銀監會客戶風險評估預警系統用戶操作手冊銀監會客戶風險評估預警系統用戶操作手冊PAGE6-銀監會客戶風險評估預警系統用戶操作手冊銀監會客戶風險預警系統用戶操作手冊北京中軟融鑫計算機系統工程有限公司二零零六年十月

目錄1概述 -4-1.1背景 -4-1.2特點 -4-1.3模塊 -5-1.4環境 -5-2操作說明 -7-2.1安裝 -7-2.1.1安裝WindowsInstaller3.1 -7-2.1.2安裝Microsoft.NETFramework2.0 -9-2.1.3安裝銀監會客戶風險預警系統 -12-2.2開始 -14-2.3系統管理 -18-2.3.1機構管理 -18-2.3.2用戶管理 -22-2.3.3崗位管理 -22-2.3.4角色管理 -23-2.4數據采集 -24-2.4.1確定性校驗 -25-2.4.2數據導入 -26-2.4.3不確定性校驗 -29-2.4.4問題反饋 -32-2.4.5數據上報 -33-2.4.6啟動分析 -34-2.5單一客戶查詢 -35-2.5.1大額授信客戶查詢 -35-2.5.2大額授信客戶信息查看 -37-2.5.3零售違約法人客戶查詢 -38-2.5.4零售違約個人客戶查詢 -39-2.6固定報表 -40-2.6.1生成固定報表 -40-2.6.2導出固定報表 -40-2.6.3查看固定報表 -41-2.7關聯管理 -41-2.7.1生成關聯群 -41-2.7.2關聯群瀏覽 -42-2.7.3關聯群分析 -44-2.7.4關聯規則配置 -45-2.7.5關注群瀏覽 -46-2.7.6關聯轉關注 -48-2.7.7自定義關注群 -52-2.7.8關注群維護 -54-2.7.9關注群分析 -57-2.7.10公共關注群瀏覽 -60-3疑難解答 -61-

概述背景根據我國商業銀行目前的總體風險狀況和監管機構設置實際情況，銀監會客戶風險預警系統的總體建設思路是“抓住重點、三級統計”。“抓住重點”，從填報機構的選擇上是指選擇了19家大銀行作為重點填報機構，這19家銀行其貸款余額占銀行業金融機構貸款余額的78%，能夠覆蓋主要客戶風險；從填報內容的選擇上是指通過客戶大額授信統計制度監控信貸集中度風險與關聯交易風險，通過零售貸款違約（主要選擇汽車與住房貸款違約）統計監控惡意違約情況和道德風險。“三級統計”就是通過銀監會、銀監局和銀監分局三級機構，按照監管分工要求，對商業銀行的各級機構情況進行統計，最后再由銀監會統一匯總，這樣就可以全面的了解商業銀行各級機構情況和總體面貌，既滿足了各級機構監測的要求，又滿足整體情況的監測和控制需要。特點2004年，銀監會從鐵本鋼和德隆系事件的教訓中認識到，必須對客戶風險進行監測統計。為此，從2004年4月份開始用兩個月的時間建設完成了包括客戶大額授信統計與零售貸款違約統計在內的兩項統計系統，并于2004年7月15日投入使用。兩項統計系統運行兩年來取得了很好的業務效果，但是在技術層面上還存在一些不足，主要表現在以下幾個方面：系統針對文字信息的校驗不嚴格，增大了人工審核的工作量，如針對身份證號碼、客戶名稱等的校驗等。系統設置的靈活性不足，無法適時根據業務情況調整采集要求和報表要求。分析功能未能向銀監局和銀監分局充分開放，下級機構數據利用效果不如總會明顯。根據銀監會的需求以及目前兩項統計系統的不足，銀監會客戶風險預警系統與原系統對比有以下幾個特點：擴大了客戶風險信息監測范圍。體現企業間的關聯風險，將大額授信客戶關聯風險納入監測范圍。體現大額授信行業風險，對大額授信貸款的行業投向進行監測。增強大額授信客戶風險的監測預警功能，在現有五大風險癥候群預警的基礎上，加強對企業集團的風險分析，實現對關聯企業群的風險預警。以上新特點將使銀監會能更好的監控金融市場的潛在風險，使各級金融機構提前發現風險，并將損失降到最低，以達到良性運轉的目的。模塊銀監會客戶風險預警系統主要完成數據采集、固定報表生成、關聯管理、單一客戶查詢、系統管理的功能。