第關于客戶經理個人年終總結集錦

關于客戶經理個人年終總結集錦。

下一階段的工作即將展開我們要做好準備，我們需要靜下心來仔細寫寫年終總結，通過年度工作總結我們可以不斷反思工作中的不足并努力改進，寫作崗位年度工作總結是一件困難的事嗎？這篇“客戶經理個人年終總結”是的編輯為大家的細心搜集，請您靜心品味本頁所呈現的內容！客戶經理個人年終總結篇1

工作總結是以年終總結、半年總結和季度總結最為常見和多用。小編今天為大家精心準備了銀行客戶經理年度工作總結，希望對大家有所幫助!銀行客戶經理年度工作總結

當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。回首這一年，為了能夠勝任理財客戶經理這個崗位，我不斷學習。以下是工作中所收獲到的和一年以來的工作總結：

一、加強學習，提高自身素質

作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。

營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點

新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。

1、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

2、業務方面。客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識。既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程。既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

3、營銷方面。客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。銀行客戶經理年度工作總結

20__年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20__年我個人沒有發生一次職責事故。完成了各項工作任務，業余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品？？匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在那里我總結一下我在這一年中的工作狀況。

一、加強學習，提高自身素質。

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。特別是之后到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，透過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受工行優質客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。

從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。

做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。

營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。

臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自我規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自我不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業務素質提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點。

只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。

12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自我制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質。

1、道德方面。

做為客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

2、心理方面。

客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

3、業務方面。

客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程；既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。

另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。銀行客戶經理年度工作總結

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20__年就過去了，在擔任__支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20__年工作總結如下：

一、20__年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷__貴族白酒交易中心、__市電力實業公司、__市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20__年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題，在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種.種困難。客戶經理個人年終總結篇2

銀行新客戶經理年終述職報告

一、工作概況

在過去的一年中，作為銀行新客戶經理，我全身心地投入到工作中，著力開拓新客戶、完善客戶關系，并提高銀行業務的銷售業績。在這期間，我積極參與各類培訓，不斷學習提升自己的專業知識和技能，以滿足客戶需求，達到銀行的目標。

二、客戶拓展

通過積極主動的拜訪和電話溝通，我成功地開拓了一批新客戶。我熟練使用銀行的客戶管理系統，通過分析客戶的消費習慣和挖掘潛在需求，制定個性化的服務方案，提高了對客戶的滿意度。我與客戶建立了良好的溝通和信任關系，并成功推薦了一些銀行的金融產品。

三、客戶關系維護

為了維護良好的客戶關系，我經常通過電話和微信與客戶進行溝通交流，及時解決他們在銀行業務中遇到的問題。我還定期組織一些座談會和客戶活動，通過面對面的交流，加深了與客戶的情感聯系，提高了客戶忠誠度。此外，我還關注客戶生日、節日等重要時刻，通過送上溫馨祝福和小禮物，讓客戶感受到銀行的關懷。

四、銷售業績

通過積極參加內部培訓和市場調研，我不斷提高自己的銷售技巧和銷售能力。我緊密圍繞銀行制定的銷售目標，積極推動銷售業績的提升。在新客戶開拓和現有客戶增值方面，我取得了一定的成績。我努力發掘客戶的潛在需求，推薦合適的產品，提高了銀行的銷售額和利潤。

五、個人成長

在過去的一年中，我注重自身的成長與提高。我積極參與銀行組織的培訓課程，拓寬了自己的知識面，提升了專業能力。我還不斷反思自己的工作方式和方法，尋找改進和創新的機會。通過自我學習和不斷嘗試，我解決了許多工作難題，并積累了寶貴的工作經驗。

六、未來計劃

在新的一年里，我將繼續努力提高自己的專業能力并尋找機會提升團隊合作能力。我將以更積極的態度和更高的目標迎接挑戰，不斷創新思維，提高工作效率，為銀行的發展貢獻更大的力量。我計劃加強與客戶的交流和溝通，提高客戶滿意度和忠誠度，并通過精準的銷售計劃實現更好的銷售業績。

七、總結

通過過去一年的工作經驗，我認識到客戶的需求是我們工作的核心，只有滿足客戶的需求，才能保持良好的業務增長和銀行發展的持續性。我將繼續努力學習和提升自己，為銀行的客戶拓展、客戶關系維護和銷售業績的提升做出更大的貢獻。感謝各位領導和同事的支持和信任，相信在大家的共同努力下，銀行的明天會更加美好。客戶經理個人年終總結篇3

