犯罪執(zhí)行人員需要了金融犯罪的動(dòng)態(tài)性質(zhì)仍然是亞太地區(qū)（APAC）金融機(jī)構(gòu)（FIs）面臨的一個(gè)重大問(wèn)題。這主要是由犯罪分子采用更多創(chuàng)新方法和技術(shù)來(lái)實(shí)施犯罪以及該地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)不斷在這個(gè)復(fù)雜且不斷變化的反洗錢(qián)（AFC）環(huán)境中，亞太地區(qū)金融機(jī)構(gòu)（FIs）需要確保其反洗錢(qián)（AFC）方案的有效性，同時(shí)巧妙地平衡客戶(hù)體驗(yàn)、有效性和效率。在此過(guò)程中，金融機(jī)構(gòu)必須繼續(xù)跟上隨著金融科技（FC）的復(fù)雜性不斷增加，全球的監(jiān)管制度在機(jī)構(gòu)（FIs）需要對(duì)其客戶(hù)（包括最終受益所有人）擁有更深入理解、加強(qiáng)基于風(fēng)險(xiǎn)的策略以及越?加強(qiáng)受益所有權(quán)透明度：監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)關(guān)響下。盡管已經(jīng)取得進(jìn)展，預(yù)計(jì)更多司法管轄區(qū)將建立?增強(qiáng)基于風(fēng)險(xiǎn)方法的重視程度：監(jiān)管機(jī)構(gòu)將越來(lái)越多于風(fēng)險(xiǎn)的方法來(lái)管理AFC風(fēng)險(xiǎn)。這包括調(diào)整他們的策略以應(yīng)對(duì)與金融機(jī)構(gòu)相關(guān)的特定風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，各國(guó)預(yù)期將更新其國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估協(xié)議，并開(kāi)始從標(biāo)準(zhǔn)化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)向更靈活足銀行業(yè)安全和穩(wěn)健的監(jiān)管期望，同時(shí)也需要符合道德采納標(biāo)準(zhǔn)。監(jiān)管機(jī)機(jī)構(gòu)（FIs）不僅部署基于AI的模型，還必須嚴(yán)格測(cè)試和監(jiān)控AI模型?加強(qiáng)國(guó)際合作與數(shù)據(jù)共享：在打擊金融犯罪（FC）的斗為犯罪活動(dòng)和它們的收益往往是跨國(guó)性質(zhì)的。監(jiān)管機(jī)構(gòu)將隨著技術(shù)的不斷演變，犯罪分子所采用的技巧也在不斷發(fā)展。 )方法正在出現(xiàn)。這突顯了金融機(jī)構(gòu)不僅需要更新和加強(qiáng)其風(fēng)險(xiǎn)管理程序及其風(fēng)險(xiǎn)概況下的變化，罪犯越來(lái)越多地將真實(shí)信息和偽造信息相結(jié)合，以偽造新的身份。雖然檢 ,但金融機(jī)構(gòu)可以采取措施實(shí)施有效的控制措施。這些措施包括監(jiān)控不尋常的信用模式，這些模式在仔細(xì)檢查時(shí)可能變得明顯，如公共記錄稀疏、快速建立信用以及使用常見(jiàn)地址分析的先進(jìn)欺詐檢測(cè)能力有助于發(fā)現(xiàn)不一致之處。金融機(jī)構(gòu)需要跟上這些技術(shù)犯罪分子正在逐漸利用在線(xiàn)游戲平臺(tái)，主要是因?yàn)樘摂M貨幣和可交易分子通常利用這些平臺(tái)通過(guò)小額交易洗錢(qián)，這些交易被偽裝成購(gòu)買(mǎi)游戲物品或游購(gòu)買(mǎi)。為了解決這些問(wèn)題，處理這些平臺(tái)支付業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)作為客戶(hù)或?yàn)樗麄償?shù)字資產(chǎn)和加密貨幣已成為FC監(jiān)管的重點(diǎn)。