投行練習試題單選題（總共40題）1.銀團貸款的組織者和安排者是____。(1分)A、牽頭行B、代理行C、顧問行D、參加行答案：A解析：

暫無解析2.投資銀行顧問業務的服務檔案必須保管___年。(1分)A、3B、6C、5D、10答案：C解析：

暫無解析3.企業上市財務顧問業務中，成熟項目的管理權限在____。總行投資銀行部根據項目具體情況指定由____牽頭組建團隊運作。(1分)A、總行投資銀行部；一級分行投資銀行部門B、一級分行投資銀行部門；一級分行投資銀行部門C、總行投資銀行部；總行或一級分行投資銀行部門D、總行投資銀行部；總行總行投資銀行部答案：C解析：

暫無解析4._______應指定專人定期或不定期對顧問業務檔案的完備性、合規性、有效性進行核查，發現問題及時糾正。(1分)A、經營行B、一級分行C、總行D、投行業務主管部門答案：A解析：

暫無解析5.以下哪種融資產品的資金用途不受限制。(1分)A、非債務融資工具B、公司債C、企業資產證券化D、銀行貸款答案：C解析：

暫無解析6.一級分行應____向總行投資銀行部報送轄內《上市財務顧問業務項目進展情況匯總表》。(1分)A、每月B、每季度C、每半年D、每年答案：B解析：

暫無解析7.在信貸資產證券化中，___是指接受受托機構（和／或發起機構）委托，為資產支持證券進行初始評級和跟蹤評級、并出具評級報告的機構。(1分)A、發起機構B、資金保管機構C、評級機構D、貸款服務機構答案：C解析：

暫無解析8.超短期融資券的注冊額度可以突破發行企業凈資產的____。(1分)A、0.1B、0.2C、0.3D、0.4答案：D解析：

暫無解析9.在《國務院關于積極穩妥降低企業杠桿率的意見》中，主要途徑的第一條就是積極_____。(1分)A、推進企業兼并重組B、推動混合所有制改革C、鼓勵國有企業出讓股份D、鼓勵國有企業增資擴股答案：A解析：

暫無解析10.投資銀行部門盡職監督工作要堅持______原則,即盡職監督應當通過現場和非現場監督方式，對投資銀行業務經營管理中的內部缺陷和風險進行全面識別和控制。(1分)A、全面覆蓋B、突出重點C、條線管理D、持續改進答案：A解析：

暫無解析11.在信貸資產證券化中，___是指接受受托機構（和／或發起機構）委托，為信貸資產證券化業務提供會計和稅務咨詢、審慎調查商定程序、出具意見等服務的會計師事務所。(1分)A、發起機構B、資金保管機構C、評級機構D、會計顧問答案：D解析：

暫無解析12.債務優化銀團專業意見由_____出具。(1分)A、客戶部門B、一級分行投資銀行部門C、總行投資銀行部D、金融市場部答案：B解析：

暫無解析13.債權融資計劃首期掛牌的，應至少于掛牌日前__個工作日披露掛牌文件。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：B解析：

暫無解析14.____要執行業務定期報告制度，應____向總行投資銀行部報送轄內《并購重組財務顧問業務項目情況匯總表》。(1分)A、經營行；每季度B、一級分行；每季度C、一級分行；每月D、經營行；每月答案：B解析：

暫無解析15.農業銀行參團承銷債權融資計劃收取銷售傭金方式為由__收到當期債權融資計劃承銷費后向我行支付銷售傭金，并將上述款項劃至我行在《申購要約》中指定的賬戶。(1分)A、融資人B、投資人C、掛牌管理人D、北京金融資產交易所答案：C解析：

暫無解析16.2007年7月，中國證監會以證券公司風險管理能力為基礎，結合公司市場影響力對證券公司進行了重新分類，將證券公司分為_____大類。(1分)A、3B、4C、5D、6答案：C解析：

暫無解析17.一級分行應在每年的____前，向總行提交年度后續管理報告。(1分)A、43225B、41765C、41766D、41767答案：D解析：

暫無解析18.重點關注池企業定期風險排查的頻率為____。(1分)A、每月度B、每季度C、每半年D、每年答案：C解析：

暫無解析19.資產證券化是一種以基礎資產產生的現金流為支持發行證券，以獲得融資并提高資產流動性的融資手段。(1分)A、股權B、債權C、結構化D、收益權答案：C解析：

暫無解析20.按照銀辦函[2013]399號批復，北京金融資產交易所成為__指定交易平臺。(1分)A、中國銀行間市場交易商協會B、人民銀行C、銀監局D、證監局答案：A解析：

暫無解析21._____指為客戶優化股權機構、完善公司治理等提供的財務顧問服務。(1分)A、并購財務顧問B、并購融資顧問C、資產重組顧問D、股權重組顧問答案：D解析：

