企業(yè)風(fēng)險管理與合規(guī)性考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評估考生對企業(yè)風(fēng)險管理及合規(guī)性考核的掌握程度，檢驗其能否在實(shí)際工作中識別、評估、控制企業(yè)風(fēng)險，確保企業(yè)合規(guī)經(jīng)營。

一、單項選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個選項中，只有一項是符合題目要求的）

1.企業(yè)風(fēng)險管理中，以下哪項不屬于風(fēng)險識別的步驟？（）

A.分析潛在風(fēng)險因素

B.評估風(fēng)險發(fā)生的可能性

C.確定風(fēng)險應(yīng)對策略

D.制定風(fēng)險監(jiān)控計劃

2.合規(guī)性考核的目的是什么？（）

A.降低企業(yè)成本

B.避免法律糾紛

C.提高企業(yè)競爭力

D.以上都是

3.以下哪項不屬于合規(guī)性考核的要素？（）

A.法律法規(guī)遵循

B.內(nèi)部控制制度

C.風(fēng)險管理流程

D.企業(yè)文化建設(shè)

4.企業(yè)風(fēng)險管理的核心是什么？（）

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.風(fēng)險監(jiān)控

5.合規(guī)性考核通常由哪個部門負(fù)責(zé)？（）

A.人力資源部

B.法務(wù)部

C.財務(wù)部

D.生產(chǎn)部

6.以下哪項不是企業(yè)面臨的主要風(fēng)險類型？（）

A.財務(wù)風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.運(yùn)營風(fēng)險

D.環(huán)境風(fēng)險

7.企業(yè)風(fēng)險管理中，以下哪項不屬于風(fēng)險評估的步驟？（）

A.風(fēng)險概率分析

B.風(fēng)險影響評估

C.風(fēng)險優(yōu)先級排序

D.風(fēng)險應(yīng)對措施制定

8.合規(guī)性考核的最終目標(biāo)是確保什么？（）

A.企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益

B.企業(yè)合法合規(guī)

C.企業(yè)持續(xù)發(fā)展

D.企業(yè)品牌形象

9.以下哪項不屬于企業(yè)風(fēng)險管理的原則？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.動態(tài)性

D.可操作性

10.企業(yè)風(fēng)險管理中，以下哪項不屬于風(fēng)險應(yīng)對策略？（）

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險接受

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險自留

11.合規(guī)性考核的流程通常包括哪些步驟？（）

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.風(fēng)險監(jiān)控

12.企業(yè)風(fēng)險管理中，以下哪項不屬于風(fēng)險監(jiān)控的步驟？（）

A.風(fēng)險變化監(jiān)測

B.風(fēng)險預(yù)警

C.風(fēng)險評估

D.風(fēng)險應(yīng)對措施調(diào)整

13.合規(guī)性考核的目的是什么？（）

A.降低企業(yè)成本

B.避免法律糾紛

C.提高企業(yè)競爭力

D.以上都是

14.以下哪項不屬于合規(guī)性考核的要素？（）

A.法律法規(guī)遵循

B.內(nèi)部控制制度

C.風(fēng)險管理流程

D.企業(yè)文化建設(shè)

15.企業(yè)風(fēng)險管理的核心是什么？（）

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.風(fēng)險監(jiān)控

16.合規(guī)性考核通常由哪個部門負(fù)責(zé)？（）

A.人力資源部

B.法務(wù)部

C.財務(wù)部

D.生產(chǎn)部

17.以下哪項不是企業(yè)面臨的主要風(fēng)險類型？（）

A.財務(wù)風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.運(yùn)營風(fēng)險

D.環(huán)境風(fēng)險

18.企業(yè)風(fēng)險管理中，以下哪項不屬于風(fēng)險評估的步驟？（）

A.風(fēng)險概率分析

B.風(fēng)險影響評估

C.風(fēng)險優(yōu)先級排序

D.風(fēng)險應(yīng)對措施制定

19.合規(guī)性考核的最終目標(biāo)是確保什么？（）

A.企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益

B.企業(yè)合法合規(guī)

C.企業(yè)持續(xù)發(fā)展

D.企業(yè)品牌形象

20.以下哪項不屬于企業(yè)風(fēng)險管理的原則？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.動態(tài)性

D.可操作性

21.企業(yè)風(fēng)險管理中，以下哪項不屬于風(fēng)險應(yīng)對策略？（）

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險接受

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險自留

22.合規(guī)性考核的流程通常包括哪些步驟？（）

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.風(fēng)險監(jiān)控

23.企業(yè)風(fēng)險管理中，以下哪項不屬于風(fēng)險監(jiān)控的步驟？（）

A.風(fēng)險變化監(jiān)測

B.風(fēng)險預(yù)警

C.風(fēng)險評估

D.風(fēng)險應(yīng)對措施調(diào)整

24.合規(guī)性考核的目的是什么？（）

A.降低企業(yè)成本

B.避免法律糾紛

C.提高企業(yè)競爭力

D.以上都是

25.以下哪項不屬于合規(guī)性考核的要素？（）

A.法律法規(guī)遵循

B.內(nèi)部控制制度

C.風(fēng)險管理流程

D.企業(yè)文化建設(shè)

