2023年基金從業資格證之證券投資基金基礎知識題庫綜合試卷A卷附答案單選題（共150題）1、下列關于普通股的表述中，錯誤的是（）A.普通股一般具有表決權B.普通股具有股權和債券雙重屬性C.普通股是公司通常發行的無特別權利的股票D.普通股的股利是變動的【答案】B2、關于麥考利久期和修正修正久期，以下表述正確的是（）A.兩種描述錯誤B.兩種描述正確C.表述I正確，表述II錯誤D.表述I錯誤，表述II正確【答案】A3、對某上市公司股票價格的估值,如估值日該股票停牌,最近交易日證券市場未發生重大漲跌,且該上市公司也未發生重大事件,則基金管理人應()A.參考同行業其他上市公司股票的現行市價估值B.采取該股票的最近交易市價估值C.按該股票的成本價估值D.采取普遍認同的估值技術確定該股票額公允價格【答案】B4、影響期權價格的因素不包括()。A.合約標的資產的市場價格與期權的執行價格B.期權的有效期C.無風險利率水平D.權利金的波動率【答案】D5、基金（）是指通過對基金所擁有的全部資產及全部負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A.基金評價B.基金清算C.收益率計算D.資產估值【答案】D6、下列各項指標中，可用于分析企業長期償債能力的有（）。A.營運效率比率B.流動比率C.速動比率D.資產負債率【答案】D7、久期配比策略的不足之處是（）A.相對于現金配比策略，可供選擇的債券更少B.為了滿足負債的需要，債券管理者可能不得不在價格極低時拋出債券C.策略要求獲得的利息和收回的本金恰好滿足未來現金需求D.策略限制性強，彈性很小，可能會排斥許多缺乏良好現金流量特性的債券【答案】B8、在企業破產時，不是所有的債券都是平等的受償等級，以下受償等級最高的是（）A.優先無保證債券B.第一抵押權債券C.優先次級債券D.劣后次級債券【答案】B9、基金業績評價對于個人投資者而言，投資業績的好壞可能會決定他們是否有足夠的錢來支付大額開支，如子女教育、旅游等；對于儲備養老金的參與者而言，投資業績的好壞可能會決定其能否有舒適的退休生活；對于基金公司而言，想要提高其投資管理能力，必須測算和理解基金經理的業績。上述說法（）。A.錯誤B.部分錯誤C.正確D.部分正確【答案】C10、（）是由中央銀行發行的用于調節商業銀行超額準備金的短期債務憑證。A.短期國債B.銀行承兌匯票C.中央銀行票據D.商業票據【答案】C11、關于債券投資的通脹風險，以下說法錯誤的是（）A.浮動利息債券因其利息是浮動的，因此避免了通脹風險B.大多數種類的債券都面臨通脹風險C.隨著物價上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降D.對通脹風險特別敏感的投資者可購買通貨膨脹聯結債券【答案】A12、小張和小王投資一只場外貨幣市場基金，小張在上周五申購，這周四贖回，小王在上周四申購，這周五贖回。假設期間除周末外，不涉及其他法定節假日，則兩人享受該貨幣市場基金分紅的天數相差（）天。A.2B.6C.4D.5【答案】B13、下面哪一類投資者屬于QFII投資者（）。A.被我國相關部門制度安排所允許的符合條件的境內機構投資者B.被我國相關部門制度安排所允許的符合條件的境內職業投資者C.被我國相關部門制度安排所允許的符合條件的境外機構投資者D.被我國相關部門制度安排所允許的符合條件的境外職資者【答案】C14、關于期貨合約，以下表述錯誤的是（）A.金融期貨合約的交割大多采用現金結算B.盯市制度對保證期貨合約的履行非常重要C.期貨合約是非標準化合約D.投機者是期貨市場的重要組成部分【答案】C15、關于債券利率風險，以下描述正確的是（）。A.當市場利率上升時，債券價格不變B.債券價格與市場利率變動方向一致C.債券價格與市場利率變動呈反向變動D.當市場利率上升時，債券價格上升【答案】C16、一般來說，（）伴隨著巨大的資本利得，被認為是退出的最佳渠道。A.首次公開發行B.買殼上市或借殼上市C.