現金柜臺管理制度

一、總則

1.1本制度旨在加強現金柜臺管理，規范現金收付行為，確保資金安全，提高工作效率。

1.2本制度適用于公司內所有涉及現金收支的柜臺業務。

1.3柜臺管理人員應嚴格遵守本制度，切實履行職責，對現金柜臺業務進行全面管理。

二、組織架構

2.1設立現金柜臺管理小組，負責現金柜臺業務的日常管理和監督。

2.2現金柜臺管理小組由財務部、運營部等相關人員組成，財務部負責人擔任組長。

2.3柜臺管理人員應具備一定的財務管理知識和業務技能，經培訓合格后上崗。

三、崗位職責

3.1柜臺管理人員負責現金收付、賬務處理、報表編制等工作。

3.2柜臺管理人員應嚴格執行公司財務制度，確保現金柜臺業務合規、安全、高效。

3.3柜臺管理人員應按時完成每日現金收支的核對工作，確保賬實相符。

四、現金收付管理

4.1現金收入

（1）柜臺收取現金時，應要求付款人提供有效付款依據，如發票、收據等。

（2）柜臺收取現金后，應及時開具收據，并在收據上注明款項性質、金額等信息。

（3）柜臺收取的現金應按照規定進行清點、核對，確保無誤后存放于保險柜內。

4.2現金支付

（1）柜臺支付現金時，應要求收款人提供有效收款依據，如發票、收據等。

（2）柜臺支付現金前，應進行賬務核對，確認無誤后進行支付。

（3）柜臺支付現金時，應嚴格按照規定進行，嚴禁擅自更改支付金額。

五、賬務處理

5.1柜臺管理人員應按照財務規定，及時、準確地將現金收付業務錄入系統。

5.2柜臺管理人員應每日進行現金賬款核對，確保賬實相符。

5.3柜臺管理人員應定期編制現金收支報表，并報送財務部。

六、安全防范

6.1柜臺管理人員應加強現金安全意識，嚴格遵守公司安全規定。

6.2柜臺應配備保險柜，用于存放現金及有價證券。

6.3柜臺管理人員應妥善保管保險柜鑰匙，嚴禁私自轉借或泄露密碼。

6.4柜臺區域應安裝監控設備，確保現金收付過程的安全。

七、內控與審計

7.1柜臺管理人員應接受公司內控部門的定期審計，確保現金柜臺業務的合規性。

7.2柜臺管理人員應配合審計部門完成相關工作，及時整改審計發現的問題。

7.3柜臺管理人員應主動報告現金柜臺業務中的異常情況，防范風險。

八、培訓與考核

8.1公司應定期組織柜臺管理人員進行業務培訓，提高其業務能力和素質。

8.2柜臺管理人員應參加培訓，并達到培訓要求。

8.3公司對柜臺管理人員的業務表現進行定期考核，考核結果作為獎懲依據。

九、獎懲措施

9.1對表現優秀的柜臺管理人員，公司給予表彰和獎勵。

9.2對違反本制度的柜臺管理人員，公司視情節嚴重程度給予相應的處罰。

9.3涉嫌違法犯罪的，依法移交司法機關處理。

十、附則

10.1本制度自發布之日起執行。

10.2本制度的解釋權歸公司財務部所有。

10.3如有未盡事宜，公司可根據實際情況予以補充。

十一、現金柜臺操作流程

11.1現金收入操作流程

（1）柜臺收取現金時，必須使用公司統一提供的現金收入登記簿進行詳細記錄，包括收款日期、付款人姓名、款項性質、金額等信息。

（2）柜臺收取的現金應在當日營業結束后，及時與系統記錄進行核對，并填寫現金收入核對表。

（3）柜臺管理人員應每日將現金收入匯總，并按照財務規定的時間節點上交財務部門。

11.2現金支付操作流程

（1）柜臺支付現金時，必須依據有效的支付申請進行操作，申請應包含申請部門、申請人、支付事由、金額等信息。

（2）柜臺管理人員在支付現金前，需對支付申請進行審核，確保申請合規、審批流程完整。

