2023年基金從業人員考試模擬題一、單項選擇題（共30題，每題1分，共30分）1.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D解析：基金管理人的合規管理目標是建立健全基金管理人合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確保基金管理人依法合規經營。選項D中“確保基金持有人依法合規經營”表述錯誤，合規管理主要針對基金管理人。2.以下關于開放式基金份額登記的說法，錯誤的是（）。A.開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力C.我國開放式基金的登記業務只能由基金管理人辦理D.基金注冊登記機構一般只受理國家有權機關依法要求的凍結與解凍、賬戶信息修改等特殊業務答案：C解析：我國開放式基金的登記業務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理，C選項說法錯誤。A選項是開放式基金份額登記的定義，表述正確；B選項，基金份額登記能明確和變更持有人及其權利，具有法律效力；D選項關于基金注冊登記機構受理特殊業務的描述也是正確的。3.以下不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.時效性答案：D解析：基金客戶服務具有專業性、規范性、持續性和時效性等特點。但通常表述為“及時性”更準確，強調服務能在合理時間內響應客戶需求，“時效性”并不是基金客戶服務特點的典型表述。A選項專業性指服務人員需具備專業知識；B選項規范性要求服務遵循一定標準和流程；C選項持續性表示服務是貫穿基金銷售及持有全過程的。4.某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金（LOF），假設基金管理人規定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9611.92B.9708.73C.9852.22D.9900.00答案：A解析：首先計算凈申購金額，凈申購金額=申購金額÷（1+申購費率）=10000÷（1+1.5%）≈9852.22元。然后計算申購份額，申購份額=凈申購金額÷申購當日基金份額凈值=9852.22÷1.025≈9611.92份。5.下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素答案：A解析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務，A選項說法錯誤。B選項客戶身份資料保存期限的規定是正確的；C選項在基金募集申請核準前不得公布宣傳推介材料，符合規定；D選項關于基金銷售機構進行客戶風險等級劃分的考慮因素表述正確。6.關于基金職業道德規范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。A.不正當競爭B.公平合法有序競爭C.內幕交易和操縱市場D.欺詐客戶答案：B解析：誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶，不得進行內幕交易和操縱市場，要公平合法有序競爭，反對不正當競爭。A選項不正當競爭違反了誠實守信原則；C選項內幕交易和操縱市場是不誠信的行為；D選項欺詐客戶同樣違背了誠實守信。所以正確答案是B。7.（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動。A.基金銷售業務B.基金投資顧問業務C.基金理財業務D.基金客戶服務業務答案：B解析：基金投資顧問業務是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動，B選項正確。A選項基金銷售業務主要是銷售基金產品；C選項基金理財業務表述不準確；D選項基金客戶服務業務側重于為客戶提供服務支持。8.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發售方式為場內認購和場外認購答案：D解析：封閉式基金的發售方式主要有網上發售和網下發售兩種，而場內認購和場外認購是開放式基金的認購方式，D選項說法錯誤。A選項開放式基金認購程序包含認購和確認是正確的；B選項開放式基金認購收費模式分為前端和后端收費；C選項封閉式基金認購價格及費用的描述也是正確的。9.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續性B.營利性C.專業性D.服務性答案：B解析：基金市場營銷具有服務性、專業性、持續性和適用性等特殊性。基金銷售機構銷售基金產品是為了滿足投資者的投資需求，并非單純以營利為目的，所以營利性不屬于基金市場營銷的特殊性，B選項符合題意。A、C、D選項均是基金市場營銷的特點。10.基金管理公司變更持有（）以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。A.1%B.3%C.5%D.10%答案：C解析：基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準，C選項正確。11.基金管理人的內部控制機制的層次包括（）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.部門各級主管的檢查監督Ⅲ.公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制Ⅳ.董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監督、控制和指導A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監督；三是公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制；四是董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監督、控制和指導。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選B。12.下列關于基金半年度報告的披露的說法，錯誤的是（）。A.半年度報告不要求進行審計B.半年度報告只需披露當期的主要會計數據和財務指標C.半年度報告的管理人報告需要披露內部監察報告D.半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況答案：C解析：半年度報告的管理人報告不需要披露內部監察報告，C選項說法錯誤。