如下表所示：功能名稱功能描述固定報表根據客戶指定的批次自動生成固定格式的EXCEL格式報表關聯管理面向全會的各級分析人員完成關聯企業的識別與認定、認定結果的交流共享以及關聯企業的查詢、風險跟蹤等功能數據采集實現與金融機構數據填報客戶端的對接，方便銀監會人員收集金融機構數據，并實現了銀監會的三級報送工作單一客戶查詢對數據庫內的所有數據進行多種條件的查詢，并將查詢結果導出到本地生成EXCEL表格系統管理用于系統管理員限定本機構采集數據的機構、本機構采集數據起點和本機構系統用戶，以及該用戶所擁有的數據權限和功能權限等功能環境本銀監會客戶風險預警系統適用于以下配置環境：配置說明測試客戶機軟件環境操作系統MicrosoftWindows2000和MicriosoftWindowsXPProfessional及以上版本（操作系統必須為中文）系統平臺Microsoft.NETFramework2.0（含中文語言包）及以上版本辦公軟件MicrosoftOffice2000及以上版本，建議使用MicrosoftOffice2003應用軟件文本編輯軟件其它解壓軟件硬件環境CPUIntelP41.8GHz以上內存512MB硬盤60GB分辨率1024*768網卡10/100M

操作說明安裝XE"安裝"\y"A"安裝本系統之前請確認您的計算機上已經安裝有WindowsInstaller3.1和Microsoft.NETFramework2.0或更高版本，具體安裝步驟如下。安裝WindowsInstaller3.1如果您的計算機中沒有安裝過WindowsInstaller3.1或不確定是否已經安裝，請運行WindowsInstaller-KB893803-v2-x86.exe文件，來完成WindowsInstaller3.1的安裝（如圖2.1.1所示）。圖2.1.1安裝WindowsInstaller3.1 點擊，如圖2.1.2圖2.1.2 點選我同意，然后點擊，如圖2.1.3所示。圖2.1.3是否繼續的提示 點擊，如圖2.1.4所示。圖2.1.4安裝完成 點擊，重新啟動計算機后就完成安裝。如果您已經確認您的計算機中已經安裝了WindowsInstaller3.1，請直接安裝Microsoft.NETFramework2.0（參見2.1.2安裝Microsoft.NETFramework2.0）安裝WindowsInstaller3.1的過程可能要求重新啟動計算機，請先關閉其它程序并做必要的保存。安裝Microsoft.NETFramework2.0XE"Microsoft.NETFramework2.0"\y"M"如果您的計算機上已經安裝有WindowsInstaller3.1，請運行銀監會客戶風險預警系統安裝程序.msi文件。如果您的計算機上沒有安裝過Microsoft.NETFramework2.0，安裝向導將自動引導您進行安裝（如圖2.1.5所示）。圖2.1.5請先安裝Microsoft.NETFramework2.0是本系統賴以運行的軟件平臺，請您務必確認您的計算機上已經安裝過Microsoft.NETFramework2.0。如果您的計算機上之前已經安裝有Microsoft.NETFramework2.0，安裝向導將引導您直接安裝銀監會客戶風險預警系統（參見2.1.3安裝銀監會客戶風險預警系統如果您的計算機中安裝的是Microsoft.NETFramework1.1或更低版本，將不能支持本系統的運行。請您務必安裝Microsoft.NETFramework2.0。點擊，開始安裝（如圖2.1.6圖2.1.6Microsoft.NETFramework2.0點擊，請接受最終用戶許可協議（如圖2.1.7圖2.1.7點擊即可（如圖2.1.8圖2.1.8完成Microsoft.NETFramework2.0安裝銀監會客戶風險預警系統如果您的計算機上之前已經安裝有Microsoft.NETFramework2.0或在安裝向導中完成了該平臺的安裝，請開始安裝銀監會客戶風險預警系統。運行銀監會客戶風險預警系統安裝程序.msi文件，開始安裝（如圖2.1.9圖2.1.9歡迎使用“銀監會客戶風險預警系統”點擊，選擇安裝文件夾（如圖2.1.10圖2.1.10點擊，確認安裝（如圖2.1.11圖2.1.11點擊，點擊，完成本系統的安裝（如圖2.1.12圖2.1.12您的桌面上會出現本系統的快捷方式（如圖2.1.13圖2.1.13開始完成安裝以后，請您雙擊桌面上的快捷方式進入銀監會客戶風險預警系統登陸界面（如圖2.2.1圖2.2.