第頁2021金融經辦柜員員工考試題庫大全一、單選題1.經辦機構須與簽發調查令的法院核實委托查詢取證的真實性，核實法院調查令、律師執業資格證無誤后，應當提供調查令所指定的證據，不能當即提供的，應當在收到調查令之日起（）日內提供，經辦機構有權拒絕提供調查令指定證據以外的其他材料。A、二B、三C、五D、七【正確答案】：C2.境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起()。A、24個月B、12個月C、6個月D、3個月【正確答案】：A3.（）是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中，對貨幣真偽進行判斷的行為。A、鑒別B、收繳C、誤收D、誤付【正確答案】：A4.正常情況下，公安局、人民檢察院、國家安全機關凍結期限不得超過（）月。A、3B、6C、12D、24【正確答案】：B5.（）是指經調查核實屬于我行責任，即因我行為消費者提供的產品及服務直接導致的，或雖屬消費者原因但我行處理不當、不規范或未承擔告知義務的投訴A、有效投訴B、無效投訴C、有理投訴D、無理投訴【正確答案】：A6.代理行受理委托行的申請，應按照委托行或本網點與單位客戶的約定時間進行辦理,原則上在(）內完成代理見證業務，并通過流程會簽的方式反饋委托行。A、三個工作日B、五個工作日C、七個工作日D、十個工作日【正確答案】：B7.本行反洗錢內控制度分為（）個層級A、一B、二C、三D、四【正確答案】：C8.()負責本網點委托或代理業務的溝通協調、組織監督及回函確認工作。A、單位負責人B、營業部主任C、主辦柜員D、客戶經理【正確答案】：B9.分行營運分管行領導（）至少對分行下轄金庫檢查一次。A、每年B、每季C、每月D、每半個月【正確答案】：A10.經辦機構應及時協助公安機關辦理返還，能夠現場辦理完畢的，應當現場辦理；現場無法辦理完畢的，應當在（）工作日內辦理完畢，并將回執反饋公安機關。

A、3B、5C、7D、10【正確答案】：A11.會計憑證一經裝訂不得隨意拆封。確需拆封，原則上由（）拆封，且須經會計機構負責人和會計主管批準。A、原裝訂人B、經辦柜員C、主辦柜員D、會計主管【正確答案】：A12.金融機構、特定非金融機構采取凍結措施后，應當立即將資產數據、權屬、位置、交易信息等情況以書面形式報告資產所在地（）級公安機關和（）國家安全機關，同時抄報資產所在地中國人民銀行分支機構。A、縣；市、縣B、市；市、縣C、縣；市D、市；縣【正確答案】：A13.硬幣分面值，（）枚為卷，（）卷為包。A、五十，十B、五十，五C、十，五十D、五，十【正確答案】：A14.對漏存連續（）（含）以上的零存整取存款，之前存入款項按零存整取存款核算，漏存后存入金額按活期存款利率計提利息。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B15.日終柜員需通過綜合前端系統的“079314-柜員平賬”交易的“未處理檢查”功能查看當前是否存在強制類的未處理事項，對于存在強制類未處理事項的必須在（）進行后續處理。A、次日B、次工作日C、當天D、2日內【正確答案】：C16.我行小額支付系統實行____小時運行.A、7*24B、5*24C、24D、5*21【正確答案】：A17.辦理現金收款應遵循（）原則。A、先收款后記賬B、先記賬后收款C、先記賬后付款D、先付款后記賬【正確答案】：A18.匯率參數的維護在（）系統，通過COMSTAR傳給核心匯率表A、核心B、資金交易C、客戶信息管理【正確答案】：B19.參數變更申請審批通過后，由（）組織進行參數變更實施工作A、總行信息技術部B、總行營運管理部C、總行辦公室D、總行計劃財務部【正確答案】：B20.()是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中，將假幣付出給客戶的行為.A、鑒別B、收繳C、誤收D、誤付【正確答案】：D21.查凍扣短信通知申請新增、修改及刪除有權人的通知權限時，各分行通過（）發起申請。