基金法律法規、職業道德與業務規范歷

年真題考試題庫

一、單選題

1、基金管理人制定信息系統管理制度所應遵循的原則，不包括()。

A.成本控制原則

B.可操作性原則

C.安全性原則

D.實用性原則

參考答案：A

2、()加入基金業協會的，為聯席會員。

A.基金管理人

B.基金服務機構

C.證券期貨交易所

D.地方基金業協會

參考答案：B

3、關于公開募集基金的募集、發售活動，下列描述正確的是0。

A.應當經國務院證券監督管理機構注冊后募集

B.基金份額的發售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷

售機構辦理

C.應當由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委任基金托管人

托管

D.僅向特定對象募集資金并累計超過200人

參考答案：A

4、基金公司制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為

出發點，體現了公司內部控制的核心是0。

A.成本控制

B.風險控制

C.效益控制

D.人員控制

參考答案：B

5、基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料，

保存期限不得少于()個月。

A.1

B.2

C.3

D.6

參考答案：D

6、關于基金上市交易公告書的主要披露事項，下列表述錯誤的是()。

A.需要披露基金財務狀況、基金投資組合報告

B.需要披露持有人戶數、持有人結構和前5名持有人

C.需要披露主要當事人情況、基金合同摘要

D.需要披露基金概況、基金募集情況和上市交易安排

參考答案：B

7、下列關于公募證券投資基金宣傳推介材料的說法中，錯誤的是()。

A.在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業專

、也人士對基金的推薦文字

B.基金銷售機構的客戶經理向特定高端個人客戶發送的產品介紹微

信不屬于宣傳推介材料

C.在基金銷售機構某網點1ED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也

屬于宣傳推介材料

D.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字

參考答案：A

8、下列關于基金宣傳推介材料的原則性要求的說法中，正確的是0。

I.內容的合規性，與基金合同的一致性11.加強對投資者的教育和

引導，培養長期投資理念m.為保護投資者利益，應披露完整的基金

業績數據IV.應引用專業人士準確的推薦評價報告

A.I、II、IV

B.I、n、in、iv

c.i、n

D.i、in、iv

參考答案：c

9、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據基金

銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的()。

A.交易手續費

B.交易傭金

C.客戶維護費

D.客戶墊付費

參考答案：C

10、關于地方證監局的職責，下列說法錯族的是()。

A.負責轄區內異地公募基金管理公司分支機構的H常監管

B.負責對轄區內的基金代銷機構進行日常監管

C.負責監管本轄區內公募基金管理公司的內部控制、基金信息披露工

作

D.負責辦理轄區內的私募基金管理人的重大變更備案

參考答案：D

11、王先生投資6萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生

的利息為10元，其對應的認購費率為1.8%,基金份額面值為1元。

則王先生凈認購金額為()元。

A.58949.1

B.58930

C.58939.1

D.58920

參考答案：C

12、()是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在

交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。

A.上市開放式基金

B.上市交易型開放式指數基金

C.分級基金

D.開放式基金

參考答案：A

13、基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前0日公告大

會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A.7

B.30

C.60

D.90

參考答案：B

14、關于中國證券投資基金業協會的會員類別，下列說法正確的是()。

A.分為境外會員和境內會員

B.基金托管人可以選擇是否入會

C.分為特殊會員和普通會員

D.公募基金管理人應當成為普通會員

參考答案：D

15、基金份額持有人大會行使的職權不包括()。

A.提請更換基金管理人、基金托管人

B.決定基金擴募或者延長基金合同期限

C.決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同

D.決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準

參考答案：A

16、以下公司治理原則中，以實現公司長期價值增加為主要目的的是

Oo

A.股東會、董事會、管理層協同高效、相互制衡原則

B.公平對待股東原則

C.長效激勵約束原則

D.經營運作公開、透明原則

參考答案：C

17、某網站在銷售保本基金的過程中，在官方網站及相關互聯網資料

中存在“活動期間購買，尊享年化總收益10%”“欲購從速”“百

分之百有保證”等不當用語;且未充分揭示保本基金投資風險。該行

為違反了（）的規定。I.禁止違規承諾收益II.禁止誤導性陳述山.禁

止預測證券投資業績IV.禁止重大遺漏

A.II、III、IV

B.I、II.IV

c.i、in、iv

D.i、n、in

參考答案：D

18、下列關于守法合規的基木要求的說法中，錯誤的是0。

A.不負有監督職責的基金從業人員，一旦發現違法違規行為，應當及

時制止，但是不用向上級部門或監管機構匯報

B.負有監督職責的基金從業人員，一旦發現違法違規行為，應當及時

制止，并向上級部門或監管機構匯報

C.熟悉法律法規等行為規范

D.遵守法律法規等行為規范

參考答案：A

19、《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金委托人的相關規定，

下列表述錯誤的是0。

A.基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有

股份

B.基金托管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任

C.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內選任

新基金托管人

D.基金托管人負責計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖

回價格

參考答案：D

20、關于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是

A.私募基金管理人申請登記,應當通過私募基金登記備案系統，如實

填報相關信息

B.私募基金管理人在中國證券投資基金業協會完成備案，即構成對私

募基金管理人持續合規情況的認同

C.申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人應當及

時告知中國證券投資基金業協會并變更申請登記內容

D.中國證券投資基金業協會可以采取向相關專業協會征詢意見等方

式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查

參考答案：B

21、在每日開市前，()需向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF

的申購清單和贖回清單。

A.基金管理人

B.基金銷售機構

C.基金托管人

D.基金投資者

參考答案：A

22、基金費用中，不屬于依照基金資產的一定比例計提支付的是()。

A.管理費

B.托管費

C.銷售服務費

D.交易費用

參考答案：D

23、我國市場上的債券基金類型通常不包括()。

A.標準債券型基金

B.普通債券型基金

C.可轉債基金

D.金融債券基金

參考答案：D

24、基金管理人應當設立監察稽核部門，對()負責，開展監察稽核

工作。

A.董事會

B.股東大會

C.公司經營層

D.總經理

參考答案：C

25、關于投資者教育，下列描述正確的是0。I.在制定投資者教育

策略時，首先致力于普及投資專業技能H.投資決策教育是投資者教

育體系的基礎川.資產配置教育是投資者對個人資產的科學計劃和控

制IV.權益保護教育不是市場上的要求

A.IILIV

B.I、II

C.II、III、IV

D.II>III

參考答案：D

26、下列關于基金銷售人員基本行為規范的說法，不正確的是()。

A.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金

銷售人員身份證明及從.業資格證明

B.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平

對待投資者

C.基金銷售人員分發或公布的基金宣傳推介材料應根據客戶的不同

個性化定制

D.基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種,

并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風

險

參考答案：C

27、關于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述錯誤的是

()o

A.股票籌集資金主要投向實業領域

B.基金、股票和債券都是直接投資工具

C.基金籌集資金主要投向有價證券等金融產品

D.債券籌集資金主要投向實業領域

參考答案：B

28、對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關于其宣傳推

介材料業績登載，以下說法錯誤的是()

