第頁共頁現(xiàn)金管理暫行條例及實(shí)施細(xì)則范本現(xiàn)金管理暫行條例第一章總則第一條為規(guī)范和加強(qiáng)機(jī)構(gòu)和個人的現(xiàn)金管理，保障資金安全，提高資金利用效益，特制定本條例。第二條本條例適用于所有具有現(xiàn)金管理需求的機(jī)構(gòu)和個人。第三條現(xiàn)金管理應(yīng)遵循合法、公正、安全、高效的原則。第四條現(xiàn)金管理應(yīng)實(shí)行有計劃、有組織、有紀(jì)律、有監(jiān)督的要求。第五條現(xiàn)金管理應(yīng)科學(xué)、規(guī)范、透明、規(guī)避風(fēng)險的原則。第六條現(xiàn)金管理應(yīng)合理配置資金，提高投資收益。第七條現(xiàn)金管理應(yīng)加強(qiáng)信息化建設(shè)，提高現(xiàn)金管理效率。第八條現(xiàn)金管理應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險控制，防范現(xiàn)金管理風(fēng)險。第二章現(xiàn)金管理的基本原則第九條現(xiàn)金管理應(yīng)遵循安全第一、風(fēng)險第一、效益第一的原則。第十條現(xiàn)金管理應(yīng)遵循合規(guī)經(jīng)營、持續(xù)經(jīng)營、穩(wěn)健經(jīng)營的原則。第十一條現(xiàn)金管理應(yīng)遵循分級管理、專項(xiàng)管理、個人自主的原則。第十二條現(xiàn)金管理應(yīng)遵循信息共享、協(xié)同配合、信息安全的原則。第三章現(xiàn)金管理的主要內(nèi)容第十三條現(xiàn)金管理應(yīng)包括現(xiàn)金收付、現(xiàn)金存儲、現(xiàn)金監(jiān)管、現(xiàn)金投資、現(xiàn)金結(jié)算等內(nèi)容。第十四條現(xiàn)金管理應(yīng)明確責(zé)任分工，實(shí)行層級管理。第十五條現(xiàn)金管理應(yīng)建立相應(yīng)的信息系統(tǒng)，保障信息安全。第十六條現(xiàn)金管理應(yīng)制定相關(guān)的管理制度和操作規(guī)范，請專人負(fù)責(zé)執(zhí)行。第十七條現(xiàn)金管理應(yīng)加強(qiáng)對現(xiàn)金流動的監(jiān)控和分析。第十八條現(xiàn)金管理應(yīng)加強(qiáng)對現(xiàn)金存儲和使用的安全保障。第十九條現(xiàn)金管理應(yīng)加強(qiáng)對現(xiàn)金投資的風(fēng)險評估和控制。第四章現(xiàn)金管理的監(jiān)督與考核第二十條現(xiàn)金管理應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，建立健全相應(yīng)的內(nèi)控制度。第二十一條現(xiàn)金管理應(yīng)加強(qiáng)外部監(jiān)督，接受監(jiān)管部門的檢查和指導(dǎo)。第二十二條現(xiàn)金管理應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，制定相應(yīng)的考核指標(biāo)。第二十三條對現(xiàn)金管理不合規(guī)的機(jī)構(gòu)和個人，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行處理。第五章附則第二十四條本條例的解釋權(quán)歸主管部門所有。第二十五條本條例自發(fā)布之日起施行。第二十六條本條例的相關(guān)制度和規(guī)范應(yīng)在本條例發(fā)布之日起一年內(nèi)制定并實(shí)施。實(shí)施細(xì)則范本第一章總則第一條為規(guī)范和加強(qiáng)機(jī)構(gòu)和個人的現(xiàn)金管理，提高現(xiàn)金管理的科學(xué)性和規(guī)范性，特制定本實(shí)施細(xì)則。第二條本實(shí)施細(xì)則適用于所有具有現(xiàn)金管理需求的機(jī)構(gòu)和個人。第三條本實(shí)施細(xì)則應(yīng)與現(xiàn)金管理暫行條例相結(jié)合，共同遵循相關(guān)原則和要求。