2023年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范過關檢測試卷B卷附答案單選題（共150題）1、基金資產的保管由獨立于基金管理人的（）負責。A.基金托管人B.基金咨詢機構C.基金服務機構D.基金投資人【答案】A2、關于公司型基金的說法，錯誤的是（）。A.基金不具有獨立法人地位B.基金股東大會是基金的最高權力機構C.基金本身是一個具有獨立法人地位的公司D.基金公司章程是基金設立和營運的基本法律文件【答案】A3、(2017年)基金管理人向中國證監會派出機構備案的基金宣傳推介材料的報送內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B4、我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的投資策略是（）A.對沖保險策略B.動態比例投資組合保險策略C.衍生金融工具組合保險策略D.CPPⅠ【答案】D5、開放式基金的認購分為（）等步驟。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B6、關于公募基金管理公司的董事、監事、高級管理人員的義務，如下表述正確的有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A7、基金信息披露的（）原則要求公開披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。A.規范性B.易解性C.易得性D.真實性【答案】C8、(2017年)ETF與LOF在申購贖回機制上存在區別，主要表現在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D9、依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.200C.100D.500【答案】B10、基金公司在風險管理中應遵循的基本原則有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C11、基金運作信息披露文件不包括()。A.基金年度、半年度、季度報告B.基金份額上市交易公告書C.基金資產凈值和份額凈值公告D.基金合同和基金份額發售公告【答案】D12、若發現重大的合規政策問題，管理層必須立即向（）匯報。A.監事會B.股東大會C.合規與風險管理委員會D.董事會【答案】D13、老基金存在的問題不包括（）。A.存在基本的法律規范，普遍存在法律關系不清、無法可依、監管不力的問題B.受地方政府要求服務地方經濟需要的引導以及當時境內證券市場規模狹小的限制C.老基金深受房地產市場降溫、實業投資無法實現以及貸款資產無法回收的困擾，資產質量普遍不高D.發展帶有很大的探索性、自發性與規范性。【答案】D14、私募基金管理人應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自（）起不得少于10年。A.基金清算終止之日B.基金管理人成立之日C.基金備案成立之日D.投資者購買基金之日【答案】A15、（）實現對前臺業務系統功能的數據支持和集中管理。A.自助式前臺系統B.后臺管理系統C.監管系統D.應用系統的支持系統【答案】B16、申贖型場內貨幣市場基金交易規則，下列表述錯誤的。（）A.計息規則：T日申購，當日享受收益B.計息規則：T日贖回，不享受當日收益C.交易規則：T日申購的份額，T＋1日可取D.T日贖回后T日資金可用，T＋2日可取【答案】D17、(2017年)關于公開募集基金應當公開披露的信息，不包括（）。A.基金資產凈值、基金份額凈值B.具體債券品種的交易日志記錄C.基金財產的資產組合季度報告、中期和年度基金報告D.基金招募說明書、基金合同、基金托管協議【答案】B18、基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后（）日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.10B.30C.20D.60【答案】B19、關于基金公司信息系統管理，下列做法錯誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數據庫密碼和操作系統密碼分人保管C.軟件開發人員介入實際的業務操作D.信息技術系統應當定期稽核檢查，完善業務數據保管等安全措施【答案】C20、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應收取贖回費，基金管理人應當在基金合同，招募說明書中約定按照費用標準收取贖回費，不收取銷售服務費的，對持續持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，對于持有期少于30日的投資人收取不f氏于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.1%,0.75%B.1.5%,0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D21、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金服務提供的方式?（）A.電話服務中心B.郵寄服務C.上門服務D.互聯網的應用【答案】C22、（2019年真題）根據《證券投資基金銷售管理辦法》規定，改基金銷售有限公司“XX號紅包活動”屬于以下哪種禁止性行為？（）A.采取抽獎、回扣等方式銷售基金B.以低于成本的銷售費用銷售基金C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D.承諾利用基金資產進行利益輸送【答案】A23、（）的職責是監督檢查基金運作和公司運作的合法、合規情況及公司內部控制情況，并及時向管理層報告。A.投資決策部B.權益保護部C.風險控制部D.監察稽核部【答案】D24、下列關于證券交易所的描述，錯誤的是（）。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施D.證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監控職責【答案】B25、下列基金類型中投資風險最低的是（）。