管理層回購D.二次出售【答案】A17、大多數大宗商品投資者常用的投資方式是（）。A.購買資源或者購買大宗商品相關股票B.購買大宗商品實物C.投資大宗商品衍生工具D.投資大宗商品的結構化產品【答案】C18、上海證券交易所和深圳證券交易所A股過戶費均按照成交金額的（）向買賣雙方投資者分別收取。A.0.35‰B.0.05‰C.0.02‰D.0.08‰【答案】C19、以下關于有效前沿的說法中錯誤的是（）。A.是從全局最小方差開始的最小方差前沿的上半部分B.是能夠達到的最優的投資組合的集合C.位于所有資產和資產組合的左上方D.有效前沿上的投資組合是不完全分散化的投資組合【答案】D20、下列關于回轉交易的說法中，錯誤的是（）。A.權證交易當日不能進行回轉交易B.深圳證券交易所對專項資產管理計劃收益權份額協議交易實行當日回轉交易C.B股實行次交易日起回轉交易D.債券競價交易實行當日回轉交易【答案】A21、下列關于證券投資風險的說法，錯誤的是()。A.非系統風險是可以通過組合投資來分散的B.非系統風險與整個證券市場的價格存在系統的聯系C.證券投資的風險是指證券收益的不確定性D.風險是對投資者預期收益的背離【答案】B22、債券投資風險不包括（）。A.信用風險B.再投資風險C.流動性風險D.操作風險【答案】D23、我們將一個能取得多個可能值的數值變量X稱為()。A.靜態變量B.隨機變量C.非隨機變量D.動態變量【答案】B24、根據有關規定，除中國證監會另有規定外，QDII基金可投資下列金融產品或工具不包括（）。A.銀行存款、可轉讓存單B.政府債券、公司債券C.全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證D.購買不動產【答案】D25、短期回購協議的購買方為資金（）方，即（）回購方。A.借入；正B.借入；逆C.貸出；正D.貸出；逆【答案】D26、關于市場有效性與主動型、被動型產品的選擇,以下表述錯誤的是（）。A.在現實中，被動投資與主動投資并非完全對立B.市場強有效時，選擇主動型產品是最優策略，因為可以持續獲得超額收益C.投資者選擇主動型或被動型投資產品，取決于對市場有效性及有效程度的判斷D.市場有效程度越高，獲取超額收益越困難【答案】B27、以下不屬于盈利能力指標的是（）A.銷售利潤率(ROS)B.資產收益率(ROA)C.凈資產收益率(ROE)D.應收賬款周轉率【答案】D28、關于單利和復利，以下表述錯誤的是（）A.單利考慮了利息的時間價值B.復利考慮了本金的時間價值C.單利考慮了本金的時間價值D.復利考慮了利息的時間價值【答案】A29、()，中國金融期貨交易所正式成立。A.2006年9月B.2004年5月C.2013年9月D.2012年6月【答案】A30、下列關于滬港通重要意義的說法錯誤的是（）。A.推動人民幣跨境資本流動B.刺激人民幣資產需求，加大人民幣交投量C.有助于央行控制貨幣供應量D.構建良好的人民幣回流機制【答案】C31、關于大宗交易，以下表述錯誤的是（）A.大宗交易是指單筆數額較大的證券買賣B.每個交易日15:00以后，上海證券交易所開始接受大宗交易C.證券交易所可以根據市場實際情況調整大宗交易的最低限額D.對于當天停牌的股票滬深交易所都不接受其大宗交易申請【答案】B32、中央結算公司在銀行間債券交易中提供的主要服務是()A.提供交易平臺B.監督債券市場運行C.擔任做市商角色D.交易結算功能【答案】A33、（）是指投資者借入資金購買證券，也叫買空交易。A.融資B.融券C.買斷D.回購【答案】A34、當企業面臨破產清算時，最優先得到清償的債券是（）。A.第二抵押權債券B.有限留置權債券C.次級債券D.優先次級債券【答案】B35、（）是根據特定的時間間隔，在每個時間點上平均下單的算法。A.成交量加權平均價格算法B.時間加權平均價格算法C.跟量算法D.執行偏差算法【答案】B36、關于股權投資基金的非公開募集，以下表述正確的是（）。A.