六月下旬《證券投資基金基礎知識》基礎試卷

一、單項選擇題(共50題，每題1分)。

1、證券投資基金投資與交易違法、違規行為中，對于偶然操作失

誤，證券投資基金交易過程中存在少量的不規范交易行為的處理辦法是

()O

A、交易所及時電話通知，給予提醒

B、交易所將向監管部門專題匯報

C、直接約見基金管理公司高管人員進行談話提醒

D、移交稽查部門立案調查

【參考答案】：A

【解析】教材原話。

2、對于風險厭惡者的無差異曲線來說，下列說法中不正確的是

()O

A、無差異曲線為一條向右凸的曲線

B、曲線越陡，投資者對風險的厭惡程度越強烈

C、曲線越陡，投資者對風險增加要求的收益補償越高

D、曲線越平坦，投資者對風險的厭惡程度越強烈

【參考答案】：D

【解析】曲線越平坦，投資者對風險的厭惡程度越弱。

3、以下()以心理學的研究成果為依據，認為投資者行為常常表

現出不理性，因此會犯系統性的決策錯誤，而這些非理性行為和決策錯

誤將會影響到證券的定價，投資者的實際投資決策行為往往與投資者

“應該”(理性)的投資行為存在較大的不同。

A、行為金融理論

B、資本資產定價模型

C、套利定價模型

D、有效市場假說

【參考答案】：A

【解析】在BSV模型中，選擇性偏差和保守性偏差常常導致投資者

產生的錯誤決策：反應不足或反應過度。

4、代銷是一種通過中介機構把基金份額出售給投資者的銷售模式,

不屬于這一銷售模式的是OO

A、通過銀行的理財經理進行的銷售

B、通過保險公司的理財經理進行的銷售

C、通過投顧公司的財務顧問進行的銷售

D、通過基金公司的理財經理進行的銷售

【參考答案】：D

【解析】基金公司銷售屬于直銷。

5、一投資者在2007年8月3日(周五，法定節假日前最后一個工

作日)贖回了貨幣市場基金份額，那么投資者享有收益的期限至()O

A、8月3日

B、8月4日

C、8月5日

D、8月6日

【參考答案】：C

【解析】通過強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分地

公開，從而消除逆向選擇和道德風險等問題帶來的低效無序狀況，提高

證券市場的有效性。

6、特雷諾指數的問題是無法衡量基金經理的()程度。

A、收益高低

B、資產組合

C、風險分散

D、行業分布

【參考答案】：C

【解析】貝塔值只衡量市場風險。

7、基金轉換一般采取()o

A、已知價法

B、未知價法

C、賬面價值法

D、估計價值法

【參考答案】：B

【解析】基金轉換一般采取未知價法。

8、指數型股票基金的主要投資對象為()o

A、指數所包含的成份股票

B、所有上市流通的股票

C、已發行但未上市的股票

D、指數成份股及一定比例的債券

【參考答案】：A

【解析】指數型基金采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數。

9、夏普指數以()作為基金風險的度量，給出了基金單位標準差

的超額收益率。

A、方差

B、貝塔值

C、標準差

D、波動率

【參考答案】：C

【解析】特雷諾指數和詹森指數以貝塔值作為基金風險的度量，夏

普指數以標準差作為基金風險的度量。

10、封閉式基金的折價率反應了基金份額凈值與其二級價格之間的

關系，當市場價格為1.14元、基金份額凈值為1.20元時，該基金的折

價率為OO

A、95%

B、105%

C、5%

D、6%

【參考答案】：C

【解析】(1.2-1.14)/1.2*100%=5%

11、當市場具有較強的保持原有運動方向趨勢時，下列說法正確的

是()。

A、投資組合保險策略的效果優于買入并持有策略，進而將優于恒

定混合策略

B、買入并持有策略的效果優于投資組合保險策略，進而將優于恒

定混合策略

C、恒定混合策略的效果優于買入并持有策略，進而將優于投資組

合保險策略