A.指數基金B.股票基金C.貨幣市場基金D.債券基金【答案】C26、某基金經理管理甲、乙兩只基金產品，其配偶投資了其中的甲基金，以下行為符合客戶至上原則得是（）。A.該基金經理看好一直超額認購的新股，為了提高獲配的機會，只為甲基金進行新股申購B.該基金經理未向公司申報其配偶投資甲基金的情況C.該基金經理為兩只基金買入同一只股票時，為避免利益沖突先為乙基金下單交易D.甲基金持有的一只股票召開股東大會，基金經理研究后認為本次股東大會事項并不重要，因此未參加投票【答案】D27、在CPPI保本策略中，投資組合現時凈值超過價值底線的數額（安全墊）是風險投資（）。A.可獲得的最低收益限額B.可獲得的最高收益限額C.可承受的最高損失限額D.可承受的最低損失限額【答案】C28、(2016年)下列哪一項不屬于內部控制的原則（）A.健全性原則B.及時性原則C.有效性原則D.獨立性原則【答案】B29、基金銷售機構應根據規定監測客戶現金收支或款項劃轉情況，在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后（）個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。A.3B.5C.10D.15【答案】C30、當貨幣市場基金估值偏離度的絕對值超過0.5%時，不需要在以下報告中披露（）。A.半年度報告B.季度報告C.臨時報告D.年度報告【答案】B31、（2017年真題）下列關于基金管理人內部治理監管的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人的股東、實際控制人應當按照中國證監會規定及時履行重大事項報告義務B.當基金管理人與基金份額持有人利益發生沖突時，應以份額持有人利益優先C.基金管理人應建立良好的內部治理結構，明確股東會、董事會、監事會和高管的職責權限，確保基金管理人獨立運作D.基金管理人應當從基金財產中計提風險準備金，以增強管理人風險防范能力，保護份額持有人利益【答案】D32、下列關于基金公司會計系統說法錯誤的是（）。A.嚴禁需要相互監督的崗位由一人獨自操作全過程B.對公司所管理的基金，應當以公司所管理的全部基金為會計核算主體C.獨立建賬、獨立核算D.基金會計核算應當獨立于公司會計核算【答案】B33、基金業協會的職責不包括（）。A.制定行業職業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案C.對會員之間、會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解D.依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處【答案】D34、（2017年真題）下列機構不可以擔任基金托管人的是（）。A.中國證券登記結算有限責任公司B.商業銀行C.證券公司D.中國證監會【答案】D35、(2017年)下列關于基金前后端收費的說法中，錯誤的是（）。A.前端收費是在基金份額申購時收取B.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人申購金額分段設置申購費率C.對于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購費用D.后端收費是在贖回時從贖回金額中扣除【答案】C36、(2016年)（）可以實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排。A.混合基金B.指數基金C.ETFD.QDII【答案】C37、（2017年真題）下列關于基金管理人內部治理監管的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人的股東、實際控制人應當按照中國證監會規定及時履行重大事項報告義務B.當基金管理人與基金份額持有人利益發生沖突時，應以份額持有人利益優先C.基金管理人應建立良好的內部治理結構，明確股東會、董事會、監事會和高管的職責權限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作D.基金管理人應當從基金財產中計提風險準備金，以增強管理人風險防范能力，保護份額持有人利益【答案】D38、（2021年真題）基金客戶服務的流程包含以下內容（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D39、公司型基金以()的投資公司為代表。A.美國B.英國C.中國D.西歐【答案】A40、根據《證券投資基金法》的規定，封閉式基金的基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資。A.5B.10C.20D.30【答案】B41、（）是指股東對公司和其他股東負有誠信義務，應當承擔社會責任。股東之間應當信守承諾，建立相互尊重、溝通協商、共謀發展的和諧關系。股東應當審慎審議、簽署股東協議和公司章程等法律文件，按照約定認真履行義務，出現有關情形立即書面通知公司和其他股東。A.制衡原則B.公司獨立運作原則C.業務與信息隔離原則D.股東誠信與合作原則【答案】D42、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業協會申請登記時，需報送的基本信息不包括()A.高級管理人員的基本信息B.公司章程或者合伙協議C.主要股東或者合伙人名單D.公司內部控制制度【答案】D43、基金管理人的內部控制要求不包括（）。A.嚴格授權控制B.嚴格控制基金財產財務風險C.建立完善的信息披露制度D.信息與溝通以及行為監控【答案】D44、我國封閉式基金發行時，主要采用（）的發行方式。A.網上和交易所B.柜臺和交易所C.網上和網下D.柜臺和網上【答案】C45、我國市場上出現的公募另類投資基金有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D46、以下行為違背“客戶至上”基金職業道德規范要求的是（）。A.某專戶投資經理通過研究分析認為某股票近期有較好的買入機會，選擇業績提成比例較高的專戶優先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時詢問相關業務部門及法務部門的意見C.