2024年企業(yè)文化企業(yè)建設知識競賽-華夏基金企業(yè)知識筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調整）答案解析附后卷I一.參考題庫(共25題)1.下列事由中導致信托終止的情形有（）。A、信托目的已經實現(xiàn)B、信托當事人協(xié)商同意C、信托被解除D、受托人的辭職或死亡2.現(xiàn)金增利基金可以投資于可轉換債券。3.不在基金管理公司擔任具體管理職務的董事，因履行職責到達公司現(xiàn)場的時間每年應當不少于（）工作日。A、3個B、7個C、10個D、30個4.華夏基金員工如因公外出，部門負責人以上員工須經公司總經理批準，其他員工須經（）批準，未辦理有關外出手續(xù)者，按曠工處理。A、部門負責人B、公司總經理C、部門分管領導D、部門其他員工5.申請基金托管資格的商業(yè)銀行，最近3個會計年度的年末凈資產均不少于（）。A、10億元B、20億元C、30億元D、40億元6.基金管理人保存基金會計賬冊記錄必須（）以上。A、3年B、10年C、15年D、30年7.華夏基金管理有限公司從事投資和研究的員工應遵守的原則不包括（）。A、任何時候均應以專業(yè)和復合道德操守的方式行事B、為著公司的利益行事C、為著客戶的利益行事D、行為應當具有獨立性和客觀性8.資本*市場是融通長期資金的市場，它又可以分為（）。A、股票市場和債券市場B、中長期信貸市場和證券市場C、證券市場和貨幣市場D、短期資金市場和長期資金市場9.華夏基金管理有限公司成立后發(fā)行的第一支基金是（），募集份額（）。A、興科基金；20億份B、興華基金；20億份C、興業(yè)基金；25億份D、興安基金，25億份10.華夏盛世最遲在合同生效后不超過三個月開放申購業(yè)務。11.依照《證券法》，符合以下哪種情形時，證券交易所可以做出暫停該公司股票上市的決定？（）A、上市公司財務報告作虛假記載且拒絕糾正的B、上市公司最近二年連續(xù)虧損的C、公司解散或者被宣告破產的D、公司有重大違法行為的12.商品證券是證明持券人對其證券所代表的那部分商品具有（）的憑證。A、所有權或使用權B、租賃權或轉讓權C、收益權或處分權D、使用權或轉讓權13.基金下列說法錯誤的是：（）。A、A、B和C類是同一只基金的不同收費模式B、A類為申購費前端收取，無贖回費；B類為申購費后端收取，無贖回費C、C類申購贖回均沒有費用，但是會收取每年0.3％的銷售服務費用，按天從基金資產中計提D、由于收費模式的不同關于華夏債券，債券A/B類具有相同的凈值，而C類由于每天計提銷售服務費，基金凈值與債券A/B類不同14.通過中介機構向投資者發(fā)售基金單位，這種發(fā)行方式稱為（）。A、基金承銷B、公募發(fā)行C、私募發(fā)行D、自辦發(fā)行15.客戶6月25日辦理希望債券轉托管轉出，7月2日希望債券分紅（分紅方式是紅利再投資），7月13日辦理轉托管轉入成功后，紅利再投資部分會自動轉入到轉入機構。16.下列哪些作品屬于職務作品：（）。A、員工以自己名義發(fā)表的散文、詩歌B、公司員工在公司任職期間完成但與公司業(yè)務無關的研究成果C、公司員工在公司任職期間完成的或發(fā)表（無論以自己名義或以公司員工名義）的與公司業(yè)務有關的研究成果或發(fā)表的文章屬于職務成果D、公司員工在公司離職后完成的或發(fā)表（無論以自己名義或以公司員工名義）的與公司業(yè)務有關的研究成果或發(fā)表的文章屬于職務成果17.開放式基金份額的申購費用的計算采用（）法。A、內扣B、外扣C、加成D、回扣18.證券市場監(jiān)管的核心任務是（），也是規(guī)范證券市場的根本目的。A、加強法制建設B、規(guī)范市場C、保護投資者利益D、打擊違法犯罪19.基金管理公司自成立之日起多長時間內必須開業(yè)。逾期沒有開業(yè)的．原批準文件自動失效，由中國證監(jiān)會收回《基金管理公司法人許可證》（）。A、1個月B、3個月C、6個月D、12個月20.以下對華夏基金企業(yè)愿景的釋義，不完全正確的是：（）。21.以下哪些場合需著正裝出席：（）。A、公司總結計劃會B、基金經理述職會C、管委會及各專業(yè)委員會會議D、公司對外舉辦的各項市場營銷及其他活動22.