A.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應當登載當年年初以來的業績

B.基金業績表現數據應當經基金托管人復核或摘取自基金定期報告

C.應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績

D.計算業績表現數據應按照有關法律法規的規定或者行業公認的準

則

參考答案：A

29、下列關于道德與法律的內容的說法中，正確的是()。

A.法律和道德在內容上不交叉

B.維持社會秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所調整的內

容

C.法律和道德都要求權利義務對等

D.違反道德一般也會有明確的制裁措施

參考答案：B

30、私募基金管理人向中國證券投資基金業協會報送經會計師事務所

審計的年度財務報告和所管理私募基金投資運作基本情況的期限是

()o

A.每個會計年度結束后1個月之內

B.每個會計年度結束后2個月之內

C.每個會計年度結束后4個月之內

D.每個會計年度結束后6個月之內

參考答案：C

31、下列哪一項屬于基金客戶服務宣傳與推介的內容？()

A.深入了解開戶的投資需求，確定和記錄客戶服務標準

B.做好客戶服務傳遞重要的市場咨詢、持倉品種信息以及最新的投資

報告

C.遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險

收益特征的匹配性

D.擬定、組織、實施及評估年度客戶關懷計劃

參考答案：C

32、基金公司信息技術系統的內部控制具有非常重要的意義，必須遵

守的原則包括()。

A.自主開發原則、門禁原則、授權原則

B.崗位責任制度、授權原則、內外網分離原則

C.門禁原則、訪問控制原則、同城備份原則

D.崗位責任制度、自主開發原則、授權原則

參考答案：B

33、申請開展基金銷售業務資格的機構，其技術系統應與()的系統

進行聯網測試。

A.第三方支付公司

B.中國人民銀行清算總中心

C.中國證券登記結算有限責任公司

D.基金托管銀行

參考答案：C

34、下列不屬于基金注冊登記機構的職責或業務范圍的是()。

A.負責基金份額登記，確認基金交易

B.確定并發放基金紅利

C.建立并管理投資者基金份額賬戶

D.建立并保管基金投資者名冊

參考答案：B

35、基金經理甲因重病休假，公司無奈委托未取得基金從業資格的乙

暫時代替甲從事證券投資工作，乙將資金集中投資于一種股票，基金

到期為投資人取得了很高的投資回報，也為公司創造了良好的效益,

下列說法中，正確的是()。

A.公司讓乙代替甲從事投資工作是正確的，不違背相關的基金職業道

德

B.公司的行為違反了客戶至上的基金職業道德

C.公司的行為違反了忠誠盡職的基金職業道德

D.公司的行為違反了專業審慎的基金職業道德

參考答案：D

36、下列關于設立管理公開募集基金管理公司應當具備的條件的說法

中，錯誤的是()。

A.注冊資本不低于2億元人民幣

B.有符合相關法律規定的章程

C.董事、監事、高級管理人員具備相應的任職條件

D.有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監控制度、風險控制制度

參考答案：A

37、下列哪一項不屬于內部控制制度的原則？()

A.合法、合規性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.專業性原則

參考答案：D

38、對基金產品的風險評價，基金銷售機構可以從()機構或部門取得。

I.基金托管人n.基金銷售機構的特定部門m.第三方基金評級與

評價機構IV.基金監管機構

A.I、IV

B.m、N

c.i、in、iv

D.IKIII

參考答案：D

39、一般本金保證比例通常為0。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

參考答案：D

40、下列關于上市交易開放式指數基金(ETF)的特點的說法中，錯誤

的是()。

A.只有資金達到一定規模的投資者才能參與ETF二級市場的申購和

贖回

B.申購時以股票換基金份額，贖回時以基金份額換股票

C.采取完全復制或者抽樣復制指數的方式進行被動投資

D.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

參考答案：A

41、某基金公司固定收益基金經理的下列行為中，與守法合規道德規

范相違背的是()。

A.發現資金詢價人員存在交易時段用個人手機與其他機構私下溝通

的情況，立即報告公司監督稽核部予以糾正

B.不僅熟悉固定收益投資相關的法律法規，同時關注學習股票投資、

基金銷售、后臺運營等法律法規

C.妻子的賬戶有債券投資，但是該基金經理考慮到該債券成交不活躍

且公司旗下組合沒有同樣的持倉品種，所以決定僅向公司做事后報備

D.發現基金公司法規庫未納入交易所最新發布的某投資交易規則，立

即提醒公司法務合規人員及時更新法規庫

參考答案：C

42、下列對基金宣傳推介材料的審核，不合規的是()。

A.經代銷機構負責人安排，由一線銷售骨干審批同意

B.經基金公司督察和審核并出具合規意見書

C.經代銷機構合規負責人出具合規意見書

D.經基金公司負責銷售業務的高級管理人員檢查并同意

參考答案：A

43、投資者贖回基金份額成功后，登記機關一般在()日為投資者辦理

扣除權益的登記手續。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

參考答案：B

44、以下材料中，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管

理人員和督察長檢查，出具合格意見書的是()