（3）支付現金時，柜臺管理人員應要求收款人在現金支付憑證上簽字確認，并保留憑證作為賬務處理的依據。

十二、現金柜臺資金管理

12.1柜臺應保持合理的現金庫存，避免過量存放現金，減少安全風險。

12.2柜臺管理人員應根據業務需求和現金流預測，定期向財務部門申請或歸還備用金。

12.3財務部門應根據柜臺業務量和現金流情況，合理調配資金，確保柜臺日常運營所需。

十三、現金柜臺設備管理

13.1柜臺應配置足夠能夠滿足業務需求的現金計數設備，如點鈔機、保險柜等。

13.2柜臺管理人員應定期對設備進行檢查和維護，確保設備正常運行。

13.3柜臺設備如發生故障，應及時報告并聯系專業人員進行維修，不得自行拆卸或私自處理。

十四、現金柜臺應急預案

14.1制定現金柜臺突發事件應急預案，包括現金丟失、搶劫等緊急情況的處理流程。

14.2定期組織柜臺管理人員進行應急預案的培訓和演練，提高應對突發事件的能力。

14.3在發生緊急情況時，柜臺管理人員應立即啟動應急預案，并按照預定程序進行報告和處理。

十五、信息保密與共享

15.1柜臺管理人員應嚴格遵守公司信息保密規定，不得泄露與現金柜臺業務相關的任何信息。

15.2柜臺管理人員應配合公司內部其他部門進行信息共享，確保業務協調和風險控制。

15.3公司應建立現金柜臺業務信息共享平臺，提高信息傳遞的效率和安全性。

十六、現金柜臺監督與檢查

16.1財務部門應定期對現金柜臺進行監督與檢查，確保各項業務操作符合規定。

16.2監督檢查內容包括但不限于現金收支記錄、賬務處理、資金安全、設備使用情況等。

16.3對于監督檢查中發現的問題，柜臺管理人員應立即整改，并在規定時間內向財務部門報告整改結果。

十七、現金柜臺服務規范

17.1柜臺管理人員應著裝整潔，佩戴工作牌，保持良好的服務態度。

17.2柜臺服務過程中，應遵守公司服務規范，禮貌待人，高效服務。

17.3柜臺管理人員應主動向客戶提供業務咨詢，解答客戶疑問，提高客戶滿意度。

十八、現金柜臺風險管理

18.1柜臺管理人員應樹立風險意識，主動識別和防范業務風險。

18.2建立現金柜臺風險管理制度，包括風險識別、評估、控制和監測等環節。

18.3定期對現金柜臺業務進行風險評估，并根據評估結果調整管理措施。

十九、現金柜臺協作與溝通

19.1柜臺管理人員應與公司內部其他部門保持良好協作，確保業務順利進行。

19.2柜臺管理人員應主動參與公司組織的各類培訓和會議，提升自身業務能力和團隊協作精神。

19.3建立現金柜臺業務溝通渠道，及時反饋業務問題和客戶需求，促進業務改進。

二十、現金柜臺環境保護

20.1柜臺管理人員應保持現金柜臺區域的整潔和衛生，營造良好的工作環境。

20.2嚴禁在柜臺區域吸煙、進食，確保工作場所的安全和衛生。

20.3定期對柜臺區域進行安全隱患排查，發現問題及時整改。

二十一、現金柜臺業務創新與改進

21.1鼓勵柜臺管理人員提出業務創新和改進的建議，優化現金柜臺服務流程。

21.2建立創新與改進激勵機制，對提出有價值建議的員工給予表彰和獎勵。

21.3定期組織座談會，收集員工意見，推動現金柜臺業務的持續發展。

二十二、現金柜臺法律法規遵守

22.1柜臺管理人員應熟悉并遵守國家有關現金管理的法律法規，確保業務合規。

22.2公司應定期組織法律法規培訓，提高柜臺管理人員的法律意識。

22.3對于違反法律法規的行為，應嚴肅處理，并追究相關人員責任。

二十三、現金柜臺突發事件報告制度

