附件1:

安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)

自助設(shè)備管理辦法

第一章總則

第一條為規(guī)范安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)（以下簡稱安徽農(nóng)金）

自助設(shè)備管理，改善銀行卡受理環(huán)境，促進安徽農(nóng)金銀行卡業(yè)務(wù)的

持續(xù)、快速、健康發(fā)展,根據(jù)中國人民銀行、中國銀聯(lián)相關(guān)規(guī)定，

結(jié)合安徽農(nóng)金實際情況，制定本辦法。

第二條本辦法所稱自助設(shè)備是指具有客戶自助服務(wù)功能或者

自助存取現(xiàn)金的金融自助設(shè)備，包括:自助取款機、存取款一體機

和自助服務(wù)終端等.根據(jù)布放地點分為在行式（指安裝在營業(yè)網(wǎng)點

場所內(nèi)）和離行式（指安裝在營業(yè)網(wǎng)點場所外）兩類。

第三條自助設(shè)備管理的總體原則是：統(tǒng)一開辟、集中審批、

分級管理、合理布局、安全高效.

第四條安徽農(nóng)金自助設(shè)備可提供7x24小時的對外金融服務(wù).

自助取款機和存取款一體機可為安徽農(nóng)金持卡人提供修改密碼賬、

戶查詢、取款、轉(zhuǎn)賬、存款、繳費等服務(wù)；可為他行〃銀聯(lián)〃標識

卡的持卡人提供賬戶查詢、取款等服務(wù)啟助服務(wù)終端可為安徽農(nóng)

金持卡人提供修改密碼、賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬、繳費、信息查詢、補打

存折流水等服務(wù)；可為他行〃銀聯(lián)〃標識卡的持卡人提供賬戶查詢、

信息查詢等服務(wù).

第五條自助設(shè)備日常管理，由布放自助設(shè)備的行社（包括信

用社、信用分社、儲蓄所、支行、分理處等,以下統(tǒng)稱營業(yè)網(wǎng)點）指

定管理員負責。布放的自助設(shè)備數(shù)量超過5臺（含5臺）的營業(yè)網(wǎng)

點,應(yīng)當指定專人，實行集中管理維護。

第六條本辦法合用于安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社相關(guān)部門、各

辦事處相關(guān)部門、各農(nóng)村銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社（以下簡稱行社，）

以及與安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)進行相關(guān)合作的第三方服務(wù)機構(gòu)。

第二章相關(guān)部門管理職責

第七條省聯(lián)社電子銀行部、資金清算中心、監(jiān)察保衛(wèi)處等部

門、各行社電子銀行部、安全保衛(wèi)部、辦公室等部門，應(yīng)當按照各

自的工作職責，做好自助設(shè)備相關(guān)事項的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理、檢查

等工作。

第八條省聯(lián)社電子銀行部是全省自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理、自助設(shè)

備選型、集中采購、技術(shù)支持、布放規(guī)劃的主管部門，履行以下職

責：

（一）擬定全省自助設(shè)備業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定自助設(shè)備業(yè)務(wù)制度

和操作規(guī)程；

（二）負責全省自助設(shè)備市場準入的審核和業(yè)務(wù)開通工作；

（三）負責全省自助設(shè)備布放地點選擇的指導(dǎo)、審核工作；

（四）監(jiān)督、檢查自助設(shè)備制度辦法和操作規(guī)程的執(zhí)行情況；

（五）負責對全省自助設(shè)備管理員的業(yè)務(wù)、技術(shù)指導(dǎo)及日常維

護的指導(dǎo)、培訓(xùn)工作；

（六）負責自助設(shè)備耗材的集中采購與分發(fā)工作；

（七）定期統(tǒng)計并分析全省自助設(shè)備的交易數(shù)據(jù)，指導(dǎo)各行社

開展自助設(shè)備業(yè)務(wù)；

（八）負責自助設(shè)備屏幕界面設(shè)計及相關(guān)動畫、廣告等的維護

管理；

（九）負責自助設(shè)備應(yīng)用程序的開辟和運行維護，保證自助設(shè)

備系統(tǒng)安全穩(wěn)定；

（十）負責自助設(shè)備選型、集中購置和設(shè)備維護指導(dǎo)，按照布

放計劃催促供貨單位對自助設(shè)備進行軟硬件安裝及調(diào)試；

（十一）負責建立和保管全省自助設(shè)備相關(guān)參數(shù)等技術(shù)檔案；

（十二）負責全省自助設(shè)備的門面、廣告牌、燈箱、標牌等

VI形象設(shè)計和自助設(shè)備廣告的管理；

（十三）負責自助設(shè)備相關(guān)中間業(yè)務(wù)的拓展工作；

（十四）負責自助設(shè)備業(yè)務(wù)的現(xiàn)場和非現(xiàn)場稽核檢查；

（十五）負責協(xié)調(diào)、處理自助設(shè)備其他有關(guān)事項。

第九條省聯(lián)社資金清算結(jié)算中心負責全省自助設(shè)備交易的資

金清算工作。

第十條省聯(lián)社安全保衛(wèi)部門是全省自助設(shè)備安全保衛(wèi)工作的

主管部門，履行以下職責：

（一）負責全省自助設(shè)備安全監(jiān)控系統(tǒng)的設(shè)備選型、安裝指導(dǎo)工

作；

（二）負責自助設(shè)備的場地、設(shè)備及受理業(yè)務(wù)的安全防衛(wèi)的指

導(dǎo)工作；

（三）對自助設(shè)備安全方面的事故、案件進行處理。

第十一條各行社電子銀行部是本行社自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理部

門，須配備專職自助設(shè)備管理人員，并履行以下職責:

-3-

報警設(shè)備的安裝、調(diào)試及維護工作;負責離行式自助設(shè)備加鈔、清

機的安全保衛(wèi)工作；負責自助設(shè)備涉案事件的報送工作。

第十三條各行社辦公室負責本行社自助設(shè)備的安裝施工的

監(jiān)理工作，并與公安、消防、城管等單位做好協(xié)調(diào)工作，配合電子

銀行部做好自助設(shè)備的開通驗收工作。

第十四條布放自助設(shè)備的營業(yè)網(wǎng)點，對于現(xiàn)金類自助設(shè)備，

應(yīng)至少指定2名專職或者兼職的管理人員；對于非現(xiàn)金類自助設(shè)備,

應(yīng)至少指定1名專職或者兼職的管理人員，履行以下職責：

（一）執(zhí)行上級行社統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作

規(guī)程，保證自助設(shè)備全天24小時正常運行；

（二）負責自助設(shè)備的日常管理、維護和巡查，及時向本行社

電子銀行部報告自助設(shè)備運行狀況；

（三）配合有關(guān)部門開通自助設(shè)備及監(jiān)控設(shè)備；

（四）負責做好監(jiān)控設(shè)備及消防設(shè)備的日常維護，嚴防社會上

不法人員假冒維護人員作案；

（五）負責自助設(shè)備吞沒卡的處理；

（六）負責受理解決自助設(shè)備業(yè)務(wù)投訴和咨詢；

（七）負責對突發(fā)事件進行處理并及時上報上級行社；

（八）負責協(xié)調(diào)處理自助設(shè)備業(yè)務(wù)其他相關(guān)事項。

第三章自助設(shè)備安裝、布放、撤除和銷毀管理

第十五條自助設(shè)備的購置、安裝流程

（一）各行社應(yīng)按照省聯(lián)社固定資產(chǎn)購置規(guī)定，根據(jù)發(fā)展規(guī)劃，

擬定本行社自助設(shè)備購置、安裝年度計劃赧省聯(lián)社備案.

-5-

（二）省聯(lián)社根據(jù)該區(qū)域經(jīng)濟狀況、各行社經(jīng)營狀況及管理人

員綜合水平等情況審核計劃，并提出審核意見。

（三）各行社按照已核準的計劃，選定布放地點，進行實地考

察論證后，將以下文件和資料報省聯(lián)社審批：

1.擬布放自助設(shè)備的申請，內(nèi)容包括擬布放的地址、擬設(shè)置機

型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類等；

2。上報《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)自助設(shè)備安裝審批表》（附

件1）；

3?要求提交的其他文件資料。

（1）各行社按照省聯(lián)社各主管部門規(guī)定，聯(lián)系、協(xié)調(diào)、落實

自助設(shè)備安裝、驗收、投產(chǎn)使用等工作。在自助設(shè)備及監(jiān)控設(shè)備安

裝工程完工并驗收合格后，由專職或者兼職自助設(shè)備管理員進行

調(diào)試，省聯(lián)社按要求統(tǒng)一編號入網(wǎng)運營。

（2）凡涉及自助設(shè)備資料變更，包括：設(shè)備編號、所屬機構(gòu)、

IP地址、管理員等內(nèi)容變更，應(yīng)填寫《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)自

助設(shè)備入網(wǎng)/變更登記表》（附件2）,事前報省聯(lián)社備案;涉及安裝

地點變更，還須提供移機申請和《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)自助設(shè)

備安裝審批表》，報省聯(lián)社審核允許后進行變更。

第十六條合作運營設(shè)備的安裝流程，參照第十五條執(zhí)行.

合作運營的自助設(shè)備，正式投產(chǎn)運行前，其設(shè)備運輸、安裝調(diào)

試、耗材配送等工作均由合作運營商完成，各行社只負責配合開通

前的調(diào)試工作。設(shè)備調(diào)試和安防驗收通過后，經(jīng)雙方有權(quán)責任人簽

字允許后，方能接管使用權(quán)，投產(chǎn)運行。合作運營期間，其設(shè)備維

護、耗材供應(yīng)等工作,按《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)自助設(shè)備外包

服務(wù)管理辦法》執(zhí)行。

合作運營設(shè)備的回購,應(yīng)填寫《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)合作

