集團融資合規管理制度?一、總則（一）目的為加強集團融資活動的合規管理，規范融資行為，防范融資風險，確保融資活動合法、合規、有序進行，保障集團整體利益，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于集團總部及所屬各子公司、分公司的融資活動，包括但不限于銀行貸款、債券發行、股權融資、融資租賃等各類融資方式。（三）基本原則1.合法性原則融資活動必須嚴格遵守國家法律法規、監管要求以及相關政策規定，確保融資行為合法合規。2.風險可控原則充分評估融資活動可能面臨的風險，采取有效的風險防控措施，確保融資風險在可控范圍內，保障集團資金安全。3.成本效益原則在確保融資合規和風險可控的前提下，優化融資結構，降低融資成本，提高融資效益，實現集團利益最大化。4.統一管理原則集團對融資活動實行統一管理，明確各部門職責，加強協同配合，確保融資活動的規范有序開展。二、融資管理組織架構及職責（一）融資決策機構1.集團董事會作為集團融資的最高決策機構，負責審議和批準集團重大融資方案，包括融資規模、融資方式、融資期限、融資成本等關鍵事項，對集團融資活動的戰略方向和重大決策負責。2.子公司董事會在集團授權范圍內，對子公司的融資事項進行決策，確保子公司融資活動符合集團整體戰略和合規要求。（二）融資管理部門1.集團財務管理中心負責制定集團融資戰略規劃和年度融資計劃，統籌安排集團融資工作。組織開展融資項目的可行性研究和風險評估，編制融資方案并提交相關決策機構審議。協調與金融機構等融資渠道的溝通與合作，辦理具體融資業務手續。監控融資資金的使用情況和還款安排，確保按時足額還款，維護集團良好信用記錄。定期分析集團融資狀況，評估融資效果，提出優化融資結構和降低融資成本的建議。2.子公司財務部門在集團財務管理中心的指導下，負責本單位融資工作的具體實施，包括編制本單位融資計劃、落實融資方案、監控資金使用和還款等，并及時向集團匯報融資進展情況。（三）其他相關部門1.戰略發展部門參與集團重大融資項目的前期調研和可行性研究，從集團戰略發展角度提供專業意見和建議，確保融資活動與集團戰略目標相一致。2.法務合規部門負責對融資活動涉及的法律文件進行審核，提供法律合規咨詢，確保融資活動符合法律法規要求，防范法律風險。3.審計部門對融資活動進行審計監督，檢查融資業務的合規性、真實性和效益性，及時發現和糾正存在的問題。三、融資計劃管理（一）融資計劃編制1.集團財務管理中心應結合集團戰略規劃、經營計劃、投資計劃以及資金狀況等因素，于每年年末組織編制下一年度集團融資計劃。2.各子公司財務部門應根據本單位實際情況，在集團融資計劃框架內，編制本單位年度融資計劃，并上報集團財務管理中心審核。3.融資計劃應明確融資規模、融資方式、融資期限、融資用途、預計融資成本等內容，確保融資計劃具有合理性和可操作性。（二）融資計劃審批1.集團財務管理中心將審核后的年度融資計劃提交集團董事會審議批準。2.子公司融資計劃經集團財務管理中心審核通過后，報子公司董事會審批，并報集團備案。3.融資計劃一經批準，應嚴格執行。如因特殊情況需要調整融資計劃，應按照原審批程序重新報批。四、融資方式及流程（一）銀行貸款1.申請與受理集團財務管理中心或子公司財務部門根據融資計劃和資金需求，選擇合適的銀行作為合作對象，并向其提交貸款申請資料，包括營業執照、財務報表、貸款申請書、融資項目可行性報告等。銀行對申請資料進行初步審查，如符合要求，則予以受理，并與集團或子公司溝通后續貸款調查事宜。2.調查與評估銀行組建貸款調查小組，對集團或子公司的經營狀況、財務狀況、信用狀況、融資項目情況等進行實地調查和評估。集團財務管理中心或子公司財務部門應積極配合銀行調查工作，提供真實、準確、完整的資料和信息。3.審批與簽約銀行根據調查評估結果，對貸款申請進行審批。審批通過后，與集團或子公司簽訂借款合同及相關擔保合同等法律文件。集團財務管理中心或子公司財務部門應認真審核合同條款，確保合同內容符合法律法規和集團利益要求。4.貸款發放與使用銀行按照借款合同約定，將貸款資金發放至集團或子公司指定賬戶。集團或子公司應按照借款合同約定的用途使用貸款資金，不得挪作他用。5.貸后管理與還款集團財務管理中心或子公司財務部門應定期向銀行報送財務報表等資料，配合銀行做好貸后管理工作。按照借款合同約定的還款計劃，按時足額償還貸款本息。如遇特殊情況需要展期或提前還款，應按照合同約定程序辦理相關手續。（二）債券發行1.前期準備集團財務管理中心會同相關部門，根據集團融資需求和市場情況，研究確定債券發行方案，包括債券品種、發行規模、發行期限、票面利率、發行方式等。組織開展債券發行的可行性研究和盡職調查工作，編制債券募集說明書等申報文件。聘請具有資質的中介機構，如會計師事務所、律師事務所、資信評級機構等，協助開展相關工作。2.申報與審核將債券發行申報文件報送至相關監管部門進行審核。