金融服務投資風險提示及免責聲明合同編號：__________甲方（金融服務提供方）：名稱：[甲方公司名稱]地址：[甲方公司地址]聯系方式：[甲方聯系電話]乙方（投資者）：名稱：[乙方姓名/公司名稱]地址：[乙方地址]聯系方式：[乙方聯系電話]一、前言本金融服務投資風險提示及免責聲明（以下簡稱“本聲明”）旨在向乙方提供有關金融服務投資的風險信息，并明確雙方在投資過程中的權利和義務。乙方在簽署本聲明之前，應仔細閱讀并充分理解本聲明的內容。二、定義與解釋1.在本聲明中，除非上下文另有明確規定，下列術語具有以下含義：“金融服務”：指甲方根據相關法律法規和行業規范，向乙方提供的投資咨詢、資產管理等服務。“投資產品”：指甲方為乙方推薦或提供的各類金融投資產品，包括但不限于股票、債券、基金、期貨、外匯等。“投資風險”：指乙方在進行金融投資過程中可能面臨的各種不確定性和損失的可能性。“市場風險”：指由于市場價格波動、利率變化、匯率波動等因素導致投資產品價值變動的風險。“信用風險”：指因交易對手違約或信用狀況惡化而導致投資損失的風險。“流動性風險”：指投資產品在市場上難以迅速變現或交易成本過高的風險。“操作風險”：指由于內部控制不當、人為錯誤、技術故障等因素導致投資損失的風險。“法律風險”：指由于法律法規變化、合同糾紛、監管處罰等因素導致投資損失的風險。“政策風險”：指由于國家政策調整、宏觀經濟政策變化等因素導致投資損失的風險。三、投資風險提示1.市場風險金融市場波動頻繁，投資產品的價格可能會受到多種因素的影響而上下波動，乙方可能因此遭受投資損失。市場行情的變化是不可預測的，包括但不限于宏觀經濟狀況、政治事件、自然災害等都可能對市場產生重大影響。乙方應充分認識到市場風險的存在，并根據自己的風險承受能力和投資目標，謹慎做出投資決策。2.信用風險在投資過程中，乙方可能會面臨交易對手違約或信用狀況惡化的風險。例如，債券發行人可能無法按時支付利息和本金，導致乙方的投資損失。甲方將盡力評估交易對手的信用狀況，但無法保證完全避免信用風險的發生。乙方應自行對投資產品的信用風險進行評估，并根據自己的風險承受能力做出投資決策。3.流動性風險某些投資產品可能在市場上缺乏流動性，導致乙方在需要變現時難以找到合適的買家或只能以較低的價格出售，從而造成投資損失。乙方在投資前應充分了解投資產品的流動性狀況，并根據自己的資金需求和投資計劃，合理安排投資組合，以降低流動性風險。4.操作風險投資過程中可能會由于內部控制不當、人為錯誤、技術故障等因素導致操作風險的發生。例如，交易指令輸入錯誤、系統故障導致交易無法正常進行等。甲方將采取合理的措施來降低操作風險，但無法完全消除操作風險的存在。乙方應注意操作過程中的風險，如發覺異常情況應及時與甲方聯系。5.法律風險金融投資活動受到法律法規的嚴格監管，法律法規的變化可能會對投資產品的合法性、有效性和收益性產生影響，從而導致乙方的投資損失。乙方應關注法律法規的變化，遵守相關法律法規，避免因違法違規行為而導致的法律風險。6.政策風險國家政策的調整和宏觀經濟政策的變化可能會對金融市場和投資產品產生重大影響，從而導致乙方的投資損失。乙方應密切關注國家政策和宏觀經濟政策的變化，及時調整投資策略，以降低政策風險的影響。四、投資者適當性1.投資者分類根據乙方的財務狀況、投資經驗、風險承受能力等因素，將乙方分為保守型、穩健型、積極型等不同類型的投資者。乙方應如實提供自己的相關信息，以便甲方對乙方進行準確的投資者分類。2.適當性匹配原則甲方將根據乙方的投資者類型，為乙方推薦適合的投資產品。投資產品的風險等級應與乙方的風險承受能力相匹配。如果乙方選擇的投資產品風險等級超過其風險承受能力，甲方將進行風險提示，乙方應在充分了解風險的基礎上，自行決定是否進行投資。五、金融服務內容與范圍1.甲方將根據乙方的需求和投資目標，為乙方提供以下金融服務：投資咨詢服務：包括市場分析、投資策略建議、投資產品推薦等。資產管理服務：根據乙方的委托，對乙方的資產進行管理和投資，實現資產的保值增值。2.甲方的服務范圍僅限于本聲明約定的內容，不包括其他未明確約定的服務。甲方將按照相關法律法規和行業規范，勤勉盡責地為乙方提供服務，但不保證投資收益。六、投資建議與決策1.建議的依據與局限性甲方為乙方提供的投資建議是基于對市場情況、投資產品的分析和研究，但這些建議僅供乙方參考，不構成對乙方的投資決策的強制要求。投資建議的依據可能包括但不限于宏觀經濟數據、行業研究報告、公司財務報表等，但這些依據可能存在一定的局限性和不確定性，甲方無法保證其準確性和完整性。乙方應充分認識到投資建議的局限性，結合自己的投資目標、風險承受能力和財務狀況，謹慎做出投資決策。2.投資者自主決策乙方作為投資者，具有最終的投資決策權。乙方應根據自己的判斷和分析，自主決定是否采納甲方的投資建議，并對自己的投資決策負責。甲方不對乙方的投資決策產生的后果承擔任何責任，乙方應自行承擔投資風險和可能產生的損失。