數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)方案目錄TOC\o"1-3"\h\u290041.對本項目的理解 416791.1.對本項目需求的理解 4213191.1.1.落實大數(shù)據(jù)環(huán)境對數(shù)據(jù)治理的要求 4217061.1.2.滿足監(jiān)管機構(gòu)對數(shù)據(jù)治理的要求 4127171.1.3.對項目需求的初步解讀 5280121.2.本項目成功的關(guān)鍵要素 679171.3.本項目對全行發(fā)展的價值 821451.3.1.從業(yè)務(wù)的角度 834701.3.2.從數(shù)據(jù)管理的角度 9182071.3.3.從信息科技的角度 9220312.項目解決方案詳述 11290562.1.企業(yè)信息管理框架 1153392.1.1.企業(yè)數(shù)據(jù)管理解決方案體系綜述 1177942.2.數(shù)據(jù)治理體系規(guī)劃方案 19267902.2.1.數(shù)據(jù)治理體系規(guī)劃總體框架 19203042.2.2.數(shù)據(jù)治理體系現(xiàn)狀分析 2174102.2.3.數(shù)據(jù)治理體系設(shè)計規(guī)劃 35314542.2.4.數(shù)據(jù)治理實施路徑規(guī)劃 44270272.2.5.數(shù)據(jù)治理制度體系設(shè)計 46115782.3.數(shù)據(jù)標準管理方案 53305622.3.1.數(shù)據(jù)標準與各領(lǐng)域的關(guān)系 53195232.3.2.數(shù)據(jù)標準管理框架 5570452.3.3.數(shù)據(jù)標準管理組織 58195212.3.4.數(shù)據(jù)標準管理流程 6015222.3.5.數(shù)據(jù)標準管理制度 63160922.3.6.數(shù)據(jù)標準編制 66176922.3.7.數(shù)據(jù)標準實施 102139742.3.8.數(shù)據(jù)標準管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求說明 113204542.4.數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方案 11429292.4.1.數(shù)據(jù)質(zhì)量管理框架 11441752.4.2.數(shù)據(jù)質(zhì)量與各領(lǐng)域的關(guān)系 116126462.4.3.數(shù)據(jù)質(zhì)量管理組織 118318692.4.4.數(shù)據(jù)質(zhì)量管理流程 12060942.4.5.數(shù)據(jù)質(zhì)量管理制度 126309872.4.6.數(shù)據(jù)質(zhì)量檢驗方案 1302472.4.7.數(shù)據(jù)質(zhì)量提升方案 140222062.4.8.數(shù)據(jù)質(zhì)量管理平臺方案 154316052.5.數(shù)據(jù)架構(gòu)規(guī)劃 15738682.5.1.數(shù)據(jù)倉庫規(guī)劃 157130432.5.2.大數(shù)據(jù)與數(shù)據(jù)倉庫的整合架構(gòu)規(guī)劃 162159882.5.3.實現(xiàn)數(shù)據(jù)倉庫的基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)規(guī)劃 168155043.項目實施方案 17139213.1.實施計劃及進度安排 171253483.2.項目組織與人員構(gòu)成 172108723.2.1.項目領(lǐng)導小組 173228253.2.2.項目管理組 17361073.2.3.技術(shù)支持組 174116803.2.4.項目實施小組 17582383.3.項目工作產(chǎn)品及最終交付物 176288293.4.項目風險與應(yīng)對建議 177317353.4.1.項目進度風險與規(guī)避措施 177177033.4.2.跨項目組協(xié)調(diào)風險與規(guī)避措施 177174903.4.3.需求變更風險與規(guī)避措施 17885264.知識轉(zhuǎn)移及培訓方案 180314374.1.知識轉(zhuǎn)移 180238514.2.培訓 182268694.2.1.培訓方式 183283134.2.2.培訓手段 183239594.2.3.培訓計劃 184245905.XX項目管理辦法 186155545.1.綜述 186171605.2.項目管理方法 187166455.2.1.項目范圍管理 18989155.2.2.項目溝通管理 191326465.2.3.項目進度管理 193252885.2.4.項目風險管理 19535525.2.5.項目質(zhì)量管理 19928625.2.6.項目問題管理 204245605.2.7.項目會議管理 205251815.2.8.項目文檔管理 206258395.2.9.項目變更管理 210

對本項目的理解對本項目需求的理解落實大數(shù)據(jù)環(huán)境對數(shù)據(jù)治理的要求隨著大數(shù)據(jù)時代的來臨，數(shù)據(jù)資產(chǎn)已成為銀行的重要生產(chǎn)要素，在客戶服務(wù)創(chuàng)新、風險管理、績效管理、財務(wù)管理等各方面工作中發(fā)揮著越來越關(guān)鍵的作用。如何管理好數(shù)據(jù)、應(yīng)用好數(shù)據(jù)、挖掘數(shù)據(jù)價值，已成為一個現(xiàn)代銀行加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新、提高精細化管理和科學決策水平的最重要、最迫切的基礎(chǔ)工作之一。發(fā)揮數(shù)據(jù)的最大價值依賴于人員、流程、制度、技術(shù)的支持，通過數(shù)據(jù)資產(chǎn)的管理來提升數(shù)據(jù)質(zhì)量、保障數(shù)據(jù)安全、促進應(yīng)用效率，從而降低大量數(shù)據(jù)資產(chǎn)導致的各項管理成本，以實現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動業(yè)務(wù)發(fā)展的目標。滿足監(jiān)管機構(gòu)對數(shù)據(jù)治理的要求根據(jù)國際監(jiān)管動態(tài)及趨勢，巴塞爾委員會最新發(fā)布的“風險數(shù)據(jù)整合及風險報告原則”中明確要求全球系統(tǒng)重要性銀行必須在2013年做好數(shù)據(jù)管理自評估的準備。其他商業(yè)銀行也應(yīng)以此為信號，開展數(shù)據(jù)治理及營運模式的評估并持續(xù)完善。從國內(nèi)的監(jiān)管要求及實施動態(tài)看，隨著銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)和客戶風險統(tǒng)計信息系統(tǒng)不斷完善，數(shù)據(jù)及時性和全面性基本可以保證，但在準確性上存在較大差距。為此，中國銀監(jiān)會2011年發(fā)布《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準（試行）》對數(shù)據(jù)管理的良好標準，從組織機構(gòu)及人員、系統(tǒng)保障及數(shù)據(jù)標準、數(shù)據(jù)治理制度建設(shè)、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控檢查與評價、數(shù)據(jù)的報送應(yīng)用和存儲，做出明確規(guī)定和要求。對項目需求的初步解讀大數(shù)據(jù)環(huán)境和內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)都對銀行的數(shù)據(jù)組織、數(shù)據(jù)管控機制、數(shù)據(jù)標準、數(shù)據(jù)質(zhì)量等相關(guān)數(shù)據(jù)管理主題提出了一系列要求。目前，在數(shù)據(jù)治理工作、數(shù)據(jù)標準及數(shù)據(jù)質(zhì)量的差距包括：? 未制定全行級的數(shù)據(jù)治理機制，缺乏數(shù)據(jù)管理政策未建立明確的數(shù)據(jù)管理組織；? 尚未發(fā)布全行統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標準，沒有跨業(yè)務(wù)條線的數(shù)據(jù)統(tǒng)一定義；? 未制定全行級的數(shù)據(jù)質(zhì)量管控機制。XX認為，數(shù)據(jù)治理的實質(zhì)在于“業(yè)務(wù)先導、管理驅(qū)動、技術(shù)支撐”。管理是其中的核心與基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)、管理與技術(shù)的互動是盤活整個數(shù)據(jù)體系的關(guān)鍵因素。借助EDM等管理與分析工具，可對數(shù)據(jù)治理工作的現(xiàn)狀有深入的了解，并可以借此發(fā)現(xiàn)全行數(shù)據(jù)管理的發(fā)展重點，為全行數(shù)據(jù)治理工作奠定堅實的基礎(chǔ)。通過數(shù)據(jù)管理機制的建設(shè)，從數(shù)據(jù)管理組織和制度上為數(shù)據(jù)治理工作提供管理保障，實現(xiàn)數(shù)據(jù)治理工作的持久化。借助數(shù)據(jù)標準化工作，相繼統(tǒng)一全行客戶、資產(chǎn)、機構(gòu)、產(chǎn)品、協(xié)議、交易、渠道、財務(wù)、營銷主題的信息項的定義，進一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作與IT的系統(tǒng)建設(shè)，并通過數(shù)據(jù)質(zhì)量體系的建設(shè)，實現(xiàn)全行數(shù)據(jù)質(zhì)量的整體提升。本項目成功的關(guān)鍵要素關(guān)鍵成功因素一：數(shù)據(jù)標準是銀行建立數(shù)據(jù)應(yīng)用的基礎(chǔ)，如何讓全行各級人員認識到數(shù)據(jù)標準對業(yè)務(wù)支持的價值，使他們能看到數(shù)據(jù)標準對他們工作的重要性并參與到數(shù)據(jù)標準相關(guān)工作中本項目關(guān)鍵成功因素一關(guān)鍵成功因素二：構(gòu)建全行的數(shù)據(jù)治理職能，明確組織體系和責任體系及運作的工作機制，推動數(shù)據(jù)是資產(chǎn)人人有責的數(shù)據(jù)文化本項目關(guān)鍵成功因素二關(guān)鍵成功因素三：數(shù)據(jù)標準難不在編制而是落地執(zhí)行。數(shù)據(jù)標準的落地貫穿到系統(tǒng)開發(fā)生命周期的相關(guān)環(huán)節(jié)，需要業(yè)務(wù)、科技、數(shù)據(jù)管理部門共同推進才能被有效的執(zhí)行本項目關(guān)鍵成功因素三關(guān)鍵成功因素四：通過數(shù)據(jù)管理評價及考核體系持續(xù)監(jiān)控數(shù)據(jù)質(zhì)量水平及數(shù)據(jù)管理機制的建設(shè)情況，保障數(shù)據(jù)治理規(guī)劃的各項工作能有效落實本項目關(guān)鍵成功因素四本項目對全行發(fā)展的價值從業(yè)務(wù)的角度開展數(shù)據(jù)標準管理工作的驅(qū)動力包括：監(jiān)管與合規(guī)、運營管理、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、統(tǒng)計分析與決策支持等多個業(yè)務(wù)領(lǐng)域。監(jiān)管與合規(guī)：無論是銀監(jiān)會數(shù)據(jù)質(zhì)量良好標準與新資本協(xié)議合規(guī)等外部監(jiān)管要求均對銀行業(yè)數(shù)據(jù)標準化提出了明確的要求。運營管理：數(shù)據(jù)標準的實施將有助于信息交互，促進數(shù)據(jù)集中管理，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量與運營效率。在此基礎(chǔ)上，高質(zhì)量的運營數(shù)據(jù)分析有助于發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)瓶頸，推進業(yè)務(wù)流程優(yōu)化與變革。業(yè)務(wù)創(chuàng)新：數(shù)據(jù)標準化有助于信息的采集和分析，以數(shù)據(jù)驅(qū)動業(yè)務(wù)的發(fā)展，更有效的識別客戶群體，建立快速的產(chǎn)品創(chuàng)新機制。統(tǒng)計分析與決策支持：在高質(zhì)量的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，通過數(shù)據(jù)集市的建設(shè)、商務(wù)智能及數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，支撐不同層次的分析與展現(xiàn)，實現(xiàn)對決策分析的有力支持。從數(shù)據(jù)管理的角度數(shù)據(jù)是企業(yè)的重要資產(chǎn)已成為共識，數(shù)據(jù)管理的目標就是將數(shù)據(jù)資產(chǎn)建好、管好以支持數(shù)據(jù)應(yīng)用從而更好的實現(xiàn)對業(yè)務(wù)管理和決策。企業(yè)數(shù)據(jù)管理解決方案框架涉及數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)標準、數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)架構(gòu)管理等領(lǐng)域。隨著數(shù)據(jù)相關(guān)工作的進一步開展，元數(shù)據(jù)管理、主數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)保留與歸檔、數(shù)據(jù)隱私與安全等領(lǐng)域的工作可以進一步開展，從而實現(xiàn)數(shù)據(jù)全生命周期管理能力的逐步提升。從信息科技的角度從實施的角度，此次項目主要完成數(shù)據(jù)管理機制的設(shè)計工作，全行數(shù)據(jù)標準體系、數(shù)據(jù)質(zhì)量體系的設(shè)計，全行各基礎(chǔ)主題的編制和指標數(shù)據(jù)標準的編制及提升、數(shù)據(jù)標準的落地實施及數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的整改等。數(shù)據(jù)標準在系統(tǒng)及集市的落地實施，切實起到了數(shù)據(jù)標準規(guī)范和促進IT系統(tǒng)建設(shè)的價值。數(shù)據(jù)標準業(yè)務(wù)定義/技術(shù)定義對支持系統(tǒng)建設(shè)有直接的指導意義，將制定完成的數(shù)據(jù)標準作為數(shù)據(jù)需求，為即將建設(shè)的系統(tǒng)及原有系統(tǒng)改造升級的數(shù)據(jù)模型設(shè)計提供依據(jù)。從而提升IT系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型設(shè)計效率，降低各系統(tǒng)間集成的復(fù)雜度，提高系統(tǒng)間交互效率。數(shù)據(jù)質(zhì)量管理在發(fā)現(xiàn)并解決數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的基礎(chǔ)上，需要進一步考慮對數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的深入分析，并進而提出業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、系統(tǒng)改造、技術(shù)工具改造的需求，全面引領(lǐng)業(yè)務(wù)與技術(shù)的發(fā)展，持續(xù)提升全行數(shù)據(jù)質(zhì)量。

