SWIFT基本知識培訓2024/3/29SWIFT基本知識培訓[1]目錄SWIFT基本知識SWIFT報文知識SWIFT報文使用知識SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT基本知識SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT組織環球同業銀行金融電訊協會（SocietyForWorldwideInterbankFinancialTelecommunicationS.C.,簡稱SWIFT），是一個國際銀行同業間非盈利性的國際合作組織。該組織成立于1973年5月，1977年9月正式啟用，總部設在比利時的布魯塞爾，專門用來處理國際間銀行轉帳和結算。目前全球幾乎所有銀行使用SWIFT,SWIFT還被廣泛應用在證券,基金,企業等行業,用于信息交換。SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT應用領域外幣清算業務國際結算業務外幣資金業務證券保險業務企業業務5SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT全球網絡6歐洲中心美洲中心亞洲中心銀行或企業銀行或企業銀行或企業SWIFT基本知識培訓[1]銀行內部SWIFT網絡Headoffice(AIX,Window)AsiaCenterApplicationBranchSWIFT基本知識培訓[1]SWIFT系統基本概念SWIFTNetLink(SNL)SWIFTAllianceGateway/StarterSet(SAG/SAS)SWIFTAllianceAccess/Entry(SAA/SAE)SWIFTAllianceWorkstation(SAW)SWIFTAllianceWebStation(SAB)SWIFTAllianceMessager(SAM)SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT系統基本概念SAA/SAESWIFTAllianceGateway/StarterSetSWIFTNetSWIFTNetLinkSAWSABApplicationSAMSWIFT基本知識培訓[1]SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT報文知識培訓 SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT報文基本概念銀行代碼BIC報文知識1)報文分類2)報文狀態3)報文結構銀行間押-關系管理SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT銀行識別代碼構成（一）

XXXXXXXXXXX

銀行代碼（BANKCODE）:由四位易于識別的銀行行名字頭縮寫字母構成，如ABOC、ICBK、CITI等；SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT銀行識別代碼構成（三）XXXXXXXXXXX國家代碼（COUNTRYCODE）：由兩位數字或字母構成，標明城市，如CN、US、HK等；SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT銀行識別代碼構成（三）XXXXXXXXXXX地區代碼（LOCATIONCODE）：由兩位數字或字母構成，標明城市，如BJ、HH等；測試BIC是將第八位變為0，通訊時連接測試環境SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT銀行識別代碼構成（四）XXXXXXXXXXX分支行代碼（BRANCHCODE）：由三位數字或字母構成，標明分行，如100、010、CJ1、400等。SWIFT基本知識培訓[1]一些銀行的BICCODE：ABOCCNBJ：中國農業銀行ADBNCNBJ:中國農業發展銀行BKCHCNBJ：中國銀行ICBKCNBJ：中國工商銀行IBOCCNBJ：中國投資銀行COMMCNBJ：交通銀行PCBCCNBJ：中國建設銀行PBOCCNBJ：中國人民銀行CIBKCNBJ：中信銀行BOFXCNSX：美洲銀行上海分行HSBCCNSX：匯豐銀行上海分行BIC舉例SWIFT基本知識培訓[1]報文類型SWIFT報文分為兩大類:MT和MXMX是XML格式的MX是按SWIFTSolution分類的:

Exception&Investigation(查詢查復)TradeServicesUtility(貿易服務)SWIFTforCorporate(企業服務)BulkPayment(批量匯款)SWIFT基本知識培訓[1]報文分類（一）

SWIFT電文根據銀行的實際運作共劃分為十大類：第一類：客戶匯款與支票（CUSTOMERTRANSFERSCHEQUES）第二類：銀行頭寸調拔（FINANCIALINSTITUTIONTRANSFERS）第三類：外匯買賣與存放款（FOREIGNEXCHANGE……）第四類：托收（COLLECTIONS，CASHLETTERS）第五類：證券（SECURITIES）SWIFT基本知識培訓[1]報文分類（二）

第六類：貴金屬和辛迪加（PRECIOUSMETALSANDSYNDICATIONS）第七類：跟單信用證和保函（DOCUMENTARYCREDITSANDGUARANTEES）第八類：旅行支票（TRAVELLERSCHEQUES）第九類：銀行帳務（STATEMENT……）第0類：SWIFT系統報文SWIFT基本知識培訓[1]報文分類—表示法（一）每一類（CATEGORY）包含若干組（GROUP），每一組又包含若干格式（TYPE）因此，每個電報格式可由三位數字構成，例：MT1XX客戶匯款與支票類（CATEGORYOFCUSTOMERTRANSFERSANDCHEQUES）MT10X客戶匯款與支票類客戶匯款組（GROUPOFCUSTOMERTRANSFER）MT103客戶匯款格式（CUSTOMERTRANSFER）MT11X客戶匯款與支票類支票組（GROUPOFCHEQUE）MT110支票通知（ADVICEOFCHEQUE）SWIFT基本知識培訓[1]報文分類—表示法（二）此外，還設有公共組報文（COMMONGROUP）