某資產管理計劃在清盤結算時，基金公司運營總監建議用公司自有資金先行墊付銀行未結利息給客戶作為清算款項D.某基金經理通過市場研究認為其朋友任高管的公司發行的債券具有投資價值，所以果斷買入持倉【答案】A47、（2021年真題）關于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B48、(2017年)對私募基金業務活動進行自律管理的機構是（）。A.中國證券登記結算有限公司B.中國各證券交易所C.中國證券投資基金業協會D.中國證監會【答案】C49、基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】A50、(2016年)既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金是（）。A.指數基金B.增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D51、（2021年真題）基金銷售機構在受理普通投資者轉化為專業投資者申請時，下列行為不適當的是（）。A.要求投資者提供收入證明B.有義務向普通投資者說明，只有成為專業投資者，才可以投資更多的基金產品，獲得更高的回報C.要求投資者提供金融資產證明D.對投資者的專業知識進行考查【答案】B52、下列關于基金份額登記流程的說法錯誤的是()。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機構根據T日各代銷機構的申購和贖回申請數據及T日的基金份額凈值統一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數據信息下發至各代銷機構，各代銷機構再下發至各所屬網點D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購和贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構【答案】B53、基金銷售目標客戶市場細分的“利潤原則”是指（）A.細分市場具有足夠的業務量B.基金產品的可投資性C.基金投資的風險管理能力D.基金投資獲取的利潤【答案】A54、關于法律與道德的表現形式，下列表述錯誤的是（）。A.法律的內容是明確的，道德沒有特定的表現形式B.法律和道德作為一種行為規范，都是成文的，通常都有文字作為載體C.法律是由國家制定或認可的一種行為規范D.道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范【答案】B55、對于系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存()年。A.3B.5C.10D.15【答案】D56、依據《證券投資基金法》的規定，基金托管人職責不包括（）。A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格C.辦理基金備案手續D.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見【答案】C57、基金半年度報告的披露特點不包括()。A.半年度報告不要求審計B.管理人報告需要披露內部監察報告C.財務報表附注的披露D.只需披露當期的數據和指標【答案】B58、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，投資合規性風險管理主要措施不包括（）。A.重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B.建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門C.通過在交易系統中設置風險參數，對投資的合規風險進行自動控制，對于無法在交易系統自動控制的投資合規限制，應通過加強手工監控、多人復核等措施予以控制D.建立有效的投資流程和投資授權制度【答案】B59、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B60、按交割期限，金融市場分為（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】D61、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅限制為（），從上市首日開始實行。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B62、申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A63、基金市場營銷的特殊性應包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A64、1940年（）和1940年（）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《投資公司法》；《投資顧問法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《證券交易法》；《證券法》【答案】A65、我國《證券投資基金法》規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（）擔任。A.信托投資公司B.政策性銀行C.商業銀行D.保險公司【答案】C66、（）是我國基金市場的監管主體。A.中國基金業協會B.證券交易所C.中國證監會D.中國證券業協會【答案】C67、（2018年真題）私募基金管理人自成為中國證券投資基金業協會的觀察會員之日起（）年，同時符合資產管理規模標準和合規經營目標的，可以申請成為普通會員。A.3B.1C.半D.2【答案】B68、(2016年)國際上比較流行的投資組合保險策略主要是（）。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略【答案】C69、（2016年真題）基金募集申請的工作內容中提交的相關文件不包括（）。A.申請報告B.基金合同草案C.基金托管協議D.招募說明書草案【答案】C70、某基金重倉持有某股票，該股票因存在退市風險宣布長期停牌，基金公司擬對該股票調整估值價格，為了避免巨額贖回，該公司于3日后披露了調整價格的臨時報告，以上行為違反了基金信息披露的（）。