課時授課計劃No

學年度、第學期商學院（部）專業班

授課時間：第一周第課時—年月日

章節及題目：第一章投資理財導論第一節投資與理財

第二節投資融資機制第三節投資和理財的相關原理

教學目的：掌握投資理財的定義，理解投資和理財的關系_______________

掌握市場投資機制和投資決策程序

重點與難點：借助案例分析理解投資理財的含義、機制與程序

參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證券投資教程》

機械工業出版社20XX年版

教學過程（教學步驟、內容、時間分配等）

新課教學：

案例導入：案例1：張太太的家庭理財

第一節投資與理財

一、投資與理財的定義

1、投資的定義2、理財的定義

3、投資理財的定義4、投資與理財的關系

二、投資的分類

1、按照投資行為不同分類2、按照投資對象不同分類

3、按照投資主體類別不同分類4、按照投入領域不同分類

5、按照經營目標不同分類6、按照投資來源不同分類

案例2：理財師怎么理自家財休閑也能生出理財經

第二節投資融資機制

一、投資運行機制

1、投資運行機制的定義2、主要環節3、投資運行機制的組成

二、融資機制

1、融資機制的定義2、融資機制的構成

第三節投資和理財的相關原理

一、投資和投機

1、界定2、區分

二、投資風險和投資收益

1、投資風險（1）含義（2）特點（3）分類

2、投資收益3、二者關系

案例3：月入1500存錢80后的超彪悍省錢術

案例4：大學生“月光”怎樣擺脫困境

課后作業：1、復習內容借助案例分析理解投資理財的含義、機制與程序

2、預習內容第二章投資理財的基本分類

3、書面作業案例3-4后的問題

4、思考題低收入也需要理財

5、參考資料孫可那主編：《證券投資教程》機械工業出版社

20XX年版

教后總結：________________________________________________________________

編制日期：年月日

教師簽字:教研室主任簽字:

課時授課計劃No

學年度、第學期商學院（部）專業班

授課時間：第一周第課時—年月日

章節及題目：第二章投資理財的基本分類第一節公司理財

第二節個人理財第三節金融機構與客戶理財

教學目的：掌握理財對公司的意義；個人理財的必要性;__________________

我國金融機構個人客戶理財業務的發展現狀和發展趨勢

重點與難點：借助案例分析把握金融機構個人客戶理財業務的發展現狀

和發展趨勢。

參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證券投資教程》

機械工業出版社20XX年版

教學過程（教學步驟、內容、時間分配等）

新課教學：

案例導入：王先生如何攢夠5萬創業資金？

第一節公司理財

一、公司理財的概述

1、含義2、產生與發展

二、現代公司營運與公司理財

1、公司理財的目標（1）利潤最大化（2）股東財富最大化

（3）公司價值最大化

2、公司理財的特點（1）開放性（2）動態性（3）綜合性

3、理財對公司的意義（1）CEO與CFO（2）CFO的職責（3）CFO的素養

（4）CFO的配置（5）大型公司的財務委員會

第二節個人理財

一、國外個人理財的起源與發展

1、初創期2、擴張期

二、我國的個人理財

1、基本情況2、個人理財成為流行3、個人理財與家庭理財關系

4、傳統家政與個人理財

三、個人理財的必要性

1、提高個人素質2、抵御風險

3、積累資本4、豐富化人生

第三節金融機構與客戶理財

一、金融機構與客戶理財

1、銀行理財服務2、網絡自動服務3、理財顧問服務

二、金融機構與個人理財

1、必要性2、現狀3、問題4、發展趨勢

案例2：伯克希爾?哈撒韋公司

課后作業：1、復習內容：借助案例分析把握金融機構個人客戶理財業務

的發展現狀和發展趨勢。

2、預習內容：第三章投資理財環境第一節投資理財環境概述

3、書面作業：案例1后的思考題_______________________________

4、思考題：個人理財未來在中國發展趨勢_____________________

5、參考資料：孫可那主編：《證券投資教程》機械工業出版社

20XX年版

教后總結：________________________________________________________________

編制日期：年月日

教師簽字:教研室主任簽字:

