2023年12月基金從業《法律法規、職業道德與業務規范》真題1.【單選題】根據《證券投資基金法》的規定，公募證券投資基金的基金合同生效日為()。A.基金合同生效公告發布之日B.投資人繳納認購的基金（江南博哥）份額的款項之日C.基金管理人辦理完畢基金備案手續之日D.基金募集結束日正確答案：C參考解析：投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立；基金管理人依法向中國證監會辦理基金備案手續，基金合同生效。2.【單選題】轉換基金運作方式,應當經參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權的()以上通過。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4正確答案：C參考解析：基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過；但是，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過?；鸱蓊~持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監會備案，并予以公告。3.【單選題】某投資人T日申購1萬元某基金，當日基金份額凈值為1.500元，對應申購費率為1.5%，其申購得到的份額為()份。A.6566.13B.9611.92C.6568.14D.9852.22正確答案：C參考解析：凈申購金額=10000/（1+1.5%）≈9852.22元申購份額=9852.22/1.5≈6568.14份4.【單選題】匯集多位投資者資金間接或直接投資于股權基金，需要穿透調查最終投資者是否符合合格投資者條件的是()。A.慈善基金B.企業年金C.在中國證券投資基金業協會備案的投資計劃D.合伙企業正確答案：D參考解析：以合伙企業、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數。5.【單選題】2017年3月1日星期三，某私募基金公司發生有關所管理私募基金投資運作方面的重大事項，按規定需要向中國證券投資基金業協會報告，由于2017年3月國家沒有法定假日，該報告的截止日應該為()。A.2017年3月13日B.2017年3月16日C.2017年3月12日D.2017年3月6日正確答案：B參考解析：私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，及時填報并定期更新管理人及其從業人員的有關信息、所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運用情況，保證所填報內容真實、準確、完整。發生重大事項的，應當在10個工作日內向基金業協會報告。5.【單選題】2017年3月1日星期三，某私募基金公司發生有關所管理私募基金投資運作方面的重大事項，按規定需要向中國證券投資基金業協會報告，由于2017年3月國家沒有法定假日，該報告的截止日應該為()。A.2017年3月13日B.2017年3月16日C.2017年3月12日D.2017年3月6日正確答案：B參考解析：私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，及時填報并定期更新管理人及其從業人員的有關信息、所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運用情況，保證所填報內容真實、準確、完整。發生重大事項的，應當在10個工作日內向基金業協會報告。6.【單選題】連續()沒有開展基金托管業務的基金托管人,中國證監會、中國銀監會可以取消其基金托管資格。A.3年B.2年C.1年D.6個月正確答案：A參考解析：中國證監會、中國銀監會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續3年沒有開展基金托管業務的；②違反《證券投資基金法》規定，情節嚴重的；③法律、行政法規規定的其他情形。7.【單選題】基金宣傳推介材料的范圍包括()。I微信公眾號文章II朋友圈廣告III信函IV傳真A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息，包括以下幾類：(1)公開出版資料。(2)宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報、戶外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)通過報眼及報花廣告、公共網站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發的與基金分紅、銷售相關的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質的基金銷售信息。(6)中國證監會規定的其他材料。注：朋友圈廣告和微信公眾號文章雖無原文表述，但可定義為“面向公眾的宣傳資料“，故也屬于宣傳資料。8.【單選題】根據基金銷售適用性原則，銷售基金產品前應對()進行風險承受能力調查和評價。A.基金托管人B.基金銷售機構C.基金管理人D.基金投資人正確答案：D參考解析：根據基金銷售適用性原則，銷售基金產品前應對基金投資人進行風險承受能力調查和評價。9.【單選題】某網絡第三方支付平臺，與某基金管理公司合作，推出一項新的理財業務，銷售該基金公司的貨幣基金，該網絡第三方支付平臺需要獲得()A.基金支付業務許可、基金份額登記許可B.基金份額登記許可、基金投資顧問備案C.基金份額登記許可、基金銷售業務許可D.基金支付業務許可、基金銷售業務許可正確答案：D參考解析：該網絡平臺因為涉及到銷售基金及支付業務，故需要獲得基金支付業務許可和基金銷售業務許可業務10.【單選題】關于基金信息披露，以下說法錯誤的是()。A.禁止對證券投資業績進行預測B.禁止虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏C.可以刊載獨立的第三方機構對基金的推薦性文字D.禁止違規承諾收益，同時也不得承諾承擔虧損正確答案：C參考解析：基金信息披露的禁止行為：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。（2）對證券投資業績進行預測。（3）違規承諾收益或者承擔損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（6）中國證監會禁止的其他行為。11.【單選題】某基金經理連續一周未到公司上班，部門總監多方聯系也找不到他的情況下向分管領導進行了報告，但該分管領導沒有向總經理和督察長報告，兩周后，公安局經偵部門來公司進行調查，這說明該公司內部控制中()機制不完善。A.信息溝通B.獨立決策C.風險評估D.內部授權正確答案：A參考解析：基金管理人應當維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統。公司管理層有責任保證所有員工得到充分、最新的公司規章制度以及應該得知的信息。公司應定期與員工溝通，以保證他們及時知悉公司的戰略方向、經營方針、近期和長期目標等。在公司管理和基金運作中各部門應保持各自獨立向管理層的報告渠道。12.【單選題】以下不需要披露上市交易公告書的是()。A.交易型開放式指數基金(ETF)聯接基金B.交易型開放式指數基金(ETF)C.封閉式基金D.