暫無解析22.各級行客戶部門負責IPO財務顧問業務的營銷工作，向潛在客戶推介和營銷IPO財務顧問業務。營銷過程中，應充分收集客戶基本信息及IPO需求。重點調查下列哪項內容：(1分)A、公司股權結構B、法人資質C、行業地位D、客戶的銀企關系答案：C解析：

暫無解析23.單只中小企業集合票據的發行企業最少須有____家。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暫無解析24.經營行客戶經理應在募集資金進入發行人賬戶之日起_____向發行人發送《募集資金使用提示函》并取得具備法律效力的回執。(1分)A、3日內B、3個工作日內C、5日內D、5個工作日內答案：A解析：

暫無解析25.并購的資金來源中,包括農業銀行在內的商業銀行并購貸款總額所占比例不應高于____。(1分)A、0.3B、0.4C、0.6D、0.7答案：C解析：

暫無解析26.________系投行包括天使投資基金、VC、PE等機構。(1分)A、資管B、租賃C、精品D、券商答案：C解析：

暫無解析27.目前企業資產證券化的審核方式為_____。(1分)A、備案制B、審核制C、審批制D、注冊制答案：A解析：

暫無解析28.1988年，為適應國庫券轉讓在全國范圍內的推廣，中國人民銀行下撥資金，在各省組建了33家________。(1分)A、投資銀行B、商業銀行C、基金公司D、證券公司答案：D解析：

暫無解析29.以下哪些是描述重置成本法的：(1分)A、按現時的條件，重新建造或購置該項資產所需的全面支出扣除該項資產的有形與無形損耗后的余值B、根據市場上相同或相近資產的價格確定企業資產價格C、企業賬面凈資產價格D、企業因破產或歇業清算時，將資產迅速變現為可獲得的價格答案：A解析：

暫無解析30.所有由經營行簽訂上市財務顧問服務協議的項目，均需在簽約后___內上報一級分行投資銀行部門備案。(1分)A、三個工作日B、五個工作日C、十個工作日D、一個月答案：D解析：

暫無解析31.資產證券化產品計劃管理人與簽訂《基礎資產買賣協議》，取得專項計劃期內現金流收入。(1分)A、資產服務機構B、原始權益人C、監管銀行D、托管銀行答案：B解析：

暫無解析32.在信貸資產證券化中，___是指接受受托機構（和／或發起機構）委托，為信貸資產證券化業務提供資產池篩選、交易結構設計等咨詢服務的金融機構。(1分)A、發起機構B、資金保管機構C、評級機構D、財務顧問答案：D解析：

暫無解析33._____指為客戶改善資產結構、提高資產質量等需求提供的財務顧問服務。(1分)A、并購財務顧問B、并購融資顧問C、資產重組顧問D、債務重組顧問答案：C解析：

暫無解析34.銀團貸款業務中，投資銀行部門根據經借款人確認的融資建議和銀團分銷市場狀況，按照____，擬定銀團貸款安排方案。(1分)A、資本安全原則B、收益最大化原則C、成本效益原則D、綜合收益原則答案：C解析：

暫無解析35.關于穗盈—應收賬款系列產品，表述錯誤的是_____。(1分)A、以大型央企和行業龍頭企業為營銷重點B、選取強交易對手的應收賬款進行出表安排C、最終付款方為政府或財政D、可為其盤活存量，優化績效指標答案：C解析：

暫無解析36.發行人擬變更債務融資工具募集資金用途的，經營行客戶經理應于變更前_____向企業提前送達《變更事項信息披露提示函》并取得具備法律效力的回執。(1分)A、5個工作日B、5天C、7個工作日D、7天答案：C解析：

暫無解析37.并購貸款由____審批。(1分)A、總行B、一級分行C、二級分行D、總行和已授權的一級分行答案：D解析：

暫無解析38.企業資產支持證券的掛牌場所不包括_____。(1分)A、機構間私募產品報價與服務系統B、證券交易所C、全國中小企業股份轉讓系統D、銀行間市場交易商協會答案：D解析：

暫無解析39.農業銀行提供債權融資計劃承銷服務，主營業務為房地產、“兩高一剩”的融資人，主體內部評級____級(含)以上。(1分)A、BBB-B、BBBC、BBB+D、A答案：D解析：

暫無解析40.1987年到20世紀90年代末，銀團貸款迎來了以_____為主的第二個發展高潮。(1分)A、并購杠桿交易B、場內交易C、場外交易D、間接交易答案：A解析：

暫無解析多選題（總共30題）1.從基礎資產大類上講，企業資產證券化可以包括以下哪些類型______。(1分)A、債權B、收益權C、信托受益權D、不動產相關權利答案：ABCD解析：

