入門金融知識講座2023-2026ONEKEEPVIEWREPORTING目錄CATALOGUE金融市場概述貨幣與銀行體系投資基礎知識個人理財基礎金融風險與監管金融市場概述PART01金融市場是資金供求雙方通過各種金融工具進行交易的場所。定義金融市場的主要功能包括資金集聚、風險分散、價格發現和信息傳遞等。功能金融市場的定義與功能包括個人、企業、政府和外國投資者等，他們通過提供資金獲取收益。資金供給方包括企業、政府和金融機構等，他們通過籌集資金實現自身發展。資金需求方包括銀行、證券公司、保險公司等，他們為資金供求雙方提供中介服務。中介機構金融市場的參與者分為貨幣市場、資本市場和衍生品市場等。按交易標的物分類按交易方式分類按交易對象分類分為場內交易市場和場外交易市場等。分為股票市場、債券市場、外匯市場和商品市場等。030201金融市場的分類貨幣與銀行體系PART02職能貨幣具有交換媒介、價值標準、延期支付標準和價值儲藏等職能。電子貨幣數字形式，通過電子支付系統進行交易。紙幣現代貨幣形式，由中央銀行發行，作為法定支付手段。總結詞了解貨幣的種類和職能是理解金融市場運作的基礎。金屬貨幣早期的貨幣形式，如金幣和銀幣，用于商品交換和價值儲存。貨幣的種類與職能中央銀行與貨幣政策中央銀行是金融體系的核心，負責制定和執行貨幣政策。維護金融穩定、調控貨幣供應量、調控利率等。存款準備金率、再貼現率、公開市場操作等。經濟增長、物價穩定、就業充分等。總結詞中央銀行的職能貨幣政策工具貨幣政策目標總結詞商業銀行的職能金融市場類型金融市場功能商業銀行與金融市場01020304商業銀行是金融市場的重要參與者，提供各種金融服務。吸收存款、發放貸款、轉賬結算等。貨幣市場、資本市場、外匯市場等。提供投融資平臺、價格發現、風險管理等。投資基礎知識PART03股票是公司發行的一種所有權憑證，代表了股東對公司的所有權。通過購買股票，投資者可以成為公司的股東，并享有公司未來的利潤分配和其他權益。股票投資股票交易通常在證券交易所進行，投資者可以通過證券公司或證券交易平臺進行買賣操作。股票交易投資者需要對公司的基本面進行深入分析，包括財務狀況、行業地位、盈利能力等，以評估股票的投資價值。股票分析股票投資債券種類債券有多種類型，如國債、企業債、地方債等，投資者可以根據自己的風險承受能力和收益預期選擇適合自己的債券。債券投資債券是發行方（政府或企業）為籌集資金而發行的一種債務憑證，投資者購買債券即成為債權人，享有定期獲取利息和到期收回本金的權利。債券風險與收益債券投資的風險相對較低，但收益也相對較低。投資者需要根據自己的風險承受能力和資金需求來選擇債券投資。債券投資期貨投資01期貨是一種標準化的合約，買賣雙方約定在未來某一特定時間和地點交割一定數量的某種商品。期貨交易具有杠桿效應，投資者可以通過較小的保證金進行大額交易。期權投資02期權是一種金融衍生品，賦予持有者在未來某一特定時間以特定價格買入或賣出標的資產的權利。期權投資具有高風險高收益的特點。期貨與期權的風險管理03期貨與期權投資具有高風險性，投資者需要掌握風險管理技巧，如設置止損點、合理配置資金等。期貨與期權投資基金投資基金是一種集合投資工具，由專業投資機構管理，投資者通過購買基金份額將資金交給基金管理人進行投資。基金類型基金有多種類型，如股票型基金、債券型基金、混合型基金等，投資者可以根據自己的風險承受能力和收益預期選擇適合自己的基金。基金投資的優勢與風險基金投資的優勢在于分散風險和專業管理，但同時也存在市場風險和管理費用等風險因素。投資者需要了解基金的投資策略、管理團隊等信息，以便做出明智的投資決策。基金投資個人理財基礎PART04個人理財的目標通常包括財富積累、財富保值、財富增值等方面，旨在幫助個人實現財務自由和長期財務安全。個人理財應遵循一些基本原則，如理性投資、分散風險、長期規劃、量入為出等，以降低投資風險并提高理財效果。個人理財的目標與原則原則目標資產配置是指投資者根據自己的風險承受能力和投資目標，將資金分散投資于不同的資產類別，以實現風險和收益的平衡。資產配置常見的資產類別包括股票、債券、基金、房地產、商品等，投資者可以根據自己的風險偏好和收益預期進行選擇。資產類別個人理財的資產配置理財工具個人理財工具包括銀行儲蓄、保險、基金、股票、債券等，每種工具都有其特點和風險收益特征，投資者可以根據自己的需求選擇合適的工具。理財產品市場上有很多針對個人投資者的理財產品，如銀行理財產品、信托產品、券商理財產品等，這些產品通常由專業的金融機構發行，具有一定的風險控制和收益保障。個人理財工具與產品金融風險與監管PART05由于市場價格波動導致的風險，如股票、外匯或商品價格變動。防范措施包括多樣化投資組合、使用對沖工具等。市場風險借款人違約導致的風險。防范措施包括信用評估、分散投資以及定期回顧信用記錄。信用風險由于市場缺乏足夠的交易對手或資產難以變現而產生的風險。防范措施包括保持足夠的現金儲備、定期評估市場流動性等。流動性風險由于內部流程、人為錯誤或系統故障導致的風險。防范措施包括加強內部控制、實施風險管理政策和程序等。操作風險金融風險的種類與防范促進金融創新與發展鼓勵金融創新，推動金融業發展，提高金融服務的質量和效率。監管手段包括制定適當的監管政策、提供監管指導等。保護消費者權益確保消費者得到公平、透明和負責任的金融服務。監管手段包括制定嚴格的法規、實施市場準入和業務運營監管等。維護市場穩定確保金融市場正常運行，降低市場崩潰的風險。監管手段包括對金融機構的資本充足率、杠桿率和風險管理進行監管等。防止系統性風險防止單個金融機構的失敗對整個金融系統造成影響。監管手段包括實施嚴格的金融機構監管、建立風險處置機制等。金融監管的目標與手段金融監管的國際合作致力于制定和推廣證券市場監管的最佳實踐，促進各國證券監管機構間的合作與信息交流。國際證監會組織（IOSCO）旨在加強全球銀行的風險管理，通過設定資本充足率要求、確定風險管理標準和