A.及時性原則B.公平性原則C.準確性原則D.真實性原則【答案】A71、目前，我國基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D72、（）應保證督察長的獨立性。A.董事會B.監事會C.證監會D.基金管理人【答案】D73、基金管理公司研究業務控制的主要內容不包括（）。A.建立嚴密的研究工作業務流程，形成科學、有效的研究方法B.建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權限額度內進行投資決策C.建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質量評價體系【答案】B74、公募基金份額發售前，基金托管人需在指定網站上登載的文件包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【答案】C75、基金募集一旦失敗，基金管理人在基金募集期限屆滿后（）日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.15B.30C.60D.90【答案】B76、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過往業績應遵循的規定?（）A.按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的表現數據B.說明基金的種類和投資范圍C.引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據D.真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平【答案】B77、下列關于基金份額持有人大會決議的職權，說法錯誤的是（）。A.決定終止基金合同B.決定更換基金托管人C.決定更換基金管理人D.決定更換基金銷售人【答案】D78、(2017年)下列關于基金銷售機構的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構包括基金管理人和取得基金代銷業務資格的其他機構B.直銷機構是指直接銷售基金的基金公司C.直銷機構僅開發和維護機構客戶和高凈值個人客戶D.基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構【答案】C79、張三是某私募基金管理人的基金經理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業人員職業道德中客戶至上要求的是（）。A.張三在個人賬戶證券交易前進行合規申報，并依照相關合規指示開展交易B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關聯交易征詢合規部門意見C.張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令D.張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報，利潤大幅預增，超市場預期，張三在年報披露后大量買入A公司股票【答案】C80、關于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B.在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同C.申報價格最小變動單位為0.01元人民幣D.漲跌幅比例為10%，自上市首日起執行【答案】C81、專業審慎對于基金從業人員的基本要求不包括()。A.持證上崗B.持續學習C.協調內部關系D.審慎開展執業活動【答案】C82、(2016年)只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發售的基金是（）。A.主動型基金B.被動型基金C.公募基金D.私募基金【答案】D83、關于基金銷售機構對普通投資者應履行的職責，以下表述錯誤的是（）。A.細化分類和管理義務，確定其風險承受能力，對其進行細化分類和管理B.售后特別告知義務，對可能影響投資結果的事宜，在產品銷售后予以告知C.不得主動推介超越風險承受能力或不符合投資目標的產品D.特別注意義務，包括制定專門的工作程序，告知特別的風險點等等【答案】B84、（）證券交易所于1990年推出了世界上第一只ETF指數參與份額。A.多倫多B.紐約C.芝加哥D.法蘭克?！敬鸢浮緼85、以下涉及基金托管人信息披露義務的業務環節是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D86、關于基金交易業務控制的內容，以下表述正確的是（）。A.基金交易應實行集中交易制度，基金經理直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應當執行公開的教育分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對待C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并自行保管D.公司應當建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施【答案】D87、“基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守有關規定”，這體現了基金市場營銷的（）。A.規范性B.持續性C.專業性D.服務性【答案】A88、下列哪一項不屬于合規風險的主要種類?（）A.投資合規性風險B.監管合規性風險C.銷售合規性風險D.反洗錢合規性風險【答案】B89、下列關于基金公司會計系統的說法中，錯誤的是（）。A.嚴禁需要相互監督的崗位由一人獨自操作全過程B.對公司所管理的基金，應當以公司全部資產為會計核算主體C.公司對所管理的基金應獨立建賬、獨立核算D.各基金會計核算應當獨立于公司會計核算【答案】B90、基金年度報告中管理人報告披露的內容不包括（）。A.基金財務報表的編制與披露B.管理人內部監察稽核工作情況C.報告期內基金運作遵規守信情況說明D.