2025年全國職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”選拔賽考試題庫(含答案)一、單選題2.支票的有效期是()天。融機構(gòu)為自然人客戶辦理()以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元4.下列單位中屬于財團法人的是()。5.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)充分評估()6.各單位應(yīng)每()組織業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)，確保相關(guān)工作人員充分掌握應(yīng)急C、成90度8.臨時存款賬戶有效期最長不得超過()。B、2年D、5年統(tǒng))時，中國人民銀行省級分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到申請材料之日起()個工作日10.任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的，應(yīng)事先經(jīng)中國人民A、0.0511.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，應(yīng)以真實、合法的()為基礎(chǔ)。A、商品合同C、增值稅發(fā)票D、商品交易12.銀行承兌匯票的承兌章為()。A、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；B、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；C、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章；D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章。13.銀行業(yè)金融機構(gòu)為繼承人辦理查詢事宜后，應(yīng)出具()。A、存款查詢證明B、2021年11月1日議，履行地就為()。17.經(jīng)銀行面對面核實身份新開立的Ⅲ類戶，消費和繳費支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計限額合計調(diào)整為()元，年累計限額合計調(diào)整為()萬元。18.經(jīng)理國庫是()重要職責(zé)之一。D、國家稅務(wù)總局19.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號的，應(yīng)于()個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請，并出具有關(guān)部門的證明文件。20.中國人民銀行實行()制。機構(gòu)編碼或交存類型發(fā)生變更的，通過()向中國人民銀行省級分支機構(gòu)提交23.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后()。C、30年24.商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過()個月未25.對假人民幣紙幣，假幣”戳記應(yīng)使用(),平行加蓋在假幣的正面左側(cè)水印處27.有關(guān)監(jiān)護(hù)的下列說法中，錯誤的是()。28.()要組織或協(xié)助銀行組織完成對銀行柜員、賬戶管理人員、客戶經(jīng)理、29.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的，應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起()內(nèi)31.()類戶與綁定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)限32.借記卡按功能不同分為()33.單位人民幣定期存款的起存金額為()萬元。A、0.1作員的權(quán)限不包括()。35.下列哪個執(zhí)法機關(guān)無權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶上的資金。()36.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機制的意見》(國辦函[2017]84號),加強自律管理，充分發(fā)揮自律組織積極作用，各主管部門要指導(dǎo)相關(guān)()積極參與三反”A、行業(yè)協(xié)會B、金融機構(gòu)C、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)D、反洗錢義務(wù)機構(gòu)答案：A37.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,下列()交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。答案：B38.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是()A、最高法總對總”B、公安部總對總”C、省高院點對點”D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺答案：C律保護(hù)。人民銀行[2007]第2號)規(guī)定，規(guī)定，金融機構(gòu)為自然人客戶辦理()以上現(xiàn)金A、人民幣1萬元C、人民幣1000元D、港幣1000元機(深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單)刷卡一次性消費12萬人民幣，此交易應(yīng)由誰報告大款行發(fā)起的()43.依據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些表述是不正確的?()B、設(shè)立城市合作銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣D、商業(yè)銀行自取得營業(yè)執(zhí)照之日起超過6個月無正當(dāng)理由未開業(yè)的，由銀行業(yè)44.人民銀行分支行支付結(jié)算部門應(yīng)每()組織摸排本部門、轄區(qū)銀行機構(gòu)和46.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的()是按照中國人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀47.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的，除按規(guī)定記載背書外，還應(yīng)在()記載48.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行[2007]第2號)規(guī)定，,銀行業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，少每()進(jìn)行一次審核。借款。對此案看法正確的是()。D、乙商業(yè)銀行行使代位權(quán)的請求數(shù)額以20萬元為限52.金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當(dāng)在()具體辦理。54.