當您以初始操作員ID登陸入系統之后，僅能看到系統管理一個模塊（如圖2.2.2），因為該操作員ID是專門為了對系統進行配置以及管理用戶而設置的，該ID的權限和用戶名、密碼不能更改。您可以根據需要，通過增加用戶并為其配置相應的崗位和角色來獲得其他模塊的使用權限。具體操作步驟參見2.圖2.2.2現在我們首先熟悉一下系統界面，整個界面分為三個部分，分別是：系統菜單條XE"通用菜單條"\y"T"：使您能對系統當前狀態進行基本操作，依次是：在窗口中進行切換。關閉全部打開的窗口。隱藏流程提示條。顯示流程提示條。修改當前登錄用戶的密碼。查看本幫助信息。退出本系統模塊菜單條：顯示當前用戶權限所能看到的功能模塊。本系統共有五個模塊，分別是固定報表、關聯管理、數據采集、單一客戶查詢和系統管理。如果您現在使用的是默認初始操作用戶ID，則只能看到系統管理模塊的圖標。圖2.2.3模塊樹狀結構：點擊某一個模塊圖標，彈出該模塊的功能樹狀圖，您可以查看該模塊所包含的所有功能，雙擊任意一個功能菜單即可打開相應的功能界面。系統管理的功能樹狀圖如下：圖2.2.功能界面：點擊模塊功能樹狀圖中的任意一個功能菜單，系統彈出相應的功能界面，您可以在該界面對數據或系統進行操作：圖2.2.系統管理機構管理主要完成采集規則的設置及調整，機構維護，部門維護的功能。其中，采集規則設置適用于所有批次的采集規則設置。如果只需要調整某一個批次的采集關系，則可以通過采集關系調整功能實現（調整結果只在當前批次有效，不影響采集規則設置）。設定報數機構時在保證滿足上級要求的報數機構外，還允許自行選擇需要報送給本機構數據的報數機構，即個性化收數機構，個性化收數機構的數據不需要上報到上一級機構。XE"文件參數設置"\y"W"用戶管理、崗位管理和角色管理是為對本機構工作人員靈活化管理而設置的，每一個工作人員對應一個用戶，一個用戶可以有多個崗位，每個崗位也可以對應多個角色（即功能權限），不同崗位所對應的角色可以有所重疊，這就為靈活定義用戶權限提供了方便。XE"設置"\y"S"機構管理點擊頁面左側的“系統管理”導航條，進入系統管理頁面；點擊左側系統管理功能菜單中的系統管理，彈出采集規則設置，采集關系調整，機構維護，部門維護4個選項,如圖2.3.1所示圖2.3.1采集規則設置點擊左側系統管理功能菜單中的采集規則設置，彈出采集規則設置頁面,如圖2.3.1報送關系的樹狀圖列表中勾選需要采集報數的機構，輸入收數起點，點擊即可完成采集規則的設置；點擊,可以查看當前的報數關系，即所有上報機構和個性化收數機構的機構列表（只有銀監局和銀監分局有此功能）。采集關系調整如果您只想修改某一批次的報數保關系，則需要對采集關系進行調整。點擊左側系統管理功能菜單中的采集關系調整，彈出采集關系調整頁面,如圖2.3.2所示圖2.3.2選擇需要調整的批次，勾選此批次下需要報數的機構，點擊保存,即可完成本批次下采集規則的調整；點擊,可以查看選定批次下的報數關系及其狀態（只有總會有此功能）。注：采集關系調整時需要保證選定批次數據還未上報，且頁面顯示可以調整數據采集關系。機構維護點擊左側系統管理功能菜單中的機構維護，彈出機構維護界面,如圖2.3.3圖2.3.3在監管機構維護界面，選中一個監管機構作為上級機構，點擊，輸入機構信息后（其中帶*項為必填項），點擊，即可新建一個監管機構；如果需要修改一個監管機構的信息，點擊一個監管機構后，修改其相應的信息，點擊，可以保存修改后的信息。注：機構信息修改或瀏覽時時，灰掉字段不允許修改，如果是系統已有的，則只允許修改機構描述項，如果是用戶建立的，則除行政區劃代碼，上級機構，機構編碼外都允許修改；機構編碼由系統根據行政區劃代碼和機構編碼生成規則點擊后自動生成,瀏覽時不顯示行政區劃代碼。金融機構維護的新建及修改參見2，3。注:銀監局、銀監分局只有金融機構維護的功能,沒有監管機構維護的功能。