2019年“最美太平人”合規知識勞動競賽[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________機構名稱：[填空題]*_________________________________部門名稱：[填空題]*_________________________________1、(單選題)下列不屬于非法集資特征要求的是（）[單選題]*A、未經有關部門依法批準吸收資金B、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳C、只承諾在一定期限內返還本金(正確答案)D、向不特定對象吸收資金答案解析：孫久榮出題2、(單選題)以下哪類情形不屬于掃黑除惡專項斗爭打擊重點情形（）[單選題]*A、村霸B、保護傘C、套路貸D、邪教(正確答案)答案解析：孫久榮出題3、(單選題)按《太平人壽保險有限公司信息安全管理辦法（2018版）》（太平壽發〔2018〕99號），公司信息安全管理應遵循原則有：[單選題]*A、人人有責原則B、全流程管理原則C、最小暴露原則D、ABC所有(正確答案)答案解析：徐麗（重要制度）4、(單選題)下面關于自然人基本信息登記內容表述錯誤的是（）[單選題]*A、包括客戶的姓名、性別、國籍、職業B、住所地或者工作單位地址、聯系方式C、客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地(正確答案)D、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限答案解析：反洗錢基礎理念5、(單選題)金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其（），了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人[單選題]*A、交易目的B、交易性質C、交易范圍D、交易目的和交易性質(正確答案)答案解析：反洗錢基礎理念6、(單選題)對于保險費金額()以上且以轉賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件[單選題]*A、人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元B、人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元C、人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元D、人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元(正確答案)答案解析：反洗錢基礎理念7、(單選題)下列哪個不屬于反洗錢行為的上游犯罪活動（）[單選題]*A、毒品犯罪B、貪污賄賂犯罪C、破壞金融管理秩序犯罪D、盜竊犯罪(正確答案)答案解析：反洗錢基礎理念8、(單選題)以下不屬于“黑錢”來源的是（）[單選題]*A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠實守法經營所得(正確答案)答案解析：反洗錢基礎理念9、(單選題)根據太平稽核中心反洗錢稽核報告，本年反洗錢稽核出現最多的問題是（）[單選題]*A、反洗錢宣傳不到位B、未召開反洗錢會議C、反洗錢培訓外勤參訓人員過少(正確答案)D、反洗錢問題整改不到位答案解析：反洗錢培訓宣傳10、(單選題)合規管理主要分為事前預防、事中控制、事后應對三個環節，以下不屬于合規管理九大機制中事前預防內容的是[單選題]*A、合規風險提示機制B、合規隊伍建設機制C、內部控制機制D、法務管理機制(正確答案)E、合規宣導培訓機制答案解析：張澤方出題11、(單選題)自媒體宣傳管理要求，各部門、各機構應依據（）原則對內外勤人員進行管理[單選題]*A、直接管理B、分層級包干管理(正確答案)C、主動管理D、動態管理答案解析：張澤方出題12、(多選題)《太平人壽保險有限公司計算機終端安全管理細則》中對于終端軟件管理有明確要求：“計算機終端不得安裝未經認可的計算機軟件”下面哪些軟件是公司嚴令禁止安裝的？*A、office軟件(正確答案)B、adobeacrobat(正確答案)C、photoshop軟件(正確答案)D、wps答案解析：運營系列13、(多選題)下列屬于司法案件的是（）*A、挪用資金罪(正確答案)B、保險詐騙罪(正確答案)C、洗錢罪(正確答案)D、行賄罪(正確答案)答案解析：孫久榮出題14、(多選題)若各中支機構發現案件線索后，應（）*A、報送分公司(正確答案)B、主動及時向公安司法機關報案(正確答案)C、因涉及保密，暫時不予上報D、等待法院判決后再行處置答案解析：孫久榮出題15、(多選題)如果某人對于不法分子從事的非法集資活動無法做出準確判斷時，你認為以下哪些可以幫助他（）*A、擺正心態，理性面對高利誘惑，明白“天上不會掉餡餅”，也不可能一夜暴富(正確答案)B、摒棄從眾心理，考慮自身的風險承受能力(正確答案)C、只投入一部分的錢財，減小風險D、將包裝的信息透露給他的商業對手，讓對方損失答案解析：孫久榮出題16、(多選題)以下哪些屬于非保險金融產品？*A、網絡借貸（P2P）(正確答案)B、融資租賃（A2P)(正確答案)C、非融資擔保(正確答案)D、股權眾籌(正確答案)E、私募股權(正確答案)答案解析：孫久榮出題17、(多選題)保險公司要嚴格按照《堅決杜絕保險機構及其從業人員違規銷售非保險金融產品的通知》規定，重點針對所屬機構及從業人員（）等內容，梳理檢查公司相關管理制度是否完備，機制是否健全，執行是否到位*A、銷售資質(正確答案)B、產品準入(正確答案)C、備案管理(正確答案)D、分類處置(正確答案)答案解析：孫久榮出題18、(多選題)江西分公司稽核問題辦公用房配置問題風險提示的整改標準要求是：*A、各中心支公司應對照相關規定，自查現有辦公用房配置是否超標；對于超標的情況，應安排相關人員立即搬出或與他人共用辦公用房(正確答案)B、未經公司正式發文任命的人員，不得懸掛或使用與其現有職位不相匹配的職位稱謂名牌。