兩個以上人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求一賬戶采取凍結(jié)措施時，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助()的人民檢察院、公安機B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書但手續(xù)存C、最先電話溝通后續(xù)補充協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書56.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，金融機構(gòu)()將殘缺、污損的人57.支付系統(tǒng)參與者中，()是指未在中國人民銀行開設(shè)清算賬戶而委托直接參58.審計機關(guān)經(jīng)()級以上人民政府審計機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，有權(quán)查詢被審計單位D、省60.銀行為個人開立Ⅲ類戶時，應(yīng)當(dāng)按照()原則，通過綁定賬戶驗證開戶人身A、一個基本賬戶61.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費者權(quán)益保護(hù)工作的()機制，匯票的票面金額的()收取，不足人民幣()元的，按()元收取)。A、1‰,10,1063.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和異常行為C、對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告。答案：A64.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取()客戶身份識別措施。A、一次性的B、間隔的D、定期的答案：C65.下列有關(guān)繼承權(quán)喪失的法律效力的說法正確的是()。A、自繼承權(quán)喪失的法定事由發(fā)生之時起，發(fā)生繼承權(quán)喪失的法律效力B、繼承權(quán)的喪失不能對抗善意第三人C、繼承人遺棄其父的，也喪失對其母遺產(chǎn)的繼承權(quán)D、繼承人喪失繼承權(quán)的，不影響其晚輩直系血親代位繼承答案：B面出現(xiàn)多處脫墨，累計脫墨面積大于()平方毫米的，為不宜流通人民幣。67.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)(ACS系統(tǒng))上線時，由()負(fù)責(zé)被代理機構(gòu)的上線準(zhǔn)備和實施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持，以及該系統(tǒng)的運行維護(hù)。C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)68.中國人民銀行依照()的規(guī)定經(jīng)理國庫。A、國務(wù)院B、法律行政法規(guī)C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)答案：B69.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述，不正確的一項是()70.活期存款按季結(jié)息，結(jié)息日為每季末月的()日。71.中國人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補?()A、由下一年度的利潤來彌補72.中國人民銀行就()等重大事項所作出的決定須報國務(wù)院批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。73.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是?()A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬美元B、中國人民銀行向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元，向宋慶齡基金會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬元C、5月6日，中石油向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬元D、個體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬74.如果票據(jù)金額以外幣為單位進(jìn)行記載，()。75.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是()。76.經(jīng)公證機構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人，可憑公證機構(gòu)出具的()查詢作為被繼被其原主人李某發(fā)現(xiàn)并要求抱回，則王某()。79.扣劃存款通知書不可由()執(zhí)法人員送達(dá)。80.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開戶行的付款通知的次日起3個工作日內(nèi)未通知銀行付款的，銀行應(yīng)視同()。A、付款人拒絕付款81.對于個人及來華人員超過等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀B、1萬美元82.量化考核中各授權(quán)窗口累計三個月以內(nèi)(含三個月)的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的()。A、0.5C、5年外祖父母就甲的監(jiān)護(hù)人問題發(fā)生爭議，應(yīng)由誰指定監(jiān)護(hù)人()85.銀行卡通過聯(lián)網(wǎng)的各類終端交易的原始單據(jù)至少保留()備查。A、2年86.開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的起始時間是指()87.下列客戶洗錢風(fēng)險等級可評為低風(fēng)險的是()。人民幣，由()負(fù)責(zé)回收、銷毀。國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣進(jìn)行()。B、啟用92.根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》,下列不能作為實名證件的是()。融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采取()的基礎(chǔ)上提供，必要時可予以標(biāo)注和說明。97.一般存款賬戶在開戶()個工作日后才能辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。98.港澳臺居民居住證由()簽發(fā)。100.對被執(zhí)行的財產(chǎn)，人民法院非經(jīng)查封、扣押務(wù)移轉(zhuǎn)于另一運輸公司，則()。A、應(yīng)通知甲公司()年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。104.()是匯票的必須記載事項。105.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)調(diào)查人員可以依法()從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)106.