運營設(shè)備回購審批表》（附件3）報省聯(lián)社審核，審核允許后，方可

回購。

第十七條自助設(shè)備的安裝。自助設(shè)備的標識設(shè)計及裝修標準，

應(yīng)按照省聯(lián)社統(tǒng)一要求執(zhí)行。自助設(shè)備應(yīng)有必要的燈光照明設(shè)施、

客戶服務(wù)電話（96669）、操作提示和銀聯(lián)標識.穿墻式自助設(shè)備應(yīng)

有防護亭，防塵防雨。

第十八條新布放、需要變更參數(shù)或者需要撤除的自助設(shè)備，

其所屬行社，應(yīng)提前7天提交《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)自助設(shè)備

入網(wǎng)屋更登記表》，由省聯(lián)社設(shè)置、變更相關(guān)參數(shù)或者撤銷自助

設(shè)備。已布放并正式運行的自助設(shè)備,因故停機1天以上的，由所

屬行社提前1天報省聯(lián)社備案啟助設(shè)備的管理機構(gòu)應(yīng)提前張貼停

機公告。

第十九條已布放并正式運行的自助設(shè)備，其軟硬件的升級，

由省聯(lián)社統(tǒng)一組織安排,營業(yè)網(wǎng)點不得私自對自助設(shè)備軟、硬件進

行升級。未經(jīng)省聯(lián)社允許,各行社及所屬機構(gòu)，不得在自助設(shè)備內(nèi)

安裝其他任何軟、硬件設(shè)備等。

第二十條報廢自助設(shè)備的管理。需要報廢的自助設(shè)備，其所

屬行社，應(yīng)提前7天提交《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)自助設(shè)備入網(wǎng)

/變更登記表》報省聯(lián)社備案，省聯(lián)社將于申請報廢日刪除該設(shè)備入

網(wǎng)登記信息.報廢自助設(shè)備必須由設(shè)備供應(yīng)商負責回收和處置,對自

助設(shè)備機芯（含硬盤、存儲模塊等可讀寫設(shè)備）的處理，要確保徹底

清除業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)軟件；對其他部件和外殼的處理，要確保進行

物理粉碎處理（與設(shè)備供應(yīng)商書面確認回收用于維修的除外）.報廢

自助設(shè)備處理和銷毀后設(shè)備供應(yīng)商應(yīng)提供相關(guān)設(shè)備部件和外殼已

經(jīng)銷毀的承諾函。承諾函必須按照統(tǒng)一規(guī)則進行編號，詳細記錄設(shè)

備機芯和部件信息（含編號），并承諾相關(guān)部件和外殼絕不外流。

第四章自助設(shè)備安防及環(huán)境管理

第二十一條自助設(shè)備的投產(chǎn)運行，必須達到安全防范的各項

要求，監(jiān)控設(shè)施和監(jiān)控施工單位，必須符合安全保衛(wèi)部門的相關(guān)要

求，并具備公安部門的資質(zhì)證書。布放場地及施工工程要有合法手

續(xù)，符合公安部門和其他管理部門要求。各行社自助設(shè)備安裝調(diào)試

成功后，必須通過公安部門安防驗收、取得合格證后,方可投入使

用.

第二十二條為有效防范自助設(shè)備風(fēng)險，所有自助設(shè)備必須安

裝電子攝像監(jiān)控設(shè)備，對自助設(shè)備實施全天候監(jiān)控。

第二十三條對在行式、離行式自助設(shè)備,必須按照人民銀行、

公安部門及省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定設(shè)置，安裝堅固的防范設(shè)施。

第二十四條營業(yè)網(wǎng)點若發(fā)生有關(guān)自助設(shè)備的事故及案件應(yīng),

即將向上級單位和有關(guān)部門報告，迅速查明原因，及時處理解決。

第二十五條各行社自助設(shè)備管理部門，要加強對設(shè)備安全防

范的檢查，互相配合，發(fā)現(xiàn)隱患，及時整改。

第二十六條自助設(shè)備運行環(huán)境必須保持清潔設(shè),備外部及周

邊環(huán)境應(yīng)每日保潔，內(nèi)部運行環(huán)境不得堆放雜物，并定期保潔。

8

第五章自助設(shè)備日常管理

第二十七條各行社及所屬營業(yè)網(wǎng)點的自助設(shè)備管理員須，經(jīng)

過相關(guān)的業(yè)務(wù)和技術(shù)培訓(xùn)I、考試合格后上崗作業(yè)。

第二十，僚各行社及所屬營業(yè)網(wǎng)點的自助設(shè)備管理員應(yīng)，當

全面負責對所屬營業(yè)網(wǎng)點自助設(shè)備的日常管理，建立所屬營業(yè)網(wǎng)點

自助設(shè)備管理員的個人信息資料，包括：姓名、所屬單位、是否經(jīng)

過培訓(xùn)、管理的自助設(shè)備編號、聯(lián)系方式等,將資料報上級行社主

管部門備案。

第二十九條自助設(shè)備管理員日常工作職責

各營業(yè)網(wǎng)點的自助設(shè)備管理員，應(yīng)全面履行本辦法第十三條規(guī)

定的各項職責，并做好以下日常管理工作：

（一）認真做好自助設(shè)備日常業(yè)務(wù)的對賬和會計核算工作。

（二）負責自助設(shè)備日志打印紙和憑條打印紙及打印架、色帶

的更換工作。

（三）按規(guī)定進行清機，清機的間隔期最長不得超過三天，清

機后應(yīng)做好清機記錄.

