公司防范和打擊非法集資測試題一、單選題1.下列不屬于非法集資特征要求的是()。A.未經有關部門依法批準吸收資金B.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳C.承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報D.在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的(正確答案)2、非法集資的形式不包括()A、通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡的形式B、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊的形式C、利用網絡技術虛擬“電子商鋪”投資委托經營、到期回購的形式D、在依法設立的證券交易所公開發行的股票、公司債券的形式(正確答案)3、不法分子為吸引群眾上當受騙,編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,并通過暴利引誘騙取其信任的手段,屬于()A、編造虛假項目B、巧接媒體宣傳C、承諾高額回報(正確答案)D、利用親情誘惑4、因參與非法集資活動受到的損失,承擔損失的人是()A、不法分子承擔B、參與者自行承擔(正確答案)C、國家承擔D、不法分子和參與者共同承擔5.對非法金融機構和非法金融業務活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產,由()依法采取強制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和轉移資金、財產。A.公安機關(正確答案)B.銀監部門C.工商部門D.宣傳部門6、以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資的,最高可處(),并處罰金或者沒收財產。A.無期徒刑(正確答案)B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑二、多選題(共8題,每題7分,共56分):1、作為一個投資者,應防范不法分子以“銷售股票”形式進行的非法集資,下面哪些屬于投資者應采有的投資觀()A、合法投資(正確答案)B、只注重高額回報C、眼見為實(正確答案)D、審慎投資(正確答案)2、以項目開發為名的非法集資活動,因為有“項目”做幌子,更容易吸引社會公眾眼球。如何防范以“項目開發”為名的非法集資活動()A、具備基本常識(正確答案)B、要理性分析(正確答案)C、是要有投資風險意識(正確答案)D、一旦投資失敗,出了風險由政府兜底3、社會公眾當遇到個人或機構兜售理財、保險等金融產品時,如何提高風險防范意識()A、充分認識、了解相關機構的性質和功能(正確答案)B、了解相關機構是否有金融業務經營許可證(正確答案)C、投資某種金融產品時,掌握必要的金融知識,仔細閱讀合同條款(正確答案)D、從事股權買賣、創業投資和私募股權投資等高度復雜、風險極高的業務,需要較高的專業知識(正確答案)4、面對非法集資的陷阱,我們可以做到()A、對高息“誘餌”不動心(正確答案)B、對老板“實力”不崇拜(正確答案)C、對“官方”背景不迷信(正確答案)D、對熟人“熱心”不輕信(正確答案)5、如果某人對于不法分子從事的非法集資活動無法做出準確判斷時,你認為以下哪些可以幫助他()A、擺正心態,理性面對高利誘惑,明白“天上不會掉餡餅”,也不可能一夜暴富(正確答案)B、摒棄從眾心理,考慮自身的風險承受能力(正確答案)C、只投入一部分的錢財,減小風險D、將包裝的信息透露給他的商業對手,讓對方損失6.保險類非法集資案件的主要特點有哪些?()A.偽造單證印鑒(正確答案)B.利用職務便利和客戶信任(正確答案)C.高額利息誘導(正確答案)D.假借銷售保險名義虛構公司產品(正確答案)7.非法集資參與者收到損失后應如何“維權”?()A.及時主動向公安機關報案(正確答案)B.要相信辦案機關和政府工作組,并積極配合(正確答案)C.要保存好借款合同、銀行轉賬憑證等相關證據(正確答案)D.通過堵門、堵路、沖擊政府機關等方式“維權”8.非法集資的社會危害有哪些?()A.參與非法集資的當事人會遭受經濟損失,甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節衣縮食省下來的,也可能是養命錢,而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有,參與人很難收回資金。(正確答案)B.非法集資也嚴重干擾了正常的經濟、金融秩序,引發風險。(正確答案)C.非法集資容易引發社會不穩定,引發大量社會治安問題,甚至造成局部地區社會治安動蕩。(正確答案)D.參與非法集資能發家致富。三、判斷題(共10題,每題2分,共20分):1、非法集資者會承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。對(正確答案)錯2、目前非法集資的形式多樣,非法集資可以以生態環保投資等名義或者以期貨交易、典當的名義進行。對(正確答案)錯3、不法分子為了非法集資而聘請某明星代言,是通過利用明星與其粉絲之間的感情進行虛假宣傳,屬于利用親情誘惑。對錯(正確答案)4、向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報,以及向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用,應當依法追繳。對(正確答案)錯5、投資者加強自身防范意識,樹立勤勞致富的思想,不傳播、不輕信所謂的一夜暴富神話,是減少和防范非法集資活動的根本途徑。對(正確答案)錯6、某人向其親朋借10萬元錢買車并約定3年后償還,屬于非法集資行為。對錯(正確答案)7、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款50戶以上的應予追訴。對錯(正確答案)8、創業投資和私募股權投資屬高風險行業,投資者要謹慎參與創投企業和私募股權基金的投資,不要被高額回報蒙住了雙眼。對(正確答案)錯9、當不法分子看到老年人風險意識不強,易受到慫恿鼓動的弱點,并對其高額回報的宣傳