項目解決方案詳述企業(yè)信息管理框架企業(yè)數(shù)據(jù)管理解決方案體系綜述在數(shù)據(jù)領(lǐng)域具備體系化的解決方案，將確保為構(gòu)建企業(yè)級的數(shù)據(jù)管理與應(yīng)用能力。數(shù)據(jù)領(lǐng)域的解決方案以“企業(yè)信息管理（EIM-EnterpriseInformationManagement，以下簡稱EIM）”解決方案為核心，其重要組成部分“企業(yè)數(shù)據(jù)管理（EDM-EnterpriseDataManagement，以下簡稱EDM）”將直接為此次項目提供支持。企業(yè)信息管理（EIM）解決方案體系從企業(yè)信息管理的整體角度，提出完整的企業(yè)級信息管理（EIM）體系由業(yè)務(wù)經(jīng)營及決策、數(shù)據(jù)整合及分析手段、數(shù)據(jù)管理、內(nèi)容管理，以及配套的管理機制五部分構(gòu)成。的企業(yè)信息管理方法論的內(nèi)容如下圖所示：企業(yè)信息管理（EIM）企業(yè)數(shù)據(jù)管理（EDM）是全行數(shù)據(jù)整合及應(yīng)用中的部分環(huán)節(jié)，故數(shù)據(jù)管理體系是全行信息管理體系中的一部分。的企業(yè)數(shù)據(jù)管理方法論中將數(shù)據(jù)管理進一步細分為8個管理領(lǐng)域，包括：數(shù)據(jù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)管理原則或指引、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、數(shù)據(jù)標準管理、元數(shù)據(jù)管理、主數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)生命周期管理、數(shù)據(jù)安全控制。商業(yè)智能與數(shù)據(jù)倉庫（BI）解決方案概述：企業(yè)信息管理戰(zhàn)略：構(gòu)建企業(yè)信息管理的戰(zhàn)略以及實施路徑，以提升數(shù)據(jù)資產(chǎn)的價值；對企業(yè)信息管理的藍圖、準備度和成熟度進行評估；商業(yè)智能：對企業(yè)的績效進行監(jiān)控、分析和報告，提出企業(yè)績效的提升戰(zhàn)略；企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫：構(gòu)建企業(yè)級的數(shù)據(jù)倉庫，實現(xiàn)企業(yè)數(shù)據(jù)的集中和整合，為商業(yè)智能、統(tǒng)計以及經(jīng)營決策提供可信的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)；ETL：實現(xiàn)跨平臺的大數(shù)據(jù)量的遷移和轉(zhuǎn)換，同時，構(gòu)建企業(yè)數(shù)據(jù)ETL的平臺；數(shù)據(jù)分析和挖掘：構(gòu)建數(shù)據(jù)挖掘模型，實現(xiàn)對數(shù)據(jù)的趨勢分析預(yù)測，同時根據(jù)數(shù)據(jù)分析結(jié)果編寫業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢報告；結(jié)構(gòu)化搜索：建立結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的搜索引擎和數(shù)據(jù)交付機制，確?？梢栽谧烂娑苏宫F(xiàn)企業(yè)結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的搜索結(jié)果，并可以逐步擴展到對Internet的信息搜索和信息整合。企業(yè)數(shù)據(jù)管理（EDM）解決方案概述：數(shù)據(jù)治理：構(gòu)建企業(yè)數(shù)據(jù)治理的組織體系，同時建立一系列的數(shù)據(jù)治理政策、流程以及相應(yīng)的工具，確保數(shù)據(jù)得到有效的管理并能夠滿足業(yè)務(wù)目標；數(shù)據(jù)質(zhì)量管理：構(gòu)建數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的流程體系和操作規(guī)范，準確識別企業(yè)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，并進行有效的解決，同時持續(xù)監(jiān)控數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，確保企業(yè)數(shù)據(jù)質(zhì)量的持續(xù)提升；數(shù)據(jù)標準管理：建立企業(yè)級的數(shù)據(jù)標準，為跨業(yè)務(wù)條線的數(shù)據(jù)提供一致的定義，并建立數(shù)據(jù)標準落地實施的持續(xù)機制；元數(shù)據(jù)管理：收集和管理企業(yè)的元數(shù)據(jù)信息，同時，建立企業(yè)級的數(shù)據(jù)地圖，確保整個企業(yè)數(shù)據(jù)的可追蹤和管理；企業(yè)級數(shù)據(jù)架構(gòu)：構(gòu)建企業(yè)級的數(shù)據(jù)模型，識別企業(yè)數(shù)據(jù)的總體分布情況，從而為數(shù)據(jù)的存儲、整合、使用、訪問以及數(shù)據(jù)的交付提供基礎(chǔ)；主數(shù)據(jù)管理：準確識別企業(yè)的主數(shù)據(jù)，并建立主數(shù)據(jù)管理機制和平臺，確保主數(shù)據(jù)在企業(yè)內(nèi)部的準確性和一致性，為企業(yè)的主數(shù)據(jù)建立統(tǒng)一的視圖；數(shù)據(jù)保留與歸檔：實現(xiàn)對企業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)的保護和歸檔，包括在線和離線等多種方式，以滿足合規(guī)和管理的要求，同時為業(yè)務(wù)運營提供有效的歸檔數(shù)據(jù)訪問方式；數(shù)據(jù)隱私與安全：確保企業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)的安全性，杜絕非授權(quán)訪問，建立相應(yīng)的數(shù)據(jù)訪問策略、檢查機制、控制和監(jiān)控機制。企業(yè)內(nèi)容管理（ECM）解決方案概述：企業(yè)內(nèi)容協(xié)作：通過對群件系統(tǒng)（諸如郵件系統(tǒng)、視頻會議系統(tǒng)、Internet、Intranet、Extranet）的應(yīng)用以及其它的IT技術(shù)，支持和加強企業(yè)級的通訊和內(nèi)部協(xié)作；知識管理：構(gòu)建知識創(chuàng)建、管理和應(yīng)用的流程，以及相應(yīng)的工具建設(shè)，實現(xiàn)對知識的有效管理，以促進企業(yè)的績效提升，加強人員技能，實現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，同時開展基于項目的經(jīng)驗總結(jié)和分享，開發(fā)協(xié)作的最佳實踐；文檔管理：創(chuàng)建、管理和分享電子文檔，允許存儲、查詢、跟蹤以及管理企業(yè)內(nèi)的電子文檔，內(nèi)容包括工作流管理、安全和權(quán)限管理、文檔搜索、元數(shù)據(jù)以及文檔版本控制等；圖像管理：通過OCR/ICR等技術(shù)獲取、存儲和檢索文檔中的元數(shù)據(jù)信息，并實現(xiàn)有效的識別和智能化的管理；Web內(nèi)容管理：收集、裝載、存儲、維護和交付Web上的文本和圖像資源，并允許業(yè)務(wù)部門創(chuàng)建、發(fā)布、修改和管理相應(yīng)的Web內(nèi)容；記錄管理：基于合規(guī)等方面的要求，創(chuàng)建、管理和應(yīng)用企業(yè)內(nèi)的各類記錄信息，并提供長期的歸檔以及自動化檢索功能，同時建立歸檔和保留的策略、披露機制（包括披露范圍和披露方式）、信息分類機制等；數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理：組織和管理企業(yè)內(nèi)的媒體文件，構(gòu)建相應(yīng)的技術(shù)平臺，以實現(xiàn)對相應(yīng)內(nèi)容的有效管理；同時，確保視頻、圖像和音頻的質(zhì)量不受損失；企業(yè)級報告管理：對企業(yè)非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的存儲容量進行估算，提供多種存儲策略；非結(jié)構(gòu)化搜索：構(gòu)建基于語義和元標記的搜索策略和技術(shù)平臺，實現(xiàn)對企業(yè)內(nèi)容的有效檢索和管理；電子簽名：構(gòu)建電子簽名的技術(shù)平臺，實現(xiàn)電子簽名和企業(yè)內(nèi)容的有效整合，并建立企業(yè)內(nèi)容的所有權(quán)機制。企業(yè)信息管理（EIM）實施總體方法企業(yè)信息管理實施的總體方法分為五大管理領(lǐng)域及其實施方法。實施方法進一步分為6個實施階段，每個階段具備9類控制要素。企業(yè)信息管理模型如下圖所示：企業(yè)信息管理實施總體方法（EIM）1根據(jù)上述模型，提供了實施方法、管理內(nèi)容構(gòu)成的完整方法論，并在全球的信息管理咨詢及實施中進行了全面應(yīng)用，在本項目中將使用這套方法論為提供咨詢服務(wù)。咨詢方法論如下圖所示：企業(yè)信息管理實施總體方法（EIM）2在EIM實施方法中，針對每個領(lǐng)域在每個階段定義其工作內(nèi)容，并對每項工作內(nèi)容定義其工作任務(wù)、工作目標和交付，如“信息治理架構(gòu)及組織形式”領(lǐng)域，在6個階段需要開展的工作如下：企業(yè)信息管理實施總體方法六大階段企業(yè)信息管理（EIM）的關(guān)鍵要素企業(yè)數(shù)據(jù)管理（EDM）解決方案從8個領(lǐng)域和5個維度實現(xiàn)對企業(yè)數(shù)據(jù)的有效管理，詳細如下：企業(yè)數(shù)據(jù)治理具體領(lǐng)域示意企業(yè)數(shù)據(jù)管理（EDM）解決方案中，包括的八個領(lǐng)域概述在小節(jié)已經(jīng)體現(xiàn)。企業(yè)數(shù)據(jù)管理（EDM）解決方案中，包括的5個維度如下：戰(zhàn)略：包括業(yè)務(wù)價值分析、企業(yè)戰(zhàn)略一致性、企業(yè)級數(shù)據(jù)治理視角、項目群管理以及實施路線等，確保從戰(zhàn)略的角度，正確看待企業(yè)的數(shù)據(jù)治理并建立有效的實施方法。人員：包括高層領(lǐng)導、治理委員會、數(shù)據(jù)治理負責人、數(shù)據(jù)管家、數(shù)據(jù)所有者、數(shù)據(jù)治理員等，整個企業(yè)數(shù)據(jù)治理組織體系的建設(shè)，以及相應(yīng)的角色職責的定義；流程：包括但不限于數(shù)據(jù)維護、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、數(shù)據(jù)標準管理、變更控制、數(shù)據(jù)生命周期管理、元數(shù)據(jù)治理等管理流程，確保數(shù)據(jù)治理工作有序有效開展；原則與規(guī)范：包括但不限于數(shù)據(jù)安全政策、數(shù)據(jù)訪問與控制政策、數(shù)據(jù)標準政策、數(shù)據(jù)保留與歸檔政策、數(shù)據(jù)合規(guī)政策、數(shù)據(jù)所有者政策等數(shù)據(jù)治理政策，為數(shù)據(jù)治理各項工作的開展提供總體指導；技術(shù)：包括但不限于技術(shù)基礎(chǔ)架構(gòu)、數(shù)據(jù)清洗與轉(zhuǎn)換、主數(shù)據(jù)治理工具、數(shù)據(jù)架構(gòu)管理工具、元數(shù)據(jù)治理工具、工作流與自動化工具、數(shù)據(jù)同步工具等，為數(shù)據(jù)治理工作提供工具的支撐。數(shù)據(jù)治理體系規(guī)劃方案數(shù)據(jù)治理體系規(guī)劃總體框架本項目實施方法步驟圖基于數(shù)據(jù)領(lǐng)域方面的領(lǐng)先實踐，結(jié)合的實際需求，本項目數(shù)據(jù)治理體系工作預(yù)計包含以下三個階段：數(shù)據(jù)治理體系現(xiàn)狀分析與評估、數(shù)據(jù)治理體系設(shè)計與規(guī)劃、數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)（數(shù)據(jù)治理制度、數(shù)據(jù)標準管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理），每個階段又分不同的任務(wù)：現(xiàn)狀分析與評估：通過訪談、調(diào)研問卷、收集客戶資料等方式獲取在數(shù)據(jù)治理領(lǐng)域的資料，通過對收集資料的整理、歸納，分析數(shù)據(jù)治理的現(xiàn)狀、問題等，結(jié)合成熟度評估模型評估對現(xiàn)狀進行評估，根據(jù)評估的結(jié)果和同業(yè)領(lǐng)先銀行對標找出差距，最后從專業(yè)角度提出改進建議。數(shù)據(jù)治理體系設(shè)計與規(guī)劃：根據(jù)現(xiàn)狀評估的結(jié)果，進行數(shù)據(jù)治理體系設(shè)計，主要包括數(shù)據(jù)治理體系功能框架、數(shù)據(jù)治理組織和制度框架、數(shù)據(jù)治理能力提升路線圖、信息中心職能規(guī)劃及提升路線圖。數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)：根據(jù)數(shù)據(jù)治理體系設(shè)計與規(guī)劃的成果，制定數(shù)據(jù)管理政策，制定數(shù)據(jù)管理工作的考核方案、考核指標、考核制度；建立數(shù)據(jù)標準全生命周期管理的流程和制度，編制客戶、機構(gòu)、風險相關(guān)數(shù)據(jù)標準（賬戶、合約、資源項）、公共代碼基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標準、核心指標數(shù)據(jù)標準并給出差異分析與落地建立，設(shè)計數(shù)據(jù)標準管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求；建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理管理模式、管理流程和制度，同時建立數(shù)據(jù)質(zhì)量認責機制。定義本項目數(shù)據(jù)質(zhì)量提升數(shù)據(jù)范圍并制定度量規(guī)則，依據(jù)度量規(guī)則在相關(guān)系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)質(zhì)量探查和分析，針對分析結(jié)果進行制定數(shù)據(jù)質(zhì)量整改建議；建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理與監(jiān)控需求說明書。數(shù)據(jù)治理體系現(xiàn)狀分析數(shù)據(jù)治理體系評估評估模型和方法數(shù)據(jù)管理的成熟度模型用來描述企業(yè)的數(shù)據(jù)管理現(xiàn)狀或目標，包括5個成熟度級別，1是最基本，5是最成熟的，如下圖所示：成熟度模型 五級成熟度模型的具體描述如下所示：圖表SEQ圖表\*ARABIC13成熟度模型描述分值成熟度價值業(yè)務(wù)能力系統(tǒng)能力1初始階段數(shù)據(jù)幫助業(yè)務(wù)運作基本的報表、且基于試算表的

