（非銀）多選229-302[復(fù)制]230.下列屬于個(gè)人客戶身份基本信息的是（）。*A.客戶姓名;(正確答案)B.客戶住址;(正確答案)C.客戶聯(lián)系方式;(正確答案)D.法定代表人（負(fù)責(zé)人）的姓名。231.下列屬于個(gè)人單位客戶身份基本信息的是（）。*A.客戶的名稱;(正確答案)B.組織機(jī)構(gòu)代碼;(正確答案)C.客戶經(jīng)營范圍;(正確答案)D.法定代表人（負(fù)責(zé)人）的姓名。(正確答案)232.下列屬于法人和其他組織客戶有效身份證件的是（）。*A.營業(yè)執(zhí)照;(正確答案)B.事業(yè)單位法人證書;(正確答案)C.稅務(wù)登記證;(正確答案)D.組織機(jī)構(gòu)代碼證。(正確答案)233.下列屬于個(gè)體工商戶有效身份證件的是（）。*A.營業(yè)執(zhí)照;(正確答案)B.經(jīng)營者的有效身份證件;(正確答案)C.稅務(wù)登記證;D.組織機(jī)構(gòu)代碼證。234.支付機(jī)構(gòu)年度監(jiān)管報(bào)告包括的內(nèi)容有（）。*A.基本情況、支付業(yè)務(wù)開展情況(正確答案)B.財(cái)務(wù)穩(wěn)健性分析、內(nèi)部控制制度建設(shè)(正確答案)C.報(bào)告期內(nèi)重大事項(xiàng)、監(jiān)管工作概述(正確答案)D.對監(jiān)管對象的監(jiān)管評價(jià)(正確答案)235.支付機(jī)構(gòu)年度監(jiān)管報(bào)告中，對監(jiān)管對象的基本情況應(yīng)反映被監(jiān)管機(jī)構(gòu)（）等內(nèi)容。*A.從業(yè)人員概況、公司治理狀況(正確答案)B.財(cái)務(wù)狀況與經(jīng)營成果(正確答案)C.現(xiàn)金流量變動(dòng)(正確答案)D.客戶備付金的管理與使用(正確答案)236.下列項(xiàng)目中，屬于支付機(jī)構(gòu)年度監(jiān)管報(bào)告中“業(yè)務(wù)開展情況”反映的內(nèi)容有（）。*A.支付業(yè)務(wù)開展情況、(正確答案)B.支付業(yè)務(wù)創(chuàng)新情況(正確答案)C.系統(tǒng)運(yùn)行安全與維護(hù)情況(正確答案)D.反洗錢工作情況(正確答案)237.支付機(jī)構(gòu)年度監(jiān)管報(bào)告中，財(cái)務(wù)穩(wěn)健性分析應(yīng)包括支付機(jī)構(gòu)（）情況分析。*A.資產(chǎn)與負(fù)債(正確答案)B.盈虧狀況(正確答案)C.資本充足(正確答案)D.現(xiàn)金流量變動(dòng)238.支付機(jī)構(gòu)年度監(jiān)管報(bào)告中，資產(chǎn)負(fù)債分析應(yīng)反映支付機(jī)構(gòu)（）等情況。*A.資本充足B.應(yīng)對流動(dòng)性沖擊的能力(正確答案)C.客戶備付金安全保障(正確答案)D.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提(正確答案)239.支付機(jī)構(gòu)擬變更下列事項(xiàng)的，應(yīng)在變更前向人民銀行分支行提出變更申請，說明擬變更事項(xiàng)、變更原因，并提交相應(yīng)的申請材料。變更事項(xiàng)包括（）。*A.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)(不涉及主要出資人)(正確答案)B.董事、監(jiān)事或《辦法》規(guī)定的高級管理人員(正確答案)C.通過投資關(guān)系、協(xié)議或其他安排能夠?qū)嶋H支配公司行為的單位或個(gè)人(正確答案)D.可能導(dǎo)致公司利益轉(zhuǎn)移的其他關(guān)聯(lián)關(guān)系(正確答案)240.人民銀行分支行應(yīng)認(rèn)真審查支付機(jī)構(gòu)申請材料內(nèi)容的翔實(shí)性和邏輯性，及相關(guān)法律證明文件的完備性，重點(diǎn)分析把握支付機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的（）。*A.真實(shí)性(正確答案)B.及時(shí)性C.合理性(正確答案)D.可能產(chǎn)生的影響(正確答案)241.支付機(jī)構(gòu)（特別是獲準(zhǔn)從事多種類型支付業(yè)務(wù)或在多個(gè)地區(qū)從事支付業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)）應(yīng)綜合評估公司（）等因素，客觀分析續(xù)展工作的必要性和可行性，審慎確定申請續(xù)展的支付業(yè)務(wù)類型及覆蓋范圍。*A.經(jīng)營情況及發(fā)展規(guī)劃(正確答案)B.已核準(zhǔn)支付業(yè)務(wù)的運(yùn)營能力及開展情況(正確答案)C.支付服務(wù)市場政策(正確答案)D.行業(yè)競爭格局(正確答案)242.支付機(jī)構(gòu)申請續(xù)展《支付業(yè)務(wù)許可證》有效期，所提交的法定代表人簽署的書面續(xù)展申請，應(yīng)說明（）等內(nèi)容。