2021年基金從業(yè)人員考試真題解析基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題解析1.關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。A.銀行儲蓄存款收益相對固定，基金收益具有一定的波動性B.銀行儲蓄存款本金有保障，基金本金也一定有保障C.銀行儲蓄存款通常沒有風險，基金投資沒有風險D.銀行儲蓄存款是信用憑證，基金是受益憑證答案：A解析：銀行儲蓄存款是銀行的負債，收益相對固定，而基金是一種投資產(chǎn)品，其收益取決于投資標的的表現(xiàn)，具有一定的波動性，A選項正確。基金投資并不能保證本金一定有保障，存在虧損的可能，B選項錯誤。銀行儲蓄存款也并非完全沒有風險，如通貨膨脹風險等，基金投資更是存在市場風險、信用風險等多種風險，C選項錯誤。銀行儲蓄存款是銀行與儲戶之間的債權(quán)債務(wù)憑證，基金是基金份額持有人的受益憑證，D選項表述不準確。2.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.獨立性原則B.相互制約原則C.有效性原則D.最大化原則答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制的原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則等。最大化原則不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則，D選項符合題意。獨立性原則確保各部門和崗位在職責、權(quán)限等方面相互獨立；相互制約原則通過不同崗位和環(huán)節(jié)之間的相互監(jiān)督和制衡來防范風險；有效性原則要求內(nèi)部控制制度能夠有效發(fā)揮作用，實現(xiàn)控制目標。3.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機構(gòu)應妥善保存客戶身份資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年起至少保存15年，C選項正確。這是為了滿足反洗錢等監(jiān)管要求以及在必要時進行業(yè)務(wù)追溯和審計等工作。4.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.詆毀其他基金管理人C.登載其他組織的推薦性文字D.基金合同生效前的信息披露答案：D解析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進行預測；違規(guī)承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字等。基金合同生效前的信息披露是正常的信息披露環(huán)節(jié)，不屬于禁止行為，D選項符合題意。5.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費由申購人承擔，不從基金資產(chǎn)計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率D.贖回費用由贖回人承擔，扣除手續(xù)費后，余額歸基金資產(chǎn)答案：A解析：銷售服務(wù)費是從基金資產(chǎn)中每日計提，用于基金的銷售和對持有人的服務(wù)等，而不是由申購人承擔，A選項說法錯誤。申購費用由申購人承擔，不列入基金資產(chǎn)；基金管理人可以根據(jù)市場情況、產(chǎn)品策略等調(diào)整申購費率；贖回費用由贖回人承擔，扣除手續(xù)費后，余額歸基金資產(chǎn)，B、C、D選項說法均正確。6.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。在登載過往業(yè)績時，應同時登載業(yè)績比較基準的表現(xiàn)，且應當特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證，A選項正確。7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.繼續(xù)執(zhí)行，事后向中國證監(jiān)會報告B.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告D.拒絕執(zhí)行，事后向中國證監(jiān)會報告答案：B解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。這是基金托管人履行監(jiān)督職責的重要體現(xiàn)，以保障基金資產(chǎn)的安全和合規(guī)運作，B選項正確。8.以下屬于基金托管人職責的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財產(chǎn)答案：D解析：基金托管人的職責主要包括安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項等。編制中期和年度基金報告、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案是基金管理人的職責；依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜也是基金管理人的工作，A、B、C選項錯誤，D選項正確。9.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。這是為了保證基金交易的及時處理和信息反饋，讓投資者能夠及時了解交易結(jié)果，C選項正確。10.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會B.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決D.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開答案：A解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會，A選項說法錯誤。基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開；基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決；基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，B、C、D選項說法均正確。11.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理目標，以下表述錯誤的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D解析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營，而不是確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營，D選項表述錯誤，A、B、C選項正確。12.下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的說法，正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.基金份額轉(zhuǎn)換不需要收取一定的轉(zhuǎn)換費用C.開放式基金份額轉(zhuǎn)換只能在前端收費基金的不同類別之間進行轉(zhuǎn)換D.轉(zhuǎn)換后的基金份額的持有期重新計算答案：A解析：開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式，A選項正確。