基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產品B.基金管理人可以在知名財經網站的實名論壇上向非特定人群推介基金產品C.基金管理人可以采取在地方媒體（電視或電臺等方式）推介基金產品，但不可在國家級媒體推介D.基金管理人可以通過設置特定程序的公司產品主頁進行基金推介【答案】D37、基金管理費率通常與基金投資風險成()。A.反比B.正比C.無關D.以上都不對【答案】B38、風險承擔意愿取決于投資者的（）。A.心理預期B.投資預期C.資金流動性D.風險厭惡程度【答案】D39、基金財務會計報告分析的主要內容包括基金持倉結構分析，其中，股票投資占基金資產凈值的比例為（）/基金資產凈值。A.股票價格B.股票面值C.股票投資D.股票內在價值【答案】C40、上海證券交易所規定的維持擔保比例下限為（）。A.100%B.50%C.130%D.150%【答案】C41、下列表述中，錯誤的是（）。A.對一般的投資者而言，影響投資者需求的關鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風險容忍度B.投資期限越長，則投資者越能夠承擔更大的風險C.投資者的風險容忍度取決于其風險承受能力和意愿，通常認為風險承受能力對個人投資者更為重要D.通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動性的要求越低【答案】C42、下列不屬于優先股的特征的是（）A.固定的股息收益B.無表決權C.高風險和高收益D.優先分配股利和剩余資產【答案】C43、關于收益率曲線的說法正確的是（）。A.收益率曲線以收益率為橫坐標，以期限為縱坐標B.短期收益率一般比長期收益率更富有變化性C.收益率曲線一般向下傾斜。D.當利率整體水平較高時，收益率曲線會呈現向上傾斜形狀。【答案】B44、下列關于衍生工具交易單位的說法，錯誤的是（）。A.交易單位又稱合約規模B.在交易時，只能以交易單位的整數倍進行買賣C.當合約標的資產的市場規模、交易者的資金規模較大時，交易單位應該較小D.確定期貨合約交易單位的大小時，主要應當考慮合約標的資產的市場規模、交易者的資金規模等因素【答案】C45、下列關于UCITS基金投資政策的規定，說法錯誤的是（）。A.基金投資于同一主體發行的證券，不得超過基金資產凈值的5%B.基金投資于同一主體發行的證券，成員國可將此比例提高到10%C.基金投資于一個主體發行的證券超過5%時，該類投資的總和不得超過基金資產凈值的20%D.基金不得持一發行主體10%以上無表決權股票、債券和基金【答案】C46、下面有關凈額清算的說法中錯誤的是（）。A.凈額結算是指結算系統在設定的時間段內，對市場參與者債券買賣的凈差額和資金凈差額進行交收B.凈額結算實際上是一個交易鏈，要求指定時間段內所有的結算都順利進行C.凈額結算比較適合高度自動化系統的單筆交易規模較大的市場D.凈額結算按參與凈額結算各方的關系區分，有雙邊凈額結算和多邊凈額結算兩種方式【答案】C47、()取決于投資者的風險厭惡程度。A.風險容忍度B.風險承擔意愿C.收益要求D.風險承受能力【答案】B48、在半強有效證券市場中，證券價格所反映的信息不包括（）。A.證券的盈利預、未公開發布的公司重組信息B.證券的交易量、紅利發放公告C.證券的交易量、公司并購公告D.證券的盈利預測、公司并購公告【答案】A49、貨銀對付原則又稱（）。A.分級結算原則B.款券兩訖原則C.多邊凈額清算原則D.國際交易原則【答案】B50、以下不屬于分級基金典型風險類型的是（）。A.杠桿機制風險B.影子價格偏離風險C.風險收益特征變化風險D.杠桿變動風險【答案】B51、（）是一種按照票面金額計算利息，票面上附有作為定期支付利息憑證的期票的債券。A.零息債券B.固定利率債券C.公債D.國債【答案】B52、某人年初將10000元存入銀行，銀行存款年利率為3%,按復利計算，第二年年底時本金和利息總額為（）元。