銀行各類印章管理制度?總則1.目的為加強(qiáng)銀行各類印章的管理，規(guī)范印章的刻制、使用、保管等行為，防范印章管理風(fēng)險，保障銀行資金安全和正常運(yùn)營，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)，涵蓋銀行所有部門、崗位涉及印章使用的相關(guān)人員及業(yè)務(wù)。3.印章定義本制度所指印章包括銀行公章、合同專用章、業(yè)務(wù)專用章、財務(wù)專用章、個人名章等各類具有法律效力或用于業(yè)務(wù)確認(rèn)的印章。印章的刻制與啟用1.刻制流程需刻制印章時，由使用部門填寫《印章刻制申請表》，詳細(xì)說明印章名稱、規(guī)格、用途、刻制數(shù)量等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。將申請表提交至行政管理部門審核，行政管理部門根據(jù)銀行印章管理規(guī)定及實際需求進(jìn)行審核，審核通過后報分管領(lǐng)導(dǎo)審批。經(jīng)審批同意后，行政管理部門統(tǒng)一安排具有資質(zhì)的印章刻制單位進(jìn)行刻制。刻制單位應(yīng)嚴(yán)格按照申請表要求制作印章，并確保印章質(zhì)量。2.印章樣式審核印章刻制完成后，行政管理部門會同相關(guān)業(yè)務(wù)部門對印章樣式進(jìn)行審核，確保印章內(nèi)容準(zhǔn)確無誤、字體規(guī)范、圖案清晰。審核通過后，在《印章刻制申請表》上簽字確認(rèn)。3.啟用流程審核通過的印章由行政管理部門負(fù)責(zé)登記造冊，詳細(xì)記錄印章名稱、編號、規(guī)格、啟用日期、保管人等信息，并建立印章管理臺賬。行政管理部門將印章交付給保管人時，需辦理交接手續(xù)，填寫《印章交接登記表》，明確交接時間、交接人、接收人等信息，并雙方簽字確認(rèn)。印章啟用前，由行政管理部門在銀行內(nèi)部發(fā)布印章啟用通知，明確印章的使用范圍、管理要求等事項。印章的使用1.使用原則嚴(yán)格遵循"誰使用、誰負(fù)責(zé)"的原則，確保印章使用合法合規(guī)、手續(xù)完備、用途明確。印章使用必須經(jīng)過審批，嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)擅自使用印章。2.審批流程用印部門填寫《印章使用申請表》，詳細(xì)注明用印事項、用印文件名稱、份數(shù)、用印日期等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。根據(jù)用印事項的性質(zhì)和金額大小，按照銀行內(nèi)部授權(quán)規(guī)定，報相應(yīng)層級領(lǐng)導(dǎo)審批。一般事項由部門分管領(lǐng)導(dǎo)審批，重要事項或涉及金額較大的事項需報行長審批。經(jīng)審批同意后，用印申請人將《印章使用申請表》連同用印文件一并提交至印章保管人處用印。3.用印要求印章保管人在用印前，需認(rèn)真核對《印章使用申請表》上的審批簽字、用印事項、用印文件等信息是否一致，確認(rèn)無誤后方可用印。用印時，應(yīng)確保印章清晰、端正地加蓋在文件規(guī)定的位置上，不得壓字、模糊或遺漏。如有需要加蓋騎縫章的文件，應(yīng)確保騎縫章完整、清晰。用印完成后，印章保管人應(yīng)在《印章使用申請表》上記錄用印情況，包括用印日期、用印人、用印文件名稱及份數(shù)等，并簽字確認(rèn)。同時，在印章保管臺賬上進(jìn)行相應(yīng)登記。4.特殊情況用印如遇緊急情況無法事先履行審批手續(xù)時，用印人應(yīng)電話請示相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)同意后先行用印，并在事后及時補(bǔ)辦審批手續(xù)。補(bǔ)辦審批手續(xù)時，需在《印章使用申請表》上注明"緊急用印"及電話請示情況，并由領(lǐng)導(dǎo)補(bǔ)簽審批意見。對于異地分支機(jī)構(gòu)因業(yè)務(wù)需要無法返回總行用印的情況，可由總行授權(quán)當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人按照本制度規(guī)定的審批流程進(jìn)行用印，但需在事后及時將用印情況報告總行備案。印章的保管1.保管責(zé)任銀行各類印章實行專人保管制度，明確每枚印章的保管責(zé)任人。保管責(zé)任人應(yīng)具備高度的責(zé)任心和保密意識，確保印章安全。