大客戶經理述職報告PPT引言:尊敬的領導、各位同事們，大家好！我是XX公司大客戶經理，今天非常榮幸向大家匯報本年度的工作情況。回顧過去的一年，我和我的團隊積極應對市場競爭，努力開拓大客戶資源，不斷提升服務質量，取得了一定成績。接下來，我將就本年度的重要工作內容、完成情況以及存在的問題和經驗教訓等方面進行述職報告。一、工作內容及目標設定本年度，我主要負責大客戶的開發與維護工作，根據公司制定的目標，我在年初制定了以下的工作目標：1.開發5個以上的新大客戶；2.保持現有大客戶的穩定合作，并提供全方位的服務；3.實現年度銷售額的增長15%以上。二、工作完成情況1.大客戶的開發成果根據公司的戰略規劃，我和我的團隊通過市場調研和資源分析，精心挖掘潛在大客戶。在本年度，我們成功開發了6個新大客戶，其中兩個為行業領軍企業。我們通過與這些大客戶的深入交流和合作，建立了持久的合作伙伴關系，為公司的發展提供了堅實的基礎。2.現有大客戶的維護與服務為了提高服務質量，我與我的團隊積極主動與現有的大客戶保持聯系，關心客戶需求，并根據客戶的反饋進行調整和改進。我們為客戶提供了全方位的服務，包括及時解答疑問、提供技術支持、提供售后服務等。這些努力確保了現有大客戶的滿意度和忠誠度，客戶續費率達到了90%以上。3.銷售額的增長通過開發新客戶和提供優質的服務，我們取得了較好的銷售業績。今年的銷售額較去年增長了20%，超出了公司設定的目標。這得益于我們與客戶之間的良好合作關系，以及公司不斷創新的產品和服務。三、存在的問題及解決方案1.工作壓力過大由于大客戶資源的開發和維護需要耗費大量時間和精力，我和我的團隊在一段時間內面臨較大的工作壓力。為了解決這一問題，我們計劃加強團隊合作，提高工作效率。此外，我還建議向公司提出增加人員配備，以更好地應對日益增長的業務量。2.服務標準統一度不高由于我和我的團隊成員各自對服務標準理解存在一定差異，導致客戶在不同的人員間感受到的服務差異較大。為了解決這一問題，我將與團隊成員一起參加培訓課程，統一服務理念和標準，確保客戶在不同環節都能感受到一致的服務質量。3.存在個別客戶服務投訴在本年度，我們接到了一些客戶的投訴，主要涉及到服務態度、響應速度等方面。為了解決這一問題，我將妥善處理客戶投訴，并與客戶進行溝通，找到問題所在并提出解決方案，確保客戶得到及時滿意的回復。客戶經理個人年終總結篇4

時光荏苒，自己加入公司大家庭已經兩年多時間了，在這兩年中，有新的同事家不斷加入，也有老的同事離開，自己不覺已經成為了的老員工。對于領導和比自己更有經驗的同事自己還要不斷學習，對于新來的同事自己也負有“傳幫帶”的責任。20__年是希望的一年也是收獲的一年，人貴而思以彌不足，希望通過自己對20__年的總結理清自己的得與失，經驗與教訓，以期對20__年自己的工作有所資意，20__年所犯之錯誤毋再犯，有益之經驗得以延續。

1、借款用途、還款來源與資產并重

客戶借款來源直接決定還款來源，銀行過橋貸款借款用途比較明確，還款來源也比較明確，而對于流資貸款或者購房貸款的客戶還款來源一般較難考察，所在此種貸款一定要結合客戶自己所說還款來源和其經營情況綜合考慮，客戶經營狀況的好壞直接決定客戶的還款能力，也是客戶的第一還款來源，所以在考察客戶的時候一定要仔細考察客戶的經營情況，結合客戶所屬行業的整體大環境，對客戶上下游客戶，進貨情況庫存情況，預付款情況，資金鏈情況做詳細的了解，確保客戶經營正常，回款有續。經營狀況良好，客戶資金也會隨之充裕，客戶還款輕松，公司催款也會比較輕松，是雙贏。

一旦客戶所說的還款來源未能實現，客戶出現逾期，此筆業務客戶資產情況是公司業務的最后保障，也是客戶的最后還款來源，往往是公司業務的風險可控點，一旦客戶第一還款來源難以償還借款，處置資產將成為公司的選擇，按照20__年的經驗，無論是流動資金貸款還是銀行過橋貸款，都要考慮其風險把控點，尤其是要改變銀行過橋貸款對其資產不如流資貸款著重考慮的思維，使勁已經證明即使是銀行過橋貸款也存在銀行不予放貸及放款過程中出現差池的風險，所以以后業務要將銀行過橋貸款與普通流動資金貸款一樣把控風險。

