東財《金融法》在線作業二（隨機）

一、單選題（共15道試題，共60分。）

1.以下不屬于財務公司業務范圍的是（）

.吸收成員單位2個月的定期存款

.發行財務公司債券

.同業拆借、對成員單位辦理貸款及融資租賃

.境外外匯借款

正確答案：

2.證券登記結算機構的注冊資本應當不低于（）人民幣

.4000萬

.5000萬

.1億元

.2億元

正確答案：

3.甲公司向乙銀行交付35萬元，申請簽發銀行匯票向丙公司付款。這份匯票的當事人為（）

.出票人乙銀行,付款人乙銀行,收款人丙公司

.出票人甲公司,付款人甲公司,收款人丙公司

.出票人甲公司,付款人乙銀行,收款人丙公司

.出票人乙銀行,付款人甲公司,收款人丙公司

正確答案：

4.保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當及時做出核定，

對屬于保險責任的，應在與被保險人或者受益人達成有關賠償或者給付保險金額的協議后（）

日內，履行賠償或者給付保險金義務。

.30

.20

.10

.5

正確答案：

5.證券法的調整對象是（）

.證券發行關系

.證券融資關系

.證券收益關系

.證券流通關系

正確答案：

6.申請人成立財務公司的企業集團的所有者權益不低于（）人民幣或等值的自由兌換貨幣

.5億元

.10億元

.20億元

.30億元

正確答案：

7.以下不屬于《貸款通則》所規定的借款人的是（）

.企事業法人

.其他經濟組織

.個體工商戶

.具有限制行為能力的自然人

正確答案：

8.甲公司開出支票幫乙公司支付貨款，在“用途”一欄注明“代乙付貨款甲的行為（）

.構成票據代理，持票人若被銀行拒絕付款，其有權向乙公司主張票據權利

.構成票據代理，此支票的出票人是乙公司

.構成票據代理，但票據責任仍然由甲承擔

.不構成票據代理

正確答案：

9.票據的效力主要取決于其在形式上是否符合票據法的要求，而不取決于取得票據的原因。

票據因此得名為（）

?債權證券

.文義證券

.流通證券

.無因證券

正確答案：

10.我國貨幣政策的目標是（）

.穩定物價

.充分就業

.平衡國際收支

.保持幣值穩定，并以此促進經濟增長

正確答案：

11.國家開發銀行的注冊資本由（）核撥。

.財政部

.中國人民銀行

.國資委

.銀監會

正確答案：

12.如果銀監法與駐外銀行機構所在國法律規定相沖突的，按照屬地優先原則，優先適用（）

.駐外機構所在地的法律

.駐外機構本國的法律

.中國的法律

.行為人所在國法律

正確答案：

13.銀監會有義務對中國銀行提請監管的對象進行監管，在收到建議之日起（）內予以回

復。

.90天

.60天

.30天

.15天

正確答案：

14.某企業與保險公司簽訂一份財產保險合同，保險標的為該企業的廠房和設備，保險費

50萬元。合同生效后第3個月，該企業謊稱廠房內的設備被盜，向保險公司提出賠償請求。

依法律規定，保險公司解除了保險合同，對50萬元保險費的正確處理辦法是（）

.不退還全部保險費

.只退還減去3個月后剩余部分的保險費

.應退還全部保險費

.應退還保險費及其利息

正確答案：

15.某人將匯票無償背書轉讓給他人，但同時記載不擔保該匯票獲得付款。根據我國《票據

法》（）

.此記載有效，后手不能向該背書人追索

.此記載無效，后手對該背書人享有追索權

.無償轉讓票據的，背書人無擔保后手匯票權利實現的義務

.這是附條件背書，背書無效

正確答案：

東財《金融法》在線作業二（隨機）

二、多選題（共10道試題，共40分。）

1.政策性銀行的主要的資金來源包括（）

.財政撥款

.發行政策性金融債券

.向公眾吸收存款

.吸收商業銀行存款

正確答案：

2.對金融資產管理公司有監督管理權的是（）

.中國銀監會

.財政部

.中國證監會

.中國人民銀行

正確答案：

3.單元制非銀行金融機構有（）

.信托投資公司

.證券交易所

.保險公司

.證券公司

正確答案：

4.屬于票據債務人的有（）

.出票人

.背書人

.保證人

.承兌人

E.支票付款人

正確答案：E

5.證券發行審批制度目前的類型有（）

.交易制

.注冊制

.定價制

.核準制

正確答案：

6.劉某購新車一輛后投了財產保險，保險價值10萬元。某日，劉某開車時被司機王某違章

駕駛的卡車撞壞，造成損失2萬元。下列表述中正確的是（）

.劉某既可向王某索賠，也可選擇要保險公司賠償

.若保險公司向劉某支付了賠償保險金，則劉某不得再向王某索賠

.王某向劉某支付了賠償費，則劉某仍有權再向保險公司索賠

.若劉某放棄對王某的索賠權，則保險公司不承擔賠償保險金的責任

正確答案：

7.根據我國票據法，屬于匯票的相對必要記載事項的有（）

.付款日期

.付款地

.出票地

.出票人

正確答案：

8.我國成立的資產管理公司有（）

.信達資產管理公司

.長城資產管理公司

.東方資產管理公司

.華融資產管理公司

正確答案：

9.按照我國法律的規定信托公司的組織形式必須是（）

.有限責任公司

.國有獨資公司

.股份有限公司

.兩合公司

正確答案：

10.銀監法制定的監管銀行業的基本制度和措施，主要有（）

.銀監會對銀行業金融機構行使監管權力以銀監法為依據。

.銀監會依法、獨立行使對銀行業金融機構的監管權力。

.針對銀行業金融機構的不同問題采取靈活的、遞進的糾正措施和處罰措施

.銀監會行使監管權力由必要的監督和問責制約。

正確答案:

東財《金融法》在線作業二（隨機）

一、單選題（共15道試題，共60分。）

1.經營人壽保險業務的保險公司，應當按照（）提取未到期責任準備金。

.自留保險費的50%

.有效的人壽保險單的全部凈值

.自留保險費的35%

.自留保險費的25%

正確答案：

2.背書行為有效的是（）

.將匯票金額3萬元背書轉讓2萬元

.背書時記載不得轉讓

.質押背書的被背書人作轉讓背書

.委托收款背書的被背書人作轉讓背書

正確答案：

3.某人將匯票無償背書轉讓給他人，但同時記載不擔保該匯票獲得付款。根據我國《票據

法》（）

.此記載有效，后手不能向該背書人追索

.此記載無效，后手對該背書人享有追索權

.無償轉讓票據的，背書人無擔保后手匯票權利實現的義務

.這是附條件背書，背書無效

正確答案：

4.貼現銀行持未到期的已貼現匯票向人民銀行貼現，通過轉讓匯票取得人民銀行再貸款的

行為稱為（）

.轉貼現

.再貼現

.重貼現

.二次貼現

正確答案：

5.發起人持有本公司股份，自公司成立之日起（）年內不得轉讓

.1年

.2年

.3年

.4年

正確答案：

6.下列各項中不屬于財產保險的是（）

.貨物運輸保險

.工程保險

.責任保險

.生存保險

正確答案：

7.不屬于我國證券法禁止的欺騙客戶行為有（）

.違背客戶的想法為其買賣證券

.不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件

.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

.私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券

正確答案：

8.某公司投保財產保險200萬元，在一次屬于保險責任范圍內的火災事故中，實際遭受損

失為195萬元，為保護和搶救財產支出必要費用10萬元，為確認保險損失交付的評估費用5

萬元。保險公司應賠償（）

.195萬元

.200萬元

.205萬元

.210萬元

正確答案：

9.汽車金融公司董事長、總經理及副總經理、董事和財務總監等的任職資格應當報經（）

審查核準。

.中國人民銀行

.財政部

.中國銀監會

.國務院

正確答案：

10.保險公司成立后須按照其注冊資本金總額的（）提取保證金，存入保監會指定的銀行。

.20%

.30%

.25%

.10%

正確答案：

11.下列財產中可作為信托財產使用的是（）

.麻醉品

.放射物品

.國家級文物

.軟件版權

正確答案：

12.中國證監會可以聘請具有證券相關業務資格的會計師事務所,對證券公司進行專項審計

或稽核，有關費用由（）支付。

.證券公司

.中國證監會

.會計師事務所

.證券業協會

正確答案：

13.我國《商業銀行法》規定的商業銀行的資產流動性比例不得低于（）

.30%

.25%

.20%

.35%

正確答案：

14.一匯票出票人為甲，收款人為乙，承兌人為丙銀行，經過若干次背書，現持票人為丁。

丁向丙銀行提示付款時丙銀行發現面額原為50萬元，現變為350萬元，從而拒絕付款。關于

此事，說法正確的是（）

.票據金額被篡改，票據無效

.丙銀行只須承擔支付50萬元的票據責任

.如果丁系善意取得，且支付了相應對價，丁對丙和一切前手有權主張350萬元

.丁只能向直接前手主張票據權利

正確答案：

15.以下不屬于財務公司業務范圍的是（）

.吸收成員單位2個月的定期存款

.發行財務公司債券

.同業拆借、對成員單位辦理貸款及融資租賃

.境外外匯借款

正確答案：

東財《金融法》在線作業二（隨機）

二、多選題（共10道試題，共40分。）

1.我國《商業銀行法》規定，商業銀行不得向關系人發放信用貸款。這里的關系人包括

（）

.商業銀行的董事

.商業銀行的監事

.商業銀行董事的近親屬

.商業銀行的信貸業務人員

E.商業銀行的管理人員

正確答案：E

2.我國人民幣的發行原則是（）

.經濟發行的原則

.計劃發行的原則

.分散發行的原則

.發行貯備的原則

E.定向發行的原則

正確答案：

3.儲蓄存款的原則（）

.存款自愿

.取款自由

.存款有息

.為儲戶保密

正確答案：

4.證券交易所的職能不包括（）

.提供證券交易的場所和設施

.股權登記

.接受上市申請、安排證券上市

.組織、監督證券交易

正確答案：

5.商業銀行的經營原則（）

.依法經營原則

.安全性原則

.流動性原則

.盈利性原則

正確答案：

6.金融資產管理公司的業務范圍包括（）

.追償債務

?債權轉股權

.資產管理范圍內的公司的上市推薦及債券、股票承銷

.發行金融債券

正確答案：

7.對金融資產管理公司有監督管理權的是（）

.中國銀監會

.財政部

.中國證監會

.中國人民銀行

正確答案：

8.按照我國法律的規定信托公司的組織形式必須是（）

.有限責任公司

.國有獨資公司

.股份有限公司

.兩合公司

正確答案：

9.（）等行為是違反人民幣圖樣的法律規定的行為

.印制代幣票券

.使用人民幣制作商品

.使用人民幣作為祭拜物品

.使用人民幣裝飾工藝品

正確答案：

10.下列行為屬于逃匯的有（）

.擅自將外匯存放在境外的

.不按規定將外匯賣給外匯指定銀行。

.擅自將外匯匯出或攜帶出境

.擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境

正確答案：

東財《金融法》在線作業二（隨機）

一、單選題（共15道試題，共60分。）

1.以下敘述不正確的是（）

.保險是一種經濟保障制度

.保險是一種具有經濟補償性質的法律制度

.是一種雙務有償的合同關系

.保險具有強制性

正確答案：

2.不屬于我國證券法禁止的欺騙客戶行為有（）

.違背客戶的想法為其買賣證券

.不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件

.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

