【最新】基金法律法規(guī)考試題庫(kù)及答案

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考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題(每題1分，共100分)

1、L0F基金場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在()系統(tǒng)。

A.中國(guó)結(jié)算公司注冊(cè)

B.中國(guó)結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記

C.交易所

D.中國(guó)結(jié)算公司的證券登記結(jié)算

答案：D

解析：場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)；場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基

金份額登記在中國(guó)結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

2、基金管理人需在基金份額發(fā)售的()日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管

理人網(wǎng)站上。

A:2

B:3

C:5

D:15

答案為B,解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管

理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指

定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

3、開(kāi)放式基金合同生效后，更新的招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的()日內(nèi)披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并

登載在網(wǎng)站上。

4、()是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和

經(jīng)營(yíng)信息。

A.行業(yè)報(bào)告

B.投資計(jì)劃

C.客戶(hù)資料

D.商業(yè)秘密

答案：D,解析：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保

密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。

5、下列關(guān)于混合型基金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.混合型基金同時(shí)投資于股票、債券

B.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)小于股票基金

C.混合型基金的收益小于債券基金

D.混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間

答案：C

解析：混合型基金的收益大于債券基金。

6、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國(guó)第一只投資基金

是()o

A.淄博基金

B.基金開(kāi)元

C.基金金泰

D.安泰基金

答案：A

解析：淄博基金于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易所最早掛牌上市。

7、基金管理人對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括()。

A、投資管理

B、銷(xiāo)售服務(wù)

C、信息傳輸

D、資金歸集

答案為A【解析】本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對(duì)資金歸集、信息傳輸、

銷(xiāo)售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。

8、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能不包括（）。

A、通過(guò)與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能

B、為基金投資人以及基金銷(xiāo)售人員提供投資資訊的功能

C、對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能

D、交易清算、資金處理的功能

答案為D【解析】本題考查基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理。前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個(gè)方面的功能：

①通過(guò)與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能；②為基金投資人以及基金銷(xiāo)售人員提供

投資資訊的功能；③對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能；④基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、

贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能;⑤為基金投資人提供服務(wù)的功能。

9、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金合同生效后，可

以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。

A、1個(gè)月

B、3個(gè)月

C、6個(gè)月

D、9個(gè)月

答案為B【解析】本題考查開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集證券投資基金

運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦

理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月。

10、下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。

A.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正

B.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函

C.6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材

料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的，自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起15日后，方可使用

答案為D

【解析】D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。基金宣傳推介材料自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起10日后，方可使用。

n、下列選項(xiàng)中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、居民的貨幣收入大于支出即產(chǎn)生盈余；反之，則產(chǎn)生赤字

B、產(chǎn)生盈余的居民希望利用其貨幣盈余獲得更多回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)需求

C、隨著我國(guó)金融市場(chǎng)特別是資本市場(chǎng)的迅速發(fā)展，越來(lái)越多的人通過(guò)各類(lèi)金融工具進(jìn)入金融市

場(chǎng)，獲取投資的保值收益

D、理財(cái)是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值

答案為C【解析】本題考查金融與居民理財(cái)。儲(chǔ)蓄的特征是其保值性，而投資的未來(lái)收益具有不

確定性。

12、在基金整個(gè)運(yùn)作過(guò)程中，起核心作用的是()。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案：A

解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。

13、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托()進(jìn)行股票、

債券分行的組合投資。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.投資咨詢(xún)公司

D.證券公司

答案：A,解析：基金由基金托管人托管，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，因此基金的投資由

管理人負(fù)責(zé)。

14、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)()，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)

行審議、監(jiān)督和檢查,草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略,評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

A、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

B、職工代表大會(huì)

C、總經(jīng)理

D、監(jiān)事會(huì)

答案為A【解析】本題考查董事會(huì)的合規(guī)責(zé)任?；鸸芾砣硕聲?huì)負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控

制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)

營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)

估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

15、關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)與開(kāi)放式基金申購(gòu)的差別，下列論述錯(cuò)誤的是（）。

A、認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)；申購(gòu)份額在T+2日之內(nèi)確認(rèn)

B、認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)

C、認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)