*A.高級管理人員應(yīng)具備的條件B.擬續(xù)展的支付業(yè)務(wù)類型(正確答案)C.擬續(xù)展的支付業(yè)務(wù)覆蓋范圍(正確答案)D.續(xù)展理由(正確答案)243.支付機(jī)構(gòu)申請續(xù)展《支付業(yè)務(wù)許可證》有效期，所提交的關(guān)于許可存續(xù)期間經(jīng)營情況的自評報(bào)告，應(yīng)重點(diǎn)說明的事項(xiàng)有（）。*A.客戶備付金管理(正確答案)B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理(正確答案)C.反洗錢管理(正確答案)D.支付業(yè)務(wù)開展、公司運(yùn)營、支付業(yè)務(wù)設(shè)施等(正確答案)244.支付機(jī)構(gòu)自提交續(xù)展申請之日起，至人民銀行作出續(xù)展決定之日止，不得辦理或申請辦理人民銀行規(guī)定的（）。*A.變更事項(xiàng)(正確答案)B.審核事項(xiàng)(正確答案)C.備案事項(xiàng)(正確答案)D.撤銷事項(xiàng)245.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)全面掌握轄區(qū)內(nèi)支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開展情況及續(xù)展意愿。對于支付機(jī)構(gòu)許可存續(xù)期間存在以下任一情形的，應(yīng)指導(dǎo)其客觀審慎開展續(xù)展申請，敦促引導(dǎo)其開展兼并重組、調(diào)整支付業(yè)務(wù)類型或覆蓋范圍、穩(wěn)妥安排市場退出等工作。這些情形包括（）。*A.截至申請日，累計(jì)虧損超過實(shí)繳貨幣資本的50%(正確答案)B.已獲許可部分或全部支付業(yè)務(wù)未實(shí)質(zhì)開展過，或連續(xù)停止2年以上(正確答案)C.發(fā)生占用、挪用、借用客戶備付金行為(正確答案)D.存在轉(zhuǎn)讓或變相轉(zhuǎn)讓、出租、出借《支付業(yè)務(wù)許可證》行為(正確答案)246.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)全面掌握轄區(qū)內(nèi)支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開展情況及續(xù)展意愿。對于支付機(jī)構(gòu)許可存續(xù)期間存在以下任一情形的，應(yīng)指導(dǎo)其客觀審慎開展續(xù)展申請，敦促引導(dǎo)其開展兼并重組、調(diào)整支付業(yè)務(wù)類型或覆蓋范圍、穩(wěn)妥安排市場退出等工作。這些情形包括（）。*A.超出核準(zhǔn)范圍從事支付業(yè)務(wù)(正確答案)B.通過偽造、變造、隱匿數(shù)據(jù)等手段故意規(guī)避監(jiān)管要求，或惡意拒絕、阻礙檢查監(jiān)督(正確答案)C.以欺騙等不正當(dāng)手段申請《支付業(yè)務(wù)許可證》(正確答案)D.因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等行為，受到刑事處罰或較大金額行政處罰(正確答案)247.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)全面掌握轄區(qū)內(nèi)支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開展情況及續(xù)展意愿。對于支付機(jī)構(gòu)許可存續(xù)期間存在以下任一情形的，應(yīng)指導(dǎo)其客觀審慎開展續(xù)展申請，敦促引導(dǎo)其開展兼并重組、調(diào)整支付業(yè)務(wù)類型或覆蓋范圍、穩(wěn)妥安排市場退出等工作。這些情形包括（）。*A.在支付業(yè)務(wù)設(shè)施安全及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方面存在重大缺陷，或存在較大規(guī)模的盜竊、出賣、泄露、丟失客戶情形(正確答案)B.違反反洗錢法律規(guī)定，情節(jié)特別嚴(yán)重(正確答案)C.存在其他重大風(fēng)險(xiǎn)事件，或多次暴露重大風(fēng)險(xiǎn)隱患造成惡劣影響(正確答案)D.截至申請日，累計(jì)虧損超過實(shí)繳貨幣資本的60%248.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)肅續(xù)展工作紀(jì)律，嚴(yán)密工作程序，嚴(yán)把工作質(zhì)量，根據(jù)《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展工作要點(diǎn)，結(jié)合已有支付業(yè)務(wù)準(zhǔn)入審查工作機(jī)制，建立健全轄區(qū)內(nèi)支付機(jī)構(gòu)續(xù)展審查工作流程，細(xì)化（）等要求。