印章保管人不得將印章隨意交予他人代管，如因特殊原因需要臨時交接印章的，需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人同意，并辦理書面交接手續(xù)。2.保管方式銀行公章、合同專用章等重要印章應(yīng)存放在專用保險柜內(nèi)，并配備必要的防盜、防火、防潮等設(shè)施。保險柜鑰匙和密碼應(yīng)分別由不同人員保管，嚴(yán)禁一人同時掌握保險柜鑰匙和密碼。業(yè)務(wù)專用章、財務(wù)專用章等印章應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要，在相應(yīng)業(yè)務(wù)部門指定專人保管，并按照規(guī)定的存放方式妥善保管。3.保管環(huán)境印章保管場所應(yīng)保持清潔、干燥、通風(fēng)良好，避免印章受潮、生銹或損壞。嚴(yán)禁在印章保管場所存放易燃、易爆、腐蝕性等危險物品，確保印章保管環(huán)境安全。4.印章盤點(diǎn)行政管理部門應(yīng)定期組織對銀行各類印章進(jìn)行盤點(diǎn)，確保印章數(shù)量準(zhǔn)確、狀態(tài)良好。盤點(diǎn)周期一般為每季度一次，盤點(diǎn)結(jié)果應(yīng)形成書面報告。如發(fā)現(xiàn)印章丟失、被盜、損壞等情況，保管責(zé)任人應(yīng)立即向部門負(fù)責(zé)人報告，并及時采取措施進(jìn)行處理，如掛失、報警、補(bǔ)辦等。同時，應(yīng)在印章管理臺賬上進(jìn)行相應(yīng)記錄，并按照規(guī)定的程序進(jìn)行審批和備案。印章的停用與銷毀1.停用條件因機(jī)構(gòu)撤銷、更名、業(yè)務(wù)調(diào)整等原因，導(dǎo)致印章不再使用的，應(yīng)及時辦理停用手續(xù)。印章出現(xiàn)損壞、磨損等情況，無法正常使用的，應(yīng)申請停用并更換新章。2.停用流程用印部門填寫《印章停用申請表》，詳細(xì)說明印章停用原因、停用日期等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。將申請表提交至行政管理部門審核，行政管理部門審核通過后報分管領(lǐng)導(dǎo)審批。經(jīng)審批同意后，行政管理部門在銀行內(nèi)部發(fā)布印章停用通知，明確印章停用日期、停用后的處理方式等事項。3.銷毀流程對于停用的印章，由行政管理部門統(tǒng)一組織銷毀。銷毀前，應(yīng)編制《印章銷毀清單》，詳細(xì)記錄印章名稱、編號、規(guī)格、銷毀日期等信息，并經(jīng)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。銷毀方式可采用粉碎、熔毀等物理方法，確保印章無法恢復(fù)使用。銷毀過程應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)督，由行政管理部門、審計部門等相關(guān)人員共同見證，并在《印章銷毀清單》上簽字確認(rèn)。銷毀完成后，行政管理部門應(yīng)將《印章銷毀清單》存檔備案，同時在印章管理臺賬上注明印章已銷毀。印章管理的監(jiān)督與檢查1.內(nèi)部監(jiān)督銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對印章管理情況進(jìn)行審計監(jiān)督，檢查印章管理制度的執(zhí)行情況、印章的使用審批流程、保管情況等，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。行政管理部門應(yīng)加強(qiáng)對印章管理工作的日常檢查，不定期抽查印章保管情況、用印審批手續(xù)等，確保印章管理規(guī)范、安全。2.外部監(jiān)督銀行應(yīng)接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，按照監(jiān)管要求及時提供印章管理相關(guān)資料，配合監(jiān)管部門的工作。對于涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛、法律訴訟等事項，銀行應(yīng)主動接受司法機(jī)關(guān)等外部機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，如實提供印章使用情況等相關(guān)證據(jù)。3.違規(guī)處理對于違反印章管理制度的行為，銀行將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等。如