PAGEPAGE12024年安徽省農(nóng)信機構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫500題（含答案）一、單選題1.設(shè)立信托時或信托存續(xù)期間，受益人符合一定條件的不特定自然人的，可以在（）確定后，再將（）判定為受益所有人。A、受益人B、持有人C、委托人D、推受托人答案：A2.（）要嚴格落實安全生產(chǎn)日報制度，按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標準》及時向支付結(jié)算司報送安全生產(chǎn)事件信息。A、各清算機構(gòu)B、人民銀行分支行支付結(jié)算部門C、銀保監(jiān)局D、地方金融監(jiān)管局答案：A3.審計機關(guān)查詢單位、個人賬戶和存款時，應(yīng)當向有關(guān)金融機構(gòu)送達（）。A、公證書B、協(xié)助查詢通知書C、檢查通知書D、凍結(jié)扣劃通知書答案：B解析：答案解析4.反洗錢交易報告制度中不包括∶（）A、交易報告免責(zé)條款B、大額交易報告制度C、可疑交易報告制度D、可疑線索移送制度答案：D5.《不宜流通人民幣紙幣》標準規(guī)定，若人民幣紙幣的明度值（）規(guī)定的明度標準，為不宜流通人民幣紙幣。A、不等于B、小于等于C、大于D、約等于答案：B解析：答案解析6.（）需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時報中國人民銀行當?shù)胤种信鷾省、基本建設(shè)資金專戶B、臨時存款賬戶C、單位銀行卡D、基本存款賬戶答案：A7.關(guān)于向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的是∶（）A、可與可疑交易報告義務(wù)相互替代B、不能與可疑交易報告義務(wù)相互替代C、可替代可疑交易報告義務(wù)D、與大額和可疑交易報告義務(wù)相同答案：B8.（）類賬戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶。A、ⅡB、ⅢC、ID、IV答案：C9.下列法典中未規(guī)定法人制度的是（）。A、日本民法典B、德國民法典C、中國民法通則D、法國民法典答案：D10.銀行應(yīng)建立健全以（）為中心的個人銀行賬戶管理系統(tǒng)，按照公民身份號碼、護照號等實現(xiàn)對個人銀行賬戶的統(tǒng)一查詢和管理。A、存款人B、貸款人C、以上均可D、銀行答案：A11.法人金融機構(gòu)應(yīng)當（）、（）關(guān)注風(fēng)險變化情況，及時更新完善本機構(gòu)的自評估指標及方法。A、靜態(tài)、持續(xù)B、動態(tài)、連續(xù)C、動態(tài)、持續(xù)D、靜態(tài)、連續(xù)答案：C12.開戶銀行應(yīng)當積極配合會計師事務(wù)所的工作，在收到銀行詢證函之后，認真核對有關(guān)數(shù)據(jù)資料，明確簽署意見，加蓋對外具有法定證明效力的業(yè)務(wù)專用章，并在收到詢證函之日起（）內(nèi)回函。A、3個工作日B、3天C、5天D、5個工作日答案：D13.金融機構(gòu)對先前獲得的（）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。A、客戶申請開戶資料B、客戶交易信息C、客戶身份資料D、客戶信用資料答案：C14.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定合伙企業(yè)的控制人是擁有超過（）合伙權(quán)益的個人。A、0.25B、0.15C、0.2D、0.1答案：A15.對于房地產(chǎn)業(yè)外商投資企業(yè)辦理外商直接投資人民幣資本金匯入業(yè)務(wù)時，銀行還需登陸（）網(wǎng)站查詢。A、商務(wù)部B、銀監(jiān)局C、外匯管理局D、中國人民銀行答案：A16.人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在采取（）的基礎(chǔ)上提供，必要時可予以標注和說明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、必要加密措施C、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料D、聯(lián)系電話通知答案：B解析：答案解析17.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當在采取措施之日起（）工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、3個B、5個C、4個D、2個答案：D18.定日付款或者出票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限為（）。A、應(yīng)當在匯票到期日前10日內(nèi)B、應(yīng)當在匯票到期日前C、應(yīng)當在匯票出票后30日內(nèi)D、應(yīng)當在匯票到期日前15日內(nèi)答案：A19.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣一般分為（）兩大類。A、復(fù)印幣和機制幣B、偽造幣和變造幣C、機制幣和手繪幣D、假紙幣和假硬幣答案：B解析：答案解析20.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A、公安部B、中國人民銀行C、最高人民法院D、保監(jiān)會答案：B21.外商投資企業(yè)應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定，委托（）對境外投資者繳付的注冊資本、出資和股權(quán)收購人民幣資金的實收情況進行驗資詢證。A、會計師事務(wù)所B、涉外事務(wù)所C、律師事務(wù)所D、驗資公司答案：A22.持票人不能出示拒絕證明、退票理由書或者未按照規(guī)定期限提供其他合法證明的，喪失對其前手的追索權(quán)。但是，承兌人或者付款人仍應(yīng)當對（）承擔(dān)責(zé)任。A、付款人B、出票人C、簽發(fā)人D、持票人答案：D23.金融機構(gòu)反洗錢報告員應(yīng)采取（）的方法，對大額及可疑交易進行分析篩選，對大額資金往來頻繁及風(fēng)險等級較高的客戶要認真分析，確保及時識別重點可疑交易。A、自主判別B、人工分析C、系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合D、系統(tǒng)篩選答案：C24.張某與某作協(xié)簽訂小說寫作合同，需在一年內(nèi)完成戲劇兩部，作協(xié)支付稿費10萬，張某擬將合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓給牛某以抵銷個人所負債務(wù)10萬元。該合同權(quán)利（）。A、因違背公序良俗，不得轉(zhuǎn)讓B、可以部分轉(zhuǎn)讓C、通知作協(xié)后即可轉(zhuǎn)讓D、依該合同的性質(zhì)不能轉(zhuǎn)讓答案：D25.經(jīng)理國庫是（）重要職責(zé)之一。A、國家稅務(wù)總局B、中國人民銀行C、財政部D、國務(wù)院答案：B26.在不動產(chǎn)所有人出賣其不動產(chǎn)時，下列不享有優(yōu)先購買權(quán)的為（）。A、承租人B、典權(quán)人C、共有人D、抵押權(quán)人答案：D27.某開戶單位提交一張支票，銀行經(jīng)辦員經(jīng)審核后發(fā)覺支票用途原寫為獎金，后改為工資，請選出如下正確的處理方法（）。A、開戶單位出證明后，可以受理B、因支票有涂改，銀行不得受理C、開戶單位在更改處簽章證明后，可以受理D、開戶單位出證明后，銀行經(jīng)辦員在更改處加蓋私章答案：C28.針對支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，各單位應(yīng)每（）開展一次模擬真是場景的突襲式應(yīng)急演練。A、月B、半年C、年D、季度答案：B29.金融機構(gòu)在進行客戶盡職調(diào)查時要貫徹的基本原則是（）。A、了解你的客戶B、規(guī)范管理C、嚴進寬出D、實事求是答案：A30.監(jiān)護人對被監(jiān)護人致人損害承擔(dān)的民事責(zé)任屬于（）。A、按份責(zé)任B、保證責(zé)任C、連帶責(zé)任D、補充責(zé)任答案：D31.各反洗錢義務(wù)機構(gòu)要認真領(lǐng)會和落實《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項要求，深刻認識做好（）受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查，對于提升反洗發(fā)工作具有重要意義。A、非自然人客戶B、自然人客戶C、公司D、機構(gòu)答案：A32.居住在中國境內(nèi)（）的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護人代理開立個人銀行賬戶，出具監(jiān)護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。A、15歲以下B、16歲以下C、18歲以下D、17歲以下答案：B33.中國人民銀行負責(zé)統(tǒng)一編制全國（）統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、金融B、保險業(yè)C、證券業(yè)D、銀行業(yè)答案：A34.下列說法正確的是（）。A、繼子女可以繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承有撫養(yǎng)關(guān)系的繼父母的遺產(chǎn)B、非婚生子女不享有繼承父母遺產(chǎn)的權(quán)利C、喪偶兒媳或者女婿一旦再進行結(jié)婚，即失去對公婆或者岳父母的遺產(chǎn)的繼承權(quán)D、養(yǎng)子女可繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承養(yǎng)父母的遺產(chǎn)答案：A35.銀行應(yīng)當至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應(yīng)當在3個月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、每個月B、每一年C、每半年D、每季度答案：D解析：答案解析36.（）是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金帳戶余額不足支付時，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。A、貸記卡B、借記卡C、準貸記卡D、信用卡答案：C37.中國人民銀行實行何種責(zé)任形式（）A、貨幣政策委員或共同負責(zé)制B、黨委負責(zé)制C、行長負責(zé)制集體負責(zé)制答案：C38.金融機構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由（）會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。A、國務(wù)院司法行政主管部門B、國務(wù)院法制行政主管部C、國務(wù)院行政主管部門D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門答案：D39.對涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理集中凍結(jié)的，銀行業(yè)金融機構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行一般應(yīng)當在（）小時以內(nèi)采取凍結(jié)措施。A、十B、二十C、十二D、二十四答案：D解析：答案解析40.