（四）根據(jù)自助設(shè)備日交易量，及時做好加鈔工作，當鈔箱現(xiàn)

金余額少于5000元時應(yīng)及時加鈔，加鈔前須先清機對賬，加鈔后

應(yīng)做好加鈔記錄。

（五）負責每日對在行式自助設(shè)備進行日常巡檢、維護，離行

式自助設(shè)備每周不少于三次巡檢、維護，并設(shè)立《安徽省農(nóng)村合作

金融機構(gòu)自助設(shè)備檢查登記薄》（附件4），做好自助設(shè)備運行情況

的記錄。巡檢時，重點檢查包括但不僅限于以下內(nèi)容：是否張貼有

-9-

異常通知；ATM出鈔口、讀卡器是否有阻塞或者安裝有其他附加

裝置;是否安裝有異常的刷卡進門裝置；是否安裝有盜取密碼的

攝像機；ATM工作狀態(tài)、夜間燈箱、照明是否正常A;TM電視監(jiān)

控是否正常、錄相存儲是否正常、聯(lián)動報警等技防設(shè)施

工作是否正常。巡檢中發(fā)現(xiàn)各種可疑人物及現(xiàn)象，要及時采取各

種措施,并按安全保衛(wèi)和重大事件報告制度的相關(guān)要求向有關(guān)部門

報告并，做出必要處理，保障客戶資金及交易安全。

（六）及時做好自助設(shè)備業(yè)務(wù)差錯處理工作，認真登記《安徽

省農(nóng)村合作金融機構(gòu)自助設(shè)備長短款登記簿》附件5）。

（七）認真做好自助設(shè)備吞沒卡的登記、核對和處理等工作。

（八）熱情、耐心、細致地接待和處理客戶投訴，協(xié)助客戶填

寫投訴表并在《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)客戶投訴受理

及處理登記簿》（附件6）中記載處理過程的主要事宜。

（九）當自助設(shè)備運行異常且無法排除故障時，應(yīng)及時報告上級

行社主管部門,并在有外單位維修人員對自助設(shè)備進行維修時，負

責全程陪同。

（十）負責協(xié)調(diào)、處理自助設(shè)備業(yè)務(wù)其他相關(guān)事項。

第六章自助設(shè)備密碼及鑰匙管理

第三十條自助設(shè)備密碼管理規(guī)定

（一）各行社電子銀行部負責所屬營業(yè)網(wǎng)點自助設(shè)備的密碼管

理，妥善保管封存有自助設(shè)備密碼的信封。

（二）各營業(yè)網(wǎng)點自助設(shè)備賬務(wù)管理員，在啟用自助設(shè)備密碼

前（包括新布放自助設(shè)備啟用），須將啟用的新密碼裝入信封并嚴

13

格密封，注明自助設(shè)備編號和密碼啟用日期等加蓋騎縫公章、私章,

送交上級行社電子銀行部，同時必須在《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)

自助設(shè)備密碼更改登記簿》（附件7）上登記交接情況，辦妥交接手

續(xù).

（三）自助設(shè)備賬務(wù)管理員變更或者發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備密碼泄露

應(yīng)，即將修改自助設(shè)備密碼,新密碼設(shè)置成功后必須在保險柜打

開的狀態(tài)下試開3次以上，以驗證新設(shè)置密碼的可用性。密碼一

季度更換一次才安照本條第二款規(guī)定啟用新密碼后，由自助設(shè)備

賬務(wù)管理員和上級行社電子銀行部管理人員,共同將保存的原密碼

信封銷毀，并共同簽字確認。

（四）如啟用自助設(shè)備密碼信封，必須由總行電子銀行部負責

人簽字允許，并在《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)自助設(shè)備密碼更改登

記簿》上登記備案。

第三十一條自助設(shè)備鑰匙（包括機柜鑰匙、密碼棒鑰匙、保

險柜鑰匙等）管理規(guī)定

（一）自助設(shè)備安裝就位后，其營業(yè)網(wǎng)點的自助設(shè)備管理員應(yīng)

當及時建立《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)自助設(shè)備鑰匙交接登記簿》

（附件8）,嚴格登記并妥善保管。自助設(shè)備的鑰匙和密碼須雙人分

別掌管，嚴禁自助設(shè)備管理員同時掌管同一臺自助設(shè)備的鑰匙和密

碼,杜絕單人獨立操作自助設(shè)備現(xiàn)象。

（二）自助設(shè)備備用鑰匙，須移交上級行社電子銀行部封存保

管。自助設(shè)備管理員在啟用自助設(shè)備鑰匙前（包括新布放自助設(shè)備

啟用時），須將備用鑰匙裝入信封密封，注明自助設(shè)備編號及啟用

-11-

日期等，加蓋騎縫公章、私章，送交上級行社電子銀行部保管，同

時辦妥交接手續(xù)。總行電子銀行部應(yīng)由專人分別保管自助設(shè)備鑰匙

和密碼。

（三）因自助設(shè)備管理員崗位調(diào)整等，應(yīng)報上級行社電子銀行

部備案，并辦妥鑰匙交接手續(xù)，在《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)自助

設(shè)備鑰匙交接登記簿》上登記注明.

