2024年基金從業資格考試的重點章節試題及答案姓名：____________________

一、單項選擇題（每題1分，共20分）

1.基金管理人的核心職責是：

A.籌資

B.投資管理

C.分配收益

D.市場營銷

2.以下哪個不是貨幣市場基金的特點：

A.流動性強

B.風險低

C.投資期限長

D.費用低

3.關于股票基金，以下說法錯誤的是：

A.投資于股票市場

B.風險相對較高

C.預期收益較高

D.投資者可隨時贖回

4.下列哪個不屬于基金的投資組合策略：

A.分散投資

B.價值投資

C.主動管理

D.風險投資

5.基金托管人的職責不包括：

A.審計基金資產

B.監督基金運作

C.分配基金收益

D.制定基金投資策略

6.以下哪個不屬于基金銷售渠道：

A.證券公司

B.銀行

C.網絡平臺

D.基金公司直銷

7.關于ETF（交易型開放式指數基金），以下說法正確的是：

A.投資者可以隨時申購和贖回

B.以跟蹤某個指數為目標

C.允許投資者進行杠桿交易

D.需要投資者支付贖回費用

8.基金合同是基金運作的基礎性文件，以下說法錯誤的是：

A.約束基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的行為

B.明確基金的投資目標和范圍

C.規定基金管理人的權利和義務

D.制定基金的費用結構和收益分配方案

9.關于基金募集，以下說法正確的是：

A.基金募集完畢后，基金管理人需向投資者分配收益

B.基金募集完成后，基金管理人應向中國證監會報送募集情況

C.基金募集期間，基金管理人不得接受投資者的贖回

D.基金募集成功后，基金管理人需向投資者退還投資款

10.基金管理人應當履行以下哪項職責：

A.確保基金投資組合符合基金合同規定

B.定期向投資者披露基金凈值

C.向投資者提供投資建議

D.制定基金投資策略

二、多項選擇題（每題3分，共15分）

1.基金投資于以下哪些資產：

A.股票

B.債券

C.貨幣市場工具

D.房地產

2.基金管理人的職責包括：

A.制定基金投資策略

B.籌資

C.投資管理

D.分配收益

3.以下哪些屬于基金的風險：

A.市場風險

B.流動性風險

C.資產配置風險

D.操作風險

4.以下哪些是基金銷售人員的職責：

A.向投資者介紹基金產品

B.提供投資建議

C.協助投資者完成基金申購和贖回

D.監督基金管理人的運作

5.以下哪些屬于基金托管人的職責：

A.審計基金資產

B.監督基金運作

C.分配基金收益

D.制定基金投資策略

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.基金管理人是基金運作的核心，負責基金的投資管理。（）

2.貨幣市場基金的投資風險高于債券基金。（）

3.基金管理人可以根據市場變化調整基金投資組合。（）

4.基金銷售人員在銷售過程中不得夸大基金收益或隱瞞風險。（）

5.基金托管人有權隨時調整基金資產配置。（）

6.基金募集期間，投資者可以隨時申請贖回基金份額。（）

7.基金投資組合的業績與基金管理人的投資能力密切相關。（）

8.基金凈值越高，投資者獲得的收益就越高。（）

9.基金投資于國債的風險高于投資于企業債券。（）

10.基金投資組合的業績與市場行情密切相關。（）

四、簡答題（每題10分，共25分）

1.簡述基金管理人在基金運作中的主要職責。

答案：

基金管理人在基金運作中的主要職責包括：

（1）制定基金投資策略，選擇合適的投資標的和投資組合；

（2）執行基金投資策略，進行日常投資操作；

（3）監督管理人、托管人和其他相關機構的運作，確保基金運作的合規性；

（4）定期向投資者披露基金凈值和投資組合信息；

（5）保護基金份額持有人的合法權益；

（6）處理基金份額的申購、贖回等業務；

（7）制定和調整基金費用結構；

（8）制定和調整基金收益分配方案。

2.解釋基金托管人在基金運作中的作用。

答案：

基金托管人在基金運作中的作用主要體現在以下幾個方面：

（1）保管基金資產，確保基金資產的安全；

（2）監督基金管理人的投資行為，防止違規操作；

（3）審核基金管理人的投資決策，確保投資決策的合規性；

（4）定期進行基金資產估值，確保基金凈值的準確性；

（5）協助基金管理人進行基金份額的申購、贖回等業務；

（6）向投資者披露基金運作信息，保障投資者的知情權；

（7）監督基金管理人的費用收取，確保費用收取的合理性；

（8）在基金發生重大事件時，及時通知基金管理人，并采取必要措施。

3.簡述基金銷售人員在銷售過程中應當遵循的原則。

答案：

基金銷售人員在銷售過程中應當遵循以下原則：

（1）誠信原則：誠實守信，不得誤導投資者；

（2）公平原則：公平對待所有投資者，不得偏袒；