A選項半年度報告不要求審計是正確的；B選項半年度報告只需披露當期主要會計數據和財務指標；D選項半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況也是符合規定的。13.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產品期限和基金投資人資金使用期限D.基金產品規模和基金投資人資金規模答案：A解析：基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人，A選項正確。B選項收益與風險承受能力匹配不準確，關鍵是風險匹配；C選項期限匹配不是主要考量因素；D選項規模匹配也不是核心要點。14.（）是指基金從業人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責。A.忠誠B.盡責C.誠實D.守信答案：B解析：盡責是指基金從業人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責，B選項正確。A選項忠誠強調對機構的忠心；C選項誠實側重于真實不虛假；D選項守信主要指遵守承諾。15.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對證券投資業績進行預測Ⅲ.違規承諾收益或者承擔損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；對證券投資業績進行預測；違規承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構等。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都屬于禁止行為，答案選D。16.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產C.基金管理人可以根據情況調整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產答案：A解析：銷售服務費是從基金資產中計提的，用于支付銷售機構的傭金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務費等，并非由申購人承擔，A選項說法錯誤。B選項申購費用由申購人承擔且不列入基金資產；C選項基金管理人可根據情況調整申購費率；D選項贖回費用由贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產的表述正確。17.下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品D.基金銷售機構應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內容答案：B解析：對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供，并非必須由基金銷售機構的特定部門完成，B選項說法錯誤。A選項基金銷售適用性應遵循的原則表述正確；C選項禁止銷售不匹配產品符合要求；D選項在認購或申購申請中加入意愿聲明內容也是合理的。18.（）是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A.協調性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業性原則答案：A解析：協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗，A選項正確。B選項獨立性原則強調合規部門和合規人員的獨立；C選項公正性原則要求合規人員公正對待各項事務；D選項專業性原則側重于合規人員具備專業知識和技能。19.下列關于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者公布的，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息B.包括公開出版資料C.不包括海報、戶外廣告D.包括宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料答案：C解析：基金宣傳推介材料包括海報、戶外廣告等，C選項說法錯誤。A選項是基金宣傳推介材料的定義；B選項公開出版資料屬于其范圍；D選項中宣傳單等宣傳資料也在范圍內。20.以下關于基金托管銀行監管的說法中，正確的是（）。A.基金托管人資格由中國證監會和銀保監會核準B.基金托管人資格由中國證監會核準C.基金托管人資格由中國銀保監會核準D.中國證監會對托管銀行的監管只涉及市場準入監管答案：A解析：基金托管人資格由中國證監會和銀保監會核準，A選項正確，B、C選項錯誤。中國證監會對托管銀行的監管涉及市場準入監管和日常持續監管等多個方面，D選項錯誤。21.（）是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.市場風險B.合規風險C.操作風險D.信用風險答案：B解析：合規風險是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險，B選項正確。A選項市場風險是指因市場價格波動等因素導致的風險；C選項操作風險是指由于不完善或有問題的內部操作過程、人員、系統或外部事件而導致的直接或間接損失的風險；D選項信用風險是指交易對手未能履行約定契約中的義務而造成經濟損失的風險。22.關于基金管理人的內部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產分別核算B.重要業務部門和崗位物理隔離C.基金會計擔任公司會計D.基金資產和公司資產獨立運作答案：C解析：基金會計和公司會計應嚴格分離，不能由基金會計擔任公司會計，以保證基金資產核算的獨立性和準確性，C選項做法錯誤。A選項不同基金資產分別核算符合內部控制要求；B選項重要業務部門和崗位物理隔離可以防止風險傳遞；D選項基金資產和公司資產獨立運作也是正確的做法。23.下列關于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時才支付認購費用C.前端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.后端收費模式下，隨著持有期限的延長，認購費率一般會遞減答案：C解析：后端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金，而不是前端收費模式，C選項說法錯誤。A選項前端收費模式在認購時支付費用；B選項后端收費模式在贖回時支付費用；D選項后端收費模式下，持有期限越長，認購費率一般遞減，這些表述都是正確的。24.