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當提交（）A、大額交易報告B、可疑交易報告C、大額交易報告和可疑交易報告D、綜合報告答案：C41.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以（）。A、需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時報中國人民銀行當?shù)胤种信鷾蔅、不得辦理現(xiàn)金的收付C、辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取D、按照約定辦理資金的收付答案：C42.（）國務(wù)院常務(wù)會議決定，在分批試點基礎(chǔ)上2019年底前完全取消企業(yè)銀行許可。A、2019/12/23B、2018/12/24C、2019/12/24D、2018/12/01答案：B43.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（）年。A、10年B、5年C、半年D、1年答案：D44.王某在某餐廳吃飯時丟失手機一部，餐廳人員拾得后交給公安部門。王某未在規(guī)定期限內(nèi)前去認領(lǐng)，公安部門按照有關(guān)規(guī)定交寄售商店出售。孫某從該商店買得手機后送給女友林某作為生日禮物。手機在林某第二天乘公交車時被偷去，小偷以100元的低價賣給鄭某。該手機的所有權(quán)屬于（）。A、林某B、孫某C、王某D、鄭某答案：A45.甲現(xiàn)年16歲，在電器維修部工作，收入較高，但仍與父母同住。甲購買一只價值5000元的鉆戒送給女友。甲父得知后，要求甲的女友歸還該鉆戒。對本案的判斷，正確的是（）。A、甲購買鉆戒及將其贈送給女友的行為均為無效B、甲購買鉆戒的行為有效，將其無償贈送的行為是無效的C、甲購買鉆戒及將其贈送給女友的行為均為可撤銷D、甲購買鉆戒及將其贈送給女友的行為均屬有效答案：D46.法人金融機構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于較高及以上等級的，自評估周期應(yīng)不超過（）個月。A、24B、12C、36D、48答案：A47.金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)，以電子方式提交大額交易報告。A、5B、1C、10D、2答案：A48.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自收到建議之日起（）內(nèi)予快回復(fù)。A、30天B、1年C、7天D、半年答案：A49.金融機構(gòu)懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識別客戶身份將無法避免泄密時，可以（）盡職調(diào)查措施，并提交可疑交易報告。A、中止B、終止C、按規(guī)定采取D、繼續(xù)采取答案：B50.清算機構(gòu)應(yīng)每（）開展風(fēng)險排查，提升自動化監(jiān)控和風(fēng)險預(yù)警能力。A、季度B、周C、年D、月答案：A51.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。A、聯(lián)合國B、中國C、駐在國家或者地區(qū)D、金融特別行動工作組答案：C52.2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定了中國人民銀行的職能，下列不屬于中國人民銀行職能的是（）。A、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章B、依法制定和執(zhí)行貨幣政策C、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D、管理中央公共財政支出答案：D53.中國人民銀行會同（）制定支付結(jié)算規(guī)則。A、銀行業(yè)自律組織B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)C、銀行業(yè)金融機構(gòu)D、各級政府部門答案：B54.信用合作社屬于（）。A、契約型金融機構(gòu)B、存款型金融機構(gòu)C、投資型金融機構(gòu)D、政策型金融機構(gòu)答案：B55.有權(quán)機關(guān)凍結(jié)單位存款，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時，銀行應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款，直至（〕。A、波凍結(jié)單位主動償還B、達到需要凍結(jié)的數(shù)額C、達到需凍結(jié)金額達到70%以上D、被凍結(jié)單位無力償還答案：B解析：答案解析56.承兌系指付款人承諾在商業(yè)匯票（）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、以上都不對B、到期前C、到期后D、到期日答案：D57.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以進行下列哪項活動（）A、向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資B、代辦保險C、投資于非自用不動產(chǎn)D、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)答案：B58.根據(jù)中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，劃線支票的效力為（）。A、與普通支票相同B、無效票據(jù)C、只能用于支取現(xiàn)金D、只能用于轉(zhuǎn)帳答案：D59.持票人申請再貼現(xiàn)時，須提交（）。A、商品交易合同B、到期的商業(yè)匯票C、貼現(xiàn)申請人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票D、貼現(xiàn)申請書答案：C60.銀行機構(gòu)可通過其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，通過（）或個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫等系統(tǒng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，或直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。A、第二代貨幣發(fā)行系統(tǒng)B、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)C、反洗錢系統(tǒng)D、企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：B61.根據(jù)物的分類，下列物與物的關(guān)系中屬于主物與從物關(guān)系的是（）。A、桌子與椅子B、某甲的拖拉機與某乙的拖犁C、汽車與拖斗D、房屋與窗子答案：B62.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。A、收入?yún)R繳賬戶B、黨、團、工會經(jīng)費C、財政預(yù)算外資金賬戶D、糧、棉、油收購資金賬戶答案：A63.中國人民銀行實行（）制。A、民主集中B、集中負責(zé)制C、行長負責(zé)制D、合議答案：C64.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，現(xiàn)場無法辦理完畢的，應(yīng)當在（）個工作日內(nèi)辦理完畢。A、二B、三名C、四D、一答案：B解析：答案解析65.有權(quán)機關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為（）措施。A、繼續(xù)凍結(jié)B、自動解除凍結(jié)C、允許扣劃D、金融機構(gòu)可自行處置答案：B解析：答案解析66.《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行。A、2007年08月01日B、2007年01月01日C、2007年03月01日D、2007年06月01日答案：B67.下列關(guān)于訴訟時效期間的判斷正確的是（）。A、附解除條件的請求權(quán)，自解除條件成就之時計算訴訟時效期間B、出租人要求承租人支付租金的，適用一年的訴訟時效期間C、人身傷害損害賠償?shù)脑V訟時效期間一律自受傷害之日起算D、違約損害賠償請求權(quán)應(yīng)自債權(quán)可得請求之時計算訴訟時效期間答案：D68.義務(wù)機構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當同時開展（）盡職調(diào)查工作A、董事長B、股東C、高級管理人員D、受益所有人答案：D69.我國貨幣政策的目標是保持（）A、就業(yè)率B、國際收支國民收入C、貨幣幣值答案：C70.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合下列哪項條件?（）A、不得低于25%BB、不得低于10%C、不得超過75%D、不得低于50%答案：C71.當存款人在同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日B、1日C、3日D、2日答案：A解析：答案解析72.甲乙二人生有一子，離婚后由甲扶養(yǎng)，不久甲死亡，在遺囑中指定由其妹作為其子的監(jiān)護人，并特別聲明不許乙作為監(jiān)護人。乙向法院提起訴訟請求擔(dān)任其子的監(jiān)護人，法院應(yīng)當（）。A、駁回乙的請求，指定由乙的父母作為監(jiān)護人B、駁回乙的請求，依照甲的遺囑確定由甲妹擔(dān)任監(jiān)護人C、駁回乙的請求，指定由甲的父母作為監(jiān)護人D、接受乙的請求，確定由乙擔(dān)任監(jiān)護人答案：B73.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照（）辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。A、外部授權(quán)審批流程B、內(nèi)部授權(quán)審批流程C、個人意愿D、單位要求答案：B解析：答案解析74.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是（）。A、甲向乙提出書面要約，該要約載明∶若乙不在一個月內(nèi)提出反對意見，則視為同意。1個月后，乙沉默B、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚C、代理期限屆滿后，委托人沒有繼續(xù)委托，而代理人仍然進行代理行為D、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金答案：D75.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)調(diào)查人員可以依法(）從事證券交易當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人在金融機構(gòu)的資金、存款。A、扣劃B、沒收C、收繳D、凍結(jié)答案：D解析：答案解析76.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定，負責(zé)電子認證服務(wù)業(yè)監(jiān)督管理工作的部門的工作人員，不依法履行行政許可、監(jiān)督管理職責(zé)的，依法給予（）處分。A、行政B、黨紀C、民事D、警告答案：A77.專項評估應(yīng)由負責(zé)管理相應(yīng)變化因素的部門與反洗錢工作牽頭部門共同開展，于調(diào)整或變化實現(xiàn)前完成評估，并根據(jù)結(jié)果完善或強化洗錢風(fēng)險控制措施，確保（）水平處于機構(gòu)洗錢風(fēng)險接納或管理調(diào)能力范圍內(nèi)。