上市開放式基金(LOF)正確答案：A參考解析：凡是根據有關法律法規發售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數基金(ETF)以及分級基金子份額,交易型開放式指數基金(ETF)聯接基金沒有上市交易機制，故不需要披露上市交易公告書13.【單選題】反洗錢的目的包括()。I.防范毒品犯罪II.防范黑社會性質的組織犯罪III.防范貪污賄賂犯罪IV.防范金融詐騙犯罪A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III正確答案：B參考解析：反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依法采取相關措施的行為。14.【單選題】基金管理公司董事會審議事項需要2/3以上獨立董事審議通過的是()。I公司審計事務II基金審計事務III基金年度報告IV公司年度報告A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、IIID.Il、IV正確答案：B參考解析：董事會審議下列事項，應當經過2/3以上的獨立董事通過：①公司及基金投資運作中的重大關聯交易；②公司和基金審計事務，聘請或者更換會計師事務所；③公司管理的基金的半年度報告和年度報告；④法律、行政法規和公司章程規定的其他事項。15.【單選題】投資經理王某在調研中得知某上市公司尚未公布的業績報告中存在顯著超越市場預期的內容，于是其個人購買了該公司股票，但未向所在基金管理公司備案。一個月之后，該公司公告了超預期的業績，王某認為他所在基金管理公司應該重視這家上市公司的投資機會，隨后在所在公司交流會議上重點推薦了這家公司。王某的行為已涉嫌()A.將固有資產和他人財產混同于基金資產進行投資B.操縱交易價格C.內幕交易D.傳播虛假信息、擾亂市場秩序正確答案：C參考解析：內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。16.【單選題】關于基金銷售機構的準入條件，以下表述錯誤的是()。A.基金銷售機構應當財務狀況良好，運作規范穩定B.基金銷售機構應當具有健全的治理結構，完善的內部控制和風險管理制度C.基金銷售機構的基金銷售業務技術系統應當與證券交易所相應的技術系統進行聯網測試，測試結果符合國家規定的標準D.基金銷售機構應當具備與基金銷售業務相適應的營業場所，安全防范設施和其他設施正確答案：C參考解析：商業銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格，同時應具備以下條件：(1)具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行?！綛選項正確】(2)財務狀況良好，運作規范穩定?！続選項正確】(3)有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施。【D選項正確】(4)有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準。(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求。(6)有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系。(7)制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求。(8)有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度。(9)中國證監會規定的其他條件。17.【單選題】某基金管理公司的總經理在內部會議上談到自己對風險管理的認識，以下他的觀點存在錯誤的是（）。A.公司應當圍繞總體經營戰略制定風險管理戰略B.風險管理是公司風險管理職能部門獨自承擔的職責C.風險管理是公司有效管理各環節風險的持續過程D.公司應當根據自身風險偏好制定風險應對策略正確答案：B參考解析：風險管理應當遵循全面性原則，風險管理是公司經營管理的重要組成部分，也是業務運作體系及日常業務流程中不可或缺的因素，風險控制必須覆蓋公司的各項業務、各個部門和各個崗位，滲透到決策、執行、反饋等各個業務環節。18.【單選題】在不收取銷售服務費的情況下：某基金持有時間從2021年2月16日到2021年6月12日，在2021年6月12日該基金被贖回。則該收取()贖回費并將不低于贖回費總額的()計入基金財產A.1.5%,75%B.0.75%，50%C.0.5%，75%D.0.5%，50%正確答案：D參考解析：目前對于不收取銷售服務費的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產的比例有以下規定：對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產；對持續持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產；對持續持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產；對持續持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。題干所述的基金，持有期長于3個月但少于6個月，故收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產。19.【單選題】私募基金管理人申請成為普通會員，應具備的條件包括()。I應成為觀察會員滿一年II應成為觀察會員滿兩年III符合資產管理規模標準和合規經營目標IV從業人員數量不低于10人A.II、IIIB.I、III、IVC.ll、III、IVD.I、III正確答案：D參考解析：私募基金管理人和從事私募資產管理業務的金融機構加入協會，應當先申請成為觀察會員，自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產管理規模標準及合規經營標準的，可申請成為普通會員。20.【單選題】中國證券投資基金業協會可以對基金從業人員采取的法律處分措施不包括()A.取消基金從業資格B.書面警告C.采取證券市場禁入措施D.認定為不適當人選正確答案：D參考解析：中國證券投資基金業協會可以對基金從業人員采取的法律處分措施包括取消從業資格，書面警告，采取證券市場禁入措施等。21.【單選題】關于基金管理公司管理層應履行的風險管理職責，以下表述正確的是()A.確定公司風險管理總體目標B.組織各職能部門和各業務單元開展風險管理工作C.確定公司風險管理戰略D.批準公司基本風險管理制度正確答案：B參考解析：公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任，履行的風險管理職責是：根據董事會的風險管理戰略.制定與公司發展戰略、整體風險承受能力相匹配的風險管理制度，并確保風險管理制度得以全面、有效執行；在董事會授權范圍內批準重大事件、重大決策的風險評估意見和重大風險的解決方案，并按章程或董事會相關規定