（四）自助設(shè)備運行中使用的鑰匙，必須放入保險箱保管，不

得隨身攜帶。

（五）任何人不得配制自助設(shè)備鑰匙。自助設(shè)備鑰匙發(fā)生丟失

的,應(yīng)說明丟失原因報上級行社電子銀行部批準后及時更換鎖具.

（六）如需啟用備用鑰匙，須由總行電子銀行部負責人簽字同

意后才干領(lǐng)用，用完后應(yīng)及時歸還，并按照有關(guān)規(guī)定重新封裝保管.

第三十二條自助設(shè)備的密碼和鑰匙交接，必須堅持垂直交接

制度。

第七章自助設(shè)備現(xiàn)金管理

第三十三條自助設(shè)備現(xiàn)金、尾箱管理規(guī)定

（一）自助設(shè)備現(xiàn)金必須堅持〃雙人分管、雙人操作、交叉核

對、相互制約〃的管理原則,凡辦理自助設(shè)備鈔箱開閉、裝鈔、卸

鈔、整點、賬款核對、鈔箱檢查等工作，必須在視頻全程監(jiān)控下,

雙A到場、換人復(fù)核，不得中途換人，并做手續(xù)清晰、責任明確、

數(shù)字準確、賬款相符。

（二）堅持〃碰庫〃制度，即自助設(shè)備現(xiàn)金結(jié)賬時將自助設(shè)備

打印的清單、尾箱余額與鈔箱內(nèi)現(xiàn)金進行核對，并做好登記工作.

12

鈔箱中的現(xiàn)金,無需每日清點，但遇以下情況，必須清點并做賬款

核對：

lo自助設(shè)備吐鈔不正常，須開鈔箱檢查；

2o自助設(shè)備鈔箱中現(xiàn)金不足，須增加現(xiàn)金；

3.三個工作日(含)未進行賬款核對的。

(1)已安裝自助設(shè)備并投入運行的營業(yè)網(wǎng)點，應(yīng)當由其自助

設(shè)備賬務(wù)管理員負責準備專用鈔票，并嚴格按照《會計出納制度》

等有關(guān)規(guī)定，做好自助設(shè)備專用款項的領(lǐng)用、登記和保管等工作，

確保自助設(shè)備現(xiàn)金專戶管理.

(2)實行自助設(shè)備集中管理的行社或者網(wǎng)點，其自助設(shè)備的備用

鈔箱，須先集中在本機構(gòu)營業(yè)室現(xiàn)金庫封存.自助設(shè)備的備用鈔箱

必須編號管理，以避免混淆。

(3)自助設(shè)備鈔箱中現(xiàn)金的領(lǐng)取、鈔箱余款及客戶存入現(xiàn)金

的上繳，必須按儲蓄網(wǎng)點領(lǐng)繳現(xiàn)金手續(xù)辦理。令頁取的現(xiàn)金必須是經(jīng)

過清分、復(fù)點后，且符合使用標準的.客戶存入自助設(shè)備的現(xiàn)金必

須經(jīng)過整點方可入庫。

(4)自助設(shè)備清機必須堅持先記賬,后加鈔的原則，并須堅持雙

人復(fù)核、雙人加鈔制度,嚴格進行驗鈔，防止浮現(xiàn)短款，杜絕假幣,

賬務(wù)管理員要據(jù)實填寫《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)自助設(shè)備清機/

加鈔登記簿》(附件10)。

(5)記賬是指在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中向自動柜員尾箱調(diào)撥現(xiàn)金加；

鈔是指向自助設(shè)備鈔箱中裝入現(xiàn)金實物清機加鈔成功后，自助設(shè)