2、注重企業及企業經營者的信譽

一個企業管理者的品格直接關系到一個企業的經營情況，關系到企業的盈利情況，關系到企業的`還款能力，是一個企業的靈魂所在，所以在調查企業的時候，在與企業的經營者的溝通中，通過其談吐對企業經營者品格有一個判斷，從而對這個企業有個判斷，對本筆業務有一個判斷。

現在公司很多客戶都是公司的老客戶，一般都在公司做過多筆業務，對其企業經營情況以及公司經營者個人比較了解，而對于新的業務，在業務考察的時候，也要通過多種渠道了解企業以及企業經營者的信譽，對于在社會上信譽比較差的企業和個人，在做業務的時候一定要慎之又慎，比一般業務風險控制要更加嚴格。

3、注重業務的每一個細節

在每一筆業務中，無論是考察還是收集資料，都要注重每一個細節，盡可能對一個企業和個人信息收集全面，對于企業的開戶銀行賬戶情況，一般戶及基本戶以及主要常用賬戶，抵押土地目前狀態，房產銷售情況，個人家庭住址情況，抵押房產目前狀態，土地證、房產證的證號都要了解詳細，對于客戶的關聯企業以及股東、實際控制人、家屬等能簽字的都要盡可能簽字，萬一到客戶逾期遲遲不還款的情況出現，在移交資產保全的時候能給資產保全部提供全面的信息。客戶經理個人年終總結篇5

只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，_先生是大客戶，但公司帳戶卻開在_行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和_先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。_月_日利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了理財產品和保險業務，老師們爭先詢問理財產品利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美元的理財產品。

新的一年里我為自我制定了新的.目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質。

（一）、道德方面

做為客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

（二）、心理方面

客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

（三）、業務方面

客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。

（四）、營銷方面

客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。客戶經理個人年終總結篇6

保險客戶經理年終工作總結

一、工作背景

作為一名保險客戶經理，我在過去的一年里負責管理大量的客戶，并為他們提供優質的保險服務。在這個崗位上，我需要與客戶建立并維護良好的合作關系，了解他們的需求，并為他們制定合適的保險方案。我在公司的支持下，努力工作，以提高客戶滿意度為目標，取得了一定的成績。

二、工作成果

1.提升客戶滿意度

通過與客戶保持密切的溝通和合作，我成功地提升了客戶的滿意度。我始終以客戶為中心，聆聽他們的需求和意見，并根據其具體情況為他們量身定制合適的保險方案。我與客戶建立了良好的溝通渠道，及時解決了他們的問題，并對他們在保險理賠、投資回報等方面給予了全面的支持和指導。

2.增加銷售業績

在過去的一年里，我通過積極開拓市場和提供個性化的保險產品，取得了顯著的銷售業績。我與潛在客戶保持有效的聯系，不斷了解市場動態，并根據客戶的風險承受能力和需求，為他們提供了最適合的保險方案。我的銷售額大幅增長，成功地完成了公司的銷售目標。

3.深化客戶關系

為了進一步提高客戶的忠誠度，我積極參與社交活動，拓展人脈，增加公司的業務機會。我與客戶保持持續的聯系，在節假日和重要生日等特殊時刻，發送問候或禮品，進一步拉近了客戶與公司的關系。通過這些努力，我成功地發展了一批忠實的客戶，為公司的長期發展打下了基礎。

三、工作優勢

1.溝通能力

作為一名保險客戶經理，良好的溝通能力至關重要。我善于聆聽客戶的需求，并能清晰地表達保險產品的優勢和價值，與客戶建立友好的合作關系。我通過分析客戶的反饋和市場變化，及時調整溝通策略，確保客戶在購買保險時能夠做出明智的決策。

2.專業知識

在保險行業，了解各種保險產品和相關政策非常重要。我積極參加培訓課程和研討會，深入研究市場動態，提高自己的專業知識水平。我具備廣泛的保險知識，能夠根據客戶的需求和風險承受能力，為他們提供最恰當的保險保障。

3.團隊合作

作為團隊的一員，我注重團隊協作，促進信息共享和合作交流。我與團隊成員之間建立了良好的合作關系，通過協作解決問題，提高工作效率。我善于提出建設性的意見和建議，并愿意承擔額外的責任，為團隊的成功做出貢獻。

四、工作中的經驗和教訓

1.經驗

通過與客戶建立深入的關系，我學會了傾聽和理解他們的需求，從而根據其特定情況提供適當的保險方案。我也意識到客戶信任和滿意度的重要性，只有與客戶建立良好的關系，我們才能取得成功。

