信息科技風險管理辦法?一、總則（一）目的為有效管理信息科技風險，保障公司信息系統的安全、穩定、高效運行，保護公司和客戶的利益，特制定本辦法。

（二）適用范圍本辦法適用于公司內所有涉及信息科技活動的部門、崗位及人員，包括信息系統的開發、運維、使用以及相關數據的處理等環節。

（三）基本原則1.全面風險管理原則涵蓋信息科技活動的各個方面，對可能面臨的各種風險進行全面識別、評估和管理。2.預防為主原則強調風險的事前防范，通過建立健全的內部控制和管理制度，降低風險發生的可能性。3.成本效益原則在實施風險管理措施時，充分考慮成本與效益的關系，確保風險管理活動的經濟性和有效性。4.動態管理原則根據內外部環境的變化，及時調整風險管理策略和措施，確保風險管理的適應性和及時性。

二、風險管理組織架構與職責（一）風險管理委員會1.組成由公司高級管理層成員及相關部門負責人組成。2.職責（1）審議信息科技風險管理戰略、政策和程序。（2）審批重大信息科技風險事件的解決方案。（3）監督信息科技風險管理工作的整體開展情況。

（二）信息科技風險管理部門1.組成配備專業的風險管理人員，負責信息科技風險的日常管理工作。2.職責（1）制定和完善信息科技風險管理制度、流程和標準。（2）組織開展信息科技風險的識別、評估、監測和報告。（3）協調各部門實施風險應對措施，跟蹤風險處置效果。（4）開展信息科技風險培訓和宣傳工作。

（三）各業務部門1.職責（1）負責本部門信息科技活動的風險識別和初步評估。（2）執行公司制定的信息科技風險管理制度和流程。（3）配合信息科技風險管理部門開展風險應對工作。

（四）信息科技部門1.組成包括系統開發、運維、安全等專業團隊。2.職責（1）負責信息系統的開發、建設和運維管理，確保系統的安全穩定運行。（2）識別和評估信息系統開發、運維過程中的風險，并采取相應的控制措施。（3）配合信息科技風險管理部門進行風險監測和處置。

三、風險識別（一）外部風險1.法律法規風險關注國家和地方有關信息科技的法律法規、監管要求的變化，確保公司信息科技活動符合法律規定。2.技術變革風險信息技術的快速發展可能導致公司現有信息系統和技術架構過時，面臨技術淘汰的風險。3.市場競爭風險競爭對手可能利用先進的信息科技手段獲取競爭優勢，對公司業務造成沖擊。4.自然災害風險如地震、洪水、火災等自然災害可能破壞公司的信息系統和數據中心，導致業務中斷。

（二）內部風險1.信息系統開發風險包括需求分析不準確、設計不合理、開發質量不高、項目進度延遲等問題。2.信息系統運維風險如系統故障、數據泄露、網絡攻擊、安全漏洞等。3.人員風險員工的操作失誤、違規行為、離職等可能引發信息科技風險。4.數據風險數據的準確性、完整性、保密性和可用性受到威脅，如數據丟失、篡改、泄露等。5.外包風險將部分信息科技業務外包給第三方，可能面臨外包商服務質量不佳、數據安全問題等風險。

四、風險評估（一）評估方法1.定性評估通過對風險發生的可能性和影響程度進行定性描述，如高、中、低等，對風險進行初步評估。2.定量評估運用數學模型和統計方法，對風險發生的概率和可能造成的損失進行量化分析。

（二）評估指標1.可能性指標考慮風險事件發生的頻率、觸發條件等因素。2.影響程度指標評估風險事件對公司業務、財務、聲譽等方面的影響大小。

（三）評估流程1.風險識別人員收集相關風險信息。2.采用定性或定量方法對風險進行評估。3.確定風險等級，分為重大風險、重要風險和一般風險。

五、風險應對（一）風險規避對于高風險且無法有效控制的信息科技活動，采取停止或放棄的策略。

（二）風險降低1.技術措施采用先進的信息安全技術，如防火墻、入侵檢測系統、加密技術等，降低信息系統遭受攻擊的風險。2.管理措施完善信息科技管理制度和流程，加強人員培訓和監督，規范操作行為，減少操作失誤和違規行為。

（三）風險轉移1.購買保險對可能面臨的信息科技風險，如數據泄露、系統故障導致的業務中斷等，購買相應的保險產品。2.外包轉移將部分風險較高的信息科技業務外包給專業的第三方機構，由其承擔相應的風險。

（四）風險接受對于發生可能性較小且影響程度較低的風險，在經過評估和審批后，可選擇接受風險，但需持續監測其變化情況。

六、風險監測與報告（一）監測指標1.信息系統運行指標如系統可用性、響應時間、吞吐量等。2.安全指標如網絡攻擊次數、安全漏洞數量等。3.數據質量指標如數據準確性、完整性等。

（二）監測方式1.自動化監測工具利用專業的監測軟件對信息系統和相關數據進行實時監測。2.人工巡檢定期對信息系統和機房進行人工檢查，及時發現潛在問題。

（三）報告機制1.定期報告信息科技風險管理部門定期向風險管理委員會和高級管理層提交風險報告，匯報風險狀況、應對措施及效果等。2.專項報告針對重大風險事件或突發事件，及時撰寫專項報告，詳細說明事件情況、影響分析和處置建議。

七、應急管理（一）應急預案制定制定完善的信息科技應急預案，明確應急處置流程、責任分工和資源保障等內容。

（二）應急演練定期組織應急演練，檢驗應急預案的可行性和有效性，提高各部門和人員的應急處置能力。

（三）應急處置發生信息科技突發事件時，立即啟動應急預案，采取有效的應急措施，盡快恢復信息系統的正常運行，減少損失和影響。

八、監督與檢查（一）內部審計定期開展信息科技風險管理的內部審計工作，檢查制度執行情況、風險應對措施的有效性等。

（二）外部審計委托專業的外部審計機構對公司信息科技風險管理進行審計，提出改進建議。

（三）自我評估各部門定期進行信息科技風險自我評估，發現問題及時整改。

九、培訓與教育（一）培訓計劃制定信息科技