.私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券

正確答案：

3.某公司投保財產保險200萬元，在一次屬于保險責任范圍內的火災事故中，實際遭受損

失為195萬元，為保護和搶救財產支出必要費用10萬元，為確認保險損失交付的評估費用5

萬元。保險公司應賠償（）

.195萬元

.200萬元

.205萬元

.210萬元

正確答案：

4.下列關于保險價值的說法錯誤的一項是（）

.保險金額不得超過保險價值

.如果超過的，則超過的部分無效，被保險人不得對超過部分請求賠償。

.保險金額低于保險價值的，除合同另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承

擔賠償責任

.在人身保險中，保險金額也要由保險價值來確定

正確答案：

5.殘缺的人民幣由（）收回、銷毀

.中國人民銀行

.國有獨資商業銀行

.儲蓄所

.財政部

正確答案：

6.依據票據法原理，票據被稱為無因證券，其無因性是指：（）

.取得票據無需原因

.票據是否有效，與出票或轉讓原因無關

.票據行為須依法進行

.票據不問原因

正確答案：

7.專業代理人是指專門從事保險代理業務的保險代理公司，這種公司的組織形式必須是（）

.有限責任公司

.股份有限公司

.國有獨資公司

.沒有限制

正確答案：

8.我國現行的人民幣匯率制度為（）

.固定匯率制

.多重匯率制

.自由浮動匯率制

.管理浮動匯率制

正確答案：

9.某人將匯票無償背書轉讓給他人，但同時記載不擔保該匯票獲得付款。根據我國《票據

法》（）

.此記載有效，后手不能向該背書人追索

.此記載無效，后手對該背書人享有追索權

.無償轉讓票據的，背書人無擔保后手匯票權利實現的義務

.這是附條件背書，背書無效

正確答案：

10.以下不屬于存款合同的法律特征的是（）

.無名性

.消費寄托性

.統一性

.實踐性

正確答案：

11.申請人成立財務公司的企業集團的所有者權益不低于（）人民幣或等值的自由兌換貨

幣

.5億元

.10億元

.20億元

.30億元

正確答案：

12.下列財產中可作為信托財產使用的是（）

.麻醉品

.放射物品

.國家級文物

.軟件版權

正確答案：

13.票據的效力主要取決于其在形式上是否符合票據法的要求，而不取決于取得票據的原

因。票據因此得名為（）

.債權證券

.文義證券

.流通證券

.無因證券

正確答案：

14.利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯

罪行為定為（）

.變造票據罪

.偽造票據罪

.變造貨幣罪

.偽造貨幣罪

正確答案：

15.中國銀監會的法律地位是（）

.企業法人

.社會團體

.行政監管部門

.行業協會

正確答案：

東財《金融法》在線作業二（隨機）

二、多選題（共10道試題，共40分。）

1.根據證券對權利人指定方法的不同，可分為（）

.無記名證券

.指示證券

.完全證券

.記名證券

正確答案：

2.我國人民幣的發行原則是（）

.經濟發行的原則

.計劃發行的原則

,分散發行的原則

.發行貯備的原則

E.定向發行的原則

正確答案：

3.中國人民銀行實現貨幣政策目標運用的貨幣政策工具（）

.存款準備金

.再貼現政策

.公開市場業務

.利率

正確答案：

4.財產保險中保險利益的構成條件有（）

.須為法律上承認的利益

.須為確定利益

.須表現為具體的財產形態

.須為金錢利益，凡不能以金錢計算的利益不能作為保險利益

正確答案：

5.銀行業監督管理法調整的對象有（）

.銀行業金融機構

.非銀行業金融機構

.駐外銀行業機構

.中國人民銀行

正確答案：

6.金融業務實踐中，存款合同表現為（）

.存單

.、進賬單

.、對賬單

.存款合同

正確答案：

7.儲蓄存款的原則（）

.存款自愿

.取款自由

.存款有息

.為儲戶保密

正確答案：

8.我國成立的資產管理公司有（）

.信達資產管理公司

.長城資產管理公司

.東方資產管理公司

.華融資產管理公司

正確答案：

9.劉某購新車一輛后投了財產保險，保險價值10萬元。某日，劉某開車時被司機王某違章

駕駛的卡車撞壞，造成損失2萬元。下列表述中正確的是（）

.劉某既可向王某索賠，也可選擇要保險公司賠償

.若保險公司向劉某支付了賠償保險金，則劉某不得再向王某索賠

.王某向劉某支付了賠償費，則劉某仍有權再向保險公司索賠

.若劉某放棄對王某的索賠權，則保險公司不承擔賠償保險金的責任

正確答案：

10.完整的保險合同關系的客體包括：（）。

.保險標的

.可保利益

.保險危險

.保險事故

正確答案：

東財《金融法》在線作業二（隨機）

一、單選題（共15道試題，共60分。）

1.某企業與保險公司簽訂一份財產保險合同，保險標的為該企業的廠房和設備，保險費50

萬元。合同生效后第3個月，該企業謊稱廠房內的設備被盜，向保險公司提出賠償請求。依

法律規定，保險公司解除了保險合同，對50萬元保險費的正確處理辦法是（）

.不退還全部保險費

.只退還減去3個月后剩余部分的保險費

.應退還全部保險費

.應退還保險費及其利息

正確答案：

2.同一企業法人可以投資（）個汽車金融公司。

.1

.2

.3

.4

正確答案：

3.金融法律關系的客體是指（）

.金融業

.金融市場

.金融工具

.金融體系

正確答案：

4.中國進出口銀行的注冊資本為（）

.33.8億

.50億

.48億

.80億

正確答案：

5.保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當及時做出核定，

對屬于保險責任的，應在與被保險人或者受益人達成有關賠償或者給付保險金額的協議后（）

日內，履行賠償或者給付保險金義務。

.30

.20

.10

.5

正確答案：

6.甲公司開出支票幫乙公司支付貨款，在“用途”一欄注明“代乙付貨款甲的行為（）

.構成票據代理，持票人若被銀行拒絕付款，其有權向乙公司主張票據權利