手工作業(yè)、依賴于特殊查詢

信息超載

未能反映真實情況

事后被動發(fā)現(xiàn)問題數(shù)據(jù)：結(jié)構(gòu)化的內(nèi)容、靜態(tài)的

集成：無連結(jié)、孤立、非集成的解決方案

應(yīng)用系統(tǒng)：孤立模塊、依賴特定應(yīng)用系統(tǒng)

基礎(chǔ)架構(gòu)：復(fù)雜、關(guān)系混亂、特定平臺的2基本管理信息用來管理業(yè)務(wù)基本的探索、查詢、報表和分析

部分的自動化

完全不同的工作環(huán)境

有限制的企業(yè)可視度

多種版本的真實情況數(shù)據(jù)：結(jié)構(gòu)化的內(nèi)容、有組織的

集成：有部分的集成、孤立的情況依然存在

應(yīng)用系統(tǒng)：基于組件的應(yīng)用系統(tǒng)

基礎(chǔ)架構(gòu)：層級式的架構(gòu)、特定平臺的3主動管理信息為戰(zhàn)略資產(chǎn)有脈絡(luò)的、基于職責的工作環(huán)境的導入

自動化已提升到一定層級

既有的流程和應(yīng)用系統(tǒng)的增強

整合的業(yè)務(wù)績效管理

唯一版本的真實情況

經(jīng)由分析的、實時性的洞察力數(shù)據(jù)：基于標準的、結(jié)構(gòu)化的、以及部分非結(jié)構(gòu)化的

集成：孤立系統(tǒng)的集成、信息的虛擬化

應(yīng)用系統(tǒng)：基于服務(wù)的

基礎(chǔ)架構(gòu)：組件式的、SOA逐步浮現(xiàn)、特定平臺的4量化管理信息促進創(chuàng)新貫通企業(yè)內(nèi)外的有彈性、具適應(yīng)力的業(yè)務(wù)環(huán)境

戰(zhàn)略業(yè)務(wù)創(chuàng)新的促進能力

企業(yè)績效和運營的優(yōu)化

戰(zhàn)略洞察力數(shù)據(jù)：無縫連結(jié)并且共享的、信息和流程分離、結(jié)構(gòu)化和非結(jié)構(gòu)化信息完全整合

集成：信息作為一種隨時可用的服務(wù)

應(yīng)用系統(tǒng)：流程透過各式服務(wù)而集成；有序的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)

基礎(chǔ)架構(gòu)：有隨時恢復(fù)的能力的SOA、不限于特定技術(shù)的5持續(xù)優(yōu)化信息成為企業(yè)核心競爭力基于角色的日常工作環(huán)境

全然融入工作流、流程、和系統(tǒng)的能力

信息激發(fā)的流程創(chuàng)新

增強的業(yè)務(wù)流程和運營管理

前瞻性的視野、具預(yù)測性的分析數(shù)據(jù)：所有相關(guān)的內(nèi)部及外部信息無縫連結(jié)并且共享的、新增的信息很容易加入

集成：虛擬化的信息服務(wù)

應(yīng)用系統(tǒng)：動態(tài)的應(yīng)用系統(tǒng)組合

基礎(chǔ)架構(gòu)：動態(tài)的、可重新配置的、偵測和回應(yīng)數(shù)據(jù)管理評估主要從戰(zhàn)略、組織、制度建設(shè)、數(shù)據(jù)管理活動和商業(yè)智能五個維度展開。其中：戰(zhàn)略包括：數(shù)據(jù)價值、數(shù)據(jù)文化、與業(yè)務(wù)價值一致性、總體擁有成本、信息在業(yè)務(wù)戰(zhàn)略中的能動作用等；組織包括：責權(quán)框架、部門職責、角色配備等；制度建設(shè)包括：制度框架、制度層級、制度管理流程、制度編制情況及范圍等；數(shù)據(jù)管理活動包括：數(shù)據(jù)標準、數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)架構(gòu)、元數(shù)據(jù)、主數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)隱私與安全與數(shù)據(jù)保留與歸檔；商業(yè)智能包括：數(shù)據(jù)基礎(chǔ)平臺建設(shè)情況、數(shù)據(jù)服務(wù)能力、數(shù)據(jù)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)等。示例示例成熟度評估示例數(shù)據(jù)治理現(xiàn)狀評估–數(shù)據(jù)戰(zhàn)略與規(guī)劃戰(zhàn)略的維度包括數(shù)據(jù)價值、數(shù)據(jù)文化、與業(yè)務(wù)價值一致性、總體擁有成本、信息在業(yè)務(wù)戰(zhàn)略中的能動作用等。以下以數(shù)據(jù)戰(zhàn)略與規(guī)劃為例說明現(xiàn)狀評估的結(jié)果：示例示例成熟度評估示例——數(shù)據(jù)戰(zhàn)略與規(guī)劃數(shù)據(jù)治理現(xiàn)狀評估–數(shù)據(jù)組織與職責組織包括責權(quán)框架、部門職責、角色配備等,以下以數(shù)據(jù)組織與職責為例說明現(xiàn)狀評估的結(jié)果：示例示例成熟度評估示例——數(shù)據(jù)組織與職責數(shù)據(jù)治理現(xiàn)狀評估–數(shù)據(jù)管理制度制度建設(shè)包括制度框架、制度層級、制度管理流程、制度編制情況及范圍等，以下以數(shù)據(jù)制度為例說明現(xiàn)狀評估的結(jié)果：示例示例成熟度評估——數(shù)據(jù)管理制度數(shù)據(jù)治理現(xiàn)狀評估–數(shù)據(jù)管理活動數(shù)據(jù)管理活動包括數(shù)據(jù)標準管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、數(shù)據(jù)架構(gòu)與模型管理、元數(shù)據(jù)管理、主數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)隱私與安全與數(shù)據(jù)保留與歸檔等，以下分別以數(shù)據(jù)標準管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理兩個本項目重點關(guān)注領(lǐng)域來說明現(xiàn)狀評估的結(jié)果：示例示例成熟度評估——數(shù)據(jù)標準管理示例示例成熟度評估——數(shù)據(jù)質(zhì)量管理數(shù)據(jù)治理同業(yè)實踐分析中國銀行業(yè)數(shù)據(jù)治理發(fā)展歷程受各種內(nèi)外因影響（大數(shù)據(jù)、良好標準、新資本達標），近年來國內(nèi)商業(yè)銀行紛紛展開數(shù)據(jù)整合以及數(shù)據(jù)管理相關(guān)工作的研究和實施。國內(nèi)商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理（管控）的歷程從數(shù)據(jù)整合、數(shù)據(jù)應(yīng)用（第一階段）、數(shù)據(jù)標準與數(shù)據(jù)質(zhì)量管理開始（第二階段），逐步延伸到其他各數(shù)據(jù)管理領(lǐng)域（數(shù)據(jù)安全、元數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)服務(wù)）（第三階段）。數(shù)據(jù)整合方面基本通過EDW和ODS等不同形式進行建設(shè)，如工商銀行、建行、招行、民生、光大銀行、中信銀行等都于2005年前后開始并完成數(shù)據(jù)整合建設(shè)；數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方面，多家銀行從數(shù)據(jù)標準化項目實施下手旨在由數(shù)據(jù)標準帶動數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，改善數(shù)據(jù)質(zhì)量環(huán)境，如工商銀行、建行、光大銀行、國開等銀行在2008年前后均展開了數(shù)據(jù)標準項目的實施；數(shù)據(jù)安全是是對數(shù)據(jù)的分級分類，以及在分級分類下的認證和授權(quán)，以保證數(shù)據(jù)共享的安全性和隱私保護。數(shù)據(jù)架構(gòu)和元數(shù)據(jù)都是提升數(shù)據(jù)質(zhì)量的主動預(yù)防能力，也就是加強數(shù)據(jù)開發(fā)環(huán)節(jié)的數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)需求和數(shù)據(jù)模型開發(fā)的有效支持提升數(shù)據(jù)質(zhì)量保障能力。數(shù)據(jù)服務(wù)管理從數(shù)據(jù)出口層面加強了數(shù)據(jù)加工和數(shù)據(jù)應(yīng)用的管控，確保業(yè)務(wù)運用數(shù)據(jù)決策的效率、質(zhì)量、安全。目前大行都已經(jīng)發(fā)展到了第三階段，如工行的管信已成為行業(yè)的標桿，部分股份制銀行如以招行、光大、浦發(fā)為代表剛進入第三階段。其他股份制銀行大部分仍在第二階段，興業(yè)、民生屬于數(shù)據(jù)應(yīng)用明顯超前數(shù)據(jù)管理，目前在開展數(shù)據(jù)標準和數(shù)據(jù)管控的項目以加快數(shù)據(jù)管理能力建設(shè)，、渤海銀行目前在做數(shù)據(jù)管控項目的立項分析。總之，國內(nèi)商業(yè)銀行與建立全面的數(shù)據(jù)治理（管控）機制還有一段差距，數(shù)據(jù)治理與管理領(lǐng)域的各項能力尚未全面建立。現(xiàn)階段國內(nèi)商業(yè)銀行紛紛開始探索建立全面數(shù)據(jù)管理體系，明確數(shù)據(jù)管理組織、職責、政策與工作流程，完善配套技術(shù)，期望通過全面數(shù)據(jù)管理體系的建立，理順數(shù)據(jù)管理各領(lǐng)域職能的相關(guān)工作機制，提升銀行數(shù)據(jù)資產(chǎn)的價值。中國銀行業(yè)數(shù)據(jù)治理發(fā)展路徑及建設(shè)策略如下圖，所謂處于挑戰(zhàn)者角色的銀行，相比數(shù)據(jù)治理與數(shù)據(jù)管理的高層級，更強調(diào)數(shù)據(jù)價值的實現(xiàn)，但因受制于數(shù)據(jù)管理與數(shù)據(jù)治理的能力而體現(xiàn)的數(shù)據(jù)價值總體水平不高。而處于右下象限的銀行在數(shù)據(jù)治理和數(shù)據(jù)管理方面前進的步伐比數(shù)據(jù)應(yīng)用要深，管理大于應(yīng)用的局面體現(xiàn)出銀行更具遠見，視野更加開闊。因數(shù)據(jù)治理和數(shù)據(jù)管理能力扎實，數(shù)據(jù)應(yīng)用表現(xiàn)的價值更加值得信賴。無論是傾向于數(shù)據(jù)應(yīng)用還是選擇凸顯數(shù)據(jù)治理的機制建設(shè)，總體目標都是要發(fā)展數(shù)據(jù)價值的挖掘能力，最終都是往右上象限邁進?？傮w策略需要采取以下方式推進和發(fā)展，這包括：第一，順勢而行，促進體系規(guī)劃數(shù)據(jù)治理項目的實施需要高層支持，這一點在權(quán)威方法論中得到了強化。大型國有銀行在業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展到一定程度后，管理邊界和管理層級會隨著逐步擴展；這種情況下推動管理能力提升的內(nèi)部動力會很大，其高層會高度重視數(shù)據(jù)治理體系的支撐作用。但是，國內(nèi)股份制商業(yè)銀行目前處于高速發(fā)展階段，高層視角更多的落在風險管理和業(yè)務(wù)發(fā)展。數(shù)據(jù)治理的開展可以借助來自外部監(jiān)管機構(gòu)的東風，順勢而行，以高層重視監(jiān)管報送的數(shù)據(jù)質(zhì)量等情況為切入點，通過數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)夯實基礎(chǔ)。有了扎實的基礎(chǔ)，后續(xù)數(shù)據(jù)管理工作才會帶來更大的收益，進而逐漸鞏固高層的認可和重視。第二，重視宣傳，塑造數(shù)據(jù)文化大多數(shù)股份制商業(yè)銀行的科技力量不是很強，因而需要加大宣傳，提高在行內(nèi)的聲音。通過定期公布治理成果以得到更多部門的認可和支持，這對于數(shù)據(jù)治理工作的開展具有舉足輕重的意義。在此基礎(chǔ)上逐步塑造數(shù)據(jù)文化，反過來也會促進銀行最大化的利用數(shù)據(jù)資產(chǎn)價值，從而更加重視數(shù)據(jù)治理工作的開展，達到良性循環(huán)的效果。第三，集中火力，發(fā)展重點領(lǐng)域受人力物力及高層視角等因素影響，股份制商業(yè)銀行在數(shù)據(jù)治理上更多的是從下至上，先從某些領(lǐng)域著手，以更加務(wù)實的態(tài)度開展實際工作。在這種情況下，實施路徑規(guī)劃有必要集中火力，首先發(fā)展重點領(lǐng)域，以此為契機帶動體系發(fā)展。先根據(jù)具體情況發(fā)展框架中的某個或某幾個領(lǐng)域，到達一定水平后再帶動體系全面提高。舉例來說，若某一銀行在數(shù)據(jù)標準已經(jīng)有所建樹，那么在整個體系的構(gòu)建過程中，我們建議可以沿著數(shù)據(jù)標準推廣落實的路徑，進一步推動數(shù)據(jù)標準在全行的落地實施，并以此為基礎(chǔ)發(fā)展元數(shù)據(jù)等其他領(lǐng)域的工作。第四，機動靈活，加速創(chuàng)新步伐數(shù)據(jù)治理實施的一個重點是廣泛溝通，即數(shù)據(jù)治理理論中提出的共享決策支持。在項目開展中需要團結(jié)一切可以團結(jié)的力量，這對于股份制商業(yè)銀行來說是個優(yōu)勢，組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)發(fā)展更具機動靈活性，因而在開展中能夠更有效的進行溝通，達成發(fā)展的一致意見。此外，在數(shù)據(jù)領(lǐng)域科技發(fā)展日新月異的時期，出現(xiàn)改變整個行業(yè)的技術(shù)趨勢，甚至大數(shù)據(jù)時代的來臨會改變整個產(chǎn)業(yè)。在這種情況下，股份制商業(yè)銀行應(yīng)該加速創(chuàng)新，利用新技術(shù)來加大數(shù)據(jù)治理的發(fā)展步伐，這一點比大型銀行和城商銀行都更具優(yōu)勢，應(yīng)該充分利用。大數(shù)據(jù)正逐漸開啟信息資產(chǎn)化、決策智能化時代，甚至已經(jīng)拉開了信息文明的序幕，在這個背景下銀行數(shù)據(jù)管理和數(shù)據(jù)應(yīng)用需要做好充分的知識和人才儲備，努力去吸收大數(shù)據(jù)帶來的價值并發(fā)揮銀行優(yōu)勢。

