金融理財服務投資風險提示合同編號：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號：__________地址：__________聯系方式：__________電子郵箱：__________乙方（理財服務提供者）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.1背景經濟的發展和金融市場的日益繁榮，金融理財服務作為一種重要的投資方式，受到了越來越多投資者的關注。為了幫助投資者更好地了解金融理財服務的投資風險，保障投資者的合法權益，特制定本風險提示合同。1.2目的本合同的目的在于向投資者充分揭示金融理財服務投資過程中可能面臨的各種風險，使投資者在做出投資決策前能夠對風險有清晰的認識，并根據自身的風險承受能力和投資目標進行合理的投資規劃。二、定義與解釋2.1相關術語定義（1）金融理財服務：指乙方根據甲方的投資需求和風險承受能力，為甲方提供的包括但不限于投資建議、資產配置、投資組合管理等服務。（2）投資產品：指乙方為甲方推薦的各類金融產品，如股票、基金、債券、保險產品等。（3）市場風險：指由于市場價格波動、利率變化、匯率波動等因素導致投資產品價值變動的風險。（4）信用風險：指因交易對手違約或信用狀況惡化而導致投資損失的風險。（5）流動性風險：指投資產品在短期內難以以合理價格變現的風險。（6）操作風險：指由于內部控制不當、人為失誤、技術故障等因素導致的風險。（7）法律風險：指由于法律法規變化、合同糾紛等因素導致的風險。（8）投資者適當性：指投資者的風險承受能力、投資目標、財務狀況等與投資產品的風險等級相匹配的程度。2.2解釋規則（1）本合同中的標題僅為方便閱讀而設，不應影響合同條款的解釋和理解。（2）本合同中的條款如有歧義，應按照通常的理解進行解釋。如仍有歧義，應按照有利于甲方的原則進行解釋。三、服務內容與范圍3.1理財服務描述（1）乙方將根據甲方的投資需求和風險承受能力，為甲方制定個性化的理財方案，并提供投資建議和資產配置方案。（2）乙方將定期對甲方的投資組合進行跟蹤和調整，以保證投資組合的風險和收益符合甲方的投資目標。（3）乙方將為甲方提供投資產品的信息咨詢和分析服務，幫助甲方了解投資產品的風險和收益特征。3.2服務范圍限定（1）乙方的服務范圍僅限于甲方在本合同約定的投資范圍內的理財服務，不包括甲方的其他財務事項。（2）乙方將根據甲方的投資需求和風險承受能力，為甲方推薦適合的投資產品，但乙方不保證投資產品的收益和本金安全。（3）乙方的服務內容和范圍可能會根據市場情況和法律法規的變化進行調整，乙方將提前通知甲方。四、投資風險提示4.1市場風險（1）金融市場受宏觀經濟、政治、社會等多種因素的影響，市場價格波動較大，投資產品的價值可能會因此而上下波動，投資者可能會面臨本金損失的風險。（2）股票市場價格波動劇烈，股票投資可能會面臨較大的市場風險。基金投資也會受到市場波動的影響，不同類型的基金風險程度也有所不同。（3）債券市場價格受利率變化的影響較大，當市場利率上升時，債券價格可能會下跌，投資者可能會面臨本金損失的風險。（4）匯率波動可能會對投資于外匯市場的產品產生影響，導致投資者面臨匯兌損失的風險。4.2信用風險（1）投資產品的發行方或交易對手可能會出現違約或信用狀況惡化的情況，導致投資者無法按時收回本金和利息，從而遭受損失。（2）債券投資可能會面臨發行方違約的風險，如發行方無法按時支付利息或償還本金。（3）信用評級較低的投資產品信用風險較高，投資者在選擇投資產品時應充分考慮信用風險因素。4.3流動性風險（1）某些投資產品可能在短期內難以以合理價格變現，如非上市股權、房地產等，投資者在投資這些產品時可能會面臨流動性風險。（2）在市場行情不佳或投資者集中贖回的情況下，基金等投資產品可能會出現流動性問題，導致投資者無法及時贖回資金。（3）投資者應根據自己的資金需求和投資目標，合理安排投資產品的期限和流動性，以避免流動性風險。