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機制的意見》(國辦函[2017]84號),建立常態(tài)化的三反”宣傳教育機制，向()普及三反”基本107.下列關(guān)于國有土地使用權(quán)的說法，正確的是()。施進(jìn)行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：()109.偽造、編造的人民幣由()統(tǒng)一銷毀110.支票的金額、收款人名稱，可以由()授權(quán)補記。未補記前不得背書轉(zhuǎn)讓和111.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起()個工作日內(nèi)，以電子方式提交大112.在下列法人中，屬于社會團體法人的是()。A、某大學(xué)113.票據(jù)代理人超越代理權(quán)限的，()票據(jù)責(zé)任。A、不用承擔(dān)答案：B115.依據(jù)我國《票據(jù)法》,保證人未記載被保證人名稱時，未承兌的匯票中的被保證人推定為()。A、背書人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背書的背書人116.保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)和相關(guān)單位在金融機構(gòu)的賬戶時，對因群眾舉報等原因，保險監(jiān)督管理機構(gòu)無法提供賬號的，可以提供(),由金融機構(gòu)協(xié)A、準(zhǔn)確的賬戶名稱B、準(zhǔn)確的居民身份證號C、其他足以確定存款賬戶的情況D、以上都正確117.銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險管理水平和存款人風(fēng)險等級，與Ⅱ類戶存款人約定辦理消費和繳費支付的單日累計支付限額，但最高額度不超過()元。118.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第3號)規(guī)定，客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()報告。 D、介紹信120.第五套人民幣5角硬幣的材質(zhì)是()主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時報告()。122.某銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣，其所開具的《假幣收繳憑證》中的券別”一欄，應(yīng)填寫()C、2005年行還需登陸()網(wǎng)站查詢。件或者其他身份證明文件進(jìn)行()。A、可以；可以D、不可以；可以127.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是()。A、代理期限屆滿后，委托人沒有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為B、甲向乙提出書面要約，該要約載明：若乙不在一個月內(nèi)提出反對意見，則視為同意。1個月后，乙沉默C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚128.按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標(biāo)準(zhǔn)》,成員機構(gòu)通過網(wǎng)聯(lián)、銀聯(lián)辦理的支付機構(gòu)與銀行間業(yè)務(wù)，主要銀行業(yè)務(wù)成功率低于()超過()分鐘時，需要進(jìn)行報送。129.只有權(quán)查詢單位存款但無權(quán)查詢個人存款的有權(quán)機關(guān)是()。B、工商行政管理機關(guān)D、證券監(jiān)管管理機關(guān)130.信托財產(chǎn)專戶的存款人名稱應(yīng)為()全稱。A、受托人(即信托投資公司)B、委托人D、出資人131.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于()平方毫米為不宜流通人民幣。132.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗，而將其牽回家中進(jìn)行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家A、請求支付麥苗損失費B、請求支付拾牛報酬C、請求支付飼料費D、請求支付誤工損失費133.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受()的監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會134.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以()為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、()、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。A、客戶科學(xué)B、客戶單個介質(zhì)科學(xué)D、客戶單個介質(zhì)完整135.金融機構(gòu)認(rèn)為人民法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)向人民法院書面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在()日內(nèi)審查完畢并書面回復(fù)。136.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守()制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。137.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向()報送大額交易和138.()可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體公安、()等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。C、4個143.下列屬于法定孳息的是()。D、臨時存款賬戶145.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項中()均不得更改，構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機構(gòu)()內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規(guī)定的147.存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶是() 149.《中華人民共和國反洗錢法》(中華人民共和國主席令第五十六號),海關(guān)C、司法行政主管A、前2位結(jié)財產(chǎn)法律文書上明確注明()。A、公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務(wù)往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營范圍明顯不符的B、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易賬戶辦理凍結(jié)交易手續(xù)，(),直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額。