*A.續(xù)展申請時(shí)間(正確答案)B.材料內(nèi)容及格式(正確答案)C.與人民銀行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制(正確答案)D.現(xiàn)場核查情形(正確答案)249.支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)的主要功能是收集、存儲支付機(jī)構(gòu)的（）等，并對相關(guān)信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，為人民銀行監(jiān)督管理服務(wù)。*A.基本信息(正確答案)B.備付金信息(正確答案)C.業(yè)務(wù)信息(正確答案)D.經(jīng)營管理信息(正確答案)250.（）應(yīng)按照《非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)管理辦法》要求報(bào)送各類數(shù)據(jù)信息，并于接入系統(tǒng)后一個(gè)月內(nèi)完成歷史數(shù)據(jù)信息報(bào)送。*A.人民銀行分支機(jī)構(gòu)(正確答案)B.人民銀行支付結(jié)算司C.支付機(jī)構(gòu)(正確答案)D.備付金銀行(正確答案)251.非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)是人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對非銀行支付機(jī)構(gòu)（）等進(jìn)行監(jiān)督管理并統(tǒng)計(jì)分析的信息管理系統(tǒng)。*A.基本信息(正確答案)B.備付金信息(正確答案)C.業(yè)務(wù)信息(正確答案)D.經(jīng)營管理信息(正確答案)252.非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)管理本單位系統(tǒng)賬戶信息，可（）。*A.新增、啟用、停用系統(tǒng)賬戶(正確答案)B.解鎖和重置密碼(正確答案)C.修改、查看賬戶信息(正確答案)D.為其他賬戶配置相應(yīng)工作權(quán)限(正確答案)253.非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)中，支付機(jī)構(gòu)和備付金銀行的系統(tǒng)操作員，負(fù)責(zé)（）。*A.填報(bào)系統(tǒng)設(shè)定的各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)(正確答案)B.填報(bào)機(jī)構(gòu)變更信息(正確答案)C.將機(jī)構(gòu)變更信息提交系統(tǒng)復(fù)核員復(fù)核(正確答案)D.審查本單位系統(tǒng)操作員提交數(shù)據(jù)及信息的準(zhǔn)確性254.非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)中，人民銀行分支機(jī)構(gòu)系統(tǒng)操作員負(fù)責(zé)（）。*A.監(jiān)督轄區(qū)內(nèi)支付機(jī)構(gòu)和備付金銀行監(jiān)管系統(tǒng)使用情況(正確答案)B.管理系統(tǒng)各使用單位的系統(tǒng)管理員賬戶信息C.審核支付機(jī)構(gòu)和備付金銀行數(shù)據(jù)報(bào)送的準(zhǔn)確性和及時(shí)性(正確答案)D.轄區(qū)內(nèi)支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息報(bào)送(正確答案)255.非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)中，人民銀行系統(tǒng)操作員負(fù)責(zé)（）。*A.監(jiān)督支付機(jī)構(gòu)和備付金銀行監(jiān)管系統(tǒng)使用情況B.管理系統(tǒng)各使用單位的系統(tǒng)管理員賬戶信息(正確答案)C.定期檢查監(jiān)管系統(tǒng)各使用單位的合規(guī)情況(正確答案)D.審核支付機(jī)構(gòu)和備付金銀行數(shù)據(jù)報(bào)送的準(zhǔn)確性和及時(shí)性256.非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)中，（）應(yīng)建立嚴(yán)格的系統(tǒng)賬戶授權(quán)管理制度，根據(jù)系統(tǒng)賬戶類型及權(quán)限指定專人使用系統(tǒng)。系統(tǒng)使用人員變動(dòng)的，應(yīng)及時(shí)注銷系統(tǒng)賬戶。*A.支付機(jī)構(gòu)(正確答案)B.備付金銀行(正確答案)C.人民銀行D.人民銀行分支機(jī)構(gòu)257.非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)中，監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)報(bào)送內(nèi)容包括（）。