履行報告程序；根據公司風險管理戰略和各職能部門與業務單元職責分工，組織實施風險解決方案；組織各職能部門和各業務單元開展風險管理工作；向董事會或董事會下設專門委員會提交風險管理報告。22.【單選題】以下不能被認定為風險承受能力最低類別的投資者_。A.不具有完全民事行為能力B.沒有風險容忍度C.不愿承受任何投資損失D.60歲的老人正確答案：D參考解析：風險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規規定的其他情形。材料題回答23-25問題某基金公司公開發售一只非發起式開放式基金，基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。查看材料23.【單選題】(1)基金募集期限屆滿以下哪種情形屬于基金募集失敗?()A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數為300人B.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數為150人C.募集份額總額為3億份，基金份額持有人人數為250人D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數為500人正確答案：B參考解析：開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人。選項B，人數達不到要求。查看材料24.【單選題】(2)某投資人投資5萬元認購了該基金，認購資金在募集期間產生的利息為15元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元，則其認購費用及認購份額分別為()A.738.92元和49276.08份B.750元和50000份C.750元和50015份D.738.92元和49261.08份正確答案：A參考解析：凈認購金額=50000/（1+1.5%）=49261.08認購費用=50000-49261.08=738.9249261.08+15=49276.08認購份額=49276.08/1=49276.08查看材料25.【單選題】(3)基金管理人需編制的該基金定期報告包括(

)I2018年2季度報告II2018年3季度報告III2018年中期報告IV2018年年度報告A.I、II、IIIB.I、IIC.I、II、III、IVD.II、IV正確答案：D參考解析：因為基金合同生效日為2018年6月1日，因此不編制第２季度的報告和半年報。26.【單選題】某基金管理公司的一名基金經理，在參加一次同學聚會時，從同學處了解到某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學是該上市公司高管，于是該基金經理利用此消息為基金進行了投資交易。該基金經理的行為違反了誠實守信中()。A.不得操縱市場的基本要求，違反了法律B.為投資人獲取利益的基本要求，體現了保護投資人利益的原則C.不得欺詐客戶的基本要求，違反了法律D.不得進行內幕交易的基本要求，違反了法律正確答案：D參考解析：內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。內幕信息的構成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產生影響，也不構成內幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務報告等信息。三是“非公開”的信息。一般認為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。27.【單選題】某基金公司對所管理的基金進行持續營銷在其微信公眾號發布了題為"今年以來收益率超15%"的營銷文案且未載明歷史業績該表述存在()A.銷售合規性風險B.投資合規性風險C.反洗錢合規性風險D.信息披露合規性風險正確答案：D參考解析：基金管理人信息披露合規性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。28.【單選題】基金管理公司()負責確定公司風險管理總體目標，制定公司風險管理戰略和風險應對策略。A.監事會B.股東大會C.董事會D.風險控制委員會正確答案：C參考解析：董事會對有效的風險管理承擔最終責任，履行的風險管理職責是：確定公司風險管理總體目標，制定公司風險管理戰略和風險應對策略；審議重大事件、重大決策的風險評估意見，審批重大風險的解決方案，批準公司基本風險管理制度；審議公司風險管理報告；可以授權董事會下設的風險管理委員會或其他專門委員會履行相應風險管理和監督職責。29.【單選題】以下不屬于道德的調整手段的是()A.內心信念B.傳統習俗C.國家強制力D.社會輿論正確答案：C參考解析：道德主要依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等力量來實現其約束力。法律主要依靠國家強制力保證實施。材料題根據以下材料，回答30-32問題1A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型c基金進行轉型，擬將C基金變更為一只開放式FOF(基金中基金)，其中涉及轉型后產品要素的設計以及召集基金份額持有人大會等工作。查看材料30.【單選題】關于C基金變更為FOF基金后的投資運作，以下說法正確的是（）。A.可以投資分級基金份額實現有利的投資目的B.投資公司自身管理的基金合計不得超過其基金資產凈值的50%C.投資的標的基金(除ETF聯接基金外）運作不應少于1年D.可以投資其他符合條件的FOF正確答案：C參考解析：A項說法錯誤，FOF不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額，包括分級基金和中國證監會認定的其他基金份額。B項說法錯誤，除ETF聯接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產的20％。D項說法錯誤，規定FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的20％，且不得持有其他FOF。查看材料31.【單選題】2A公司將召集基金份額持有人大會審議C基金轉型事項。關于該次基金份額持有人大會，以下說法正確的是()。A.該次基金份額持有人大會審議事項需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2同意方能通過B.該次基金份額持有人大會可以采取通信方式C.A公司應至少提前60日公告本次基金份額持有人大會審議事項D.該次基金份額持有人大會應有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開正確答案：B參考解析：A項說法錯誤，轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2／3以上通過。B項說法正確，依據《證券投資基金法》的規定，基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通信等方式召開。C項說法錯誤，召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。D項說法錯誤，基金份額持有人大會應當有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。查看材料32.【單選題】3C基金的首次基金份額持有人大會因未能達到法定出席人數而未能召開，公司在次日依據《證券投資基金法》再次發布公告召集基金份額持有人大會。關于該程序，以下說法正確的是()。A.再次召集基金份額持有人大會的參加人數要求與首次召集沒有區別B.該次基金份額持有人大會有至少代表1/3的持有人參加即可召開C.此次審議事項，仍然需要參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2通過D.由于首次召集失敗，再次召集的份額持有人大會應當依法采取現場方式正確答案：B參考解析：A項說法錯誤，B項說法正確，基金份額持有人大會應當有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開。