A.10609B.10603C.10606D.10600【答案】A53、將結算參與人所有達成交易的應收、應付證券或資金予以充抵軋差，計算出結算參與人相對于所有交收對手方累計的應收、應付證券或資金凈額的結算方式是（）。A.全額結算B.雙邊凈額結算C.分級結算D.多邊凈額結算【答案】D54、下列關于指數基金的說法，錯誤的是()。A.指數基金是以指數成分股為投資對象的基金B.指數基金的跟蹤誤差的準確率與跟蹤周期有關C.跟蹤誤差越大，風險越高D.跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標的偏離度越大【答案】D55、關于QDII基金的估值責任人,以下表述錯誤的是（）A.QDII基金的托管人應當確保基金的份額凈值按照基基金合同規定的方法計算B.QDII基金的托管人負有估值復核責任C.QDII基金的資產估值責任主體是基金托管人D.QDII其金的托管人應當確保基金的份額凈值符合有關法律法規的規定【答案】C56、目前我國政策性銀行金融債券的發行主體不包括（）。A.國家開發銀行B.中國工商銀行C.中國進出口銀行D.中國農業發展銀行【答案】B57、大宗商品的投資方式不包括（）。A.購買大宗商品實物B.購買資源C.購買大宗商品相關債券D.投資大宗商品衍生工具【答案】C58、（）一般采用股權形式將資金投入提供具有創新性的專門產品或服務的初創型企業。A.并購投資B.風險投資C.成長權益D.私募股權二級市場投資【答案】B59、通常，股票型指數基金與所跟蹤指數會存在一定的跟蹤誤差，下列屬于跟蹤誤差托原因的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A60、股票型基金的投資風格分析指標不包括（）。A.持有全部股票的平均市值B.平均市盈率C.平均市凈率D.周轉率【答案】D61、關于風險和收益關系，以下表述錯誤的是（）。A.投資產品的風險高，意味著投資產品的實際收益率高B.投資產品的風險高，意味著投資產品的收益波動大C.金融市場上風險與收益常常是相伴而生的D.投資者承擔風險期望得到更高的風險報酬【答案】A62、可在期權到期日或到期日之前的任一個營業日執行的期權是（）。A.美式期權B.歐式期權C.看漲期權D.看跌期權【答案】A63、以下關于基金估值方法的表述，錯誤的是（）。A.交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價估值B.交易所上市交易的債券采用估值技術確定公允價值C.對停止交易但未行權權證一般采用估值技術確定公允價值D.首次發行未上市的股票采用估值技術確定公允價值【答案】B64、如果證券a與b之間的相關系數為0.63，證券a與c之間的相關系數為－0.75，則兩組之間相關性強弱關系為()。A.a與c相關性較強B.無法比較C.相關性強弱相等D.a與b相關性較強【答案】A65、基金銷售服務費不得用于以下哪種支出？（）A.支付基金管理人的基金營銷廣告費B.支付基金的信息披露費C.支付銷售機構傭金D.支付基金管理人的促銷活動費【答案】B66、關于基金運作過程中的費用，以下不能在基金資產中列支的是（）。A.基金合同生效后的信息披露費用B.銷售服務費C.基金轉換費D.基金的證券交易費用【答案】C67、關于公募基金從上市公司取得的股息紅利所得實行差別化個人所得稅政策，以下表述錯誤的是（）A.持股期限在1個月以上至1年（含1年）的，暫減按50%計入應納稅所得額B.持股期限在1個月以內（含1個月）的股息紅利所得全額計入應納稅所得額C.對基金取得的股利收入，由上市公司代扣代繳個人所得稅，稅率為20%D.持股期限超過1年的，暫減按25%計入應納稅所得額【答案】D68、技術分析的三項假定不包括（）。A.市場行為涵蓋一切信息B.股價具有趨勢性運動規律，股票價格沿趨勢運動C.歷史會重演D.股票價格圍繞其內在價值波動【答案】D69、根據現行估值原則，對于交易所公開增發但未上市的新股，應采用的估值方法是（）。