D、恒定混合策略的效果優于投資組合保險策略，進而將優于買入

并持有策略

【參考答案】：A

【解析】投資組合保險策略是追漲殺跌，持續趨勢對其有利。

12、基金資金清算中的交易所資金清算，在()日執行清算指令。

A、T+2

B、T+3

C、T+1

D、T

【參考答案】：C

【解析】基金資金清算中的交易所資金清算，在T+1日執行清算指

令。

13、風險調整收益衡量的其他方法

A、誤差項系數

B、跟蹤誤差

C、絕對誤差

D、相對誤差

【參考答案】：B

【解析】跟蹤誤差是指基金收益率與基準收益率之間的差異收益率

的標準差。

14、我國封閉式基金交易傭金不得高于()o

A、2.5%0

B、3.0%0

C、3.5%。

D、1.0%

【參考答案】：B

【解析】封閉式基金交易傭金不得高于3.0%。，也和股票一樣。

15、基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本

的比例最高且不低()的股東。

A、30%

B、40%

C、25%

D、10%

【參考答案】：C

［解析】基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊

資本的比例最高且不低25%的股東。

16、基金會計的責任主體是對其進行會計核算的()o

A、基金管理公司

B、基金托管人

C、基金登記注冊機構

D、A與B

【參考答案】：D

【解析】基金會計的責任主體是對其進行會計核算的基金管理人和

托管人。

17、中國證券業協會證券投資基金業務委員會成立于()o

A、2000年12月

B、2002年12月

C、2004年12月

D、2004年2月

【參考答案】：C

【解析】封閉式基金是上市證券，由中國證券登記結算公司負責注

冊登記工作。

18、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者

在公開信息的基礎上(),它可以改善投資者的信息弱勢地位，增加資

本市場的透明度，降低基金管理人的信用風險。

A、賣者自慎

B、賣者他負

C、買者自慎

D、買者他負

【參考答案】：C

【解析】基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產管理業務的，

客戶委托的初始資產不得低于5000萬元人民幣。

19、股票投資的低市盈率效應策略是()o

A、極型股票投資策略

B、積極型股票投資策略

C、市場異常策略

D、以技術分析為基礎的投資策略

【參考答案】：C

【解析】股票投資的低市盈率效應策略市場異常策略。

20、將指數化管理方式與積極型股票投資策略相結合的股票投資策

略被稱為OO

A、混合指數法

B、加強指數法

C、積極指數法

D、股票指數法

【參考答案】：B

【解析】將指數化管理方式與積極型股票投資策略相結合的股票投

資策略被稱為加強指數法。

21、不屬于封閉式基金合同內容的是()o

A、確定基金交易價格

B、基金份額持有人的權利和義務

C、基金財產清算方式

D、基金份額發行、交易安排

【參考答案】：A

【解析】封閉式基金在交易所交易，價格由供求關系決定。

22、證券投資基金由()管理、()托管、投資收益歸()所有。

A、投資人、托管人、管理人

B、管理人、托管人、投資人

C、托管人、管理人、投資人

D、管理人、托管人、管理人

【參考答案】：B

【解析】證券投資基金由管理人管理、托管人托管、投資收益歸投

資人所有。

23、通過強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分地公開,

從而消除逆向選擇和道德風險等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市

場的()。

A、公平性

B、全面性

C、客觀性

