2025年金融基金投資等職業人員技能資格1.下列選項中屬于顯性成本的是()。A.機會成本C.市場沖擊D.買賣價差2.以下哪種類型的基金通常不適合風險厭惡型投資者?B、債券型基金3.基金的風險收益特征主要由什么決定?4.以下哪項不屬于基金的投資風險?D、通貨膨脹風險(非特指基金投資)5.基金份額凈值是基金資產凈值除以什么得出的?6.對于經營暫時陷入困難的以及有破產風險的公司，B.市凈率C.市現率D.市盈率7.投資者在申購基金時，通常需要支付的費用不包括?B、贖回費8.下列關衍生工具的說法，錯誤的是()。A.遠期合約.期貨合約.互換合約.結構化金融衍生工具常被稱為基礎性工具B.按合約特點可以分為遠期合約.期貨合約.期權合約.互換合約和結構化金融衍生工具C.獨立衍生工具指期權合約.期貨合約或者互換合約D.按產品形態可以分為獨立衍生工具.嵌入式衍生工具12.在評估基金的風險管理能力時，投資者可能會關注13.以下哪些信息是投資者在選擇基金時應當關注的?14.以下哪些情況可能導致基金的投資組合價值發生變化?15.以下哪些因素可能會影響基金的長期投資回報?16.在基金的投資組合管理中，以下哪些策略可能會被采用?17.以下哪些因素可能會影響基金的贖回效率?18.以下哪些行為可能構成基金投資中的違規行為?B、基金投資者在基金份額凈值低于1元時贖回基金19.以下哪些因素可能會影響基金的運營成本?E、基金的市場營銷費用20.以下哪些是衡量基金業績的常見指標?21.以下哪些因素可能會影響基金的風險水平?22.在基金的投資組合管理中，基金經理可能會采取哪23.相關系數的大小范圍為()。A.0和1之間B.+1和1-之間C.-1和0之間D.1到正無窮24.合格境外機構投資者應自投資額度獲批之日起多A.1年B.6個月第10頁共51頁25.根據AIFMD,在歐盟境內運營的另類投資基金，實行()監管。26.根據人民銀行的規定，目前我國銀行間質押式回購的最長期限是()。A.三個月C.六個月27.在我國金融市場上，()是被廣泛采納的貨幣市場基準利率。第11頁共51頁A.上海銀行間同業拆借利率B.倫敦銀行間同業拆借利率C.新加坡銀行間同業拆借利率D.紐約銀行間同業拆放利率28.有限合伙制最早產生于()。C.俄羅斯29.在國際金融市場上，()是被廣泛采納的基準利率。A.上海銀行間同業拆借利率B.倫敦銀行間同業拆借利率C.新加坡銀行間同業拆借利率D.紐約銀行間同業拆放利率30.分析師通過計算某公司的財務報表，得出該公司銷售凈利潤率為8%,總資產周轉率為100%,資產負債率為75%,31.以下哪些因素可能會影響基金的申購和贖回流程?32.以下哪些信息是基金投資者在選擇基金時通常會33.在評估基金的投資價值時，以下哪些因素可能會被考慮?34.以下哪些情況可能會導致基金份額的凈值發生變化?第14頁共51頁35.在基金的投資組合管理中，基金經理可能會面臨哪36.以下哪些措施可以幫助基金投資者降低投資風險?37.以下哪些因素可能會影響基金的營銷和推廣效第15頁共51頁B、基金公司的品牌和信譽C、基金經理的背景和經驗D、基金的費用結構和費率水平E、基金的市場定位和營銷策略38.在基金行業中，以下哪些角色負責監管和管理工作?C、基金公司的內部審計部門E、獨立的審計和會計事務所39.()指期權的買方只有在期權到期權才能執行期權，既不能提前也不能推遲。A.美式期權B.看漲期權C.歐式期權D.看跌期權40.在有異常值的情況下，中位數和均值哪個評價結果A.均值B.不確定41.下列關于即期利率與遠期利率的說法，錯誤的()。A.即期利率是金融市場中的基本利率，常用St表示，42.()衡量的是市場利率變動時債券，價格變動的百分A.修正久期B.收益率曲線C.凸性43.以下哪些因素可能會影響基金的申購和贖回費率?C.1萬元D.10萬元45.下列關于基金公司會計系統說法錯誤的是()。A.嚴禁需要相互監督的崗位由一人獨自操作全過程B.基金會計核算應當獨立于公司會計核算C.獨立建賬.獨立核算D.對公司所管理的基金，應當以公司所管理的全部基金46.利潤表是反映在()財務成果的報表。A.某一特定日期B.某一特定時間C.某一確定時間D.一定會計期間47.根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，不包括()。A.零息債券B.政府債券C.附息債券D.息票累積債券第19頁共51頁48.下列不屬于最常用的VaR估算方法的是()。A.參數法B.久期分析法C.歷史模擬法D.