D、認(rèn)購(gòu)份額在T+2日確認(rèn)，但在封閉期后才能出售；申購(gòu)份額在T+2日確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)

工作日便可贖回

答案為D【解析】本題考查基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的不同。認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并

且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

16、內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有（）。

A、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)

作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

B、防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，

實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

C、確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D、以上全選

答案為D【解析】本題考查內(nèi)部控制的目標(biāo)。內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有：（1）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)

格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念。

（2）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完

整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。（3）確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)

確、完整、及時(shí)。

17、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求

B.客戶(hù)至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

C.誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則

D.專(zhuān)業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范

答案：A

18、證監(jiān)會(huì)限制交易的監(jiān)管措施，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。

A.10日

B.10個(gè)交易日

C.15日

D.15個(gè)交易日

答案為D

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制交易的期限不得超過(guò)15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。

19、證券投資基金由()管理、()托管、投資收益歸()所有。

A.投資人、托管人、管理人

B.管理人、托管人、投資人

C.托管人、管理人、投資人

D.管理人、托管人、管理人

答案：B

20、()又稱(chēng)短期金融市場(chǎng)，是指專(zhuān)門(mén)融通一年以?xún)?nèi)短期資金的場(chǎng)所。

A.金融市場(chǎng)

B.商品市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)

D.衍生工具市場(chǎng)

答案：C,解析：貨幣市場(chǎng)又稱(chēng)短期金融市場(chǎng)，是指專(zhuān)門(mén)融通一年以?xún)?nèi)短期資金的場(chǎng)所。

21、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.ETF的申購(gòu)和贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，L0F的申購(gòu)和贖回可以通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和易所進(jìn)行

B.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率上，ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式，L0F可以使被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)管理型基金

D.ETF的申購(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，L0F的申購(gòu)和贖回與投資者交換的是基金份額與

一籃子股票

答案：D

22、信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容的和披露()兩方面的要求上。

A、性質(zhì)

B、形式

C、實(shí)質(zhì)

D、程度

答案為B【解析】本題考查信息披露的原則。信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容的和披露形式兩

方面的要求上。

23、檢測(cè)客戶(hù)現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后()個(gè)工

作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案為B,解析：檢測(cè)客戶(hù)現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)

生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分

析中心報(bào)告。

24、基金交易傭金不得高于成交金額的()

%。(深交所傭金水平不低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上交所無(wú)此規(guī)定)，起點(diǎn)5

元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】C

25、投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于()日后到辦理申購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案為C,解析：投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的

受理情況。

26、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開(kāi)放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過(guò)()個(gè)月。

A.6

B.5

C.3

D.1

答案：C

解析：開(kāi)放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過(guò)3個(gè)月。

27、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則

答案為A,解析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。

28、在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基

金是指（）。

A.LOF基金

B.ETF基金

C.ETF聯(lián)接基金

D.QDII基金

答案：D

解析：QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等

有價(jià)證券投資的基金。

29、開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記體系模式不包括（）o

A、基金管理人自建注冊(cè)登記體系的“內(nèi)置”模式

B、委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

C、委托其他第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

D、“內(nèi)置”和“外置”相結(jié)合的模式

答案為C【解析】本題考查基金登記的內(nèi)容。我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系的模式：（1）基金

管理人自建注冊(cè)登記體系的“內(nèi)置”模式；（2）委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司作為注冊(cè)登記機(jī)

構(gòu)的“外置”模式；（3）以上兩種情況兼有的“混合”模式。

30、以下對(duì)于基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，要根據(jù)投資者的資金狀況區(qū)別對(duì)

待

B、基金銷(xiāo)售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌

C、基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷(xiāo)售人員身份證明及從業(yè)資

格證明

D、基金銷(xiāo)售人員對(duì)其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他部門(mén)的相關(guān)規(guī)定

答案為A【解析】本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣

傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者。

31、股票基金與股票相比，其不同之處不包括（）。

A.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風(fēng)險(xiǎn)

C.投資人不可能采取股票估值的方法對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行估值判斷

D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購(gòu)贖回?cái)?shù)量的影響

答案:A

解析：?jiǎn)我还善钡耐顿Y風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單

一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。

32、目前我國(guó)公募證券投資基金全部是（），而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。

