反洗錢考試（六）[復制]1、在當前和今后一段時期我國反洗錢工作的主要陣地是（）[單選題]*A、金融業(正確答案)B、銀行C、特定非金融行業D、銀行業金融機構2、對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構：（）[單選題]*A、法定義務(正確答案)B、社會義務C、自發行為D、自覺行為3、客戶身份識別是指：（）[單選題]*A、金融機構在與客戶建立業務關系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件B、金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件C、金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行規定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件D、金融機構確認客戶的真實身份，了解客戶的職業或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等(正確答案)4、對于客戶為政治公眾人士的，金融機構應當（）[單選題]*A、采取合理措施了解其資金來源和用途(正確答案)B、采取合理措施了解其交易目的和交易性質C、辦理交易前經高級管理層批準D、逐筆報告可疑交易5、下列說法正確的是：（）[單選題]*A、客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業務關系時有效完成B、客戶身份識別在與客戶建立業務關系后才開始C、客戶身份識別規定只存在于反洗錢法律規定D、客戶身份識別是一個持續的過程(正確答案)6、客戶身份資料不包括：（）[單選題]*A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄(正確答案)7、關于反洗錢監管對象的保密義務以下說法正確的是（）[單選題]*A、依據反洗錢制度中“保密義務的免責”原則，銀行可不受《商業銀行法》中保密條款的約束B、依據反洗錢制度中“保密義務的免責”原則，金融機構可向其他組織和個人提供客戶交易信息C、依據反洗錢制度中“保密義務的免責”原則，金融機構在提交大額和可疑交易報告時仍不能免除保密義務D、依據反洗錢制度中“保密義務的免責”原則，金融機構在提交大額和可疑交易報告時可免除保密義務(正確答案)8、反洗錢制度中“保密義務的免責”原則的具體含義是:（）[單選題]*A、履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，受法律保護(正確答案)B、金融機構可向其他組織和個人提供客戶交易信息C、金融機構提交大額和可疑交易報告，可以因此免除各種民事責任和刑事責任D、金融機構提交大額和可疑交易報告，可以因此免除違反銀行保密法所產生的各種民事責任和刑事責任9、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法不履行的職責有：（）[單選題]*A、按照規定向中國人民銀行報告分析結果B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告C、在職責范圍內調查可疑交易活動(正確答案)D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告10、恐怖融資與洗錢的區別不包含以下哪項（）。[單選題]*A、資金來源不同B、行為目的不同C、行為手段不同D、犯罪主體不同(正確答案)11、證券期貨業機構常見的洗錢活動沒有以下哪項（）[單選題]*A、內幕交易B、操縱市場C、利益輸送D、民間借貸(正確答案)12、可疑交易的特征不包括（）[單選題]*A、在交易金額、頻率、流向、性質等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經營性質不符D、交易超過規定金額(正確答案)13、金融機構應當對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監測，不包括以下哪項？（）[單選題]*A、中國政府發布的或者要求執行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。B、聯合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。C、中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單。D、申請人及其高級管理人員最近5年內未因利用支付業務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業務等受過處罰。(正確答案)14、客戶身份識別措施一般不包括：（）[單選題]*A、使用可靠的、來源獨立的文件、數據或信息識別客戶和核實客戶身份B、采取合理措施核實受益人身份，對于非自然人客戶，應采取合理措施了解其所有權和控制結構C、了解客戶交易的目的和性質C、了解客戶交易的目的和性質D、采取合理措施了解公司的生產經營和市場銷售情況(正確答案)E、對客戶進行持續的盡職調查，嚴格審查與客戶進行的交易，確保該交易與其所掌握的資金來源等客戶信息相一致15、反洗錢法律制度，主要內容就是關于洗錢犯罪的有關規定（）。[單選題]*A、是B、否(正確答案)16、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》只適用于金融機構。[單選題]*A、是B、否(正確答案)17、根據《中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規定》的規定和國務院對各部門的職責安排，中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門[單選題]*A、是(正確答案)B、否18、《反恐怖主義法》規定，任何單位和個人都有協助、配合有關部門開展反恐怖主義工作的義務，發現恐怖活動嫌疑或者恐怖活動嫌疑人員的，應當及時向公安機關或者有關部門報告。[單選題]*A、是(正確答案)B、否19、金融業在當前和今后一段時期是我國反洗錢工作的主要陣地，相應的，金融監管機構則是反洗錢工作的主體，在反洗錢工作中承擔著重要的義務。[單選題]*A、是B、否(正確答案)20、金融機構反洗錢內部控制制度的建設不是人民銀行評價該金融機構反洗錢工作的一項重要依據。[單選題]*A、是B、否(正確答案)21、金融機構的反洗錢內部控制制度所涵蓋的內容必須全面反映反洗錢法律法規及行政規章的要求。[單選題]*A、是(正確答案)B、否22、金融機構應在（）中，明確專人負責反洗錢合規管理工作，確保反洗錢合規管理人員及各業務條線上反洗錢相關人員能移及時獲得所需信息及其他資源。[單選題]*A、高級管理層(正確答案)B、董事會C、監事會、股東大會DD、股東大會23、金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。[單選題]*A、是(正確答案)B、否24、客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并