基金份額轉(zhuǎn)換通常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用；開放式基金份額轉(zhuǎn)換可以在不同收費模式（前端收費、后端收費等）的基金類別之間進行轉(zhuǎn)換；轉(zhuǎn)換后的基金份額的持有期可以累計計算，B、C、D選項錯誤。13.基金管理人的高級管理人員，應當具備（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人的高級管理人員，應當具備3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。這是為了確保高級管理人員具備足夠的經(jīng)驗和能力來履行職責，保障基金管理公司的正常運作和基金資產(chǎn)的安全，C選項正確。14.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準入條件，以下說法錯誤的是（）。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.基金銷售機構(gòu)應當具備至少5名基金從業(yè)人員答案：D解析：基金銷售機構(gòu)應具備的準入條件包括具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施等。并沒有要求基金銷售機構(gòu)應當具備至少5名基金從業(yè)人員，D選項說法錯誤，A、B、C選項正確。15.基金合同應當約定給投資者設(shè)置不少于（）小時的投資冷靜期。A.12B.18C.24D.48答案：C解析：基金合同應當約定給投資者設(shè)置不少于24小時的投資冷靜期。投資冷靜期是為了讓投資者在充分了解投資產(chǎn)品后，有足夠的時間冷靜思考，避免沖動投資，C選項正確。16.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制活動的說法，錯誤的是（）。A.授權(quán)控制是基金管理人內(nèi)部控制的基本要素之一B.基金管理人應當建立完善的資產(chǎn)分離制度C.基金管理人應建立科學嚴密的風險評估體系D.為了提高效率，基金管理人可以由同一部門負責投資和交易答案：D解析：為了防范風險，基金管理人應將投資和交易等不相容職務(wù)進行分離，不能由同一部門負責，D選項說法錯誤。授權(quán)控制是基金管理人內(nèi)部控制的基本要素之一；基金管理人應當建立完善的資產(chǎn)分離制度，確保不同基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)等相互獨立；基金管理人應建立科學嚴密的風險評估體系，對各類風險進行識別、評估和應對，A、B、C選項說法均正確。17.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應嚴格遵守（）等法規(guī)規(guī)定。A.《證券投資基金法》B.《證券投資基金銷售管理辦法》C.《證券投資基金運作管理辦法》D.以上都是答案：D解析：基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應嚴格遵守《證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金運作管理辦法》等法規(guī)規(guī)定。這些法規(guī)對基金銷售業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)包括開戶手續(xù)等都做出了詳細的規(guī)范，以保護投資者的合法權(quán)益，確保基金銷售市場的規(guī)范有序，D選項正確。18.關(guān)于基金的募集，以下說法正確的是（）。A.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額B.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，最長不得超過3個月C.基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用D.以上說法都正確答案：D解析：基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額，這是基金募集的法定程序要求。基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，最長不得超過3個月，以保證基金募集的效率和市場的穩(wěn)定性。基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用，以保障資金的安全和獨立性，A、B、C選項說法均正確，所以D選項正確。19.下列關(guān)于基金份額登記機構(gòu)職責的說法，錯誤的是（）。A.妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)B.確認基金交易C.建立并管理投資者基金份額賬戶D.負責基金資產(chǎn)的保管答案：D解析：基金份額登記機構(gòu)的職責包括確認基金交易；建立并管理投資者基金份額賬戶；妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)等。負責基金資產(chǎn)的保管是基金托管人的職責，不是基金份額登記機構(gòu)的職責，D選項說法錯誤，A、B、C選項正確。20.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D解析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則等。準確性原則不屬于基金銷售適用性應遵循的原則，D選項符合題意。投資人利益優(yōu)先原則要求在銷售過程中始終將投資人的利益放在首位；全面性原則強調(diào)對投資者和基金產(chǎn)品進行全面評估；客觀性原則要求以客觀事實為依據(jù)進行評估和銷售。21.關(guān)于基金的定期報告，以下說法錯誤的是（）。A.基金季度報告應在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完畢并予以公告B.基金半年度報告在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)編制完畢并予以公告C.基金年度報告在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完畢并予以公告D.基金定期報告包括月度報告、季度報告、半年度報告和年度報告答案：D解析：基金定期報告包括季度報告、半年度報告和年度報告，不包括月度報告，D選項說法錯誤。基金季度報告應在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完畢并予以公告；基金半年度報告在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)編制完畢并予以公告；基金年度報告在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完畢并予以公告，A、B、C選項說法均正確。22.基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C解析：基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。這是為了及時向投資者披露基金的運作情況和業(yè)績表現(xiàn)，C選項正確。23.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以對不同的基金產(chǎn)品設(shè)置不同的費率B.基金銷售機構(gòu)可以自行決定對不同投資人適用不同的費率C.基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：B解析：基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用，可以對不同的基金產(chǎn)品設(shè)置不同的費率，但未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率，B選項說法錯誤，A、C、D選項正確。