蒙特卡洛模擬法50.在基金的投資過程中，以下哪些環節可能會產生費用?51.以下哪些因素可能會促使基金投資者選擇贖回基52.在基金市場中，以下哪些角色可能參與基金的交易過程?第21頁共51頁53.以下哪些行為是基金投資者在投資過程中應當避免的?54.以下哪些因素可能會影響基金的分紅政策?第22頁共51頁A.國際金融協會B.國際基金業協會C.中國證監會D.國際證監會組織56.浮動利率債券通常是在一個基準利率基礎上加上以反()映不同債券發行人的信用。A.利率C.利差D.利息57.股票價格與每股凈資產的比值被稱為()。A.市凈率B.市盈率C.凈值收益率D.凈現值58.根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，封閉A.收益分配比例不得低于年度可供分配利潤的90%C.收益分配比例不得低于年度已實現收益的30%59.以下哪些因素可能會影響基金的資產配置策略?60.在基金的投資組合管理中，以下哪些行為可能被視第24頁共51頁61.以下哪些信息通常會在基金的招募說明書中披露?62.以下哪些因素可能會影響基金的長期投資表現?63.在基金的投資組合管理中，基金經理可能會采用哪第25頁共51頁64.以下哪些因素可能會影響基金的流動性?65.在評估基金的潛在風險時，投資者可能會關注哪些方面?第26頁共51頁66.以下哪些措施可以幫助基金投資者提高投資效率?67.在基金行業中，以下哪些行為可能被視為違規行為?B、基金投資者在基金份額凈值低于1元時贖回基金68.下列選項中關于大宗商品的說法錯誤的是()。第27頁共51頁A.大宗商品是指具有實體，可進入流通領域，但并非在零售環節進行銷售，具有商品屬性，用于工農業生產與消費使用的大批量買賣的物資商品B.大宗商品價值受全球經濟因素.供求關系等影響較大，在通貨膨脹時價格隨之上漲，因此不能抵御通貨膨脹C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場表現呈現出正相D.大宗商品具有同質化.可交易等特征，供需和交易量都非常大69.()指未到期債券的持有者無法以面值，而只能以明顯低于市值的價格變現債券形成的投資風險。A.通脹風險B.流動性風險C.再投資風險D.提前贖回風險70.下列關于回購協議的表述，錯誤的是()。A.回購協議是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交B.由于買斷式回購歷史很長，回購市場目前以買斷式回購為主要交易品種C.按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購可以分為1天.2天.3天.4天.7天.14天.28天.91天和182天D.本質上，回購協議是一種證券抵押貸款，抵押品以國債為主【解析】由于質押式回購歷史很長，回購市場目前以質押式回購為主要交易品種。71.AIFMD規定私募股權投資基金收購公司()內不允許通過分紅.減持.贖回等形式進行資產轉讓。72.主動管理股票型基金()。A.個股選擇和權重不受基金合同等的約束B.管理目標是跟蹤指數本身，將跟蹤誤差控制在一定范圍C.管理目標是超越業績比較基準，獲取超額阿爾法D.大類資產配置比例不受基金合同等的約束73.過濾法則又稱百分比穿越法則，是指當接個股票的價格變化突破實現設置的百分比時，投資各就交鉍這種股票，你認為以上說法()。A.錯誤C.有時正確D.有時錯誤74.關于債券基金的利率風險.下列說法不正確的是()。A.債券基金的平均到期曰越長，債券基金的利率風險越低B.當市場利率上升時，大部分債券的價格會下降C.當市場利率降低時，債券的價格通常會上升D.債券的價格與市場利率變動密切相關，且呈反方向變動75.以下哪種基金的風險通常最低?76.基金公司的什么部門主要負責基金的投資運作?77.開放式基金的申購費率通常與什么因素成反比?78.ETF基金的全稱是什么?79.基金托管人主要負責什么?80.以下哪項是衡量基金業績的主要指標之一?81.財務報表分析的對象是()。A.企業的各項基本活動B.企業的經營治動C.企業的投資活動D.企業的籌資治動82.LOF基金與ETF基金的主要區別在于?D、申購費率83.基金合同中通常會規定基金的最低投資金額，這一規定主要是為了保護?A、基金公司的利益B、基金托管人的利益84.以下哪種基金的投資策略更側重于長期資本增值?D、混合型基金(平衡型)85.投資者在基金贖回時，可能面臨的費用是?86.