A、郵件B、OA流程C、電話D、傳真【正確答案】：B22.重要參數變更的發布，總行營運管理部可參照總行信息技術部發布的常規投產上線點，組織參數上線，如影響到業務開展的重要變更，由（）組織相關部門確認生產發布A、信息技術部B、參數申請部門C、總行營運管理部【正確答案】：C23.對于處理結果及處理程序有異議的,查詢受理單位應告知客戶在接到查詢結果通知書后()個工作日內申請再查詢或投訴。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：A24.代理行在對法定代表人或單位負責人身份證件原件進行代理見證，并至遲于（）使用身份證復印件通過身份聯網核查系統對證件信息進行核對。A、當日營業終了B、次日上午C、下一工作日D、次日【正確答案】：C25.若銀行原因引起的客戶回單丟失，經辦柜員核實情況后，對現金解款單回單遺失補制現金解款單回單并加蓋()。A、受理業務專用章B、業務清訖章C、會計業務專用章D、現金收訖章【正確答案】：C26.遇詢證函業務糾紛，處理方式不當的是（）。A、謹慎處理B、及時報告C、嚴防風險D、暫時擱置【正確答案】：D27.完成凍結后、續凍、解凍操作后執行人員的工作證件及通知書回執復印件留底，與該筆凍結/解凍通知書原件連同業務憑證專夾保管，期限為（）年。A、10B、15C、30D、永久【正確答案】：D28.各機構必須設置專用的會計檔案室，場所空間應滿足存儲不少于本機構（）內產生的會計檔案。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C29.針對恐怖名單上的組織或個人在我行開立的賬戶，各機構應在系統中對相關賬戶做（）凍結控制。A、只進不出B、金額凍結C、不進不出D、只出不進【正確答案】：A30.考慮到存在突發事件的可能性，允許分行在特殊情況下發生小幅超備付現金限額的現象，其上限為核定的備付金限額的（）（含）以內A、0.05B、0.1C、0.15D、0.2【正確答案】：B31.無管戶客戶經理的未對賬公共戶，由（）指定人員處理。A、業務團隊負責人B、支行負責人C、分行負責人D、營運管理部負責人【正確答案】：A32.下列關于貸款本息調賬交易，說法錯誤的A、貸款本息調賬交易只能調整貸款狀態為正常的本金B、貸款本息調賬交易能調整所有狀態的貸款本金C、已結清貸款狀態不能進行貸款本息調賬D、貸款本息調整交易功能可滿足調賬需求的，不允許通過特權記賬交易進行調賬【正確答案】：B33.各級反洗錢工作領導小組及辦公室接到員工舉報后，應立即組織調查，并在（）個工作日內得出調查初步結論，提交相關監察部門進行審議。A、五B、十C、十五D、三十【正確答案】：B34.單位賬戶連續()及以上對賬周期在對賬期內未對賬的，對其賬戶進行"只收不付"控制，并發送短信通知其法人代表人與對賬聯系人。A、一期B、兩期C、三期D、四期【正確答案】：B35.個人客戶的身份證件或身份證明文件指()。A、政府部門頒發的能夠確認其身份且附有本人照片的身份證件B、政府有權機構出具的能夠證明其真實身份的證明文件C、選項中的兩項均可【正確答案】：C36.收繳單位應當自收到鑒定單位通知之日起（）個工作日內，將待鑒定貨幣送達鑒定單位。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B37.中國人民銀行及其分支機構應當以金融機構反洗錢監管檔案為依托，結合現場檢查、約見談話等情況，參考日常監管中獲得的其他信息，選擇關鍵、明顯、客觀的評價指標，按（）對金融機構反洗錢工作的合規性與有效性進行考核評級。A、旬B、月C、季D、年度【正確答案】：D38.在出具資信證明或辦理詢證業務時，應據實填寫有關信息，并對資信證明和詢證函內容的（)、合規性、完整性負責。A、有效性B、合法性C、合理性D、真實性【正確答案】：D39.在開展監管走訪時，中國人民銀行及其分支機構反洗錢工作人員不得少于（）人，并出示合法證件。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B40.