D、有效性

【參考答案】：D

【解析】不同的資產都要分開管理和核算。

24、既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金是()o

A、指數基金

B、成長型基金

C、收入型基金

D、平衡型基金

【參考答案】：D

【解析】平衡型基金既注重資本增值又注重當期收入。

25、以下投資策略屬于積極投資策略的是()o

A、應急免疫

B、滿足單一負債要求的投資組合免疫策略

C、多重負債下的組合免疫策略

D、多重負債下的現金流量匹配策略

【參考答案】：A

【解析】后三項均屬于消極投資策略。

26、目前，我國證券投資基金管理費按()計提。

A、日

B、周

C、月

D、季

【參考答案】：A

【解析】是十萬分之一。

27、某投資組合的平均報酬率為16%,報酬率的標準差為24樂貝

塔值為1.1,若無風險利率6%,其特雷諾指數為()。

A、0.09

B、0.1

C、0.41

D、0.44

【參考答案】：A

【解析】(16%-6%)/1,1=0.09

28、《證券投資基金銷售管理辦法》中，允許的行為有()o

A、在確保無風險的條件下，臨時挪用基金份額持有人的認購資金,

并及時歸還

B、合理預測基金的投資業績

C、基金管理人以自有資金為持有人承擔風險

D、不同的申購資金可適用不同的申購費率

【參考答案】：D

【解析】不同的申購資金可適用不同的申購費率。

29、假設某基金第一年的收益率為10%,第二年的收益率是20%,

其年幾何平均收益率()O

A、小于15%

B、等于15%

C、大于15%

D、無法判斷

【參考答案】：A

【解析】算術平均收益率=(10%+20%)/2=15%,一般情況下幾何平

均收益率小于算術平均收益率，故小于15%。

30、2007年9月，我國推出首只QDH基金的公司是()。

A、博時基金管理公司

B、南方基金管理公司

C、招商基金管理公司

D、銀河基金管理公司

【參考答案】：B

【解析】南方全球精選是我國推出首只QDII基金。

31、封閉式基金資產凈值公告的時間頻率是()o

A、每交易日公開1次

B、至少每周公開1次

C、至少每周公開2次

D、至少每月公開2次

【參考答案】：B

【解析】還包括投資運作監督等環節。

32、基金管理公司的業務特點不正確的是()o

A、基金管理公司的收入主要來自以資產規模為基礎的管理費

B、開放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值

C、要滿足來自監管部門的各種要求，運作成本很高

D、基金管理公司的經營風險很高

【參考答案】：D

【解析】基金管理公司的運作資金是受托資金，并不承擔市場風險,

運作風險相當較小。

33、假設在20個季度內，在股票市場出現上揚的12個季度中，基

金經理預測正確了9個；在股票市場出現下跌的8個季度中，基金經理

預測正確了4個，則該基金的成功概率為()o

A、75%

B、8.3%

C、50%

D、25%

【參考答案】：D

【解析】(9/12+4/87)*100%=25%

34、對于當期基金合同生效不足()個月的基金，可以不編制年度、

半年度及季度報告。

A、1

B、2

C、3

D、6

【參考答案】：B

【解析】包括但不限于上述內容。

35、當基金估值出現錯誤時，()應當立即公告、予以糾正，并采

取合理的措施防止損失進一步擴大。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、外部專業機構

D、監管部門

【參考答案】：A

【解析】當基金估值出現錯誤時，基金管理人應當立即公告、予以

糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

36、一般投資者都是風險厭惡者，他們的無差異曲線簇表現為()