2.教訓

在工作中，我也遇到了一些挑戰和困難。有時，客戶的需求可能不太明確或矛盾，我需要耐心地引導他們，并找到最佳解決方案。另外，我也深刻認識到保持積極的工作心態和不斷學習的重要性，只有不斷提升自己的專業能力，我們才能更好地為客戶提供服務。

五、未來發展計劃

在未來，我將繼續提升自己的專業水平，深入學習各類保險產品和投資知識。我將積極參與行業研討會和培訓課程，不斷了解市場變化和客戶需求的變化。同時，我還計劃加強團隊合作，與同事共同努力，實現更出色的業績。

六、結語

通過一年的努力工作，我作為保險客戶經理積累了豐富的經驗和知識，并取得了可觀的工作業績。在未來的工作中，我將繼續發揮自己的優勢，提高客戶滿意度，實現個人和公司的共同發展。我相信，在公司的支持下，我將取得更大的成就，并帶領團隊取得更好的業績。客戶經理個人年終總結篇7

“科學定量”和“明碼實價”是保定市局（分公司）__年度全面提升銷售網絡服務水平工作的重頭戲。自市局網絡提升工作會議后，高碑店卷煙營銷部嚴格按照保煙專司號文件精神，積極發動、廣泛動員，分別召開了黨組專題會議、中層干部會議和全體職工大會，并成立了由一把手任組長的領導小組。高碑店卷煙營銷部諸項網建工作正在有條不紊地開展，同時帶動穩固、和諧的客戶關系不斷走向前進。

一、科學定量做到異常單據數量最小化。

科學定量按照全省安排，軟件在__月__日安裝后，日訪銷時開始運行。在前期客戶核量時，我區客戶經理參照了三月歸檔及數量取整的因素，個別的客戶月供貨基數存在偏差，以至于在銷售中出現了一定數量的異常訂單。這說明我們科學定量工作還存在不少的漏洞，必須不斷加以改進和提高。

為了充分發揮科學定量對經營工作的指導作用，消除大量的異常訂單，高碑店營銷部重點做好以下工作：

①客戶經理在走訪過程中，一方面了解前期出現異常訂單的真實原因，確實與客戶零售能力有出入的，對訂貨限量進行調整；一方面對因節假日或婚慶原因而可能出現的訂貨量變化信息，做到提前預測。

②市場經理要求客戶經理每天早上計算分配到轄區的卷煙貨源總量及低檔煙數量，及時和電訪員溝通，銷售中貨源做到均衡投放，避免異常訂單的出現。

③客戶經理必須指導零售戶每次訂貨前安排好訂貨計劃，均衡訂貨，盡量不要突破每次的訂貨限量。

④客戶經理及時維護新增零售戶及停訪停送戶的月供貨基數，確保數據完整性和準確性。

⑤對于科學定量實施過程中出現的各客戶經理所負責線路內的異常單據，營銷部從__月__日起天進行匯總、張榜公示，并直接列入客戶經理的日常工作考核內容。

⑥我們把科學定量的重要依據放在“一戶一量，按需核量”上。月底之前，根據銷售檔次重新對客戶進行分類，查找各檔次客戶之間的差距，對月供貨量基數進行微調、歸檔、審批，確立更加符合實際的供貨量。

二、明碼實價做到宣傳到位百分百。

卷煙時實明碼實價的目的是為了穩定市場價格，遏制無序競爭，創建規范、有序的卷煙經營秩序，營造公平競爭的卷煙市場格局，提升零售戶的營利水平。為了夯實明碼實價的社會效應，高碑店營銷部主要做了如下工作：

①我們把__月__日至__日作為明碼實價再宣傳階段。客戶經理在走訪市場時，明碼實價作為一項重點拜訪內容，務必使所有零售戶知曉“什么是明碼實價？”“如何做到明碼實價”“明碼實價給零售戶帶去的好處在哪里？”等內容。

②客戶經理在入戶拜訪過程中，幫助零售戶進行卷煙商品的合理擺放，為后期粘貼卷煙標簽或價目表做好準備。

③從__月__日起，市場經理在市場調研中，將在每個客戶經理線路內抽查個零售戶，考核明碼實價的宣傳到位工作。如客戶經理轄區內有名零售戶對明碼實價感到陌生，或者不陌生但不理解，營銷部都要相應扣減該客戶經理輔助考核分值分，以次累加，力爭使每個零售戶都達到從熟悉到理解，從理解到歡迎的提高認識過程。