數(shù)據(jù)治理體系設(shè)計規(guī)劃數(shù)據(jù)治理體系規(guī)劃總體功能框架數(shù)據(jù)治理體系框架圍繞銀行數(shù)據(jù)的生命周期，從數(shù)據(jù)管理和服務(wù)的整體角度出發(fā)，描述了企業(yè)級數(shù)據(jù)活動涵蓋的三個維度、十五項功能：數(shù)據(jù)治理體系框架數(shù)據(jù)治理：規(guī)劃數(shù)據(jù)管理的范圍與工作路線，對決策支持、風險識別等數(shù)據(jù)分析方面進行實際應(yīng)用，同時加強宣傳培訓、評估數(shù)據(jù)工作的績效，指導數(shù)據(jù)工作持續(xù)的改進；通過數(shù)據(jù)管理和數(shù)據(jù)應(yīng)用的組織模式、職責和崗位角色能明確承擔數(shù)據(jù)在各生命周期的管理和服務(wù)責任；以數(shù)據(jù)制度為手段，能有效控制和規(guī)范數(shù)據(jù)管理活動的執(zhí)行；數(shù)據(jù)管理：建立企業(yè)完整數(shù)據(jù)管理體系，提升數(shù)據(jù)管理專業(yè)能力；打通數(shù)據(jù)管理中業(yè)務(wù)和科技建設(shè)間的協(xié)作，實現(xiàn)全面的數(shù)據(jù)管理能力；構(gòu)建專業(yè)化的數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)與工具和專業(yè)化的人才梯隊提升數(shù)據(jù)管理效率和效益；數(shù)據(jù)應(yīng)用與服務(wù)：探索數(shù)據(jù)應(yīng)用的服務(wù)模式，提升數(shù)據(jù)應(yīng)用專業(yè)能力，有效的支持運營管控和執(zhí)行的統(tǒng)計分析和運營分析，有效支持高層決策的績效評估和預(yù)測分析；為業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供趨勢洞察和商業(yè)模擬。由此可見，數(shù)據(jù)治理是數(shù)據(jù)管理和數(shù)據(jù)應(yīng)用的高階規(guī)劃和控制，良好的數(shù)據(jù)管理能更好的實現(xiàn)數(shù)據(jù)的應(yīng)用，數(shù)據(jù)應(yīng)用能反饋促進數(shù)據(jù)管理能力的提升。數(shù)據(jù)治理機制是數(shù)據(jù)治理工作的保障，數(shù)據(jù)的一切活動均需要在數(shù)據(jù)的指引下實施開展，并設(shè)立數(shù)據(jù)管理組織進行相關(guān)工作的決策、管理與執(zhí)行，同時制度的制定、流程的明確是數(shù)據(jù)活動順利開展的必要條件。數(shù)據(jù)治理組織體系設(shè)計組織體系設(shè)計方法數(shù)據(jù)治理是一項龐大系統(tǒng)的工程，需要配備一套完整的組織體系來配套完成數(shù)據(jù)治理的相關(guān)工作，如下圖所示，在組織體系設(shè)計上要注意如下四點：數(shù)據(jù)管理是一項全行性的工作，因此，應(yīng)建立行級的最高決策機構(gòu)，負責重要事項的決策。數(shù)據(jù)管理工作是一項需要業(yè)務(wù)和科技共同參與的工作，管理信息中心作為總體協(xié)調(diào)部門，負責組織和協(xié)調(diào)工作。由于數(shù)據(jù)管理工作覆蓋面廣，因此擬針對各領(lǐng)域設(shè)計相應(yīng)的組織結(jié)構(gòu)，明確相應(yīng)的工作職責及匯報關(guān)系。按照數(shù)據(jù)管理各領(lǐng)域的工作特點，定義了各類角色，并通過數(shù)據(jù)認責機制逐步落實到各業(yè)務(wù)條線和綜合管理部門。數(shù)據(jù)治理組織設(shè)計方法數(shù)據(jù)治理組織體系設(shè)計的目的不僅僅停留在組織架構(gòu)的層面，更重要的是為了指導各領(lǐng)域?qū)嶋H管理流程環(huán)節(jié)的落地開展。在項目中，將在對每個領(lǐng)域的職責劃分的基礎(chǔ)之上，借鑒“RACI”方法，把具體職責分配到相應(yīng)的角色上，從而幫助形成各個領(lǐng)域的管理流程環(huán)節(jié)。“RACI”是一個相對直觀的模型，用以明確組織變革過程中的各個角色及其相關(guān)責任，可以確保各項職責的角色分配科學、明晰、精確。RACI職責分配方法說明組織架構(gòu)模式設(shè)計一般說來，數(shù)據(jù)治理的組織架構(gòu)的建設(shè)模式包括以下三種，在項目中會依據(jù)的實際情況，綜合考慮采取適合的模式開展組織架構(gòu)設(shè)計。集中式管理模式數(shù)據(jù)管理負責人與數(shù)據(jù)管理團隊（數(shù)據(jù)專員）是專職的、永久的角色，在數(shù)據(jù)管理組織下，對所有數(shù)據(jù)的產(chǎn)生、演變、維護等進行集中式管控。集中式管理模式其優(yōu)勢包括：有一個強有力的數(shù)據(jù)管理專業(yè)組織負責企業(yè)級數(shù)據(jù)；職責明確，目標清晰，組織固定而集中，因而員工有較強的歸屬感；組織內(nèi)專業(yè)化分工強，匯報條線清晰；自上而下執(zhí)行驅(qū)動力強。其劣勢包括：對數(shù)據(jù)管理人員的能力要求非常高，必須精通企業(yè)級業(yè)務(wù)與技術(shù)，成本高；其他部門缺乏數(shù)據(jù)認知與數(shù)據(jù)管理能力，跨部門的溝通成本高，協(xié)作不足；太過集中容易僵化，影響工作效率。分散式管理模式分散式管理模式不存在企業(yè)級數(shù)據(jù)管理負責人角色，數(shù)據(jù)相關(guān)的活動分散在各個部門。分散式管理模式其優(yōu)勢包括：能夠較好地理解各業(yè)務(wù)單元的業(yè)務(wù)和文化，業(yè)務(wù)管理較易在單個業(yè)務(wù)領(lǐng)域/IT系統(tǒng)上實現(xiàn)；在應(yīng)用需求的基礎(chǔ)上，數(shù)據(jù)問題可以在單個部門內(nèi)快速解決，被服務(wù)滿意度高而且對資源的要求不高。其劣勢包括：缺乏企業(yè)級數(shù)據(jù)管理視角和統(tǒng)一管理，跨業(yè)務(wù)部門的協(xié)作非常困難；資源重復(fù)的情況較為常見。聯(lián)邦式管理模式按照職能和流程進行橫向和縱向的組織劃分：在總部設(shè)立數(shù)據(jù)管理負責人，對數(shù)據(jù)治理的政策、流程、人員進行管控，協(xié)調(diào)推動數(shù)據(jù)管理的相關(guān)活動；在各業(yè)務(wù)單元或條線設(shè)立專門組織或角色，負責本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)據(jù)治理工作。聯(lián)邦式管理模式其優(yōu)勢包括：數(shù)據(jù)管理和業(yè)務(wù)管理更好的融合，根據(jù)職責需要設(shè)置崗位角色，執(zhí)行效率較高；能夠?qū)崿F(xiàn)較好的橫向協(xié)調(diào)與組織；專業(yè)化分工清晰，有助于員工提升能力。其劣勢包括：縱向需要較強的組織影響力與協(xié)調(diào)能力來推動全行數(shù)據(jù)治理工作；數(shù)據(jù)管控力度減弱，需要更強的評價手段進行過程監(jiān)督。數(shù)據(jù)治理組織體系建議從數(shù)據(jù)管理的工作特點來分析，既需要各個業(yè)務(wù)部門深入?yún)⑴c數(shù)據(jù)治理工作，承擔數(shù)據(jù)標準制定、數(shù)據(jù)質(zhì)量整改、數(shù)據(jù)應(yīng)用等職責，同時也需要有一個集中的組織，總體協(xié)調(diào)、指導、監(jiān)督數(shù)據(jù)治理工作的開展，因此，建議其組織結(jié)構(gòu)可以采取混合型組織架構(gòu)的方式。根據(jù)實際情況，結(jié)合同業(yè)數(shù)據(jù)管理組織架構(gòu)，建議構(gòu)建決策層、管理協(xié)調(diào)層、執(zhí)行層的三層數(shù)據(jù)管理組織架構(gòu)，具體如下：數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)建議圖角色及職責定義如下：數(shù)據(jù)治理委員會全行數(shù)據(jù)管理的最高決策機構(gòu)，負責全行數(shù)據(jù)戰(zhàn)略規(guī)劃和決策。組長：行長副組長：首席財務(wù)官、首席信息官、首席風險官成員：各部門總經(jīng)理數(shù)據(jù)治理組數(shù)據(jù)管理協(xié)調(diào)機構(gòu)，負責全行各項數(shù)據(jù)活動的組織、協(xié)調(diào)、指導和評價。數(shù)據(jù)治理工作小組：在數(shù)據(jù)工作中提供專家意見，由各部門團隊負責人、業(yè)務(wù)骨干、科技骨干構(gòu)成數(shù)據(jù)治理辦公室：全行數(shù)據(jù)管理工作的組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和評價機構(gòu)，由管理信息中心組成總分支行相關(guān)部門負責全行數(shù)據(jù)工作的具體執(zhí)行，包括數(shù)據(jù)標準編制、數(shù)據(jù)質(zhì)量整改等。數(shù)據(jù)管理部門：負責數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)標準、數(shù)據(jù)應(yīng)用與服務(wù)領(lǐng)域，設(shè)置相關(guān)領(lǐng)域管理崗?？萍疾块T：負責數(shù)據(jù)架構(gòu)管理、元數(shù)據(jù)管理、主數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)保留與歸檔、數(shù)據(jù)安全與隱私領(lǐng)域，在各團隊中設(shè)置數(shù)據(jù)工作管理崗，依據(jù)各團隊的現(xiàn)有職能，將各領(lǐng)域職能明確到相關(guān)團隊。業(yè)務(wù)部門：在各團隊中設(shè)置數(shù)據(jù)管理崗，負責本團隊的數(shù)據(jù)管理工作。分行：與總行各部門相對應(yīng)，分行各相關(guān)部門承擔以上總行各部門對應(yīng)于分行層面的數(shù)據(jù)管理職責。