備管理人員必須親自做存、取款交易，測試交易正常后才干視為清

-13

機加鈔操作正確。

(6)自助設(shè)備用鈔質(zhì)量要求：必須是無破損、無斷裂、無透

明紙粘貼、無褶皺及卷角等8成新的人民幣。禁止使用原封新鈔和

潮濕的現(xiàn)鈔。在裝機前，須經(jīng)有識^假幣功能的點鈔機及人工反假、

過數(shù)。

(7)自助設(shè)備賬務(wù)管理員要根據(jù)業(yè)務(wù)量和有關(guān)管理要求，合

理核定每臺自助設(shè)備備付金限額既要保證現(xiàn)金的及時供應(yīng),又要

降低現(xiàn)金占用。將鈔箱放入自助設(shè)備時，切記要按照標識面額對號

入坐，嚴防不同面額現(xiàn)金鈔箱放錯位置，造成自助設(shè)備付款錯誤。

(8)自助設(shè)備現(xiàn)金管理,應(yīng)實行定期或者不定期檢查制度。各

行社業(yè)務(wù)主管部門須不定期進行抽查，每季度至少1次。檢查內(nèi)容

包括：

A。自助設(shè)備鈔箱中現(xiàn)金與有關(guān)分戶賬是否一致；

B.日常現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)是否齊全；

C.長短款及錯賬記錄是否清晰，是否納入有關(guān)科目核算或者已

處理；

D.款項清點、交接、運送工作是否符合安全要求。

(三)對離行式自助設(shè)備，加鈔時應(yīng)注意安全，不得現(xiàn)場打開鈔

箱加鈔，只能以更換鈔箱方式加鈔。

(四)自助設(shè)備裝鈔、卸鈔、存款清點、賬款核對、鈔箱檢查等

工作，必須置于全方位錄相監(jiān)控之下。錄相帶須按有關(guān)要求妥善保

管.

(五)自助設(shè)備的打印清單是賬款核對和事后檢查的重要依據(jù),

14

經(jīng)由經(jīng)辦員核對蓋章后,按時間順序妥善保管，保管期限按會計檔

案相關(guān)要求執(zhí)行。

第三十四條自助設(shè)備如發(fā)生錯款或者存款誤收假幣管，理機構(gòu)

應(yīng)及時處理，分清錯款性質(zhì)，查明錯款原因，做好錯款記錄，及時

進行差錯處理。自助設(shè)備難以處理的長短款，按照內(nèi)控相關(guān)管理制

度，經(jīng)有權(quán)審批人批準，暫列其他應(yīng)收（付）款科目，嚴禁長款寄庫，

短款空庫，以長補短。自助設(shè)備差錯處理具體操作步驟如下：

（一）根據(jù)流水日志確定每筆是否出鈔，核對ATM流水和銀聯(lián)

流水，確定每筆長短款的明細；

（二）將每筆長短款都應(yīng)登記于《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)自

助設(shè)備長短款登記簿》，并查找原因；

（三）長款時，對于金農(nóng)卡客戶,不得以現(xiàn)金方式退還持卡人，

必須通過先存入過渡賬戶再退至客戶賬戶，并登記《安徽省農(nóng)村合

作金融機構(gòu)銀行卡差錯處理登記簿》；

（四）長款時，對于他行卡，一律不退持卡人現(xiàn)金，填寫差錯

處理申請單，按差錯處理流程上報處理；

（五）短款時，無論金農(nóng)卡和他行卡，應(yīng)及時上報行社總部電

子銀行部查清原因和責任，做出處理。

第八章自助設(shè)備其他管理

第三十五條自助設(shè)備在操作失誤、硬件故障和發(fā)卡行發(fā)出吞

卡指令時的吞沒卡，管理員應(yīng)查清吞卡原因,對前二種原因所吞卡

片，自助設(shè)備管理機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定時間保留，待持卡人領(lǐng)取，第三種

原因所吞卡片，屬于黑名單卡，應(yīng)剪角作廢，不得退還持卡人.

-15

自助設(shè)備吞沒的他行卡,由自助設(shè)備管理員填寫《安徽省農(nóng)村

合作金融機構(gòu)吞沒卡登記、上交、返還登記薄》附件9）,保管5

個工作日待客戶領(lǐng)取，第6日無人認領(lǐng)時,進行作廢處理，按照《安

徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程爐的吞沒卡規(guī)定進行

相關(guān)處理。

持卡人在吞卡后次日起5個工作日內(nèi)，持本人有效證件及其他

可以證明為本人的材料辦理領(lǐng)卡手續(xù)，管理員核對資料無誤后，滿

足以下條件之一的，自助設(shè)備管理員才干給持卡人辦理領(lǐng)卡手續(xù):

（一）持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）

或者背面簽名一致；

（二）持卡人身份證件與所領(lǐng)卡片通過交易密碼驗證（他行卡可

在自助設(shè)備上進行驗證）；

（三）能證明持卡人身份與所吞沒卡片一致的其他法律認可方

式.

第三十六條發(fā)生客戶投訴，自助設(shè)備管理機構(gòu)必須妥善處

理。對不能解決的投訴，應(yīng)逐級上報處理。如果他行卡客戶投訴,

可告知客戶通過其發(fā)卡行客戶服務(wù)電話或者中國銀聯(lián)熱線電話

（95516）投訴。受理投訴應(yīng)實行全程負責制，柜員受理的客戶投訴

要全程追蹤，最終以給持卡人解決問題為結(jié)束.

第三十七條各自助設(shè)備管理機構(gòu)，應(yīng)將節(jié)假日期間的自助設(shè)

備管理作為一項制度，長期堅持并認真遵照執(zhí)行，具體規(guī)定為：

自助設(shè)備管理員須在節(jié)假日前一^寸自助設(shè)備、監(jiān)控錄相和燈

光照明等設(shè)施進行常規(guī)維護，排除不安全隱患；做好自助設(shè)備現(xiàn)金

16

管理,確保節(jié)假日期間自助設(shè)備正常運行；加強自助設(shè)備巡查，做好

巡查記錄,發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備缺鈔，及時安排加鈔；自助設(shè)備發(fā)生故障，

及時與技術(shù)部門或者維護廠商聯(lián)系解決.