部門維護點擊左側系統管理功能菜單中的部門維護，彈出部門維護界面,如圖2.3.4圖2.3.4在部門維護界面，選中一個上級部門，點擊，輸入機構信息后，點擊，即可新建一個機構；如果需要修改一個部門的信息，選中一個部門后，修改其相應的信息，點擊，可以保存修改后的信息；點擊，可以刪除一個部門。注:部門中有成員時不允許刪除一個部門,需要將其成員全部刪除后才可以執行刪除功能。用戶管理點擊左側系統管理功能菜單中的用戶管理，彈出用戶管理界面,如圖2.3.5圖2.3.5在用戶管理界面，選中用戶，點擊，輸入用戶信息后（其中帶*項為必填項），點擊，即可新建一個用戶；如果需要修改一個用戶的信息，選中一個用戶后，修改其相應的信息，點擊，可以保存修改后的信息；點擊，可以刪除一個用戶；點擊所屬崗位，從待選崗位中選擇此用戶所屬的崗位，選入所屬崗位，點擊保存即可。注：修改或瀏覽用戶信息時，灰掉字段不允許修改。崗位管理點擊左側系統管理功能菜單中的崗位管理，彈出崗位管理界面,如圖2.3.6圖2.3.6點擊崗位信息，進入崗位信息界面，選中一個崗位，點擊，輸入崗位信息后，點擊，即可新建一個崗位；在崗位信息界面，如果需要修改一個崗位的信息，選中一個崗位后，修改其相應的信息，點擊，可以保存修改后的信息；點擊，可以刪除一個崗位；點擊成員，進入成員界面，選中一個崗位，勾選屬于這個崗位的成員，點擊即可；點擊所屬角色，選中一個崗位，從待選角色中選擇此崗位所屬角色，點擊即可。角色管理點擊角色管理，彈出角色管理界面,如圖2.3.7所示圖2.3.7點擊角色信息，進入角色信息界面，選中一個角色，點擊，輸入角色信息后，點擊，即可新建一個角色。在角色信息界面，如果需要修改一個崗位的信息，選中一個崗位后，修改其相應的信息，點擊，可以保存修改后的信息；點擊，可以刪除一個崗位。點擊授權，進入授權界面，選中一個角色，勾選屬于這個角色的功能權限，點擊即可。點擊包含崗位，選中一個角色，從待選崗位中選擇此角色包含崗位，點擊即可。數據采集本模塊主要完成執行確定性校驗、數據導入、不確定性校驗、問題反饋以及將經過不確定性校驗的數據上報給上一級機構的功能。點擊模塊菜單條中的數據采集模塊，打開數據采集界面如圖2.6.1所示，選擇報表批次。可以查看當前批次下的數據采集情況。圖2.6.1選擇報送批次XE"業務流程"\y"Y"確定性校驗本模塊主要完成查看數據是否已經通過確定性校驗，報數起點、報送批次是否符合要求以及報數機構是否是合法機構（即是否存在于機構表中）的功能。點擊，彈出確定性校驗界面，如圖2.6.2所示，點擊，選擇需要進行確定性校驗的上報的壓縮數據包所在文件夾，選擇批次，頁面顯示所有滿足選擇批次要求的zip包，點擊，即可完成批量確定性校驗；圖2.6.2點擊，可查看已經做過不確定性校驗的校驗結果；點擊，可以關閉確定性校驗頁面。數據導入點擊，進入數據導入界面XE"數據導入對話框"\y"S"（如圖2.6.3所示）；圖2.6.3點擊文件路徑XE"文件來源"\y"W"的，彈出數據導入頁面XE"打開"\y"D"。選擇您想要導入的ZIP文件，點擊；點擊后在上傳文件列表中會顯示正在導入的文件及其狀態，點擊導入后的數據狀態為上傳中；圖2.6.5圖2.6.6注：系統不提供狀態的自動刷新功能，如果您想查看當前狀態，可以點擊上方的，可以查看最新的導入狀態等待一段時間后（數據庫是定時對導入的數據進行入庫工作），點擊，若成功入庫則機構列表中該金融機構的狀態變為上報完成，數據已加鎖，上傳文件列表中的該上傳文件狀態為成功入庫；若上傳失敗則上傳文件列表狀態顯示入庫失敗，機構狀態為已上傳，數據處理中；圖2.6.7注意：只有金融機構上報的數據需要進行確定性校驗和數據導入兩個步驟，下級銀監會機構上報的數據會自動進入數據庫。當下級銀監會機構在機構列表中的狀態變為已入庫，數據已加鎖時，即表示該銀監會機構的數據已經成功上報到本機構中，等待進一步的不確定性校驗工作了。輸入已經上傳的文件名，點擊，可以查看滿足查詢條件的文件及其狀態。注：此處的查詢為模糊查詢，但是區分大小寫。不確定性校驗XE"手工填報"\y"S"當全部數據都成功入庫之后，您就可以開始進行不確定性校驗了。