A.公司型基金；契約型基金

B.契約型基金；公司型基金

C.契約型基金；封閉式基金

D.公司型基金；開(kāi)放式基金

答案為B,解析：目前我國(guó)公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基

金則是公司型基金。

33、（）是指通過(guò)受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道

德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

A、職業(yè)道德

B、道德

C、基金職業(yè)道德教育

D、基金職業(yè)道德修養(yǎng)

答案為C【解析】本題考查基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容。基金職業(yè)道德教育是指通過(guò)受教育者自身

以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

34、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實(shí)施。

A.2012年12月28日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2013年6月1日

答案為D,解析：2012年12月28日，全國(guó)人大常委會(huì)審議通過(guò)了修訂后的《證券投資基金法》

并于2013年6月1日正式實(shí)施。

35、以下關(guān)于ETF和L0F的表述，不正確的是（）。

A.對(duì)申購(gòu)和贖回的限制不同

B.二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率相同

C.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同

D.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同

答案：B

解析：L0F和ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，

主要表現(xiàn)在：①申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同；②申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同；③對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同；

④基金投資策略不同；⑤在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；

而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

36、關(guān)于客戶(hù)利益優(yōu)先的職業(yè)道德要求，以下錯(cuò)誤的行為是（）。

A、不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額

B、不在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

C、采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突

D、在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

答案為D【解析】本題考查客戶(hù)至上的內(nèi)容。不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資

產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

37、董事會(huì)履行的合規(guī)管理職責(zé)不包括（）。

A、建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制

B、評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題

C、決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員

D、審議批準(zhǔn)公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告的合規(guī)合法性

答案為D【解析】本題考查董事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。董事會(huì)履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)

合規(guī)管理的基本制度。（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告。（3）決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有

主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。

（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（6）評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在

的問(wèn)題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

38、下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說(shuō)法不正確的是（）。

A.功能互補(bǔ)

B.表現(xiàn)形式相同

C.調(diào)整范圍不同

D.都是行為規(guī)范

答案：B

解析：法律與道德表現(xiàn)形式不同。

39、下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說(shuō)法正確的是（）。

A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)

D.以上說(shuō)法都正確

答案為D,解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合

規(guī)經(jīng)營(yíng)。

40、非公開(kāi)募集基金的基金管理人只需向（）登記即可。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、基金業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)保監(jiān)會(huì)

答案為B【解析】本題考查非公開(kāi)募集基金的基金管理人的登記。我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的

基金管理人沒(méi)有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記

即可。

41、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有鬧難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)

變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總

份額（）的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

A.11%

B.9%

C.10%

D.20%

答案：C

解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資

產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金

總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

42、下列關(guān)于投資基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的區(qū)別的說(shuō)法，不正確的是()。

A、銀行儲(chǔ)蓄存款的收益相對(duì)固定

B、證券投資基金必須定期披露信息

C、證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

D、證券投資基金是一種信用憑證，儲(chǔ)蓄存款是一種受益憑證

答案為D【解析】本題考查基金與股票、債券的差異?；鹗且环N受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基

金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)

為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。

43、在()募集資金可以進(jìn)行()證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱(chēng)為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

A.境內(nèi)，境外

B.境內(nèi)，境內(nèi)

C.境外，境外

D.境外，境內(nèi)

答案為A,解析：在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱(chēng)為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

44、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@

不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

A:真實(shí)性原則

B:準(zhǔn)確性原則

C:完整性原則

D:及時(shí)性原則

答案為C,解析：基金信息披露的基本原則有真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原

則和公平披露原則。其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要

求充分披露重大信息，但是并不要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的

成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

45、對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于（）。

A.法規(guī)許可的行為

B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

C.基金信息披露的禁止行為

D.需要事先向監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)的事項(xiàng)

答案：C

解析：對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于基金信息披露的禁止行為。

46、客戶(hù)服務(wù)是基金營(yíng)銷(xiāo)的重要組成部分，下

列不屬于客戶(hù)服務(wù)的是（）。

A.座談會(huì)B.郵寄服務(wù)

C.“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)

D.研討會(huì)

【答案】D

47、基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有

關(guān)約定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有

關(guān)約定。

48、投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并

根據(jù)自身的（）等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

I.投資目的

H.投資期限

III.投資經(jīng)驗(yàn)