例：N90費用、利息和其他調整的通知（ADVICEOFCHARGES，INTERESTANDOTHERADJUSTMENTS）N91要求支付費用、利息和其它支出（REQUESTFORPAYMENTSOFCHARGES，INTERESTANDOTHEREXPENSES）N92要求注銷（REQUESTFORCANCELATION）SWIFT基本知識培訓[1]報文分類—表示法（三）N95查詢（QUERIES）N96答復（ANSWERS）N98約定格式（PROPRIETARY）N99自由格式（FREEFORMAT）公共組可以與任何一類電報格式套用，如MT192要求取消一筆客戶匯款，等等。公共組的電報格式與加押類電報格式套用便為加押電報，否則便為非加押電報。SWIFT基本知識培訓[1]SWIFTE&I明年SWIFT將取消N95,N96開通SWIFTE&I的大行可能會提高對針對n99報文處理費用目前國外銀行已啟用SWIFTE&I的銀行有花旗,紐約銀行等國內啟用的有工商銀行(-紐約銀行)SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT報文狀態ACKNAKUAKSWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構（STRUCTURE）

SWIFT電報由5部分（數據塊）組成，各部分首尾均以大括號標注。{1：BASICHEADERBLOCK}基本報頭{2：APPLICATIONHEADERBLOCK}應用報頭{3：USERHEADERBLOCK}用戶報頭{4：TEXTBLOCK}電報正文{5：TRAILERBLOCK}報尾SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—基本報頭（一）基本報頭（BASICHEADERBLOCK）：例：基本報頭構成：{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefSWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—基本報頭（二）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefa.

基本報頭的數據塊標識符：以“1”表示。SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—基本報頭（三）

{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefb.

應用程序標識符：用以識別接收或發送電報的應用程序。其有效選擇為：F：FIN（FINANCIALAPPLICATION），包括全部用戶間的業務電報和FIN系統電報；A：APC（APPLICATIONCONTROL），包括GPA系統電報和命令；L:LTC（LOGICALTERMINALCONTROL），包括LOGIN、LOGINACKNOWLEDGEMENT等對話控制命令SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—基本報頭（四）

{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefc.應用程序協議數據單元標識（APDU）:APDU是由2位數字組成，用以識別發送或接收的數據類型，如用戶間的業務電報、系統電報、服務電報（對話控制命令-……）和邏輯確認（ACK/NAK/UAK）等，常用的選擇有：01：請求使用全部FIN系統以及用戶間的業務電報；21：電報確認如ACK/NAK、UAK；SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—基本報頭（五）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefd.

邏輯終端地址（LOGICALTERMINALADDRESS）：由收報行/發報行SWIFT銀行識別代碼（如ABOCCNBJXXX）加上終端代碼（如A）共12位字符組成，終端代碼插入于BIC的第八、九碼之間。在SWIFT銀行識別代碼只有8碼長時，應用于報頭時，需加‘AXXX’。SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—基本報頭（六）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefe.對話序號（SESSIONNUMBER）：在使用任何應用程序之前，邏輯終端必須建立或打開一個關于該程序的對話Login。對話序號由4位數字組成，從0001—9999循環使用。SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—基本報頭（七）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdeff.

電報接收/發送序號：收發報序號由6位數字組成，從000001—999999循環使用。發報序號ISN（INPUTSEQUENCENUMBER）。收報序號OSN（OUTPUTSEQUENCENUMBER）。SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—基本報頭{451:0}-ACK{451:1}-NAKSWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—應用報頭（一）應用報頭（APPLICATIONHEADERBLOCK）（1）輸入報文（INPUTMESSAGE）例：{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdefgSWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—應用報頭（二）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdefga.應用報頭數據塊標識符：以“2”表示。SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—應用報頭（三）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdefgb.

輸入/輸出標識符：輸入（INPUT）標識符為字母“I”

SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—應用報頭（四）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdefgc.報文類別（MESSAGETYPE）：由3位數字組成。說明被輸入電文（發電）的業務類型。在本例中為103即MT103（客戶匯款）。SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—應用報頭（五）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcded.