A.成本價和交易所上市的同一股票市價孰高價B.成本價C.成本價和交易所上市的同一股票市價孰低價D.交易所上市的同一股票市價【答案】D70、在兩個風險資產構成的投資組合中加入無風險資產，關于其可行投資組合集，說法錯誤的是（）。A.風險最小的可行投資組合風險為零B.可行投資組合集的上下沿為雙曲線C.可行投資組合集是一片區域D.可行投資組合集的上下沿為射線【答案】B71、有關銀行間債券市場的回購，以下表述錯誤的是()。A.買斷式回購的期限最長不得超過91天B.買斷式回購期內，正回購方可以使用該筆債券C.質押凍結期間債券的利息歸出質人所有D.質押式回購是交易雙方進行的以債券為權利質押的一種短期資金融通業務【答案】B72、M公司2016年度資產負債表中，總資產50億元，其中流動資產20億元；總負債30億元，其中流動負債25億元。關于M公司2016年的財務狀況，以下說法正確的是（）。A.虧損5億元B.所有者權益20億元C.實收資本20億元D.資本公積－5億元【答案】B73、基金的主要利潤來源是（）。A.基于資產管理規模的管理費B.交易傭金C.基金所持股票分紅D.投資收益【答案】D74、關于基金面臨的流動性風險，以下描述錯誤的是（）。A.基金的持有人結構和特征會對基金的流動性產生影響B.流動性是指資產在短期內以高價格完成市場交易的能力C.為了更好地管理流動性風險，基金管理人應該平衡投資資產的流動性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要D.市場風險、信用風險等方面的風險管理出現問題都可能導致流動性出現問題【答案】B75、AIFMD自（）起開始實施。A.2004年2月13日B.2011年7月1日C.2013年7月22日D.2014年7月22日【答案】C76、對于投資收益率，我們用（）來衡量它偏離期望值的程度。A.中位數B.方差或標準差C.方差D.標準差【答案】B77、國債收益率曲線是反映（）的有效途徑。A.遠期利率B.資產C.負債D.所有者權益【答案】A78、關于滬港通所起到的作用，以下描述錯誤的是()。A.構建良好的人民幣回流機制B.推動人民幣跨境資本流動C.穩定香港股市D.刺激人民幣資產需求，加大人民幣交投量【答案】C79、()同時考慮了基金經理主動管理能力和市場波動情況。A.特雷諾指數B.詹森指數C.夏普指數D.資本資產定價模型【答案】C80、目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入，（）營業稅，（）企業所得稅。A.征收；不征收B.不征收；征收C.征收；征收D.不征收；不征收【答案】C81、以下關于回購協議市場說法不正確的是（）。A.我國存在兩個分離的國債回購市場B.我國金融市場上的回購協議以國債回購協議為主C.場外交易的參與者包括個人和企業D.場內交易指上海證券交易所和深圳證券交易所【答案】C82、基金管理人對外披露基金凈值前，負有復核基金凈值準確性義務的機構是（）A.相關監管機構B.基金公司稽核監督部門C.托管人D.第三方銷售機構【答案】C83、基本分析是建立在否定（）的基礎之上。A.半強有效市場B.強有效市場C.弱有效市場D.無市場【答案】A84、票面金額為100元的2年期債券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,發行價格為95元,則該債券的到期收益率為（）A.6.0％B.8.8％C.5.3％D.4.7％【答案】B85、關于認購權證持有人的權利，以下說法正確的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C86、當股份公司解散破產清算時，對公司財產的分配順序，下列表述正確的是（）。A.債券持有人，普通股股東，優先股股東B.債券持有人，優先股股東，普通股股東C.優先股股東，普通股股東，債券持有人D.