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個人理財形考任務2：

1保險策劃的目的即在于通過對客戶客戶經濟狀況和保險需求的深入分析，幫助客戶選擇合

適()，并確定期限和金額。

r

a.

保險公司

rb.

保險代理人

6C.

保險產品

rd.

受益人

反饋

你的回答正確

2開放式基金的交易價格主要取決于

r

a.

供求關系

6b.

基金凈資產

r

c.

基金總資產

rd.

基金負債

反饋

你的回答正確

3()的投資份額是可以不固定的。

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a.

公司型基金

Cb.

契約式基金

⑤c.

開放式基金

rd.

封閉式基金

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4在下列幾種基金中，一般（）的年管理費率最低。

r

a.

股票基金

「b.

認股權證基金

門c.

貨幣基金

「d.

債券基金

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5證券投資基金是一種（）的證券投資方式。

間接

rb.

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直接

以上均不正確

rd.

視具體的情況而定

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6單利和復利的區別在于

r

a.

單利屬于名義利率，而復利則為實際利率

「b.

單利的計息期總是一年，而復利則有可能為季度、月或日

「c.

用單利計算的貨幣收入沒有現值和終值之分，而復利就有現值和終值之分

6d.

單利僅在原有本金上計算利息，而復利是對本金及其產生的利息一并計算

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你的回答正確

7在普通年金現值系數的基礎上，期數減1、系數加1的計算結果，應當等于

r

a.

永續年金現值系數

rb.

遞延年金現值系數

C

c.

以上都不正確

行d.

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預付年金現值系數

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8房地產的投資方式不包括

C

a.

房地產租賃

6b.

申請房地產抵押貸款

r

C.

房地產購買

rd.

房地產信托

反饋

你的回答正確

9房地產投資的風險不包括

r

a.

利率風險

「b.

交易風險

6C.

信用風險

rd.

意外風險

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10股票類理財產品的收益主要來源于

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利息收益和資本損益

6b.

股利和資本損益

r

c.

紅利收益和價差收益

rd.

利息收益和價差收益

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11根據我國保險法，保險的基本原則有

a.

最大誠信原則

「b.

補償原則

曠c.

可保利益原則

“d.

近因原則

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12保險人在理賠時一般按三個標準確定賠償額度，它們是

曠a.

以被保險人對保險標的可保利益為限

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曠b.

以實際損失為限

「C.

以保險金額為限

rd.

以保單的現金價值為限

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13投資連結險的特點中不包括

匠a.

有一個最低的現金價值

「b.

具有保障和投資理財的雙重功能

gr

保費結構和資金流向公開透明

匠d.

投資賬戶資金由保險公司的理財專家經營管理

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14債券投資的風險有

曠a.

再投資風險

b.

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債券贖回風險

通貨膨脹風險

歹d.

利率風險

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15相對股票投資而言，債券投資的優點有

投資風險小

「b.

本金安全性高

市場流動性好

「d.

投資收益高

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16基金的當事人包括

a.

基金管理人

曠b.

基金托管人

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曠C.

基金投資人

「d.

證券交易所

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17證券投資基金按組織形式可分為

r

A.

封閉型投資基金

“b.

公司型投資基金

「C.

契約型投資基金

「d.

開放型投資基金

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18證券投資基金與股票債券的區別表現在

曠a.

收益與風險不同

曠b.

投資工具性質不同

曠c.

投資者地位不同

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=d,

經濟關系不同

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19開放式基金與封閉式基金的區別

「a.

基金單位的買賣方式不同

曠b.

基金規模的可變性不同

7c.

基金的價格決定因素不同

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20金融市場可以分為貨幣市場和資本市場，其中貨幣市場具有（）的特點。

ra.

高收益性

7b.

高流動性

7C.

資金融通期限短

*d.

低風險

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21商業銀行在外匯市場中的經營活動包括代客買賣和自營業務。

選擇一項：

價對

C錯

22保險具有免于債務追償功能。

選擇一項：

6對

r錯

23分紅保險是以通貨膨脹為背景，為保持保險金額的實際價值而開發的。

選擇一項：

r對“

行錯

24只有符合一定條件的可保風險才可以運用保險來進行管理。

選擇一項：

不對

r錯

25從保險責任看，終身壽險除了保障期限較長外，與定期壽險類似。

選擇一項：

百對

「錯

26個人理財的理論基礎來自于現代投資學。

選擇一項：

行對

「錯

27只要經濟增長，證券市場就一定火爆。

選擇一項：

對

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'錯

28總的來說，人在其一生中收入的獲取是非常平均的。

選擇一項：

C對

行錯

29基金定投是一種適合中長期的投資方式，要想取得效果，必須遵守投資紀律，持之以恒，這

樣才能達到預定的理財目標。

選擇一項：

田對

r錯

30開放式基金的認購和申購是一回事。

選擇一項：

「對

6錯

31貨幣匯率穩定、存款利率相對較高的外幣，不應成為外幣存款的首選幣種。

選擇一項：

rg

對

⑸錯

32房地產投資具有財務杠桿效應，特別是在房價處于快速上升通道時，這種杠桿投資的價

值優勢十分明顯。

選擇一項：

r對

r錯

33將終值轉換為現值的過程被稱為“折現”。

選擇一項：

r對

r錯

34股票是代表股份所有權的股權證書，是代表對一定經濟分配請求權的資本證券。

選擇一項：

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'對

r錯

35公司發行新股一定會造成股價下跌。

選擇一項：

C對

行錯

36投資人自己不能到交易所買賣股票，必須