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文檔簡介
2025年企業債務風險管理協議甲方：____公司乙方：____銀行鑒于甲方作為一家經營穩健的企業，為保障公司長期穩健發展，降低債務風險，雙方經友好協商，達成以下債務風險管理協議：一、債務風險管理目標1.1甲方承諾，在____年內，確保債務總額不超過公司凈資產的____%。1.2甲方將采取有效措施，確保債務結構合理，短期債務占比不超過____%。1.3甲方將加強現金流管理，確保經營活動產生的現金流量凈額與債務總額的比例不低于____%。二、債務風險管理措施2.1甲方將建立健全債務風險監測體系，定期對債務風險進行評估，并向乙方報告。2.2甲方將優化債務結構，合理配置長期和短期債務，降低融資成本。2.3甲方將加強應收賬款管理，提高回款率，確保現金流穩定。2.4甲方將積極拓展業務，提高盈利能力，降低債務風險。2.5甲方將加強與乙方的溝通，及時了解金融政策，合理利用金融工具進行債務管理。三、債務風險預警機制3.1甲方將設立債務風險預警指標，包括但不限于債務比率、流動比率、速動比率等。3.2當債務風險預警指標達到臨界值時，甲方應及時采取措施，降低債務風險。3.3甲方應定期向乙方報告債務風險預警指標情況，乙方有權對甲方債務風險進行監督。四、債務風險處理4.1如甲方債務風險達到預警指標臨界值，甲方應在____個工作日內向乙方報告，并提出整改措施。4.2乙方有權根據甲方債務風險狀況，調整信貸政策，包括但不限于提高貸款利率、縮短貸款期限等。4.3甲方應積極配合乙方進行債務風險管理，確保債務風險得到有效控制。五、雙方的權利與義務5.1甲方有權根據自身經營需要，合理規劃債務規模和結構。5.2甲方應確保債務風險管理的真實性和有效性，不得提供虛假信息。5.3乙方有權對甲方債務風險進行監督，確保債務風險得到有效控制。5.4乙方應積極為甲方提供金融支持，協助甲方進行債務管理。六、爭議解決6.1雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決。6.2如協商無果，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。七、附則7.1本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份。7.2本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：____年____月____日本協議旨在明確甲乙雙方在債務風險管理
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