七、信息披露與通知1.信息披露的內容與方式甲方將按照相關法律法規和行業規范，及時、準確地向乙方披露投資產品的相關信息，包括但不限于產品的基本情況、風險收益特征、投資策略、費用結構等。信息披露的方式包括但不限于書面通知、郵件、網站公告等，甲方將根據實際情況選擇合適的披露方式。2.通知的方式與效力甲方將通過乙方在本聲明中提供的聯系方式，向乙方發送各類通知，包括但不限于投資產品的交易確認、風險提示、費用調整等。通知一經發出，即視為送達乙方。乙方應及時關注甲方發送的通知，并按照通知的要求進行相應的操作。如果乙方因未及時關注通知而導致的任何損失，甲方不承擔責任。八、風險評估與管理1.投資者風險評估甲方將對乙方進行風險評估，以確定乙方的風險承受能力和投資偏好。風險評估的內容包括但不限于乙方的財務狀況、投資經驗、風險認知水平等。乙方應配合甲方進行風險評估，如實提供相關信息。如果乙方提供的信息不真實或不準確，可能會導致風險評估結果的偏差，從而影響投資建議的準確性和適用性。2.風險管理措施甲方將根據乙方的風險評估結果，制定相應的風險管理措施，包括但不限于投資組合的配置、風險控制指標的設定、止損策略的制定等。甲方將定期對風險管理措施的執行情況進行監控和評估，根據市場情況和乙方的風險狀況進行調整和優化。九、費用與收費1.收費標準與方式甲方將按照以下標準向乙方收取費用：投資咨詢服務費用：按照乙方投資金額的[X]%收取，每年一次性收取。資產管理服務費用：按照乙方資產凈值的[X]%收取，每月計提，季度支付。收費方式為：乙方應在甲方規定的時間內，將相應的費用支付至甲方指定的賬戶。2.費用調整與變更甲方有權根據市場情況、服務內容和成本等因素，對收費標準進行調整。但甲方應提前[X]個工作日書面通知乙方，乙方有權在通知送達后的[X]個工作日內提出異議。如果乙方未在規定時間內提出異議，則視為乙方同意費用調整。如果乙方不同意費用調整，雙方應協商解決。如果協商不成，乙方有權解除本聲明，但應按照本聲明的約定支付已提供服務的費用。十、保密條款1.雙方同意，在本聲明的履行過程中，可能會涉及到對方的商業秘密、客戶信息等敏感信息。雙方應嚴格遵守保密義務，不得向任何第三方披露或使用這些信息。2.保密義務的期限為本聲明的有效期及本聲明終止后的[X]年內。3.如果一方違反保密義務，應向對方支付違約金，并賠償對方因此遭受的損失。違約金的金額為[具體金額]，損失賠償的范圍包括但不限于直接損失、間接損失、律師費、訴訟費等。十一、免責聲明1.一般免責事項甲方在提供金融服務過程中，將按照相關法律法規和行業規范，勤勉盡責地為乙方提供服務。但甲方不對投資產品的收益做出任何保證，也不對投資損失承擔任何責任。投資決策是乙方自主做出的，乙方應自行承擔投資風險和可能產生的損失。甲方提供的投資建議僅供參考，不構成對乙方的投資決策的強制要求。因不可抗力、系統故障、通訊故障等不可預見、不可避免的因素導致的服務中斷、數據丟失等情況，甲方不承擔責任，但應及時采取措施恢復服務，并通知乙方。2.特定情形下的免責如果乙方違反本聲明的約定，或者未按照甲方的要求進行操作，導致的投資損失，甲方不承擔責任。如果投資產品的發行方、管理人等相關主體出現違約、破產等情況，導致投資損失，甲方不承擔責任，但應協助乙方采取相應的措施，盡量減少損失。十二、違約責任1.若一方違反本聲明的任何條款，應承擔違約責任，向對方支付違約金，并賠償對方因此遭受的損失。2.違約金的數額為[具體金額]，損失賠償的范圍包括但不限于直接損失、間接損失、律師費、訴訟費等。3.若雙方均違反本聲明的條款，應各自承擔相應的違約責任。十三、爭議解決1.協商解決雙方在本聲明的履行過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決。協商應在一方提出書面協商請求后的[X]個工作日內開始。協商過程中，雙方應本著誠實信用、公平合理的原則，積極尋求解決方案。如果協商在[X]個工作日內未能達成一致，任何一方均可向有管轄權的人民法院提起訴訟。2.仲裁或訴訟如果雙方在協商不成的情況下，同意將爭議提交仲裁機構進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均具有約束力。或者，雙方也可以選擇向有管轄權的人民法院提起訴訟，通過司法途徑解決爭議。十四、其他條款1.合同的變更與解除本聲明的任何變更或補充須經雙方書面協商一致，并簽署相關的變更或補充協議。在本聲明履行過程中，如發生法律法規變化、市場情況變化等不可抗力因素，導致本聲明無法繼續履行或部分無法履行，雙方應協商解決。如協商不成，任何一方均可解除本聲明，但應提前[X]個工作日書面通知對方。2.合同的生效與期限本聲明自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。本聲明期滿前，雙方如無異議，則本聲明自動延續[X]年。如