C項說法錯誤，轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2／3以上通過。D項說法錯誤，《證券投資基金法》無此規定。33.【單選題】關于基金管理公司的風險管理，投資者甲認為，風險管理限制了基金的投資，因此會降低基金業績，損害基金份額持有人利益；投資者乙認為，風險管理只是為了維護基金管理公司股東的利益，對基金份額持有人并沒有影響。針對兩位投資者的看法，下列判斷正確的是()。A.投資者甲的看法錯誤，投資者乙的看法錯誤B.投資者甲的看法錯誤，投資者乙的看法正確C.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確D.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法錯誤正確答案：A參考解析：“為充分保護基金份額持有人的利益”，促進公司和行業持續、健康、穩定發展，基金管理人應強化風險意識，增強風險防范能力，建立全面的風險管理體系。故投資者甲和乙說法錯誤34.【單選題】關于基金的分類，下列說法錯誤的是()。A.基金資產80%以上投資于股票的為股票基金B.基金資產80%以上投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金C.基金資產80%以上投資于其他基金份額的為基金中基金D.基金資產80%以上投資于債券的為債券基金正確答案：B參考解析：貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據中國證監會對基金類別的分類標準，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。35.【單選題】下列哪一項是私募基金的合格投資者。()A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬元，擬投資單只私募基金150萬元B.張三，A銀行員工，無兼職，最近三年個人年均收入60萬元，擬投資單只私募基金80萬元C.甲公司，最近一期經審計的凈資產為800萬元，擬投資單只私募基金100萬元D.王五，證券賬戶中有市值500萬元的股票擬投資單只私募基金100萬元正確答案：D參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位；②金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。36.【單選題】證券投資基金合同當事人不包括()A.基金銷售機構B.基金管理人C.基金投資人D.基金托管人正確答案：A參考解析：我國的證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。37.【單選題】中國證監會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關人員拒收檢查通知書、阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問。據此，中國證監會擬根據有關規定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人員采取10年證券市場禁入措施。該上市公司及相關人員的行為屬于()。A.拒不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查B.違法開展經營活動C.涉嫌證券期貨犯罪D.涉嫌證券期貨違法正確答案：A參考解析：根據題意可知，該上市公司是因不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查所遭受的處罰。38.【單選題】中國證監會實行注冊管理的基金服務機構包括(

)I.基金銷售機構II.基金銷售支付機構Ⅲ.基金份額登記機構IV.基金估值核算機構A.I、II、III、IVB.I、IIC.I、II、IIID.I、III、IV正確答案：D參考解析：從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。基金銷售支付機構需要根據中國證監會的規定予以備案。中國證監會對于公開募集基金的基金份額登記機構、基金估值核算機構實行注冊管理，對于基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統服務機構實行備案管理。39.【單選題】關于私募證券投資基金的托管，以下表述正確的是（）I.基金托管人對基金管理人的投資運作負有監督職責II.募集基金規模較大或投資人較多的，必須托管III.基金合同當事人可以約定基金托管人，但須經中國證券投資基金業協會審核IV.基金托管人與基金管理人不得相互出資或者持有股份A.II、IVB.I、II、IIIC.I、IVD.I、II、IV正確答案：C參考解析：本題考查非公開募集基金的托管。I項表述正確，基金托管人對基金管理人的投資運作負有監管職責。Ⅱ項表述錯誤，基金合同可以約定私募基金不進行托管。Ⅲ項表述錯誤，商業銀行擔任基金托管人的，由中國證監會會同中國銀保監會核準；其他金融機構擔任托管人的，由中國證監會核準。而不是經中國證券投資基金業協會審核。IV項表述正確，基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份。40.【單選題】關于股權投資基金的宣傳推介，以下表述錯誤的是()A.可以介紹“過往投資業績”，但要符合相關法律法規要求B.不得以任何方式承諾投資者本金不受損失C.不得以任何方式承諾投資者最低收益D.可以宣傳“預測投資業績”正確答案：D參考解析：募集機構及其從業人員推介私募基金時，禁止有以下行為：以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預期收益”“預計收益”“預測投資業績”等相關內容。41.【單選題】關于基金托管人的市場準入監管，以下說法錯誤的是()A.基金托管人取得基金從業資格的專職人員應達到法定人數B.基金托管人資格應由中國證監會和國家金融監督管理總局共同核準C.基金托管人有安全保管基金財產的條件D.基金托管人的凈資產和風險控制指標應符合有關規定正確答案：B參考解析：基金托管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任。商業銀行擔任基金托管人的，由中國證監會會同中國銀監會核準；其他金融機構擔任基金托管人的，由中國證監會核準。42.【單選題】關于開放式基金份額的轉換，以下表述正確的是()A.當轉入基金的申購費率低于轉出基金的申購費率而存在費用差額時，一般應在轉換時補齊B.基金份額的轉換一般采用未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量C.轉換是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者D.轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為另一家基金管理人管理的另一只基金份額正確答案：B參考解析：開放式基金份額的轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業務模式，CD選項說法錯誤；

開放式基金份額的轉換由于基金的申購和贖回費率不同，當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率而存在費用差額時，一般應在轉換時補齊。A選項說法錯誤；