A.基金宣傳推介材料

B.基金招募說明書

C.托管協議

D.基金合同

參考答案：A

45、基金宣傳材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業

績，但基金合同生效不足()個月的除外。

A.1

B.2

C.3

D.6

參考答案：D

46、對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為

自然人的，個人金融資產不低于()人民幣，并在境外資產管理行業從

業5年以上。

A.1000萬元

B.3000萬元

C.5000萬元

D.1億元

參考答案：A

47、基金管理公司董事會審議事項必須經2/3以上獨立董事通過的是

()。L公司重大關聯交易II.基金重大關聯交易1口.公司審計事務

IV.基金審計事務

A.I、n、HI、N

B.KIII

C.II、III

D.i、n、in

參考答案：A

48、基金信息披露義務人應當在重大事件發生之日起2日內編制并披

露臨時報告書，以下屬于重大事件的是OcI.基金份額持有人大會

的召開n.基金凈值出現大幅下跌m.轉換基金運作方式IV.基金經

理變更

A.I、III、IV

B.II、HI、IV

c.I、IKrv

D.i、n、m、iv

參考答案：A

49、關于基金銷售機構從業人員規范，下列說法錯誤的是0。

A.基金管理公司委托的基金銷售機構人員不需取得基金從業資格

B.基金銷售人員應具備與崗位要求相適應的職業操守和專業勝任能

力

C.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷

售活動

D.負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格

參考答案：A

50、基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同時，正確的

做法是()。

A.應在執行投資指令后立即報告中國證監會

B.應報告中國證監會并按其要求處理

C.應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告

D.應通知管理人后再執行投資指令

參考答案：C

51、關于中國證券投資基金業協會的性質，下列表述準確的是()。

A.行業的自律性組織

B.監管機構

C.營利性社會組織

D.行政機關

參考答案：A

52、相比行業自律、機構內控和社會力量監督，行政監管的特征包括

Ooi.監管主體及其權限具有法定性n.監管活動具有強制性in.監

管機構享有審批權、禁止權、撤銷權和行政處罰權IV.從監管時間來

看屬于事后監管

A.I、IKIV

B.I、II.III

C.I、IV

D.I、n、m、iv

參考答案：B

53、按照信息披露忖間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為()。

A.封閉期收益公告、開放日收益公告、節假日收益公告

B.開放日收益公告、節假日收益公告、臨時披露收益公告

C.封閉期收益公告、臨時披露收益公告、節假日收益公告

D.封閉期收益公告、開放日收益公告、臨時披露收益公告

參考答案：A

54、關于私募基金的托管事項，下列表述正確的是()。I.私募基金

必須由基金托管人托管II.私募基金不設托管人的，應當在合同中特

別注明m.私募基金不設托管人的，應當在基金合同中明確保障私募

基金財產安全的制度措施IV.私募基金不設托管人的，應當在基金合

同中明確糾紛解決機制

A.II、III、IV

B.I、II

C.II.Ill

D.i、n、in

參考答案：A

55、下列需要基金托管人出具托管人報告的是()。I.基金季度報告

II.基金臨時報告HL基金半年度報告IV.基金年度報告

A.W

B.I、in、iv

c.i、n、m、iv

D.m、N

參考答案：D

56、關于基金銷售機構實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則,

下列正確的是()。1.投資人利益優先原則H.全面性原則ni.客觀

性原則IV.及時性原則

A.II、III、IV

B.I、m、iv

c.i、n、in

D.i、n、m、iv

參考答案：D

57、按運作方式，可將證券投資基金分為()。

A.契約型基金與公司型基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.在岸基金與離岸基金

D.主動型基金與指數型基金

參考答案：B

58、下列關于獨立董事任職資格的說法，不正確的是()。

A.有履行職責所需要的時間

B.具有3年以上金融、法律或者財務的工蚱經歷

C.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政

處罰

參考答案：B

59、某開放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構成巨額贖

回的是()。

A.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉換轉出1300萬份,轉

入700萬份

B.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉換轉出1500萬份，轉入

1000萬份

C.贖回1000萬份，申購100萬元，通過基金轉換轉出800萬份，轉入

900萬份

D.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉換轉出1800萬份,轉

入900萬

參考答案：C

60、基金在其放開申購、贖回前，一般至少()披露一次資產凈值和

份額凈值。

A.每個開放日

B.每個估值

C.每周

D.每月

參考答案：C

61、下列關于投資者教育的基本原則的說法中，錯誤的是()。

A.投資者教育不應等同于投資咨詢

B.投資者教育沒有固定的模式

C.證券經營機構應將投資者教育納入各業務環節

D.存在廣泛適用的投資者教育計劃

參考答案：D

62、銷售機構向普通投資者銷售產品或提供服務前，應當履行特別告

知義務，以下信息屬于特別告知的有。。1.可能直接導致本金虧損

的事項H.可能直接導致超過原始本金損失的事項HI.因經營機構

的業務或財產狀況變化影響客戶判斷的重要事由IV.投資者適當性匹

配意見

A.KIII、IV

B.I、H、III

C.H、III>IV

D.I、II、HI、IV

參考答案：D

63、下列關于基金管理人的內部控制的說法中，錯誤的是()。

A.必須得到持續的貫徹執行并切實發揮作用

B.必須覆蓋公司的各項業務、各個部門、各級人員

C.各機構、部門、崗位職責應當保持相對獨立

D.應遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關系

參考答案：D

64、契約型基金與公司型基金的主要區別是0。I.法律主體資格不

同H.投資者地位不同HI.基金營運依據不同W.投資策略不同V.風

險收益特征不同

A.I、II.IV

B.i、n、m、iv

c.i、n、in

D.i、n、in、Mv

參考答案：c

65、對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為

自然人的，個人金融資產不低于()人民幣，并在境外資產管理行業從

業5年以上。

A.1000萬元

B.3000萬元

C.5000萬元

D.1億元

參考答案：A

66、在風險評估的基礎上，基金管理人可通過加強內部控制，建立風

險防范機制。下列不屬于風險防范機制的是()。

A.設立風險信息反饋機制

B.對已發生的風險事件進行自查和整改

C.建立企業風險評估機構

D.制定防范風險的獎懲制度

參考答案：B

67、證券投資基金常見的分類方式不包括0。

A.法律形式

B.運作方式

C.投資目標

D.投資范圍

參考答案：D

68、基金從業人員應遵守保密義務，下列不屬于保密內容的是0。

A.對某一行業的研究報告

B.客戶的身份證件和聯系方式

C.執業過程中獲知的客戶商業秘密

D.某基金的招募說明書

參考答案：D

69、下列關于培養基金從業人員的職業道德修養具體的方法的說法中,

正確的是()。I.積極參加基金職業道德實踐H.虛心向行業榜樣學

習m.樹立正確的基金職業道德觀念IV.深刻領會基金職業道德規范

A.I、HI、IV

B.I、III

C.IKN

D.I、H、HI、IV

參考答案：D

70、私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據中國證券投資基金

業協會的規定，辦理基金備案手續，下列不屬于辦理基金備案手續應

當提交的材料是()。

A.私募基金的主要投資方向

B.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙協議

C.私募基金的發售公告

0.私募基金的類別

參考答案：C

71、中國證券投資基金業協會以通過網站公不私募基金基本情況的方