積極配合監管部門的反饋意見，及時補充和完善申報文件。3.發行與承銷經監管部門核準后，確定債券承銷商，組織開展債券發行工作。承銷商按照承銷協議約定，負責債券的銷售和資金募集工作。4.資金使用與管理債券募集資金到位后，按照募集說明書約定的用途使用資金，并加強資金管理和監督。5.本息兌付按照債券發行文件約定的本息兌付方式和時間，按時足額支付債券本息。（三）股權融資1.方案制定集團財務管理中心會同戰略發展部門等相關部門，根據集團戰略規劃和發展需求，制定股權融資方案，包括融資規模、融資方式（如增資擴股、股權轉讓等）、投資者選擇、估值定價等。對股權融資項目進行可行性研究和風險評估，分析股權融資對集團股權結構、治理結構等方面的影響。2.投資者招募與談判通過多種渠道發布股權融資信息，吸引潛在投資者。與有意向的投資者進行溝通、洽談，確定合作意向和具體條款。3.盡職調查與協議簽訂組織投資者對集團進行盡職調查，投資者聘請專業機構對集團財務、法律、業務等方面進行全面調查。根據盡職調查結果，協商確定最終股權融資協議條款，并簽訂相關協議，明確各方權利義務。4.股權變更與資金到位按照法律法規和公司章程規定，辦理股權變更登記手續。投資者按照協議約定將資金足額注入集團。5.后續管理加強對新投資者的溝通與合作，共同促進集團發展。按照公司章程規定，保障投資者合法權益，做好信息披露等工作。（四）融資租賃1.需求確定集團或子公司根據生產經營需要，確定融資租賃需求，包括租賃設備名稱、規格、數量、租賃期限等。2.供應商選擇與租賃物確定選擇合適的融資租賃供應商，通過招標、詢價等方式確定租賃設備的型號、價格等條款。與供應商簽訂購買合同，明確設備的規格、質量、交付時間等要求。3.融資租賃公司選擇與合作洽談挑選具備資質和良好信譽的融資租賃公司進行合作洽談。與融資租賃公司協商確定租賃方式、租金支付方式、租賃期限、保證金等租賃條款，并簽訂融資租賃合同。4.租賃物交付與使用供應商按照購買合同約定將租賃設備交付給集團或子公司使用。集團或子公司按照融資租賃合同約定使用租賃設備，并按時支付租金。5.租賃期滿處理融資租賃合同期滿，按照合同約定處理租賃設備，如續租、留購、退還等。五、融資風險管理（一）風險識別與評估1.集團財務管理中心應定期組織開展融資風險識別與評估工作，全面分析融資活動可能面臨的風險，包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。2.采用定性與定量相結合的方法，對識別出的風險進行評估，確定風險等級和影響程度。（二）風險防控措施1.市場風險防控密切關注宏觀經濟形勢和金融市場動態，及時調整融資策略，優化融資結構，降低市場風險對融資成本和資金安全的影響。合理安排融資期限和融資方式，避免因市場波動導致融資成本大幅上升或資金鏈斷裂。2.信用風險防控加強對融資合作對象的信用評估和管理，選擇信用良好、實力較強的金融機構和合作伙伴。要求融資合作對象提供足額、有效的擔保措施，如抵押、質押、保證等，降低信用風險。建立健全融資信用檔案，跟蹤融資合作對象的信用狀況變化，及時采取風險預警和應對措施。3.流動性風險防控優化資金預算管理，合理安排資金收支計劃，確保融資資金與生產經營資金需求相匹配，保障資金流動性。制定應急預案，在出現流動性風險時，能夠及時采取調整融資計劃、拓寬融資渠道、處置資產等措施，緩解資金壓力。4.操作風險防控完善融資業務流程和內部控制制度，加強對融資業務操作環節的規范和監督，防范操作失誤和違規行為導致的風險。加強融資業務人員培訓，提高業務水平和風險意識，確保融資業務操作的準確性和合規性。（三）風險監測與預警1.建立融資風險監測指標體系，對融資活動的關鍵指標進行實時監測，如資產負債率、流動比率、利息保障倍數、融資成本等。2.設定風險預警閾值，當監測指標超出預警范圍時，及時發出風險預警信號，提示相關部門和人員采取應對措施。六、融資活動監督與審計（一）內部監督1.集團財務管理中心負責對融資活動進行日常監督，檢查融資業務操作是否符合規定流程，融資資金使用是否合規，還款計劃是否落實等。2.審計部門定期對融資活動進行審計，審查融資項目的真實性、合法性、效益性，發現問題及時督促整改。（二）外部監督積極配合監管部門的監督檢查，按照要求及時報送融資相關資料和信息，確保融資活動合法合規。七、信息披露與保密（一）信息披露1.按照法律法規和監管要求，及時、準確、完整地披露集團融資相關信息，包括融資規模、融資方式、融資成本、還款計劃等，保障投資者和其他利益相關者的知情權。2.在集團官網等指定渠道發布融資信息公告，接受社會公眾監督。（二）保密1.對融資活動中涉及的商業秘密、敏感信息等嚴格保密，防止信息泄露給集團造成不利影響。2.加強對融資業務人員的保密教育，簽訂保密協議，明確保密責任和義務。八、法律責任與違規處理（一）法律責任1.對于在融資活動中違反法律法規和本制度規定的行為，相關責