股份有限公司的董事長不能履行職務時，根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有可能履行其職務的是：（）A、副董事長B、監(jiān)事會主席C、工會主席D、董事會秘書23.截至2009年12月31日，公司管理的資產規(guī)模（）。A、約為1500億元B、約為2000億元C、約為3200億元D、約為3500億元24.基金合同生效不足（）個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。A、1B、2C、3D、625.股份有限公司董事會的決議違反法律、行政法規(guī)或公司章程、股東大會決議，致使公司遭受嚴重損失，參與決議且對決議未表示異議的董事要對公司負賠償責任。卷II一.參考題庫(共25題)1.某研究員為配合某公司上市而向公司推薦該上市公司股票的行為是：（）。A、合規(guī)B、違規(guī)C、不清楚2.基金經理可以為其親屬操作股票。3.全球第一個公司型開放式投資基金是（）。A、英國“海外及殖民地政府信托”B、富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”C、波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D、麥哲倫基金4.洗錢是通過隱瞞、掩飾（）的來源和性質，通過某種手法把它變成（）的行為和過程。A、非法資金；合法資金B(yǎng)、非法資金；看似合法資金C、境外資金；境內資金D、境內資金；境外資金5.基金清算后的剩余資產歸（）所有。A、基金發(fā)起人B、基金托管人C、基金持有人D、基金管理人6.員工在沒有正式會議的普通上班時間可著半正式裝，例如牛仔服、T恤衫。（）7.計劃性較強的因公外出，需事先填寫審批單；突發(fā)性的可事后（）內補填審批單。員工需及時將審批后的審批單提交人力資源部。A、兩個工作日B、三個工作日C、一周D、兩周8.公司對員工的考核內容主要為（）等方面。A、工作任務完成情況B、工作過程中的行為表現(xiàn)C、團隊協(xié)作精神D、是否有重大過失9.基金管理人或基金托管人主要業(yè)務人員一年內變更達到多少比率，必須發(fā)布臨時報告（）。A、10%以上B、20%C、30%D、50%10.依照《證券法》，以下關于公司公開發(fā)行公司債券的條件的敘述，哪項是正確的？（）A、有限責任公司的凈資產不低于人民幣三千萬元B、累計債券余額不超過公司凈資產的百分之四十C、最近三年連續(xù)盈利D、公開發(fā)行公司債券籌集的資金，用于彌補虧損和非生產性支出11.華夏現(xiàn)金增利業(yè)績比較基準為一年期定期存款利率。12.客戶把穩(wěn)增基金轉托管到華夏網上交易不收取轉托管轉入費用。13.根據(jù)《華夏基金有限公司著裝規(guī)范》，員工著裝原則是：（）A、著裝需符合公司業(yè)務發(fā)展需要；B、根據(jù)不同場合選擇適合的著裝；C、選擇著裝需要充分考慮客戶的著裝習慣；D、所著服裝不應對他人造成不利影響。14.網上交易定投滬深300基金，定投金額最低200元，未設置上限。15.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，提高基金管理人報酬應當召開基金份額持有人大會審議，并取得參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A、30%B、50%C、1/3D、2/316.人力資源部根據(jù)業(yè)務忙閑程度的變化情況，對員工年休假統(tǒng)籌安排。在與部門負責人及分管領導充分溝通的基礎上，人力資源部按月提出享受年休假的員工名單及具體休假日期，報公司批準后于內網發(fā)布。17.基金監(jiān)管“三公原則”中的公開原則是指（）。A、公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動內容B、要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C、市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D、監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇18.