4.4操作風險（1）乙方的內部控制制度可能存在缺陷，導致投資決策失誤、交易執行錯誤等問題，從而給投資者帶來損失。（2）人為失誤、技術故障、系統故障等因素可能會影響投資交易的正常進行，導致投資者遭受損失。（3）投資者在進行投資操作時，如操作不當或誤操作，也可能會給自己帶來損失。4.5法律風險（1）法律法規的變化可能會對投資產品的合法性、交易規則等產生影響，從而給投資者帶來風險。（2）投資產品的合同條款可能存在不明確或不合理的情況，導致投資者在投資過程中面臨法律糾紛和損失。（3）投資者在進行跨境投資時，可能會面臨不同國家和地區的法律法規差異和法律沖突，從而增加投資風險。4.6其他風險（1）不可抗力因素，如自然災害、戰爭、恐怖襲擊等，可能會對金融市場和投資產品產生重大影響，導致投資者遭受損失。（2）投資產品的收益可能會受到稅收政策的影響，投資者應關注稅收政策的變化，合理規劃投資收益。（3）新興市場的投資風險較高，投資者在投資新興市場時應充分考慮市場風險、信用風險、流動性風險等多種因素。五、投資者的權利與義務5.1投資者的權利（1）投資者有權了解投資產品的風險和收益特征，以及乙方的理財服務內容和收費標準。（2）投資者有權根據自己的風險承受能力和投資目標，選擇適合自己的投資產品和理財服務。（3）投資者有權要求乙方按照合同約定提供理財服務，并對乙方的服務進行監督和評價。（4）投資者有權在投資過程中隨時查詢自己的投資賬戶信息和交易記錄。（5）投資者有權在符合合同約定的條件下，贖回自己的投資本金和收益。5.2投資者的義務（1）投資者應如實向乙方提供自己的風險承受能力、投資目標、財務狀況等信息，以便乙方為其提供合適的理財服務。（2）投資者應認真閱讀并理解本合同及相關投資產品的合同條款，充分了解投資風險后，做出投資決策。（3）投資者應按照合同約定支付理財服務費用和投資本金。（4）投資者應遵守國家法律法規和本合同的約定，不得從事違法違規的投資活動。（5）投資者應配合乙方的風險評估和投資者適當性管理工作，如提供相關資料、接受調查等。六、理財服務提供者的權利與義務6.1服務提供者的權利（1）乙方有權根據甲方的風險承受能力和投資目標，為甲方制定理財方案和推薦投資產品。（2）乙方有權按照合同約定收取理財服務費用。（3）乙方有權對甲方的投資賬戶進行管理和監督，保證投資交易的合規性和安全性。（4）乙方有權根據市場情況和法律法規的變化，調整理財服務內容和投資產品推薦。（5）乙方有權要求甲方提供真實、準確、完整的信息和資料，以便為其提供更好的理財服務。6.2服務提供者的義務（1）乙方應按照誠實信用、勤勉盡責的原則，為甲方提供專業的理財服務。（2）乙方應根據甲方的風險承受能力和投資目標，為甲方制定個性化的理財方案，并向甲方充分揭示投資風險。（3）乙方應定期對甲方的投資組合進行跟蹤和調整，及時向甲方反饋投資情況。（4）乙方應保守甲方的商業秘密和個人隱私，不得泄露甲方的信息。（5）乙方應建立健全內部控制制度，防范操作風險和道德風險。（6）乙方應加強對投資產品的研究和分析，為甲方提供準確、可靠的投資信息和建議。（7）乙方應積極配合監管部門的監管工作，保證理財服務的合規性。七、風險評估與投資者適當性7.1風險評估流程（1）乙方將通過問卷調查、面談等方式，對甲方的風險承受能力進行評估。（2）甲方應如實填寫風險評估問卷，提供真實的信息和資料。（3）乙方將根據甲方的風險評估結果，確定甲方的風險承受等級。（4）風險評估結果將作為乙方為甲方制定理財方案和推薦投資產品的重要依據。7.2投資者適當性標準（1）乙方將根據投資產品的風險等級和甲方的風險承受等級，確定投資者適當性標準。（2）對于風險等級較高的投資產品，乙方將僅向風險承受能力較高的投資者進行推薦。（3）乙方將保證推薦給甲方的投資產品符合投資者適當性標準，避免投資者因投資產品風險過高而遭受損失。八、信息披露與保密8.1信息披露內容與方式（1）乙方將按照法律法規的要求和合同約定，及時向甲方披露投資產品的相關信息，包括但不限于產品名稱、產品類型、風險等級、收益情況、投資期限等。