點擊，進入不確定性校驗界面，點擊，可以看到不確定性校驗的結果；如果已經執行過不確定性校驗，則可以直接點擊，查看上次執行不確定性校驗的結果。圖2.6.8若有數據未通過不確定性校驗，則不確定性校驗結果列表中會顯示為通過不確定性校驗的數據；點擊，系統就會用黃色背景色顯示出當前客戶列表區中所有未通過校驗的數據，您可以雙擊一條客戶記錄，進入相應的客戶大額授信統計表中此客戶的記錄，進行修改或刪除；圖2.6.9若您不想對未通過的數據進行修改，想將其打回重報，則可選擇校驗未通過的機構，點擊，則該機構的數據將被解鎖，該機構狀態變為重報中，數據已解鎖。當下級機構登錄本系統時，也可以看到自己的狀態變為重報中，數據已解鎖，他可以重新對其數據進行修改，并重新上報；在打回重報以后，如果下級銀監機構狀態還未改變，仍為重報中，數據解鎖時，可以點擊，以撤銷重報。同時系統提供的功能，將金融機構狀態手動變為上報完成，數據已加鎖。圖2.6.10若全部數據通過了不確定性校驗，則顯示校驗通過的提示框，同時流程菜單欄右上角的本機構狀態從數據采集中變為校驗通過，待上報，此時您就可以將數據上報到上級機構了。注：在數據沒有采集完畢的時候允許進行不確定性校驗，但是只有經過不確定性校驗并且數據采集完畢時才允許數據上報。圖2.6.11全部通過不確定性校驗XE"設置"\y"S"問題反饋XE"校驗報告查看"\y"J"當您想將未通過校驗的數據記錄導出到EXECL表中時，可以點擊流程菜單欄中的，選擇導出方式：按機構或按整表，點擊，則當前不確定性校驗結果會自動生成EXCEL表導出到您指定的文件夾中。XE"操作狀態"\y"C"圖2.6.12以EXCEL表格形式導出的錯誤信息數據上報當全部數據都通過了不確定性校驗后，您就可以將數據打包上報給上級銀監會機構了。點擊，即可進行數據上報的工作。成功上報后您的本機構狀態將變為上報完成，數據已加鎖。數據加鎖后，就不允許修改已經上報上級機構的數據，但是個性化報數機構的數據仍然允許除數據上報外的其他操作。圖2.6.13注：總會數據入庫后，如果需要修改數據，可以點擊，將當前批次數據解鎖（只有總會有此按鈕）。啟動分析啟動分析按鈕主要用來觸發系統開始后臺的數據處理工作，為分析模塊提供分析數據。數據上報后，系統會自動彈出按鈕，點擊，彈出數據分析啟動界面，如圖2.6.14所示；點擊，則觸發分析，系統會在系統設置的固定時間開始分析；如果狀態為等待生成分析數據，則可以。數據分析過程中不允許開始分析和撤消分析；點擊，可以查看當前分析數據狀態；系統根據執行情況顯示當前執行結果，當狀態變為分析完成后，才可以使用單一客戶查詢、固定報表、關聯管理的功能；分析完成后可以點擊，重新進行分析。圖2.6.14啟動分析界面單一客戶查詢本模塊主要用來查看各行報送的大額授信客戶的匯總信息及基本信息,以及各行報送的零售違約個人客戶和零售違約法人客戶的基本信息。大額授信客戶查詢點擊模塊菜單條中的單一客戶查詢管理模塊，默認進入大額授信客戶查詢頁面（如圖2.5.1圖2.5.1選擇時間條件（即客戶所在批次）后，選擇查詢條件，點擊，頁面顯示滿足查詢條件的客戶及其信息；選擇時間條件（即客戶所在批次）后，選擇查詢條件，點擊，頁面顯示滿足組合查詢條件的客戶及其信息；注:根據查詢項類型的不同分為幾種查詢條件輸入方式查詢項：客戶號、客戶名稱、法人名稱、法人代表證件代碼、法人注冊地、行政區劃代碼等字符型字段；查詢方式：手工輸入關鍵字，系統根據輸入內容對指定字段進行模糊查詢；查詢項：預警信號、上市類型；查詢方式：通過復選框進行選擇，系統在該字段搜索符合用戶指定條件的記錄,此處為精確查詢；查詢項：授信額度、授信行家數、貸款行家數（法人機構）、貸款行家數（所有機構）、貸款余額、不良貸款余額、逾期貸款余額、預警信號個數等數值型字段；查詢方式：選擇數值的查詢條件和查詢起點，系統在該字段搜索數值大小處于該數值范圍內的記錄，查詢條件包括大于等于、大于、等于、小于、小于等于、在兩者之間；選擇查詢條件為TOP，輸入要查詢的個數X，則系統將所有數值型記錄按照指定字段的數值大小進行降序排序，并顯示排名在前X條的記錄。