式，為其辦結備案手續。其中，網站公示內容不包括私募基金的()。

A.代銷機構

B.托管人

C.備案時間

D.主要投資領域

參考答案：A

72、某投資者贖回開放式基金2萬份，對應的贖回費率為1%,贖回

當日基金單位凈值為1.10元，則基金可得凈贖回金額為()元。

A.21800

B.20800

C.21780

D.19800

參考答案：C

73、守法合規是基金從業人員職業道德的最為基礎的要求，從業人員

應當遵守()。I.憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律H.中

國證監會發布的各類部門規章ni.基金公司內部工作規程IV.行業協

會、交易所發布的自律性業務規則

A.I

B.i、n、in

C.I、II

D.i、n、in、iv

參考答案：D

74、關于基金認購的概念，以下表述正確的是（）。

A.投資者在開放期內購買某只基金基金份額的行為

B.投資者首次購買某只基金基金份額的行為

C.投資者在募集期內購買某只基金基金份額的行為

D.投資者通過基金直銷渠道確認購買某只基金基金份額

參考答案：C

75、募集機構應在風險揭示書中明示的私募基金的一般風險包括（）。

I資金損失風險n流動性風險m投資標的風險IV稅收風險

A.I、n、m、iv

B.I、II.IV

c.i、n、in

D.IKin、iv

參考答案：A

76、基金信息披露內容應遵循的原則是（）。

A.準確性、完整性、及時性、易解性和公平性原則

B.完整性、及時性、易得性、易解性和規范性原則

C.真實性、準確性、完整性、及時性和公平性原則

D.真實性、準確性、規范性、易解性和公平性原則

參考答案：C

77、目前我國基金代銷機構包括()。I.商業銀行、證券公司H.期

貨公司、保險機構HL證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構IV.信

托公司、資產管理機構

A.I、II

B.I、II、III

C.I、III

D.i、n、m、iv

參考答案：B

78、證券投資基金業的作用不包括()。

A.優化金融機構、促進經濟增長

B.為大型投資者拓寬了投資渠道

C.有利于證券市場的穩定和健康發展

D.完善金融體系和社會保障體系

參考答案：B

79、下列哪一項不屬于道德的特征？()

A.同質性

B.繼承性

C.約束性

D.具體性

參考答案：A

80、在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下應明確內控目標、

內控原則、控制環境及內控措施等內容的是0。

A.部門業務規章

B.業務操作手冊

C.基本管理制度

D.內部控制大綱

參考答案：D

81、基金管理人向投資人提供服務的渠道不包括()。

A.電話服務中心

B.互聯網

C.股票投資咨詢專線

D.電子信箱和手機短信

參考答案：C

82、在每日開市前，()需向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF

的申購清單和贖回清單。

A.基金管理人

B.基金銷售機構

C.基金托管人

D.基金投資者

參考答案：A

83、2015年，乙基金分紅時，投資者A可以分得的現金紅利為()元。

A.88429.27

B.89108.91

C.90900.00

D.90000.00

參考答案：B

84、基金管理人在收到基金準予注冊文件6個月之后才開始募集，原

注冊的事項未發生實質性變化的，應向國務院證券監督管理機構()。

A.口頭說明

B.書面說明

C.備案

D.重新提交注冊申請

參考答案：C

85、私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者需簽署的文件不包

括()。

A.投資者風險識別能力和風險承擔能力的調查問卷

B.風險揭示書

C.投資者符合合格投資者條件的承諾函

D.投資說明書

參考答案：D

86、在每日開市前，基金管理人需向()提供ETF的申購清單和贖回清

單。I.證券交易所n.證券登記結算機構m.基金托管人

A.I、II、III

B.II、m

C.I、III

D.I、II

參考答案：D

87、基金監管活動的自律規則不包括()。

A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》

B.《基金經理注冊登記規則》

C.《證券投資基金管理公司管理辦法》

D.《基金從業人員證券投資管理指引(試行)》

參考答案：C

88、對于短期交易而言，對持續持有期少于7日的投資人收取不低于

贖回金額()的贖回費用。

A.1.0%

B.1.5%

C.2%

D.0.75%

參考答案：B

89、基金管理人的基金宣傳推介材料，應報主要經營活動所在地()備

案。

A.中國證監會

B.中國證監會派出機構

C.證券交易所

D.基金業協會

參考答案：B

90、下列屬于基金公司投資者教育活動內容的是()。

A.推薦基金產品

B.分析市場趨勢

C.個人資產配置

D.優選基金經理

參考答案：C

91、下列屬于基金托管協議包含的重要信息的是()

A.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則

B.基金份額持有人可申請贖回持有的基金，分額

C.基金管理人和托管人之間的互相監督和核查

D.基金托管人和基金投資者之間的互相監督和核查

參考答案：C

92、下列關于封閉式基金和開放式基金的價格形成方式的說法中，錯

誤的是()。

A.根據市場行情變化，封閉式基金交易價格相對單位資產凈值可能出

現溢價情況

B.封閉式基金交易價格主要受二級市場供求關系影響

C.開放式基金的買賣價格同時也受到市場供求關系的影響

D.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎

參考答案：C

93、關于基金托管人職責終止后的處理措施，下列說法錯誤的是()。

A.新基金托管人產生前，由原托管人繼續履行基金托管職責

B.基金份額持有人大會應在6個月內選任新基金托管人

C.新基金托管人產生后，原托管人應及時辦理基金財產和托管業務移

交手續

D.原基金托管人應妥善保管基金財產和托管業務資料

參考答案：A

94、金融資產的分類中，以票據、債券等契約型投資工具為主的金融

資產被稱為()。

A.收益類金融資產

B.權益類金融資產

C.股權類金融資產

D.債券類金融資產

參考答案：D

95、下列哪一項不屬于基金銷售機構人員所從事的活動？()

A.宣傳推介基金

B.發售基金份額

C.辦理基金登記注冊

D.辦理基金申購和贖回

參考答案：C

96、關于股票和股票基金，下列說法錯誤的是()。

A.股票可以根據一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據一定的標

準對股票基金進行分類

B.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對

較小、收益相對穩定

C.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受

當天申贖數量的影響

D,股票的價格往往在每一個交易1.|內不斷變動，每一個交易日非上市

股票基金的價格也不斷變動

參考答案：D

97、證券交易所根據管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式,

申購贖回清單中的組合證券等信息，計算并公布ETF基金份額參考凈

值的時間是()。

A.在交易結束前15分鐘計算并公布

B.在當日開市前15分鐘計算并公布

C.在交易時間內實時計算并公布

D.在次日開市前15分鐘計算并公布

參考答案：C

98、私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者需簽署的文件不包

括()。

A.投資者風險識別能力和風險承擔能力的調查問卷

B.風險揭示書

C.投資者符合合格投資者條件的承諾函

D.投資說明書

參考答案：D

99、基金客戶個性化服務的基礎是()。

A.深度挖掘客戶需求

B.客戶動態分析

C.為客戶做好參謀工作

D.揭不市場風險

參考答案：A

100、關于證券投資基金“利益共享、風險共擔”的特點，以下表述

正確的是()。

A.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后，部分盈余歸基金投資者

所有

B.基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益

C.基金托管人與基金管理人共同分擔投資風險

D.為基金提供服務的基金管理人會參與基金收益的分配

參考答案：B

101、投資者教育的內容包含()，這幾方面相輔相成，缺一不可。I.心

理素質教育H.投資決策教育in.資產配置教育iv.權益保護教育

A.I、IKIV

B.I、IILIV

C.II>III

D.ii、m、iv

參考答案：D

102、招募說明書編制義務人是()