基金份額的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量，B選項說法正確。43.【單選題】關于基金份額持有人的確認和變更，以下表述正確的是（）。A.基金托管人有權辦理基金份額持有人的確認和變更B.基金代銷機構有權辦理基金份額持有人的確認和變更C.基金銷售機構可以確認基金份額持有人所持有的基金份額轉讓D.基金注冊登記機構有權辦理基金份額持有人的確認和變更正確答案：D參考解析：基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。44.【單選題】E基金為股票型基金，自2019年4月1日至4月30日公開募集，A公司為E基金的銷售機構，投資人甲于2019年4月25日在A公司認購基金，甲為普通投資者。以下關于基金銷售機構工作職責的表述錯誤的是（）。A.A公司查驗甲的身份、銀行信息等資料，對甲進行身份識別B.A公司對甲進行風險能力測評，其風險承受能力為最高級別，可以認購E基金C.A公司對甲進行的風險測評和風險提示情況錄音錄像D.A公司自2019年4月25日起應至少保存甲的身份資料15年正確答案：D參考解析：客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。45.【單選題】風險承受能力最低的投資者為C1類別，以下不確定是否為C1類別投資者的是（）。A.不具有完全民事行為能力B.不愿承受任何投資損失C.60歲的男性投資者D.沒有風險容忍度正確答案：C參考解析：風險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人①不具有完全民事行為能力；②沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規規定的其他情形。46.【單選題】某證券投資基金擬進行一筆協議存款投資，基金管理人根據協議存款合同約定出具劃款指令給基金托管人，由基金托管人將款項從基金資產劃出至存款銀行指定賬戶。這一過程體現了證券投資基金()的特點。A.獨立托管、保障安全B.集合理財、專業管理C.組合投資、分散風險D.嚴格監管、信息透明正確答案：A參考解析：基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。這種相互制約、相互監督的制衡機制為投資者的利益提供了重要的保障。47.【單選題】當基金募集期限屆滿時，以下選項會導致基金募集失敗的是（）。A.非公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數198人B.公開募集開放式基金募集金額5億元，基金份額持有人數260人C.公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數260人D.非公開募集開放式基金募集金額1.5億元，基金份額持有人數198人正確答案：C參考解析：公開募集的開放式基金需要滿足募集總份額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有的人數不少于200人。48.【單選題】在開展基金銷售渠道審慎調查時，基金管理人須對基金代銷機構進行調查了解的內容包括（）Ⅰ賬戶管理制度和內部控制情況Ⅱ銷售人員能力和持續營銷能力Ⅲ信息管理平臺建設Ⅳ現有客戶收入結構A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據。49.【單選題】公募證券投資金管理公司應當設立督察長，對()負責。A.董事會B.監事會C.管理層D.經營層正確答案：A參考解析：基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報中國證監會核準。50.【單選題】關于公募基金年度報告中投資組合部分應披露的信息，下列表述錯誤的是（）。A.期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的前5名債券明細B.期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的前10只股票明細C.投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況D.期末基金資產組合正確答案：B參考解析：基金年度報告中的投資組合報告應披露以下信息：期末基金資產組合，期末按行業分類的股票投資組合，期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的所有股票明細，報告期內股票投資組合的重大變動，期末按券種分類的債券投資組合，期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的前5名債券明細，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，投資組合報告附注等。51.【單選題】以下屬于私募基金的合格投資者的是（）。A.在中國證券投資基金業協會備案的私募股權基金，按照私募基金合同約定投資另外一只私募股權基金60萬元B.有金融總資產3000萬元，過去三年個人年均收入30萬元的自然人C.總資產3000萬元、凈資產600萬元的有限責任公司D.金融資產200萬元的自然人正確答案：B參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位；②金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。51.【單選題】以下屬于私募基金的合格投資者的是（）。A.在中國證券投資基金業協會備案的私募股權基金，按照私募基金合同約定投資另外一只私募股權基金60萬元B.有金融總資產3000萬元，過去三年個人年均收入30萬元的自然人C.總資產3000萬元、凈資產600萬元的有限責任公司D.金融資產200萬元的自然人正確答案：B參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位；②金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。52.【單選題】關于基金客戶檔案管理與保密，以下表述錯誤的是（）。A.需要建立嚴格的基金份額持有人信息管理別應和保密制度B.系統運營數據中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應在不可修改的介質上保存C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人擔任，對重要業務環節實行雙人雙崗D.數據應逐日備份并異地存放正確答案：C參考解析：基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作要求在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業務環節實行雙人雙崗。53.【單選題】以下屬于基金直銷業務的是（）。A.通過商業銀行理財經理申購公募基金份額B.通過某商業銀行申購公募基金份額C.通過獨立基金銷售機構認購公募基金份額D.通過公募基金公司網站認購公募基金份額正確答案：D參考解析：目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發和維護機構客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發建立電子商務平臺。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。