*A.機(jī)構(gòu)信息(正確答案)B.業(yè)務(wù)信息(正確答案)C.監(jiān)管信息(正確答案)D.退出信息258.非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)中，監(jiān)管系統(tǒng)報(bào)送的機(jī)構(gòu)信息包括（）。*A.基本信息(正確答案)B.股權(quán)結(jié)構(gòu)信息(正確答案)C.聯(lián)系人信息(正確答案)D.高管信息(正確答案)259.非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)中，監(jiān)管系統(tǒng)報(bào)送的機(jī)構(gòu)信息包括（）。*A.機(jī)構(gòu)關(guān)系B.高管信息(正確答案)C.外包服務(wù)機(jī)構(gòu)信息(正確答案)D.分公司信息(正確答案)260.非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)中，監(jiān)管系統(tǒng)報(bào)送的業(yè)務(wù)信息包括（）。*A.機(jī)構(gòu)關(guān)系(正確答案)B.賬戶信息(正確答案)C.備付金信息(正確答案)D.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金信息(正確答案)261.非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)中，監(jiān)管系統(tǒng)報(bào)送的業(yè)務(wù)信息包括（）。*A.異常交易(正確答案)B.業(yè)務(wù)指標(biāo)(正確答案)C.經(jīng)營狀況(正確答案)D.機(jī)構(gòu)關(guān)系(正確答案)262.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定錄入各項(xiàng)數(shù)據(jù)信息，下列選項(xiàng)正確的是（）。*A.備付金信息應(yīng)按月報(bào)送，于次月前7個(gè)工作日內(nèi)錄入系統(tǒng)(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金和業(yè)務(wù)指標(biāo)應(yīng)按季報(bào)送，于下季度前10個(gè)工作日內(nèi)錄入系統(tǒng)C.成本收益應(yīng)按年報(bào)送，于次年第一季度前錄入系統(tǒng)(正確答案)D.變更完成后，于次日前將發(fā)生變更的機(jī)構(gòu)信息錄入系統(tǒng)(正確答案)263.備付金銀行應(yīng)按照規(guī)定錄入各項(xiàng)數(shù)據(jù)信息，下列選項(xiàng)正確的是（）。*A.備付金信息應(yīng)按月報(bào)送，于次月前7個(gè)工作日內(nèi)錄入系統(tǒng)(正確答案)B.應(yīng)及時(shí)核查異常交易，確定為支付機(jī)構(gòu)違規(guī)操作的立即將其錄入系統(tǒng)(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金和業(yè)務(wù)指標(biāo)應(yīng)按季報(bào)送，于下季度前15個(gè)工作日內(nèi)錄入系統(tǒng)D.應(yīng)按季于下季度前17個(gè)工作日內(nèi)核對支付機(jī)構(gòu)提交的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金信息(正確答案)264.人民銀行對支付機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)報(bào)送的（）進(jìn)行考核，并納入支付機(jī)構(gòu)分類評級評分標(biāo)準(zhǔn)。*A.重要性B.時(shí)效性(正確答案)C.規(guī)范性D.準(zhǔn)確性(正確答案)265.支付機(jī)構(gòu)和備付金銀行應(yīng)制定監(jiān)管系統(tǒng)管理制度，包括（）等內(nèi)容。*A.賬戶授權(quán)管理(正確答案)B.數(shù)據(jù)報(bào)送要求(正確答案)C.信息及網(wǎng)絡(luò)安全要求(正確答案)D.年度監(jiān)管報(bào)告266.支付機(jī)構(gòu)和備付金銀行的監(jiān)管系統(tǒng)用戶終端應(yīng)進(jìn)行安全加固，增加（）措施，滿足隔離互聯(lián)網(wǎng)等安全管理要求。*A.防病毒(正確答案)B.定期查看系統(tǒng)公告及站內(nèi)消息C.漏洞偵測(正確答案)D.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息存管267.非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)用戶終端在（）前應(yīng)采取有效措施防止信息泄露。