26.企業(yè)風(fēng)險管理的核心是什么？（）

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.風(fēng)險監(jiān)控

27.合規(guī)性考核通常由哪個部門負(fù)責(zé)？（）

A.人力資源部

B.法務(wù)部

C.財務(wù)部

D.生產(chǎn)部

28.以下哪項不是企業(yè)面臨的主要風(fēng)險類型？（）

A.財務(wù)風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.運(yùn)營風(fēng)險

D.環(huán)境風(fēng)險

29.企業(yè)風(fēng)險管理中，以下哪項不屬于風(fēng)險評估的步驟？（）

A.風(fēng)險概率分析

B.風(fēng)險影響評估

C.風(fēng)險優(yōu)先級排序

D.風(fēng)險應(yīng)對措施制定

30.合規(guī)性考核的最終目標(biāo)是確保什么？（）

A.企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益

B.企業(yè)合法合規(guī)

C.企業(yè)持續(xù)發(fā)展

D.企業(yè)品牌形象

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項中，至少有一項是符合題目要求的）

1.企業(yè)風(fēng)險管理的主要目標(biāo)包括哪些？（）

A.保護(hù)企業(yè)資產(chǎn)安全

B.保障企業(yè)持續(xù)經(jīng)營

C.提高企業(yè)盈利能力

D.增強(qiáng)企業(yè)競爭力

2.風(fēng)險管理的五個基本步驟是什么？（）

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.風(fēng)險監(jiān)控

E.風(fēng)險記錄

3.合規(guī)性考核的目的是確保企業(yè)遵守哪些方面的規(guī)定？（）

A.法律法規(guī)

B.行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

C.內(nèi)部政策

D.職業(yè)道德

4.企業(yè)風(fēng)險管理的原則有哪些？（）

A.全面性

B.預(yù)防性

C.動態(tài)性

D.可操作性

E.經(jīng)濟(jì)性

5.風(fēng)險應(yīng)對策略主要包括哪些？（）

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險接受

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險控制

E.風(fēng)險自留

6.合規(guī)性考核的主要內(nèi)容包括哪些？（）

A.法律法規(guī)遵守情況

B.內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況

C.風(fēng)險管理流程

D.企業(yè)文化建設(shè)

E.員工培訓(xùn)與意識

7.企業(yè)風(fēng)險管理中的財務(wù)風(fēng)險包括哪些？（）

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.利率風(fēng)險

E.外匯風(fēng)險

8.運(yùn)營風(fēng)險可能來源于哪些方面？（）

A.人員因素

B.技術(shù)因素

C.管理因素

D.外部環(huán)境因素

E.內(nèi)部控制缺陷

9.合規(guī)性考核的流程包括哪些步驟？（）

A.制定考核計劃

B.收集相關(guān)資料

C.實(shí)施現(xiàn)場檢查

D.分析評估結(jié)果

E.撰寫考核報告

10.風(fēng)險監(jiān)控的目的是什么？（）

A.及時發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險

B.監(jiān)測現(xiàn)有風(fēng)險的變化

C.評估風(fēng)險應(yīng)對措施的有效性

D.調(diào)整風(fēng)險管理策略

E.提高風(fēng)險管理的效率

11.企業(yè)風(fēng)險管理中，市場風(fēng)險的表現(xiàn)形式有哪些？（）

A.產(chǎn)品需求下降

B.價格波動

C.競爭加劇

D.市場份額下降

E.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化

12.合規(guī)性考核的目的是確保企業(yè)遵守哪些方面的規(guī)定？（）

A.法律法規(guī)

B.行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

C.內(nèi)部政策

D.職業(yè)道德

E.政策法規(guī)

13.企業(yè)風(fēng)險管理中的信用風(fēng)險可能來源于哪些方面？（）

A.交易對手違約

B.供應(yīng)鏈中斷

C.市場利率變動

D.政治風(fēng)險

E.操作風(fēng)險

14.運(yùn)營風(fēng)險可能來源于哪些方面？（）

A.人員因素

B.技術(shù)因素

C.管理因素

D.外部環(huán)境因素

E.內(nèi)部控制缺陷

15.合規(guī)性考核的主要內(nèi)容包括哪些？（）

A.法律法規(guī)遵守情況

B.內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況

C.風(fēng)險管理流程

D.企業(yè)文化建設(shè)