優先股股東，債券持有人，普通股股東【答案】B87、關于質押式回購，以下表述正確的是（）A.質押式回購到期由逆回購方向正回購方支付到期結算資金額B.質押式回購首期由正回購方將回購債券出售給逆回購方C.質押式回購由正回購方在將回購債券出質給逆回購方時取得逆回購方支付的首期資金結算額D.質押式回購到期由正回購方以到期日市場價格從逆回購方購回回購債券【答案】C88、關于股票賬面價值，以下表述錯誤的是（）A.股票的賬面價值是股票投資價值分析的重要指標B.股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產C.在有優先股的情況下，每股賬面價值以公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數求得D.股票的賬面價值是每股股票所代表的實際資產的價值【答案】C89、投資組合管理的一般流程不包括（）。A.了解投資者需求B.制定投資政策C.投資組合構建D.承諾收益【答案】D90、目前在我國，基金買賣股票按照1‰的稅率征收（）。A.營業稅B.企業所得稅C.個人所得稅D.印花稅【答案】D91、股票基金在2013年12月31日，其凈值為1億元，2014年4月15日基金凈值為9500萬元;有投資者在2014年4月15日客戶申購2000萬元，2014年9月1日基金凈值為1.4億元;2014年9月1日，基金分紅1000萬元，2014年12月31日基金份額凈值為1.2億元。計算該基金的時間加權收益率是()%。A.5.6B.6.7C.7.8D.8.9【答案】B92、流動性風險管理的主要措施不包括()。A.制定流動性風險管理制度，平衡資產的流動性與盈利性，以適度投資組合日常運作需要B.加強對重大投資的監測，對基金重倉股、單日個股交易量占該股票持倉顯著比例、個股交易量占該股流通值顯著比例等進行跟蹤分析C.及時對投資組合資產進行流動性分析和跟蹤，包括計算各類證券的歷史平均交易量、換手率和相應的變現周期D.進行流動性壓力測試，分析投資者申贖行為，測算當面臨外部市場環境的重大變化或巨額贖回壓力時，沖擊成本對投資組合資產流動性的影響【答案】B93、（）是證券投資基金會計核算的責任主體。A.基金管理公司B.基金托管人C.證券公司D.基金投資者【答案】A94、根據現行估值原則，對于在交易所公開增發但未上市新股，應采用的估值價是（）。A.成本價和交易所上市的同一股票市價低價B.交易所上市的同一股票市價C.成本價和交易所上市的同一股票市價孰高價D.成本價【答案】B95、一般來說，回購期限（），抵押品的價格風險（），回購利率（）A.越短；越低；越低B.越長；越低；越高C.越短；越高；越高D.越長；越高；越低【答案】A96、看漲期權賣方的盈利是有限的，其最大盈利為（），虧損可能是無限大的。A.執行價格B.合約價格C.期權費D.無窮大【答案】C97、關于各類大宗商品投資，以下表述正確的是（）A.基礎原材料類大宗商品是制造業發展的基礎，與生產經營活動密切相關B.大豆、稻谷、小麥的期貨被稱為三大農產品期貨C.目前國際上可交易的貴金屬類大宗商品主要包括金、銀、鎢等D.相比國外商品期貨市場，國內商品期貨市場在石油、天然氣等領域占據著定價權的制高點【答案】A98、房地產權益基金通常以（）形式發行，定期開放申購和贖回。A.封閉式基金B.開放式基金C.公司型基金D.ETF【答案】B99、滬深300股指期貨合約交易單位為每點（）元。A.100B.200C.300D.500【答案】C100、下列關于業績比較基準說法正確的是（）A.多樣性的市場指數，可以使投資者和基金管理公司選擇適當的指數作為業績比較基準，并進而評估基金的絕對收益B.業績比較基準的選取服從于投資范圍C.事先業績評估時可以比較基金的收益與比較基準之間的差異D.事后確定的業績比較基準可以為基金經理投資管理提供指引【答案】B101、以下不屬于基金費用的是（）A.管理人報酬B.銷售服務費C.基金份額持有人大會費用D.