管部門責(zé)令改正；拒不改正的，處()的罰款。A、1萬元以上3萬元以下B、2萬元以上5萬元以下C、5萬元以上10萬元以下D、10萬元以上50萬以下155.《關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強對()的身份識別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時，采取合理措施了解()的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。156.零存整取賬戶連續(xù)()個月漏存，視為違約。A、二A、出票人證(基本存款賬戶信息)和下列證明文件()159.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機制的意見》(國辦函[2017]84號),為深入持的特定非金融行業(yè)。()D、制造行業(yè)160.出現(xiàn)以下哪種情況時，金融機構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報告()162.《反恐怖主義法》于()施行。A、2015年12月27日C、2016年12月27日構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為()。應(yīng)當(dāng)在()日以內(nèi)按照規(guī)定及時解除凍結(jié)，并書面通知被凍結(jié)財產(chǎn)的所有人。瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”,不包括下列哪些情形：() 167.下列資金中，存款人不能申請開立專用存款賬戶的是()。存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生()的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份169.當(dāng)同一個人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到5萬元(含)以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在()內(nèi)提供有效身份證件。B、5個工作日170.失蹤人被宣告死亡的，其遺產(chǎn)繼承開始的時間是()。應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級以上公安機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在凍結(jié)期限屆滿前()以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)173.孫某在某洗衣店干洗了一套名貴西服，后來孫某拒付洗衣費，則洗衣店可以A、將該西服據(jù)為已有B、行使留置權(quán)C、行使質(zhì)押權(quán)D、行使抵押權(quán)174.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》(中國人民銀行令〔2021〕第3號),金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合本機構(gòu)()以及洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀175.下列不屬于洗錢的過程()。176.甲向乙借款50萬元做生意，后來生意虧損70多萬元。甲有一棟房子價值18178.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括：()A、相鄰權(quán)自被要求提供之日起()內(nèi)未能提供聲明文件的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為181.中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國()統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定同業(yè)資金需要的材料為()。已對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，應(yīng)如何處理?()184.銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定，公平公正作出處理決定，對于事實清楚、爭議情況簡單的消費投訴，應(yīng)當(dāng)自收到消費投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人，情況復(fù)雜的可以延長至30日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的，經(jīng)其上級機構(gòu)或者總行、總公司高級管理人員審批并告知投訴人，可以再延長()日。185.()負(fù)責(zé)銀行機構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。A、中國人民銀行D、中國銀行186.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，委托()對境外投資者繳付的注冊資本、出資和股權(quán)收購人民幣資金的實收情況進(jìn)行驗資詢證。A、律師事務(wù)所C、會計師事務(wù)所D、涉外事務(wù)所187.依照我國法律規(guī)定，下列財產(chǎn)中專屬于國家所有的是()。013〕2號)運用權(quán)重法，以()的方式來計量風(fēng)險、評估等級況相當(dāng)，對于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險控制措施。190.中國最早的紙幣的名稱是()其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的()階段。B、賬號193.持票人對其前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或被拒絕付款日起()內(nèi)不行使而消滅。B、6個月194.存款人()專用存款賬戶。195.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()的反洗錢崗位，配備()人員負(fù)責(zé)大額交易和可196.關(guān)于定期存款部分提前支取業(yè)務(wù)，客戶可以辦理()次提前支取。準(zhǔn)不得低于交易金額的()。198.改變鈔票觀察角度時，2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安全線顏色在()和()之間變化。199.金融消費者是指購買、使用金融機構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的()201.人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得(),已喪203.金融機構(gòu)確定的風(fēng)險評級不得少于()。票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給()的票據(jù)行為。205.與反洗錢相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題?()贍養(yǎng)責(zé)任。