?工商局非法集資風險排查實施方案一、背景與目的近年來，非法集資案件頻發，給社會穩定和金融安全帶來了嚴重威脅。作為市場監管的重要部門，工商局肩負著防范和打擊非法集資的重要責任。本方案旨在明確排查目標、任務、措施及責任分工，確保排查工作的順利進行，及時發現并處置非法集資風險。二、排查范圍與對象1.排查范圍：本方案適用于我國境內所有涉嫌非法集資的企業、個體工商戶及其他市場主體。（1）未經金融監管部門批準，擅自從事金融業務的企業和個體工商戶。（2）通過發行股票、債券、基金等證券產品，以及利用互聯網、P2P平臺等渠道進行非法集資的企業和個體工商戶。（3）涉嫌非法集資的廣告宣傳、中介服務、資金運作等關聯企業和個體工商戶。三、排查內容與標準（1）企業及個體工商戶的注冊信息、經營狀況、資金流向。（2）企業及個體工商戶的宣傳資料、廣告內容、業務模式。（3）企業及個體工商戶與非法集資關聯企業的業務往來。（4）企業及個體工商戶涉嫌非法集資的舉報線索。2.排查標準：根據《非法集資案件認定標準》及相關法律法規，結合實際情況，對企業及個體工商戶進行排查。四、排查流程與方法1.排查流程：（1）收集資料：通過企業信用信息公示系統、國家企業信用信息公示系統等渠道，收集涉嫌非法集資的企業及個體工商戶的注冊信息、經營狀況等資料。（2）初步篩選：根據排查標準，對收集到的資料進行初步篩選，確定疑似非法集資的企業及個體工商戶。（3）現場檢查：對疑似非法集資的企業及個體工商戶進行現場檢查，核實其經營狀況、資金流向等。（4）調查取證：對涉嫌非法集資的企業及個體工商戶進行調查取證，收集相關證據。（5）處理處罰：對確認非法集資的企業及個體工商戶，依法進行處理處罰。2.排查方法：（1）數據分析：利用大數據技術，對企業及個體工商戶的注冊信息、經營狀況等數據進行挖掘分析，發現疑似非法集資線索。（2）舉報核查：對群眾舉報的非法集資線索進行核查，確保舉報線索的真實性。（3）聯合執法：與金融監管部門、公安部門等聯合開展執法行動，形成合力，共同打擊非法集資。五、責任分工與保障措施1.責任分工：（1）各級工商局：負責本行政區域內非法集資風險排查工作的組織實施。（2）相關業務部門：負責提供涉嫌非法集資的企業及個體工商戶的注冊信息、經營狀況等資料。（3）執法部門：負責對涉嫌非法集資的企業及個體工商戶進行調查取證、處理處罰。2.保障措施：（1）加強組織領導：成立非法集資風險排查工作領導小組，明確工作分工，確保排查工作順利進行。（2）完善制度機制：建立健全非法集資風險排查工作制度，形成長效管理機制。（3）加強業務培訓：組織執法干部進行非法集資風險排查業務培訓，提高執法水平。（4）強化宣傳引導：通過新聞媒體、網絡平臺等渠道，加大宣傳力度，引導群眾理性投資，提高防范意識。通過本方案的貫徹落實，工商局將有力打擊非法集資行為，維護金融秩序，保障人民群眾合法權益，為我國經濟社會持續健康發展貢獻力量。注意事項：1.注意資料的真實性和準確性，避免因信息不全或錯誤導致排查失誤。解決辦法：建立嚴格的信息審核機制，對收集到的資料進行多渠道驗證，確保數據的真實性。2.注意保護企業及個體工商戶的合法權益，防止誤傷合規經營的企業。解決辦法：在排查過程中，嚴格執行法律法規，對合規企業給予明確的認定，確保不誤傷無辜。3.注意排查工作的時效性，及時更新數據和線索，防止錯過最佳調查時機。解決辦法：建立動態更新的數據系統，定期梳理排查線索，確保信息及時準確。4.注意排查過程中的安全防范，防止泄露敏感信息，避免被非法集資分子察覺。解決辦法：加強信息安全保密，對排查過程中獲取的敏感信息進行加密處理，嚴格限制信息傳播范圍。5.注意與相關部門的溝通協作，形成合力，提高排查效果。解決辦法：定期召開協調會議，明確各部門職責，建立信息共享和聯合執法機制。6.注意對群眾舉報的線索進行嚴謹核查，避免虛假舉報誤導排查方向。解決辦法：設立舉報線索審核小組，對舉報內容進行初步篩選，確保舉報線索的真實性和有效性。7.注意排查結果的法律適用，確保處理處罰合法合規。解決辦法：在處理處罰前，充分咨詢法律顧問，確保每一步操作都有法律依據。8.注意排查工作的社會影響，避免引發公眾恐慌和不良社會輿論。解決辦法：通過媒體發布排查進展和成果，積極回應社會關切，引導公眾正確認識非法集資風險。1.關注非法集資的新形態和新渠道，及時調整排查策略。隨著科技發展和網絡普及，非法集資的手段和渠道不斷更新，比如利用虛擬貨幣、區塊鏈等新技術進行非法集資活動。要時刻關注這些新動態，及時調整排查策略，確保能夠迅速識別并應對新型非法集資行為。2.強化排查人員的業務能力和法律素養，提升排查工作的專業水平。排查工作需要具備一定的金融知識和法律知識，因此要加強排查人員的業務培訓，提升他們的專業素養，使他們能夠準確判斷非法集資行為，合理運用法律手段進行處理。3.建立排查工作的激勵機制，鼓勵排查人員積極發現和上報非法集資線索。通過設立獎勵制度，鼓勵排查人員在工作中更加主動和積極，對于發現重要線索、成功查處非法集資案件的個人或團隊給予一定的精神和物質獎勵。4.加強與公眾的互動，通過公開課、講座等形式提升公眾的金融風險意識。通過舉辦金融知識普及活動，讓公眾了解非法集資的危害和識別方法，提高他們的風險防范能力，形成全社會共同參與的防范非法集資的良好氛圍。5.定期對排查工作效果進行評估，根據評估結果優化排查流程和方法。通過定期評估排查工作的效果，可以發現存在的問題和不足，從而對排查流程和方法