選擇時間條件后，選擇搜索條件（即企業名稱或企業代碼），輸入搜索詞，點擊，頁面顯示滿足條件的客戶及其信息；注：此處的企業包括大額授信客戶表中的客戶，股東代碼為j的企業，關聯企業，擔保人4個字段，只要符合上述四種情況中的任意一種，則認為企業滿足搜索條件，該查詢功能支持模糊查詢。點擊，輸入文件名，選擇文件保存路徑，點擊，可以將當前查看的客戶信息導入到excel表中。大額授信客戶信息查看XE"校驗報告查看"\y"J"在大額授信客戶查詢界面，雙擊一條客戶記錄，彈出客戶信息查看頁面，如圖2.5.2所示，圖2.5.2點擊各行貸款情況，頁面顯示此客戶在各行貸款的累計情況，按照法人機構小計以及總計的情況信息；在各行貸款情況界面，雙擊某一條銀行貸款記錄，頁面進入貸款明細界面，顯示此客戶在此行的詳細貸款信息；點擊，可以根據貸款逾期情況標記相應的顏色；如果不需要顯示顏色，則點擊列表中的某一字段名稱，標記顏色自動消失；點擊關聯與股東列表，可以查看不同銀行報送上來的此客戶的股東和關聯企業的匯總情況；點擊擔保關系查詢，可以查看此客戶對內擔保和對外擔保的貸款金額及匯總后的信息；點擊所屬群查詢，選擇按法人、股東、主要關聯關系，按法人、股東、主要關聯、擔保關系或按法人、股東關系，點擊，可以查看按照選定關系生成的此客戶所屬群，以及群成員的信息；點擊圖形信息可以查看客戶所屬群對應的關聯圖；點擊各行報送原始信息,可以查看各行報送的客戶的原始信息。零售違約法人客戶查詢點擊零售違約法人客戶，進入零售違約法人客戶頁面,如圖2.5.3所示圖2.5.3零售違約選擇時間條件（即客戶所在批次）后，選擇查詢條件，點擊，頁面顯示滿足此單一查詢條件的法人客戶及其信息；選擇時間條件（即客戶所在批次）后，選擇查詢條件，點擊，頁面顯示滿足組合查詢條件的法人客戶及其信息；注:根據查詢項類型的不同分為幾種查詢條件輸入方式查詢項：客戶代碼、客戶名稱、填報機構等字符型字段；查詢方式：手工輸入關鍵字，系統根據輸入內容對指定字段進行模糊查詢；查詢項：違約天數等數值型字段；查詢方式：選擇數值的查詢條件和查詢起點，系統在該字段搜索數值大小處于該數值范圍內的記錄，查詢條件包括大于等于、大于、等于、小于、小于等于、在兩者之間；點擊，輸入文件名，選擇文件保存路徑，點擊，可以將當前查看的客戶信息導入到excel表中。零售違約個人客戶查詢XE"校驗報告查看"\y"J"點擊零售違約個人客戶，進入零售違約個人客戶頁面,如圖2.5.4所示圖2.5.4選擇時間條件（即客戶所在批次）后，選擇查詢條件，點擊查詢，頁面顯示滿足單一查詢條件的個人客戶及其信息；選擇時間條件（即客戶所在批次）后，選擇查詢條件，點擊組合查詢，頁面顯示滿足組合查詢條件的個人客戶及其信息；注:根據查詢項類型的不同分為幾種查詢條件輸入方式查詢前提：選擇時間條件（即數據批次）查詢項：客戶代碼、客戶名稱、填報機構；查詢方式：手工輸入關鍵字，系統根據輸入內容對指定字段進行模糊查詢；查詢項：違約天數；查詢方式：選擇數值的查詢條件和查詢起點，系統在該字段搜索數值大小處于該數值范圍內的記錄，查詢條件包括大于等于、大于、等于、小于、小于等于、在兩者之間；選擇查詢條件為TOP，輸入要查詢的個數X，則系統將所有數值型記錄按照指定字段的數值大小進行降序排序，并顯示排名在前X條的記錄。點擊，輸入文件名，選擇文件保存路徑，點擊，可以將當前查看的客戶信息導入到excel表中。固定報表此模塊主要完成固定報表的生成,查看以及導出成excel格式報表的功能。點擊模塊菜單條中的固定報表模塊，進入固定報表頁面，如圖2.6.1圖2.6.1生成固定報表雙擊選中一張報表，選擇報表生成時間，點擊，彈出進度對話框系統生成報表完畢后，頁面顯示選中報表。導出固定報表點擊，彈出報表導出面板,如圖2.6.2所示圖2.6.2選中需要保存的文件路徑，輸入文件名，點擊，將需要保存的固定報表以excel格式保存到指定目錄下。查看固定報表點擊,可以查看已經生成的報表，如果此時還未生成報表，系統會給與相應的提示，請您先生成報表。XE"設置"\y"S"關聯管理本模塊主要用于用戶查看并管理系統生成的關聯群、人工維護的關注群、公共關注群。點擊模塊菜單條中的關聯管理模塊，進入關聯管理頁面。