基金的分紅方式通常不包括以下哪一項?第34頁共51頁D、分級基金份額分紅(特定類型)87.基金定投的主要優點不包括?88.以下哪種情況可能導致基金份額凈值下降?89.基金公司的哪個部門通常負責基金產品的設計和研發?90.以下哪項是衡量基金流動性風險的重要指標?91.在基金投資中，以下哪種行為通常被視為違反職業92.以下哪種基金的投資策略是跟蹤某一特定市場指數的表現?B、被動管理型基金(指數基金)第36頁共51頁93.以下哪項不屬于基金的費用結構?D、股票交易印花稅(特定稅種，非基金費用)94.以下哪種類型的基金通常需要投資者具備較高的C、QDII基金(合格境內機構投資者基金)95.基金份額持有人大會的召集人通常是?第37頁共51頁96.以下哪項不是基金投資組合管理的主要目標?97.以下哪種基金的投資策略更側重于通過主動管理98.基金的投資組合中，若股票占比越高，通常意味著第38頁共51頁B、風險越低C、潛在收益越高(同時也可能意味著風險越高)標準答案：C(同時考慮潛在收益與風險)99.以下哪種情況不屬于基金的風險?A、市場波動風險B、信用風險C、匯率風險(對于非本幣投資的基金)D、通貨膨脹導致的購買力下降風險(宏觀經濟風險，非特指基金)100.基金公司的哪個部門負責基金的日常交易操作?B、交易部101.以下哪種策略是基金經理在管理基金時可能采用的一種主動管理策略?第39頁共51頁D、嚴格按照基金合同規定的投資策略執行(通常偏向被動管理)102.基金份額的申購和贖回價格通常基于?103.以下哪種基金的風險等級通常較高?104.基金的投資組合管理通常不包括以下哪個環節?第40頁共51頁C、風險對沖(特定策略，非普遍環節)105.以下哪種情況可能導致基金的投資組合價值下降?106.以下哪種基金類型更適合希望獲得穩定現金流的第41頁共51頁107.基金經理在投資決策時，通常需要考慮哪些因素?(此題為多因素考慮，但要求單選最核心的)B、個人投資偏好108.以下哪種基金的投資策略是復制某一特定指數的D、量化投資基金(雖可能采用增強策略，但非特指)109.基金的風險收益特征主要由其什么決定?110.以下哪些因素可能影響基金經理的投資決策?B、行業發展趨勢C、基金公司的利潤目標D、基金合同的約定投資策略E、基金經理的個人投資經驗和偏好111.對于證券投資莓金管理人的資格標淮，下列選項中，()屬于國際證監會組織認為應該考慮的因素。A.是否具備完善的內部控制程序和健全的內控機制B.是否具有特定的權利和職責C.基金管理人的誠信程度D.以上說法都正確112.基金管理公司應當按相關規定對其香港特區發生A.公司經營所在地中國證監會派出機構B.公司注冊地中國證監會派出機構第43頁共51頁C.香港證券及期貨事務監察委員會D.以上內容都要報告113.以下()不屬于投資債券的風險。A.再投資風險B.流動性風險C.管理風險D.通脹風險114.根據全球投資業績標準關于收益率計算的具體條款，自2006年1月1日起，公司至少必須()一次計算組合群的收益，并使用個別投資組合的收益以資產加權計算。C.每季度115.下列關于影響期權價格因素的表述，不正確的是第44頁共51頁A.波動率越大，對期權多頭越有利，期權價格也應越高B.對于美式期權和歐式期權來說，有效期越長，期權價C.標的資產的價格越低.執行價格越高，看漲期權的價D.在期權有效期內，標的資產產生的紅利將使看漲期權價格下降，而使看跌期權價格上升116.研究和發現股票的)(,并將其與市場價格比較，進而決定投資策略是證券分析師的主要任務。A.股票的內在價值B.股票的賬面價值C.股票的清算價值D.股票的票面價值117.下列情況中，不回購本公司股票的是()。A.進行投資B.公司減少注冊資本C.將股份獎勵給本公司職工第45頁共51頁D.與持有本公司股份的其他公司合并118.每經過一個計息期，要將所生利息加入本金再計A.浮動利率D.固定利率119.關于基金估值，以下說法正確的是()。A.復核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布B.開放式基金每個交易日的次日進行估值C.封閉式基金每周進行一次估值D.開放式基金每個交易日進行估值120.以下哪些費用可能構成基金的費用結構?A、管理費第46頁共51頁121.以下哪些基金類型可能包含股票投資?C、債券型基金(部分可能包含少量股票)D、貨幣市場基金(通常不包含，但非絕對)E、增強型指數基金(若跟蹤的股票指數)122.以下哪些指標可以用來評估基金