.構成票據代理，此支票的出票人是乙公司

.構成票據代理，但票據責任仍然由甲承擔

.不構成票據代理

正確答案：

7.下列不屬于中國人民銀行的職能是（）

.發行的銀行

.銀行的銀行

.企業的銀行

.政府的銀行

正確答案：

8.國家開發銀行的注冊資本由（）核撥。

.財政部

.中國人民銀行

.國資委

.銀監會

正確答案：

9.下列不屬于國際收支的資本項目是（）

.證券投資

.私人長期投資

.政府間長期借貸

.單方面轉移收支

正確答案：

10.證券承銷商首先以較低的價格將發行人擬發行的證券一次性全部購買,然后以較高的價

格將證券在市場上銷售給投資者。這種承銷方式稱為（）

.單獨承銷

.聯合承銷

.全額包銷

.余額包銷

正確答案：

11.下列選項中可以充當信托公司注冊資本的是（）

.實繳貨幣資本

.不動產

.有價證券

.以抵押或質押的財產折抵成貨幣資本充當

正確答案：

12.證券法的調整對象是（）

.證券發行關系

.證券融資關系

.證券收益關系

.證券流通關系

正確答案：

13.不屬于我國證券法禁止的欺騙客戶行為有（）

.違背客戶的想法為其買賣證券

.不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件

.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

.私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券

正確答案：

14.下列各項中不屬于財產保險的是（）

.貨物運輸保險

.工程保險

.責任保險

.生存保險

正確答案：

15.銀監會有義務對中國銀行提請監管的對象進行監管，在收到建議之日起（）內予以回

復。

.90天

.60天

.30天

.15天

正確答案：

東財《金融法》在線作業二（隨機）

二、多選題（共10道試題，共40分。）

1.中國人民銀行作為我國大陸的中央銀行，可以采用的貨幣政策工具包括（）

,存款準備金

.中央銀行基準利率

.再貼現

.向商業銀行提供貸款

E.公開市場業務

正確答案：E

2.票據法具有的特征有（）

.強行性

.技術性

,唯一性

.國際統一性

正確答案：

3.我國《商業銀行法》規定，商業銀行不得向關系人發放信用貸款。這里的關系人包括

（）

.商業銀行的董事

.商業銀行的監事

.商業銀行董事的近親屬

.商業銀行的信貸業務人員

E.商業銀行的管理人員

正確答案：E

4.三年前，陳某以其8歲的兒子陳東為被保險人投了一份五年期的人身保險，未指定受益

人。去年9月，陳東患病住院，由于醫院的重大失誤，致使陳東手術后落了個終身殘疾。依

照保險法，下列陳述正確的是（）

.保險公司應向陳東支付保險金，并且不得向醫院追償

.保險公司在向陳東支付保險金后取得向醫院代位追償的權利

.投保之際若未經被保險人陳東的書面同意，保險合同無效

.若陳東不幸死亡，則受益人為陳某及其配偶

正確答案：

5.證券的發行按照發行對象的范圍不同分為（）

.公開發行

.上網發行

.非公開發行

.網下發行

正確答案：

6.信托業務主要有（）

.信托存款

.信托貸款

.金融租賃

.代理業務

E.經濟咨詢

正確答案：E

7.劉某購新車一輛后投了財產保險，保險價值10萬元。某日，劉某開車時被司機王某違章

駕駛的卡車撞壞，造成損失2萬元。下列表述中正確的是（）

.劉某既可向王某索賠，也可選擇要保險公司賠償

.若保險公司向劉某支付了賠償保險金，則劉某不得再向王某索賠

.王某向劉某支付了賠償費，則劉某仍有權再向保險公司索賠

.若劉某放棄對王某的索賠權，則保險公司不承擔賠償保險金的責任

正確答案：

8.違反《商業銀行法》所應承擔的法律責任包括：（）。

.經濟責任

.民事責任

.行政責任

.刑事責任

正確答案：

9.中國人民銀行實現貨幣政策目標運用的貨幣政策工具（）

.存款準備金

.再貼現政策

.公開市場業務

.利率

正確答案：

10.屬于存款支取規則的是（）。

.一般支取規則

.掛失規則

.提前支取規則

.大額現金支付規則

正確答案：

東財《金融法》在線作業二（隨機）

一、單選題（共15道試題，共60分。）

1.證券承銷商首先以較低的價格將發行人擬發行的證券一次性全部購買，然后以較高的價

格將證券在市場上銷售給投資者。這種承銷方式稱為（）

.單獨承銷

.聯合承銷

.全額包銷

.余額包銷

正確答案：

2.我國《商業銀行法》規定，設立農村合作商業銀行的最低注冊資本數額為人民幣（）

.3000萬元

.5000萬元

.1億元

.10億元

正確答案：

3.有效的匯票出票行為應當（）

.事先由付款人在票據上做出承兌的意思表示

.有出票人或其代理人簽章

.由出票人本人親自進行

.出票人有法人資格

正確答案：

4.汽車金融公司董事長、總經理及副總經理、董事和財務總監等的任職資格應當報經（）

審查核準。

.中國人民銀行

.財政部

.中國銀監會

.國務院

正確答案：

5.某人將匯票無償背書轉讓給他人，但同時記載不擔保該匯票獲得付款。根據我國《票據

法》（）

.此記載有效，后手不能向該背書人追索

.此記載無效，后手對該背書人享有追索權

.無償轉讓票據的，背書人無擔保后手匯票權利實現的義務

.這是附條件背書，背書無效

正確答案：

6.汽車金融公司資本充足率不得低于（）

.4%

.7%

.8%

.10%

正確答案：

7.關于票據權利取得的說法，正確的是（）

,只有按照票據法規定的方式取得票據，才能取得票據權利

.票據是完全有價證券，持有票據者即享有票據權利

.只有支付對價者才能取得票據權利

.以偷盜手段取得票據的，不享有票據權利

正確答案：

8.依據我國《商業銀行法》的規定，商業銀行總行撥付給各分支機構的營運資金額的總和,

不得超過總行注冊資本金額的（）

.20%

.30%

.60%

.80%

正確答案：

9.一匯票出票人為甲，收款人為乙，承兌人為丙銀行，經過若干次背書，現持票人為丁。

丁向丙銀行提示付款時丙銀行發現面額原為50萬元，現變為350萬元，從而拒絕付款。關于

