會員單位及居間人規范管理方案一、指導思想為深入貫徹國務院38號文件精神，按照天津市政府要求，圍繞我所“堅持合規為首，嚴格自律監管”的目標，開展會員管理、分支機構、居間人專項治理工作，以防范市場風險、規范市場秩序。二、工作任務各會員積極開展自查整改，2012年8月底前完成開戶規范化工作。2013年1月底前，與他人合資合作設立分支機構完成清理、吸收、合并工作；完成對不符合規范要求居間商的清理，對符合要求的居間商進行合規培訓，嚴格限制居間商行為，按照要求從事中間介紹業務。三、規范對象及規范要求（一）對會員單位及其分支機構的規范1、不得與他人合資、合作設立分支機構，不得將分支機構承包、租賃或者委托給他人經營管理。2、分公司、營業部與總公司嚴格按照四統一進行管理統一結算、統一風險管理、統一資金調撥、統一財務管理和會計核算，建立規范、完善的崗位責任制度和業務操作規程。3、設立分支機構（分公司、營業部）需經交易所審批，未經批準的，不得設立分支機構。分支機構場地、負責人等變更及分支機構的終止均需經交易所審批。4、設立分支機構的標準：有持續固定、獨立、符合業務需要的經營場所，統一的管理制度，需至少設置開戶專員崗，財務崗、客服崗總公司統一派駐的分公司負責人。5、分支機構數量由交易所根據持續合規經營、投訴情況及業績情況而定。會員因違規或客戶投訴處理不當被投訴至交易所的，暫停審批新分支機構半年，再次出現違規情節，暫停審批新分支機構兩年。6、經交易所審批同意設立的分支機構由交易所統一發放分支機構證照，分支機構應在經營場所顯著位置懸掛。會員單位應在網站公示分支機構地址等信息。10、會員單位的高級管理人員、中層管理人員、分公司負責人及中高層管理人員不得在其他單位兼職。二、會員單位的交易、結算、財務業務應當由不同部門和人員分開辦理。（二）對居間人的規范嚴格限制居間展業行為，嚴格按照法律規定從事中間介紹業務。1、在會員單位注冊地及自營分支機構注冊地外的一切業務活動均不被交易所認可。居間人原則上應有交易所業務以外的主營業務。對于交易所貴金屬業務，居間人僅可進行中間介紹，禁止進行營銷、經辦開戶資料簽署、操作指導、提供行情資訊等任何其他業務工作。違反規定涉嫌代理的，按合規管理辦法處罰并根據情節輕重暫停審批新分支機構或永久停止審批新分支機構。（發現1次，停止半年分支機構審批，發現2次，停兩年的分支機構審批）2、對于現存居間，資金、資信及資源符合一定條件的，會員單位可以在整改過渡期內通過增資擴股的方式吸納其入股，股權變更需經過交易所審批，或將居間人招募成為會員公司工作人員。3、會員單位應加強對居間人的監督管理，持續開展合規教育培訓、嚴格合規檢查及投訴受理工作。4、會員單位的居間人不得同時做其他會員單位的居間人。會員單位自然人居間的直系親屬、自然人居間控股的機構、機構居間的法定代表人（或負責人）及其直系親屬、機構居間的關聯企業均不得做其他會員單位的居間人。（三）經營操作規范1、除交易所另有規定外，我所會員的一切業務經營（營銷、交易、結算、客戶服務等均必須在會員單位注冊地址、會員單位自營分支機構注冊地址開展，一切業務活動必須由會員單位及其分支機構的工作人員辦理。不得在居間人營業場所等其他場所或由居間人進行業務辦理。在其他場所的業務活動和非會員單位及其分支機構工作人員開展的業務活動均被認定為違規而不被交易所認可。會員單位及自營分支機構地址應向交易所報備；會員單位及其分支機構工作人員應向交易所備案。