盡管全球在最佳實(shí)踐方面缺乏一致性，但全球監(jiān)管機(jī)構(gòu)將繼續(xù)努力建立全面框架，以管理不斷增長(zhǎng)的數(shù)字資產(chǎn)行業(yè)，并防止犯罪分子通融系統(tǒng)中實(shí)施的AFC控制而進(jìn)行的任何潛在套利。雖然金融機(jī)構(gòu)越來(lái)越看到數(shù)字資產(chǎn)中的商業(yè)機(jī)會(huì) ,但進(jìn)入這一領(lǐng)域的舉措需要與對(duì)監(jiān)管范圍的明確理解相結(jié)合，明確的風(fēng)險(xiǎn)偏好，以及可能采用區(qū)盡管不是新的風(fēng)險(xiǎn)，但圍繞俄羅斯、中國(guó)和中東的地緣政治緊張局勢(shì)將繼續(xù)影響AFC合規(guī)性。國(guó)際制裁制度將繼續(xù)復(fù)雜化，因此也會(huì)變得更加廣泛。隨著金融機(jī)構(gòu)努力在動(dòng)態(tài)且合規(guī)性，它們必須重新評(píng)估如何監(jiān)控和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，以及防止違規(guī)行為。這意味為了應(yīng)對(duì)快速變化的威脅環(huán)境以及加強(qiáng)的監(jiān)管審查，AFC運(yùn)營(yíng)也需要進(jìn)行演變。在此過(guò)程中，金融機(jī)構(gòu)需要平衡客戶(hù)體驗(yàn)、有效性和效率，同時(shí)將成本放在首位。人工智能機(jī)構(gòu)管理AFC風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要。人工智能在多個(gè)領(lǐng)域的應(yīng)用將有助于自動(dòng)化人類(lèi)任務(wù)，簡(jiǎn)化客戶(hù)身份識(shí)別（KYC）計(jì)劃、警報(bào)管理和處置以及報(bào)告等工作，同時(shí)對(duì)于提升預(yù)測(cè)和檢測(cè)能然而，不應(yīng)期望人工智能取代那些在風(fēng)險(xiǎn)管理方面擁有豐富知識(shí)的風(fēng)規(guī)則的解決方案和人工流程仍將是有效計(jì)劃的重要組成部分。合規(guī)領(lǐng)導(dǎo)者必須了解不能的固有優(yōu)勢(shì)和不足，以在自動(dòng)化和人工參與及互動(dòng)之間找到平衡。為了實(shí)現(xiàn)成功并融機(jī)構(gòu)需要執(zhí)行以下措施：在當(dāng)今復(fù)雜且快速變化的格局中，滿(mǎn)足AFC（反洗錢(qián)）義務(wù)的重要性不容小覷。隨著金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)地緣政治不確定性、監(jiān)管變化和技術(shù)進(jìn)步，首席合規(guī)官和AFC領(lǐng)導(dǎo)層設(shè)計(jì)強(qiáng)有力的框架以打擊至關(guān)重要，AFC高管應(yīng)優(yōu)先加強(qiáng)其技術(shù)、流程、員工隊(duì)伍和運(yùn)營(yíng)模式，以提升合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管理。通過(guò)擁抱公共-私人合作并利用技術(shù)創(chuàng)新，機(jī)構(gòu)可以提升管理AFC風(fēng)險(xiǎn)的有法律或財(cái)務(wù)顧問(wèn)咨詢(xún)的依據(jù)。奧利弗·韋曼公司已盡最大努力使用可靠、最新和全面的信息和分析，但所提供的信息不附帶任何形式的保證，無(wú)論示的還是默示的。奧利弗·韋曼公司不承擔(dān)更新本報(bào)告中的信息或結(jié)論的責(zé)任。奧利弗·韋曼公司不對(duì)因本報(bào)告或其中所提及的報(bào)告或信息來(lái)源所采取或未采取的任何行動(dòng)而引起的任何損失承擔(dān)責(zé)任，也不對(duì)任何后果性、特別或類(lèi)似損害承擔(dān)責(zé)任，即使被告知此類(lèi)損害的可能性