甲死后遺有房屋3間，對于甲的遺產(chǎn)無權(quán)參與繼承的是()。A、乙207.當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新時，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自()起辦理付款業(yè)務(wù)。208.在債的移轉(zhuǎn)中，下列表述正確的是()。210.在下列哪種情況下，中國人民銀行可以對商業(yè)銀行實施接管?()民幣的基礎(chǔ)上，新增了()面額紙幣。213.《反洗錢法》的立法宗旨是():1.會計檔案定期保管期限一般分為()年。2.識別客戶身份時，具體操作包括())管理指引的通知》(銀發(fā)[2013]2號)規(guī)定，金融機的風(fēng)險要素是()。6.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將金融消費者權(quán)益保護(hù)納入()、()和(),制準(zhǔn)確、完整地向個人告知下列事項()8.個人輔助身份證明材料包括但不限于()。A、中國公民為戶口簿、護(hù)照、機動車駕駛證、居住證9.反洗錢培訓(xùn)對象包括()。假幣應(yīng)該滿足以下條件()。11.個人銀行賬戶包括()。A、當(dāng)日單筆或者累計人民幣交易5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的款項劃轉(zhuǎn)。D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉(zhuǎn)。15.下列屬于第五套人民幣的常用機讀特征有()16.信托投資公司申請開立信托財產(chǎn)專戶，應(yīng)向銀行出具()。予的處罰措施包括()。A、由公安機關(guān)處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管18.以下哪些情況下可以適當(dāng)簡化洗錢風(fēng)險自評估流程與內(nèi)容()構(gòu)各種重要(),銀行核對無誤后方可辦理銷戶手續(xù)。A、抵質(zhì)押品屬于自然人的，應(yīng)由權(quán)屬人持有效身份證件簽收B、由他人代理的，應(yīng)提供經(jīng)公證的授權(quán)委托書及代理人有效身份C、抵質(zhì)押品屬于法人或其他經(jīng)濟組織所有的，由單位法定代表人持本要求，將單位或個人存款的()告知有權(quán)機關(guān)的行為。23.關(guān)于重點可疑交易報告的要求，下列說明正確的是()B、分析要有理有據(jù)，充分使用數(shù)據(jù)圖表說明問題(注意圖表的簡潔大方)A、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于100平方毫米B、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計涂寫面積大于40平方毫米(涂寫面積大于4平方毫D、涂寫面積等于20平方毫米25.與客戶建立()等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些措施進(jìn)行識別。()號碼條的規(guī)定予以處罰()。29.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將()等資料自生成之日起至少保存5年。32.符合()情形的單位，應(yīng)當(dāng)納入白名單客戶進(jìn)行管理。33.背書絕對記載事項包括()。34.下列()情況下，電子簽名人應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。35.人民法院通過網(wǎng)絡(luò)()被執(zhí)行人存款，與執(zhí)行人員赴金融機構(gòu)營業(yè)場所執(zhí)行36.銀行可通過Ⅲ類戶向客戶提供()服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。37.創(chuàng)建企業(yè)臨時存款賬戶信息(驗資戶),客戶需提供哪些證明文件?()A、工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》(正本及復(fù)印件)具出資協(xié)議或企業(yè)成立章程(個人獨資除外)38.銀行可通過Ⅱ類戶向客戶提供()服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。再貼現(xiàn)的()制度，依法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。D、兌換日期B、具有一定的靈活度C、具備一定的時效性43.有權(quán)凍結(jié)且扣劃單位和個人存款的執(zhí)法機關(guān)有()。A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機關(guān)44.金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款?()A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B、未按規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的；D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；45.非核準(zhǔn)類賬戶包括()A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、非預(yù)算單位專用賬戶46.對哪些單位賬戶實行核準(zhǔn)制度?()B、臨時存款賬戶(因注冊驗資和增資驗資開立的除外)47.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為()和()兩類。50.金融機構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的法律責(zé)任包括()。51.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，控制賬戶交易措施包括()等措A、違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，影響其他參與者或客戶支付業(yè)務(wù)正常D、一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷連接超過2小時確的是()。56.承兌商業(yè)匯票的銀行，必須具備下列條件()。59.人民幣紙幣票面有紙質(zhì)軟綿綿、起皺較明顯、()不能保持其票面防偽功A、辨別面額，票面剩余四分之三(含四分之三)以上，其圖案、文字能按原樣B、能辨別面額，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其圖案、換C、紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半CS系統(tǒng))的方式分為()。62.結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于()等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶。63.公安機關(guān)需要查詢、凍結(jié)的賬戶屬于同一省、自治區(qū)、直轄市的，由()出64.票據(jù)權(quán)利包括()。65.視為可靠的電子簽名應(yīng)當(dāng)具備()條件。