第三十，煤自助設(shè)備日常業(yè)務(wù)生成的會計憑證各，管理機構(gòu)

應(yīng)當嚴格按照會計檔案管理制度執(zhí)行。必須歸檔的會計憑證包括：

自助設(shè)備日志紙卷、自助設(shè)備交易報表，以及本辦法規(guī)定格式的各

種登記簿，其他相關(guān)業(yè)務(wù)資料等。

其中，自助設(shè)備日志紙卷須按自助設(shè)備編號，按月整理，入庫

保管;自助設(shè)備交易報表按月裝訂成冊歸檔；其它會計憑證和資料

等必須定期歸檔。經(jīng)辦人員和檔案管理員要妥善辦理移交手續(xù)，歸

檔憑證必須資料完整、內(nèi)容齊全、無丟失遺漏。

第九章罰則

第三十九條各行社在自助設(shè)備運營過程中，浮現(xiàn)下列情形之

一的，經(jīng)省聯(lián)社查實后，下發(fā)《整改通知書》，要求行社限期整改，

對未完成整改的行社，按照像關(guān)處罰條例，由省聯(lián)社對行社總部進

行處罰：

（一）未報省聯(lián)社審核，擅自布放、安裝自助設(shè)備；

（二）安裝未經(jīng)省聯(lián)社、監(jiān)察保衛(wèi)處統(tǒng)一選型的自助設(shè)備、安

全設(shè)施和監(jiān)控系統(tǒng)；

（三）未經(jīng)省聯(lián)社核準，擅自變更自助設(shè)備參數(shù)或者軟件；

（四）未經(jīng)省聯(lián)社允許，擅自更換自助設(shè)備或者變更業(yè)務(wù)范圍;

（五）未經(jīng)省聯(lián)社審核，擅自回購合作運營自助設(shè)備；

（六）未遵守本辦法或者相關(guān)規(guī)定，造成重大事故或者惡劣影

響；

-17-

（七）自助設(shè)備管理員未經(jīng)培訓(xùn)上崗操作，造成差錯；

（八）浮現(xiàn)重大事件未及時上報主管部門，造成嚴重后果.

第四十條自助設(shè)備管理機構(gòu)浮現(xiàn)下列情況之一的，各行社總

部一經(jīng)查實，視情節(jié)輕重，賦予管理機構(gòu)負責人和相關(guān)責任人以相

應(yīng)經(jīng)濟處罰，造成資金損失的，由相關(guān)責任人負責賠償：

（一）設(shè)備浮現(xiàn)故障后，沒有及時到達現(xiàn)場并做出處理；

（二）自助設(shè)備因缺鈔或者缺紙造成停機超過60分鐘以上未

解決；

（三）未按規(guī)定及時受理客戶投訴和業(yè)務(wù)咨詢；

（四）未遵守本辦法或者有關(guān)規(guī)定，造成短款；

（五）未按規(guī)定填寫相關(guān)登記簿或者登記表；

（六）未按規(guī)定處理自助設(shè)備賬務(wù)差錯；

（七）自助設(shè)備因故停業(yè)，未按規(guī)定申請或者報告；

（八）自助設(shè)備因故停機，未按規(guī)定張貼公告或者張貼公告沒

有達到規(guī)定期限；

（九）其他違反自助設(shè)備相關(guān)操作規(guī)定的情況。

第十章附則

第四十一條本辦法由安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責解釋和

mio

第四十二條本辦法自印發(fā)之日起施行.

附件：L安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)自助設(shè)備安裝審批表

2.安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)自助設(shè)備入網(wǎng)/變更登記表

3.安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)合作運營設(shè)備回購審批表

13

4.安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)自助設(shè)備檢查登記簿

5.安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)自助設(shè)備長短款登記簿

6O安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)客戶投訴受理及

處理登記簿

7。安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)自助設(shè)備密碼更改登記簿

8。安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)自助設(shè)備鑰匙交接登記簿

90安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)吞沒卡登記、上交、返還登

記薄

10o安徽省農(nóng)村合作金融樹勾自助設(shè)備清機/加鈔登記簿

-19-

附件1:

安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)

自助設(shè)備安裝審批表

申請單位：年月日編號:

申請□ATM□存取款一體機口自助終端安裝□在行式口自助銀行

類型□其_____________方式□離行式

服務(wù)

口存款口取款□轉(zhuǎn)賬□補登折口繳費□其他__________________

種類

安裝負責

聯(lián)系電話

地點人

單位地址職工人數(shù)

申請單成立日期同類自助銀行或者設(shè)備數(shù)