此事，說法正確的是（）

.票據金額被篡改，票據無效

.丙銀行只須承擔支付50萬元的票據責任

.如果丁系善意取得，且支付了相應對價，丁對丙和一切前手有權主張350萬元

.丁只能向直接前手主張票據權利

正確答案：

10.證券法的調整對象是（）

.證券發行關系

.證券融資關系

.證券收益關系

.證券流通關系

正確答案：

11.中國證監會可以聘請具有證券相關業務資格的會計師事務所,對證券公司進行專項審計

或稽核，有關費用由（）支付。

.證券公司

.中國證監會

.會計師事務所

.證券業協會

正確答案：

12.定期儲蓄存款在存期內如遇利率調整，其計息方式是（）

.利率調高時分段計息，利率調低時按原利率

.按存款時利率

.按取款時利率

.按平均利率

正確答案：

13.依據我國金融法律法規的規定，股票發行人如申請其發行的股票在證券交易所上市的,

則其股本總額至少應達到的數額是（）

.3000萬元

.4000萬元

.5000萬元

.6000萬元

正確答案：

14.下列行為中，不須金融監管部門批準即可進行的是（）

.設立保險公司

.保險公司在境內外設立代表機構

.保險公司增減注冊資本金

.保險公司招募中層干部

正確答案：

15.保險公司成立后須按照其注冊資本金總額的（）提取保證金，存入保監會指定的銀行。

.20%

.30%

.25%

.10%

正確答案：

東財《金融法》在線作業二（隨機）

二、多選題（共10道試題，共40分。）

1.目前資金信托是我國信托業最主要的業務，它包括（）

.信托存款

.信托貸款

.委托投資

.信托投資

正確答案：

2.我國對人民幣的保護包括（）

.禁止偽造人民幣

.禁止變造人民幣

.禁止代幣票券

.禁止使用人民幣作為宣傳材料

正確答案：

3.違反《商業銀行法》所應承擔的法律責任包括：（）o

.經濟責任

.民事責任

.行政責任

.刑事責任

正確答案：

4.債券上市程序包括（）

.上市申請

.上市核準

.安排上市

.上市公告

正確答案：

5.財產保險合同中，保險責任開始后，當事人不得解除合同的是（）

.貨物運輸保險合同

.家庭財產保險合同

.運輸工具航程保險合同

.企業財產保險合同

正確答案：

6.我國人民幣的發行原則是（）

.經濟發行的原則

.計劃發行的原則

.分散發行的原則

.發行貯備的原則

E.定向發行的原則

正確答案：

7.根據我國保險法的規定，投保人的主要義務包括（）

.投保時告知保險人所有自身情況

.危險、事故的補救和通知義務

.在保險標的的危險增加時通知保險人

.按時交付保險費

正確答案：

8.金融資產管理公司的業務范圍包括（）

.追償債務

.債權轉股權

.資產管理范圍內的公司的上市推薦及債券、股票承銷

.發行金融債券

正確答案：

9.金融業務實踐中，存款合同表現為（）

.存單

.、進賬單

.、對賬單

.存款合同

正確答案：

10.銀行業監督管理法調整的對象有（）

.銀行業金融機構

.非銀行業金融機構

.駐外銀行業機構

.中國人民銀行

正確答案：

東財《金融法》在線作業二（隨機）

一、單選題（共15道試題，共60分。）

1.某企業與保險公司簽訂一份財產保險合同，保險標的為該企業的廠房和設備，保險費50

萬元。合同生效后第3個月，該企業謊稱廠房內的設備被盜，向保險公司提出賠償請求。依

法律規定，保險公司解除了保險合同，對50萬元保險費的正確處理辦法是（）

.不退還全部保險費

.只退還減去3個月后剩余部分的保險費

.應退還全部保險費

.應退還保險費及其利息

正確答案：

2.根據2003年修改后的《商業銀行法》，可以對商業銀行實施接管的機構是（）

.中國人民銀行

.國務院銀行業監督管理機構

.國務院

.財政部

正確答案：

3.保險公司成立后須按照其注冊資本金總額的（）提取保證金，存入保監會指定的銀行。

.20%

.30%

.25%

.10%

正確答案：

4.以下不屬于證券法的基本原則的是（）

.合法性原則

.分業經營與分業管理原則

.統一性原則

.審計監督原則

正確答案：

5.依據我國《商業銀行法》的規定，商業銀行總行撥付給各分支機構的營運資金額的總和,

不得超過總行注冊資本金額的（）

.20%

.30%

.60%

.80%

正確答案：

6.票面殘缺不超過1/5的人民幣（）

.可全額兌換

.可兌換4/5

.可半數兌換

.不予兌換

正確答案：

7.發起人持有本公司股份，自公司成立之日起（）年內不得轉讓

.1年

.2年

.3年

.4年

正確答案：

8.銀監會有義務對中國銀行提請監管的對象進行監管，在收到建議之日起（）內予以回復。

.90天

.60天

.30天

.15天

正確答案：

9.汽車金融公司對最大10家客戶的授信余額不得超過注冊資本的（）

.10%

.20%

.50%

.100%

正確答案：

10.下列各項中不屬于財產保險的是（）

.貨物運輸保險

.工程保險

.責任保險

.生存保險

正確答案：

11.金融資產管理公司的主要經營目標是（）

.最大限度盈利

.最大限度保全資產、減少損失

.最大限度吸收存款

.最大限度保護金融機構

正確答案：

12.以下不屬于《貸款通則》所規定的借款人的是（）

.企事業法人

.其他經濟組織

.個體工商戶

.具有限制行為能力的自然人

正確答案：

13.“為儲戶保密”原則的含義是（）

.銀行應當拒絕任何單位和個人的查詢

.銀行應當拒絕人民銀行以外的任何單位和個人的查詢

.銀行應當拒絕除商業銀行以外的任何單位和個人的查詢

.銀行應當拒絕法律規定的公檢法等部門以外的任何單位和個人的查詢

正確答案：

14.我國《商業銀行法》規定，設立農村合作商業銀行的最低注冊資本數額為人民幣（）

.3000萬元

.5000萬元

.1億元

.10億元

正確答案：

15.不屬于我國證券法禁止的欺騙客戶行為有（）

.違背客戶的想法為其買賣證券

.不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件