B、對年按365天計算，對月按實際天數(shù)計算分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查()。68.國務(wù)院反假貨幣聯(lián)席會議成員單位聯(lián)絡(luò)員的工作職責(zé)是()A、協(xié)助本單位分管領(lǐng)導(dǎo)(聯(lián)席會議成員)做好本單位的反假貨幣相關(guān)工作C、評估境外金融機構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性70.客戶與銀行簽訂的電子支付協(xié)議應(yīng)包括()。定了解客戶的()。和定性相結(jié)合的方法，對非自然人客戶的()等情況進(jìn)行綜73.下列關(guān)于中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法(中國人民銀行令2020第5號)要求銀行、支付機構(gòu)向金融消費者披露的內(nèi)容中，正確的是()74.下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機構(gòu)必須履行()75.各商業(yè)銀行、政策性銀行應(yīng)當(dāng)運用()方式增加票據(jù)資產(chǎn)，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)。工作的通知》(法〔2018〕64號)規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持銀行存款在網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)狀態(tài)下的()扣劃。78.下列哪些屬于銀行匯票背書時絕對應(yīng)記截的事項()。80.金融機構(gòu)工作人員應(yīng)如何協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理解凍業(yè)務(wù)?()B、核實有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)簽發(fā)的解除凍結(jié)存款通知書”,法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，通知書上81.()賬戶需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。82.銀行應(yīng)按年度向中國人民銀行報告的反洗錢信息有()。83.《票據(jù)法》對背書作了如下規(guī)定()。B、引用不真實、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料或者隱瞞限制條件等，對過往業(yè)績或者產(chǎn)85.國有獨資商業(yè)銀行監(jiān)事會對本行的()進(jìn)行監(jiān)督。86.下列關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶年檢的表述正確的是()。88.《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，開辦行存在()等情形之其進(jìn)行6至12個月的整改。經(jīng)整改仍達(dá)不到要求的，人民銀行分支機構(gòu)可以終利用()等各種宣傳渠道，向政府部門、企業(yè)、社會公眾開展取消企業(yè)銀行賬90.下列洗錢方式屬于利用金融機構(gòu)洗錢的有()91.證券監(jiān)管管理機關(guān)有權(quán)()92.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮()、客戶是否為外國93.反洗錢現(xiàn)場檢查方式包括()。可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對()的分析過程。他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?()A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯C、張三轉(zhuǎn)賬8萬到李四賬戶96.通過電子渠道開立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶，處于()等非正常狀態(tài)97.銀行匯票持票人向代理付款行申請付款98.支票掛失需要審核哪些要素?()A、掛失申請書的內(nèi)容是否齊全、符合要求B、票據(jù)喪失的時間、地點和原因C、票據(jù)的種類、號碼、金額、出票日期、付款日期、收款人名稱、付款人名稱D、掛失止付人的名稱、營業(yè)場所或住所及聯(lián)系方法；掛失止付人簽章99.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，申請使用人民幣圖樣應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提供以下哪些材料()。A、《人民幣圖樣使用申請表》B、申請人身份證件、營業(yè)執(zhí)照或者法人登記證書C、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的設(shè)計稿D、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的廣告宣傳文案E、中國人民銀行要求的其他相關(guān)材料100.出票人開戶行接到收款人持現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金時，應(yīng)該審查()。A、支票是否是統(tǒng)一規(guī)定印刷的憑證；B、支票填明的收款人名稱是否為該收款人，收款人是否在支票背面收款人簽章”處簽章，其簽章是否與收款人名稱一致；C、出票人的簽章是否符合規(guī)定，簽章是否相符；D、支票是否真實，提示付款期限是否超過；E、大小寫金額是否一致，必須記載事項是否齊全。屬于該種情形的是()。B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉D、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取102.規(guī)范個人銀行賬戶代理事宜包括()。A、省級財政部門原則上不超過5個B、地(市)級財政部門原則上不超過5個C、縣(區(qū))級財政部門原則上不超過3個D、同一家銀行只允許開立1個104.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括()。105.審計機關(guān)查詢單位、個人賬戶和存款時，應(yīng)當(dāng)向金融機構(gòu)提供賬戶()或C、賬號106.反洗錢內(nèi)控制度至少包含以下()方面內(nèi)容。A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險提示、洗錢類型分析報告和風(fēng)險評估報告。B、公安機關(guān)、司法機關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示、犯罪類型報告和工作C、全省農(nóng)商銀行的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估結(jié)論。D、中國人民銀行及其分支機構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見。E、中國人民銀行要求關(guān)注的其他因素。108.