生成關聯群本模塊主要用于為用戶提供查看當前所有機構關聯群生成的執行狀態在左側關聯管理功能菜單中點擊生成關聯群，進入生成關聯群頁面，如圖2.7圖2.7在批次列表下拉框中選擇一個批次，點擊,可以觸發生成關聯群的操作,系統會根據調度時間的先后執行生成關聯群的操作；系統還未執行生成關聯群的操作時,點擊,可以撤消執行。在列表查詢框中選擇查詢條件為全部、批次、機構、執行狀態可以分別查看不同條件下的關聯群生成執行情況。關聯群瀏覽本模塊主要用于查看已經生成的關聯群及其群信息、群成員信息;將一個關聯群拆分后保存為關注群;將多個關聯群合并成為一個關注群以及查看擔保分析的情況。點擊左側關聯管理功能菜單中的關聯群瀏覽，進入關聯群瀏覽頁面，如圖2.7.2所示圖2.7.2在搜索框中選擇一個批次，在未指定企業搜索條件的情況下，可以查看該批次下本機構數據范圍內的所有關聯群；在企業搜索條件中輸入要搜索的企業名稱或代碼，點擊可以查看所有包含該企業的關聯群，該企業在關聯群存在的形式可能是關聯群成員、關聯群成員的股東、關聯群成員的主要關聯企業或關聯群成員的擔保人，只要符合上述四種情況中的任意一種，則認為該關聯群滿足搜索條件，該查詢功能支持模糊查詢；在關聯群列表中，選中一個關聯群，為關聯群命名后，點擊后，可以為關聯群命名；在關聯群列表中，選中一個或幾個關聯群，點擊，進入到關注群維護界面，具體操作參考2.7.8關注群維護,可以將一個或幾個關聯群合并為一個關注群雙擊關聯群列表中的任意一個關聯群，可以查看該關聯群的成員信息列表，如圖2.7.3所示圖2.7.3在關聯群瀏覽的成員信息頁面，選中需要添加到關注群的成員，點擊右上角的關聯群拆分圖標，進入到關注群維護界面，具體操作參考2.7.8關注群維護,可以用在關聯群瀏覽的成員信息頁面，點擊右上角的擔保分析圖標，進入到擔保分析頁面，可以查看群內企業擔保分析、群與企業擔保分析和群與群間擔保分析信息。關聯群分析本模塊主要用于對關聯群成員歷史分布的分析。點擊左側關聯管理功能菜單中的關聯群分析，進入關聯群分析頁面，如圖2.7.4圖2.7.4在請選擇待分析的群中選擇某一批次的某一關聯群，從右側的關聯群中選中一個關聯群成員，則在所選企業歷史分布情況可以看到此企業歷史上所屬群的情況，選中某一批次某一關聯群，則在右側可以看到此批次下關聯群的群及群成員信息；特殊企業維護本模塊主要用于設定生成關聯群時不參與關聯群計算的成員。點擊左側關聯管理功能菜單中的關聯規則配置，進入關聯規則配置頁面，如圖2.7.5點擊可以查看成員結果集;選中一條記錄，點擊，，或按鈕，可以在數據信息中看到選中的客戶記錄，操作后，點擊按鈕，可以將所作的操作保存，點擊，則取消所作的操作。注:系統不提供自動刷新功能,對成員列表操作后,需要點擊,以查看修改后的結果。圖2.7.5關聯關注群瀏覽本模塊主要用于查看已經生成的關注群信息、群成員信息，以及擔保分析的查看。點擊左側關聯管理功能菜單中的關注群瀏覽，進入關注群瀏覽頁面。如圖2.7.6圖2.7.6在搜索框中選擇一個批次，在未指定企業搜索條件的情況下，可以查看該批次下本機構數據范圍內的所有關注群；在客戶搜索條件中輸入要搜索的客戶名稱，點擊可以查看所有包含該客戶的關注群，該客戶在關注群存在的形式可能是關注群成員、關注群成員的股東、關注群成員的主要關聯企業、關注群成員的法人或關注群成員的擔保人，只要符合上述五種情況中的任意一種，則認為該關注群滿足搜索條件，該查詢功能支持模糊查詢；雙擊關注群列表中的任意一個關注群，可以查看該關注群的成員信息列表及相應的關聯圖，如圖2.7.7所示圖2.7.7在關注群瀏覽的成員信息頁面，點擊右上角的擔保分析圖標，進入到擔保分析頁面，可以查看群內企業擔保分析、群與企業擔保分析和群與群間擔保分析信息。關聯轉關注本模塊為用戶提供了將一個關聯群轉化為一個關注群，并對該關注群進行一定設置的界面。