A.基金管理人

B.基金投資人

C.基金托管人

D.基金管理公司

參考答案：A

103、()對全球證券投資基金的發展有著重要的示范性作用。

A.日本

B.中國香港

C.美國

D.英國

參考答案：C

104、中國證券投資基金業協會的會員類別不包括()。

A.一般會員

B.聯席會員

C.特別會員

D.普通會員

參考答案：A

105、另類投資基金的投資對象不包括。。

A.大宗商品

B.黃金、藝術品

C.房地產

D.股票、債券

參考答案：D

106、關于ETF的現金替代，下列表述錯誤的是()。

A.采用現金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運

行的效率

B.可以現金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券可以使用

現金作為替代

C.必須現金替代的證券一般是由于標的指數的調整，即將被剔除的成

分證券

D.禁止現金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券不允許使

用現金作為替代

參考答案：B

107、基本管理制度的內容不包括()。

A.收益核算

B.投資管理

C.信息披露

D.公司財務

參考答案：A

108.中國證監會的職責不包括0。

A.辦理基金備案

B.進行基金注冊登記

C.制定基金從業人員的資格標準和行為準則

D.監督檢查基金信息的披露情況

參考答案：B

109、對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關于其宣傳推

介材料'業績登載，以下說法錯誤的是()

A.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應當登載當年年初以來的業績

B.基金業績表現數據應當經基金托管人復核或摘取自基金定期報告

C.應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績

D.計算業績表現數據應按照有關法律法規的規定或者行業公認的準

則

參考答案：A

110、下列關于設立私募基金管理機構和發行私募基金的說法中，正

確的是()。

A.設立私募基金管理機構需要中國證監會行政審批，發行私募基金不

需要行政審批

B.設立私募基金管理機構不需要審批，發行私募基金需要中國證監會

審批

C.設立私募基金管理機構和發行私募基金都需要中國證監會行政審

批

D.設立私募基金管理機構和發行私募基金都不需要行政審批

參考答案：D

111、下列哪一項屬于我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具？()

A.現金

B.兩年以內(包括兩年)的銀行存款

C.剩余期限在730天內(含730天)的債券

D.期限在一年以上的債券回購

參考答案：A

112、關于基金合同的主要內容，以下說法錯誤的是()

A.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限

B.基金合同中約定凈值的計算方式和披露方式

C.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略

D.基金合同中應約定份額發售、交易、申購、贖回的相關安排

參考答案：A

113、基金獲準上市的，應在上市前()個工作日，將基金份額上市交

易公告書登載在指定報刊和管理人網站上。

A.3

B.5

C.7

D.10

參考答案：A

114、公司基金募集由過去的核準制改革為注冊制，體現為()。

A.不再對公募基金的募集材料進行實質性審核

B.只對公募基金的募集材料完整性進行審核

C.不再對公募基金的募集材料進行合規性審核

D.公募基金的募集材料只需備案，無需審核

參考答案：A

115、以下選項中，不能通過加強基金管理人內部控制來解決的是()。

A.基金經理惡意砸盤

B.基金管理人挪用基金財產

C.基金業績排名靠后

D.基金產品間利益輸送

參考答案：C

116、關于基金職業道德教育和基金職業道德修養的共同點，以下說

法正確的是()。

A.兩者均以從業人員的自我學習為基礎

B.兩者均以職業道德觀念的培養和樹立為前提

C.兩者均以行業自律組織的自律工作為核心

D.兩者均以從業機構的培訓教育為主要手段

參考答案：B

117、對基金投資人進行風險承受能力的調查，應當從調查結果中至

少了解到基金投資人的()。I.投資目的和投資期限H.投資經驗和

財務狀況HI.投資資格和資金來源IV.短期及長期風險承受能力

A.I、in、iv

B.i、n、in、iv

c.i、IKiv

D.ii、m、iv

參考答案：c

118、關于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是()

A.道德主要靠社會輿論等力量實現其約束力，因此主要依靠他律

B.法律的實施主要靠國家強制力

C.相比法律，道德約束是軟約束

D.相比法律，道德的調整手段更多

參考答案：A

119、根據以下資料，回答下題。某基金招募說明書中申購、贖回費

率的表述如下：2016年2月18S,某投資者通過場外(某銀行)申購

該基金30000元，當日基金份額凈值為1.05元，則其申購手續費和

可得到的申購份額分別為()。

A.450元和28142.86份

B.444.34元和29556.65份

C.443.35元和28149.19份

D.450元和29550份

參考答案：C

120、開放式基金合同生效后，可以在規定的期限內不辦理贖回，但

該期限最長不超過()