公允價值變動損益【答案】D102、為解決不同方法制作出來的業績報告之間缺乏可比性這個問題，CFA協會在（）年開始籌備成立全球投資業績標淮委員會，負責發展并制定單一績效的呈現標準。A.1993B.1995C.1997D.1999【答案】B103、按()分類，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等。A.發行主體B.償還期限C.債券持有人收益方式D.計息與付息方式【答案】A104、（）是用來衡量數據取值的中等水平或一般水平。A.中位數B.方差C.分位數D.均值【答案】A105、我國《基金法》規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（）擔任。A.實力雄厚的證券公司B.信托投資公司C.商業銀行D.基金公司【答案】C106、（）是指金融機構之間以貨幣借貸方式進行短期資金融通的行為。A.回購協議B.同業拆借C.金融借貸D.商業票據【答案】B107、所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不得超過該上市公司股份總數的（）。A.10％B.20％C.30％D.40％【答案】C108、下列不屬于跟蹤誤差產生原因的是（）。A.復制誤差B.分紅C.現金留存D.追加投資【答案】D109、關于股權投資基金的非公開募集，以下表述正確的是（）。A.基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產品B.基金管理人可以在知名財經網站的實名論壇上向非特定人群推介基金產品C.基金管理人可以采取在地方媒體（電視或電臺等方式）推介基金產品，但不可在國家級媒體推介D.基金管理人可以通過設置特定程序的公司產品主頁進行基金推介【答案】D110、（）是識別和預測行業動態變化的重要且有效的途徑。A.行業生命周期B.市場價格C.景氣度調査D.動態分析【答案】C111、以下不屬于法碼界定的有效市場分類類型的是（）。A.半弱有效市場B.弱有效市場C.半強有效市場D.強有效市場【答案】A112、影響房地產投資信托基金收益的因素不包括（）。A.匯率水平B.利率水平C.股市景氣度D.房地產市場景氣度【答案】A113、金融機構買賣基金，需要繳納的稅收是（）。A.消費稅B.印花稅C.企業所得稅D.增值稅【答案】D114、如果兩種資產的收益受到某些因素的共同影響，那么它們的波動會存在一定的聯系；由于存在一系列同時影響多個資產收益的因素，大多數證券資產的收益之間都會存在一定的相關性。這種說法（）。A.正確B.錯誤C.部分正確D.部分錯誤【答案】A115、（）是指貨幣隨著時間推移而發生的增值。A.貨幣的流通價值B.貨幣的使用價值C.貨幣的互換價值D.貨幣的時間價值【答案】D116、關于投資者承擔風險的容忍度，以下表述正確的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A117、關于可轉換債券的贖回條款，下列表述正確的是A.贖回條款的存在使得可轉換債券的債息成本較沒有贖回條款的一般債券更低B.贖回條款約定的權利在可轉換債券存續期內可以隨時行使C.贖回條款的存在限制了可轉換債券持有者的盈利空間D.贖回條款規定的是可轉換債券持有者的權利【答案】C118、市凈率的表達公式是（）。A.每股市價/每股凈資產B.每股市價/每股收益C.市價/現金比率D.市價/銷售額【答案】A119、滬港通的開展，在內地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用的結算貨幣是（）。A.人民幣B.人民幣或港幣C.多元D.港幣【答案】A120、以下說法錯誤的是（）。A.流動比率大于2，意味著企業可以運用流動資產的變現來足額償付其短期債務B.對于短期債權人來說，流動比率越高越好，因為越高意味著他們收回債款的風險越低C.企業的流動資產主要包括現金及現金等價物、應收票據、應付賬款和存貨等D.