接收地址：由12位字符組成的收報行邏輯終端地址代碼。SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—應用報頭（六）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdee.電報優先級：該字符規定電報傳送的優先級，可有以下三種選擇：S=SYSTEM系統電報只限于用戶對系統的發報；U=URGENT加急電報用于用戶之間的業務電報；N=NORMAL普通電報用于用戶之間的業務電報。SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—應用報頭（七）應用報頭（APPLICATIONHEADERBLOCK）（2）輸出報文（OUTPUTMESSAGE）例：{2:O1031200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdefghSWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—應用報頭（八）（2）輸出報文（OUTPUTMESSAGE）{2:O1031200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abca.應用報頭數據塊標識符：以“2”表示。b.輸入/輸出標識符：輸出（OUTPUT）標識符為字母“O”c.

報文類別（MESSAGETYPE）：由3位數字組成。說明被輸出電文（收電）的業務類型。在本例中為103即MT103（客戶匯款）。

SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—應用報頭（九）（2）輸出報文（OUTPUTMESSAGE）{2:O1031200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdd.

輸入時間（INPUTTIME）：表示發報行發報的當地時間，如該電報為系統報，則輸入時間為標準時（GMT）。SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—應用報頭（十）（2）輸出報文（OUTPUTMESSAGE）{2:O1031200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdee.電報輸入參考號（MESSAGEINPUTREFERENCE－MIR）：電報輸入參考號為一組28位的字符串，包括電報輸入日期（發報行當地時間），發報行的邏輯終端標識符和分支代碼，對話序號（SessionNo.）和發報序號（SequenceNo.）。SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—應用報頭（十一）（2）輸出報文（OUTPUTMESSAGE）{2:O1031200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdefghf.輸出日期（OUTPUTDATE）：表示收報行的收報日期（當地時間）。g.

輸出時間（OUTPUTTIME）：表示收報行收報的當地時間。h.電報優先級（PRIORITY）：發報行輸入電文時選用的優先級在FIN的輸出應用報頭中顯示。SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—用戶報頭（一）用戶報頭（USERHEADERBLOCK）用戶報頭{3:為三種報頭中的可選項，只適用于FIN用戶間的業務電報。它使發報人可設置一有關該報的專用參考號，并顯示在輸出報文，收發報確認以及與之有關的系統報報文中。用戶報頭中用戶參考號（MIR）部分可用作SWIFT電報尋索的依據。用戶報頭由兩部分組成，如使用，至少選擇其中一項。SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—用戶報頭（二）例：{3：{113：XXXX}{108：ABCDEFGH12345678}}abca.

用戶報頭數據塊標識符：以“3”表示。b.

銀行業務優先級（BANKINGPRIORITY）：標識符113表示一可選的由四位字符組成的銀行業務優先級。（此項尚未定義）。SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—用戶報頭（三）{3：{113：XXXX}{108：ABCDEFGH12345678}}abcc.

電報用戶參考號（MUR—MESSAGEUSERREFERENCE）：標識符108為一可供用戶設置其專用參考號的由16位字符組成的自由格式字段。如未選用此項，在系統存儲中，電報正文中的20項（TRN）將被自動抄入此項以供尋索用。SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—電報正文（一）電報正文（TEXTBLOCK）正文被置于SWIFT電報的第4部分（BLOCK4）。數據塊標識符用“4：”標出，首尾用大括號“{}”標出。SWIFT基本知識培訓[1]SWIFT電報結構說明—電報正文（二）電報正文的部分域（TAG）說明：每一個域標識符以“:”開頭及結束，如:20:、:32A:等。在每一種報文中，每一個域表示特定的含義。如：“:20:”后面所跟的內容表示該筆業務的參考號；“:21:”后面所跟的內容表示該筆業務的相關參考號；“:32A:”后面所跟的內容表示起息日、幣種及金額；“:50:”后面所跟的內容表示“OrderingCustomer”；“:52a:”后面所跟的內容表示“OrderingInstitution”；“:53a:”后面所跟的內容表示“Sender’sCorrespondent”;“:54a:”后面所跟的內容表示“Receiver'sCorrespondent”;“:56a:”后面所跟的內容表示“Intermediary”;“:57a:”后面所跟的內容表示“受益人的帳戶行”;“:58a:”后面所跟的內容表示“BeneficiaryInstitution”;“:59:”后面所跟的內容表示“BeneficiaryCustomer”;SWIFT基本知識培訓[1]

SWIFT電報結構說明—報尾報尾（TRAILERSBLOCK）在SWIFT電報中，報尾部分作監督控制用，或特殊情況下系統對電報的處理，或傳達某些特殊的附加信息。報尾可由用戶或系統添加。報尾被置于SWIFT電報的第5部分（BLOCK5）。MAC,CHK:銀行間押加押結果LAU:LocalAuthentication加押結果PDM:PossibleDuplicateMessage可能重復收報PDE:PossibleDuplicateEmission可能重復發報SWIFT基本知識培訓[1]報文例子{1:F01ABOCCNBJAXXX7735371777}{2:O1030414010315AEIBUS33AXXX921247608801031