下列不屬于基金客戶個性化服務的是（）。A.做好客戶的動態分析B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求C.加強對基金行業的監管D.做好客戶的參謀答案：C解析：加強對基金行業的監管是監管機構的職責，不屬于基金客戶個性化服務的范疇，C選項符合題意。A選項做好客戶動態分析可以更好地了解客戶需求并提供個性化服務；B選項通過溝通了解深度需求也是個性化服務的方式；D選項做好客戶參謀為客戶提供專業建議，屬于個性化服務。25.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第四日答案：B解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告，B選項正確。26.以下關于道德與法律的聯系的說法錯誤的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段B.內容轉化。道德一般可分為兩類，一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德；一類是有助于提高人的精神素質、增進人與人之間和諧關系的較高要求的道德。前者通常上升為法律，成為法律的一部分C.功能互補。道德在調整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用D.相互促進。法律對傳播道德具有促進作用答案：C解析：道德在調整范圍上對法律具有補充作用，法律在強制力上對道德具有補充作用，而不是“約束力”，C選項說法錯誤。A選項道德和法律目的一致，都是調控手段；B選項關于道德內容轉化的描述正確；D選項法律對傳播道德有促進作用也是正確的。27.關于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開C.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項D.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決答案：B解析：基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，B選項表述錯誤。A選項關于基金份額持有人大會召開的參加人數要求是正確的；C選項召集人提前三十日公告相關事項符合規定；D選項不得就未經公告事項表決也是正確的。28.（）是指利用虛構事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產生錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷。A.欺詐B.隱瞞C.誤導D.夸大答案：A解析：欺詐是指利用虛構事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產生錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷，A選項正確。B選項隱瞞只是不透露信息；C選項誤導強調引導客戶產生錯誤，但不一定是故意欺騙；D選項夸大是對事實進行過度描述。29.基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當（）。A.確保投資者的利益優先B.確保個人的利益優先C.確保所在機構的利益優先D.回避答案：A解析：基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優先，A選項正確。不能以個人利益或所在機構利益優先，B、C選項錯誤；回避不能解決利益沖突問題，D選項錯誤。30.關于基金管理人風險管理的內容，下列說法不正確的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低這些風險等措施C.管理人不能只關注風險損失，而不關注風險回報D.基金管理人所面臨的風險類型有市場風險、流動性風險、信用風險等答案：無（本題無錯誤選項）解析：A選項風險評估采用定性和定量結合方法是常見且合理的；B選項基金管理人對風險進行評價和平衡并采取相應措施是風險管理的重要環節；C選項管理人不能只關注損失而忽視回報，要綜合考量；D選項基金管理人面臨的市場風險、流動性風險、信用風險等都是常見的風險類型。二、組合型選擇題（共15題，每題2分，共30分）31.以下屬于基金客戶服務原則的有（）。Ⅰ.客戶至上原則Ⅱ.有效溝通原則Ⅲ.安全第一原則Ⅳ.專業規范原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金客戶服務原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業規范原則等?？蛻糁辽弦笠钥蛻衾鏋楹诵?；有效溝通確保信息準確傳遞；安全第一保障客戶資產和信息安全；專業規范保證服務質量。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。32.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。Ⅰ.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏Ⅱ.預測基金的證券投資業績Ⅲ.違規承諾收益或者承擔損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金宣傳推介材料不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；不得預測基金的證券投資業績；不得違規承諾收益或者承擔損失；不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意，答案選D。33.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則有（）。Ⅰ.投資人利益優先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時性原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性過程中應遵循投資人利益優先原則，將投資人利益放在首位；全面性原則，全面考察各方面因素；客觀性原則，依據客觀事實進行評價；及時性原則，及時更新信息和調整策略。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。34.基金管理人內部控制的基本要素包括（）。Ⅰ.控制環境Ⅱ.風險評估Ⅲ.控制活動Ⅳ.信息溝通A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控。