相對于流動比率來說，速動比率對于短期償債能力的衡量更加直觀可信【答案】C121、下列關于信用利差特點的表述中，錯誤的是（）。A.信用利差隨著經濟周期的擴張而擴張，隨著經濟周期的收縮而縮小B.對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴大C.信用利差的變化本質上是市場風險偏好的變化，受經濟預期影響D.從實際數據看，信用利差的變化一般發生在經濟周期發生轉換之前，因此，信用利差可以作為預測經濟周期活動的指標【答案】A122、公募基金的托管人以（）名義在中國登記結算公司開立結算備付金賬戶，用于基金場內證券交易的資金交收。A.商業銀行B.證券公司C.自身D.份額持有人【答案】C123、我國證券交易所是在權益登記日（B股為最后交易日）的（）對該證券作除權、除息處理。A.當日B.前一交易日C.次一交易日D.后第7個交易日【答案】C124、（）是公司的最高投資決策機構。A.研究發展部B.投資決策委員會C.風險控制委員會D.基金投資部【答案】B125、一般情況下，相比于普通股，優先股具有（）風險和（）收益的特征。A.較低，較低B.較高，較低C.較高，較高D.較低，較高【答案】A126、()是一種最簡單的衍生品合約。A.遠期合約B.互換合約C.期貨合約D.期權合約【答案】A127、基金管理公司最核心的業務是（）。A.投資基金業務B.投資交易業務C.投資管理業務D.投資托管業務【答案】C128、下列關于指數基金的說法，錯誤的是()。A.指數基金是以指數成分股為投資對象的基金B.指數基金的跟蹤誤差的準確率與跟蹤周期有關C.跟蹤誤差越大，風險越高D.跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標的偏離度越大【答案】D129、相對于投資于國內市場的基金，QDII基金存在特別的外匯風險、特定市場風險等，因此在風險管理中需要特別關注的事項不包括（）。A.稅務風險B.QDII基金的流動性風險C.基金經理需要特別關注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調整基金持有資產的幣別和權重，必要時可采用外匯遠期，外匯掉期等金融工具對沖匯率風險D.信用風險【答案】D130、根據《證券投資基金法》的規定復核、審査基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格的職責應該由（）承擔。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.證監會【答案】B131、關于非系統風險的說法錯誤的是（）A.非系統風險都可以分散B.系統風險是無法分散C.在投資組合中融入不同類別的資產能夠降低投資組合的風險。D.當其資產數量變得很大時，投資組合的總風險趨近于其非系統性風險【答案】D132、大宗商品的投資方式不包括（）。A.購買大宗商品實物B.購買資源或者購買大宗商品相關股票C.購買大宗商品相關債券D.投資大宗商品衍生工具【答案】C133、下列說法中錯誤的是（）。A.遠期、期貨和大部分合約有事被稱作遠期承諾B.期權合約和遠期合約以及期貨合約的不同在于其損益的不對C.信用違約互換合約使買方可以對賣方行使某種權利D.期權合約和利率互換合約被稱為單邊合約【答案】D134、關于預期損失，以下表述正確的是（）。A.預期損失是指在給定時間區間和置信區間內，投資組合損失的期望值B.預期損失是指在給定時間和置信區間內，投資組合所面臨的潛在最大損失C.預期損失只是一個分位值，不能衡量最左側灰色區域的風險情況D.預期損失是指在給定時間區間和置信區間內，投資組合所面臨的潛在最小損失【答案】A135、假設某基金第一年的收益率為5％,第二的收益率也是5％,其年幾何平均收益率（）。A.小于5％B.等于5％C.大于5％D.無法判斷【答案】B136、基金管理費率通常與基金規