*A.節(jié)假日B.維修(正確答案)C.停用(正確答案)D.報(bào)廢(正確答案)268.有關(guān)支付機(jī)構(gòu)客戶備付金交存基數(shù)，下列表述正確的是（）。*A.交存基數(shù)為上一個(gè)月客戶備付金日均余額(正確答案)B.交存基數(shù)為上一個(gè)月客戶備付金月末余額C.跨境人民幣備付金賬戶、基金銷售結(jié)算專用賬戶、外匯備付金賬戶余額應(yīng)計(jì)入交存基數(shù)D.跨境人民幣備付金賬戶、基金銷售結(jié)算專用賬戶、外匯備付金賬戶余額不計(jì)入交存基數(shù)(正確答案)269.為滿足支付機(jī)構(gòu)特定業(yè)務(wù)需求，支付機(jī)構(gòu)可以在備付金銀行持有的相關(guān)業(yè)務(wù)專用賬戶有（）。*A.跨境人民幣備付金賬戶(正確答案)B.基金銷售結(jié)算專用賬戶(正確答案)C.預(yù)付卡備付金賬戶(正確答案)D.外匯備付金賬戶(正確答案)270.非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以客戶為單位，按資金收入或者支出單筆累計(jì)計(jì)算并報(bào)告的大額交易有（）。*A.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支(正確答案)B.非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)C.自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)D.自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)271.非銀行支付機(jī)構(gòu)對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，可以不報(bào)告。這些條件主要包括（）。*A.交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位(正確答案)B.非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費(fèi)用(正確答案)C.交易背景為繳納水費(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)等公共事業(yè)費(fèi)(正確答案)D.中國人民銀行確定的其他情形(正確答案)272.支付機(jī)構(gòu)開展外匯業(yè)務(wù)應(yīng)遵循（）原則，在登記的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動(dòng)。*A.“了解市場”B.“了解客戶”(正確答案)C.“了解業(yè)務(wù)”(正確答案)D.“盡職審查”(正確答案)273.支付機(jī)構(gòu)為市場交易主體辦理的外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)對交易的（）進(jìn)行審查。*A.真實(shí)性(正確答案)B.合法性(正確答案)C.及時(shí)性D.一致性(正確答案)274.銀行應(yīng)審慎選擇合作支付機(jī)構(gòu)，客觀評估擬合作支付機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)能力等，并對合作支付機(jī)構(gòu)辦理的外匯業(yè)務(wù)的（）進(jìn)行合理審核。*A.真實(shí)性(正確答案)B.合規(guī)性(正確答案)C.重要性D.及時(shí)性275.支付機(jī)構(gòu)開展外匯業(yè)務(wù)，（）應(yīng)依法履行反洗錢、反恐怖融資義務(wù)，依法維護(hù)市場交易主體合法權(quán)益，對市場交易主體身份和交易信息等依法嚴(yán)格保密。*A.支付機(jī)構(gòu)(正確答案)B.合作銀行(正確答案)C.銀保監(jiān)局D.國家外匯管理局及分支機(jī)構(gòu)276.支付機(jī)構(gòu)申請辦理外匯業(yè)務(wù)名錄登記，應(yīng)具備的條件有（）*A.具有相關(guān)支付業(yè)務(wù)合法資質(zhì)及開展外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理制度和相應(yīng)技術(shù)條件(正確答案)B.申請外匯業(yè)務(wù)的必要性和可行性(正確答案)C.具有交易真實(shí)性、合法性審核能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力(正確答案)D.至少5名熟悉外匯業(yè)務(wù)的人員(其中1名為外匯業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人)以及與符合要求的銀行合作(正確答案)277.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)與具備條件的銀行簽約，并通過合作銀行辦理相關(guān)外匯業(yè)務(wù)，這些條件有（）。