54.【單選題】關于普通投資者與專業投資者，以下說法正確的是（）。A.基金銷售機構應當自動符合轉化條件的普通投資者轉化為專業投資者B.專業投資者必須是法人機構或金融機構發行的產品C.符合轉化條件的專業投資者可以自主選擇轉化為普通投資者，以書面告知基金銷售機構D.自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機構正確答案：C參考解析：BD錯誤，自然人可以是專業投資者。A錯誤，普通投資者可以申請轉化成為專業投資者，但基金銷售機構有權自主決定是否同意其轉化55.【單選題】根據基金合同約定，以下基金費用是按日計提的是()A.申購費B.認購費C.贖回費D.管理費正確答案：D參考解析：目前，我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。56.【單選題】關于基金從業人員職業道德中“客戶至上”的含義，以下說法錯誤的是（）。A.客戶至上要求客戶利益優先于基金管理人利益和基金從業人員利益B.客戶至上要求公平對待所有客戶的利益C.客戶至上要求認真處理客戶的投訴D.客戶至上要求基金公司滿足客戶的一切要求，包括對投資收益的保證正確答案：D參考解析：客戶至上，是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的根本利益出發。其基本含義有兩點：一是客戶利益優先，二是公平對待客戶?？蛻衾鎯炏仁侵府斂蛻舻睦媾c機構的利益、從業人員個人的利益相沖突時，要優先滿足客戶的利益；公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。57.【單選題】甲基金管理公司擬發售A基金份額，該基金托管在取得基金托管資格的乙商業銀行。乙商業銀行應于基金份額發售3日前將（）登載在指定網站上。I基金合同II基金份額發售公告III基金托管協議IV基金招募說明書A.I、IIIB.I、III、IVC.I、II、IIID.I、II、IV正確答案：A參考解析：基金托管人在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上。58.【單選題】根據《證券投資基金法》的規定，關于基金份額持有人大會日常機構，以下表述錯誤的是()A.日常機構不得直接參與基金的投資管理活動B.日常機構有權確定和變更基金的投資范圍C.日常機構有權提請更換基金管理人D.日常機構有權提請調低或提高基金托管費用標準正確答案：B參考解析：按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設立日常機構，行使下列職權：①召集基金份額持有人大會；②提請更換基金管理人、基金托管人；③監督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動；④提請調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；⑤基金合同約定的其他職權。基金份額持有人大會及其日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動。59.【單選題】私募基金募集機構在投資冷靜期屆滿后的回訪中，應當涉及的內容有()Ⅰ確認受訪者是否為投資者本人或機構Ⅱ確認投資者風險識別和承受能力是否與所投產品相匹配Ⅲ確認投資者是否知悉該基金產品的主要費用Ⅳ確認投資者是否知悉糾紛解決安排A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：回訪應當包括但不限于以下內容：①確認受訪人是否為投資者本人或機構；②確認投資者是否為自己購買了該基金產品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；③確認投資者是否已經閱讀并理解基金合同和風險揭示的內容；④確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產品相匹配；⑤確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權利、私募基金信息披露的內容、方式及頻率；⑥確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失；⑦確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權利；⑧確認投資者是否知悉糾紛解決安排。60.【單選題】關于主動型基金和被動型基金的特征，以下說法正確的是（）A.相比被動型基金，主動型基金通常更便于投資監控B.相比被動型基金，主動型基金通常費用更低廉C.被動型基金一般不追求超越市場的業績表現D.跟蹤指數的ETF是典型的、追求超越市場業績表現的基金正確答案：C參考解析：D項，被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數基金，跟蹤指數的ETF屬于被動型基金，不主動尋求取得超越市場的表現；AB兩項，指數基金具有客觀穩定、費用低廉、分散風險、監控便利等特點，近年來發展十分迅速。61.【單選題】關于基金銷售機構從業人員規范，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理公司委托的基金銷售機構人員不需取得基金從業資格B.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動C.基金銷售人員應具備與崗位要求相適應的職業操守和專業勝任能力D.負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格正確答案：A參考解析：基金銷售機構人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事宣傳推介基金、發售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關活動的人員?；痄N售人員應當根據有關規定取得中國證券投資基金業協會認可的基金從業人員資格。62.【單選題】關于基金管理公司風險管理的職責，以下表述正確的是（）。A.風險管理職能部門對風險管理的有效性承擔最終責任B.董事會對風險管理的有效性承擔最終責任C.管理層對風險管理的有效性承擔最終責任D.督察長對風險管理的有效性承擔最終責任正確答案：B參考解析：董事會對有效的風險管理承擔最終責任，公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任,風險管理職能部門或崗位對公司的風險管理承擔獨立評估、監控、檢查和報告職責。63.【單選題】按照銷售適用性及投資者適當性相關要求，代銷銀行對基金公司進行審慎調查的內容不包括（）。A.和基金公司的基金經理做面對面的溝通交流B.查看基金公司的基金交易投資及持倉情況C.和基金公司的督查長溝通了解內部控制情況D.了解基金公司的誠信情況和經營管理能力正確答案：A參考解析：基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。具體包括以下四個方面：(1)基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力、產品設計能力和內部控制情況，并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。(2)基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據。