的曲線。

A、向右上凸

B、向右下凸

C、向左上凸

D、向左下凸

【參考答案】：B

【解析】風險厭惡者的無差異曲線簇表現為向右下凸的曲線。

37、托管人召集基金份額持有人大會時，應至少提前()日公告大

會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A、30

B、20

C、15

D、40

【參考答案】：A

【解析】投資人繳納基金份額認購款項時，即表明其對基金合同的

承認和接受，此時基金合同成立。

38、開放式基金的認購采取()方式。

A、數量認購

B、金額認購

C、價格認購

D、足額認購

【參考答案】：B

【解析】開放式基金采用金額認購方式。

39、()負責對基金管理公司的會計核算結果進行復核。

A、基金管理公司

B、中國證券登記結算公司

C、基金托管人

D、證券公司

【參考答案】：C

【解析】對個人投資者申購和贖回基金單位取得的差價收入，在對

個人買賣股票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前，暫不征收個人所

得稅。

40、基金投資比例的規定中，如果基金名稱顯示投資方向，則應當

有()以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。

A、70%

B、60%

C、80%

D、一半

【參考答案】：C

【解析】如果基金名稱顯示投資方向，則應當有80%以上的非現金

基金資產屬于投資方向確定的內容。

41、當收益率曲線有正的斜率，并且預計收益率曲線不變時，長期

債券的收益率較短期債券的收益率()O

A、更低

B、更高

C、相同

D、不可比

【參考答案】：B

【解析】當收益率曲線有正的斜率，并且預計收益率曲線不變時，

長期債券的收益率較短期債券的收益率更高。

42、以下不屬于基金管理公司制定內部控制制度的原則的是()o

A、合法、合規性原則

B、全面性原則

C、審慎、適時性原則

D、成本效益原則

【參考答案】：D

【解析】還包括將基金有關參數輸入監控系統等。

43、以下屬于基金信息披露自律性規則的是()。

A、《證券投資基金信息披露指引》

B、《基金信息披露管理辦法》

C、《上海證券交易所基金上市規則》

D、《證券投資基金法》

【參考答案】：C

【解析】《上海證券交易所基金上市規則》屬于基金信息披露自律

性規則。

44、根據《證券投資基金運作管理辦法》的有關規定，如果基金的

名稱中顯示了投資方向的，則非現金基金資產中屬于投資方向確定內容

的比例不得低于()O

A、80%

B、70%

C、90%

D、60%

【參考答案】：A

【解析】根據《證券投資基金運作管理辦法》的有關規定，如果基

金的名稱中顯示了投資方向的，則非現金基金資產中屬于投資方向確定

內容的比例不得低于80%。

45、季度報告每()公布一次，披露目的是及時為廣大基金持有人

提供關于基金投資運作及其業績的簡要報告。

A、周

B、月

C、季度

D、半年

【參考答案】：C

【解析】基金托管人主要業務人員一年內變更達到30%時，必須發

布臨時報告。

46、為了進一步保障基金信息質量，法規規定，基金年度報告應當

經()獨立董事簽字同意。

A、2/3以上

B、1/2以上

C、1/3以上

D、全部

【參考答案】：A

【解析】為了進一步保障基金信息質量，法規規定，基金年度報告

應當經2/3以上獨立董事簽字同意。

47、基金投資組合中的某個股票長期停牌期間，市場出現了大幅趨

勢性波動，為了能使基金資產凈值更好地反映市場的這種變化，基金托

管人根據國家政策和法律法規，對估值方法做了修改，這種做法符合()