A、剩余風(fēng)險B、固有風(fēng)險C、控制措施有效性D、其他風(fēng)險答案：A78.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施不恰當?shù)臑椋ǎ、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和異常行為B、對于可疑類客戶，應(yīng)當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級C、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行處理。D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告。答案：C79.銀行通過互聯(lián)網(wǎng)為個人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，除采用數(shù)字證書、電子簽名等安全認證方式外，單筆金額不應(yīng)超過（）人民幣。A、1000B、5000C、500D、2000答案：A80.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)等有權(quán)機關(guān)辦理查詢業(yè)務(wù)時，如果涉案賬戶較多，需要金融機構(gòu)協(xié)助批量查詢的，應(yīng)當同時提供（）。A、紙質(zhì)說明資料B、介紹信C、紙質(zhì)版查詢清單D、電子版查詢清單答案：D解析：答案解析81.負責(zé)對支付系統(tǒng)參與者進行監(jiān)督管理的機構(gòu)是（）。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機構(gòu)答案：D82.協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢時，有權(quán)機關(guān)無權(quán)（）。A、抄錄B、復(fù)制C、帶走查詢資料原件D、照相答案：C83.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A84.中國人民銀行依照()的規(guī)定經(jīng)理國庫。A、國務(wù)院B、法律行政法規(guī)C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)D、憲法答案：B85.境外投資者匯入的人民幣注冊資本或繳付人民幣出資應(yīng)當按照專戶專用原則，開立人民幣資本金專用存款賬戶存放，該賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金收付B、轉(zhuǎn)賬C、現(xiàn)金存入D、現(xiàn)金支取答案：A86.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號的，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請，并出具有關(guān)部門的證明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C87.核準類賬戶必須在（）個工作日內(nèi)將相關(guān)申請資料送人行核準。A、1B、2C、3D、5答案：C88.《不宜流通人民幣紙幣》標準規(guī)定，若人民幣紙幣的明度值（）規(guī)定的明度標準，為不宜流通人民幣紙幣。A、大于B、約等于C、不等于D、小于等于答案：D89.境外投資者將其所得的人民幣利潤匯出境內(nèi)的，銀行在審核外商投資企業(yè)有關(guān)利潤處置決議及納稅證明等有關(guān)材料后可（）辦理。A、拒絕B、直接C、視具體情況D、選擇性答案：B90.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機構(gòu)審計報告應(yīng)當向（）提交。A、董事會或者其授權(quán)的高級管理層B、董事會或者其授權(quán)的專門委員會C、董事會或者其授權(quán)的管理部門D、董事會或者其授權(quán)的高級管理人員答案：B91.鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機構(gòu)可將關(guān)注點集中于一些風(fēng)險較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢風(fēng)險較高的是（）。A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預(yù)留電話為同一號碼B、對公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認為代發(fā)資所用。C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報告D、同一代辦人同時或短期內(nèi)分多次代理多個賬戶開立答案：B92.甲于1998年2月1日將乙打傷，乙花去醫(yī)藥費及其他損失共計3000元。乙因被單位派往外地出差，未及時向甲要求賠償。乃至1999年2月15日，乙聘請律師丙代理向甲追要。丙告誠甲：如不主動還錢，就會到法院告你。甲因此向乙支付賠償費。后其知道已過訴訟時效，起訴要求返還。法院應(yīng)當（）。A、駁回甲的請求B、判決乙退還甲的3000元C、判決丙賠償甲的3000元D、由乙丙共同賠償甲的3000元答案：A93.任何單位和個人不得印制、發(fā)售代幣票券，以代替（）在市場上流通。A、外幣B、人民幣C、人民幣紙幣D、人民幣硬幣答案：B94.銀行業(yè)金融機構(gòu)收繳假幣時，對假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，專用袋（）應(yīng)加蓋“假幣”字樣戳記。A、封口處B、中間處C、左上角D、右上角答案：A95.（）要嚴格落實安全生產(chǎn)日報制度，按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標準》及時向支付結(jié)算司報送安全生產(chǎn)事件信息。A、各清算機構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門答案：A96.Ⅱ類銀行賬戶消費和繳費、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計限額合計（）萬元，年累計限額合計（）萬元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D97.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場秩序罪C、恐怖活動犯罪D、治安犯罪答案：C98.開戶銀行應(yīng)當積極配合會計師事務(wù)所的工作，在收到銀行詢證函之后，認真核對有關(guān)數(shù)據(jù)資料，明確簽署意見，加蓋對外具有法定證明效力的業(yè)務(wù)專用章，并在收到詢證函之日起（）內(nèi)回函。A、3天B、3個工作日C、5天D、5個工作日答案：D99.()是中國的中央銀行，負責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策。A、中國銀行B、中國人民銀行C、國家開發(fā)銀行D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：B100.客戶身份資料不包括：（）A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄答案：D101.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)答案：C102.現(xiàn)金中心發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)填制()，按偽造幣和變造幣分開封裝，隨同《解繳單》的電子和紙質(zhì)文檔，一并解繳到當?shù)厝嗣胥y行。A、《銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》B、《假幣單》C、《解繳假幣單》D、《交假幣單》答案：A103.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，（）及其分支機構(gòu)依法對銀行授權(quán)的外幣代兌機構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)進行監(jiān)督、管理。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：D104.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，公眾持有的殘缺、污損人民幣應(yīng)到（）兌換。A、中國人民銀行B、國庫部門C、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)D、人民幣鑒定機構(gòu)答案：C105.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列有關(guān)大額交易報告豁免表述正確的是（）。A、?交易雙方都必須是國家權(quán)力機關(guān)的可以豁免B、黨的機關(guān)下屬的企事業(yè)單位的大額交易可以豁免C、人民解放軍、武警部隊的大額交易不能豁免D、交易一方為司法機關(guān)的交易可以豁免答案：D106.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個人聲明，并確認該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，應(yīng)立即停止相關(guān)個人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶，賬戶資金列入（）管理。A、其他應(yīng)付款賬戶B、久懸未取專戶C、轉(zhuǎn)收益賬戶D、假名賬戶答案：B107.根據(jù)人民銀行2018年19號文的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的（）責(zé)任？A、最終B、實施C、牽頭落實D、直接答案：D108.王某8歲的兒子小強很淘氣，一天小強在路邊玩耍時，有人用三輪車載了一塊玻璃鏡從他身邊經(jīng)過，王某的鄰居張某對小強說∶你敢砸碎那塊鏡，我給你買冰棍吃。小強聽完這話便拿起一塊石頭砸了過去，結(jié)果使那塊價值500多元的玻璃鏡被砸碎。對此損失應(yīng)由（）。A、王某承擔(dān)B、小強承擔(dān)C、張某承擔(dān)D、王某和張某共同承擔(dān)答案：C109.銀行承兌匯票的承兌章為()。A、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；B、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；C、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章；D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章。答案：D110.《不宜流通人民幣紙幣》標準規(guī)定，人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、50B、100C、150D、200答案：C111.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在（）基礎(chǔ)上，遵循（）原則確定對小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。