中信現(xiàn)金優(yōu)勢，每日計算收益，并于每月最后一日將當月收益結轉為相應的基金份額計入投資人基金賬戶。19.臨時停市（）。A、由國務院決定，證券交易所執(zhí)行B、由國務院證券監(jiān)督機構決定，證券交易所執(zhí)行C、由證券交易所決定，并報告當?shù)氐胤秸瓺、由證券交易所決定，并報告國務院證券監(jiān)督管理20.目前華夏旗下哪只基金收取銷售服務費用？（）A、華夏回報B、華夏上證50ETFC、華夏現(xiàn)金增利D、華夏成長21.基金持有人擁有的基金資產轉讓權或處分權是指（）A、基金持有人直接利用基金資產進行投資的權利B、基金持有人直接買賣基金資產的權利C、通過證券市場自由轉讓封閉式基金份額的權利D、基金持有人贖回開放式基金份額的權利22.在下列文件中，基金管理公司申請基金上市不需要提交文件的有（）。A、基金募集資產的驗資報告B、基金托管協(xié)議C、招募說明書D、基金合同23.基金募集申請經中國證監(jiān)會核準后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和網站上。A、3個工作日B、3日C、2個工作日D、2日24.（）是基金市場交易價格的價值基礎，基金的市場價格以此為中心上下波動。A、基金面值B、基金的發(fā)行價格C、1.01元D、基金份額凈值25.企業(yè)只推出單一產品，運用單一的市場營銷組合，力求在一定程度上適合盡可能多的顧客的需求，這種戰(zhàn)略是（）。A、無差異市場營銷戰(zhàn)略B、密集市場營銷戰(zhàn)略C、差異市場營銷戰(zhàn)略D、集中市場營銷戰(zhàn)略卷III一.參考題庫(共25題)1.華夏基金企業(yè)使命的內容不包括：（）。A、為客戶提供優(yōu)質的投資理財產品和服務，使客戶財富不斷增長，提升客戶生活品質B、為員工提供職業(yè)發(fā)展空間，幫助員工創(chuàng)造業(yè)績，成就自我C、力爭管理費收入穩(wěn)定快速增長，從而實現(xiàn)股東價值最大化D、推動資本*市場健康發(fā)展，為社會創(chuàng)造價值，為國家建設做貢獻2.在我國，國有股權行政管理的專職機構是（）。A、國務院B、國有資產管理部門C、國有投資公司D、資產經營公司3.危機面前所有人應以（），（）均有義務將獲取到的有關公司的各種不利傳聞或媒體報道及時反饋市場推廣部。（）A、公司利益為重公司各部門員工B、穩(wěn)妥處置為原則公司各部門員工C、穩(wěn)妥處置為原則公司各部門負責人D、公司利益為重公司各部門負責人4.建立基金品牌的最重要的因素是（）。A、基金營銷B、基金個性C、基金業(yè)績D、基金產品和服務的能見度5.基金募集前（），基金發(fā)起人應在指定的報刊上登載招募說明書。A、1天B、3天C、7天D、10天6.中小板ETF在場外渠道（建設銀行、華夏基金理財中心、網上交易）的申購申請，在（）個工作日可通過交易渠道查詢申購確認情況；場外的贖回申請，在（）個工作日可通過交易渠道查詢贖回確認情況。A、T＋5；T＋4B、T＋3；T＋2C、T＋4；T＋3D、T＋2；T＋17.下列關于華夏基金企業(yè)宗旨“為信任奉獻回報”的釋義，說法不正確的是（）。A、信任意味著責任：客戶通過購買基金，把錢交給我們，就等于把信任交給了我們，我們也就承擔起了為客戶理財?shù)纳袷ヘ熑蜝、我們始終把客戶的利益放在一切工作的首位，始終懷著一顆對客戶感恩的心C、將這種信任化作責任，把這種責任化作動力，用自己的實際行動創(chuàng)造業(yè)績，實現(xiàn)自己的鄭重承諾，為客戶奉獻滿意的回報D、回報是要強調絕對的正收益，就是要真正實現(xiàn)客戶資產的保值和增值8.政府債券、證券投資基金份額的交易優(yōu)先適用其他法律、行政法規(guī)的特別規(guī)定，其他法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，適用《證券法》。9.證券交易內幕信息的知情人包括（）。