23.1柜臺管理人員應在發生突發事件時，立即啟動應急預案，并及時向直接上級報告。

23.2突發事件報告應包括事件發生時間、地點、經過、涉及金額、已采取的措施等內容。

23.3對于重大突發事件，公司應在規定時間內向相關部門和上級主管單位報告。

二十四、現金柜臺業績評估

24.1建立現金柜臺業績評估體系，包括業務量、服務質量、資金安全、客戶滿意度等指標。

24.2定期對柜臺管理人員的業績進行評估，評估結果作為績效獎金發放和職位晉升的重要依據。

24.3對業績優秀的柜臺管理人員，給予表彰和適當的獎勵；對業績不佳的，給予培訓和指導，必要時調整工作崗位。

二十五、現金柜臺技術支持與維護

25.1公司應確保現金柜臺所使用的技術設備先進、可靠，滿足業務需求。

25.2建立技術支持與維護團隊，定期對柜臺設備進行檢查、維護，確保設備正常運行。

25.3柜臺管理人員應掌握基本的技術操作和維護知識，能夠應對日常業務中的技術問題。

二十六、現金柜臺人員配置與培訓

26.1根據業務量和業務復雜度，合理配置柜臺人員，確保業務順利進行。

26.2定期對柜臺管理人員進行業務知識和技能培訓，提高整體業務水平。

26.3新入職的柜臺管理人員需經過完整的崗前培訓，并通過考核后才能正式上崗。

二十七、現金柜臺客戶服務標準

27.1制定現金柜臺客戶服務標準，包括服務流程、服務時效、服務質量等。

27.2柜臺管理人員應嚴格按照服務標準為客戶提供服務，確保客戶滿意度。

27.3定期收集客戶反饋，針對客戶需求調整服務策略，提升服務水平。

二十八、現金柜臺安全防護措施

28.1加強現金柜臺的安全防護，安裝監控設備，確保交易過程的安全。

28.2定期對柜臺安全防護設施進行檢查和維護，確保其正常工作。

28.3柜臺管理人員應掌握安全防護知識，提高防范意識和能力。

二十九、現金柜臺業務連續性管理

29.1制定現金柜臺業務連續性計劃，確保在突發事件影響下，業務能夠迅速恢復和繼續。

29.2定期對業務連續性計劃進行測試和演練，評估其有效性和可行性。

29.3根據測試和演練結果，不斷完善業務連續性計劃，提高應對突發事件的能力。

三十、現金柜臺合規文化建設

30.1強化現金柜臺合規文化建設，提高柜臺管理人員對合規的認識和重視。

30.2通過培訓和宣傳，使柜臺管理人員樹立合規意識，自覺遵守公司制度。

30.3建立合規舉報機制，鼓勵員工舉報違規行為，共同維護現金柜臺業務的合規性。

三十一、現金柜臺業務優化與流程再造

31.1定期對現金柜臺業務流程進行審視和優化，提高業務效率和客戶體驗。

31.2鼓勵柜臺管理人員提出流程再造的建議，簡化不必要的環節，降低操作風險。

31.3對流程優化和再造的成果進行評估，對貢獻突出的個人或團隊給予獎勵。

三十二、現金柜臺風險監測與防范

32.1建立現金柜臺風險監測機制，實時監控業務過程中的風險點。

32.2定期進行風險分析，制定針對性的防范措施，并跟蹤實施效果。

32.3對潛在風險進行預警，確保現金柜臺業務的穩定運行。

三十三、現金柜臺知識更新與培訓

33.1隨著業務發展和法律法規的變化，及時更新現金柜臺相關知識。

33.2定期組織柜臺管理人員參加外部培訓，引入行業最佳實踐。

33.3建立內部知識共享平臺，促進柜臺管理人員之間的學習和交流。

三十四、現金柜臺服務滿意度提升

34.1通過客戶調查、意見收集等方式，了解客戶需求和期望。

34.2根據客戶反饋，改進服務流程，提升服務質量和客戶