(3)基金銷售機構在研究和執行對基金管理人、基金產品和基金投資人調查、評價的方法、標準和流程時，應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據。(4)開展審慎調查應當優先根據被調查方公開披露的信息進行；接受被調查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。64.【單選題】基金份額持有人將財產托付于管理人是一種高度的信任，信義義務是基金行業的靈魂和根本，以下基金管理人的行為中，不符合信義義務要求的是（）。A.因市場波動而導致貨幣市場基金影子定價估值出現大幅度負偏離時，基金管理人動用風險準備金投入基金資產以降低負偏離水平B.基金管理人要求基金會計和運營人員赴銀行柜臺開立銀行存款賬戶C.基金管理人發現旗下某投資組合持有高風險債券。為維護投資人利益，管理人在銀行間市場以成本價賣出該債券并以固有資金承接買入D.基金管理人就基金投資中出現的證券估值方法變更、證券資產價格波動，訴訟事項等向投資人進行信息披露正確答案：C參考解析：教材無相關內容65.【單選題】關于巨額贖回的處理，以下說法錯誤的是（）A.基金管理人可以根據法規要求及其兌付能力而決定接受全額贖回或部分延期辦理贖回B.基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難時，可以拒絕贖回C.基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難時，可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理D.基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請正確答案：B參考解析：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。66.【單選題】下列關于道德的說法，錯誤的是(）A.道德規范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果B.道德可以是成文的，也可以是不成文的行為規范C.道德僅僅調整的是人們內在的精神世界和心理動機，外在行為和結果不是其調整對象D.道德主要依靠社會輿論，傳統習俗和內心信念等力量來實現其約束力正確答案：C參考解析：對于基金從業人員，基金職業道德教育和修養就是從他律走向自律，從被動接受教育走向主動自我教育，把外在的基金職業道德規范轉化為內在的職業道德情感、職業道德觀念和職業行為習慣的活動。67.【單選題】關于“誠實守信”職業道德規范對基金從業人員的要求，以下表述錯誤的是（）A.不得進行關聯交易B.不得操縱市場C.不得從事內幕交易D.不得欺詐客戶正確答案：A參考解析：誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。68.【單選題】私募基金管理人加入中國證券投資基金業協會，應當先申請成為（）A.觀察會員B.聯席會員C.普通會員D.特別會員正確答案：A參考解析：私募基金管理人和從事私募資產管理業務的金融機構加入協會，應當先申請成為觀察會員。69.【單選題】基金公司后臺管理服務對保障基金安全運作有重要作用。下列業務不屬于后臺管理服務的是（）A.基金會計核算B.基金份額登記C.基金產品設計D.基金資產估值正確答案：C參考解析：基金份額的注冊登記、基金資產的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用。69.【單選題】基金公司后臺管理服務對保障基金安全運作有重要作用。下列業務不屬于后臺管理服務的是（）A.基金會計核算B.基金份額登記C.基金產品設計D.基金資產估值正確答案：C參考解析：基金份額的注冊登記、基金資產的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用。70.【單選題】基金管理公司的投研人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是(）。A.基金經理需要及時根據投資總監的要求調整投資指令B.基金經理在投資授權范圍內自主決策，授權范圍內自主決策不受外界各種因素干擾C.研究人員可根據基金經理的投資需求投資分析和建議結論D.研究人員根據獲得的未公開信息編寫專業的研究報告正確答案：B參考解析：教材上沒有相關內容71.【單選題】關于基金和銀行儲蓄存款的性質，以下表述錯誤的是（）A.基金是一種受益憑證B.銀行對存款者負有法定的保本付息責任C.基金管理人需要承擔基金投資損失的風險D.銀行儲蓄存款是一種信用憑證正確答案：C參考解析：基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔投資損失的風險。72.【單選題】基金銷售人員的以下行為中，不符合基金銷售人員基本行為規范的是()A.根據投資者的目標和風險承受能力的差異推薦不同的基金品種B.介紹基金的風險收益特征，提示投資者注意投資基金的風險C.在推介基金時，將自己總結的市面上同類型基金的比較材料提供給投資者D.識別投資者身份并向投資者提供“投資人權益須知“正確答案：C參考解析：基金銷售人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統一制作的材料(C選項做法錯誤）。73.【單選題】關于基金公司內部控制制度，以下表述錯誤的是（）。A.公司章程是對內部控制原則的細化和展開B.內部控制大綱是各項基本管理制度的綱要和總結C.內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環境、內控措施等D.內部控制制度是公司內部采取的一系列相互聯系、相互制約的制度和方法正確答案：A參考解析：公司內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環境、內控措施等內容。74.【單選題】關于基金管理人內部控制基本要素中的控制環境，以下表述正確的是（）。I.基金管理人應當牢固樹立內控優先和風險管理理念II.基金管理人應培養全體員工的風險防范意識，營造一個濃厚的內控文化氛圍III.基金管理人應保證全體員工及時了解國家法律法規和公司規章制度IV.基金管理人應當使得風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個業務環節A.I、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV正確答案：D參考解析：基金管理人應當牢固樹立內控優先和風險管理理念，培養全體員工的風險防范意識，營造一個濃厚的內控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規和公司規章制度，使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環節。基金管理人應當健全法人治理結構，充分發揮獨立董事和監事會的監督職能，嚴禁不正當關聯交易、利益輸送和內部人控制現象的發生，保護投資者利益和公司合法權益。75.【單選題】關于做市商和經紀人，下列表述錯誤的是()。A.在報價驅動市場中，經紀人是市場流動性的主要提供者和維持者B.經紀人的利潤主要來自給投資者提供經紀業務的傭金C.經紀人在交易中執行投資者的指令，并不參與到交易中D.做市商和經紀人的利潤來源不同正確答案：A參考解析：在報價驅動市場中，做市商是市場流動性的主要提供者和維持者，而在指令驅動市場中，市場流動性是由投資者的買賣指令提供的，經紀人只是執行這些指令。76.【單選題】某公募基金管理人擬募集發售一只新的股票型基金。