A.1年

B.3個月

C.6個月

D.1個月

參考答案：B

121、下列關于封閉式基金的說法中，錯誤的是()。

A.一般無特定存續期限

B.基金份額在基金合同期限內固定不變

C.基金份額可以在證券交易所交易

D.基金份額在基金合同期限內持有人不得申請贖回

參考答案：A

122、基金管理人合規管理應遵循的基本原則不包括()。

A.獨立性原則

B.公正性原則

C.成本收益原則

D.專業性原則

參考答案：C

123、下列關于基金銷售支付機構的說法中，錯誤的是()。

A.基金銷售支付機構必須由商業銀行或其他金融支付機構擔任

B.基金銷售支付機構需要根據中國證監會規定予以備案

C.基金銷售支付機構應當具備安全高效的辦理支付結算業務的信息

系統

D.基金銷售支付機構必須確保基金銷售結算資金安全、及時劃付

參考答案：A

124、下列關于QDH基金可投資對象和禁止性行為的說法中，正確的

是()。

A.QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產信托憑證和貴重金屬

B.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結構性

投資產品

C.QDII基金可投資于境外市場不動產以及房地產抵押按揭

D.QDH基金禁止投資于遠期合約、互換

參考答案：B

125、廣義的資本市場不包括。。

A.銀行中長期存貸款市場

B.大額可轉讓定期存單市場

C.中長期債券市場

D.股票市場

參考答案：B

126、根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》，創業投資基金主要投

資于以下資產()。I.未上市企業普通股II.依法可轉換為普通股的

優先股m.可轉換債券

A.II>III

B.I、II

C?I、III

D.I、n、HI

參考答案：D

127、關于基金職業道德，以下表述錯誤的是()。

A.基金職業道德屬于道德范疇，并不具有較強的規范性特征，一般不

具備完整的規范結構

B.基金職業道德是在長期的基金職業實踐中所形成的職業行為規范

C.基金職業道德是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業的具

體化

D.基金職'也道德基于基金行'業以及基金從業人員所承擔的特定的職

業義務和責任

參考答案：A

128、關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是0。

I、基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和

程序II.基金銷售機構應當制定基金產品和投資人風險承受能力匹配

的方法III.在銷售業務信息管理平臺中建設并維護與基金銷售適用

性相關的功能模塊IV.基金銷售分支機構應在總部的指導和管理下實

施與基金銷售適用性相關的制度和程序

A.I、H、III.IV

B.H、HI、IV

C.I、H、III

D.I、II、IV

參考答案：A

129、以4Ps為核心的營銷策略不包括0。

A.產品策略

B.投資策略

C.渠道策略

D.價格策略

參考答案：B

130、關于投資研究業務的控制，下列表述正確的是()。

A.研究員按照基金經理的意見，編寫研究報告

B.基金公司建立晨會交流機制，由研究員、基金經理進行業務交流

C.基金經理為投資某股票，安排研究員臨時將該股票申請加入公司股

票庫，并在事后及時補充研究報告

D.研究員將研窕報告優先提供給某基金經理決策使用

參考答案：B

131、當負偏離度絕對值連續2個交易日超過0.5%時，基金管理人

持有投資組合的賬面價值進行調整，應當采用的估值方式是()。

A.收益法估值

B.成本估值

C.市值法估值

D.公允價值估值

參考答案：D

132、基金信息披露的禁止行為不包括()。

A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B.對證券投資業績進行評估

C.違規承諾收益

D.違規承擔損失

參考答案：B

133、下列關于私募基金的募集的說法中，錯誤的()。

A.私募基金管理人不得通過報刊、電臺、電視、互聯網等公眾傳播媒

體募集資金

B.私募基金管理人在履行特定對象確定程序后可以通過其官方微信、

網站等渠道募集資金

C.私募基金管理人不得向非合格投資者募集資金

D.私募基金管理人不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最

低收益，但可以宣傳結構化產品的優先級約定收益率

參考答案：D

134、私募基金管理人自行銷售私募基金的，風險揭示書由()簽字確

認。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資者

D.基金銷售機構

參考答案：C

135、某開放式基金與2017年7月3日成立，并于8月8日開放日申

購贖回業務，下列凈值披露事項違反法規規定的是()。

A.7月3日至8月7日每日都披露該基金的份額凈值

B.8月8日起每周披露一次該基金的份額凈值和累計凈值

C.7月3日至8月7日每周披露一次該基金的份額凈值

D.8月8日起披露該基金每個開放日的份額凈值和累計凈值

參考答案：B

136、當出現巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖

回比例不得低于（）

A.基金總份額10%

B.基金總份額5%

C.當日基金總份額

D.基金總份額

參考答案：A

137、關于私募基金的監管，以下描述正確的是（）。

A.設立私募基金管理機構需經證監會審批

B.中國基金業協會對私募基金實施統一監管的職責

C.發行私募基金不設行政審批

D.發行私募基金需經中國基金業協會審批

參考答案：C

138、關于公募基金財產的投資或者活動合規的是（）。

A,買賣股票或債券

B.承銷證券

C.從事承擔無限責任的投資

D.向基金管理人、基金托管人出資

參考答案：A

139、證券投資基金依據法律形式進行的分類中，我國的證券投資基

金主要是（）。

A.公司型基金

B.契約型基金

C.開放式基金

D.對沖基金

參考答案：B

140、證券交易所根據管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式、

申購贖回清單中的組合證券等信息，計算公布ETF基金份額參考凈值

的時間是()。

A.在當日開市前15分鐘計算并公布

B.在交易結束前15分鐘計算并公布

C.在次日開市前15分鐘計算并公布

D.在交易時間內實時計算并公布

參考答案：D

141、下列關于守法合規的基本要求的說法中，錯誤的是()。

A.不負有監督職責的基金從業人員，一旦發現違法違規行為，應當及

時制止，但是不用向上級部門或監管機構匯報

B.負有監督職責的基金從業人員，一旦發現違法違規行為，應當及時

制止，并向上級部門或監管機構匯報

C.熟悉法律法規等行為規范

D.遵守法律法規等行為規范

參考答案：A

142、()構成公司內部控制的基礎。

A.控制環境

B.風險評估

C.信息溝通

D.內部監控

參考答案：A

143、關于公募機構申請基金銷售業務資格所應當具備的條件，以下

說法錯誤的是()。

A.該機構需要根據中國證券業協會規定進行備案

B.該機構有符合法律法規要求的反洗錢內控制度

C.該機構有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方

法體系

D.該機構具備完善的業務流程、銷售人員職業操守、應急處理措施等

基金銷售業務管理制度

參考答案：A

144、關于公募基金的合同生效，下列表述正確的是()。

A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取報酬，銷售機構除外

B.公募基金合同生效，基金募集金額必須不少于1億元人民幣

C.自中國證監會書面對基金募集的備案手續確認之日起，基金合同生

效

D.所有募集基金合同生效，基金份額持有人數量必須達到1000人及

以上

參考答案：C

145、基金宣傳推介材料在業績登載期間基金合同中()發生改變的，

應當予以特別說明。I.投資目標n.投資范圍m.投資策略iv.營

銷策略

A.i、n、m、iv

B.i、n

c.i、n、in

D.IV

參考答案：c

146、關于指數基金，以下表述錯誤的是（）。

A.指數基金就是按照指數構成的標準購買該指數包含的證券市場中

的全部或者一部分證券

B.ETF聯接基金是一種指數基金

C.ETF基金是一種特殊的指數基金

D.指數基金不主動尋求超越市場的表現,而是試圖復制指數的表現

參考答案：B

147、基金宣傳推介材料在業績登載期間基金合同中（）發生改變的，

應當予以特別說明。I.投資目標n.投資范圍m.投資策略iv.營

銷策略

A.I、n、in、iv

B.i、n

c.i、n、in

D.w

參考答案：c