原則。

A、獨立性

B、審慎性

C、及時性

D、合法性

【參考答案】：B

48、根據有關規定，股票基金至少應將()的基金資產投資于股票。

A、50%

B、60%

C、80%

D、100%

【參考答案】：B

【解析】至少60%的基金資產投資于股票的為股票基金。

49、具有專業的投資知識與經驗，根據法律、法規的規定，承擔基

金投資運作，謀求基金資產的不斷增值，以使基金持有人收益最大化的

專業性機構是()O

A、基金發起人

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金受益人

【參考答案】：B

【解析】承擔基金投資運作的是基金管理人。

50、關于收益率曲線的敘述錯誤的是()o

A、收益率曲線總是斜率大于零

B、它反映了債券償還期限與收益的關系

C、在理論上，應當采用零息債券的收益率來得到收益率曲線，以

此反映市場的實際利率期限結構

D、將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，既

是債券收益率曲線

【參考答案】：A

【解析】集中偏好理論認為收益率曲線總是斜率正、負、零都是有

可能的。

二、多項選擇題(共20題，每題1分)。

1、在債券投資組合管理過程中，通常使用的消極管理策略包括

()O

A、指數策略

B、優選策略

C、跟蹤策略

D、免疫策略

【參考答案】：A,D

【解析】通常使用的消極管理策略包括指數策略和免疫策略。

2、反映股票型基金投資風險的指標是()o

A、標準差

B、貝塔值

C、持股集中度

D、融資比例

【參考答案】：A,B,C

【解析】反映股票型基金投資風險的指標包括標準差、貝塔值、持

股集中度、行業投資集中度、持股數量等。

3、關于無差異曲線，以下敘述正確的是（）。

A、無差異曲線越陡，投資者對風險的厭惡程度越強烈

B、對于風險中性者，其無差異曲線為水平線

C、對風險厭惡的投資者而言，無差異曲線的位置越高，表示組合

的效用水平越高

D、對風險偏好的投資者而言，無差異曲線的位置越高，表示組合

的效用水平越高

【參考答案】：A,C,D

【解析】對風險不在意的投資者的無差異曲線為水平線。

4、目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。

A、封閉式基金

B、上市開放式基金

C、交易型開放式基金

D、指數基金

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】提高基金經理的工資不屬于基金的重大事件。

5、證券投資基金市場營銷的特點是（）o

A、服務性

B、專業性

C、持續性

D、適用性

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】證券投資基金市場營銷的特點包括規范性、服務性、專業

性、持續性與適用性。

6、基金資產賬戶管理業務中，以下()不符合有關法律、法規或部

門規章。

A、基金托管人要為基金設立獨立的賬戶，單獨核算、分賬管理

B、基金托管人在不違背持有人利益的前提下，可以轉讓基金賬戶供

基金管理人使用

C、基金托管人和管理人協商一致后，可以為多個基金設立一個賬戶,

統一進行會計核算

D、基金托管人根據需要為多個基金合并開立一個賬戶，但每只基金

獨立進行會計核算

【參考答案】：B,C,D

【解析】是按照《證券投資基金法》和基金合同等的要求。

7、ETF的認購方式有()o

A、場內現金認購

B、場外現金認購

C、配額認購

D、證券認購

【參考答案】:A,B,D

【解析】ETF的認購方式有場內現金認購、場外現金認購以及證券

認購。

8、基金管理公司需報中國證監會批準的重大變更事項有()o

A、變更經營范圍

B、公司變更注冊資本、變更股東出資比例、變更公司股東

C、變更公司名稱

D、變更公司住所

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】教材原話。

9、市場營銷系統中各個層次的人員必須通力合作以實施市場營銷

計劃和戰略。成功的市場營銷實施取決于公司能否將()等要素組合出

一個能夠至此企業戰略的、結合緊密的方案。

A、預算和控制

B、行動方案

C、組織結構

D、決策和獎勵制度

【參考答案】：B,C,D

【解析】教材原話。

10、基金管理公司開展特定客戶資產管理業務應符合()條件。

A、凈資產不低于2億元人民幣

B、在最近一個季度末資產管理規模不低于200億元人民幣或等值

外匯資產

C、管理證券投資基金2年以上

D、已經建立公平交易管理制度，明確了公平交易的原則

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】基金管理公司內部控制的總體目標不包括實現基金管理公

司利潤最大化。

11、基金宣傳推介材料不能使用下列()語言。

A、盡享牛市

B、坐享財富增長，安心享受成長

C、凈值歸一

D、預購從速，申購良機

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】在我國，基金日常估值由基金管理人和基金托管人同時進

行。

12、違背投資決策業務控制的有()o

A、投資總監為每個基金經理量身定做投資策略

B、投資組合以戰勝大盤和戰勝同行為主

C、投資目標以預計未來漲幅最高為主

D、以業績排名為核心構建投資管理業績評價體系

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】參見教材P107

13、我國最早上市的兩只封閉式基金是()o

A、基金金泰

B、基金開元

C、華安創新證券投資基金

D、南方穩健發展證券投資基金

【參考答案】：A,B

【解析】我國最早上市的兩只封閉式基金是基金金泰和基金開元。

14、基金監管的“三公”原則是指()o

A、公開

B、公平

C、公正

D、公告

【參考答案】:A,B,C

【解析】非現場檢查主要是通過報備制度。

15、以下關于基金銷售服務的表述，不正確的有()o

A、基金托管人對代銷機構的基金銷售活動負有監督檢查義務

B、代銷機構可以根據需要自行確定服務方式和內容

C、未取得基金代銷業務資格的機構，不得受基金管理人的委托代

銷基金

D、代銷機構受管理人與托管人的共同委托，從事基金代銷活動

【參考答案】：A,B,D

【解析】基金管理人對代銷機構的基金銷售活動負有監督檢查義務;