第四條本實(shí)施細(xì)則應(yīng)細(xì)化現(xiàn)金管理的具體內(nèi)容和操作事項(xiàng)。第五條本實(shí)施細(xì)則應(yīng)加強(qiáng)對現(xiàn)金管理的監(jiān)督與指導(dǎo)。第六條本實(shí)施細(xì)則應(yīng)提出具體的考核指標(biāo)和評價方法。第二章現(xiàn)金收付管理第七條現(xiàn)金收付管理應(yīng)建立相應(yīng)的流程和制度，保證現(xiàn)金的安全和準(zhǔn)確性。第八條現(xiàn)金收付管理應(yīng)建立相應(yīng)的賬戶，按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行記錄和報告。第九條現(xiàn)金收付管理應(yīng)根據(jù)實(shí)際需求，采取電子支付、銀行匯款等方式，減少現(xiàn)金的流轉(zhuǎn)。第十條現(xiàn)金收付管理應(yīng)定期進(jìn)行現(xiàn)金盤點(diǎn)和核銷。第三章現(xiàn)金存儲管理第十一條現(xiàn)金存儲管理應(yīng)建立相應(yīng)的存儲地點(diǎn)和設(shè)施，保證現(xiàn)金的安全性和可操作性。第十二條現(xiàn)金存儲管理應(yīng)建立相應(yīng)的保管制度和存儲檔案，進(jìn)行登記和核對。第十三條現(xiàn)金存儲管理應(yīng)定期進(jìn)行現(xiàn)金清點(diǎn)和保管。第十四條現(xiàn)金存儲管理應(yīng)加強(qiáng)對現(xiàn)金的安全管控和風(fēng)險評估。第四章現(xiàn)金監(jiān)管管理第十五條現(xiàn)金監(jiān)管管理應(yīng)建立相應(yīng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和崗位，保證監(jiān)管的有效性和及時性。第十六條現(xiàn)金監(jiān)管管理應(yīng)建立相應(yīng)的監(jiān)管制度和操作規(guī)范，明確監(jiān)管的責(zé)任和權(quán)限。第十七條現(xiàn)金監(jiān)管管理應(yīng)采取監(jiān)控和審查的手段，及時發(fā)現(xiàn)和糾正問題。第十八條現(xiàn)金監(jiān)管管理應(yīng)定期進(jìn)行監(jiān)管檢查和評估。第五章現(xiàn)金投資管理第十九條現(xiàn)金投資管理應(yīng)建立相應(yīng)的投資機(jī)構(gòu)和崗位，保證投資的安全性和收益性。第二十條現(xiàn)金投資管理應(yīng)建立相應(yīng)的投資制度和決策流程，確保投資決策的科學(xué)性和規(guī)范性。第二十一條現(xiàn)金投資管理應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險評估和收益預(yù)期，制定相應(yīng)的投資計劃。第二十二條現(xiàn)金投資管理應(yīng)加強(qiáng)對投資過程的監(jiān)控和審計。第六章現(xiàn)金結(jié)算管理第二十三條現(xiàn)金結(jié)算管理應(yīng)建立相應(yīng)的結(jié)算機(jī)構(gòu)和賬戶，保證結(jié)算的準(zhǔn)確性和安全性。第二十四條現(xiàn)金結(jié)算管理應(yīng)建立相應(yīng)的結(jié)算制度和流程，明確結(jié)算的責(zé)任和權(quán)限。第二十五條現(xiàn)金結(jié)算管理應(yīng)加強(qiáng)對結(jié)算過程的監(jiān)控和審計。第二十六條現(xiàn)金結(jié)算管理應(yīng)定期進(jìn)行結(jié)算核查和對賬。第七章現(xiàn)金管理的監(jiān)督與考核第二十七條現(xiàn)金管理的監(jiān)督與考核應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)外部的雙重監(jiān)管。第二十八條現(xiàn)金管理的監(jiān)督與考核應(yīng)制定相應(yīng)的指標(biāo)和評價方法。第二十九條現(xiàn)金管理不合規(guī)的機(jī)構(gòu)和個人應(yīng)依法進(jìn)行處理，并記錄在案。第三十條現(xiàn)金管理考核應(yīng)定期進(jìn)行，檢查和評估結(jié)