.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

.私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券

正確答案：

東財《金融法》在線作業二（隨機）

二、多選題（共10道試題，共40分。）

1.2003年4月，中國人民銀行進行機構改革，新增加的職能部門是（）

.反洗錢局

.管理信貸征信局

.資金安全局

.現金管理局

正確答案：

2.目前資金信托是我國信托業最主要的業務，它包括（）

.信托存款

.信托貸款

.委托投資

.信托投資

正確答案：

3.申請上市的公司債券必須符合的條件有（）

.債券的期限在1年以上

.公司債券實際發行額不少于人民幣5000萬元

.最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息

.籌集的資金用途符合國家產業政策

E.債券的利率不低于年利率10%

正確答案：

4.按照我國法律的規定信托公司的組織形式必須是（）

.有限責任公司

.國有獨資公司

.股份有限公司

.兩合公司

正確答案：

5.國家開發銀行可以經營的外匯業務有（）

.外匯存款

.外匯貸款

.外匯還款

.國際結算

正確答案：

6.商業銀行的經營原則（）

.依法經營原則

.安全性原則

.流動性原則

.盈利性原則

正確答案：

7.保險合同成立后，可能導致保險合同無效的原因有（）

.簽訂保險合同的當事人的主體資格不符合法律的規定

.投保人不按照合同約定的時間交納保險費

.保險合同訂立過程中存在保險欺詐行為

.保險事故發生后，投保人沒有采取必要的措施避免損失的擴大

正確答案：

8.我國保險公司可采取的組織形式有（）

.有限責任公司

.股份有限責任公司

.合伙企業

.國有獨資公司

正確答案：

9.中國人民銀行作為我國大陸的中央銀行，可以采用的貨幣政策工具包括（）

,存款準備金

.中央銀行基準利率

.再貼現

.向商業銀行提供貸款

E.公開市場業務

正確答案：E

10.單元制非銀行金融機構有（）

.信托投資公司

.證券交易所

.保險公司

.證券公司

正確答案：

東財《金融法》在線作業二（隨機）

一、單選題（共15道試題，共60分。）

1.證券承銷商首先以較低的價格將發行人擬發行的證券一次性全部購買，然后以較高的價

格將證券在市場上銷售給投資者。這種承銷方式稱為（）

.單獨承銷

.聯合承銷

.全額包銷

.余額包銷

正確答案：

2.甲公司向乙銀行交付35萬元，申請簽發銀行匯票向丙公司付款。這份匯票的當事人為（）

.出票人乙銀行,付款人乙銀行,收款人丙公司

.出票人甲公司,付款人甲公司,收款人丙公司

.出票人甲公司,付款人乙銀行,收款人丙公司

.出票人乙銀行,付款人甲公司,收款人丙公司

正確答案：

3.下列不屬于國際收支的資本項目是（）

.證券投資

.私人長期投資

.政府間長期借貸

.單方面轉移收支

正確答案：

4.我國建立了三家政策性銀行，不包括（）

.國家開發銀行

.中國進出口銀行

.中國農業發展銀行

.中國建設銀行

正確答案：

5.依據我國金融法律法規的規定，股票發行人如申請其發行的股票在證券交易所上市的，

則其股本總額至少應達到的數額是（）

.3000萬元

.4000萬元

.5000萬元

.6000萬元

正確答案：

6.申請設立金融租賃公司最低注冊資本金為（）人民幣

.5億元

.10億元

.20億元

.30億元

正確答案：

7.甲公司在向銀行申請貸款時以銀行承兌匯票作質押擔保。票據質押的生效要件是（）

.甲公司須和銀行簽訂票據質押合同

.甲公司只須將匯票交付銀行占有即可

.甲公司應向銀行作轉讓背書

.甲公司須在票據上作質押背書

正確答案：

8.甲公司開出支票幫乙公司支付貨款，在“用途”一欄注明“代乙付貨款”。甲的行為（）

.構成票據代理，持票人若被銀行拒絕付款，其有權向乙公司主張票據權利

.構成票據代理，此支票的出票人是乙公司

.構成票據代理，但票據責任仍然由甲承擔

.不構成票據代理

正確答案：

9.以下不屬于財務公司業務范圍的是（）

.吸收成員單位2個月的定期存款

.發行財務公司債券

.同業拆借、對成員單位辦理貸款及融資租賃

.境外外匯借款

正確答案：

10.以募集方式設立股份有限公司，申請發行境內上市外資股的，發起人出資總額不少于人

民幣（）

.1億元

.1.5億元

.2億元

.2.5億元

正確答案：

11.發現金融機構已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，應

當由（）依法對該金融機構實行接管。

.中國人民銀行

.銀監會

.財政部

.國家計委

正確答案：

12.擬擔任董事和高管的人員，由金融機構報銀監會批準，后者須在收到申請文件之日起（）

內決定批準或者不批準。

.90天

.60天

.30天

.15天

正確答案：

13.我國貨幣政策的目標是（）

.穩定物價

.充分就業

.平衡國際收支

.保持幣值穩定，并以此促進經濟增長

正確答案：

14.金融租賃公司是（）依法監管的非銀行金融機構

.中國人民銀行

.財政部

.中國銀監會

.國務院

正確答案：

15.專業代理人是指專門從事保險代理業務的保險代理公司，這種公司的組織形式必須是

（）

.有限責任公司

.股份有限公司

.國有獨資公司

.沒有限制

正確答案：

東財《金融法》在線作業二（隨機）

二、多選題（共10道試題，共40分。）

1.下列關于中國人民銀行分支機構的論述正確的為（）

.分支機構是按照行政區劃分來設立的

.分支機構沒有獨立的法人地位

.分支機構的日常工作由總行統一領導

.分支機構是總行的派出機構

正確答案：

2.經紀類證券公司的業務范圍包括（）

.證券的代理買賣

.代理證券的還本付息、分紅派息

.證券代保管、鑒證

.代理登記開戶

正確答案：

3.債券上市程序包括（）

.上市申請

.上市核準

.安排上市

.上市公告

正確答案：