A、了解你的客戶；風(fēng)險為本B、認識你的客戶；效益為本C、了解你的客戶；效益為本D、認識你的客戶；風(fēng)險為本答案：A112.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）A、集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”C、各司其職、各負其責(zé)”D、人民銀行主管、多部門配合”答案：D113.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定，為保證開戶單位的現(xiàn)金收入及時送存銀行，（）必須按照規(guī)定做好現(xiàn)金收款工作，不得隨意縮短收款時間。A、開戶單位B、開戶銀行C、人民銀行D、外匯管理局答案：B114.義務(wù)機構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當同時開展（）盡職調(diào)查工作A、董事長B、高級管理人員C、股東D、受益所有人答案：D115.銀行卡通過聯(lián)網(wǎng)的各類終端交易的原始單據(jù)至少保留（）備查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A116.第五套人民幣10元和5元紙幣采用了固定花卉水印和白水印，其中白水印的特點是（）A、線條明顯B、紙張挺括C、手摸具有平滑感D、透光性很強答案：D117.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法（試行）》的通知》（杭銀發(fā)[2017]24號）的規(guī)定，關(guān)于反洗錢績效考核要求，下列表述錯誤的是（）。A、金融機構(gòu)應(yīng)將高級管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績效考核范圍。B、對分支機構(gòu)或海外機構(gòu)高管的績效考核中應(yīng)包含有反洗錢績效考核內(nèi)容。C、績效考核應(yīng)包含，對發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當?shù)莫剟罨虮頁P的內(nèi)容。D、對高級管理層人員的績效考核中可以不包含反洗錢內(nèi)容。答案：D118.有權(quán)機關(guān)要求進行司法查詢，憑法律主管部門送達的（）具體執(zhí)行協(xié)助查詢操作。A、介紹信B、工作證C、身份證D、協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書答案：D119.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號），辦理境內(nèi)匯款匯出業(yè)務(wù)時，若銀行業(yè)金融機構(gòu)無法將上述所有（）提供給接收匯款的機構(gòu)時，應(yīng)當至少將匯款人賬號或者其他能夠確保可對該筆交易跟蹤稽核的信息提供給接收匯款的機構(gòu)，A、匯款人信息B、收款人信息C、代理人信息D、經(jīng)辦人信息答案：A120.對于查詢單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登陸日志等信息、POS機商戶、自動機具備關(guān)信息的，原則上應(yīng)當在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、一B、三C、五D、十答案：D121.法人金融機構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于較高及以上等級的，自評估周期應(yīng)不超過（）個月。A、12B、24C、36D、48答案：B122.匯票背書中將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的，或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的（）A、背書有效B、背書無效C、背書效力待定D、背書失效答案：B123.客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A、證券公司B、證券公司和銀行C、證券公司和客戶D、銀行答案：D124.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當按年度進行自評估，并于（）前向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報送自評估報告。A、當年12月31日B、次年1月20日C、次年1月31日D、次年1月15日答案：C125.對于按照規(guī)定應(yīng)撤銷而未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)通知該單位銀行結(jié)算賬戶的存款人自發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。A、10B、20C、30D、60答案：C126.國家反詐騙中心電話是？A、120B、110C、12381D、96110答案：D127.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當()身份證件或者其他身份證明文件。A、核對并登記代理人B、核對并登記被代理人C、核對并登記代理人和被代理人D、核對代理人、核對并登記被代理人答案：C128.存款人申請開立用途為財政預(yù)算外資金的專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：C129.法人金融機構(gòu)應(yīng)對調(diào)整后可能的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況作出合理估計，并在評估后持續(xù)監(jiān)測以上調(diào)整或變化實際發(fā)生后的風(fēng)險狀況，在（）個月的期間內(nèi)根據(jù)最新的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況更新專項評估結(jié)果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A130.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢和反恐怖融資審計機制，審計應(yīng)當遵循（），全面覆蓋境內(nèi)外分支機構(gòu)、控股附屬機構(gòu)。A、全面性原則B、系統(tǒng)性原則C、獨立性原則D、真實性原則答案：C131.在現(xiàn)有個人銀行賬戶基礎(chǔ)上，增加銀行賬戶種類，將個人銀行賬戶分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、以上三項都是答案：D132.專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、一B、二C、三D、五答案：C133.2015年版100元紙幣采用的光彩光變數(shù)字，在垂直觀察時，數(shù)字以（）為主，平視觀察時，數(shù)字以（）為主，隨著觀察的角度改變，數(shù)字顏色交替變化并可看到（）上下滾動。A、金色，藍色，一條亮光帶B、綠色，金色，一束反射光C、藍色、綠色、一束反射光D、金色，綠色，一條亮光帶答案：D134.銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)（）的批準。A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國證券監(jiān)督管理委員會答案：A135.下列不屬于代理權(quán)濫用的內(nèi)容是（）。A、自己代理B、雙方代理C、代理人與第三人惡意串通D、超越代理權(quán)限而為代理行為答案：D136.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B137.存款業(yè)務(wù)不包括下列哪一項？（）A、個人活期存款B、個人整存整取C、單位零存整取D、單位整存整取答案：C138.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營，后甲因急事用錢，要將自己在合伙中的份額轉(zhuǎn)讓，乙和第三人丁均欲以同一價格購買，甲應(yīng)該()。A、賣給乙B、賣給丁C、賣給乙或丁D、賣給乙丁每人一半份額答案：A139.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報告工作由()的金融機構(gòu)負責(zé)。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開戶C、客戶發(fā)生交易D、客戶信息建檔答案：A140.人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)建立電子化專線信息傳輸機制，查詢、凍結(jié)（含續(xù)凍、解除凍結(jié)）需求發(fā)送和結(jié)果反饋原則上依托銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)與銀行業(yè)金融機構(gòu)的（）完成。A、公共網(wǎng)B、民用互聯(lián)網(wǎng)C、培訓(xùn)網(wǎng)D、金融專網(wǎng)答案：D141.銀行為個人開立Ⅲ類戶時，應(yīng)當按照（）原則，通過綁定賬戶驗證開戶人身份。A、一個基本賬戶B、賬戶實名制C、自愿起擇D、存款保密答案：B142.我國票據(jù)法規(guī)定追索權(quán)的行使適用()。A、出票地法B、付款地法C、行使地法D、居住地法答案：B143.甲公司向乙公司訂購一批彩電，雙方在合同中未約定履行順序，則()。A、應(yīng)由乙公司先交付彩電，甲公司再付款B、應(yīng)由甲公司先付款，乙公司再交付彩電C、甲公司可在乙公司交付彩電的同時付款答案：C144.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》不適用于（）。A、信托公司B、財務(wù)公司C、汽車租賃公司D、貨幣經(jīng)紀公司答案：C145.金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當在（）具體辦理。A、存款人開戶銀行總行B、存款人開戶的營業(yè)分支機構(gòu)C、存款人開戶的銀行的任意機構(gòu)D、存款人開戶的銀行的指定機構(gòu)答案：B146.金融機構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括()、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。A、反洗錢內(nèi)控制度B、客戶盡職調(diào)查制度C、客戶風(fēng)險等級劃分制度D、報告涉嫌恐怖融資制度答案：B147.按照法律規(guī)定，()有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門答案：B148.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的（）方式操作員分為一級和二級操作員。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、間接登錄方式答案：C149.法人金融機構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險管理人員的比例不得高于（）A、10%B、50%C、60%D、80%答案：D150.銀行承兌商業(yè)匯票時，應(yīng)考核承兌申請人的資信情況，必要時可依法要求承兌申請人提供擔(dān)保。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔(dān)保D、詢證函答案：C151.