IV.資產(chǎn)狀況

A、I、III

B、I、II、IV

c、i、m、iv

D、i、n、IILIV

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)提示函必備內(nèi)容。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等

基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)

狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

49、2008年8月19日起，我國(guó)證券交易印花稅稅率標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為()。

A.對(duì)出讓方和受讓方分別按1%。征收

B.對(duì)出讓方按1%。征收，對(duì)受讓方不再征收

C.對(duì)出讓方不再征收，對(duì)受讓方按1%。征收

D.對(duì)出讓方和受讓方均不再征收

答案為B,解析：2008年8月19日起，證券交易印花稅只對(duì)出讓方按1%。征收，對(duì)受讓方不再

征收。

50、()是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.客戶(hù)至上

C.專(zhuān)業(yè)審慎

D.誠(chéng)實(shí)守信

答案：B

解析：客戶(hù)至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。

51、金融市場(chǎng)的參與者不包括()。

A.政府

B.中央銀行

C.社會(huì)團(tuán)體

D.企業(yè)居民

答案為C

【解析】金融市場(chǎng)的參與者主要包括：政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。

52、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問(wèn)題，管理層必須立即向()匯報(bào)。

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)

答案為A,解析：若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問(wèn)題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。

53、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（

A.確定基金交易價(jià)格）。

B.基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)

C.基金財(cái)產(chǎn)清算方式

D.基金份額發(fā)行、交易安排

答案：A,解析：封閉式基金在交易所交易，價(jià)格由供求關(guān)系決定。

54、（）是通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效

執(zhí)行。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

答案：B

解析：這是有效性原則的要求。

55、廣義的資本市場(chǎng)包括銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)和O。

A.商品市場(chǎng)

B.有價(jià)證券市場(chǎng)

C.衍生工具市場(chǎng)

D.黃金市場(chǎng)

答案：B,解析：廣義的資本市場(chǎng)包括兩大部分：一是銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)；二是有價(jià)證券市

場(chǎng)。

56、金融市場(chǎng)是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)（）進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。

A.金融工具

B.衍生工具

C.貨幣

D.商品

答案：A

解析：金融市場(chǎng)是貨幣資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)金融工具進(jìn)行交易

而融通資金的市場(chǎng)。

57、根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公

司（）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案為C,解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共

有基金管理公司96家。

58、特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（）將會(huì)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

A.集中化和專(zhuān)業(yè)化

B.分散化專(zhuān)業(yè)化

C.層次化專(zhuān)業(yè)化

D.加深化和專(zhuān)業(yè)化

答案：C

解析：特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化和層次化將會(huì)是各類(lèi)基金銷(xiāo)售機(jī)

構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

59、基金公司內(nèi)部控制的有效性原則是指（）。

A.基金公司的內(nèi)部控制必須注重效果和效率，所有控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用

B.基金公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的

運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離

C.基金公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋基金公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)（或機(jī)構(gòu)）以及各級(jí)人員，涉及

決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，且應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一，確保不存在內(nèi)

部控制的空白或漏洞

D.基金公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本、提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最

佳的內(nèi)部控制效果

答案為A

【解析】有效性原則是指基金公司的內(nèi)部控制必須注重效果和效率，所有控制制度必須得到貫徹

執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用。

60、關(guān)于證券投資基金投資收益，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.指基金活動(dòng)中因買(mǎi)賣(mài)股票、債券、資產(chǎn)支持證券、

基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益

B.包括因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益

C.包括股票投資收益、債券投資收益、資產(chǎn)支持證券投資收益

D.包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入等

【答案】D

61、靈活配置型基金股票比例值覆蓋（），因此適合作為兜底分類(lèi)。

A、30%

B、60%

C、95%

D、100%

答案為C【解析】本題考查混合基金。靈活配置型基金股票比例值覆蓋95%,因此適合作為兜

底分類(lèi)。

62、以下關(guān)于封閉式基金的表述，不正確的是（）。

A.封閉式基金的規(guī)模是固定的

B.由基金公司直銷(xiāo)、商業(yè)銀行代銷(xiāo)