數(shù)據(jù)治理實施路徑規(guī)劃數(shù)據(jù)治理實施路線圖有一套固有的方法，結(jié)合數(shù)據(jù)肢體規(guī)劃的總體功能框架，依據(jù)各領(lǐng)域的數(shù)據(jù)工作任務(wù)，參考各領(lǐng)域的相關(guān)性、建設(shè)狀態(tài)、借助項目規(guī)劃工具，制定數(shù)據(jù)體系實施路線圖，對實施路線優(yōu)先級進行排序，確定總體實施計劃。數(shù)據(jù)治理實施路線圖規(guī)劃方法最終的實施路線規(guī)劃圖分為日常工作與專項項目兩種類型，數(shù)據(jù)治理與數(shù)據(jù)管理的日常工作任務(wù)如下所示。示例示例數(shù)據(jù)體系實施日常任務(wù)規(guī)劃 整體三個模塊的專項項目規(guī)劃如下圖所示：示例示例數(shù)據(jù)體系實施項目規(guī)劃數(shù)據(jù)治理制度體系設(shè)計數(shù)據(jù)治理制度體系框架設(shè)計根據(jù)數(shù)據(jù)管理的層次和授權(quán)決策次序，數(shù)據(jù)管理制度框架分為政策、制度、細則三個梯次，該框架標準化地規(guī)定數(shù)據(jù)管理的具體領(lǐng)域、各個數(shù)據(jù)管理領(lǐng)域內(nèi)的目標、遵循的行動原則、完成的明確任務(wù)、實行的工作方式、采取的一般步驟和具體措施。數(shù)據(jù)管理制度框架結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)管理政策及組織工作章程數(shù)據(jù)管理政策和數(shù)據(jù)治理組織工作章程以明確的形式來表明的數(shù)據(jù)治理機制的有效運行規(guī)范，明確數(shù)據(jù)管理的總體目標、工作原則、工作內(nèi)容以及組織工作章程。數(shù)據(jù)政策是最高層次的數(shù)據(jù)管理制度決策，是為指導全行數(shù)據(jù)治理與管理活動和防范數(shù)據(jù)風險的基礎(chǔ)性文件，是建立和完善數(shù)據(jù)體系所必須遵循的基本原則和綱領(lǐng)，，是確保對數(shù)據(jù)治理和各數(shù)據(jù)管理領(lǐng)域進行有效控制和使用的業(yè)務(wù)職責問責和流程管理準則。數(shù)據(jù)管理政策的管理范圍貫穿數(shù)據(jù)和信息的創(chuàng)造、獲取、整合、安全、質(zhì)量和使用的全過程，數(shù)據(jù)管理制度和細則都應(yīng)在符合政策規(guī)定的基礎(chǔ)上制定。其建立的目的是為了：貫徹執(zhí)行數(shù)據(jù)管理規(guī)劃；明確數(shù)據(jù)管理范圍；指導各項數(shù)據(jù)管理制度的建立，確IT系統(tǒng)安全、持續(xù)、穩(wěn)健運行，不斷地推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高數(shù)據(jù)的使用和管理水平。規(guī)范數(shù)據(jù)建立、維護與管理方面的職責與工作的制度，為加強全行數(shù)據(jù)管理工作，推動建立數(shù)據(jù)管理的長效機制，提升數(shù)據(jù)管控的效率與成效。數(shù)據(jù)治理組織工作章程是為了明確數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)中各層級的職責，規(guī)范和控制相關(guān)組織在數(shù)據(jù)管理工作中行使的權(quán)利而設(shè)計的一份政策層面的文檔，是對數(shù)據(jù)管理工作的組織架構(gòu)、職責與權(quán)限、人員構(gòu)成與工作制度的說明，是數(shù)據(jù)治理工作中，決策層與管理協(xié)調(diào)層工作開展的依據(jù)。數(shù)據(jù)管理考核體系設(shè)計數(shù)據(jù)管理工作考核是對數(shù)據(jù)管理工作過程事項的考核，依據(jù)數(shù)據(jù)治理體系功能及設(shè)計的建設(shè)實施路線圖，確定年度工作目標，進一步設(shè)計年度數(shù)據(jù)管理工作考核評價的維度與具體指標，在明確數(shù)據(jù)管理工作考核的組織實施方式的基礎(chǔ)上有效的開展考核工作。在激勵方式上，應(yīng)注意獎懲結(jié)合，多設(shè)置加分項目，以鼓勵工作開展，提高工作積極性為前提。數(shù)據(jù)管理工作考核的思路與方法下圖為具體的評價維度與考核指標說明：表數(shù)據(jù)管理工作考核的具體內(nèi)容評價維度考核指標考核指標說明指標計算分值分配得分計算機制建設(shè)人員設(shè)置情況相關(guān)部門須根據(jù)數(shù)據(jù)管理工作的要求，選派數(shù)據(jù)治理工作小組組員，并在部門內(nèi)設(shè)置相應(yīng)的數(shù)據(jù)管理專員并明確其職責分工是否設(shè)置數(shù)據(jù)管理工作人員10如人員未設(shè)置或發(fā)現(xiàn)人員不明職責的情況，一次性扣10分工作聯(lián)系函的反饋率相關(guān)人員須對數(shù)據(jù)治理辦公室的工作聯(lián)系函等需要配合的工作事項按時進行反饋，包括紙質(zhì)和OA兩種方式按時反饋的次數(shù)/所有需反饋的工作聯(lián)系函次數(shù)55*工作聯(lián)系函的反饋率制度征求意見稿的反饋率相關(guān)人員須對數(shù)據(jù)治理辦公室發(fā)出的制度征求意見稿按時進行反饋，包括紙質(zhì)和OA兩種方式按時反饋的次數(shù)/所有需反饋的制度征求意見稿次數(shù)55*征求意見稿的反饋率會議出席率數(shù)據(jù)治理工作小組會議中人員的出席情況∑單次出席會議的人次/須參加會議的總?cè)舜?5*會議出席率………數(shù)據(jù)質(zhì)量管理數(shù)據(jù)質(zhì)量度量規(guī)則需求提出率系統(tǒng)歸口部門在新建系統(tǒng)、改造系統(tǒng)結(jié)束后，須提出相應(yīng)重要數(shù)據(jù)項的數(shù)據(jù)質(zhì)量度量規(guī)則需求提出新增、變更數(shù)據(jù)質(zhì)量度量規(guī)則需求次數(shù)/新建、改造系統(tǒng)次數(shù)1010*數(shù)據(jù)質(zhì)量度量規(guī)則需求提出率日常提出數(shù)據(jù)質(zhì)量度量規(guī)則的情況各部門在日常工作中，可以提出數(shù)據(jù)質(zhì)量目標計劃監(jiān)測范圍外的數(shù)據(jù)質(zhì)量度量規(guī)則提出數(shù)據(jù)質(zhì)量度量規(guī)則的次數(shù)加分項每提出一次規(guī)則，經(jīng)核實，加1分，最多不超過5分………數(shù)據(jù)標準管理數(shù)據(jù)標準執(zhí)行符合率各部門在新建系統(tǒng)、改造系統(tǒng)時，須執(zhí)行數(shù)據(jù)標準的要求并填寫《數(shù)據(jù)標準執(zhí)行審核表》系統(tǒng)數(shù)據(jù)與數(shù)據(jù)標準執(zhí)行審核表描述的相符情況次數(shù)/新建、改造系統(tǒng)次數(shù)1010*數(shù)據(jù)標準執(zhí)行符合率數(shù)據(jù)標準落地執(zhí)行工作方案延遲率各部門須按照數(shù)據(jù)標準落地執(zhí)行工作方案的時間計劃完成相關(guān)標準落地工作無故拖延，未按計劃時間完成相關(guān)落地執(zhí)行工作的次數(shù)/須落地執(zhí)行的次數(shù)55*（1-數(shù)據(jù)標準落地執(zhí)行工作方案延遲率）日常提出數(shù)據(jù)標準的新增、變更或落地需求各部門在日常工作中，可以提出數(shù)據(jù)標準目標計劃外的新增、變更或落地需求主動提出新增、變更或落地需求條數(shù)加分項每提出一次需求，經(jīng)核實，加1分，最多不超過5分………數(shù)據(jù)管理評價體系為了有效的評估、分析數(shù)據(jù)治理各項任務(wù)的工作績效，反映當前數(shù)據(jù)管理和運用的綜合水平,幫助高層領(lǐng)導和數(shù)據(jù)管理人員以完整、全面、可視的方式了解數(shù)據(jù)管理和應(yīng)用的過程和結(jié)果，看到問題或不足的本質(zhì)，從而做出準確、及時的抉擇，可以考慮建立數(shù)據(jù)管理評價體系。如下圖所示，通過數(shù)據(jù)化能力綜合指數(shù)反映當前數(shù)據(jù)管理和應(yīng)用的總體水平；通過數(shù)據(jù)治理與文化、數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)應(yīng)用效率四個數(shù)據(jù)資產(chǎn)關(guān)鍵價值的維度，剖析數(shù)據(jù)體系建設(shè)過程中各項能力構(gòu)建遇到的問題。提出針對性的改進建議，加快數(shù)據(jù)戰(zhàn)略的有效實施。數(shù)據(jù)能力化指數(shù)圖其中在具體的指標設(shè)計上，可以設(shè)計三級的指標層次，其中一級指標包含4個關(guān)鍵價值：數(shù)據(jù)治理文化、數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)應(yīng)用效率；二級指標包含若干體現(xiàn)關(guān)鍵價值的支撐關(guān)鍵能力，其下有三級指標包含若干支撐的度量指標。如下是若干個具體度量指標的示例：表：度量指標示意表關(guān)鍵價值數(shù)據(jù)應(yīng)用效率關(guān)鍵能力數(shù)據(jù)應(yīng)用及時性度量指標數(shù)據(jù)倉庫給數(shù)及時性核心系統(tǒng)給數(shù)及時性……指標說明查看行內(nèi)重點系統(tǒng)按時提供數(shù)據(jù)的能力。從提前、準時、延遲、未提供四個狀態(tài)以及對業(yè)務(wù)影響、系統(tǒng)個數(shù)等方面進行衡量

數(shù)據(jù)標準管理方案數(shù)據(jù)標準與各領(lǐng)域的關(guān)系從下圖中可以看出，數(shù)據(jù)標準是數(shù)據(jù)管理活動的組成之一，與數(shù)據(jù)治理與數(shù)據(jù)應(yīng)用相輔相成。數(shù)據(jù)標準工作的開展需要契合企業(yè)的工作重點，配套建立數(shù)據(jù)標準的相關(guān)管理機制，以數(shù)據(jù)標準為突破口進行全行的數(shù)據(jù)治理工作，提升全行的數(shù)據(jù)意識，為日后數(shù)據(jù)應(yīng)用與服務(wù)提供支持，促進數(shù)據(jù)管理對業(yè)務(wù)和科技的貢獻。數(shù)據(jù)標準與各領(lǐng)域的關(guān)系數(shù)據(jù)標準管理與各領(lǐng)域關(guān)系說明如下：與數(shù)據(jù)應(yīng)用與服務(wù)關(guān)系：數(shù)據(jù)應(yīng)用與服務(wù)為全行數(shù)據(jù)標準管理的建設(shè)提供全行層面統(tǒng)一的數(shù)據(jù)管理重點與目標，對數(shù)據(jù)價值、量化分析應(yīng)用、決策支持、風險識別等方面進行實際的應(yīng)用。與數(shù)據(jù)管理組織與職責關(guān)系：數(shù)據(jù)管理組織與職責定義數(shù)據(jù)標準管理角色體系、組織架構(gòu)及職責劃分，為數(shù)據(jù)標準管理工作的開展提供組織基礎(chǔ)。與數(shù)據(jù)管理制度關(guān)系：數(shù)據(jù)管理制度在規(guī)范了數(shù)據(jù)標準管理領(lǐng)域的目標、遵循的行動準則、完成的明確任務(wù)、實際的工作方式、采取的一般步驟和具體措施。與數(shù)據(jù)架構(gòu)與模型關(guān)系：數(shù)據(jù)架構(gòu)與模型管理作為數(shù)據(jù)標準的重要載體，伴隨數(shù)據(jù)標準的調(diào)整或變更數(shù)據(jù)架構(gòu)與模型也會做相應(yīng)的調(diào)整及優(yōu)化；與數(shù)據(jù)質(zhì)量關(guān)系：數(shù)據(jù)標準管理為數(shù)據(jù)質(zhì)量管理提供技術(shù)標準、業(yè)務(wù)標準，作為數(shù)據(jù)質(zhì)量度量規(guī)則的制定依據(jù)，有助于數(shù)據(jù)質(zhì)量的提升；同時，在數(shù)據(jù)質(zhì)量提升的管理過程中由于業(yè)務(wù)流程優(yōu)化或信息項變更而提出數(shù)據(jù)標準完善或變更需求；與元數(shù)據(jù)關(guān)系：業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)標準是元數(shù)據(jù)管理模塊的數(shù)據(jù)來源，而技術(shù)數(shù)據(jù)標準作為技術(shù)元數(shù)據(jù)的比對標準；與主數(shù)據(jù)關(guān)系：主數(shù)據(jù)管理明確全行范圍內(nèi)對主數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)定義及技術(shù)定義，統(tǒng)一業(yè)務(wù)部門及技術(shù)部門對于主數(shù)據(jù)的理解，規(guī)范各系統(tǒng)建設(shè)時對主數(shù)據(jù)的定義。主數(shù)據(jù)標準的制定可以結(jié)合現(xiàn)有的數(shù)據(jù)標準為參考；同時，主數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)及技術(shù)定義的變化也作為全行數(shù)據(jù)標準定義的輸入。