位基本

上月末各項存款余額（萬元）活期儲蓄賬戶數(shù)（戶）

情況

上月末儲蓄存款余額（萬元）日均個人業(yè)務(wù)交易筆數(shù)（筆）

上月末各項貸款余額（萬元）固定資產(chǎn)凈值（萬元）

安裝點1公里內(nèi)銀行網(wǎng)點數(shù)（個）1公里內(nèi)自助銀行數(shù)（個）

周邊情1公里內(nèi)自動柜員機數(shù)（臺）1公里內(nèi)其他金融設(shè)備數(shù)（臺）

況安裝點日均人流量（人次）

自助設(shè)備：

型號___________供應(yīng)商_________________數(shù)量______臺價格__________元；

預(yù)安裝

安防監(jiān)控設(shè)備：

設(shè)備及

型號________________________________價格____________元；

投資情

裝修費用：________________元；場地租金：_______________元/年；

況

其他投資：________________元；

總投資:________________元（注：如本表不能填列可另附詳細清單）

行社意見：

簽字（蓋章）

年月日

省聯(lián)社意見：

簽字（蓋章）

年月日

備注：

1、如以合作運營方式布放的自動柜員機，在價格欄只填寫“合作運營”字樣;

2、申請單位是指負責自動柜員機FI常管理維護的機構(gòu),要明確至網(wǎng)點一級。

3、本表一式兩份，一份行社留存，一份省聯(lián)社審查。

附件2:

20-

安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)

自助設(shè)備入網(wǎng)/變更登記表

申請單位:

設(shè)備編碼設(shè)備名稱

安裝地址

申請時間申請內(nèi)容□入網(wǎng)口變更□撤銷

IP地址端口號

柜員號網(wǎng)點機構(gòu)號

設(shè)備型號品牌

操作系統(tǒng)設(shè)備序列號

是否離行狀態(tài)□已啟用口未啟用

設(shè)備供貨商設(shè)備生產(chǎn)商

生產(chǎn)日期設(shè)備服務(wù)商

遷址后投產(chǎn)日期首次投產(chǎn)日期

是否24小時服務(wù)安裝方式口大堂口穿墻

是否自助銀行服務(wù)開始/結(jié)束時間

□自購口租賃

是否離行設(shè)備設(shè)備所有權(quán)

□合作□其他

口存款機口取款機口存取款一體機口補登折機

終端類型

□查詢機口自助終端DPOS終端口其它

□學(xué)校口醫(yī)院□商場口網(wǎng)點□景區(qū)□社區(qū)

安裝位皆屬性

□酒店口機場/車站口娛樂場所□其他

行社意見：

簽字（蓋章）

年月日

省聯(lián)社意見：

簽字（蓋章）

年月日

說明:

1、設(shè)備編碼為9位，由行社總部主管部門順序統(tǒng)一編號，編號規(guī)章為：ATM+行社代碼

（2位）+順序號（4位）；

2、設(shè)備名稱不超過6個漢字，網(wǎng)點簡稱+終端類型，例：虎魄A508；

3、口期類格式：yyyymmdd,例:；

4、如該設(shè)備為24小時服務(wù)，服務(wù)開始/結(jié)束時間不填，時間類格式為hhmmsso

附件3:

安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)

-21-

合作運營設(shè)備回購審批表

申請單位:

設(shè)備編碼設(shè)備名稱

安裝地址

安裝方式□大堂口穿墻是否自助銀行

是否離行設(shè)備設(shè)備供貨商

□學(xué)校口醫(yī)院□商場口網(wǎng)點□景區(qū)口社區(qū)

安裝位置屬性

口酒店口機場/車站口娛樂場所□其他

截止上月平均

首次投產(chǎn)日期

跨行交易筆數(shù)

截止上月跨行交

易筆數(shù)（連續(xù)6

個月）

合同約定

收益分成

已付合作

回購價格

運營費用

行社意見：

年月日

省聯(lián)社意見：

年月日

附件4:

安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)

自助設(shè)備檢查登記簿

日期設(shè)備編號巡瓷時間巡瓷人情況記錄處理結(jié)果

22-

注：該登記簿按年度裝訂保管，新年度啟用新的登記簿，不可連續(xù)使用。

-23-

附件5:

安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)

自助設(shè)備長短款登記簿

長（+）

設(shè)備發(fā)生

交易卡號短（-）長短款原因管理員一管理員二處理方式處理日

日期

編號款金額

注：該登記薄按年度裝訂保管，新年度啟用新的登記薄，不可連續(xù)使用。

附件6:

安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)

銀行卡業(yè)務(wù)客戶投訴受理及處理登記簿

序號受理時間客戶姓名聯(lián)系方式投訴內(nèi)容解決方案

注：該音記簿按年度裝訂保管，新年度啟用新的音記薄，不可連續(xù)使用。

附件7:

安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)

自助設(shè)備密碼更改登記簿

設(shè)備編號：管理單位:

安裝地點：

原密碼管新密碼管

序號密碼更改日期及時間更改密碼原因備注

理員理員

注：1、更改密碼原因：更換密碼管理員、密碼泄密、定期更改等.

2、該登記簿按年度裝訂保管，新年度啟用新的登