4.儲蓄存款的原則（）

.存款自愿

.取款自由

.存款有息

.為儲戶保密

正確答案：

5.根據我國現行銀行法的規定，商業銀行在我國境內不得從事的業務有：（）。

.吸收公眾存款

.向企業投資

.發行金融債券

.投資于非自用不動產

正確答案：

6.銀行與客戶關系的原則是（）

.平等原則

.公平原則

.自愿原則

.信用原則

E.效益性原則

正確答案：

7.銀監會對商業銀行和其他非銀行金融機構的檢查包括（）

.抽查

.不定期檢查

.金融機構年檢

.專題檢查

正確答案：

8.目前資金信托是我國信托業最主要的業務，它包括（）

.信托存款

.信托貸款

.委托投資

.信托投資

正確答案：

9.按照我國法律的規定信托公司的組織形式必須是（）

.有限責任公司

.國有獨資公司

.股份有限公司

.兩合公司

正確答案：

10.屬于票據法上對物的抗辯事由的有（）

.持票人取得票據時未支付對價

.票據金額大小寫不一致

.票據背書不連續

.票據未到期

E.票據債務人欠缺票據行為能力

正確答案：E

東財《金融法》在線作業二（隨機）

一、單選題（共15道試題，共60分。）

1.以下不屬于《外匯管理條例》規定的外匯形式的是（）

.外國貨幣

.外幣有價證券

.外國房地產

.特別提款權

正確答案：

2.關于票據權利取得的說法，正確的是（）

.只有按照票據法規定的方式取得票據，才能取得票據權利

.票據是完全有價證券，持有票據者即享有票據權利

.只有支付對價者才能取得票據權利

.以偷盜手段取得票據的，不享有票據權利

正確答案：

3.甲公司開出支票幫乙公司支付貨款，在“用途”一欄注明“代乙付貨款甲的行為（）

.構成票據代理，持票人若被銀行拒絕付款，其有權向乙公司主張票據權利

.構成票據代理，此支票的出票人是乙公司

.構成票據代理，但票據責任仍然由甲承擔

.不構成票據代理

正確答案：

4.國家開發銀行的注冊資本由（）核撥。

.財政部

.中國人民銀行

.國資委

.銀監會

正確答案：

5.票據的效力主要取決于其在形式上是否符合票據法的要求，而不取決于取得票據的原因。

票據因此得名為（）

.債權證券

.文義證券

.流通證券

.無因證券

正確答案：

6.專業代理人是指專門從事保險代理業務的保險代理公司，這種公司的組織形式必須是（）

.有限責任公司

.股份有限公司

.國有獨資公司

.沒有限制

正確答案：

7.依據我國《商業銀行法》的規定，設立商業銀行的最低注冊資本數額是人民幣（）

.1億元

.5億元

.10億元

.20億元

正確答案：

8.下列不屬于中國人民銀行的職能是（）

.發行的銀行

.銀行的銀行

.企業的銀行

.政府的銀行

正確答案：

9.證券承銷商首先以較低的價格將發行人擬發行的證券一次性全部購買，然后以較高的價

格將證券在市場上銷售給投資者。這種承銷方式稱為（）

.單獨承銷

.聯合承銷

.全額包銷

.余額包銷

正確答案：

10.下列各項中不屬于財產保險的是（）

.貨物運輸保險

.工程保險

.責任保險

.生存保險

正確答案：

11.以募集方式設立股份有限公司，申請發行境內上市外資股的，發起人出資總額不少于人

民幣（）

.1億元

.1.5億元

.2億元

.2.5億元

正確答案：

12.下列不屬于國際收支的資本項目是（）

.證券投資

.私人長期投資

.政府間長期借貸

.單方面轉移收支

正確答案：

13.同一企業法人可以投資（）個汽車金融公司。

.1

.2

.3

.4

正確答案：

14.依據我國《商業銀行法》的規定，商業銀行總行撥付給各分支機構的營運資金額的總和,

不得超過總行注冊資本金額的（）

.20%

.30%

.60%

.80%

正確答案：

15.我國貨幣政策的目標是（）

.穩定物價

.充分就業

.平衡國際收支

.保持幣值穩定，并以此促進經濟增長

正確答案：

東財《金融法》在線作業二（隨機）

二、多選題（共10道試題，共40分。）

1.汽車金融公司的業務范圍包括（）

.接受境內股東單位3個月以上期限的存款

.提供購車貸款業務

.為貸款購車提供擔保

.向金融機構借款

正確答案：

2.商業銀行應當遵守的同業拆借資金額度規則有：（）。

.拆入資金余額與各項存款余額之比下得超過4%

.貸款余額與存款余額的比例不得超過75%

.對同一借款人的貸款余額不得超過商業銀行資本余額的10%

.拆出資金余額與各項存款（扣除存款準備金、備付金、聯行占款）余額之比不得超過8%。

正確答案：

3.根據我國現行銀行法的規定，商業銀行在我國境內不得從事的業務有：（）。

.吸收公眾存款

.向企業投資

.發行金融債券

.投資于非自用不動產

正確答案：

4.銀行業監督管理法調整的對象有（）

.銀行業金融機構

.非銀行業金融機構

.駐外銀行業機構

.中國人民銀行

正確答案：

5.出票必須具備的三個要件是（）

.開示西

.背書

.要式

.交付

正確答案：

6.中國人民銀行實現貨幣政策目標運用的貨幣政策工具（）

.存款準備金

.再貼現政策

.公開市場業務

.利率

正確答案：

7.我國成立的資產管理公司有（）

.信達資產管理公司

.長城資產管理公司

.東方資產管理公司

.華融資產管理公司

正確答案：

8.下列行為屬于逃匯的有（）

.擅自將外匯存放在境外的

.不按規定將外匯賣給外匯指定銀行。

.擅自將外匯匯出或攜帶出境

.擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境

正確答案：

9.依據我國金融法律法規的規定，殘損人民幣的兌換標準為（）

.超額兌換

,全額兌換

.半額兌換

.比例兌換

E.不予兌換

正確答案：E

10.我國《商業銀行法》規定，商業銀行不得向關系人發放信用貸款。這里的關系人包括

（）

.商業銀行的董事

.商業銀行的監事

.商業銀行董事的近親屬

.商業銀行的信貸業務人員

E.商業銀行的管理人員

正確答案：E

東財《金融法》在線作業二（隨機）

一、單選題（共15道試題，共60分。）