148、在通常情況下，以下基金類型風險從大到小，排列正確的有（）。

I.貨幣市場基金、混合基金、股票基金II.混合基金、二級債券基金、

貨幣市場基金in.股票基金、混合基金、債券基金M可轉債基金、混

合基金、貨幣市場基金

A.I、II

B.山、IV

C.II、III、IV

D.II、m

參考答案：D

149、下列不屬于擾亂市場正常秩序、侵害投資者合法權益的嚴重違

法行為的是()。

A.虛假記載

B.重大遺漏

C.第三人恭維性文字

D.誤導性陳述

參考答案：C

150、基金經理甲因重病休假，公司無奈委托未取得基金從業資格的

乙暫時代替甲從事證券投資工作，乙將資金集中投資于一種股票，基

金到期為投資人取得了很高的投資回報，也為公司創造了良好的效益,

下列說法中，正確的是()。

A.公司讓乙代替甲從事投資工作是正確的，不違背相關的基金職業道

德

B.公司的行為違反了客戶至上的基金職業道德

C.公司的行為違反了忠誠盡職的基金職業道德

I).公司的行為違反了專業審慎的基金職業道德

參考答案：D

151、某基金管理公司被曝出信息技術部負責人利用公司投資組合的

未公開信息進行個人賬戶交易的違法行為，經當地證監局檢查，以下

屬于該公司在內部控制方面存在的問題的是()。

A.該公司的大股東沒有定期對公司進行審計

B.信息技術部負責人對公司所有投資組合有查詢的權限

C.允許基金經理與信息技術部員工在同一餐廳吃飯

D.該公司沒有對信息技術部員工進行輪崗

參考答案：B

152、關于基金合同的主要內容，以下說法錯誤的是0

A.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限

B.基金合同中約定凈值的計算方式和披露方式

C.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略

D.基金合同中應約定份額發售、交易、申購、贖回的相關安排

參考答案：A

153、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的,

應當登載最近()個完整會計年度的業績。

A.3

B.5

C.10

D.15

參考答案：C

154、根據《中華人民共和國證券投資基金法》，公開募集基金的基金

管理人的相關人員進行證券投資需要事先申報，下列需要進行申報的

對象是。。

A.本人、父母、配偶

B.本人、直系親屬

C.本人、配偶

D.本人、配偶、利害關系人

參考答案：D

155、關于開放式基金的申購和贖回，下列表述正確的是()。

A.投資人交付申購款項，申購生效

B.投資人交付申購款項，申購成立

C.投資人遞交申購申請，申購成立

D.基金份額登記機構收到申購款項，申購生效

參考答案：B

156、丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募

集期間產生利息60元,A基金認購價格每份1元，認購費率為1.5%,

則丁先生可得到的認購份額為()份。

A.1999940

B.1970503.35

C.2000060

D.1970443.35

參考答案：B

157、關于債券基金在投資組合中的作用，下列表述錯誤的是0。

A.債券基金的波動性相對股票基金通常較小

B.債券基金與股票基金進行適當的組合投資通常可以分散風險

C.債券基金通常被認為是收益和風險適中的投資工具

D.債券基金適合厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者

參考答案：D

158、下列關于開放式基金申購、贖回的原則的說法中，正確的是()。

A.基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額

申購、贖回或者轉換

B.采用金額申購、份額贖回

C.申購、贖回均采用現金方式

D.采用已知價原則

參考答案：B

159、下列關于基金銷售適用性的說法中，正確的是()。I.當基金

銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應

當優先保障基金投資人的合法利益H.當基金銷售機構或基金銷售人

員的利益與基金投資人利益發生沖突時，應當根據公平原則保障雙方

合法利益III.基金銷售機構應當將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的

各個業務環節W.考慮到效率問題，基金銷售基金應當在關鍵業務環

節中考量基金銷售適用性

A.i、ni

B.I、IV

C.II>III

D.II、IV

參考答案：A

160、關于私募基金的管理人登記和基金備案，以下說法正確的是()。

A.目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進行非法集資等違

法活動

B.私募基金管理人向證監會進行登記備案

C.在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實力和專業能力

D.有利于強化事中事后監督，確保投資人的財產不受損失

參考答案：A

161、當公司運作中存在問題時，下列哪一項不屬于督察長可以行使

的權利？()

A.及時告知公司總經理和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議

B.對公司運作中存在的問題進行善后工作

C.監督整改措施的指定和落實

D.基金公司總經理對存在不整改或者整改未達到要求的，督察長應當

向公司董事會、中國證監會及相關派出機徹報告

參考答案：B

162、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在基金募集

期限屆滿后。日內返還投資者已繳納的款頂，并加計銀行同期存款利

息。

A.7

B.10

C.15

D.30

參考答案：D

163、某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日

生效，則該公司應當在指定報刊和公司網站上登載基金合同生效公告

的日期是()。

A.2017年1月11日

B.2017年1月13日

C.2017年1月12日

D.2017年1月14日

參考答案：A

164、下列行為中，不屬于基金職業道德教育主要途徑的是()。

A.行業協會開展內幕交易案件警示展示

B.中國證監會向違規機構和個人出具行政監管措施

C.基金公司表彰崗位突出貢獻標兵

D.基金公司新員工學習所在機構的員工手冊

參考答案：B

165、關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤

的是()

A.銷售服務費由申購人承擔,不從基金資產計提

B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產

C.基金管理人可以根據情況調整申購費率

D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資

產

參考答案：A

166、對基金產品的風險評價，基金銷售機構可以從以下哪些機構或

部門取得（）。I、基金托管人H、基金銷售機構的特定部門III、第三

方基金評級與評價機構IV、基金監管機構

A.I、III、IV

B.II>III

C.IILIV

D.I、IV

參考答案：B

167、關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。【、

性質不同H、收益不同III、風險特征不同IV、信息披露程度不同

A.I、n、HI、IV

B.II、IILIV

c.i、n、in

D.i、m

參考答案：A

168、下列關于基金銷售人員的禁止性規范的說法中，錯誤的是0。

A.基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業務時，銷售機構不得代扣

或收取任何費用

B.基金銷售人員需要依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣及

持有基金份額的信息

C.基金銷售人員可向投資人客觀陳述推介基金的歷史業績，但需表明

歷史業績不預示基金的未來表現

D.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令

參考答案：A

169、證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，

可以根據具體情況，采取()等措施。

A.取消資格

B.沒收違法所得

C.罰款

D.電話提示、警告

參考答案：D

170、下列關于基金市場的服務機構的說法中，錯誤的是()。

A.基金管理人是基金當事人，不屬于基金服務機構

B.基金銷售機構屬于基金市場的服務機構

C.律師事務所屬于基金市場的服務機構

D.基金市場服務機構還包含基金評價機構

參考答案：A

171、人們在進行股票投資時，通常不會對下列哪一個進行評判？()