數(shù)據(jù)標準管理框架數(shù)據(jù)標準管理框架為數(shù)據(jù)標準化建立了科學合理且符合實際情況的架構(gòu)，是數(shù)據(jù)標準化工作開展的基礎(chǔ)。數(shù)據(jù)標準管理框架的建設(shè)目標是：建立框架、指明方向：數(shù)據(jù)標準管理框架建立數(shù)據(jù)標準的總體框架、目標藍圖和實施路線圖，指明未來數(shù)據(jù)標準化工作的重點和發(fā)展方向。科學分類、界定范圍：數(shù)據(jù)標準管理框架將為數(shù)據(jù)標準的科學分類以及各數(shù)據(jù)標準的內(nèi)容和范圍的界定提供依據(jù)。建立依據(jù)、提供指引：數(shù)據(jù)標準管理框架為數(shù)據(jù)標準化工作提供依據(jù)和指引。奠定基礎(chǔ)、逐步完善：為數(shù)據(jù)標準逐漸趨向科學化、合理化和實用化奠定基礎(chǔ)。數(shù)據(jù)標準管理框架分為數(shù)據(jù)標準管理機制建設(shè)、數(shù)據(jù)標準制定、數(shù)據(jù)標準實施三個部分，其中數(shù)據(jù)標準管理機制建設(shè)，即標準管理的流程、標準管理制度、組織架構(gòu)和職責貫穿于標準制定和實施的全過程中：數(shù)據(jù)標準管理體系框架數(shù)據(jù)標準管理機制建設(shè)包括數(shù)據(jù)標準管理組織的建立、數(shù)據(jù)標準管理制度的制定以及數(shù)據(jù)標準管理流程的設(shè)計，三者相輔相成，應(yīng)符合如下原則：組織設(shè)計遵循目標驅(qū)動原則：定義組織架構(gòu)及職責要從工作的目標而非工作的過程出發(fā)。只有達到預(yù)期的工作目標，工作過程才是有意義的。職責完整性原則：盡可能使同一個崗位完成一項完整的工作，完整的工作增加崗位人員的工作積極性和成就感，對員工的績效評價提供可衡量的依據(jù)，由一個崗位完成一項完整的工作減少了交接和重復(fù)工作。管理流程要簡明實用：標準化管理需要形成完善的管理流程和角色分配，在短期規(guī)劃中，首要提升快速解決業(yè)務(wù)難題，降低業(yè)務(wù)操作復(fù)雜度。因此，簡明實用的管理流程將是快速開展標準化工作的一項重要手段。管理流程設(shè)計需要相關(guān)制度的支持：管理流程的執(zhí)行效果如何取決于相關(guān)制度配套是否完善。沒有制度性文件支持和約束的流程很難得到徹底的執(zhí)行。制度性文件一般包括流程說明、工作準則、審批權(quán)限、例外情況說明、相關(guān)表單等內(nèi)容。溝通機制遵循跨職能的扁平化原則：部門之間的溝通、決策和問題解決應(yīng)在直接參與作業(yè)層面進行。建立暢通的溝通渠道，協(xié)助當事雙方進行溝通和協(xié)調(diào)。