1.以下敘述不正確的是（）

.保險是一種經濟保障制度

.保險是一種具有經濟補償性質的法律制度

.是一種雙務有償的合同關系

.保險具有強制性

正確答案：

2.為股票發行出具審計報告、資產評估報告、法律意見書等文件的有關專業人員，在該股

票承銷期內和期滿后（）內，不得購買或者持有該股票

.1個月

.3個月

.6個月

.1年

正確答案：

3.甲向乙簽發支票，因合同總價未確定，故支票金額未填寫。甲與乙商定，金額由乙根據

實際發貨數量補充填寫。后來實際發生的貨款為21萬元，但乙將金額填為24萬元，并將支

票轉讓給丙。對此，正確的說法是（）

.乙違反誠信原則填寫票據，票據無效

.乙違反甲之授權，填寫無效，應按實際發生的貨款確定票據金額

.甲可以以乙濫用填充權為由對丙提出抗辯

.乙補充填寫的支票有效

正確答案：

4.下列財產中可作為信托財產使用的是（）

.麻醉品

.放射物品

.國家級文物

.軟件版權

正確答案：

5.以下不屬于財務公司業務范圍的是（）

.吸收成員單位2個月的定期存款

.發行財務公司債券

.同業拆借、對成員單位辦理貸款及融資租賃

.境外外匯借款

正確答案：

6.甲公司向乙銀行交付35萬元，申請簽發銀行匯票向丙公司付款。這份匯票的當事人為（）

.出票人乙銀行,付款人乙銀行,收款人丙公司

.出票人甲公司,付款人甲公司,收款人丙公司

.出票人甲公司,付款人乙銀行,收款人丙公司

.出票人乙銀行,付款人甲公司,收款人丙公司

正確答案：

7.以募集方式設立股份有限公司，申請發行境內上市外資股的，發起人出資總額不少于人

民幣（）

.1億元

.1.5億元

.2億元

.2.5億元

正確答案：

8.下列各項中不屬于財產保險的是（）

.貨物運輸保險

.工程保險

,責任保險

.生存保險

正確答案：

9.甲公司開出支票幫乙公司支付貨款，在“用途”一欄注明“代乙付貨款”。甲的行為（）

.構成票據代理，持票人若被銀行拒絕付款，其有權向乙公司主張票據權利

.構成票據代理，此支票的出票人是乙公司

.構成票據代理，但票據責任仍然由甲承擔

.不構成票據代理

正確答案：

10.國家開發銀行的注冊資本由（）核撥。

.財政部

.中國人民銀行

.國資委

.銀監會

正確答案：

11.我國調整財產信托民事活動中當事人權利義務的基本法律是（）

.《金融信托投資機構管理暫行規定》

.《中華人民共和國證券法》

.《中華人民共和國信托法》

.《金融信托投資公司委托貸款業務規定》

正確答案：

12.（）是保險人預先備制以供投保人提出保險要約時使用的格式文書。

.投保單

.保險單

.保險憑證

.暫保單

正確答案：

13.某企業與保險公司簽訂一份財產保險合同，保險標的為該企業的廠房和設備，保險費

50萬元。合同生效后第3個月，該企業謊稱廠房內的設備被盜，向保險公司提出賠償請求。

依法律規定，保險公司解除了保險合同，對50萬元保險費的正確處理辦法是（）

.不退還全部保險費

.只退還減去3個月后剩余部分的保險費

.應退還全部保險費

.應退還保險費及其利息

正確答案：

14.某公司投保財產保險200萬元，在一次屬于保險責任范圍內的火災事故中，實際遭受損

失為195萬元，為保護和搶救財產支出必要費用10萬元，為確認保險損失交付的評估費用5

萬元。保險公司應賠償（）

.195萬元

.200萬元

.205萬元

.210萬元

正確答案：

15.下列不屬于金融法律關系客體的是（）

.證券

.金銀

.財產

.貨幣

正確答案：

東財《金融法》在線作業二（隨機）

二、多選題（共10道試題，共40分。）

1.三年前，陳某以其8歲的兒子陳東為被保險人投了一份五年期的人身保險，未指定受益

人。去年9月，陳東患病住院，由于醫院的重大失誤，致使陳東手術后落了個終身殘疾。依

照保險法，下列陳述正確的是（）

.保險公司應向陳東支付保險金，并且不得向醫院追償

.保險公司在向陳東支付保險金后取得向醫院代位追償的權利

.投保之際若未經被保險人陳東的書面同意，保險合同無效

.若陳東不幸死亡，則受益人為陳某及其配偶

正確答案：

2.銀行與客戶關系的原則是（）

.平等原則

.公平原則

.自愿原則

.信用原則

E.效益性原則

正確答案：

3.根據我國票據法，屬于匯票的相對必要記載事項的有（）

.付款日期

.付款地

.出票地

.出票人

正確答案：

4.屬于票據法上對物的抗辯事由的有（）

.持票人取得票據時未支付對價

.票據金額大小寫不一致

.票據背書不連續

.票據未到期

E.票據債務人欠缺票據行為能力

正確答案：E

5.商業銀行的經營原則（）

.依法經營原則

.安全性原則

.流動性原則

.盈利性原則

正確答案：

6.政策性銀行的主要的資金來源包括（）

.財政撥款

.發行政策性金融債券

.向公眾吸收存款

.吸收商業銀行存款

正確答案：

7.銀監會對金融機構業務監管的法律性質是（）

.決定批準或者不批準設立銀行業金融機構

.審查注冊資本

.監管其組織行為的合法性

.監管其業務行為的安全性

正確答案：

8.債券上市程序包括（）

.上市申請

.上市核準

.安排上市

.上市公告

正確答案：

9.票據法具有的特征有（）

.強行性

.技術性

.唯一性

.國際統一性

正確答案：

10.我國對人民幣的保護包括（）

.禁止偽造人民幣

.禁止變造人民幣

.禁止代幣票券

.禁止使用人民幣作為宣傳材料

正確答案：

東財《金融法》在線作業二（隨機）

一、單選題（共15道試題，共60分。）

1.某公司擬首次發行1億股股，根據現行證券法的規定，應當選擇的方式是（）

.本公司自銷發行

.由開戶銀行代銷發行

.由單個證券公司承銷發行

.由承銷團承銷發行

正確答案：

2.票據的效力主要取決于其在形式上是否符合票據法的要求，而不取決于取得票據的原因。

票據因此得名為（）

.債權證券

.文義證券

.流通證券

.無因證券

正確答案：

3.下列各項中不屬于財產保險的是（）

.貨物運輸保險

.工程保險

,責任保險

.生存保險

正確答案：

4.甲公司在向銀行申請貸款時以銀行承兌匯票作質押擔保。