點擊左側關聯管理功能菜單中的關聯轉關注，進入關聯轉關注頁面，如圖2.7.8圖2.7.8在關聯群搜索框中選擇一個批次，在未指定企業搜索條件的情況下，可以查看該批次下本機構數據范圍內的所有關聯群；在企業搜索條件中輸入要搜索的企業名稱，可以查看所有包含該企業的關聯群，該企業在關聯群存在的形式可能是關聯群成員、關聯群成員的股東、關聯群成員的主要關聯企業或關聯群成員的擔保人，只要符合上述四種情況中的任意一種，則認為該關聯群滿足搜索條件；雙擊關聯群列表中的任意一個關聯群，可以查看該關聯群的成員信息列表，如圖2.7.9所示圖2.7.9在關聯群成員信息查看界面點擊流程圖中的添加關聯到關注，或在關聯群列表中選中一個關聯群，點擊流程圖中的，則該關聯群及其所有成員都被保存為一個新的關注群，系統進入關注群成員編輯界面，如圖2.7.10所示圖2.7.10右側下方的客戶列表中展示的是原關聯群的所有成員。雙擊一個成員，則該成員將從當前編輯的關注群成員列表中刪除；在左側搜索條件框中輸入想要添加到該關聯群的客戶名稱或客戶代碼，點擊，則系統在右側上方顯示滿足查詢條件的客戶所在的關聯群。在關聯群列表中雙擊一個客戶，則將該客戶添加到當前編輯的關注群中；完成對該關注群的成員編輯操作后，點擊流程圖上的，則進入對該關注群核心成員的認定界面，如圖2.7.11所示圖2.7在核心成員認定界面，輸入群名稱和群代碼，在左側備選框中列出的是該關注群所有的成員，選擇一個或多個成員點擊，即將這些選中的成員指定為核心成員。在右側核心成員列表框中選擇一個或多個成員，點擊，則將這些選中的成員將不再是該關注群的核心成員；核心成員編輯完成后，點擊，完成關聯轉關注的全部操作。若想跳過核心成員認定操作，則在進入核心成員認定界面之后，輸入群名稱和群代碼，直接點擊即可，則該關注群將沒有核心成員。核心成員認定完畢，會自動跳轉到關系調整頁面，您可以自己調整客戶之間的關聯關系。調整完畢后點擊即可。自定義關注群本模塊主要用于自主定義一個新關注群及其成員。點擊左側關聯管理功能菜單中的自定義關注群，進入自定義關注群界面，如圖2.7.1圖2.7.12在左側選擇批次，輸入需要添加該關注群的客戶名稱、客戶代碼、證件類型，點擊，則在客戶列表中增加一條客戶記錄，如果系統中沒有此批次的客戶，則系統給與提示。查詢方式為對客戶代碼的精確查詢；如果需要修改批次,點擊,可以重新選擇批次；輸入完畢后，點擊處理，系統在左上角顯示輸入客戶所在的群以及新加入系統的客戶；雙擊需要添加到新關注群的客戶，則在右側的客戶列表中顯示所有當前要添加到新群的客戶；完成對該關注群的成員編輯操作后，點擊流程圖上的，則進入對該關注群核心成員的認定界面，如圖2.7.1圖2.7在核心成員認定界面，左側備選框中列出的是該關注群所有的成員，選擇一個或多個成員點擊，即將這些選中的成員指定為核心成員。在右側核心成員列表框中選擇一個或多個成員，點擊，則將這些選中的成員將不再是該關注群的核心成員；輸入關注群名稱和代碼，點擊，完成自定義關注群的全部操作。若想跳過核心成員認定操作，則在進入核心成員認定界面之后，輸入關注群名稱和代碼，直接點擊即可，則該關注群將沒有核心成員；核心成員認定完畢，會自動跳轉到關系調整頁面，您可以自己調整客戶之間的關聯關系。調整完畢后點擊即可。關注群維護本模塊提供對用戶本人所有的關注群在新批次下所含成員的編輯維護功能，以及對關注群瀏覽權限的控制。點擊左側關聯管理功能菜單中的關注群維護，進入關注群維護頁面，如圖2.7.1圖2.7關注群成員維護在搜索框中選擇一個批次，可以查看該批次下本機構數據范圍內的所有關注群；在關注群列表界面，選中一個關注群，雙擊進入關注群成員維護界面，如圖2.7.15圖2.7.15關注群成員維護右側下方的客戶列表中展示的是原關注群的所有成員。雙擊一個成員，則該成員將從當前編輯的關注群成員列表中刪除；在左側搜索條件框中輸入想要添加到該關注群的客戶名稱或客戶代碼，點擊，則系統在右側上方顯示滿足查詢條件的客戶所在的關注群。完成對該關注群的成員編輯操作后，點擊流程圖上的，則進入對該關注群核心成員的認定界面；在核心成員認定界面，通過或鍵，可以修改該關注群的核心成員；核心成員編輯完成后，點擊，完成關注群成員維護的全部操作。若想跳過核心成員認定操作，則在進入核心成員認定界面之后直接點擊即可，則該關注群核心成員將保持原設置不變。核心成員認定完畢，會自動跳轉到關系調整頁面，您可以自己調整客戶之間的關聯關系。調整完畢后點擊即可。關注群權限管理維護在左側關注群列表中選擇想要