（2）乙方將通過書面報告、郵件、短信等方式向甲方披露投資信息，保證甲方能夠及時了解投資情況。（3）甲方有權要求乙方提供更詳細的投資信息，乙方應在合理的時間內予以答復。8.2保密義務與責任（1）甲乙雙方應對在履行本合同過程中知悉的對方商業秘密和個人隱私予以保密，不得向第三方泄露。（2）未經對方書面同意，任何一方不得將本合同的內容及履行情況向第三方披露。（3）如因一方違反保密義務給對方造成損失的，應承擔相應的賠償責任。九、費用與收費標準9.1服務費用構成（1）理財服務費用包括基本服務費和業績報酬兩部分。（2）基本服務費根據甲方的投資金額和服務期限按一定比例收取。（3）業績報酬根據甲方投資收益的一定比例收取，當投資收益達到一定水平時，乙方將提取相應的業績報酬。9.2收費標準與支付方式（1）基本服務費的收費標準為投資金額的__%/年，服務期限為__年，甲方應在本合同簽訂后的__個工作日內支付第一年的基本服務費，以后每年的基本服務費應在服務期限開始前的__個工作日內支付。（2）業績報酬的收費標準為投資收益的__%，當投資收益超過__%時，乙方將提取業績報酬，業績報酬應在投資收益分配時一并支付。（3）甲方應按照本合同約定的支付方式將服務費用支付至乙方指定的銀行賬戶。十、合同的變更與解除10.1合同變更的條件與程序（1）本合同的任何變更須經雙方協商一致，并簽訂書面變更協議。（2）如因法律法規的變化或監管要求的調整，導致本合同的部分條款需要變更，乙方應及時通知甲方，并按照法律法規和監管要求進行變更。（3）變更后的合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，原合同未變更的部分仍然有效。10.2合同解除的情形與處理（1）若甲方未按照本合同約定支付理財服務費用或投資本金，乙方有權解除本合同，并要求甲方支付逾期費用和違約金。（2）若乙方未按照本合同約定為甲方提供理財服務，甲方有權解除本合同，并要求乙方退還已收取的服務費用并承擔相應的賠償責任。（3）若因不可抗力或其他不可預見、不可避免的原因導致本合同無法履行，雙方應協商解決，如協商不成，任何一方均可解除本合同，且雙方互不承擔責任。十一、違約責任與爭議解決11.1違約責任的認定與承擔（1）若一方違反本合同約定，應承擔違約責任，向對方支付違約金，并賠償對方因此遭受的損失。（2）違約金的數額為違約行為所涉及金額的__%，若違約金不足以彌補對方損失的，違約方還應繼續賠償對方的損失。（3）雙方應嚴格履行本合同約定的義務，如因一方違約給對方造成損失的，違約方應承擔全部賠償責任。11.2爭議解決方式與管轄法院（1）本合同的履行過程中如發生爭議，雙方應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均可向有管轄權的人民法院提起訴訟。（2）本合同的簽訂地為__________，本合同的糾紛管轄法院為合同簽訂地的人民法院。十二、法律適用與監管12.1合同的法律適用（1）本合同的簽訂、履行、變更和解除均適用中華人民共和國法律。（2）如本合同中的任何條款與中華人民共和國法律相抵觸，應以法律規定為準，但不影響本合同其他條款的效力。12.2監管要求與合規事項（1）雙方應遵守國家法律法規和監管部門的規定，保證本合同的履行符合相關要求。（2）如因監管政策的變化導致本合同的部分條款無法履行，雙方應按照監管要求進行調整。十三、通知與送達13.1通知的方式與要求（1）本合同項下的通知應以書面形式發出，包括但不限于信函、傳真、郵件等。（2）通知應送達至對方在本合同中指定的聯系地址或電子郵箱，如對方變更聯系地址或電子郵箱，應及時通知對方，否則通知仍視為送達至原聯系地址或電子郵箱。13.2送達的確認與效力（1）通知以信函方式發出的，以郵戳日期為送達日期；以傳真方式發出的，以傳真發送成功的日期為送達日期；以郵件方式發出的，以郵件發送成功的日期為送達日期。（2）