代銷機構的服務方式和內容應當由基金管理人來統一規定；代銷機構受

管理人的委托，從事基金代銷活動。

16、在技術系統的內部控制中，根據國家法律、法規的要求，遵循

()原則，嚴格制定信息系統的管理制度。

A、安全性

B、實用性

C、可操作性

D、合理性

【參考答案】：A,B,C

【解析】教材原話。

17、下列選項中有關LOF募集的論述，正確的是()o

A、LOF基金管理人應委托中國結算公司辦理基金份額的登記結算

業務

B、LOF份額的認購分為場內認購和場外認購兩部分

C、目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業務

D、場內認購的基金份額注冊登記在中國結算公司的開放式基金注

冊登記系統

【參考答案】：A,B,C

【解析】場內認購的基金份額注冊登記在中國結算公司的證券登記

系統。

18、積極的股票風格管理采取的策略包括()o

A、不論市場發生何種變化，投資組合長期不變

B、預測某一類股票前景良好，就增加它在投資組合中的權重

C、預測某一類股票前景不妙，就減少它在投資組合中的權重

D、長期保持與市場組合一致的投資組合

【參考答案】：B,C

【解析】積極的股票風格管理會根據市場情況進行組合的調整。

19、關于開放式股票型基金申購與贖回的說法，正確的是()o

A、采用“金額申購、份額贖回”原則

B、合同生效后，必須同時辦理基金的申購與贖回

C、基金申購采取未知價方式

D、相對于基金認購，基金申購費率略低

【參考答案】：A,C

【解析】封閉期一般只辦理申購不辦理贖回；認購費率低于申購費

率。

20、根據是否還存在其他可能影響遠期影響遠期利率的因素，可以

將利率期限結構的預期理論劃分為OO

A、完全預期理論

B、部分預期理論

C、有偏預期理論

D、無偏預期理論

【參考答案】：A,C

【解析】根據是否還存在其他可能影響遠期影響遠期利率的因素，

可以將利率期限結構的預期理論劃分為完全預期理論和有偏預期理論。

三、判斷題(共30題，每題1分)。

1、基金臨時信息的披露時間一般無法事先預見。

【參考答案】：正確

2、如果資產管理人能夠準確的預測資產收益變化的趨勢，并采取

及時有效的行動，則使用戰略性資產配置會帶來更高的收益。()

【參考答案】：錯誤

【解析】是使用戰術性資產配置會帶來更高的收益。

3、封閉式基金至少每周公告一次基金的資產凈值和份額凈值。(

【參考答案】：正確

【解析】封閉式基金公告資產凈值和份額凈值的頻率是至少每周一

次。

4、被動管理方法指長期穩定持有模擬市場指數的證券組合以獲得

市場平均收益的管理方法。()

【參考答案】：正確

【解析】參見教材(11.2)公式。

5、基金管理公司、基金代銷機構向投資人提供專業基金投資咨詢

服務的工作人員應當具備相應的基金從業資格。()

【參考答案】：正確

【解析】屬于基金從業人員的都需要基金從業資格。

6、多個證券組合可行域的特點是，其左邊界必然是向左凸的曲線

或直線，不可能出現“凹陷”現象。()

【參考答案】：正確

【解析】B系數的應用主要包括證券的選擇、風險控制及投資組

合績效評價。

7、構建證券組合的原因是降低風險，對資產進行保值增值。

【參考答案】：正確

【解析】構建證券組合的目的是追求投資收益的最大化。

8、收益、風險、風險調整收益指標均有絕對與相對之分。

【參考答案】：正確

【解析】教材原話。

9、20世紀80年代以來，封閉式基金的數量和規模增加幅度最大,

目前已經成為證券投資基金中的主流產品。()

【參考答案】：錯誤

【解析】是開放式基金成為了主流產品。

10、市場組合是指由風險證券組成，并且其成員證券的投資比例與

整個市場上風險證券的相對市值比例一致的證券組合。()

【參考答案】：正確

11、基金托管人代基金刻制的基金印章、基金財務專用章及基金業

務章等基金印章均由托管人代為保管和使用。()

【參考答案】：正確

【解析】基金托管人應以基金名義代基金開立銀行存款賬戶。

12、基金贖回款項應由托管人負責在規定時間內直接劃往投資人指

定的賬戶。

【參考答案】：錯誤

【解析】不能直接劃往投資人指定的賬戶。

13、經證監會備案，同一基金管理公司特定客戶資產管理業務的投

資經理與證券投資基金的基金經理可以相互兼任。()

【參考答案】：錯誤

【解析】基金財產是信托財產，不是公司資本。

14、QDH基金面臨匯率風險、國別風險和流動性風險。()

【參考答案】：正確

15、基金管理公司辦理特定客戶資產管理業務只能開展“一對一”

業務，不能開展“一對多”業務。

【參考答案】：錯誤

【解析】還包括了嚴格控制基金資產的財務風險、建立科學嚴密的

風險管理系統等。

16、加強指數法與積極型股票投資戰略之間在風險控制程度方面存

在著顯著的區別。()

【參考答案】：正確

【解析】加強指數法屬于消極投資策略。

17、監督制約應滲透到托管業務的全過程和各個操作環節，覆蓋所

有的部門、崗位和人員，這體現了內部