銀行從業資格考試《個人理財(初級)》歷

年真題和解析答案0506-77

1、(),證監會印發《證券期貨經營機構私募資產管理業務管理

辦法》，進一步規范和管理期貨經營機構資產管理業務?！締芜x題】

A.2018.10.22

B.2017.10.22

C.2016.10.22

D.2015.10.22

正確答案:A

答案解析:選項A正確：2018年10月22日，證監會印發《證券

期貨經營機構私募資產管理業務管理辦法》，進一步規范和管理期貨

經營機構資產管理業務，《期貨公司資產管理業務試點辦法》同時廢

止。

2、貨幣市場基金的資產主要投資于()o【多選題】

A.商業票據

B.銀行定期存單

C.短期政府債券

D.短期企業債券

E.股票

正確答案:A、B、C、D

答案解析:貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期（1年以內，

平均期限120天）有價證券的一種投資基金。這類基金的資產主要投

資于短期貨幣工具如商業票據、銀行定期存單、短期政府債券、短期

企業債券等短期有價證券（選項ABCD正確）。

3、以下不屬于證監會監管的金融機構是（）。【單選題】

A.證券交易所

B.證券公司

C.信托投資公司

D.證券投資基金公司

正確答案:C

答案解析:選項C：信托投資公司歸銀保監會管理。

4、債券價格與到期收益率成正比?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案舊

答案解析:一般來說，債券價格與到期收益率成反比。債券價格越

高，從二級市場上買入債券的投資者所得到的實際收益率越低；反之

則相反。

5、著裝的Place（場合）要求約見客戶和閑暇逛街對著裝的選擇

可以相同?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:著裝的“TOP”要求之Place（場合）：約見客戶和閑暇逛

街對著裝的選擇肯定有所不同。

6、商業銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產生的投資風險應

由（）承擔?！締芜x題】

A.商業銀行和客戶共同

B.客戶

C.商業銀行

D.理財計劃負責人

正確答案舊

答案解析:選項B符合題意。根據《商業銀行個人理財業務管理暫

行辦法》第二十五條商業銀行向客戶承諾保證收益的附加條件，可以

是對理財計劃期限調整、幣種轉換等權利，也可以是對最終支付貨幣

和工具的選擇權利等。商業銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產

生的投資風險應由客戶承擔。

7、下列選項屬于期末年金的是（）。【單選題】

A.生活費支出

B.教育費支出

C.房租支出

D.房貸支出

正確答案:D

答案解析:選項D：房貸支出屬于期末年金；選項A：生活費支出

屬于期初年金；選項B：教育費支出屬于期初年金；選項C：房租支

出屬于期初年金。

8、期貨資產管理可投資的標的涵蓋()o【多選題】

A.股票

B.債券

C.證券投資基金

D.集合資產管理計劃

E.期權期貨等衍生品

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確：由于期貨資產管理可投資標的涵蓋

股票、債券、證券投資基金、集合資產管理計劃以及期權期貨等衍生

品，而且沒有衍生品空頭頭寸方面的限制，從而期貨資產管理可以充

分利用各類金融工具長處，通過多種交易策略取得長期穩定的絕對收

益，實現復利增長。

9、在營銷會談中，理財師應先多問封閉式問題以獲得客戶的認

同?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:在營銷會談中，應先多問開放式提問，充分發掘客戶需

求；當某項客戶需求已較為明確時，再進行封閉式提問，以獲得客戶

的認同；

10、劉君投資100元，報酬率為10%,累計10年可積累多少錢

()。【單選題】

A.復利終值為229.37元

B.復利終值為239.37元

C.復利終值為249.37元

D.復利終值為259.37元

正確