2、會員單位工作人員的認定規定：會員單位工作人員應有勞動合同、工資發放的銀行記錄、地稅部門提供的完稅證明、社保機構提供的會員為其繳納社會保險的證明。3、禁止向居間人超額返傭，凡是對外支付的廣告費、宣傳費、咨詢費等以一定比例綁定客戶成交量、傭金收入的，均被視為可疑超額返傭。除非能夠提供相應的詳實證明，例如：廣告的播出、版面宣傳活動的照片、影像資料等。（超額返傭發現一次暫停會員資格一個月，發現兩次暫停會員資格三個月，發現三次進行降級處理）。（三）、開戶流程規范化1、客戶開戶可采用以下四種方式進行開戶：1>、客戶到會員單位與分支機構現場，由開戶專員經手與客戶當面辦理開戶，提供視頻等影像資料；2>、由開戶專員與客戶當面辦理開戶，但應將簽署過程制作成視頻文件，；3>、由開戶專員與客戶視頻辦理開戶，應將客戶簽署過程制成視頻文件。4>、銀行柜臺代為辦理開戶或投資者通過銀行網上平臺辦理開戶以上1、2、3種開戶過程錄制視頻均需包含開戶專員向客戶告知禁止代客理財的內容。應可清晰辨認視頻中人物及聲音。2、開戶專員客戶協議等客戶開戶資料的簽訂應設專人專崗（即開戶專員）負責，開戶專員經手和客戶按照上述方式進行簽署。開戶專員須為會員單位正式員工，經會員單位授權辦理開戶工作，并經交易所統一培訓，考核通過后持《開戶專員上崗證》上崗，進行投資者開戶手續的辦理工作。交易所僅認可持證人員經手與投資者簽署的《客戶協議書》，開戶專員應在《客戶協議書》簽字，開戶資料簽訂過程應錄制視頻。對于其他人員經手簽署《客戶協議書》的投資者交易賬戶將不予以激活。開戶人員應向交易所報備；開戶專員的簽字交易所應預留備案；四、實施（一）時間安排：清理整頓階段自2012年8月1日至2013年1月31日止。稽核檢查階段自2013年2月1日至2013年4月30日止。（二）、整改清理：1、整改清理方式1〉、合作、合資分支機構整改清理參考途徑有：A、解除合作協議，安置好客戶后，分支機構注銷；B、解除合作協議，將分支機構變為自營，統一管理。2〉、居間人整改清理參考途徑有：A、對于不愿繼續合作的，解除居間協議，無后續合作；B、解除合作協議，篩選相關居間負責人入股會員單位，直接參與分紅或在相關地區設立分支機構經營（需報交易所審批）；C、協議到期后，不愿繼續合作的，終止合作；D、協議到期后，終止居間合作，篩選相關居間負責人入股會員單位，直接參與分紅或在相關地區設立分支機構經營（需報交易所審批）；2、各會員單位于2012年8月15日前提交開戶專員開戶方案（具體要求見附件：《開戶專員開戶方案》）；開戶專員開戶方案于2012年9月1日開始實施。3、各會員單位于2012年8月15日前提交分支機構和居間人現狀情況表格（請以所附表格形式提交：《分支機構現狀統計表》、《居間人現狀統計表》）及分支機構合作協議。4、各會員單位于2012年8月30日前提交清理方案，分支機構清理方案和居間人清理方案需參照相關驗收標準分別出具，需包括整改措施及進度安排，5、各會員單位依據報備的清理方案進行整改，于2012年11月15日前形成前一階段整改實施進度報告提交合規部（具體要求見附件：《分支機構整改實施進度報告》、《居間人整改實施進度報告》）。6、各會員單位依據清理方案進行整改，于2013年1月31日前形成整改報告提交交易所合規稽核部（具體要求見附件：《分支機構整改報告》、《居間人整改報告》）。7、整改清理階段，交易所不予審批會員單位新設分支機構。（三）稽核檢查合規部于2013年2月1日起，對開戶專員專項治理工作落實情況及分支機構和居間人整改清理情況進行專項