C.在證券交易所上市交易

D.通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)

答案：B,解析：封閉式基金是場(chǎng)內(nèi)交易的。

63、對(duì)在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，該公司或

機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

A.6個(gè)月

B.30日

C.3個(gè)月

D.10日

答案：A

解析：對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，該公

司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

64、信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，應(yīng)符合的要求不包括（）。

A、委托人為合格投資者

B、參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人

C、單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過(guò)100人

D、信托期限不少于1年

答案是C【解析】本題考查各類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不

得超過(guò)50人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限

制。

65、開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別不包括（）。

A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)

B.認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)

C.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)

D.申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，并且有封閉期

答案為D

【解析】D項(xiàng)錯(cuò)誤，認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2

日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

66、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的

（）o

A、80%

B、85%

C、90%

D、100%

答案為C【解析】本題考查ETF聯(lián)接基金。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)

ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%,其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。

67、根據(jù)投資理念可以將基金分為（）。

A.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

B.封閉式基金和開(kāi)放式基金

C.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金

D.增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

答案為A

【解析】證券投資基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)：①根據(jù)投資對(duì)象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)

基金、混合基金、基金中基金、另類(lèi)投資基金等；②根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長(zhǎng)型（成長(zhǎng)

型）基金、收入型基金和平衡型基金；③根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）

型基金;④根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金。

68、關(guān)于內(nèi)部控制的成本效益原則表述錯(cuò)誤的是

A、成本效益指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的

控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果

B、在設(shè)計(jì)基金管理人內(nèi)部控制制度時(shí)，一定要考慮控制投入成本和控制產(chǎn)出效益之比

C、要在所有的控制點(diǎn)都進(jìn)行嚴(yán)格控制，使內(nèi)部控制效果達(dá)到最佳狀態(tài)

D、控制點(diǎn)設(shè)定的數(shù)量需根據(jù)實(shí)際情況，科學(xué)設(shè)立，力爭(zhēng)以最小的控制成本獲取最大的內(nèi)控效果

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。對(duì)那些在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中發(fā)揮作用大、影響范圍廣

的關(guān)鍵控制點(diǎn)（如投資、研究和交易）應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格控制；對(duì)那些只在局部發(fā)揮作用、影響特定范

圍的一般控制點(diǎn)，只要能起到監(jiān)控作用即可，而不必花費(fèi)大量的人力、物力進(jìn)行控制。

69、依據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，

不屬于基金管理人職責(zé)的有（）。

A.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

B.按規(guī)定披露基金信息

C.持有并保管基金資產(chǎn)

D.管理并運(yùn)作基金資產(chǎn)

【答案】C

70、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括（）。

A.提議召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)

B.檢查公司的財(cái)務(wù)

C.列席董事會(huì)會(huì)議

D.決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能

答案：D

解析：監(jiān)事會(huì)依法行使下列職權(quán)：①檢查公司的財(cái)務(wù)；②對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人

員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督；③當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和

其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益，要求前述人員予以糾正；④提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)；⑤

列席董事會(huì)會(huì)議；⑥公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

71、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、

會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.10

B.15

C.20

D.30

答案：D,解析：召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)

的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

72、所謂（），簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。

A.理財(cái)

B.金融

C.融資

D.投資

答案為B,解析:考查金融的定義,所謂金融,簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。

73、如果非公開(kāi)募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)（）人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開(kāi)募

集基金接受監(jiān)管。

A.50

B.100

C.200

D.500

答案為C,解析：如果非公開(kāi)募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)200人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)

當(dāng)按照公開(kāi)募集基金接受監(jiān)管。

74、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（）。

A.指數(shù)基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案為C,解析：收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤(pán)藍(lán)籌股、

公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。

75、關(guān)于基金宣傳推介材料，說(shuō)法正確的是（）。

A.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)

B.可以登載單位的推薦性文字

C.可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“欲購(gòu)從速”等表述

D.可以通過(guò)電視、廣播進(jìn)行公布

答案為D,解析：其他選項(xiàng)都屬于禁止性規(guī)定。

76、（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.廉潔公正

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.忠誠(chéng)敬業(yè)

答案為C

【解析】誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

77、除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于（）。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、9個(gè)月