*A.具有經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格(正確答案)B.具有審核支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規(guī)性的能力(正確答案)C.至少5名熟悉支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)的人員(正確答案)D.已接入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)并開通相關(guān)聯(lián)機(jī)接口(正確答案)278.支付機(jī)構(gòu)辦理外匯業(yè)務(wù)變更下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)事前向注冊地分局提出登記變更申請，并提供相關(guān)說明材料，這些事項(xiàng)包括（）。*A.業(yè)務(wù)范圍或業(yè)務(wù)子項(xiàng)、合作銀行、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)控方案(正確答案)B.單筆交易金額限額(特定交易限額變更理由及相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施)(正確答案)C.交易信息采集及驗(yàn)證方案(正確答案)D.公司外匯業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人(正確答案)279.支付機(jī)構(gòu)在外匯交易主體管理中審核的市場主體信息原則上包括但不限于（）等可校驗(yàn)身份的信息。*A.名稱(正確答案)B.國別(正確答案)C.有效證件號碼(正確答案)D.聯(lián)系方式(正確答案)280.支付機(jī)構(gòu)在外匯交易審核中應(yīng)制定交易信息采集制度，按照（）原則采集交易信息，確保交易信息來源客觀、可信、合法。*A.真實(shí)(正確答案)B.自愿C.可跟蹤稽核(正確答案)D.不可篡改(正確答案)281.支付機(jī)構(gòu)在外匯交易審核中應(yīng)制定交易信息采集制度，交易信息原則上應(yīng)包括商品或服務(wù)（）等必要信息。*A.名稱及種類、數(shù)量、金額(正確答案)B.交易幣種(正確答案)C.交易雙方及國別(正確答案)D.訂單時(shí)間(正確答案)282.支付機(jī)構(gòu)為市場交易主體提供外匯服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保資金收付與交易在（）等方面一致，另有規(guī)定的除外。*A.主體(正確答案)B.項(xiàng)目(正確答案)C.數(shù)量D.金額(正確答案)283.消費(fèi)者向支付機(jī)構(gòu)劃轉(zhuǎn)外匯時(shí)，應(yīng)向外匯劃出銀行提供包含有（）等信息的交易真實(shí)性材料。*A.交易金額(正確答案)B.交易種類C.支付機(jī)構(gòu)名稱(正確答案)D.外匯劃出銀行名稱284.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)事前與市場交易主體就（）等達(dá)成協(xié)議。*A.匯率標(biāo)價(jià)(正確答案)B.手續(xù)費(fèi)(正確答案)C.清算時(shí)間(正確答案)D.匯兌損益(正確答案)285.合作銀行應(yīng)對支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)（）進(jìn)行合理審核，建立業(yè)務(wù)抽查機(jī)制，隨機(jī)抽查部分業(yè)務(wù)，并留存相關(guān)材料5年備查。*A.及時(shí)性B.真實(shí)性(正確答案)C.合規(guī)性(正確答案)D.完整性286.下列關(guān)于支付機(jī)構(gòu)外匯賬戶管理的規(guī)定，說法正確的是（）*A.支付機(jī)構(gòu)只能在每家合作銀行開立一個(gè)外匯備付金賬戶(正確答案)B.一家合作銀行的多個(gè)幣種可開立多個(gè)外匯備付金賬戶C.外匯備付金賬戶名稱結(jié)尾標(biāo)注“PIA”(正確答案)D.外匯備付金賬戶用于收付市場交易主體暫收待付的外匯資金(正確答案)287.下列關(guān)于支付機(jī)構(gòu)外匯賬戶管理的規(guī)定，說法正確的是（）*A.支付機(jī)構(gòu)為市場交易主體辦理的外匯業(yè)務(wù)均應(yīng)通過外匯備付金賬戶進(jìn)行(正確答案)B.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)將外匯備付金賬戶資金與自有外匯資金嚴(yán)格區(qū)分，不得混用(正確答案)C.支付機(jī)構(gòu)自有外匯資金賬戶的開立、使用應(yīng)遵循現(xiàn)行外匯管理規(guī)定(正確答案)D.支付機(jī)構(gòu)外匯備付金賬戶可以提取或存入現(xiàn)鈔288.