這是為了保證基金銷售費用的透明度和公平性，保護投資者的合法權(quán)益。24.基金管理人的合規(guī)管理部門應在（）的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險。A.監(jiān)事會B.董事會C.督察長D.總經(jīng)理答案：C解析：基金管理人的合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險。督察長負責組織指導公司的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門在其領(lǐng)導下開展具體的合規(guī)工作，C選項正確。監(jiān)事會主要負責監(jiān)督公司的經(jīng)營管理活動；董事會對公司的重大事項進行決策；總經(jīng)理負責公司的日常經(jīng)營管理。25.關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應當制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機構(gòu)應當對基金銷售人員進行銷售適用性的培訓C.基金銷售機構(gòu)可以不建立基金銷售適用性管理制度D.基金銷售機構(gòu)應當建立健全普通投資者回訪制度答案：C解析：基金銷售機構(gòu)應當建立健全基金銷售適用性管理制度，包括制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法、對基金銷售人員進行銷售適用性的培訓、建立健全普通投資者回訪制度等。不建立基金銷售適用性管理制度是不符合監(jiān)管要求的，C選項說法錯誤，A、B、D選項正確。26.基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.20D.30答案：D解析：基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。這是為了讓基金份額持有人有足夠的時間了解會議相關(guān)信息，做好參會準備，D選項正確。27.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法，錯誤的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會D.直接參與基金的投資管理答案：D解析：基金份額持有人享有分享基金財產(chǎn)收益、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)、按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會等權(quán)利。基金的投資管理是由基金管理人負責的，基金份額持有人并不直接參與基金的投資管理，D選項說法錯誤，A、B、C選項正確。28.基金管理人應當在基金合同生效的（）在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.3個工作日內(nèi)D.5個工作日內(nèi)答案：B解析：基金管理人應當在基金合同生效的次日在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告，及時向投資者傳達基金合同正式生效的信息，B選項正確。29.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的客戶身份識別，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應要求客戶使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證件B.基金銷售機構(gòu)應留存客戶身份證件的復印件或影印件C.基金銷售機構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)D.基金銷售機構(gòu)應采取合理方式確認客戶身份的真實性答案：C解析：基金銷售機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)，應要求客戶使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證件，采取合理方式確認客戶身份的真實性，并留存客戶身份證件的復印件或影印件等。這是反洗錢等監(jiān)管要求的體現(xiàn)，以防范金融風險和違法犯罪活動，C選項說法錯誤，A、B、D選項正確。30.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存（）年。A.5；5B.10；10C.15；15D.20；20答案：C解析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年，C選項正確。這是為了滿足監(jiān)管要求和可能的業(yè)務(wù)追溯、審計等需要。31.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五要素，說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部環(huán)境是實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)B.風險評估是識別和分析與實現(xiàn)內(nèi)部控制目標相關(guān)的風險，從而為確定如何管理風險奠定基礎(chǔ)C.控制活動是根據(jù)風險評估結(jié)果，采用相應的控制措施，將風險控制在可承受范圍之內(nèi)D.內(nèi)部監(jiān)督是對內(nèi)部控制建設(shè)與實施情況進行不定期的檢查評價答案：D解析：內(nèi)部監(jiān)督是對內(nèi)部控制建設(shè)與實施情況進行定期和不定期的檢查評價，而不是僅進行不定期的檢查評價，D選項說法錯誤。內(nèi)部環(huán)境是實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責分配、內(nèi)部審計、人力資源政策、企業(yè)文化等；風險評估是識別和分析與實現(xiàn)內(nèi)部控制目標相關(guān)的風險，從而為確定如何管理風險奠定基礎(chǔ)；控制活動是根據(jù)風險評估結(jié)果，采用相應的控制措施，將風險控制在可承受范圍之內(nèi)，A、B、C選項說法均正確。32.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模答案：A解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應注重基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。這是基金銷售適用性的核心要求，以確保投資者能夠承受投資所帶來的風險，A選項正確。雖然基金產(chǎn)品收益、期限、規(guī)模等因素也會影響投資者的選擇，但風險承受能力與產(chǎn)品風險的匹配是最為關(guān)鍵的。33.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：同第9題，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認，C選項正確。34.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下說法錯誤的是（）。A.不得登載單位或者個人的推薦性文字B.不得預測基金的證券投資業(yè)績C.不得使用“凈值歸一”等誤導投資人的表述D.可以使用“最好”“最高”等表述答案：D解析：基金宣傳推介材料不得使用“最好”“最高”等絕對化的表述，這類表述具有夸大和誤導性，容易讓投資者產(chǎn)生不切實際的預期，D選項說法錯誤。