A.財務狀況

B.市場競爭

C.股票基金凈值

D.盈利預期

參考答案：C

172、()以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市

場外的投資風險。

A.國外股票基金

B.國際股票基金

C.國內股票基金

D.全球股票基金

參考答案：B

173、私募基金管理人應當提供私募基金登記和備案所需的文件和信

息，并保證所提供文件和信息的()。

A.合理性、準確性、完整性

B.真實性、準確性、完整性

C.真實性、合理性、完整性

D.真實性、準確性、合理性

參考答案：B

174、貨幣市場基金開放申購贖回后，在遇到法定節假日時，應于節

假日結束后第二個自然日披露()。I.節假日期間的每萬份基金凈收

益H.節假日后首個開放日的7日年化收益率ni.節假日后首個開放

日的每萬份基金凈收益IV.節假日最后一三的7日年化收益率

A.H、IV

B.I、II、IILIV

C.I、HI、IV

D.1、111

參考答案：B

175、關于基金投資人風險承受能力調查和評價，下列說法正確的是

Oo

A.普通投資者風險承受能力從高到低至少分為C1到C5五個類型，其

中C5為最低類別

B.如基金投資人放棄接受調查的，銷售機構無需對其再進行風險承受

能力調查

C.為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構無需對基金投資人重復

進行調查

D.對已經購買了基金產品的基金投資人，銷售機構應當追溯調查

參考答案：D

176、關于基金銷售結算資金，下列說法錯誤的是()。

A.是基金投資人的交易結算資金。在一定條件下不得歸入基金銷售機

構的自有資金

B.是在基金投資人結算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉的基金申購(認

購)、贖回、現金分紅等資金

C.相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財

產

B.基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結算資金

參考答案：D

177、基金信息披露的形式，應當遵循()。I.規范性原則H.及時性

原則山.易解性原則IV.易得性原則

A.II、III、IV

B.I、m、iv

c.i、n、iv

D.i、n、in

參考答案：B

178、下列關于證券投資基金特點的說法，不正確的是()。

A.集中托管、保障安全

B.組合投資、分散風險

C.嚴格監管、信息透明

D.利益共享、風險共擔

參考答案：A

179、公募基金行業規范的內容不包括()。

A.信息披露

B.投資者的投資能力

C.利潤分配

D.投資限制

參考答案：B

180、以下不屬于企業風險管理基本框架內容的是()。

A.目標設定

B.資產負債

C.內部環境

D.風險應對與評估

參考答案：B

181、關于基金從業人員“合法合規”職業道德規范的含義，以下表述

錯誤的是()

A.守法合規強調的是基金從業人員遵守法律法規,不包括其所屬機構

的管理規則

B.守法合規調整的是基金從業人員、基金行業及基金監管之間的關系

C.守法合規是基金從業人員職業道德的最為基礎的要求

D.守法合規的目的是避免基金從業人員自己實施或參與違法違規行

為,或者為他人違法違規行為提供幫助

參考答案：A

182、下列哪一項不屬于信息披露合規性風險的內容？()

A.建立信息披露風險責任制

B.制定適當的信息披露政策和監督措施，防范操作人員違法違規和違

反職業操守

C.明確對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任

D.信息披露前應經過必要的合規性審查

參考答案：B

183、為規范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金

市場健康發展，2013年6月，中國證監會修訂了()。

A.《證券投資基金銷售管理辦法》

B.《證券投資基金運作管理辦法》

C.《證券投資基金信息披露管理辦法》

D.《證券投資基金法》

參考答案：A

184、下列關于證券投資基金的分類介紹中，錯誤的是0。

A.混合基金對股票和債券的投資比例不得達到股票基金和債券基金

的標準之一

B.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變

C.收入型基金以追求穩定的經常性收入為基本目標

D.目前我國的公募證券投資基金全部是契約型基金

參考答案：A

185、確認基金交易是()的職責之一。

A.基金托管人

B.銷售機構

C.基金份額登記機構

D.中央結算公司

參考答案：C

186、聯接基金的目的不在于套利.而是通過把場外渠道的資金引進

來，做大()的規模，推動指數化投資。

A.指數基金

B.分級基金

C.混合基金

D.綜合指數基金

參考答案：A

187、基金宣傳推介材料是指()。

A.推薦基金向公眾分發或者頒布，使公眾可以普遍獲得的基金公司與

代銷機構簽訂的代理銷售協議的信息

B.推薦基金向特定客戶分發或者頒布，使特定客戶可以獲得的書面、

電子或者其他介質的信息

C.推薦基金向公眾分發或者頒布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子

或者其他介質的信息

D.推薦基金向特定客戶分發或者頒布，使特定客戶可以獲得的基金公

司與代銷機構簽訂的代理銷售協議的信息

參考答案：C

188、()是基金職業道德的核心規范。

A.守法合規

B.專業審慎

C.誠實守信

D.保守秘密

參考答案：C

189、中國證券投資基金業協會以通過網站公示私募基金基本情況的

方式，為其辦結備案手續。其中，網站公示內容不包括私募基金的()。

A.代銷機構

B.托管人

C.備案時間

D.主要投資領域

參考答案：A

190、下列關于公募基金管理公司的董事、監事、高級管理人員的義

務的說法中，正確的有()。I.其本人、配偶不得進行證券投資H.其

不得擔任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務m.其應當熟悉

證券投資方面的法律、行政法規

A.I>III

B.Ill

C.I、II、III

D.II>III

參考答案：D

191、向特定對象募集資金累計超過()人稱為公開募集基金。

A.50

B.100

C.150

D.200

參考答案：D

192、關于基金投資交易，以下表述錯誤的是()。

A.應建立交易監測系統、預警系統和反饋系統

B.實行集中交易制度，基金經理不得直接交易，應向交易員下達投資

指令

C.投資指令經審核確認合法、合規與完整后方可以執行

D.應建立科學的交易績效評價體系

參考答案：B

193、基金募集失敗時，基金管理人應當承擔的責任是0。

A.基金管理人擇期再次安排并確保客戶參與到基金管理人發行的其

他產品中

B.以基金管理人固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用

C.在基金募集期限屆滿后60天內返還投資者已繳納的款項

D.按投資者繳納投資