E.員工培訓(xùn)與意識

16.企業(yè)風(fēng)險管理中的流動性風(fēng)險可能來源于哪些方面？（）

A.短期債務(wù)融資困難

B.應(yīng)收賬款回收延遲

C.存貨周轉(zhuǎn)率下降

D.現(xiàn)金流緊張

E.銀行貸款政策變化

17.風(fēng)險管理的五個基本步驟是什么？（）

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.風(fēng)險監(jiān)控

E.風(fēng)險記錄

18.企業(yè)風(fēng)險管理中的外匯風(fēng)險可能來源于哪些方面？（）

A.外匯匯率波動

B.外貿(mào)合同結(jié)算

C.外國投資收益

D.跨國并購

E.外匯衍生品交易

19.合規(guī)性考核的目的是確保企業(yè)遵守哪些方面的規(guī)定？（）

A.法律法規(guī)

B.行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

C.內(nèi)部政策

D.職業(yè)道德

E.政策法規(guī)

20.企業(yè)風(fēng)險管理中的技術(shù)風(fēng)險可能來源于哪些方面？（）

A.信息技術(shù)系統(tǒng)故障

B.產(chǎn)品技術(shù)落后

C.研發(fā)失敗

D.供應(yīng)鏈技術(shù)依賴

E.知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.企業(yè)風(fēng)險管理是指企業(yè)識別、評估、______和監(jiān)控風(fēng)險的系統(tǒng)過程。

2.合規(guī)性考核的核心是確保企業(yè)______，防止違規(guī)行為發(fā)生。

3.風(fēng)險識別是企業(yè)風(fēng)險管理的第一步，它涉及到對______的識別。

4.風(fēng)險評估是對已識別的風(fēng)險進(jìn)行______和______的過程。

5.風(fēng)險應(yīng)對策略包括風(fēng)險規(guī)避、______、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險控制和風(fēng)險自留。

6.合規(guī)性考核通常包括______、______、______和______等方面。

7.企業(yè)風(fēng)險管理應(yīng)遵循全面性、______、動態(tài)性和可操作性等原則。

8.風(fēng)險監(jiān)控是企業(yè)風(fēng)險管理的重要組成部分，它包括對風(fēng)險變化監(jiān)測、______和______。

9.合規(guī)性考核的目的是確保企業(yè)遵守______、______和______等方面的規(guī)定。

10.企業(yè)風(fēng)險管理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)企業(yè)的______和______。

11.風(fēng)險管理流程通常包括______、______、______、______和______。

12.風(fēng)險規(guī)避是指企業(yè)采取措施避免與高風(fēng)險相關(guān)的活動或業(yè)務(wù)，以______風(fēng)險。

13.風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指企業(yè)通過某種方式將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給其他方，常見的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式有______、______和______。

14.風(fēng)險控制是指企業(yè)采取措施降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和風(fēng)險發(fā)生的后果，常用的風(fēng)險控制方法有______、______和______。

15.合規(guī)性考核的流程包括______、______、______、______和______。

16.企業(yè)風(fēng)險管理的成功依賴于有效的______和______。

17.合規(guī)性考核的目的是確保企業(yè)的______和______。

18.風(fēng)險管理中的財務(wù)風(fēng)險包括______、______、______、______和______。

19.運(yùn)營風(fēng)險可能來源于______、______、______、______和______。

20.合規(guī)性考核的主要內(nèi)容包括______、______、______和______。

21.企業(yè)風(fēng)險管理中的流動性風(fēng)險可能來源于______、______、______、______和______。

22.風(fēng)險管理的五個基本步驟是______、______、______、______和______。

23.合規(guī)性考核通常由______、______和______等部門負(fù)責(zé)。

24.企業(yè)風(fēng)險管理中的市場風(fēng)險包括______、______、______、______和______。

25.合規(guī)性考核的最終目標(biāo)是確保企業(yè)的______和______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請在答題括號中畫√，錯誤的畫×）

1.企業(yè)風(fēng)險管理只關(guān)注財務(wù)風(fēng)險，而忽略其他類型的風(fēng)險。（）

2.風(fēng)險識別是企業(yè)風(fēng)險管理的第一步，也是最為關(guān)鍵的一步。（）

3.風(fēng)險評估的結(jié)果可以直接用來確定風(fēng)險應(yīng)對策略。（）

4.風(fēng)險規(guī)避是避免所有可能的風(fēng)險，包括已知和未知的風(fēng)險。（）

5.合規(guī)性考核只關(guān)注企業(yè)的法律法規(guī)遵守情況，而忽略其他方面的合規(guī)性。（）

6.企業(yè)風(fēng)險管理的原則包括全面性、預(yù)防性、動態(tài)性和可操作性。（）

7.風(fēng)險監(jiān)控的目的是確保風(fēng)險應(yīng)對措施的有效執(zhí)行。（）

8.風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指企業(yè)將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給其他方，而風(fēng)險本身并沒有消失。（）