三、成立圓周監督式的卷煙營銷協會。

卷煙營銷協會是零售戶的自律組織，它著力于建立暢銷的管理機制，體現自律和監管的功能。對這一新生事物，我們營銷部門人員通過各種資料，進行了認真的學習和探討工作，認為卷煙營銷協會建立的是一種“圓周監督”的工作機制。

高碑店營銷部在以下幾方面建立和完善這種工作機制：

①積極鼓勵、引導誠信、守法的卷煙零售戶加入卷煙營銷協會，充分發揮零售戶之間互相監督、誠信經營的功能。

②卷煙營銷部作為零售戶唯一合法、穩定的卷煙供應商，以零售戶為中心開展工作，保證市場卷煙供應，對卷煙營銷協會工作進行必要的指導。

③營銷協會作為自律組織，協會會員要督導其周圍零售戶卷煙經營行為，不降價或變相降價銷售，共同維護明碼實價。

④卷煙營銷協會要定期反映零售戶的銷售動態，對高碑店卷煙營銷部訪銷、配送、專賣的工作可以提出合理性意見，對不滿意的服務人員可進行工作投訴。營銷部、協會、零售戶三者之間，相互監督，互為促進，共同維護公平競爭的卷煙市場，就充分體現出圓周監督工作機制的效能。

目前，我們按照市局的工作安排，正在有條不紊的開展科學定量和明碼實價工作，該項工作雖然任務重、時間緊，但是由于我局上下統一思想、齊心協力，現在發展前景良好，大家正在以高昂的熱情，優質的服務為紐帶，構建穩固的客商關系；以利益“雙贏”為依托，創建新型的伙伴關系，為保定煙草網建工作邁向一個新臺階貢獻力量。客戶經理個人年終總結篇8

20__年，我擔當支行對公客戶經理，并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來，在行領導的關懷疼惜和同事們的關懷支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營銷和承兌匯票專管工作中締造不平凡的成果，營銷工作卓有成效，票據貼現達_億_千萬，未消逝一筆差錯事故，為樹立我行良好形象做出了應有貢獻。

一、不斷加強學習，強化主動服務意識

營銷工作和票據貼現工作都是較平凡而又繁瑣的，都說干一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地、一絲不茍地干好它。作為客戶經理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，由于它是客戶直接了解行社窗口，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產生了猛烈的職業榮譽感。在營銷工作和票據專管工作中，我始終堅持虛心學習業務，用心熬煉技能，急躁辦理業務，熱心對待客戶。作為__銀行的一員，我在工作中結實樹立了服務意識，始終心系客戶，心系本行，努力提高服務水平和服務質量。一年來，無論在什么狀況下，我都對支行、對自己布滿希望、布滿信念，寵愛本職工作。如今在全行主動向上的進展氛圍里，我始終踏實認真，勤懇兢業，對業務虛心好學，精益求精，刻苦鉆研，業務技能有了長足的進步，業務工作取得了明顯的成果。在優質文明服務工作上，我嚴格要求自己，始終堅持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務理念，始終將客戶利益放在首位，為客戶供應全方位、周到、便捷、高效的服務。在為客戶服務的過程中，做到操作標準、服務規范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。

二、創新營銷方式，提高客戶營銷水平

20__年，營業部堅持不斷創新，每個季度都搞了不同的營銷活動，分別是：春雷方案、夏季攻勢、秋季爭霸、沖刺19，取得了較理想的成效。在客戶營銷工作中，我始終認為正確而不懷疑只有始終如一堅持優質服務，才能贏得更多、更好的客戶。客戶總是形形色色的'，而我總是以客戶為中心，努力滿足客戶的合理需求，在維護支行利益的前提下，多為客戶謀利益，急躁辦好每一筆業務。今年，支行相繼推出了一系列服務舉措，在實際辦理業務時，我都沖鋒在第一線，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，迅速而靈敏把握營銷方式，為客戶供應便利，迅速而靈敏、共性化、快捷的服務。為了穩定和爭取更多的客戶，時常將服務延長到客戶單位。節假日、單位財務人員過生日時，我都不忘送上一個短5/8短的祝福，在客戶有困難時不忘送上救濟的雙手，用實際行動做到了做客戶的貼心人。

三、急躁周到服務，提升票據貼現實績

在票據貼現工作中，時常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客戶，這時，我總是準時的做好解釋和奇異應對，既不傷了客戶，也維護了支行的形象。服務中有時顧客提出的問題正好言中我們服務項目的缺陷，假如對明擺的事實視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現出強詞奪理的態度，不但這筆業務做不成，還會損害支行的信譽。因此，我總是懇切謙遜地表示欣然接受顧客的批判看法，然后再做出規范合理的解釋，這樣