控制環境是基礎；風險評估識別和分析風險；控制活動實施具體控制措施；信息溝通保證信息傳遞；內部監控監督內部控制的有效性。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。35.以下屬于基金管理人制定內部控制制度原則的是（）。Ⅰ.合法、合規性原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.審慎性原則Ⅳ.適時性原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人制定內部控制制度應遵循合法、合規性原則，確保制度符合法律法規；全面性原則，涵蓋各個方面和環節；審慎性原則，以防范風險為出發點；適時性原則，根據情況及時調整和完善制度。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。36.開放式基金的申購、贖回原則包括（）。Ⅰ.金額申購Ⅱ.份額贖回Ⅲ.已知價原則Ⅳ.未知價交易原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：開放式基金的申購、贖回原則是金額申購、份額贖回，采用未知價交易原則。金額申購指投資者以金額申請購買基金份額；份額贖回指投資者按份額贖回基金；未知價交易原則是指申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算。已知價原則不是開放式基金申購、贖回原則，Ⅲ錯誤，答案選B。37.基金銷售渠道審慎調查包括（）。Ⅰ.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查Ⅱ.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查Ⅲ.基金托管人對基金代理機構的審慎調查Ⅳ.基金代理機構對基金托管人的審慎調查A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金銷售渠道審慎調查包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查和基金管理人對基金代銷機構的審慎調查，目的是了解雙方的情況，評估合作的可行性和風險。Ⅰ、Ⅱ正確，答案選A。38.下列關于基金職業道德修養的方法，正確的是（）。Ⅰ.正確樹立基金職業道德觀念Ⅱ.深刻領會基金職業道德規范Ⅲ.積極參加基金職業道德實踐Ⅳ.深入貫徹基金職業道德教育A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金職業道德修養的方法包括正確樹立基金職業道德觀念，明確職業道德方向；深刻領會基金職業道德規范，掌握具體要求；積極參加基金職業道德實踐，在實踐中提升修養。而深入貫徹基金職業道德教育是外在的教育行為，不屬于個人職業道德修養的方法，Ⅳ錯誤，答案選A。39.基金信息披露的內容包括（）。Ⅰ.基金招募說明書Ⅱ.基金合同Ⅲ.基金托管協議Ⅳ.基金份額發售公告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的內容包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協議、基金份額發售公告等?；鹫心颊f明書向投資者介紹基金的基本情況；基金合同規定了基金當事人的權利和義務；基金托管協議明確了托管人與管理人的職責；基金份額發售公告告知投資者基金份額發售的相關信息。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。40.下列屬于基金客戶服務中售前服務的是（）。Ⅰ.介紹證券市場基礎知識Ⅱ.協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果Ⅲ.提醒客戶及時核對交易確認Ⅳ.開展投資者風險教育A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：售前服務是指在基金銷售機構在基金產品銷售前為投資者提供的各項服務。介紹證券市場基礎知識和開展投資者風險教育屬于售前服務，幫助投資者了解投資環境和風險。協助客戶完成風險承受能力測試并解釋結果屬于售中服務；提醒客戶及時核對交易確認屬于售后服務。所以Ⅰ、Ⅳ正確，答案選B。41.基金管理人的合規管理目標包括（）。Ⅰ.建立健全基金管理人合規風險管理體系Ⅱ.實現對合規風險的有效識別和管理Ⅲ.促進基金管理人全面風險管理體系的建設Ⅳ.確?；鸸芾砣艘婪ê弦幗洜IA.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人的合規管理目標是建立健全合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，確保依法合規經營。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。42.以下屬于基金銷售適用性管理制度內容的有（）。Ⅰ.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法Ⅱ.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法Ⅲ.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法Ⅳ.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售適用性管理制度內容包括對基金管理人進行審慎調查的方式和方法，了解管理人的情況；對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法，評估產品風險；對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法，了解投資人風險偏好；對基金產品和基金投資人進行匹配的方法，實現合適的產品賣給合適的投資者。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。43.下列關于基金銷售費用的說法，正確的有（）。Ⅰ.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用Ⅱ.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率Ⅲ.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費Ⅳ.客戶維護費從基金管理費中列支A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基