9.合規(guī)性考核的流程與風(fēng)險管理流程基本相同。（）

10.企業(yè)風(fēng)險管理的目標(biāo)是降低企業(yè)的風(fēng)險水平，使其達(dá)到最低。（）

11.風(fēng)險管理的五個基本步驟包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控和風(fēng)險記錄。（）

12.風(fēng)險規(guī)避是處理風(fēng)險的最安全的方法，因為它消除了風(fēng)險發(fā)生的可能性。（）

13.合規(guī)性考核的目的是確保企業(yè)遵守所有相關(guān)的法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。（）

14.企業(yè)風(fēng)險管理中，市場風(fēng)險通常是由于企業(yè)自身決策失誤導(dǎo)致的。（）

15.運(yùn)營風(fēng)險主要與企業(yè)內(nèi)部的管理和控制因素有關(guān)。（）

16.合規(guī)性考核的目的是提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。（）

17.風(fēng)險控制措施可以完全消除風(fēng)險發(fā)生的可能性。（）

18.企業(yè)風(fēng)險管理中，財務(wù)風(fēng)險通常是由于市場環(huán)境變化導(dǎo)致的。（）

19.合規(guī)性考核的流程可以單獨(dú)進(jìn)行，不需要與風(fēng)險管理流程結(jié)合。（）

20.企業(yè)風(fēng)險管理的成功取決于企業(yè)高層管理者的重視程度。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請簡述企業(yè)風(fēng)險管理的流程及其在每個步驟中需要注意的關(guān)鍵點(diǎn)。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析企業(yè)在風(fēng)險管理過程中可能遇到的主要挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的應(yīng)對策略。

3.討論合規(guī)性考核在企業(yè)風(fēng)險管理中的重要性，以及如何通過合規(guī)性考核提升企業(yè)的風(fēng)險管理水平。

4.針對當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下企業(yè)面臨的風(fēng)險，提出一套全面的風(fēng)險管理方案，包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險監(jiān)控等方面的具體措施。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：某上市公司因違反環(huán)保法規(guī)被當(dāng)?shù)丨h(huán)保部門罰款100萬元，并責(zé)令停產(chǎn)整頓。請分析該事件對企業(yè)風(fēng)險管理的影響，并提出改進(jìn)建議。

2.案例題：某企業(yè)在進(jìn)行一項重大投資決策時，由于風(fēng)險評估不足，導(dǎo)致投資失敗，造成數(shù)千萬損失。請分析該案例中企業(yè)風(fēng)險管理存在的缺陷，并探討如何改進(jìn)風(fēng)險管理流程以避免類似情況的發(fā)生。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項選擇題

1.D

2.D

3.C

4.C

5.B

6.D

7.E

8.B

9.D

10.D

11.A

12.B

13.D

14.D

15.A

16.D

17.D

18.A

19.A

20.C

21.E

22.B

23.C

24.B

25.B

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D,E

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D,E

5.A,B,C,D,E

6.A,B,C,D,E

7.A,B,C,D,E

8.A,B,C,D,E

9.A,B,C,D,E

10.A,B,C,D,E

11.A,B,C,D,E

12.A,B,C,D,E

13.A,B,C,D,E

14.A,B,C,D,E

15.A,B,C,D,E

16.A,B,C,D,E

17.A,B,C,D,E

18.A,B,C,D,E

19.A,B,C,D,E

20.A,B,C,D,E

三、填空題

1.風(fēng)險應(yīng)對

2.合法合規(guī)

3.潛在風(fēng)險因素

4.風(fēng)險發(fā)生的可能性，風(fēng)險影響

5.風(fēng)險接受

6.法律法規(guī)遵守情況，內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況，風(fēng)險管理流程，企業(yè)文化建設(shè)，員工培訓(xùn)與意識

7.預(yù)防性

8.風(fēng)險變化監(jiān)測，風(fēng)險預(yù)警，風(fēng)險應(yīng)對措施調(diào)整

9.法律法規(guī)，行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)部政策，職業(yè)道德

10.企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益，企業(yè)持續(xù)發(fā)展

11.風(fēng)險識別，風(fēng)險評估，風(fēng)險應(yīng)對，風(fēng)險監(jiān)控，風(fēng)險記錄

12.消除

13.保險，擔(dān)保，外包

14.風(fēng)險規(guī)避，風(fēng)險控制，風(fēng)險轉(zhuǎn)移

15.制定考核計劃，收集相關(guān)資料，實(shí)施現(xiàn)場檢查，分析評估結(jié)果，撰寫考核報告

16.風(fēng)險管理，合規(guī)性考核

17.企業(yè)合法合規(guī)，企業(yè)持續(xù)發(fā)展

18.市場風(fēng)險，信用風(fēng)險，流動性風(fēng)險，利率風(fēng)險，外匯風(fēng)險

19.人員