以下宣傳推介行為中，不符合告知義務相關要求的是（）。A.根據擬任基金經理的歷史業績情況，通過歷史模擬法并結合對市場走勢的前瞻分析，預測該基金可能的收益區間和最大回撤區間B.根據基金合同的相關條款，宣傳該基金的投資范圍和投資策略C.根據基金合同的相關條款，提示該基金的費率結構和費率水平D.根據經基金托管人復核的內外相關數據，按照相關法規規定宣傳擬任基金經理所管理的同類基金的歷史業績正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，應當遵守下列規定：（1）按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據。（2）引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據。對于推介定期定額投資業務等需要模擬歷史業績的，應當采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率；此外，還應當說明模擬數據的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應的風險提示。（3）真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平?；饦I績表現數據應當經基金托管人復核或者摘取自基金定期報告。基金宣傳推介材料登載基金過往業績的，應當特別聲明，基金的過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證?；鹦麄魍平椴牧蠈Σ煌鸬臉I績進行比較的，應當使用可比的數據來源、統計方法和比較期間，并且有關數據來源、統計方法應當公平、準確，具有關聯性。77.【單選題】票據屬于以下哪一類金融資產()A.存款類金融資產B.債權類金融資產C.債券類金融資產D.股權類金融資產正確答案：C參考解析：債券類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。78.【單選題】某投資人贖回某開放式混合型基金C類基金份額（收取銷售服務費）持有期為20日，收取的贖回費率為0.5%，贖回費為100元，該贖回費計入基金財產的金額是（）。A.100元B.50元C.25元D.75元正確答案：A參考解析：對于收取銷售服務費的(一般為C類份額)一般股票型和混合型基金贖回費歸屬基金財產比例的規定為:持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費,并將上述贖回費全額計入基金財產。78.【單選題】某投資人贖回某開放式混合型基金C類基金份額（收取銷售服務費）持有期為20日，收取的贖回費率為0.5%，贖回費為100元，該贖回費計入基金財產的金額是（）。A.100元B.50元C.25元D.75元正確答案：A參考解析：對于收取銷售服務費的(一般為C類份額)一般股票型和混合型基金贖回費歸屬基金財產比例的規定為:持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費,并將上述贖回費全額計入基金財產。79.【單選題】關于對基金普通投資者的保護，以下說法錯誤的是()。A.通過基金銷售機構向普通投資者進行有關告知和警示時，應當布置全程錄音或錄像等留痕安排B.銷售機構可以向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品，但必須事先征得普通投資者的同意C.當普通投資者與銷售機構發生適當性有關的糾紛時，由銷售機構提供相關證據以證明其已向投資者履行相應義務D.普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護正確答案：B參考解析：基金銷售機構不得向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務，也不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品或者服務；不得向風險承受能力最低類別的普通投資者銷售風險等級高于其風險承受能力的基金產品或者服務。

80.【單選題】關于QDII基金信息披露所使用的語言，以下表述正確的是()A.只能采用英文披露，不允許披露中文版本B.可同時采用中文和英文披露，并以英文為主C.可同時采用中文和英文披露，并以中文為主D.只能采用中文披露，不允許披露英文版本正確答案：C參考解析：QDII基金在披露相關信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準，可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息。81.【單選題】根據《證券投資基金法》規定，私募基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過()人A.500B.100C.50D.200正確答案：D參考解析：非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。82.【單選題】以下投資者中不符合專業投資者條件的是（）。A.某慈善基金B.某企業最近1年凈資產1000萬元且以自有基金進行超過5年的證券投資C.某人壽保險公司D.某自然人(金融資產500萬元且具有3年證券投資經驗)正確答案：B參考解析：專業投資者同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產不低于2000萬元；②最近1年末金融資產不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。同時符合下列條件的自然人：（1）金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低千50萬元；（2）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者上述第(1)項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師。83.【單選題】關于公募基金管理公司基金交易業務控制的主要內容，以下表述正確的是（）。I公司對基金交易實行集中交易制度，基金經理應直接向交易員下達投資指令II公司應建立交易檢測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施III公司應執行公司的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待IV公司應建立完善的交易記錄制度，每周核對投資組合列表并存檔保管A.I、IIIB.II、IIIC.II、IVD.I、II正確答案：B參考解析：基金交易業務控制的主要內容：(1)基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。(2)公司應當建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施。(3)投資指令應當進行審核，確認其合法、合規與完整后方可執行。如出現指令違法違規或者其他異常情況，應當及時報告相應部門與人員。(4)公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。(5)建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管。(6)建立科學的交易績效評價體系。84.【單選題】某私募基金管理人的工作人員在朋友圈和多