（3）透明原則：向投資者充分披露基金產品信息，包括風險、收益等；

（4）專業原則：具備相關知識和技能，為投資者提供專業服務；

（5）合規原則：嚴格遵守相關法律法規，不得從事違法違規行為；

（6）保密原則：保護投資者隱私，不得泄露投資者信息；

（7）持續服務原則：為投資者提供持續的投資咨詢服務，關注投資者需求。

五、論述題

題目：闡述基金投資組合風險管理的策略與方法。

答案：

基金投資組合風險管理是確保基金資產安全、實現投資目標的關鍵環節。以下是一些常見的基金投資組合風險管理的策略與方法：

1.多樣化投資策略：通過分散投資于不同行業、不同地區、不同資產類型的基金，降低單一市場或資產類別波動帶來的風險。

2.定期調整策略：根據市場變化和基金業績，定期調整投資組合中的資產配置，以適應市場變化和風險偏好。

3.風險控制指標：設置風險控制指標，如最大回撤、夏普比率等，以監控投資組合的風險水平。

4.風險預算管理：為基金設定風險預算，限制在特定風險水平下的投資額度，以防止風險過度集中。

5.量化風險管理：運用數學模型和統計方法對風險進行量化分析，為風險管理提供科學依據。

6.市場風險評估：定期對市場進行風險評估，識別潛在的市場風險，并采取相應的應對措施。

7.風險分散策略：通過投資于不同類型的基金，如股票型、債券型、貨幣市場型等，實現風險分散。

8.緊急預案：制定緊急預案，以應對可能出現的市場突發事件，如金融危機、自然災害等。

9.內部控制制度：建立健全內部控制制度，確保基金投資運作的合規性和風險可控。

10.風險教育：加強投資者教育，提高投資者對基金投資風險的認識和承受能力。

試卷答案如下：

一、單項選擇題

1.答案：B

解析思路：基金管理人的核心職責是投資管理，即根據基金合同約定的投資目標和策略，對基金資產進行投資運作，以實現基金的投資收益。

2.答案：C

解析思路：貨幣市場基金主要投資于短期貨幣市場工具，如短期國債、銀行存款等，風險較低，投資期限通常較短。

3.答案：D

解析思路：股票基金投資于股票市場，風險相對較高，預期收益也較高，但投資者不能隨時贖回，需根據基金合同規定的時間進行贖回。

4.答案：D

解析思路：基金的投資組合策略包括分散投資、價值投資、主動管理等，但不包括風險投資，風險投資通常指的是對高風險、高收益項目的投資。

5.答案：D

解析思路：基金托管人的職責包括保管基金資產、監督基金運作、審核投資決策等，但不包括制定基金投資策略。

6.答案：D

解析思路：基金銷售渠道包括證券公司、銀行、網絡平臺等，基金公司直銷是基金銷售的一種渠道，但不是銷售渠道的總稱。

7.答案：B

解析思路：ETF以跟蹤某個指數為目標，允許投資者在交易時間內進行申購和贖回，但并不允許進行杠桿交易，贖回時需支付贖回費用。

8.答案：D

解析思路：基金合同是基金運作的基礎性文件，它明確了基金的投資目標和范圍、基金管理人的權利和義務，但不制定基金的費用結構和收益分配方案。

9.答案：B

解析思路：基金募集完成后，基金管理人應向中國證監會報送募集情況，基金募集期間，基金管理人不得接受投資者的贖回。

10.答案：B

解析思路：基金管理人的職責包括確保基金投資組合符合基金合同規定、定期向投資者披露基金凈值、處理基金份額的申購和贖回等業務。

二、多項選擇題

1.答案：ABC

解析思路：基金投資于股票、債券、貨幣市場工具等資產，這些資產類型涵蓋了股票型、債券型、貨幣市場型等不同類型的基金。

2.答案：AC

解析思路：基金管理人的職責包括制定基金投資策略和執行基金投資策略，但不包括籌資和分配收益。

3.答案：ABCD

解析思路：基金的風險包括市場風險、流動性風險、資產配置風險和操作風險，這些風險是基金投資過程中可能面臨的主要風險。

4.答案：ABC

解析思路：基金銷售人員的職責包括向投資者介紹基金產品、提供投資建議和協助投資者完成基金申購和贖回，但不包括監督基金管理人的運作。

5.答案：ABC

解析思路：基金托管人的職責包括保管基金資產、監督基金運作和審核投資決策，但不包括制定基金投資策略。

三、判斷題

1.答案：√

解析思路：基金管理人是基金運作的核心，負責基金的投資管理，確保基金資產的安全和收益。

2.答案：×

解析思路：貨幣市場基金主要投資于短期貨幣市場工具，風險較低，通常低于債券基金的風險。

3.答案：√

解析思路：基金管理人可以根據市場變化和基金業績，定期調整投資組合，以適應市場變化和風險偏好。

4.答案：√

解析思路：基金銷售人員在銷售過程中應當誠實守信，不得誤導投資者，遵循誠信原則。

5.答案：×

解析思路：基金托管人無權隨時調整基金資產配置，其職責是監督基金管理人的投資行為和審核投資決策。

6.答案：×

解析思路：基金募集期間，投資者可以根據基金合同規定申請贖回基金份額。

7.答案：√

解析