銀行業(yè)金融機構(gòu)接到人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當及時辦理。能夠現(xiàn)場辦理完畢的，應(yīng)當現(xiàn)場辦理并反饋。如無法現(xiàn)場辦理完畢，對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、一B、二C、三D、四答案：C152.接入機構(gòu)應(yīng)當采用（）的方式接入中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）。A、直連接入B、間連接入C、一點部署D、多點部署答案：C153.下列財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)利中，不在遺產(chǎn)范圍的是()。A、公民的房屋儲蓄和生活用品B、公民的著作權(quán)專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)利C、公民的文物圖書資料D、被繼承人生前承包經(jīng)營的土地答案：D154.超過提示付款期限的票據(jù)（）。A、喪失票據(jù)權(quán)利；B、喪失民事權(quán)利；C、喪失對出票人或承兌人以外前手的追索權(quán)；D、喪失對出票人和承兌人的追索權(quán)。答案：C155.法人金融機構(gòu)應(yīng)當（）、（）關(guān)注風(fēng)險變化情況，及時更新完善本機構(gòu)的自評估指標及方法。A、動態(tài)、持續(xù)B、動態(tài)、連續(xù)C、靜態(tài)、持續(xù)D、靜態(tài)、連續(xù)答案：A156.依照民事權(quán)利的效力范圍不同，民事權(quán)利可分為（）。A、財產(chǎn)權(quán)與人身權(quán)B、絕對權(quán)與相對權(quán)C、主權(quán)利與從權(quán)利D、請求權(quán)與形成權(quán)答案：B157.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的（）是按照中國人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的，用于識別銀行身份的唯一標識，是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。A、銀行機構(gòu)代碼B、銀行信用代碼C、銀行用戶代碼D、銀行柜員代碼答案：A158.單筆貼現(xiàn)金額最高限額為（），最長期限為（）A、500萬元，六個月B、1000萬元，一年C、1000萬元，六個月D、500萬元，三個月答案：C159.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查答案：A160.獨立接入機構(gòu)應(yīng)當于收到中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）預(yù)批復(fù)之日起（）個月內(nèi)參加并通過中國人民銀行組織的技術(shù)驗收，直連接入的機構(gòu)還應(yīng)當于聯(lián)調(diào)測試前完成直連接口開發(fā)和行內(nèi)系統(tǒng)改造。A、1B、6C、12D、24答案：B161.()是指接受客戶委托發(fā)出電子支付指令的銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：A162.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（）A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金1萬元答案：B163.營業(yè)網(wǎng)點柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當由()名以上取得反假貨幣知識合格證的柜員當面收繳。A、3B、1C、2D、4答案：C164.客戶當日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達到大額交易報告標準的，應(yīng)當分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標準“（）”合并提交大額交易報告。A、熟高原則B、熟低原則答案：B165.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。A、中國B、聯(lián)合國C、駐在國家或者地區(qū)D、金融特別行動工作組答案：C166.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當建立健全涉及金融消費者權(quán)益保護工作的（）機制，確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計開發(fā)、營銷推介及售后管理等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實金融消費者權(quán)益保護工作的相關(guān)規(guī)定和要求。A、全流程管控B、供求機制C、價格機制D、風(fēng)險機制答案：A167.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是()。A、時效期間經(jīng)過B、受欺詐或者受脅迫C、取得票據(jù)的原因不合法D、背書不連續(xù)答案：A168.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當對營銷宣傳內(nèi)容的真實性負責(zé)。銀行、支付機構(gòu)實際承擔(dān)的義務(wù)不得（）在營銷宣傳活動中通過廣告、資料或者說明等形式對金融消費者所承諾的標準。A、低于B、高于C、等于答案：A169.（）要組織或協(xié)助銀行組織完成對銀行柜員、賬戶管理人員、客戶經(jīng)理、客服人員等相關(guān)人員的培訓(xùn)。A、人民銀行B、人民銀行分支機構(gòu)C、營業(yè)網(wǎng)點D、其他機構(gòu)代理開戶答案：B170.下列客戶洗錢風(fēng)險等級可評為低風(fēng)險的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報告的B、資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的。D、客戶為外國政要或其親屬的。答案：B171.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采取()的形式。A、簽名B、蓋章C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章D、簽名加蓋章答案：C172.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當采取（）客戶身份識別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的答案：C173.()既可應(yīng)用于單一的銀行卡品種，又可應(yīng)用于組合的銀行卡品種。A、磁條卡B、信用卡C、芯片(IC)卡D、儲蓄卡答案：C174.甲乙夫婦二人有一子一女，其子丙娶妻工，生子戊，其女已嫁至鄰村。丙拒不贍養(yǎng)老人，并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙無固定生活來源，工擔(dān)負起主要贍養(yǎng)責(zé)任。甲死后遺有房屋3間，對于甲的遺產(chǎn)無權(quán)參與繼承的是()。A、乙B、丁C、戊D、己答案：C175.下列資金中，存款人不能申請開立專用存款賬戶的是（）。A、基本建設(shè)的資金B(yǎng)、日常開支C、更新改造的資金D、特定用途，需要專戶管理的資金答案：B176.在接到協(xié)助凍結(jié)扣劃存款通知書后，（）再扣劃此款項用于收貸收息，（）向被查詢凍結(jié)扣劃單位通風(fēng)報信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以答案：B177.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊非法金融活動采取的措施D、為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施答案：A178.公安機關(guān)通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺發(fā)起的緊急止付指令，止付期限為自止付時點起（）小時A、24B、36C、48D、72答案：C179.關(guān)于金融機構(gòu)協(xié)助保險監(jiān)督管理機構(gòu)辦理查詢業(yè)務(wù)時，下列表述正確的是（）。A、金融機構(gòu)協(xié)助查詢復(fù)制存款資料等支付了成本費用的，不得向保險監(jiān)督管理機構(gòu)收取工本費B、對保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機構(gòu)賬戶的情況和內(nèi)容，有關(guān)金融機構(gòu)及其有關(guān)工作人員任意告知被查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位或者個人C、對金融機構(gòu)提供的有關(guān)資料，保險監(jiān)督管理機構(gòu)及其檢查人員，可與單位同事之間隨意交流查詢信息D、相關(guān)金融機構(gòu)應(yīng)當依法協(xié)助保險監(jiān)督管理機構(gòu)辦理查詢工作，如實提供相關(guān)資料，不得隱匿答案：D180.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）自（）起施行。A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日答案：D181.金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立（）的反洗錢崗位，配備（）人員負責(zé)大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。A、專職B、兼職C、專職或兼職D、專職和兼職答案：A182.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機制的意見》（國辦函[2017]84號），為深入持久推進“三反”監(jiān)管體制機制建設(shè)，完善“三反”監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強特定非金融機構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測，探索建立特定非金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標準明確提出要求的存在較高風(fēng)險的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、制造行業(yè)答案：D183.《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于聯(lián)合下發(fā)<人民法院、銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范>的通知》（法〔2015〕321號）規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的電子法律文書等數(shù)據(jù)發(fā)送至網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)的時間視為（）。A、送達時間B、完成時間C、結(jié)束時間D、結(jié)案時間答案：A184.