數(shù)據(jù)標準管理組織數(shù)據(jù)標準管理組織分為決策層、管理層和執(zhí)行層，每一層中均有不同角色的人參與，相應(yīng)的每種角色的職責也有所不同。建議數(shù)據(jù)標準管理實行“統(tǒng)一領(lǐng)導、集中管理、分工協(xié)調(diào)”的管理模式。建立由行長任組長的數(shù)據(jù)管理委員會承擔數(shù)據(jù)標準管理的決策和領(lǐng)導責任；建立數(shù)據(jù)標準管理專職機構(gòu)，負責全行數(shù)據(jù)標準的統(tǒng)一管理，承擔涉及全行性數(shù)據(jù)標準的制定、維護和應(yīng)用監(jiān)督等工作；建立數(shù)據(jù)標準管理團隊，承擔一般專業(yè)部門數(shù)據(jù)標準管理與應(yīng)用推動工作。決策層決策層數(shù)據(jù)標準管理組織崗位職責數(shù)據(jù)管理委員會是全行數(shù)據(jù)標準工作的最高決策機構(gòu)，負責數(shù)據(jù)標準管理重大事項的協(xié)調(diào)與決策；審批數(shù)據(jù)標準管理辦法、流程和規(guī)范；審批數(shù)據(jù)標準的發(fā)布稿；定期聽取數(shù)據(jù)標準管理工作的匯報協(xié)調(diào)重大爭議事項管理協(xié)調(diào)層管理層數(shù)據(jù)標準管理組織崗位職責數(shù)據(jù)標準管理專職機構(gòu)是數(shù)據(jù)標準工作的總體協(xié)調(diào)與管理部門，負責組織、推動數(shù)據(jù)標準的相關(guān)工作，具體工作由數(shù)據(jù)管理團隊承擔；負責制定數(shù)據(jù)標準工作計劃及工作方案；負責制定和維護數(shù)據(jù)標準定義模板；負責收集數(shù)據(jù)標準的新增及變更需求并協(xié)調(diào)相關(guān)部門參與數(shù)據(jù)標準制定、變更、評審；負責維護數(shù)據(jù)標準、發(fā)布新版本；審核IT項目組在系統(tǒng)建設(shè)中的數(shù)據(jù)標準落地范圍與落地方案、數(shù)據(jù)模型建設(shè)方案等；監(jiān)督各部門對數(shù)據(jù)標準的執(zhí)行情況；定期向決策層匯報重大事項數(shù)據(jù)標準歸口管理部門是數(shù)據(jù)標準業(yè)務(wù)標準的權(quán)威認定部門，負責本部門管理的信息項業(yè)務(wù)標準和標準代碼的解釋和指導執(zhí)行層執(zhí)行層數(shù)據(jù)標準管理組織崗位職責總行各部門是數(shù)據(jù)標準的需求提出方與執(zhí)行者，主要職責包括：負責提出數(shù)據(jù)標準制定及變更的需求；參與數(shù)據(jù)標準的制定；參與數(shù)據(jù)標準的變更與評審工作；負責落實并執(zhí)行相關(guān)數(shù)據(jù)標準分行是數(shù)據(jù)標準的需求提出方與執(zhí)行者；根據(jù)日常運營統(tǒng)計及監(jiān)管報送的需要通過總行分管條線業(yè)務(wù)部門向科技發(fā)展部提出數(shù)據(jù)標準需求；在數(shù)據(jù)獲取階段按數(shù)據(jù)標準的管理要求開展工作數(shù)據(jù)標準管理流程數(shù)據(jù)標準管理主要內(nèi)容包括了數(shù)據(jù)標準的制定、評審、發(fā)布、執(zhí)行、變更、復(fù)審的制度規(guī)范和工作流程。數(shù)據(jù)標準制定數(shù)據(jù)標準內(nèi)容包括數(shù)據(jù)分類、業(yè)務(wù)屬性、技術(shù)屬性、管控屬性和標準代碼：數(shù)據(jù)分類明確了數(shù)據(jù)標準業(yè)務(wù)主題的概念、本質(zhì)和內(nèi)涵；業(yè)務(wù)屬性定義包括信息項分類、名稱、業(yè)務(wù)含義等；技術(shù)屬性包括數(shù)據(jù)類型、數(shù)據(jù)長度、精度等；標準代碼包括了代碼值、代碼名稱、代碼項、代碼定義、編碼規(guī)則等；管控屬性包括了信息項使用部門、管理部門、版本號、標準使用狀態(tài)等。數(shù)據(jù)標準評審數(shù)據(jù)標準評審的對象是數(shù)據(jù)標準的編制成果，包括數(shù)據(jù)標準的數(shù)據(jù)分類、業(yè)務(wù)屬性、技術(shù)屬性、管控屬性和標準代碼的前瞻性、完整性、準確性、可落實性以及是否符合本行實際與外部監(jiān)管要求等。數(shù)據(jù)標準發(fā)布數(shù)據(jù)標準發(fā)布包括各部門領(lǐng)導的會簽和傳簽，以及數(shù)據(jù)標準制定成果在全行范圍內(nèi)的正式發(fā)布。數(shù)據(jù)標準的制定、評審、發(fā)布流程如下：數(shù)據(jù)標準的制度、評審與發(fā)布數(shù)據(jù)標準執(zhí)行數(shù)據(jù)標準的執(zhí)行會落于業(yè)務(wù)層面與技術(shù)層面。業(yè)務(wù)層面的實施包括納入業(yè)務(wù)制度編寫、規(guī)范操作、監(jiān)督復(fù)查、統(tǒng)一統(tǒng)計口徑等等。技術(shù)層面的實施包括系統(tǒng)的落地，如新建系統(tǒng)落地、源系統(tǒng)改造、數(shù)據(jù)平臺落地，以及各類數(shù)據(jù)標準管理工具的應(yīng)用。數(shù)據(jù)標準執(zhí)行流程示例如下：數(shù)據(jù)標準的執(zhí)行數(shù)據(jù)標準變更數(shù)據(jù)標準的變更是指由于業(yè)務(wù)運營與管理的數(shù)據(jù)需求變化，或由于外部監(jiān)管要求，或由于引用的國家標準等外部標準的變化，對已發(fā)布的數(shù)據(jù)標準進行的修改完善。數(shù)據(jù)標準變更流程圖如下：數(shù)據(jù)標準的變更數(shù)據(jù)標準復(fù)審數(shù)據(jù)標準復(fù)審是指根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展及系統(tǒng)建設(shè)情況，對數(shù)據(jù)標準的適用性和準確性進行的周期性評審。數(shù)據(jù)標準的復(fù)審數(shù)據(jù)標準管理制度數(shù)據(jù)標準管理制度是數(shù)據(jù)標準工作范圍、人員、活動、流程等要素的保證，管理制度的制定需要明確數(shù)據(jù)標準的工作目的、使用范圍、工作原則與規(guī)范、組織架構(gòu)與職責以及數(shù)據(jù)標準的各項活動和管理流程等，其制定步驟如下圖：數(shù)據(jù)標準管理體系實施步驟數(shù)據(jù)標準管理制度的建立應(yīng)遵循如下原則：建立全行級的數(shù)據(jù)標準制定、審批與發(fā)布制度，遵循“集中管理、集中審批、集中發(fā)布”的原則，由標準管理專職機構(gòu)制定指導全行業(yè)務(wù)部門統(tǒng)一執(zhí)行的審批與發(fā)布制度，保證數(shù)據(jù)標準的權(quán)威性和連續(xù)性。建立數(shù)據(jù)標準的執(zhí)行機制，規(guī)范業(yè)務(wù)部門在編制業(yè)務(wù)需求或者制作經(jīng)營分析報告時正確有效地使用權(quán)威的數(shù)據(jù)標準，保證數(shù)據(jù)標準從業(yè)務(wù)到科技落地實施過程中，各參與方嚴格按照標準定義履行各自責任，做到標準統(tǒng)一、責任明確、溝通高效。建立數(shù)據(jù)標準的變更和復(fù)審機制，標準管理專職機構(gòu)定期對存量數(shù)據(jù)標準進行驗檢，清理需要變更或者停用的標準對象。標準管理專職機構(gòu)對滿足巡檢條件的標準進行篩選，確定需要清理的候選標準。標準管理專職機構(gòu)向相應(yīng)數(shù)據(jù)標準管理專業(yè)線或有關(guān)業(yè)務(wù)部門發(fā)送數(shù)據(jù)標準使用狀態(tài)確認函。如果確實需要對存量標準進行變更或者停用操作，由對口數(shù)據(jù)標準管理專業(yè)線或標準所屬業(yè)務(wù)部門發(fā)起變更或者停用流程。管理辦法中除了明確數(shù)據(jù)標準工作的參與組織與流程外，還需要規(guī)范整個工作中需要的應(yīng)用的表單和附件，包括不限于：數(shù)據(jù)標準需求審批表、數(shù)據(jù)標準執(zhí)行表、數(shù)據(jù)標準模板等。表單示例如下：數(shù)據(jù)標準需求審批表通過向業(yè)務(wù)部門和關(guān)鍵處室負責人征詢意見，逐步完善我行數(shù)據(jù)標準管理工作的細節(jié)內(nèi)容，并獲取全行范圍的認可。最終制定全面和切實可行的管理制度，并在全行范圍內(nèi)推廣。數(shù)據(jù)標準編制數(shù)據(jù)標準編制的目的數(shù)據(jù)是銀行業(yè)業(yè)務(wù)開展的基礎(chǔ)性支撐要素，高質(zhì)量的數(shù)據(jù)是提升業(yè)務(wù)效率、加強管理與分析能力的必要條件，數(shù)據(jù)標準是銀行提升數(shù)據(jù)質(zhì)量的關(guān)鍵基礎(chǔ)性工作。通過數(shù)據(jù)標準化，將把銀行的數(shù)據(jù)變成資源，通過對數(shù)據(jù)的加工與分析，為業(yè)務(wù)的經(jīng)營與發(fā)展提供支持，進而創(chuàng)造利潤，從而確保銀行的數(shù)據(jù)資產(chǎn)發(fā)揮其業(yè)務(wù)價值。因此，數(shù)據(jù)標準是數(shù)據(jù)管理與應(yīng)用的重要基石。數(shù)據(jù)標準的含義數(shù)據(jù)標準化是為實現(xiàn)數(shù)據(jù)價值驅(qū)動業(yè)務(wù)發(fā)展，而開展的對數(shù)據(jù)標準定義和實施的一系列工作。數(shù)據(jù)標準體系則是根據(jù)銀行的實際情況搭建起的科學合理的框架，是數(shù)據(jù)標準化開展的基礎(chǔ)。數(shù)據(jù)標準化的價值一方面體現(xiàn)在促進業(yè)務(wù)溝通并為信息化建設(shè)打好基礎(chǔ)，另一方面在于滿足監(jiān)管部門對數(shù)據(jù)的要求。1.數(shù)據(jù)標準化可以幫助銀行實現(xiàn)以下業(yè)務(wù)價值：提升整體業(yè)務(wù)效率：數(shù)據(jù)標準化統(tǒng)一了業(yè)務(wù)語言，明確了業(yè)務(wù)規(guī)則，規(guī)范了業(yè)務(wù)的處理過程，從而提升銀行整體的業(yè)務(wù)效率，滿足管理決策對信息的要求。提升數(shù)據(jù)質(zhì)量：數(shù)據(jù)標準化統(tǒng)一了各類系統(tǒng)的數(shù)據(jù)定義，因此數(shù)據(jù)標準化將直接提升銀行的數(shù)據(jù)質(zhì)量，為領(lǐng)導的管理決策提供準確、全面的數(shù)據(jù)。提升IT實施能力：數(shù)據(jù)標準將提升IT系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型設(shè)計效率，降低各系統(tǒng)間集成的復(fù)雜度，并為各業(yè)務(wù)條線和IT系統(tǒng)提供一致的數(shù)據(jù)定義，從而促進各業(yè)務(wù)條線之間的交互，降低了各系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換的復(fù)雜度，提升銀行的數(shù)據(jù)共享能力，進而為提升我行的IT實施能力奠定基礎(chǔ)。數(shù)據(jù)標準化的價值2.數(shù)據(jù)標準化可以滿足監(jiān)管部門對數(shù)據(jù)的要求：同時，人民銀行、銀監(jiān)會等外部監(jiān)管機構(gòu)也在近兩年陸續(xù)發(fā)布了對商業(yè)銀行開展數(shù)據(jù)標準工作的指導文件或試行標準。如，人民銀行于2010年發(fā)行了《金標委秘發(fā)45號－關(guān)于啟動今明兩年相關(guān)標準編制準備工作的通知》和《貫徹落實金融統(tǒng)計標準工作的指導意見通知》（人發(fā)201（286）號文）；銀監(jiān)會于2011年發(fā)布《中國銀行業(yè)“十二五”信息科技發(fā)展規(guī)劃指導意見》中明確提出“建立數(shù)據(jù)治理機制，積極推進數(shù)據(jù)標準化和數(shù)據(jù)質(zhì)量建設(shè)”等。這些舉措加快了行業(yè)標準建設(shè)的步伐。同業(yè)數(shù)據(jù)標準化現(xiàn)狀參考同業(yè)現(xiàn)狀，發(fā)現(xiàn)目前尚未有全行級的數(shù)據(jù)標準，用于經(jīng)營管理、監(jiān)管報送的部分數(shù)據(jù)的定義、分類和統(tǒng)計口徑尚未在各個業(yè)務(wù)條線間達成共識，導致所需數(shù)據(jù)的匱乏、缺失、不一致、不準確，影響了分析決策和對外報送的效率；并且配合數(shù)據(jù)倉庫客戶單一視圖的建設(shè)，數(shù)據(jù)標準會解決關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分散存放在多個孤立的系統(tǒng)中的問題，通過業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)規(guī)范和管理與技術(shù)支撐，數(shù)據(jù)標準以統(tǒng)一的規(guī)范關(guān)聯(lián)、整合數(shù)據(jù)，并在公司內(nèi)部實現(xiàn)信息與資源的共享。由此可以看出，數(shù)據(jù)標準體系在滿足外部監(jiān)管要求和日益精細的業(yè)務(wù)發(fā)展，規(guī)范IT系統(tǒng)建設(shè)與提高數(shù)據(jù)質(zhì)量方面，有著不可或缺的價值和意義。數(shù)據(jù)標準框架數(shù)據(jù)標準框架基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標準包括日常業(yè)務(wù)開展過程中所產(chǎn)生的具有共同業(yè)務(wù)特征的基礎(chǔ)性數(shù)據(jù)，如客戶、產(chǎn)品、協(xié)議、交易等；客戶數(shù)據(jù)標準：銀行感興趣的個人及組織，包括當前客戶、歷史客戶、潛在客戶等；產(chǎn)品數(shù)據(jù)標準：銀行向客戶、其他競爭對手和第三方參與者銷售、提供的商品或服務(wù)；協(xié)議數(shù)據(jù)標準：銀行與客戶之間針對某種特定產(chǎn)品或服務(wù)而簽立的契約關(guān)系，如賬戶、客戶和銀行簽訂的合同等；交易數(shù)據(jù)標準：為滿足客戶的服務(wù)需求或自身的經(jīng)營管理需要，進行的用來實現(xiàn)價值轉(zhuǎn)移、服務(wù)提供的活動；渠道數(shù)據(jù)標準：客戶及合作伙伴獲取信息或使用金融產(chǎn)品、金融服務(wù)的媒介；地址數(shù)據(jù)標準：銀行關(guān)注的地址和區(qū)域，地址包括傳統(tǒng)地址、電子地址及電話信息等；資產(chǎn)數(shù)據(jù)標準：客戶所屬的各類資產(chǎn)信息；財務(wù)數(shù)據(jù)標準：描述銀行科目組織、控制、內(nèi)部核算等核心科目帳務(wù)以及預(yù)算管理有關(guān)的數(shù)據(jù)；營銷數(shù)據(jù)標準：針對客戶所做的策劃、宣傳及營銷等活動數(shù)據(jù)；組織數(shù)據(jù)標準：描述銀行自身的組織機構(gòu)、員工的相關(guān)信息；代碼標準：銀行業(yè)務(wù)中使用的業(yè)務(wù)和技術(shù)代碼?；A(chǔ)類數(shù)據(jù)標準的主題構(gòu)成包括對應(yīng)業(yè)務(wù)主題（如客戶、產(chǎn)品、資產(chǎn)、交易等）的定義和分類、信息模型和相關(guān)的標準代碼，如下圖所示：數(shù)據(jù)標準的主體構(gòu)成定義和分類定義和分類明確了數(shù)據(jù)標準業(yè)務(wù)主題的概念、本質(zhì)和內(nèi)涵，并明確該業(yè)務(wù)主題在的分類體系，如客戶的定義和分類、產(chǎn)品的定義和分類等。如下圖所示：數(shù)據(jù)標準的定義和分類信息模型標準信息模型包括對數(shù)據(jù)主題信息項的識別、信息項的分類、信息項的業(yè)務(wù)屬性和技術(shù)屬性，其中：信息項的識別：識別該數(shù)據(jù)主題所包括的所有信息項（原子級），如客戶名稱、電話、地址等；信息項的分類：從業(yè)務(wù)的角度對相關(guān)信息項進行分類，如將客戶名稱、客戶行業(yè)歸入客戶基本信息類，客戶電話、客戶地址歸入客戶聯(lián)系信息類。業(yè)務(wù)屬性針對每個信息項進行描述，包括以下內(nèi)容：英文名稱：信息項英文名稱；中文名稱：信息項中文名稱；業(yè)務(wù)含義：信息項的業(yè)務(wù)含義及說明；數(shù)據(jù)管理部門：對此信息項進行定義和變更的管理部門；重要程度：對于業(yè)務(wù)的重要程度，分為高、中、低三個等級。注：以上是數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)屬性的通用描述方式，具體到各個數(shù)據(jù)主題可能略有不同，如交易主題的數(shù)據(jù)，一般還包括使用規(guī)范等信息。技術(shù)屬性針對每個信息項進行描述，包括以下內(nèi)容：數(shù)據(jù)類型：根據(jù)數(shù)據(jù)表示特征劃分的數(shù)據(jù)類型，如編號、金額、日期、代碼、文本、數(shù)值等；數(shù)據(jù)格式：數(shù)據(jù)的技術(shù)格式及技術(shù)長度定義，如10位定長文本char(10)；有效閾值（可選）：可選項，可根據(jù)各主題數(shù)據(jù)標準的特性來定義數(shù)據(jù)項有效域值的范圍，如數(shù)據(jù)項有效值范圍為0~100；是否可空（可選）：可選項，可根據(jù)各主題數(shù)據(jù)標準的特性來定義數(shù)據(jù)項是否可空置（是/否）；缺省值（可選）：可選項，可根據(jù)各主題數(shù)據(jù)標準的特性來定義數(shù)據(jù)項在默認情況下的缺省值。