D、1年

答案為D【解析】本題考查基金中基金的運(yùn)作規(guī)范。要求除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基

金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年、最近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1

億元。

78、我國(guó)基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指（）。

A.影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)

B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場(chǎng)價(jià)格準(zhǔn)準(zhǔn)

C.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)

D.以上均不正確

答案：B

解析：考察對(duì)重大性標(biāo)準(zhǔn)的理解。

79、下列關(guān)于操縱市場(chǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.操縱市場(chǎng)是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等方式來(lái)意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為

B.實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不正當(dāng)影響證券價(jià)格的行為是判定一項(xiàng)行為是否

為操縱市場(chǎng)行為的關(guān)鍵因素

C.有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖是操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素

D.基金從業(yè)人員不得利用資金優(yōu)勢(shì)、信息優(yōu)勢(shì)和持股優(yōu)勢(shì)，以單獨(dú)或者合謀串通等方式，影響證

券交易價(jià)格或者交易量

答案為B

【解析】操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括：①實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不正當(dāng)影響證

券價(jià)格的行為；②有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖，這是判定是否構(gòu)成操縱市場(chǎng)行為的關(guān)鍵因素。

80、()是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成

了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披

露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲

譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

81、封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于()人。

A.100

B.200

C.500

D.1000

答案：D

解析：此題考察封閉式基金的上市交易條件。

82、基金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)()，

并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處,不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī),也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

A、客觀、全面、準(zhǔn)確

B、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C、客觀、公正、及時(shí)

D、真實(shí)、完整、及時(shí)

答案為A【解析】本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同

一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出

處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

83、價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

B.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無(wú)法比較

C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

D.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

答案：C

解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。

84、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是（）。

A.對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

B.股票基金份額凈值會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

C.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

D.股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一

交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格

答案：D

解析：股票價(jià)格會(huì)由于投資者買(mǎi)賣(mài)股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響,股票基金份額凈值

不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)

險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行

合理與否的判斷是沒(méi)有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。

85、下列不屬于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的是（）。

A、申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)

B、投資咨詢(xún)費(fèi)

C、贖回費(fèi)

D、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

答案為B【解析】本題考查基金銷(xiāo)售費(fèi)用結(jié)構(gòu)?；痄N(xiāo)售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回

費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。

86、基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。

A.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

B.投資上市交易的股票、債券

C.承銷(xiāo)證券

D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

答案：B

解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及

其衍生品種。

87、客戶(hù)服務(wù)是基金營(yíng)銷(xiāo)的重要組成部分，通過(guò)銷(xiāo)售人員主動(dòng)、及時(shí)開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，爭(zhēng)取投資者認(rèn)同，

建立與投資者的長(zhǎng)期關(guān)系，奠定有廣度和深度的投資者基礎(chǔ)，才能達(dá)到拓展業(yè)務(wù)和提升市場(chǎng)占有

率的目標(biāo)。常見(jiàn)的客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容包括（）。

I.人工咨詢(xún)

n.客戶(hù)投訴處理

in.非交易過(guò)戶(hù)

IV.掛失和解掛

A、I、II、IILIV

B、I、II、III

C、I、IIRIV

D、II、IIKIV

答案為A【解析】本題考查基金客戶(hù)服務(wù)概述。常見(jiàn)的客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶(hù)信息查詢(xún)、

基金信息查詢(xún)、基金管理公司信息查詢(xún)、人工咨詢(xún)、客戶(hù)投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改

賬戶(hù)資料、非交易過(guò)戶(hù)、掛失和解掛等服務(wù)。

88、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，在采取相關(guān)措施的同

時(shí)，應(yīng)該報(bào)告（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所所在地的派出機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司注冊(cè)所在地的派出機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

答案為D

【解析】證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采

取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

89、基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí),

應(yīng)當(dāng)（）。

A.回避

B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先

C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先

D.確保投資者的利益優(yōu)先

答案：D

解析：基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免

時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

90、（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)

督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

A.全面性

B.健全性

C.相互制約

D.獨(dú)立性

答案為B,解析：健全性指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員，并涵蓋到

決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

91、以下關(guān)于股票基金說(shuō)法正確的是（）。

A.股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中

B.股票基金份額