銀行理財(cái)客戶協(xié)議書?甲方（理財(cái)客戶）：姓名：__________________性別：__________________身份證號(hào)碼：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方（銀行）：名稱：__________________法定代表人：__________________地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方有理財(cái)需求，乙方具備提供理財(cái)服務(wù)的專業(yè)能力，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方辦理理財(cái)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、理財(cái)服務(wù)內(nèi)容（一）理財(cái)產(chǎn)品介紹乙方為甲方提供的理財(cái)產(chǎn)品名稱為[理財(cái)產(chǎn)品具體名稱]，該理財(cái)產(chǎn)品的基本情況如下：1.投資性質(zhì)：[詳細(xì)說明投資性質(zhì)，如固定收益類、權(quán)益類、混合類等]2.投資范圍：包括但不限于[列舉主要投資范圍，如債券、股票、基金、衍生品等]3.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：[明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，如低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中等風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)]4.預(yù)期收益：根據(jù)市場(chǎng)情況和產(chǎn)品運(yùn)作情況，該理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期年化收益率為[x]%。預(yù)期收益不構(gòu)成乙方對(duì)甲方的收益承諾，實(shí)際收益以產(chǎn)品到期后的清算結(jié)果為準(zhǔn)。（二）理財(cái)服務(wù)內(nèi)容1.乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為甲方提供專業(yè)的理財(cái)咨詢服務(wù)，協(xié)助甲方制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃。2.乙方為甲方辦理理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購、贖回、轉(zhuǎn)換等相關(guān)手續(xù)，并及時(shí)向甲方提供產(chǎn)品信息、交易記錄、收益情況等資料。3.乙方負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品的投資運(yùn)作和管理，按照法律法規(guī)和產(chǎn)品合同的約定進(jìn)行投資決策，控制投資風(fēng)險(xiǎn)，確保理財(cái)產(chǎn)品的安全運(yùn)作。4.乙方定期對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作情況進(jìn)行評(píng)估和分析，及時(shí)向甲方披露產(chǎn)品的運(yùn)作情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，并根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方的需求，適時(shí)調(diào)整理財(cái)規(guī)劃和投資策略。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解理財(cái)產(chǎn)品的詳細(xì)信息，包括投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、預(yù)期收益、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等。有權(quán)要求乙方提供專業(yè)的理財(cái)咨詢服務(wù)，協(xié)助制定理財(cái)規(guī)劃。有權(quán)根據(jù)自身情況決定是否認(rèn)購、贖回或轉(zhuǎn)換理財(cái)產(chǎn)品。有權(quán)獲取理財(cái)產(chǎn)品的交易記錄、收益情況等資料。有權(quán)對(duì)乙方的理財(cái)服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和投訴。2.義務(wù)向乙方如實(shí)提供個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。根據(jù)乙方的要求，簽署相關(guān)的協(xié)議和文件，配合乙方辦理理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購、贖回、轉(zhuǎn)換等手續(xù)。按照約定的金額和時(shí)間，足額繳納理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購款項(xiàng)。承擔(dān)理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作過程中的風(fēng)險(xiǎn)，接受產(chǎn)品實(shí)際收益可能低于預(yù)期收益的情況。在理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期間，及時(shí)關(guān)注產(chǎn)品的運(yùn)作情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，如有任何疑問或異議，應(yīng)及時(shí)與乙方溝通。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)根據(jù)甲方提供的信息，為甲方制定理財(cái)規(guī)劃和投資策略。有權(quán)按照法律法規(guī)和產(chǎn)品合同的約定，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行投資運(yùn)作和管理。有權(quán)收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)按照本協(xié)議約定執(zhí)行。有權(quán)要求甲方配合辦理理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)手續(xù)，提供必要的資料和信息。2.義務(wù)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，合規(guī)開展理財(cái)業(yè)務(wù)，確保理財(cái)服務(wù)的合法性、安全性和專業(yè)性。為甲方提供專業(yè)、準(zhǔn)確、及時(shí)的理財(cái)咨詢服務(wù)，充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益情況，不得隱瞞或誤導(dǎo)甲方。按照產(chǎn)品合同的約定，及時(shí)、準(zhǔn)確地辦理理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購、贖回、轉(zhuǎn)換等手續(xù)，保障甲方的合法權(quán)益。對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的投資運(yùn)作情況進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)控和管理，定期向甲方披露產(chǎn)品的運(yùn)作情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)報(bào)告重大事項(xiàng)。妥善保管甲方的個(gè)人信息和交易資料，嚴(yán)格保密，不得泄露給任何第三方，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。接受甲方的監(jiān)督和投訴，及時(shí)處理甲方提出的問題和意見，不斷改進(jìn)理財(cái)服務(wù)質(zhì)量。三、理財(cái)服務(wù)費(fèi)用（一）費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)甲方應(yīng)向乙方支付的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用包括以下兩部分：1.