(正確答案)C、未經公司正式發文任命的人員，不得提前超標使用辦公用房(正確答案)D、分公司將進行不定期抽查，對于未按要求落實的，將嚴格追究責任。(正確答案)答案解析：徐麗（稽核整改）19、(多選題)關于發票稅費的稽核問題整改的要點包括以下哪些*A、費用申請部門考慮稅費問題，并在預算中寫明稅費金額(正確答案)B、采購時要求供應商明確金額及對應發票類型、稅點(正確答案)C、不同稅點發票需比價，選擇公司最低成本者；(正確答案)D、采購報價、定標、合同、發票需金額、發票類型、稅點一致(正確答案)答案解析：徐麗（稽核整改）20、(多選題)關于分散采購稽核問題的整改，流程要點包括以下哪些*A、分公司部門集采聯系人/中支經辦人負責對照自查表進行自查(正確答案)B、分公司辦公室集采室\中支人事行政部經理負責進行復查(正確答案)C、報銷審核時經辦部門提交供應商明細表,辦公室對涉及采購的復核簽字；財務部報銷時審核金額、采購復核簽字無誤方可報銷(正確答案)D、采購檔案存檔于分公司部門集采聯系人\中支人事行政部經理各一份(正確答案)答案解析：徐麗（稽核整改）21、(多選題)關于稽核問題虛列費用的整改，費用發生部門的責任有*A、留存費用明細證明材料(正確答案)B、材料需無邏輯性問題(正確答案)C、需確保真實、還原費用發生情況(正確答案)D、相片、課件等電子材料需確保文件屬性時間與發生時間相符(正確答案)答案解析：徐麗（稽核整改）22、(多選題)按《太平人壽保險有限公司全面風險管理制度》（太平壽發〔2019〕172號），公司在經營過程中面臨的風險主要有*A、市場風險、信用風險(正確答案)B、保險風險、操作風險(正確答案)C、戰略風險、聲譽風險(正確答案)D、流動性風險(正確答案)答案解析：徐麗（重要制度）23、(多選題)按《太平人壽保險有限公司員工違規責任追究管理辦法（2018版）》，關于損失金額的說法錯誤的是*A、包括違規行為發生時給公司造成的經濟利益的減少B、包括直接損失、公司因此承擔或墊付的資金C、包括因此受到的罰金或罰款(正確答案)D、挽回的損失金額、退贓金額、扣押的責任人薪酬及其他可折現的利益可以抵減(正確答案)答案解析：徐麗（重要制度）24、(多選題)以下屬于“六大紀律”的有。*A、政治紀律(正確答案)B、組織紀律(正確答案)C、廉潔紀律(正確答案)D、群眾紀律(正確答案)E、工作紀律、生活紀律(正確答案)答案解析：張瑾（紀檢監察相關）25、(多選題)我司“三重一大”事項指的是。*A、重大決策事項(正確答案)B、重要人事任免事項(正確答案)C、重要項目安排事項(正確答案)D、重要資金安全事項E、大額度資金運作事項(正確答案)答案解析：張瑾（紀檢監察相關）26、(多選題)合規風險是指保險公司及其保險從業人員因不合規的保險經營管理行為引發的哪些風險？*A、法律責任(正確答案)B、監管處罰(正確答案)C、財務損失(正確答案)D、聲譽損失(正確答案)答案解析：張澤方出題27、(多選題)下列自媒體平臺元素存在侵權風險的是*A、字體(正確答案)B、他人肖像(正確答案)C、私人錄制的表演視頻(正確答案)D、他人公司logo(正確答案)E、影視劇中角色照片(正確答案)答案解析：張澤方出題28、(多選題)以下屬于違規表述的是：*A、收益有保證(正確答案)B、限額發售(正確答案)C、資金安全D、銀行推出(正確答案)E、養老地產(正確答案)答案解析：張澤方出題29、(多選題)制度應該具備的基本要素有（）*A、標題(正確答案)B、制定制度的目的、依據(正確答案)C、效力層級、適用范圍(正確答案)D、實體內容、程序規定(正確答案)E、解釋機構、施行時間(正確答案)答案解析：張澤方出題30、(多選題)以下屬于“鞏固治亂象成果促進合規建設”專項工作的重點舉措的是（）*A、“三查”行動(正確答案)B、黨委班子講風控(正確答案)C、制度梳理和信息系統更新(正確答案)D、10月合規文化月(正確答案)E、2018年亂象整治問題整改“回頭看”(正確答案)答案解析：張澤方出題31、(判斷題)經辦人應及時取得發票，在經濟事項結束后10個工作日及時取得發票并辦理報銷手續[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：財務系列32、(判斷題)資產申請的費控簽報審批通過后，集采類資產參照集采規定進行采購，非集采類資產經有權審批人批準后方可自行采購。是否正確？[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：行政系列33、(判斷題)業務人員或營銷團隊可以以個人或營銷團隊的名義發布招聘信息。是否正確？[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：行政系列34、(判斷題)小王的父親在太平人壽某分公司，小王在上個月的社會招聘中隱瞞了自己父親的情況，并使用含有虛假工作經歷的簡歷，成功地通過了面試，被某分公司的中心支公司人力資源部錄用。小王雖然提供了虛假的工作經歷，但中心支公司人手緊缺，業務正進入沖刺階段，可以先錄用看看，如果試用期覺得不合適再做辭退。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：人事系列35、(判斷題)達到反洗錢身份識別標準的現金收費，簽報流程到達分公司分管總即可收取客戶現金保費[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：現金收費審核36、(判斷題)以下說法是否準確：業務及激勵費用不能支出旅游費用用于與公司簽訂勞動合同的人員，包括內勤和外勤[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：徐麗（風險提示）37、(判斷題)因公司制度、流程等內控管理方面的缺陷導致公司及公司高管人員擅自以個人名義或公司名義對外進行擔保或對外簽訂合約，屬于稽核異常扣分10分的事項[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：徐麗（稽核異常扣分）38、(判斷題)“不管費用最終去向是個人貪污還是用于其他，都是虛列費用”是