課時授課計劃No

學年度、第學期商學院（部）專業班

授課時間：第一周第課時—年月日

章節及題目：第三章投資理財環境第一節投資理財環境概述

教學目的：掌握投資環境的特點和投資環境的評價體系________________

重點與難點：借助案例分析把握如何改善我國投資環境。______________

參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證券投資教程》

機械工業出版社20XX年版

教學過程（教學步驟、內容、時間分配等）

新課教學：

案例導入:張先生投資商鋪

第一節投資理財環境概述

一、概述

1、含義2、投資氣候3、投資環境的特點4、投資環境對投資的影響

二、投資環境評估體系的建立

1、建立的原則（1）全面性（2）簡潔性（3）科學性（4）系統性

（5）可比性（6）可操作性

2、具體的評價方法：區域投資環境指標體系

三、投資環境分析

1、硬環境（1）內涵（2）構成

2、軟環境（1）內涵（2）構成

案例討論

案例2：現金流充裕金融風暴下中產家庭如何理財

案例3：年收入四十萬元“金領”家庭轉出股市投資基金

課后作業：1、復習內容：借助案例分析把握如何改善我國投資環境。

2、預習內容：第三章投資理財環境第二節投資理財的國際環

境第三節投資理財的國內環境

3、書面作業：案例2-3后的討論題______________________________

4、思考題：如何加強投資軟環境建設?________________________

5、參考資料：孫可那主編：《證券投資教程》機械工業出版社

20XX年版

教后總結：________________________________________________________________

編制日期：年月日

教師簽字:教研室主任簽字:

課時授課計劃No

學年度、第學期商學院（部）專業班

授課時間：第一周第課時—年月日

章節及題目：第三章投資理財環境第二節投資理財的國際環境

第三節投資理財的國內環境

教學目的：掌握國際、國內投資環境分析。___________________________

重點與難點：借助案例分析理解國際、國內投資環境_____________________

參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證券投資教程》

機械工業出版社20XX年版

教學過程（教學步驟、內容、時間分配等）

新課教學：第二節投資理財的國際環境

案例導入：案例4：企業高管年入三十四萬基金定投復利累積實現買房購車夢

一、概述

1、國際投資含義

2、國際投資特點（1）目標多樣性（2）貨幣差異性

（3）市場分割及不完全性（4）國際差異性

二、當代國際資本對投資環境的評價與選擇

1、評價2、選擇（1）安全感（2）高水平人口素質

（3）良好金融環境（4）開放市場（5）良好的基礎設施結構

三、國際投資環境的評價

1、方法2、國際投資環境評價表：8大因素評分法

第三節投資理財的國內環境

案例導入：案例5：普通公務員三套房無貸款基金理財加速資產增值

一、我國投資環境的現狀

1、法律體系完備2、制度健全3、基礎設施全

4、外商投資踴躍5、外商經營狀況好

6、問題存在（1）地區差異大（2）軟硬環境發展不均衡

（3）內外資環境差異大

二、改善我國的投資環境

1、原則（1）平等互利（2）國際慣例（3）系統化

2、對策（1）社會穩定、法律健全（2）各具特色

（3）加強基礎設施（4）優化機制、高效服務

案例討論：案例6：押房產炒股險傾家蕩產

案例7：中國證監會開出基金“老鼠倉”第一張罰單

課后作業：1、復習內容：借助案例分析理解國際、國內投資環境

2、預習內容：第四章證券投資理財第一節證券投資實務基礎

第二節證券投資基本分析

3、書面作業：案例5-7后的問題________________________________

4、思考題：國際環境變化對國內投資的影響如何?

5、參考資料：孫可那主編：《證券投資教程》機械工業出版社

20XX年版

教后總結：________________________________________________________________

編制日期：年月日

教師簽字:教研室主任簽字:

課時授課計劃No

學年度、第學期商學院（部）專業班

授課時間：第一周第課時—年月日

章節及題目：第四章證券投資理財第一節證券投資實務基礎

第二節證券投資基本分析

教學目的：掌握證券投資相關概念及基本分析的內容______________________________

重點與難點：借助案例分析理解證券投資相關概念及基本分析的內容

參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證券投資教程》

機械工業出版社20XX年版

教學過程（教學步驟、內容、時間分配等）

新課教學：

案例導入：朱先生的投資理財

第一節證券投資實務基礎

一、世界證券市場的變化和我國證券市場

1、世界證券市場的變化（1）證券市場一體化（2）投資者法人化⑶金融創新深化

（4）金融機構混業化（5）交易所公司化（6）證券市場網絡化（7）金融風險復雜

化（8）金融監管合作化

2、我國證券市場發展

（1）舊中國證券市場（2）建國初期的證券市場（3）改開后得證券市場

二、證券發行市場

1、含義2、特點3、構成4、發行市場管理

三、證券交易市場

1、含義2、構成3、最新發展4、證交所的基本職責和行為準則

案例討論：案例2：月存近一萬高儲蓄家庭定存定投股票多面開花

第二節證券投資基本分析

一、宏觀經濟分析

1、主要方法（1）經濟指標分析對比（2）計量經濟模型（3）概率預測

2、相關變量（1）經濟周期（2）貨幣政策（3）財政政策

二、行業生命周期分析

1、初創期2、成長階段3、成熟階段4、衰落階段

課后作業：1、復習內容：借助案例分析理解證券投資相關概念及基本分析的內

S

2、預習內容：第四章證券投資理財第二節證券投資基本分析

第三節證券投資技術分析

3、書面作業：案例2后的討論題________________________________

4、思考題：試以某一行業進行行業生命周期分析?

5、參考資料：孫可那主編：《證券投資教程》機械工業出版社

20XX年版

教后總結:

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字:

課時授課計劃No

學年度、第學期商學院（部）專業班

授課時間：第一周第課時—年月日

章節及題目：第四章證券投資理財第二節證券投資基本分析（余部）

第三節證券投資技術分析

教學目的：掌握公司財務分析；K線組合分析；移動平均線八法則________________

重點與難點：借助案例分析理解公司財務分析；K線組合分析；移動平均線八法則

參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證券投資教程》

機械工業出版社20XX年版

教學過程（教學步驟、內容、時間分配等）

新課教學：

第二節證券投資基本分析（余部）

三、公司分析

1、公司基本素質分析（1）公司概況分析（2）公司歷史沿革

（3）公司經營管理分析（4）公司產品及其前景分析

2、公司財務分析（1）財務報表分析（2）公司財務指標比較分析

第三節證券投資技術分析

一、概述

1、技術分析含義2、技術分析理論假設

3、技術分析四大基本要素（1）價格（2）成交量（3）時間（4）空間

二、技術分析的主要方法

1、K線形態（1）起源（2）內容（3）構成（4）主要形態（5）組合形態

2、移動平均線（1）含義（2）構成

三、技術分析與基本分析綜合運用：基本分析選勢、技術分析選時

案例討論：案例3：金領炒股虧成負翁理財師支招擺脫財務危機

課后作業：1、復習內容：公司財務分析；K線組合分析；移動平均線八法則

2、預習內容：第五章證券投資基金第一節證券投資基金概述

第二節券投資基金運作（部分）

3、書面作業：案例3后的討論題____________________________

4、思考題：技術分析與基本分析的關系如何?________________

5、參考資料：孫可那主編：《證券投資教程》機械工業出版社

20XX年版

教后總結:

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字:

課時授課計劃No

學年度、第學期商學院（部）專業班

授課時間：第一周第課時—年月日

章節及題目：第五章證券投資基金第一節證券投資基金概述

第二節券投資基金運作（部分）

教學目的：掌握證券投資基金的基本分類、各種投資基金的概念和特點

重點與難點：借助案例分析理解各種投資基金的概念和特點______________

參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證券投資教程》

機械工業出版社20XX年版

教學過程（教學步驟、內容、時間分配等）

新課教學：案例導入：徐先生的投資理財

第一節證券投資基金概述

一、基本概況

1、含義2、歷史3、特點

二、投資基金的基本分類

1、組織形態不同（1）契約書基金（2）公司型基金（3）二者區別（4）評判

2、基金規模是否固定（1）開放式基金（2）封閉式基金（3）二者區別

3、風險與收益目標不同（1）收入型基金（2）成長型基金（3）平衡型基金

4、投資對象的不同（1）股票型基金（2）債券型基金（3）貨幣市場基金

（4）混合型基金

5、資金來源不同（1）國內基金（2）國際基金（3）離岸基金（4）海外基金

6、上市開放式基金和交易所交易基金

7、保本基金8、指數基金

案例討論：案例2：小基民養基十二年賺了三倍

第二節證券投資基金運作（部分）

一、投資基金當事人

1、當事人（1）基金投資人（2）基金管理人（3）基金托管人（4）基金承銷人

2、當事人之間的關系

二、投資基金的設立、發行與上市

1、申請募集基金的基本條件2、基金設立的程序3、發行與上市

課后作業：1、復習內容：各種投資基金的概念和特點

2、預習內容：第五章證券投資基金____________________________

第二節證券投資基金運作（余部）

第三節證券投資基金投資策略

3、書面作業：案例2后的討論題________________________________

4、思考題：契約式與開放式基金區別?________________________

5、參考資料：孫可那主編：《證券投資教程》機械工業出版社

20XX年版

教后總結:

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字:

課時授課計劃No

學年度、第學期商學院（部）專業班

授課時間：第一周第課時—年月日

章節及題目：第五章證券投資基金第二節證券投資基金運作（余部）

第三節證券投資基金投資策略

教學目的：掌握投資基金所涉及的費用和稅收、投資策略

重點與難點：借助案例分析理解投資基金的投資策略____________________

參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證券投資教程》

機械工業出版社20XX年版

教學過程（教學步驟、內容、時間分配等）

新課教學：第二節證券投資基金運作（余部）

三、投資基金的交易

1、交易方式（1）封閉式基金：證交所掛牌交易

（2）開放式基金：每個交易日辦理

2、封閉式基金的交易及交易價格

（1）交易規則（2）影響價格變動因素

3、開放式基金的交易及交易價格

（1）開放式基金的認購、申購、贖回（2）開放式基金申購、贖回的限制

四、投資基金的費用與稅收

1、基金的費用（1）持有人費用（2）基金運營費用

2、基金的稅收

五、投資基金的收益與分配

1、收益組成（1）利息收入（2）紅利和股息收入（3）資本損益

2、基金收益的分配（1）分紅的方式（2）分紅的原則

六、投資基金的終止與清算

1、基金終止情形2、基金清算

案例導入：案例3：六年償還三十萬房貸三口之家可選擇銀行理財與基金理財

第三節證券投資基金投資策略

一、選擇策略

1、投資人自身的具體情況

2、基金的基本情況（1）基金產品的管理公司和基金經理（2）過去業績和風險

（3）費用（4）基金規模（5）投資目標

二、投資策略

1、申購和贖回時機的選擇2、基金投資組合的選擇

三、基金投資的誤區

1、買便宜的基金2、買高報酬的基金3、偏愛新基金4、束之高閣

5、不設置止損點6、投資過于分散7、經常買賣8、賺了手續費賠了凈

值

9、跟風贖回10、認為基金投資沒有風險

案例討論：案例4：年薪二十萬元“高壓”白領開源節流投資基金

案例5：月入9000上海單身有房女白領避樓市增基金投資

課后作業：1、復習內容：理解投資基金的投資策略__________________________

2、預習內容：第六章保險投資理財第一節保險產品介紹

3、書面作業：案例4-5后的討論題______________________________

4、思考題：選擇可行的投資基金的投資策略分享?

5、參考資料：孫可那主編：《證券投資教程》機械工業出版社

20XX年版

教后總結:

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字:

課時授課計劃No

學年度、第學期商學院（部）專業班

授課時間：第一周第課時—年月日

章節及題目：第六章保險投資理財第一節保險產品介紹

教學目的：掌握人身保險和財產保險的種類__________________________

重點與難點：借助案例分析理解人身保險和財產保險的種類

參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證券投資教程》

機械工業出版社20XX年版

教學過程（教學步驟、內容、時間分配等）

新課教學：案例導入：肖楠的人生保險

第一節保險產品介紹

一、概況

1、含義（1）經濟學定義（2）法律（3）社會（4）風險

2、標的（1）經濟生活主體：人身（2）經濟生活客體：財產

二、人身保險

1、人壽保險（1）定期壽險（2）終身壽險（3）兩全壽險（4）年金保險

2、健康保險（1）醫療保險（2）殘疾收入補償保險

（3）疾病保險（4）意外傷害保險

三、財產保險

1、財產損失保險（1）企業財產保險（2）家庭財產保險（3）運輸工具險

（4）貨物運輸保險（5）工程保險（6）特殊風險保險（7）農業保險

四、責任保險：如公眾責任保險、產品責任保險、雇主責任保險、職業責任保險

五、信用、保證保險：如出口信用、合同保證、產品保證、忠誠保證

案例討論：案例2：金領中年夫婦中庸進取巧梳財保險、基金雙管齊下

課后作業：1、復習內容：借助案例分析理解人身保險和財產保險的種類

2、預習內容：第六章保險投資理財第二節保險產品的投資理財規

劃

3、書面作業：案例2后的討論題________________________________

4、思考題：如何避免重復保險問題?__________________________

5、參考資料：孫可那主編：《證券投資教程》機械工業出版社

20XX年版

教后總結:

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字:

課時授課計劃No

學年度、第學期商學院（部）專業班

授課時間：第一周第課時—年月日

章節及題目：第六章保險投資理財第二節保險產品的投資理財規劃

教學目的：理解保險理財方案制定的程序和保險規劃的風險______________

重點與難點：借助案例分析理解保險理財方案制定的程序和保險規劃的風險

參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證券投資教程》

機械工業出版社20XX年版

教學過程（教學步驟、內容、時間分配等）

新課教學：第二節保險產品的投資理財規劃

案例導入：案例3：年入10萬單身女白領如何做足保障獲收益

一、購買保險的原則

1、轉移風險的原則2、量力而行的原則

3、選擇專業和敬業的代理人4、研究保險條款、不可盲從

二、保險理財方案的制定

1、確定保險標的（1）可保利益（2）購買適合自己及家人的人身保險

2、選擇保險產品、合理搭配保險險種

3、確定保險金額（1）衡量、計算（2）足額或不足額擔保（3）其他因素

4、明確保險期限

三、保險規劃的風險

1、未充分保險的風險2、過分保險的風險3、不必要保險的風險

案例討論：案例4：家庭頂梁柱要做足保障

課后作業：1、復習內容：理解保險理財方案制定的程序和保險規劃的風險

2、預習內容：第七章黃金投資理財第一節黃金投資概述

第二節黃金投資分析（部分）

3、書面作業：案例4后的討論題_____________________________

4、思考題：做好保險規劃應注意哪些問題?__________________

5、參考資料：孫可那主編：《證券投資教程》機械工業出版社

20XX年版

教后總結:

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字:

課時授課計劃No

學年度、第學期商學院（部）專業班

授課時間：第一周第課時—年月日

章節及題目：第七章黃金投資理財第一節黃金投資概述

第二節黃金投資分析（部分）

教學目的：掌握黃金基本概述內容、理解黃金供需、投資優缺點

及與其它投資比較

重點與難點：借助案例分析理解黃金投資優缺點及與其它投資比較

參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證券投資教程》

機械工業出版社20XX年版

教學過程（教學步驟、內容、時間分配等）

新課教學：案例導入：劉先生的黃金投資理財

第一節黃金投資概述

一、黃金概述

1、概述2、特點3、計量4、成色

二、國際黃金市場

1、倫敦黃金市場2、蘇黎世黃金市場

3、紐約和芝加哥黃金市場4、東京黃金市場5、新加坡黃金市場

6、國內上海黃金交易所（1）職能（2）組織形式（3）交易方式

（4）交易品種規格（5）資金清算（6）儲運交割（7）認定質檢

（8）稅收（9）商業銀行作用（10）系統服務

第二節黃金投資分析（部分）

一、黃金的主要用途

1、黃金的主要用途（1）國際儲備（2）珠寶裝飾（3）工業及科技

二、黃金市場的供應與需求

1、供應（1）礦產量（2）再生金（3）央行售金（4）生產商對沖

2、需求（1）各國官方黃金儲備（2）工業用途（3）投資需求

三、黃金投資的優點及與其它投資方式的比較

1、黃金投資的含義2、黃金投資的優點

3、與其它投資方式的比較（1）與銀行儲蓄（2）與國債（3）與股票

課后作業：1、復習內容：理解黃金投資優缺點及與其它投資比較

2、預習內容：第七章黃金投資理財第二節黃金投資分析（余部）

第三節我國黃金交易市場與個人黃金投資

3、書面作業：案例1后的討論題_____________________________

4、思考題：理解黃金投資優缺點___________________________

5、參考資料：孫可那主編：《證券投資教程》機械工業出版社

20XX年版

教后總結：___________________________________________________________

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字：

課時授課計劃No

學年度、第學期商學院（部）專業班

授課時間：第一周第課時—年月日

章節及題目：第七章黃金投資理財第二節黃金投資分析（余部）

第三節我國黃金交易市場與個人黃金投資

教學目的：掌握投資理財的定義，理解投資和理財的關系

掌握市場投資機制和投資決策程序

重點與難點：借助案例分析利率、匯率、通貨膨脹等因素對黃金價格的影響

參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證券投資教程》

機械工業出版社20XX年版

教學過程（教學步驟、內容、時間分配等）

新課教學：第二節黃金投資分析（余部）

四、黃基投資方式

1、投資金條（1）金條規格（2）鑄造和包裝（3）計量單位

（4）金條價格（5）投資渠道（6）優缺點

2、投資金幣（1）種類（2）價格決定（3）注意問題

3、黃金管理賬戶（1）概況（2）要求（3）優缺點

4、黃金憑證（1）概況(2)要求（3）優缺點

5、黃金期貨（1）概況(2)優缺點

6、黃金期權（1）概況(2)期權費用（3）優點

五、黃金投資者分類

1、長線投資者2、中線投資者3、短線投資者

六、影響黃金價格的因素

1、美元走勢2、國際政局3、世界金融危機4、通貨膨脹

5、石油價格6、本地利率7、經濟狀況8、黃金供需關系

七、黃金投資的價值分析

1、基本分析（1）政治局勢（2）黃金生產量（3）政府行為

（4）黃金需求（5）美元走勢（6）通貨膨脹（7）利率因素

2、技術分析（1）K線圖（2）趨勢分析（3）交易量直方圖

第三節我國黃金交易市場與個人黃金投資

一、我國黃金市場的發展二、我國黃金市場的現狀

三、我國黃金市場的未來四、我國黃金投資的推出走勢

課后作業：1、復習內容分析利率、匯率、通貨膨脹等因素對黃金價格的影響

2、預習內容第八章外匯投資理財

3、書面作業

4、思考題我國黃金交易市場的未來走勢如何?

5、參考資料孫可那主編：《證券投資教程》機械工業出版社

20XX年版

教后總結：________________________________________________________________

編制日期：年月日

教師簽字:教研室主任簽字:

課時授課計劃No

學年度、第學期商學院（部）專業班

授課時間：第一周第課時—年月日

章節及題目：第八章外匯投資理財第一節外匯與匯率

第二節外匯市場及業務第三節匯率的經濟分析

第四節我國的個人外匯投資

教學目的：掌握外匯市場上每種交易業務的交易原理和功能;______________

理解匯率標價的兩種方法，并能看懂銀行的外匯牌價

重點與難點：借助案例分析理解外匯投資必須遵循的一些原則

參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證券投資教程》

機械工業出版社20XX年版

教學過程（教學步驟、內容、時間分配等）

新課教學：第一節外匯與匯率

一、外匯

1、含義2、特點3、外匯與外幣的關系4、分類

二、匯率

1、含義2、標價方法（1）直接標價法（2）間接標價法（3）美元標價法

3、分類

第二節外匯市場及業務

一、外匯市場

1、外匯市場的原因（1）貿易（2）投資（3）保值（4）投機

2、外匯市場的特點（1）有市無場（2）24小時交易

（3）銀行市場和客戶市場（4）成交量大不易被操縱

二、外匯交易業務

1、即期外匯交易（1）概況（2）相關概念（3）報價慣例（4）步驟

2、遠期外匯交易（1）概況（2）交割日的確定（3）遠期匯率決定（4）應

用

3、掉期交易4、外匯期貨交易5、外匯期權交易

第三節匯率的經濟分析

一、影響匯率變動的因素

1、經濟因素2、政治因素3、市場情緒

第四節我國的個人外匯投資

一、外匯理財產品分類

1、保本、收益率確定型（1）收益率固定型產品（2）收益率遞增型產品

2、保本、收益率不確定型（1）與利率掛鉤型產品（2）與匯率掛鉤型產品

（3）與金價掛鉤型產品

3、不保本、收益率不確定型（1）賣出期權類產品（2）買入期權類產品

二、外匯買賣操作計巧

1、建立頭寸、止損斬倉、獲利出倉2、買漲不買跌

3、金字塔加碼4、于傳言時買入（賣出）、于事實時賣出（買入）

5、不要在賠錢時加碼6、不參入不明朗的市場活動

7、不要盲目追求整數點8、在盤局（牛市）突破時建立頭寸

三、外匯理財產品投資技巧

1、抓產品本質2、看風險承受能力

3、看清浮動收益4、合理組合外匯幣種

課后作業：1、復習內容：理解外匯投資必須遵循的一些原則

2、預習內容：第九章房地產投資理財第一節房地產概述

第二節我國房地產投資的交易成本

3、書面作業：案例后的討論題______________________________

4、思考題：如何應用外匯投資技巧?_______________________

5、參考資料：孫可那主編：《證券投資教程》機械工業出版社

20XX年版

教后總結：___________________________________________________________

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字：

課時授課計劃-

學年度、第學期商學院（部）專業班

授課時間：第一周第課時—年月日

章節及題目：第九章房地產投資理財第一節房地產概述

第二節我國房地產投資的交易成本

教學目的：掌握房地產投資的特征、優缺點_____________________

重點與難點：借助案例分析理解房地產投資的特征、優缺點

參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證券投資教程》

機械工業出版社20XX年版

教學過程（教學步驟、內容、時間分配等）

新課教學：案例導入：張先生的理財

第一節房地產概述

一、概述

1、含義2、特征3、類型

二、房地產投資

1、含義2、特征3、優缺點

4、投資方式（1）直接購房投資（2）期房投資（3）保值（4）投機

第二節我國房地產投資的交易成本

一、商品房交易成本

1、房價款2、稅費（1）契稅（2）買賣手續費（3）印花稅（4）公共維修基金

3、按揭費用（1）評估費（2）保險費（3）公證費（4）抵押手續費

4、物業管理費

二、二手房買賣

1、稅費（1）契稅（2）營業稅（3）個人所得稅（4）印花稅

2、交易綜合服務費（1）評估費（2）安全鑒定費（3）交易服務費（4）登記費

（5）測繪費（6）工本費

案例討論：案例2：月入一千元職場新人如何盡快實現購房夢想

案例3：月入一萬五依然月光分批分次定投基金成為有房族

課后作業：1、復習內容理解房地產投資的特征、優缺點

2、預習內容第九章房地產投資理財第三節房地產投資分析

3、書面作業案例2-3后的討論題

4、思考題房地產投資的優缺點?

5、參考資料孫可那主編：《證券投資教程》機械工業出版社

20XX年版

教后總結:

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字:

課時授課計劃No

學年度、第學期商學院（部）專業班

授課時間：第一周第課時—年月日

章節及題目：第九章房地產投資理財第三節房地產投資分析

教學目的：掌握房地產投資分析具體內容_____________________________

重點與難點：借助案例分析理解房地產投資分析具體內容_________________

參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證券投資教程》

機械工業出版社20XX年版

教學過程（教學步驟、內容、時間分配等）

新課教學：第三節房地產投資分析

一、選擇房地產投資的城市

1、就業2、城市規劃3、城市的基礎設施4、氣候5、重視景觀資源

二、房地產投資時機的把握

1、利率的調整2、宏觀經濟、社會因素分析

3、樹立房地產市場存在周期性規律的理念

4、密切關注國家相關政策變化5、密切關注國內其它相關投資及資金市場狀況

6、在蕭條時買入、在火爆時賣出

案例討論：案例4：外企家庭月入16000新添丁怎樣賺出學區房教育金

課后作業:1、復習內容：房地產投資分析具體內容________________________

2、預習內容：第九章房地產投資理財第四節房地產投資策略

第五節房地產投資風險管理

3、書面作業：案例4后的討論題_____________________________

4、思考題：房地產投資分析具體內容如何應用?_______________

5、參考資料：孫可那主編：《證券投資教程》機械工業出版社

20XX年版

教后總結:

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字:

課時授課計劃No

學年度、第學期商學院（部）專業班

授課時間：第一周第課時—年月日

章節及題目：第九章房地產投資理財第四節房地產投資策略

第五節房地產投資風險管理

教學目的：掌握房地產投資的策略及應用；房地產投資的風險和防范措施

重點與難點：借助案例分析理解房地產投資的風險和防范措施

參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證券投資教程》

機械工業出版社20XX年版

教學過程（教學步驟、內容、時間分配等）

新課教學：第四節房地產投資策略

一、期房投資策略

1、優點2、缺點

3、策略（1）關注市場走勢（2）避開信譽差的開發商（3）多走多問

二、二手房投資策略

1、風險（1）房屋的權屬（2）中介公司不規范（3）按揭貸款較難

2、策略（1）交易主體資格（2）評估時注意土地價值是否貶值

（3）注意房屋的質量（4）通過中介進行交易

三、拍賣會上的投資策略

1、拍賣情況2、拍賣目的3、優點4、缺點

5、注意問題

第五節房地產投資風險管理

一、普遍的投資風險

1、風險和收益對稱性2、多變性3、可預測性4、可控制性

二、房地產特有的風險

1、流動性風險2、市場風險3、利率風險4、購買力風險

5、交易風險6、意外風險

三、房地產投資風險決策

1、影響因素（1）風險成本（2）風險收益（3）信息

2、決策方法（1）最大可能法（2）期望值法（3）概率不確定情況下的風險決

策

四、房地產風險防范與策略

1、防范的措施（1）做好充分的調查準備工作（2）優化分析

2、房地產投資的合理組合

案例討論：案例5：月收入3500元買房結婚幾年搞定

案例6：家有兩套住房怎樣盤活資產實現實際價值

案例7：年入9.5萬婚前不宜馬上購房

課后作業：1、復習內容：房地產投資的風險和防范措施

2、預習內容：第十章家庭（個人）投資理財_________________

第一節家庭投資組合第二節家庭理財技巧

3、書面作業：案例5-7后的討論題?__________________________

4、思考題：房地產投資的風險和防范措施有哪些？

5、參考資料：孫可那主編：《證券投資教程》機械工業出版社

20XX年版

教后總結：___________________________________________________________

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字:

課時授課計劃-

學年度、第一學期商學院（部）專業班

授課時間：第一周第課時—年月日

章節及題目：第十章家庭（個人）投資理財_______________________

第一節家庭投資組合第二節家庭理財技巧

教學目的：掌握家庭理財規劃的原則、步驟和運作技巧

重點與難點：借助案例分析理解家庭理財規劃的原則、步驟和運作技巧

參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證券投資教程》

機械工業出版社20XX年版

教學過程（教學步驟、內容、時間分配等）

新課教學：案例導入：案例1：王先生如何做好家庭理財的

第一節家庭投資組合

一、樹立正確的家庭（個人）投資觀念

1、明確不同的人生階段會有不同的投資目標

（1）婚姻前家庭期（2）家庭磨合期（3）家庭穩定期（4）子女教育期

（5）家庭積累起（6）退休期

2、注意分析家庭投資的不同類型

（1）小心型（2）保值型（3）分散型（4）隨意型

（5）保守型（6）沖動型（7）冒險型

3、確立現代家庭投資觀念

（1）量力而行（2）考慮風險（3）風險資本底線觀念（4）保持流動性

（5）分散風險組合投資

二、制定家庭（個人）投資計劃

1、影響家庭（個人）投資計劃的因素

（1）家庭經濟實力（2）投資專業知識（3）國內外投資環境（4）家庭投資目

的

（5）投資策略選擇（6）投資的機會成本

2、家庭（個人）投