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大額和可疑交易的報告與監(jiān)測反洗錢的義務和職責法定義務法定職責在立法上要定義什么叫洗錢，哪些行為是洗錢犯了這個罪應受什么懲罰，如何起訴，如何判罪誰在洗錢(發(fā)現(xiàn)線索、核實調(diào)查)商業(yè)銀行的角色和作用商業(yè)銀行處于發(fā)現(xiàn)、識別和報告可疑交易行為的第一線它是整個反洗錢機制的“神經(jīng)末梢〞提供可供進一步分析的原始情報素材商業(yè)銀行是金融業(yè)反洗錢工作的根本依靠力量金融情報機構(gòu)的角色和作用數(shù)據(jù)標準的國際比較數(shù)據(jù)表格種類國外按照報告機構(gòu)類型設(shè)置多種表格與我國略有不同數(shù)據(jù)表格結(jié)構(gòu)各國根本分成：提示、報告機構(gòu)、被報告人和賬戶信息數(shù)據(jù)要素項設(shè)置各國要素項大體相同，側(cè)重點略有區(qū)別報告金額標準國外重點在現(xiàn)金交易〔1萬元本幣〕我國大額數(shù)據(jù)報送工作進展情況國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、國家郵政局郵政儲匯局、城市商業(yè)銀行、外資銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行都已100%地實現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)報送大額數(shù)據(jù)城市信用社聯(lián)網(wǎng)報送大額數(shù)據(jù)的機構(gòu)占應報告機構(gòu)的94%農(nóng)村信用社聯(lián)社聯(lián)網(wǎng)報送大額數(shù)據(jù)的機構(gòu)占應報告機構(gòu)的50%需要加強和完善的工作交易數(shù)據(jù)的真實、有效和完整性亟待提高加強對所報數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和檢查制定有效措施杜絕漏報和壓報現(xiàn)象的發(fā)生按照銀發(fā)[193]號文件的要求，嚴格本外幣數(shù)據(jù)報送標準的執(zhí)行數(shù)據(jù)標準的國際比較報送工作中存在的主要問題報告的主動性不夠填寫報告時不注意細節(jié)要求缺乏對可疑交易報告可疑點的描述獲取反洗錢信息情報的其他渠道反洗錢情報網(wǎng)絡(luò)隊伍的建設(shè)報告員和信息員是獲取真實、有效、完整金融情報的中堅力量。在履行反洗錢報告義務中應按照相關(guān)法律、法規(guī)及中國人民銀行統(tǒng)一制定的大額和可疑資金交易報告標準、報告程序的要求，承擔大額和可疑交易報告的收集、甄別、報告及核查等職責。監(jiān)測分析目的工作期望共同探討數(shù)據(jù)報送工作中存在的問題及解決辦方法做好客戶盡職調(diào)查逐步提高反洗錢的報告意識注重金融產(chǎn)品與洗錢風險的研究

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