認(rèn)購費(fèi)：按照理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購金額的[x]%收取。2.管理費(fèi)：按照理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的[x]%/年收取。（二）支付方式1.認(rèn)購費(fèi)在甲方認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時(shí)一次性支付給乙方。2.管理費(fèi)由乙方按照約定的時(shí)間和方式從理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)中扣除。四、理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購、贖回與轉(zhuǎn)換（一）認(rèn)購1.甲方?jīng)Q定認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品后，應(yīng)按照乙方的要求填寫認(rèn)購申請(qǐng)表，并簽署相關(guān)協(xié)議。2.甲方應(yīng)在約定的時(shí)間內(nèi)足額繳納認(rèn)購款項(xiàng)，乙方在收到認(rèn)購款項(xiàng)后，為甲方辦理認(rèn)購手續(xù)，并出具認(rèn)購確認(rèn)書。3.認(rèn)購成功后，甲方即成為理財(cái)產(chǎn)品的持有人，享有相應(yīng)的權(quán)利和義務(wù)。（二）贖回1.理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，甲方有權(quán)在產(chǎn)品開放期內(nèi)申請(qǐng)贖回理財(cái)產(chǎn)品。2.甲方應(yīng)提前[x]個(gè)工作日向乙方提出贖回申請(qǐng)，并填寫贖回申請(qǐng)表。3.乙方在收到甲方的贖回申請(qǐng)后，對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行審核，如審核通過，將按照產(chǎn)品合同的約定辦理贖回手續(xù)，并在約定的時(shí)間內(nèi)將贖回款項(xiàng)支付至甲方指定的賬戶。4.贖回款項(xiàng)到賬時(shí)間以乙方實(shí)際處理時(shí)間為準(zhǔn)，如遇節(jié)假日或特殊情況，到賬時(shí)間可能會(huì)順延。（三）轉(zhuǎn)換1.在理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，甲方有權(quán)根據(jù)自身情況申請(qǐng)將持有的理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)換為乙方提供的其他理財(cái)產(chǎn)品。2.甲方應(yīng)提前[x]個(gè)工作日向乙方提出轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，并填寫轉(zhuǎn)換申請(qǐng)表。3.乙方在收到甲方的轉(zhuǎn)換申請(qǐng)后，對(duì)轉(zhuǎn)換申請(qǐng)進(jìn)行審核，如審核通過，將按照產(chǎn)品合同的約定辦理轉(zhuǎn)換手續(xù)，并在約定的時(shí)間內(nèi)完成轉(zhuǎn)換操作。4.轉(zhuǎn)換過程中涉及的費(fèi)用按照相關(guān)產(chǎn)品的規(guī)定執(zhí)行。五、風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示乙方已向甲方充分揭示了理財(cái)產(chǎn)品可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。甲方已充分了解并認(rèn)可理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況，愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)1.理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作過程中，因市場(chǎng)波動(dòng)、投資標(biāo)的價(jià)格變化、信用風(fēng)險(xiǎn)等原因?qū)е碌耐顿Y損失，由甲方自行承擔(dān)。2.乙方按照法律法規(guī)和產(chǎn)品合同的約定進(jìn)行投資運(yùn)作和管理，如因乙方過錯(cuò)導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。但乙方的賠償責(zé)任以法律法規(guī)規(guī)定和產(chǎn)品合同約定的范圍為限。六、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定的時(shí)間和金額足額繳納認(rèn)購款項(xiàng)，每逾期一日，應(yīng)按照未繳納金額的[x]%向乙方支付違約金。逾期超過[x]日的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.若甲方提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確或不完整，導(dǎo)致乙方無法正常開展理財(cái)服務(wù)或給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。3.若甲方違反本協(xié)議約定的其他義務(wù)，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議約定的時(shí)間和方式為甲方辦理理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購、贖回、轉(zhuǎn)換等手續(xù)，每逾期一日，應(yīng)按照涉及金額的[x]%向甲方支付違約金。逾期超過[x]日的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.若乙方未按照法律法規(guī)和產(chǎn)品合同的約定進(jìn)行投資運(yùn)作和管理，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)按照法律法規(guī)規(guī)定和產(chǎn)品合同約定承擔(dān)賠償責(zé)任。3.若乙方泄露甲方的個(gè)人信息和交易資料，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。4.若乙方違反本協(xié)議約定的其他義務(wù)，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。七、爭(zhēng)議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國法律。甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、其他條款（一）協(xié)議變更與解除1.本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)甲乙雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)協(xié)議。2.在理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，如遇法律法規(guī)、監(jiān)管政策變化或產(chǎn)品合同約定的解除情形，本協(xié)議可依法解除。協(xié)議解除后，甲乙雙方應(yīng)按照法律法規(guī)和產(chǎn)品合同的約定辦理相關(guān)手續(xù)。（二）協(xié)議生效與期限1.本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.本協(xié)議的有效期至理財(cái)產(chǎn)品到期清算完畢之日止。（三）通知與送達(dá)1.甲乙雙方之間的通知、文件、資料等應(yīng)按照本協(xié)議約定的聯(lián)系地址和方式送達(dá)對(duì)方。2.任何一方變更聯(lián)系地址或聯(lián)系方式的，應(yīng)及時(shí)書面通知對(duì)方。如因一方未及時(shí)通知導(dǎo)致相關(guān)通知、文件、資料等無法送達(dá)的，由該方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。（四）協(xié)議份數(shù)本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（簽字或蓋章）：__________________日期：______年___