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營積累的財產(chǎn)性質(zhì)的說法中，正確的是（）。A、為各合伙人個人所有B、為原投資人所有C、為全體合伙人共有D、為合伙企業(yè)所有答案：C185.對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（）的為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A、《外匯業(yè)務(wù)審批單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯申報單》D、《涉外收入申報單（對私）》答案：B186.相互有繼承關(guān)系的幾個人在同一事件中喪生，不能確定死亡先后時間的，根據(jù)司法解釋，推定()。A、沒有繼承人的先死亡B、同時死亡C、有繼承人的先死亡D、長輩先死亡答案：A187.依照《擔(dān)保法》，在同一保證合同中，有兩個以上保證人的，保證人對保證金額未作約定時，保證人對保證債務(wù)()。A、承擔(dān)按份保證責(zé)任B、承擔(dān)連帶保證責(zé)任C、平均承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任D、承擔(dān)按份保證責(zé)任或承擔(dān)連帶保證責(zé)任答案：B188.Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過()元A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B189.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是（）。A、代理期限屆滿后，委托人沒有繼續(xù)委托，而代理人仍然進行代理行為B、甲向乙提出書面要約，該要約載明∶若乙不在一個月內(nèi)提出反對意見，則視為同意。1個月后，乙沉默C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚答案：C190.《關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號），義務(wù)機構(gòu)在充分評估下述非自然人客戶風(fēng)險狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人（）A、合伙企業(yè)B、國家行政機關(guān)C、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位D、受政府控制的企事業(yè)單位答案：D191.銀行機構(gòu)開立匿名賬戶、假名賬戶或者與身份不明的企業(yè)進行交易的，依據(jù)（）規(guī)定進行處理。A、中華人民共和國反洗錢法B、中華人民共和國商業(yè)銀行法C、中華人民共和國中國人民銀行法D、人民幣結(jié)算賬戶管理辦法答案：A192.中國人民銀行會同()制定支付結(jié)算規(guī)則。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、銀行業(yè)金融機構(gòu)C、銀行業(yè)自律組織D、各級政府部門答案：A193.老張去世時留下遺產(chǎn)8萬元，在遺囑中指定其女作為遺囑繼承人繼承3萬元，不再繼承其他財產(chǎn)，其妻、其子作為法定繼承人分別繼承2萬元，其侄接受遺贈1萬元。遺產(chǎn)分割后發(fā)現(xiàn)老張生前欠債3萬元尚未清償。該債務(wù)應(yīng)()。A、由其妻其子負責(zé)清償B、由其妻其子其女，其侄負責(zé)清償C、由其女其侄負責(zé)清償D、判決由其女單獨清答案：A194.銀行機構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時，（）不需提交至人民銀行賬戶管理系統(tǒng)審核。A、證明文件種類B、取現(xiàn)標識C、經(jīng)營范圍D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息答案：C195.金融機構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施，有權(quán)機關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的，應(yīng)當在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體（）。A、數(shù)額B、賬號C、時間D、以上全是答案：A196.中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的，應(yīng)報告（），由該分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進行處罰或提出建議。A、地市級以上分支機構(gòu)B、省一級分支機構(gòu)C、其上一級分支機構(gòu)D、以上都可以答案：C197.沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當由（）承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、出票人B、簽章人C、簽發(fā)人D、辦理人答案：B198.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中，以下選項屬于開戶行為異常的是（）。A、客戶使用同一身份（包括同一身份證號碼，或同一綁定賬戶，或同一手機號碼等情況）連續(xù)開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶B、不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機號碼開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶C、客戶使用的手機號碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運營商手機號碼D、以上選項均屬于答案：D199.銀行在受理凍結(jié)單位存款時，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時，銀行應(yīng)在（）的凍結(jié)期內(nèi)，凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款，直至達到需要凍結(jié)的存款。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月答案：B200.反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達以下哪項目標？（）A、將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動B、減少了金融機構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實可能性C、減少了對反洗錢制度設(shè)計的需求D、強化了金融機構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動性答案：C多選題1.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還中，銀行業(yè)金融機構(gòu)負責(zé)（）。A、將所涉資金返還至公安機關(guān)指定的被害人賬戶B、及時通知被害人C、就執(zhí)行中的問題與公安機關(guān)進行協(xié)調(diào)D、依法協(xié)助公安機關(guān)查清被害人資金流向答案：AD解析：答案解析2.金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份A、回訪客戶B、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件C、電話查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實答案：ABD3.金融機構(gòu)對有權(quán)機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)完備的，應(yīng)當認真協(xié)助辦理。在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書后，不得（）。A、向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人通風(fēng)報信B、幫助隱匿C、轉(zhuǎn)移存款D、再扣劃應(yīng)當協(xié)助執(zhí)行的款項用于收貸收息答案：ABCD解析：答案解析4.銀行應(yīng)對存款人辦理的非柜面業(yè)務(wù)進行限額管理，存在下列情形的不得設(shè)置限額。（）A、存款人采用電子簽名驗證方式B、存款人本人同名銀行賬戶之間C、存款人銀行賬戶向本人同名支付賬戶的轉(zhuǎn)賬自助D、存款人采用數(shù)字證書驗證方式答案：ABCD5.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、賬目應(yīng)當日清月結(jié)，賬款相符B、對個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶發(fā)放的貸款，應(yīng)當以轉(zhuǎn)賬方式支付C、對確需在集市使用現(xiàn)金購買物資的，經(jīng)開戶銀行審核后，可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金D、開戶單位應(yīng)當建立健全現(xiàn)金賬目，逐筆記載現(xiàn)金支付答案：ABCD解析：答案解析6.存款人應(yīng)以實名開立個人銀行賬戶，并對其出具的開戶申請資料的（）負責(zé)。A、真實性B、合理性C、合法性D、有效性E、準確性答案：AD7.個人有效身份證件包括（）。A、定居國外的中國公民為中國護照B、臺灣地區(qū)居民為在臺灣居住身份證C、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證D、外國公民為護照或者外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）E、在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿十六周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿答案：ADE解析：答案解析8.依據(jù)商業(yè)銀行法，下列哪些事項的變動應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準?（）A、分支行所在地的變更B、變更持有股份總額5%的股東C、業(yè)務(wù)范圍的調(diào)整D、行長的更換答案：ABC9.《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，應(yīng)當符合下列基本條件（）。A、具備現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運條件，以及現(xiàn)金清分（機械和手工）場地、設(shè)備B、配備從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括管理人員和操作人員C、建立完善的現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程D、具備接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施E、在人民銀行分支機構(gòu)營業(yè)部門開立人民幣存款賬戶答案：ABCDE解析：答案解析10.