直接參與者嚴(yán)重違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，對其他參與者或客戶權(quán)益造成重大損害的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、清算賬戶余額控制B、暫停新增間接參與者C、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者D、要求其退出支付系統(tǒng)109.持票人申請貼現(xiàn)時，須提交()。A、貼現(xiàn)申請書B、已到期的商業(yè)匯票C、持票人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票D、商品交易合同復(fù)印件A、做好宣傳解釋工作，與當(dāng)事人或發(fā)布者積極溝通幣的情形包括()。D、圖案不清晰112.貼現(xiàn)人選擇貼現(xiàn)票據(jù)應(yīng)當(dāng)遵循()的原則，貼現(xiàn)資金投向應(yīng)符合國家產(chǎn)業(yè)C、安全性D、流動性114.根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，匯票持票人可行使追索權(quán)的范圍包括()。A、被拒絕付款的匯票金額；B、匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定利率C、取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書的費用；D、未及時收到匯票金額產(chǎn)生的間接損失。115.義務(wù)機構(gòu)的評估指標(biāo)：116.參與者有()情形之一的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)約見該參與者高級管理人員，要求其就有關(guān)問題作出說明或限期整改。A、屢次違法支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的，依法追究刑事責(zé)任?()正確的是()。119.可用于辦理異地結(jié)算的方式有()。120.金融機構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有()。A、《反洗錢法》B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》C、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取以下措施()A、責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；B、取消金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；C、責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理()并及時反饋。付業(yè)務(wù)的銀行結(jié)算賬戶，主要包括()。少的，銀行業(yè)金融機構(gòu)工作為()收支統(tǒng)計申報辦法》等有關(guān)規(guī)定辦理國際收支申報。())5.銀行可通過Ⅲ類戶為存款人提供限定金額的消費和繳費支付服務(wù)。()6.銀行應(yīng)當(dāng)加強對Ⅱ、Ⅲ類戶異常開立和可疑交易的監(jiān)測，對于個人存在異常開戶和可疑交易行為的，可采取拒絕開戶或暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)等措施。()B、錯誤答案：A7.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、戶資料。8.寄存財物被丟失或者損毀的訴訟時效期間為2年。()B、錯誤9.支付結(jié)算業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)書或電報，要妥善保管，按查詢書日期裝訂，視同聯(lián)行查詢查復(fù)書歸檔保管。()10.物權(quán)是人對物的統(tǒng)治，體現(xiàn)著人與物的關(guān)系。()的，入伙行為無效也可從其約定加入。()專用存款賬戶用于增資驗資使用。()17.被篡改的遺囑全部無效。()產(chǎn)。()20.銀行業(yè)金融機構(gòu)支付的10元及以上面額必須經(jīng)過機21.銀行業(yè)金融機構(gòu)可以協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家者保障基金、保險保障基金、存款保險基金、信托業(yè)保障基金進(jìn)行凍結(jié)。()B、錯誤24.存款人申請臨時存款賬戶展期，變更、撤銷單位銀行結(jié)算賬戶以及補(換)發(fā)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交臨時存款賬戶開戶許可證正本。()31.金融機構(gòu)應(yīng)在公司(集團)層面建立統(tǒng)一的洗錢風(fēng)險管理政策。如果金融機監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司(集團)制定洗錢風(fēng)險管理政策的依據(jù)。幣，任何單位和個人不得拒收。()自改變土地使用權(quán)出讓合同規(guī)定的土地用途的，由縣(市)以上國土資源34.存款人可以在基本存款賬戶開戶行申請開立專用存款賬戶。()44.接受遺產(chǎn)的意思表示方式可以默示。()46.相鄰關(guān)系最早是在工業(yè)生產(chǎn)中發(fā)生的。())49.持幣人在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時，如果對貨幣真?zhèn)斡挟愖h，就不能在假幣收繳憑證上簽訂。50.對已被凍結(jié)的涉案存款、匯款等財產(chǎn)，人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)或輪候凍結(jié)。()B、錯誤答案：B51.城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)的集體所有的土地，經(jīng)依法征用轉(zhuǎn)為國有土地后，該幅國有土地的使用權(quán)方可有償出讓。()B、錯誤52.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶原則上應(yīng)當(dāng)由存款銀行一級法人和一級分行開立，)B、錯誤53.對銀行卡收單業(yè)務(wù)，銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確填寫商戶名稱”數(shù)據(jù)項。()54.與債權(quán)相比，物權(quán)在同一物上具有優(yōu)先權(quán)。()心細(xì)致的解釋工作，并協(xié)調(diào)有關(guān)金融機構(gòu)積58.支付系統(tǒng)參與者包括直接參與者和間接參與者。()59.不定額銀行本票憑證(附式十)一式兩聯(lián)，第一聯(lián)存根，第二聯(lián)本票。()命令函、納稅證明等材料直接到銀行辦理。()63.企業(yè)存款證明是銀行為企業(yè)存款(各類企業(yè)存款賬賬戶)客戶出具的其在銀65.單位不動戶是指1年及1年以上(對年對月對日計算)未發(fā)生賬務(wù)性活動、賬戶狀態(tài)正常的單位活期存款賬戶。()機關(guān)報案。()69.個體工商戶持加載統(tǒng)一社會信用代碼證的新理銀行賬戶業(yè)務(wù)時，還需提供稅務(wù)登記證。()70.外商投資企業(yè)