不得登載單位或者個人的推薦性文字、不得預測基金的證券投資業(yè)績、不得使用“凈值歸一”等誤導投資人的表述都是基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，A、B、C選項正確。35.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.繼續(xù)執(zhí)行，事后向中國證監(jiān)會報告B.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告D.拒絕執(zhí)行，事后向中國證監(jiān)會報告答案：B解析：同第7題，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告，B選項正確。36.下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法，錯誤的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.基金管理人決定接受全額贖回時，按正常贖回程序進行D.基金管理人決定部分延期贖回時，對未受理的贖回申請，可延遲至下一個開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)答案：D解析：基金管理人決定部分延期贖回時，對未受理的贖回申請，可延遲至下一個開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，D選項說法錯誤。單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回；出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回；基金管理人決定接受全額贖回時，按正常贖回程序進行，A、B、C選項說法均正確。37.基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的（）的金額。A.管理費、托管費、銷售服務(wù)費B.管理費、托管費、交易費用C.管理費、交易費用、銷售服務(wù)費D.托管費、交易費用、銷售服務(wù)費答案：A解析：基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、銷售服務(wù)費的金額，讓投資者了解基金運營過程中的費用支出情況，A選項正確。交易費用雖然也是基金運作中的成本，但通常不在半年度報告和年度報告中專門單獨披露其從基金財產(chǎn)中計提的金額。38.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的客戶檔案管理，以下說法錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當年起至少保存15年C.客戶檔案應集中統(tǒng)一管理D.客戶檔案可以隨意銷毀答案：D解析：客戶檔案不能隨意銷毀，應按照相關(guān)規(guī)定進行妥善保管和處理，在保管期限屆滿且經(jīng)過一定的審批程序等后才可以進行銷毀，D選項說法錯誤。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年起至少保存15年，客戶檔案應集中統(tǒng)一管理，以保證檔案的完整性、安全性和可追溯性，A、B、C選項正確。39.基金管理人的合規(guī)管理部門應定期向（）提交合規(guī)風險評估報告。A.董事會B.監(jiān)事會C.督察長D.總經(jīng)理答案：C解析：基金管理人的合規(guī)管理部門應定期向督察長提交合規(guī)風險評估報告，以便督察長及時了解公司的合規(guī)風險狀況，采取相應的措施進行管理和防范，C選項正確。董事會負責公司的重大決策；監(jiān)事會主要對公司的經(jīng)營管理活動進行監(jiān)督；總經(jīng)理負責公司的日常經(jīng)營管理。40.下列關(guān)于基金份額持有人大會的召集，說法錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案B.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集C.基金份額持有人大會由基金管理人召集D.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前15日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項答案：D解析：召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項，而不是15日，D選項說法錯誤。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集；基金份額持有人大會由基金管理人召集，A、B、C選項說法均正確。41.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應當向投資者提供（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.以上都是答案：D解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應當向投資者提供基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等文件，讓投資者充分了解基金產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括基金的投資目標、投資范圍、費用情況、風險收益特征等，以做出合理的投資決策，D選項正確。42.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制制度建設(shè)，以下說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度應涵蓋公司各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應相互制約、相互監(jiān)督C.內(nèi)部控制制度應符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求D.內(nèi)部控制制度可以隨意更改答案：D解析：內(nèi)部控制制度不能隨意更改，更改內(nèi)部控制制度需要經(jīng)過嚴格的審批程序和風險評估，以確保制度的穩(wěn)定性和有效性，D選項說法錯誤。內(nèi)部控制制度應涵蓋公司各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，做到全面覆蓋；應相互制約、相互監(jiān)督，形成有效的制衡機制；應符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，保證公司的經(jīng)營活動合法合規(guī)，A、B、C選項說法均正確。43.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應當對投資者進行（）。A.風險承受能力調(diào)查和評價B.投資經(jīng)驗調(diào)查C.投資目標調(diào)查D.以上都是答案：D解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應當對投資者進行風險承受能力調(diào)查和評價、投資經(jīng)驗調(diào)查、投資目標調(diào)查等，全面了解投資者的情況，以便根據(jù)投資者的特點和需求，為其推薦合適的基金產(chǎn)品，實現(xiàn)基金產(chǎn)品與投資者的匹配，D選項正確。44.下列關(guān)于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B