以下屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》要求記錄的冠字號碼信息要素的是（）。A、記錄冠字號碼信息的日期和時間B、業(yè)務(wù)類型（自動柜員機或柜面）C、幣值、冠字號碼文本、冠字號碼圖像D、機具編號E、金融機構(gòu)及其網(wǎng)點的金融機構(gòu)編碼答案：ABCDE解析：答案解析11.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中代理機構(gòu)負責(zé)被代理機構(gòu)的上線準備和實施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持，以及綜合前置子系統(tǒng)的運行維護。代理機構(gòu)與被代理機構(gòu)應(yīng)當遵循自愿合作原則，簽署代理接入?yún)f(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。代理接入?yún)f(xié)議中應(yīng)當包括但不限于下述內(nèi)容∶（）A、代理機構(gòu)定期向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告代理情況B、代理關(guān)系一方被強制退出綜合前置子系統(tǒng)的，另一方需做好協(xié)助工作C、代理機構(gòu)僅需加入時需向中國人民銀行報告代理情況D、代理雙方的行為，不得影響綜合前置子系統(tǒng)的正常運行答案：ABD12.根據(jù)數(shù)據(jù)交互不同，接入中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的方式分為（）。A、代理接入B、間連接入C、獨立接入D、直連接入答案：BD13.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）和（）兩類。A、結(jié)算性B、投融資性C、基本類D、普通類答案：AB解析：答案解析14.銀行應(yīng)確保電子支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的安全性，保證重要交易數(shù)據(jù)的（）。A、妥善管理在電子支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中使用的密碼、密鑰等認證數(shù)據(jù)B、可追蹤性C、數(shù)據(jù)存儲的完整性自助D、客戶身份的真實性答案：ACD15.票據(jù)權(quán)利包括（）。A、付款請求權(quán)B、追索權(quán)C、請求賠償權(quán)D、票據(jù)返還請求權(quán)答案：AB16.下列處置情形屬于法律上處分的有（）。A、將所有物拋棄B、將房屋出租給他人C、出售物品D、在生產(chǎn)中將原材料消耗掉E、將消費品消耗掉答案：AC17.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，授權(quán)銀行辦理備案手續(xù)需報送以下材料（）。A、授權(quán)代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)申請書B、代兌機構(gòu)的基本情況說明C、總行制定的統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險控制制度D、已簽訂的授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書面協(xié)議E、授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)管理規(guī)定答案：ABCDE解析：答案解析18.銀行應(yīng)當制定企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（）等管理制度，并報當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案。A、內(nèi)部控制B、業(yè)務(wù)考核C、責(zé)任追究D、業(yè)務(wù)管理E、操作規(guī)程答案：ABCDE19.根據(jù)《反恐怖主義法》規(guī)定，哪些行為可以追究刑事責(zé)任?（）A、非法持有宣揚恐怖主義的物品B、強制他人在公共場所穿戴宣揚恐怖主義的服飾、標志C、組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加恐怖活動組織，為恐怖活動組織、恐怖活動人員、實施恐怖活動或者恐怖活動培訓(xùn)提供幫助的。D、組織、策劃、準備實施、實施恐怖活動，宣揚恐怖主義，煽動實施恐怖活動答案：ABCD20.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細則》規(guī)定，機構(gòu)賬戶持有人聲明文件填寫信息與其他信息存在明顯矛盾的情形包括（）。A、聲明僅為中國稅收居民，但機構(gòu)注冊地址或?qū)嶋H經(jīng)營地址、電話為國外以及香港、澳門和臺灣地區(qū)的B、投資機構(gòu)聲明不屬于消極非金融機構(gòu)，但其稅收居民國（地區(qū)）不參與實施金融賬戶涉稅信息自動交換標準的C、聲明為非居民，但賬戶持有人注冊地址或?qū)嶋H經(jīng)營地址所屬國家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國（地區(qū)）不一致的D、聲明信息與現(xiàn)有賬戶開立及反洗錢程序收集的身份信息不符的答案：ABCD解析：答案解析21.未獲得工商行政管理部門核準登記的單位，在驗資期滿后，應(yīng)向銀行申請撤銷注冊驗資臨時存款賬戶，其賬戶資金應(yīng)（）。A、按照約定轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付B、退還給原匯款人賬戶C、以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件D、在三個工作日內(nèi)交與客戶答案：BC22.金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理凍結(jié)后，經(jīng)查明凍結(jié)財產(chǎn)確實與案件無關(guān)的，作出原凍結(jié)決定的有權(quán)機關(guān)應(yīng)當在（）以內(nèi)，及時解除凍結(jié)，并（）通知被凍結(jié)財產(chǎn)的所有人。A、電話B、五日C、三日D、書面答案：CD解析：答案解析23.下列關(guān)于農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的說法，正確的有（）。A、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的客體可以是國家所有的由集體使用的土地B、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)是承包人和發(fā)包人通過合同來設(shè)定C、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的主體必須是本集體經(jīng)濟組織內(nèi)的成員D、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的目的是在他人土地上從事農(nóng)業(yè)活動E、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的客體可以是集體所有的土地答案：ABDE24.反恐怖主義工作堅持（），（），（），（）的原則。A、防范為主、懲防結(jié)合B、專門工作與群眾路線相結(jié)合C、先發(fā)制敵、保持主動D、打擊為主、防范為輔答案：ABC25.下列各項中，匯票債務(wù)人可以對持票人行使抗辯權(quán)的事由有（）。A、出票人存入?yún)R票債務(wù)人的資金不足B、背書不連續(xù)C、持票人前手不依約履行合同D、匯票未到期答案：BD26.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號），個人通過登錄電子渠道開立Ⅱ、Ⅲ類戶時，有哪些安全可靠的驗證方式（）。A、數(shù)字證書B、人臉識別C、電子簽名D、密碼E、手機短信答案：AC27.視為可靠的電子簽名應(yīng)當具備（）條件。A、電子簽名制作數(shù)據(jù)屬于電子簽名人專有B、電子簽名制作數(shù)據(jù)由電子簽名人或授權(quán)人控制C、簽署后對數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)D、簽署后對電子簽名的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)答案：ABCD28.支付結(jié)算司將業(yè)務(wù)連續(xù)性管理相關(guān)情況納入分支行支付結(jié)算專業(yè)業(yè)績考核，并將根據(jù)轄區(qū)內(nèi)業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險事件發(fā)生情況進行（）。A、記大過B、適當獎勵C、約談D、通報批評答案：BCD29.金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份∶（）A、其他可依法采取的措施BB、回訪客戶C、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件D、向公安、工商行政管理等部門核實OE、實地查訪答案：ABCDE30.金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)當符合下列要求（）A、金融機構(gòu)可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件B、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶盡職調(diào)查和身份資料保存的必要措施C、第三方為金融機構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙D、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，能立即獲得第三方提供的客戶信息答案：ABCD31.以下說法正確的有（）。A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇。D、以上說法都不對。答案：AC32.以下關(guān)于協(xié)助凍結(jié)的說法中，正確的有（）。A、凍結(jié)存款的期限最長為一年B、有權(quán)機關(guān)要求對已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機構(gòu)不予辦理并應(yīng)當說明情況。C、對單位被凍結(jié)的款項，在凍結(jié)期間不需計付利息D、有權(quán)凍結(jié)單位包括公安機關(guān)、人民檢察院、人民法院、國家安全機關(guān)、軍隊捍衛(wèi)部門、海關(guān)、稅務(wù)機關(guān)、走私犯法偵查機關(guān)、工商行政治理機關(guān)答案：AB33.消費者金融信息，是指銀行、支付機構(gòu)通過開展業(yè)務(wù)或者其他合法渠道處理的消費者信息，包括（）、（）、（）、（）、金融交易信息及其他與特定消費者購買、使用金融產(chǎn)品或者服務(wù)相關(guān)的信息。A、個人身份信息B、財產(chǎn)信息C、賬戶信息D、信用信息答案：ABCD34.客戶洗錢風(fēng)險分類標準（）。A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類C、應(yīng)告知客戶知曉D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施答案：ABD35.