管理人及基金經理情況簡介【答案】A91、下列關于交易型開放式指數基金上市交易特點的說法，錯誤的是（）。A.基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發生變化B.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%C.場內申購和贖回采用份額申購、份額贖回的方式D.不可抗力導致基金無法接受申購和贖回，基金管理人可以暫停接受投資者的申購和贖回申請【答案】B92、基金份額持有人的信息披露義務主要體現在()方面的披露義務。A.基金份額持有人大會B.基金份額變化信息C.基金運作、托管監督報告D.基金份額持有信息【答案】A93、貨幣市場基金的贖回資金一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T+2B.T+3C.T+1D.T【答案】C94、下列關于基金半年度報告財務報表附注披露的內容，說法錯誤的是（）。A.半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露B.半年度報告不需要披露所有的關聯關系，只披露關聯關系的變化情況，關聯交易的披露期限也不同于年度報告C.半年度報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目D.半年度報告要對人事變動的狀況做出說明【答案】D95、（）是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。A.客戶至上B.忠誠盡責C.專業審慎D.誠實守信【答案】B96、因基金管理人的過失行為給基金資產或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應該()。A.不承擔責任B.承擔全部責任C.承擔連帶責任D.承擔一小部分責任【答案】A97、基金合同不約定（）的權利和義務。A.基金銷售機構B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金管理人【答案】A98、關于基金監管的基本原則，下列說法中錯誤的是（）。A.集中體現基金監管的本質屬性和根本價值B.具有基礎性的特征C.具有宏觀性的特征D.政府全面監管【答案】D99、（）應當對公司推出新產品、開展新業務的合法合規性問題提出意見。A.督察長B.董事會C.股東會D.總經理【答案】A100、（2016年真題）（）是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能，應當具備從事相關活動所必需的專業知識和技能，并保持和提高專業勝任能力，提高風險管理能力，不得做出任何與專業勝任能力相背離的行為。A.忠誠盡責B.誠實守信C.守法合規D.專業審慎【答案】D101、封閉式基金至少（）公告一次基金的資產凈值和份額凈值。A.每周B.每個開放日C.每月D.每旬【答案】A102、關于基金職業道德，以下表述錯誤的是（）。A.基于基金行業以及基金從業人員所承擔的特定的職業義務和責任，在長期的基金職業實踐中所形成的執業行為規范。B.是基金從業人員職業道德的簡稱C.是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業的具體化D.與一般社會道德、職業道德沒有任何關系【答案】D103、我國場外認購LOF份額，應使用（）賬戶進行認購。A.中國證券登記結算有限責任公司深圳證券交易所開放式基金B.深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金C.深圳證券交易所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金D.中國證券登記結算有限責任公司開放式基金【答案】A104、某銷售機構在基金發行時，基金宣傳材料中出現"業內最強基金經理操刀，坐享財富增長"、"搶！搶！槍!"等語并登載某硏究機構對市場點位的判斷。該宣傳材料違反的規定包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A105、(2017年)下列關于基金的會計核算工作的說法中，錯誤的是（）。A.對所管理的基金應當獨立核算B.基金管理人對所管理的基金應當以委托人為會計核算主體C.不同基金賬薄記錄應當相互獨立D.不同基金的名冊登記應當獨立【答案】B106、(2016年)關于基金申購費，以下表述錯誤的是（）。A.申購費和認購費一樣，可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式B.后續收費方式是指在贖回時從贖回金額中扣除的收費方式C.貨幣市場基金申購費較高D.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優惠【答案】C107、關于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（）。A.等于基金份額面值加當日收益B.隨機變動C.保持不變D.隨基金收益率變化而變動【答案】C108、(2017年)基金信息披露內容應遵循的原則是（）。A.準確性、完整性、及時性、易解性和公平性原則B.完整性、及時性、易得性、易解性和規范性原則C.真實性、準確性、完整性、及時性和公平性原則D.真實性、準確性、規范性、易解性和公平性原則【答案】C109、下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回可以使用未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回可以使用份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回可以使用確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回可以使用金額申購、份額贖回原則【答案】B110、QDII是（）英文表達形式的首字母縮寫。A.合格的境內機構投資者B.合格的境外機構投資者C.境內機構投資者D.境外機構投資者【答案】A111、按照《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票基金的股票投資比重在（）以上。