具體樣例如下圖所示：客戶信息的分類與具體內(nèi)容標準代碼各類基礎(chǔ)類數(shù)據(jù)如客戶、產(chǎn)品、協(xié)議等均包括相應(yīng)的代碼，且存在共用的代碼，因此代碼將作為一類特別的基礎(chǔ)類數(shù)據(jù)標準，并與客戶、產(chǎn)品、協(xié)議等數(shù)據(jù)標準共同使用。同時，分析類數(shù)據(jù)的統(tǒng)計維度同樣會使用到相關(guān)的代碼。標準代碼包括代碼基本信息與代碼定義兩部分。代碼基本信息包括以下內(nèi)容：代碼編號：編號規(guī)則：CDNNNNNN。CD–代碼英文名稱（Code）的簡稱，NNNNNN:順序號，從1開始排序；英文名稱：代碼的英文名稱；中文名稱：代碼的中文名稱；業(yè)務(wù)含義：代碼的業(yè)務(wù)含義；定義原則：說明代碼的定義原則，如采用外部標準；外部標準：如采用外部標準需標注外部標準的代號及名稱；編碼規(guī)則：代碼的編碼規(guī)則（如：行業(yè)編碼的編碼規(guī)則）；技術(shù)屬性：代碼的類型及字符長度，如Char(4)。代碼定義包括以下內(nèi)容：代碼值：代碼的有效范圍；代碼描述：代碼值的業(yè)務(wù)含義；業(yè)務(wù)說明：代碼值的詳細說明。其他內(nèi)容根據(jù)數(shù)據(jù)主題的不同，數(shù)據(jù)標準還包括業(yè)務(wù)規(guī)則等其他內(nèi)容，如客戶數(shù)據(jù)標準包括客戶的識別與歸并規(guī)則，具體內(nèi)容將在各主題數(shù)據(jù)標準詳細設(shè)計時進行明確。識別與歸并規(guī)則的具體樣例如下圖所示：客戶信息的分類與具體內(nèi)容指標數(shù)據(jù)標準包括為滿足內(nèi)部管理需要及外部監(jiān)管要求，在基礎(chǔ)性數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上按一定的統(tǒng)計、分析規(guī)則加工后的數(shù)據(jù)，即指標。指標分類框架的設(shè)計方法與原則指標分類框架體系要全面反映數(shù)據(jù)服務(wù)提供者所能提供的指標管理的信息。建議指標分類采用空間分類法（多維分類），例如按照業(yè)務(wù)條線、使用用途、機構(gòu)等多維度進行指標分類。每一個維度的分類相對穩(wěn)定，可進行多級分類。每一個維度分類具備較強的可擴展性，能夠當前和未來的業(yè)務(wù)發(fā)展及經(jīng)營管理的需要。在一個維度下一個指標可以屬于多個分類或子分類，如：流動性風險指標，既是風險管理的范疇，也是資產(chǎn)負債管理的范疇。指標的分類與具體內(nèi)容分析類指標元數(shù)據(jù)模型指標元數(shù)據(jù)模型是反映指標的定義、采集、存儲、整合、應(yīng)用與控制等的標準模板。元數(shù)據(jù)模型應(yīng)包含指標的業(yè)務(wù)屬性、技術(shù)屬性、管理屬性等，以方便用戶的使用及體驗。業(yè)務(wù)屬性：業(yè)務(wù)分類、業(yè)務(wù)分析描述、關(guān)聯(lián)指標、關(guān)聯(lián)維度、報表名稱等；技術(shù)屬性：實現(xiàn)方式及展現(xiàn)方式管理屬性：管理部門、業(yè)務(wù)服務(wù)范圍、服務(wù)ID、管理服務(wù)ID、區(qū)域服務(wù)范圍、狀態(tài)。分析類指標元數(shù)據(jù)模型數(shù)據(jù)標準制定數(shù)據(jù)標準制定工作分為現(xiàn)狀調(diào)研、原則定義、標準制定三個階段。數(shù)據(jù)標準的現(xiàn)狀調(diào)研數(shù)據(jù)標準現(xiàn)狀調(diào)研目標現(xiàn)狀調(diào)研階段的目標是通過不同的調(diào)研形式，深入的了解當前存在的數(shù)據(jù)問題及各業(yè)務(wù)部門對數(shù)據(jù)標準的認識與期望，并從不同層面驗證、分析問題的產(chǎn)生原因。具體目標包括：一、從業(yè)務(wù)層面，通過業(yè)務(wù)訪談?wù){(diào)研，為后續(xù)數(shù)據(jù)標準的準入及信息項的業(yè)務(wù)定義提供輸入。二、從系統(tǒng)層面，通過系統(tǒng)數(shù)據(jù)字典的查詢、比對，為跨系統(tǒng)的數(shù)據(jù)標準信息項的統(tǒng)一以及信息項的技術(shù)定義提供依據(jù)。三、從經(jīng)營統(tǒng)計及外部監(jiān)管層面，通過業(yè)務(wù)訪談及業(yè)務(wù)部門提供資料的分析，為數(shù)據(jù)標準信息項代碼的制定提供依據(jù)，保證必要信息能夠滿足日益精細的經(jīng)營統(tǒng)計和監(jiān)管報送的需求。四、從管理層面，通過業(yè)務(wù)訪談及組織職能分析，為后續(xù)數(shù)據(jù)標準的設(shè)計、維護、管理奠定基礎(chǔ)。數(shù)據(jù)標準現(xiàn)狀調(diào)研方式針對各主題的數(shù)據(jù)標準的業(yè)務(wù)特色，結(jié)合以往同類項目實踐經(jīng)驗，調(diào)研內(nèi)容主要從以下幾個方面來展開：業(yè)務(wù)訪談通過對相關(guān)業(yè)務(wù)部門及分行的訪談，了解各主題數(shù)據(jù)在業(yè)務(wù)開展中的作用及當前系統(tǒng)支持的情況，從業(yè)務(wù)層面掌握各主題數(shù)據(jù)現(xiàn)狀，并加強業(yè)務(wù)部門對數(shù)據(jù)標準工作內(nèi)容的理解和認識，利于雙方工作的配合。資料分析項目組通過對收集到的資料，包括現(xiàn)行系統(tǒng)資料以及從各業(yè)務(wù)部門收集到的制度、報表的整理分析，更加完備而準確的認識了解各主題的數(shù)據(jù)現(xiàn)狀。系統(tǒng)調(diào)研針對發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)問題，通過數(shù)據(jù)字典查詢等方式，從系統(tǒng)層面了解和驗證產(chǎn)生業(yè)務(wù)問題的數(shù)據(jù)的相關(guān)屬性并分析原因。同時針對特定系統(tǒng)或項目，與相關(guān)技術(shù)人員進行溝通，深入了解特定系統(tǒng)在處理各主題信息時的相關(guān)流程和規(guī)則，了解現(xiàn)存的數(shù)據(jù)問題和潛在需求。數(shù)據(jù)標準編制思路和原則數(shù)據(jù)標準編制思路擁有一套科學、完整的數(shù)據(jù)標準設(shè)計方法論。該方法綜合了業(yè)界自頂向下和自下向上兩種設(shè)計理念，通過細致的客戶數(shù)據(jù)現(xiàn)狀調(diào)研為基礎(chǔ)，結(jié)合所擁有的銀行業(yè)數(shù)據(jù)標準資產(chǎn)，通過對比，采用不同的處理方法，整合出即滿足符合我行數(shù)據(jù)現(xiàn)狀又能體現(xiàn)未來金融數(shù)據(jù)需求的前瞻性數(shù)據(jù)標準。數(shù)據(jù)標準編制原則數(shù)據(jù)標準框架在總體上注重標準體系框架對標準分類的科學性、合理性，考慮信息化的實際需要和業(yè)務(wù)發(fā)展對數(shù)據(jù)標準提出的不斷更新、擴展和延伸的要求，還要注重與現(xiàn)行的國際、國家和行業(yè)標準的相互銜接。數(shù)據(jù)標準體系在編制時需要遵循實用、前瞻和開放的原則。實用：數(shù)據(jù)標準體系須滿足業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)務(wù)應(yīng)用的實際需求，體現(xiàn)特色，突出重點，能夠指導數(shù)據(jù)標準的定義及數(shù)據(jù)標準在業(yè)務(wù)層面及技術(shù)層面的落地工作。前瞻：積極借鑒國際經(jīng)驗，充分參考國內(nèi)外業(yè)界的先進實踐經(jīng)驗，使數(shù)據(jù)標準體系充分體現(xiàn)業(yè)務(wù)的發(fā)展方向。開放：數(shù)據(jù)標準體系并非一成不變，其所包含的各項標準應(yīng)可修訂、可執(zhí)行；整個標準體系應(yīng)可擴充，能夠隨著的業(yè)務(wù)發(fā)展和數(shù)據(jù)標準的深入應(yīng)用不斷充實和更新。數(shù)據(jù)標準準入原則對于數(shù)據(jù)標準來說，重點關(guān)注在企業(yè)內(nèi)部多處使用、頻繁交換的數(shù)據(jù)，將所有的數(shù)據(jù)納入數(shù)據(jù)標準的范疇是沒有必要的，因此，從數(shù)據(jù)標準對業(yè)務(wù)和IT的指導作用出發(fā)，設(shè)立如下的數(shù)據(jù)標準范圍的準入原則。原則1：經(jīng)國際、國家或行業(yè)正式發(fā)布的數(shù)據(jù)標準監(jiān)管部門管理指引、監(jiān)管統(tǒng)計規(guī)范等已經(jīng)明確提出要求的相關(guān)數(shù)據(jù)規(guī)范行內(nèi)已經(jīng)發(fā)文進行明確的相關(guān)數(shù)據(jù)規(guī)范原則2：針對在全行廣泛使用尤其是跨業(yè)務(wù)條線的數(shù)據(jù)和代碼進行標準化原則3：針對在現(xiàn)有IT系統(tǒng)中多處使用的數(shù)據(jù)和代碼進行標準化原則4：對于分析類指標，只針對綜合類的分析指標進行標準化，對于單個業(yè)務(wù)領(lǐng)域所使用的分析類指標暫不納入標準化范圍基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標準制定客戶數(shù)據(jù)標準客戶的定義和分類客戶，是指為其提供產(chǎn)品或服務(wù)以及其他感興趣并進行分析的任何個人和機構(gòu)。按照客戶的基本屬性，可以將客戶分為：對私客戶和對公客戶。其中對公客戶又可分為境內(nèi)和境外兩種類型，每種類型下各自可進行更進一步的的細分?？蛻舻淖R別規(guī)則基于客戶分類，提供各類客戶的識別規(guī)則。包括利用組織機構(gòu)代碼識別境內(nèi)對公客戶，利用所在國家或地區(qū)和客戶名稱識別境外對公客戶以及利用個人證件進行對私客戶的識別。以及針對各類客戶的歷史數(shù)據(jù)情況提供客戶歸并的補充建議。客戶的核心信息客戶的核心信息包括：基本信息、聯(lián)系信息、財務(wù)信息、關(guān)聯(lián)信息、風險信息、評價信息與往來信息等信息。詳細如下圖所示：示例示例客戶信息分類示例組織數(shù)據(jù)標準組織數(shù)據(jù)標準化工作包括組織數(shù)據(jù)標準定義和組織數(shù)據(jù)標準執(zhí)行，如下圖所示組織機構(gòu)數(shù)據(jù)標準工作內(nèi)容組織數(shù)據(jù)的定義：組織是指人們?yōu)橹鴮崿F(xiàn)一定的目標，互相協(xié)作結(jié)合而成的集體或團體。此處所指的組織數(shù)據(jù)包括銀行的內(nèi)部機構(gòu)和員工的相關(guān)信息。組織數(shù)據(jù)核心信息：組織核心信息類包括：基本信息、聯(lián)系信息、職責信息、關(guān)聯(lián)信息、評價信息等。組織核心類信息分類示例產(chǎn)品數(shù)據(jù)標準產(chǎn)品的定義產(chǎn)品是向客戶提供的，能夠滿足客戶特定金融需求的金融工具和產(chǎn)生收益的金融服務(wù)、或者銀行在貨幣市場與資本市場的資金操作，必須是能夠面向市場面向客戶的、可以單獨直接銷售、必須要有回報發(fā)生或者銀行在貨幣市場與資本市場的資金操作的才是產(chǎn)品。產(chǎn)品標準的分類為滿足業(yè)務(wù)管理、風險管理、經(jīng)營預(yù)算、會計政策、業(yè)績評價和外部監(jiān)管的需要，從金融產(chǎn)品的屬性特征、市場慣例、功能用途和管理需要等方面建立的基礎(chǔ)分類。產(chǎn)品標準分類遵循以下原則：行業(yè)普遍接受跨部門統(tǒng)一不重復(fù)不遺漏一個主分類標準同類產(chǎn)品有相似的產(chǎn)品特征/功能/目的，有一定的業(yè)務(wù)邏輯和業(yè)務(wù)含義有適當?shù)牧６龋茉谝欢ǔ潭壬现С挚焖贉蚀_的產(chǎn)品類別分析產(chǎn)品信息分類示例產(chǎn)品的核心信息產(chǎn)品的核心信息包括：基本信息、管理信息、條件信息、風險信息、核算信息和各類產(chǎn)品的特色信息。協(xié)議數(shù)據(jù)標準協(xié)議的定義協(xié)議是銀行與客戶之間針對某種產(chǎn)品或服務(wù)而簽立的契約，它是客戶和銀行往來的重要載體，例如：賬戶、合同等。協(xié)議的分類參照同業(yè)實踐，結(jié)合外部監(jiān)管、銀行行業(yè)的經(jīng)營管理要求以及業(yè)務(wù)特點，遵循分類原則，依據(jù)協(xié)議屬性相似度和行業(yè)統(tǒng)一認知，對協(xié)議進行分類和整合，最終形成協(xié)議分類。協(xié)議基礎(chǔ)分類遵循六大指導原則：穩(wěn)定性、遵循并參照已定義相關(guān)標準、重點突出、參照外部監(jiān)管和內(nèi)部運營管理、排它性及前瞻性。協(xié)議的核心信息協(xié)議的核心信息包括：協(xié)議通用信息和協(xié)議個性信息，協(xié)議通用信息包括協(xié)議基本信息、期限信息、關(guān)聯(lián)信息，個性信息按不同協(xié)議特點區(qū)分特有信息，包括賬戶類個性信息、銀行卡個性信息、貸款個性信息、結(jié)算協(xié)議個性信息、票據(jù)個性信息、資金協(xié)議個性信息、代理協(xié)議個性信息、咨詢/證明協(xié)議個性信息等。交易數(shù)據(jù)標準交易的定義交易是指銀行為滿足客戶的金融服務(wù)需求或自身的經(jīng)營管理需要，進行的用來實現(xiàn)價值轉(zhuǎn)移、服務(wù)提供的活動。交易的分類交易分類遵循實用性、前瞻性、擴展性、重點性、清晰性的原則，共分為金融交易和非金融交易兩大類。交易的核心信息交易主題的核心信息包括交易通用信息和交易個性信息，交易通用信息包括交易基本信息、關(guān)聯(lián)信息、介質(zhì)信息，交易個性信息根據(jù)不同類型交易分別定義，包括貸款交易信息、票據(jù)交易信息、投行交易信息、支付結(jié)算信息、資金交易信息等。地址數(shù)據(jù)標準地址的定義廣義的地址指銀行關(guān)注的地址和區(qū)域：地址既包括傳統(tǒng)類型的地址信息（如街道地址、郵政編碼等），又包括如電話信息、電子地址(Email、IP、web地址等)等信息。區(qū)域包括各層次的行政區(qū)域（如大洲、國家、省、地區(qū)、市、縣/區(qū)）、自然地理區(qū)域（如珠三角等）、根據(jù)銀行經(jīng)營管理和統(tǒng)計分析需要設(shè)置的區(qū)域以及區(qū)域的組合。地址的分類地址主題的分類遵循合規(guī)性、實用性、全面性、獨立性、穩(wěn)定性六大原則，地址主題的基礎(chǔ)分類為地理地址和虛擬地址兩大類。地址的核心信息地址的核心信息包括地址通用信息、地理地址信息和虛擬地址信息。渠道數(shù)據(jù)標準渠道的定義渠道是客戶及合作伙伴獲取銀行信息或使用銀行金融產(chǎn)品、金融服務(wù)的媒介。商業(yè)銀行的渠道是指商業(yè)銀行為客戶提供各種服務(wù)的方式或途徑，主要分為有形網(wǎng)點和無形網(wǎng)點。有形網(wǎng)點包括營業(yè)網(wǎng)點和自助銀行，無形網(wǎng)點主要指電話銀行、手機銀行和網(wǎng)上銀行等。渠道的分類渠道基礎(chǔ)分類遵循六大指導原則：穩(wěn)定性、遵循并參照已定義相關(guān)標準、重點突出、參照外部監(jiān)管和內(nèi)部運營管理、排它性及前瞻性。渠道的核心信息渠道的核心信息包括渠道的通用信息、個性信息和關(guān)聯(lián)信息。營銷數(shù)據(jù)標準營銷的定義營銷是指銀行對客戶開展的一系列的促銷事件以及相應(yīng)的策略和規(guī)劃活動的組合，是為了獲取、維護、增強金融機構(gòu)與客戶的關(guān)系而開展的，其目的可能是為推廣某些產(chǎn)品，也可能是為了樹立市場形象。營銷的分類營銷主題的分類遵循清晰性、前瞻性和可擴充性相結(jié)合、合理適用性三大原則，營銷數(shù)據(jù)標準共分為營銷媒體和營銷活動兩大基礎(chǔ)分類。營銷的核心信息營銷的核心信息包括通用信息、營銷關(guān)聯(lián)信息和營銷活動特有信息。財務(wù)數(shù)據(jù)標準財務(wù)的定義財務(wù)主題指的是銀行科目組織、總賬以及預(yù)算管理有關(guān)的數(shù)據(jù)，參考《中國銀監(jiān)會監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化規(guī)范》（中小銀行及農(nóng)村金融機構(gòu)）、《企業(yè)會計準則》、《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風險管理指引》，并結(jié)合各家銀行業(yè)務(wù)管理的需要制定的財務(wù)信息項。財務(wù)的分類財務(wù)分類根據(jù)對會計要素的具體內(nèi)容、按照其相同的特征和資金性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點、經(jīng)營管理和核算要求進行科學分類而確立的會計核算項目，遵循合規(guī)性、清晰性、完整性和互斥性相結(jié)合的原則進行分類。財務(wù)的核心分類財務(wù)的核心分類包括財務(wù)通用信息、財務(wù)基礎(chǔ)信息和自有資產(chǎn)信息。資產(chǎn)數(shù)據(jù)標準資產(chǎn)的定義資產(chǎn)是指銀行所關(guān)注的與客戶相關(guān)的各種資產(chǎn)，主要包括客戶在銀行的抵質(zhì)押物和從