暫無解析2.債權融資計劃業務盡職調查主要通過實地調查、查閱資料、信息分析等方法了解企業的__。(1分)A、資產權屬B、債權債務等重大事項的法律狀態C、業務、管理狀況D、財務狀況答案：ABCD解析：

暫無解析3.關于REITs產品，表述正確的是______。(1分)A、商場/賣場、寫字樓、酒店和物流園是目前REITs產品中主流的物業類型。B、物業資產本身權屬清晰，無明顯法律瑕疵，經營情況穩定。C、融資規模基本與物業評估價值一致，高于經營性貸款、CMBS等其他融資方式。D、重點營銷一二線城市核心區域的高端寫字樓、綜合體等商業物業。答案：ABCD解析：

暫無解析4.金融市場部在債券發行環節的工作主要包括____。(1分)A、根據注冊情況和市場情況，與客戶協商確定發行時間、發行利率區間等發行要素B、組織發行公告C、簿記建檔D、額度分配和分銷答案：ABCD解析：

暫無解析5.債權融資計劃承銷業務是指農業銀行為融資人在北京金融資產交易所發行債權融資計劃提供__等中介服務的行為。(1分)A、備案B、承銷C、掛牌D、后續管理答案：ABCD解析：

暫無解析6.關于《國務院辦公廳關于推動中央企業結構調整與重組的指導意見》中的“創新發展一批”，提出改組組建國有資本投資、運營平臺,將中央企業中的低效無效資產以及____行業的中央企業，適度集中至國有資本投資、運營公司。(1分)A、戶數較多B、規模較小C、產業集中度低D、產能嚴重過剩答案：ABCD解析：

暫無解析7.混業經營體制可以分為以下哪些模式______。(1分)A、金融公司B、全能銀行C、全部門銀行D、金融控股公司答案：BD解析：

暫無解析8.全行并購貸款不良率超過全行貸款平均不良率水平，貸款集中度超過規定風險限額或風險分類趨降時，客戶部門應會同投資銀行、信貸管理、風險管理、內控合規、資產處置等部門加強檢查監管力度，并重點評估以下哪些內容：(1分)A、并購貸款擔保的方式、構成和覆蓋貸款本息的情況B、針對不良貸款所采取的清收和保全措施C、處置抵質押物的情況D、依法接管企業經營權的情況答案：ABCD解析：

暫無解析9.我行對債務融資工具承銷業務的審批辦理流程包括以下種類____。(1分)A、名單內客戶流程B、名單外客戶流程C、一般審批流程D、特殊審批流程答案：AB解析：

暫無解析10.投資銀行綜合服務可以在以下幾個領域發揮資源整合作用______。(1分)A、利用商業銀行具有的客戶基礎、網絡渠道、資金實力、品牌形象等天然優勢。B、實現從信貸資金提供者向交易安排者、資源整合者、資產創設者轉變，建立自身獨特的市場優勢。C、在整合過程中，同步提升行內資金端使用效率。D、提升客戶端與客戶的黏性，推動全行增收并帶動全行對公業務轉型發展。答案：ABCD解析：

暫無解析11.以下___可以作為信貸資產證券化投資者。(1分)A、銀行B、財務公司C、基金公司D、證券公司答案：ABCD解析：

暫無解析12.投資銀行顧問業務收費行為應做到______。(1分)A、項目實B、服務實C、入賬實D、管理實答案：ABD解析：

暫無解析13.我行可為私募股權基金提供項目退出顧問服務，具體包括：(1分)A、退出時機B、退出方式C、退出定價D、稅務籌劃答案：ABCD解析：

暫無解析14.基礎設施資產證券化的基礎資產包括______。(1分)A、高速公路收費收益權B、軌道交通收費收益權C、港口、道路、橋梁、隧道收費收益權D、景區門（車、船）票、服務費答案：ABC解析：

暫無解析15.以下屬于債務融資顧問的服務內容的有_______。(1分)A、發行前期輔導與培訓B、機構選任與協調C、承銷發行增值服務D、債權代理答案：ABCD解析：