A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】A112、（）和（）獨立于其他部門，對內部控制制度的執行情況實行嚴格檢查和反饋。A.公司督察長；獨立董事B.公司督察長；內部監察稽核部門C.獨立董事；內部監察稽核部門D.理事長；內部監察稽核部門【答案】B113、專業投資者轉換為普通投資者需要通過（）形式告知基金銷售機構。A.口頭B.書面C.電話D.網絡【答案】B114、關于ETF的套利交易，說法錯誤的是。（）A.發生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場低價買進ETF，然后在—級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉股票而實現套利交易；B.即發生溢價交易時,大的投資者可以在二級幣場買進一籃子股票，于一級市場按份額凈值轉換為ETF份額，再于二級幣場上高價賣掉ETF而實現套利交易；C.套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致；D.折價套利會導致ETF總份額的擴大，溢價套利會導致ETF總份額的減少。【答案】D115、（2018年真題）關于開放式證券投資基金的認購，以下表述正確的是（）。A.采用金額認購方式B.只能采用前端收費模式C.都收取認購費用D.采用份額認購方式【答案】A116、基金管理人應當在（）的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A.每個月B.每季度C.每半年D.每年【答案】B117、我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.“內置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“單一”模式【答案】D118、當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當()保障基金投資人的合法利益。A.優先B.其次C.最后D.不必【答案】A119、下列關于貨幣市場的說法錯誤的是()。A.貨幣市場進入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統以協商價格完成【答案】C120、(2017年)下列需要基金托管人出具托管人報告的是（）。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D121、基金管理人的經理層人員應當取得（）核準的任職資格。A.董事會B.中國證監會C.基金業協會D.證券業協會【答案】B122、對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規定，客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.15B.20C.5D.10【答案】C123、下列關于公開募集基金的基金管理人應當履行的職責，說法錯誤的是（）A.辦理基金備案手續B.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告C.編制月度和季度基金報告D.按照規定召集基金份額持有人大會【答案】C124、基金管理人的信息披露事項不涉及（）環節。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運作D.總值披露【答案】D125、(2016年)從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于（）的投資者教育工作。A.現場形式B.非現場形式C.電子形式D.紙質形式【答案】A126、下列關于收取增值費的說法，錯誤的是（）。A.提供增值服務和簽訂服務協議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費B.收取增值費應遵循合理、公開、質價相符的定價原則C.基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協議上簽字確認D.增值服務費不單獨繳納，應從申購（認購）資金中扣除【答案】D127、（2017年真題）下列關于QDII基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。A.基金合同、招募說明書中應當披露投資境外市場可能產生的風險信息B.開放申購、贖回后，應當在每個估值日當日披露基金份額凈值和基金累計份額凈值C.基金管理人委托的境外投資顧問發生變更時，應當及時發布臨時公告D.定期報告中應當披露外幣交易及外幣折算相關信息【答案】B128、(2016年)（）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B.封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A129、(2016年)（）加入基金業協會的，為普通會員。A.基金托管人B.基金服務機構C.指數公司D.登記結算機構【答案】A130、(2017年)基金管理人向投資人提供服務的渠道不包括（）。A.電話服務中心B.互聯網C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機短信【答案】C131、基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有的行為不包括（）。A.采取抽獎方式銷售基金B.壓低基金收費水平C.擅自變更收費標準D.充分的風險提示【答案】D132、2007年，中國證券業協會設立了（），負責聯絡與業務交流工作。A.基金公會B.基金業行會C.基金公司會員部D.證券投資基金業委員會【答案】C133、(2016年)下列屬于基金托管人職責的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金。辦理基金份額的發售和登記事宜D.安全保管基金財產【答案】D134、(2016年)下列哪一項不屬于合規管理部門的獨立性（）A.合規管理部門在公司內部享有正式的地位，并在公司的合規政策或者其他正式文件中予以規定B.在合規風險管理部門員工特別是合規風險管理部門負責人的