A、發(fā)行人的監(jiān)事B、持有公司５％以上股份的股東C、發(fā)行人控股的公司高級管理人員D、由于所任公司職務可以獲取公司有關內幕信息的人員10.封閉式基金托管協(xié)議的當事人包括（）。A、基金持有人B、基金發(fā)起人C、基金管理人D、基金托管人11.如果法律有特別規(guī)定，公司也可以成為對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任的出資人。12.通過華夏網上交易用建行卡認購盛世精選基金，認購費率可以享受八折優(yōu)惠。13.依照《證券法》，以下關于證券交易行為的規(guī)定中，哪項是錯誤的？（）A、禁止法人非法利用他人賬戶從事證券交易B、依法拓寬資金入市渠道，禁止資金違規(guī)流入股市C、國有企業(yè)和國有資產控股的企業(yè)，不得買賣上市交易的股票D、國有企業(yè)和國有資產控股的企業(yè)買賣上市交易的股票，必須遵守國家有關規(guī)定14.依照《證券法》的有關規(guī)定，下列對證券交易方式或制度的說法，哪項是正確的？（）A、依法公開發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，必須在依法設立的證券交易所上市交易B、證券交易必須采用無紙化交易方式C、證券交易以現(xiàn)貨和國務院規(guī)定的其他方式進行交易D、證券公司不得從事向客戶融資或者融券的證券交易活動15.華夏基金于（）正式受托進行社保基金資產的管理和投資。A、2000年9月B、2001年8月C、2002年12月D、2003年6月16.回報和回報二號的分紅的解釋，錯誤的是（）。A、回報和回報二號同樣具有“絕對回報、到點分紅”的特點B、“到點分紅”是指可分配收益超過同期一年定期存款利率就會進行分紅，在震蕩的市場情況下，能夠及時鎖定收益，“落袋為安”C、“可分配收益”是指已經實現(xiàn)的收益部分，基金份額凈值的增長代表可分配收益的增加D、基金持有的證券價格上漲，基金份額凈值會相應增長，如果基金經理認為這部分證券具有長期投資價值，決定繼續(xù)持有，那么這部分盈利便沒有轉化為可分配收益17.基金管理公司的核心業(yè)務是（）。A、基金設立B、基金投資C、基金發(fā)行D、風險管理18.部門負責人以下員工的因私請假，（）天以上，由分管領導批準。A、1天B、2天C、3天D、5天19.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金招募說明書無需包括下列中的（）內容。A、基金募集申請的核準文件名稱和核準日期B、基金份額的發(fā)售日期和期限C、基金收益的合理預期D、風險警示內容20.股份有限公司注冊資本的最低限額為人民幣一千萬元。21.證券登記結算機構應當妥善保存登記、存管和結算的原始憑證及有關文件和資料，其保存期限不得少于（）年。A、五年B、十年C、二十年D、二十五年22.當日贖回50ETF份額獲得的證券，同日可以賣出，但不得用于申購50ETF基金份額。23.哪些作品屬于華夏基金職務作品：（）？A、員工以自己名義發(fā)表的散文、詩歌B、公司員工在公司任職期間完成但與公司業(yè)務無關的研究成果C、公司員工在公司任職期間完成的或發(fā)表（無論以自己名義或以公司員工名義）的與公司業(yè)務有關的研究成果或發(fā)表的文章屬于職務成果D、公司員工在公司離職后完成的或發(fā)表（無論以自己名義或以公司員工名義）的與公司業(yè)務有關的研究成果或發(fā)表的文章屬于職務成果24.法律行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票的人員，直接或者以他人名義持有買賣股票的，責令依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，并處以（）的罰款。A、10%以上5%以下B、所買賣股票等值以下C、3萬元以上30萬元以下D、1萬元以上5萬元以下25.如果客戶要取消所有短信服務，可以刪除原來賬戶資料中留有的手機號碼。卷I參考答案一.參考題庫1.參考答案:A,B,C2.參考答案:錯誤3.參考答案:C4.參考答案:A5.參考答案:B6.參考答案:C7.