暫無解析16.債務融資工具發行人的定期財務信息披露日有_____。(1分)A、四月三十日B、八月三十一日C、十月三十一日D、十二月三十一日答案：ABC解析：

暫無解析17.目前我國信貸資產證券化業務中所需要的中介機構包括___。(1分)A、證券公司B、會計師C、信托公司D、律師答案：ABCD解析：

暫無解析18.以下哪些企業可以享受并購重組財務顧問費用減免：(1分)A、國有企業B、微型企業C、民營企業D、小型企業答案：BD解析：

暫無解析19.全能銀行模式經營典型國家包含______。(1分)A、德國B、盧森堡C、瑞士D、美國答案：ABC解析：

暫無解析20.銀團貸款成員行的角色包括：(1分)A、牽頭行B、代理行C、顧問行D、參加行答案：ABCD解析：

暫無解析21.全能銀行模式下，同一金融企業內設立平等且同級別的業務部門，同時經營______。(1分)A、銀行B、保險C、證券D、信托答案：ABCD解析：

暫無解析22.信貸資產證券化的基礎資產可以為___。(1分)A、法人客戶貸款B、個人住房按揭貸款C、個人汽車貸款D、不良資產答案：ABCD解析：

暫無解析23.投融資財務顧問業務包括____服務。(1分)A、項目投資中介B、項目經濟可行性分析C、融資方案策劃D、固定資產管理顧問答案：ABC解析：

暫無解析24.按照主承銷商在銷售債券中承擔的義務不同，可分為____。(1分)A、全額包銷B、余額包銷C、代銷D、批發銷售答案：ABC解析：

暫無解析25.1997-1998年，美國國會取消了互相收購的限制，允許其進入非金融業。(1分)A、銀行B、證券公司C、保險公司D、信托公司答案：ABC解析：

暫無解析26.資產證券化成功的主要驅動力包含___。(1分)A、資產支持證券的融資成本低于公司信用債的融資成本B、證券化改良了發起人的報表，節約了經濟資本C、發起方有較強的投資能力，可以高效使用募集資金，通過快速迭代改善資產質量。改善評級，降低成本D、資產具有穩定的現金流答案：ABC解析：

暫無解析27.關于銀行系投行表述正確的是______。(1分)A、可以適用傳統商業銀行業務的風控體系。B、必須突破的瓶頸是商行產品體系的隔離。C、繼承商行豐富資源。D、脫胎于商業銀行。答案：BCD解析：

暫無解析28.債務融資工具發行人及信用增進機構（如有）發生以下____情形的，經總行投資銀行部審核同意，及時將企業納入重點關注池。(1分)A、內部管理架構或高管人員出現重大變動B、主要經營、財務指標出現不利變化C、評級展望調至負面D、未按時披露財務信息或未及時披露重大事項答案：ABCD解析：

暫無解析29.在我國證券市場發展初期，從結構層次來看，我國基本形成了三個層次的投資銀行，具體為。(1分)A、全國性投資銀行B、專業性投資銀行C、地方性投資銀行D、兼營性投資銀行答案：ACD解析：

暫無解析30.穗盈—公用事業收費權系列產品的基礎資產具體可包括______。(1分)A、供水B、供電C、供氣D、供熱答案：ABCD解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.各級行客戶部門在完成IPO項目初步調查后，應及時將客戶信息提供給總行投資銀行部。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

報送給一級分行，一級分行確定是儲備項目還是成熟項目，p2082.個人和對公客戶都可以辦理信息咨詢顧問業務。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析3.根據證監會頒布《證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業務管理規定》證券公司及基金子公司開展資產證券化試點采用事后備案方式，并采取基礎資產白名單管理制。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

負面清單，p2454.開展債權融資計劃業務，如遇無法使用系統正常掛牌時，可委托北京金融資產交易所線下辦理。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析5.我行可為客戶提供股權并購、資產并購或重組、承債式收購、債務重組或處置等并購重組業務的買方顧問、賣方顧問和重組顧問服務。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析6.發行資產支持票據的發行人，在基礎資產權屬發生變化時，不需要召開債務融資工具持有人會議。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析7.貨幣市場的資金供給者主要有商業銀行、非銀行金融機構和企業。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析8.并購貸款期限一般不超過5年。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

7年，p1789.并購重組財務顧問業務收費對微型企業免收、對中小型企業減免。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

p171，微型免，小型減10.上市財務顧問業務種類只是公開發行上市財務顧問業務（簡稱“IPO財務顧問業務”）。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析11.我行的銀團貸款業務包括銀團融資顧問服務、銀團貸款安排和銀團貸款參與三部分。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析12.對銀團貸款安排方案中尚需談判確定的事項，如貸款利率、銀團貸款費用、貸款賬戶的開立及結算業務的分配等，在報批方案中可設定本行能夠接受的底限條件。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.上市方案策劃的具體服務內容：與中介機構合作，為客戶提供包括改制重組、上市途徑、上市進度等上市方案策劃服務。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.創新創業企業通常具有輕資產、成長型、高風險的特點，這與傳統商行依賴抵質押擔保的風控體系背道而馳，因此，構建區別于傳統商行業務的風控體系至關重要。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.如果借款人發生違約，參貸行除可依據銀團貸款協議的規定采取提前收回貸款、執行擔保權利等措施外，還可以要求借款人就該違約給參貸行造成的實際損失承擔賠償責任。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析16.企業建立的信息披露管理制度，經企業董事會或其他有權決策機構審議后，不需要在銀行間市場公開披露。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析17.國內商業銀行可以開展債券承銷、并購重組、銀團貸款、財務顧問、理財融資、資產證券化、融資租賃等投資銀行業務。(1分)A、正確B、