根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)結(jié)合實際情況，綜合考慮的風(fēng)險要素是（）。A、收益最大化B、效益優(yōu)先化C、行業(yè)特點、客戶范圍D、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營規(guī)模答案：CD36.以下說法錯誤的是（）。A、客戶申請開戶過程中的信息填寫、程序交互等操作速度過快，超出手動操作速度的合理范圍,屬于開戶后交易行為異常B、客戶申請開立Ⅱ、Ⅲ類戶并上傳身份證影像時，銀行應(yīng)比對身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋照片的一致性，對聯(lián)網(wǎng)核查未反饋客戶照片或者反饋信息不一致的，直接拒絕辦理開戶業(yè)務(wù)C、通過電子渠道開立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶，處于未激活、只收不付、不收不付、已凍結(jié)、已注銷等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡，可以作為其他銀行賬戶的綁定賬戶D、銀行新增開戶頻率異常增高、數(shù)量激增，新增開戶時間間隔較短或呈現(xiàn)一定規(guī)律，新增開戶頻率和數(shù)量與本身業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶群體特征等不符，屬于Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中的開戶行為異常答案：ABC37.商業(yè)銀行用于同業(yè)拆借的拆出資金限于下列何種情況以后的資金？（）A、交足存款準備金B(yǎng)、留足備付金C、歸還中國人民銀行到期貸款D、留足當月到期的償債資金答案：ABC38.《反洗錢法》對中國人民銀行分支機構(gòu)反洗錢職責(zé)主要規(guī)定了（）A、監(jiān)督檢查權(quán)B、調(diào)查權(quán)C、處罰權(quán)D、機構(gòu)審批權(quán)答案：ABC39.人民幣的貨幣單位有（）A、元B、角C、鎊D、分答案：ABD40.保險業(yè)金融機構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)中，發(fā)現(xiàn)客戶存在以下情形（），有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易，應(yīng)報告可疑交易。A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶個人資料的真實性、有效性、完整性的D、根據(jù)人民法院的調(diào)解、判決或協(xié)助執(zhí)行通知書，保險人直接向第三方支付賠款的答案：ABC41.下列屬于客戶盡職調(diào)查中所稱客戶身份資料包括（）。A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料D、客戶交易記錄答案：ABC42.下列哪些情況存款賬戶不得銷戶（）。A、存款證明未到期的B、賬戶的存折（卡）、密碼等掛失C、賬戶被止付、凍結(jié)D、質(zhì)押到期答案：ABC43.可疑交易特征包括（）。A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D、交易超過規(guī)定金額答案：ABC44.根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、人民銀行依法對商業(yè)銀行代理支庫和商業(yè)銀行、信用社國庫經(jīng)收處所辦國庫業(yè)務(wù)實施垂直管理B、國庫經(jīng)收處必須準確、及時地辦理各項預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定收款國庫C、國庫經(jīng)收處必須接受上級國庫及當?shù)卮碇旌袜l(xiāng)（鎮(zhèn)）國庫的監(jiān)督、管理、檢查和指導(dǎo)，不得以任何理由拒絕D、國庫經(jīng)收處應(yīng)認真履行國庫經(jīng)收職責(zé)答案：ABCD45.存款人申請變更核準類銀行結(jié)算賬戶（）的，銀行應(yīng)在接到變更申請后的2個工作日內(nèi)，將存款人的“變更銀行結(jié)算賬戶申請書”、開戶許可證以及有關(guān)證明文件報送中國人民銀行當?shù)胤种小、存款人名稱B、法定代表人或單位負責(zé)人C、存款人賬號D、財務(wù)人員答案：AB46.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，凡在銀行和其他金融機構(gòu)開立賬戶的（），必須依照管理條例的規(guī)定收支和使用現(xiàn)金，接受開戶銀行的監(jiān)督。A、機關(guān)B、團體C、部隊D、企業(yè)E、事業(yè)單位和其他單位答案：ABCDE47.中國人民銀行可以對金融機構(gòu)的下列哪些情況隨時進行稽核，檢查和監(jiān)管？（）A、貸款B、存款C、資產(chǎn)負債D、呆賬答案：ABD48.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的（）等各類因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進行分類。A、地域、行業(yè)B、身份、國籍C、交易目的D、交易特征答案：ABCD49.下列合同中既屬于雙務(wù)合同又屬于有償合同的（）。A、買賣合同B、附利息的借貸合同C、租賃合同D、附有保管費的保管合同答案：ACD50.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當將金融消費者權(quán)益保護納入（）、（）和（），制定本機構(gòu)金融消費者權(quán)益保護工作的總體規(guī)劃和具體工作措施。A、公司治理B、企業(yè)文化建設(shè)C、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略D、風(fēng)控管控答案：ABC51.下列權(quán)利中，屬于用益物權(quán)的是（）。A、地役權(quán)B、留置權(quán)C、土地承包經(jīng)營D、宅基地使用權(quán)E、建設(shè)用地使用權(quán)答案：ACDE52.個人信息處理者在處理個人信息前，應(yīng)當以顯著方式、清晰易懂的語言真實、準確、完整地向個人告知下列事項（）A、個人信息處理者的名稱或者姓名和聯(lián)系方式B、個人信息的處理目的、處理方式，處理的個人信息種類、保存期限C、個人行使本法規(guī)定權(quán)利的方式和程序D、法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當告知的其他事項答案：ABCD53.票據(jù)行為的要式性體現(xiàn)在（）。A、簽章B、書面C、款式D、內(nèi)容答案：ABC54.有下列票據(jù)欺詐行為（）的，依法追究刑事責(zé)任。A、無意使用偽造、變造的票據(jù)的B、簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取財物的C、簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票，騙取資金的D、匯票、本票的出票人在出票時作虛假記載，騙取財物的答案：BCD55.使用商業(yè)匯票的企業(yè)主體應(yīng)滿足的主要條件包括（）。A、在銀行開立存款賬戶B、具備真實的交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、必須是法人組織D、必須是法人組織或經(jīng)批準的個人答案：ABC56.中國人民銀行根據(jù)（）及有關(guān)規(guī)定，制定了《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》。A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國票據(jù)法》D、《中華人民共和國反洗錢法》答案：ABC57.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，印制人民幣的企業(yè)和有關(guān)人員有下列哪些情形時，由中國人民銀行給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處1萬元以上10萬元以下的罰款；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予以下（）紀律處分。A、未按照中國人民銀行制定的人民幣質(zhì)量標準和印制計劃印制人民幣的B、未將合格的人民幣產(chǎn)品全部解繳中國人民銀行人民幣發(fā)行庫的C、未按照中國人民銀行的規(guī)定將不合格的人民幣產(chǎn)品全部銷毀的D、未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自對外提供印制人民幣的特殊材料、技術(shù)、工藝或者專用設(shè)備等國家秘密的答案：ABCD58.銀行業(yè)金融機構(gòu)接到人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)查詢、凍結(jié)賬戶要求后，下列表述正確的是（）。A、應(yīng)當立即進行辦理B、發(fā)現(xiàn)存在文書不全、要素欠缺等問題，無法辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)的，應(yīng)當及時要求上述有權(quán)機關(guān)采取必要的補正措施C、確實無法補正的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在回執(zhí)上注明原因，退回上述有權(quán)機關(guān)D、不符合相關(guān)規(guī)定的協(xié)助凍結(jié)要求有權(quán)拒絕，同時將相關(guān)理由告知辦案人員答案：ABCD59.在收納預(yù)算收入時，國庫經(jīng)收處應(yīng)對繳款書的以下內(nèi)容進行認真審核（）。A、大小寫金額是否相符，字跡有無涂改B、預(yù)算級次、預(yù)算科目、征收機關(guān)和指定收款國庫等要素是否填寫清楚C、納稅人名稱、賬號、開戶銀行填寫是否正確、齊全D、印章是否齊全、清晰；與預(yù)留印鑒是否相符E、納稅人存款賬戶是否有足夠的余額。納稅人以現(xiàn)金繳稅時，應(yīng)核對票款是否相符答案：ABCDE60.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB16999-2010)，以下對A類人民幣點驗鈔機應(yīng)具備的鑒別性能表述正確的有（）A、具有券別、套別、版別三種識別能力B、鑒別技術(shù)種類不低于9種C、假幣誤辨率不得高于0.02%D、開啟冠字號碼識別時的鑒別速度不低于700張/分鐘答案：ABCD61.16周歲以下小齡客戶的開戶及激活業(yè)務(wù)需由監(jiān)護人提供（）材料辦理。A、監(jiān)護人身份證B、小齡客戶的戶口簿，有身份證的應(yīng)出示身份證C、可以證明兩人是親屬關(guān)系的材料，如戶口簿、出生醫(yī)學(xué)證明、原單位或社區(qū)出具的兩人是親屬關(guān)系的證明D、小齡客戶的近期1寸照片1張答案：ABC62.個人可以通過銀行柜面開立（）賬戶。A、Ⅰ類銀行戶B、Ⅱ類銀行戶C、Ⅲ類銀行戶戶D、支付機構(gòu)的支付賬戶答案：ABC63.下列哪些屬于金融機構(gòu)反洗錢工作的薄弱點。（）A、各工作人員反洗錢業(yè)務(wù)水平參差不齊B、銀行機構(gòu)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額設(shè)置過高C、公轉(zhuǎn)私交易缺乏強有利的控制措施D、對個人客戶支取現(xiàn)金管理方面缺乏控制措施答案：ABCD64.《關(guān)于加強開戶管理及