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)通過支付機(jī)構(gòu)跨境支付業(yè)務(wù)報(bào)表系統(tǒng)于每月10日前向注冊地分局報(bào)送客戶外匯收支業(yè)務(wù)金額、筆數(shù)、外匯備付金余額等數(shù)據(jù)，并對（）的客戶交易情況報(bào)送大額收支交易報(bào)告，如發(fā)現(xiàn)異常或高風(fēng)險(xiǎn)交易，應(yīng)在采取相應(yīng)措施后及時(shí)向合作銀行及注冊地分局報(bào)告。*A.單筆交易金額超過等值5萬美元(正確答案)B.單筆交易金額超過等值10萬美元C.每月累計(jì)外匯收支總額超過等值20萬美元(正確答案)D.每月累計(jì)外匯收支總額超過等值50萬美元289.外匯局對支付機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)提示、責(zé)令整改、調(diào)整大額收支交易報(bào)告要求等措施的情形包括（）*A.外匯業(yè)務(wù)管理制度和政策落實(shí)存在問題(正確答案)B.交易真實(shí)性、合法性審核能力不足(正確答案)C.外匯備付金賬戶管理存在風(fēng)險(xiǎn)隱患D.頻繁變更外匯業(yè)務(wù)高級管理人員(正確答案)290.外匯局對支付機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)提示、責(zé)令整改、調(diào)整大額收支交易報(bào)告要求等措施的情形包括（）*A.不配合合作銀行審核、核查(正確答案)B.頻繁變更外匯業(yè)務(wù)高級管理人員(正確答案)C.交易真實(shí)性、合法性審核能力不足(正確答案)D.支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大違規(guī)或縱容支付機(jī)構(gòu)開展違規(guī)交易291.外匯局對支付機(jī)構(gòu)依法責(zé)令整改、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓，并依照《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》進(jìn)行處罰的情形有（）*A.外匯業(yè)務(wù)管理制度和政策落實(shí)存在問題B.未按規(guī)定審核外匯業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規(guī)性(正確答案)C.未按規(guī)定報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)(正確答案)D.不配合外匯局監(jiān)督管理、檢查核查(正確答案)292.外匯局對銀行依法責(zé)令整改、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓，并依照《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》進(jìn)行處罰的情形有（）*A.未按規(guī)定審核支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規(guī)性(正確答案)B.未按規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)(正確答案)C.違反相關(guān)外匯賬戶管理規(guī)定(正確答案)D.未按規(guī)定報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)(正確答案)293.開展預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)開立的預(yù)付卡備付金專用存款賬戶可辦理的業(yè)務(wù)包括（）。*A.收取客戶的購卡、充值資金(正確答案)B.辦理現(xiàn)金支取C.向備付金集中存管賬戶以外的賬戶轉(zhuǎn)賬D.當(dāng)日誤入款的原路退回交易(正確答案)294.下列哪些非銀行支付機(jī)構(gòu)可以開立特定業(yè)務(wù)待結(jié)算資金專用存款賬戶（）。*A.開展跨境人民幣支付業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)(正確答案)B.開展基金銷售支付業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)(正確答案)C.開展跨境外匯支付業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)(正確答案)D.開展預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)295.特定業(yè)務(wù)待結(jié)算資金，是指非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶辦理以下（）等特定業(yè)務(wù)時(shí)，已從備付金集中存管賬戶付出或者尚未向備付金集中存管賬戶歸集的待付資金。*A.跨境人民幣支付(正確答案)B.基金