和人員，對《風險識別匯總清單》中的風險進行評估，確定風險發生的可能性和影響程度，并填寫《風險評估矩陣表》。4.根據《風險評估矩陣表》，對風險進行排序，確定重大風險、重要風險和一般風險。5.風險管理職能部門編寫《風險評估報告》，詳細闡述公司風險識別和評估的情況，提出風險管理建議和措施。6.《風險評估報告》報風險管理委員會審議，經審議通過后，作為公司風險管理決策的依據。四、風險應對策略（一）風險規避對于發生可能性高且影響程度嚴重的風險，公司采取風險規避策略，即通過停止相關業務活動、放棄相關項目等方式，避免風險的發生。（二）風險降低對于發生可能性較高且影響程度較大的風險，公司采取風險降低策略，即通過采取控制措施、加強管理等方式，降低風險發生的可能性或減輕風險發生后的影響程度。（三）風險轉移對于發生可能性較低但影響程度較大的風險，公司采取風險轉移策略，即通過購買保險、簽訂合同等方式，將風險轉移給其他方。（四）風險承受對于發生可能性較低且影響程度較小的風險，公司采取風險承受策略，即公司自行承擔風險，不采取特別的應對措施。五、風險監控與預警（一）風險監控公司建立風險監控機制，對風險應對措施的執行情況進行監控，及時發現風險變化情況，確保風險處于可控狀態。1.風險管理職能部門定期對風險應對措施的執行情況進行檢查，填寫《風險監控檢查表》。2.各部門按照風險管理職能部門的要求，及時報告本部門風險應對措施的執行情況和風險變化情況。3.風險管理職能部門根據風險監控檢查情況和各部門報告的風險變化情況，編寫《風險監控報告》，分析風險監控中發現的問題，提出改進措施和建議。（二）風險預警公司建立風險預警機制，對可能發生的重大風險進行預警，以便及時采取措施進行應對。1.風險管理職能部門根據風險評估結果，設定風險預警指標和閾值。2.當風險指標達到預警閾值時，風險管理職能部門發出風險預警信號，通知相關部門和人員采取應對措施。3.相關部門和人員接到風險預警信號后，應立即對風險進行分析評估，制定并實施相應的風險應對措施。六、風險管理信息系統（一）系統建設目標建立一套完善的風險管理信息系統，實現風險信息的集中管理、動態監控和分析評估，為公司風險管理決策提供有力支持。（二）系統功能模塊1.風險信息管理模塊：用于收集、整理、存儲公司內外部風險信息，包括風險識別清單、風險評估矩陣表、風險應對措施等。2.風險監控模塊：實時監控公司風險狀況，自動生成風險監控報告，及時發現風險變化情況。3.風險預警模塊：根據設定的風險預警指標和閾值，自動發出風險預警信號，提醒相關部門和人員采取應對措施。4.數據分析模塊：對風險數據進行分析，提供風險統計報表、風險趨勢分析等功能，為風險管理決策提供數據支持。（三）系統運行與維護1.風險管理職能部門負責風險管理信息系統的日常運行和維護，確保系統的正常運行。2.定期對風險管理信息系統進行數據備份，防止數據丟失。3.根據公司業務發展和風險管理需要，及時對風險管理信息系統進行升級和優化。七、風險管理文化建設（一）文化理念樹立全員風險管理意識，倡導"風險管理，人人有責"的文化理念，使風險管理理念深入人心。（二）培訓與宣傳1.定期組織風險管理培訓，提高員工的風險管理意識和能力。培訓內容包括風險管理基本知識、風險識別與評估方法、風險應對策略等。2.通過內部刊物、宣傳欄、內部會議等形式，宣傳風險管理知識和公司風險管理文化，營造良好的風險管理氛圍。（三）激勵與約束機制1.將風險管理工作納入員工績效考核體系，對風險管理工作表現優秀的部門和個人進行表彰和獎勵。2.對因風險管理不力導致公司損失的部門和個人，進行責任追究。八、附則（一）制度修訂本制度