全面準確記錄消費投訴的接收、流轉、處理過程。書面資料（包括但不限于客戶意見簿、投訴信函、投訴轉辦單、投訴處理單等）、電子數據、音像資料等信息檔案均應歸檔保存，保存期限為消費投訴辦結后（）年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B41.一般投訴、重大投訴和緊急投訴原則上需在投訴發生后（）、（）、（）工作日內首次回應A、2、1.5、1B、3、2、1C、5、3、2D、3、1.5、1【正確答案】：A42.分行營運管理部對轄屬網點冠字號碼的存儲、檢索、涉假查詢處置情況至少()檢查一次，覆蓋轄屬所有網點。A、每半月B、每月C、每季度D、每年【正確答案】：D43.（）是指金融機構依照法律的規定以及有權機關凍結的要求，在一定時期內禁止單位或個人提取其存款賬戶內的全部或部分存款的行為。A、協助查詢B、協助凍結C、協助扣劃D、協助通知【正確答案】：B44.柜面業務授權調整后，以下哪項業務（）無需授權A、掛賬-退匯交易B、掛賬-手工入賬交易C、重要物品管理中的“領用/上繳”D、對私客戶信息修改中的移動電話信息修改【正確答案】：C45.對于開戶證件到期的客戶未留存手機號、或短信通知發送失敗的異常情況，我行后續將針對此類個人及對公客戶，（）生成短信通知失敗報表。A、每月B、每旬C、每周D、每日【正確答案】：D46.每日生成客戶證件到期短信通知發送失敗報表，報表上線后，取消分支機構的（）對全量證照即將過期及已過期的個人及對公客戶電話提醒更新證照的規定。A、客戶經理B、網點負責人C、柜面人員D、安保人員【正確答案】：C47.遇下列哪些情形，應根據有關法令、法規限制或中止或停止與客戶的業務關系？A、單位客戶先前提交的身份證件（包括營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證、機構信息代碼證）超過有效期的，單位客戶的控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人的身份證件或者身份證證明文件已過有效期的，如客戶在三個月內沒有更新且沒有提出合理理由的，應中止為客戶辦理業務B、對個人客戶先前提交的身份證件超過有效期的，應視具體情況限制或中止客戶辦理業務C、本行對客戶的異常行為或可疑交易進行分析后，認為客戶與恐怖活動有關或有重大洗錢嫌疑的，應當限制或中止與客戶的業務關系D、選項中的情況均要【正確答案】：D48.會計憑證應每天業務終了（）個工作日內由裝訂人員按規定整理裝訂完畢，粘貼封簽、加蓋裝訂人員及主管章。A、一B、二C、三D、七【正確答案】：C49.會計檔案交接期限為（）。A、10個工作日B、15個工作日C、20個工作日D、30個工作日【正確答案】：C50.凍結涉案存款、匯款等財產的期限不得超過六個月，每次續凍期限也不得超過六個月，續凍限制次數為：（)。A、1B、2C、3D、無限制【正確答案】：D51.一次性發現假幣()張（枚）以上和當地中國人民銀行分支機構和公安機關發文另有規定的兩者較小者,應當立即報告當地中國人民銀行分支機構和公安機關。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：A52.網上支付跨行清算系統實行_____小時運行，網上支付跨行清算系統的系統工作日為自然日，其資金清算時間為清算賬戶管理系統的工作時間。A、7*24B、5*24C、24D、5*21【正確答案】：A53.我行客戶劃分為()個洗錢風險等級A、一B、二C、三D、四【正確答案】：C54.分支機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下哪些可疑行為？A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的C、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的D、選項中的情況均應報告【正確答案】：D55.開立對公詢證函、資信證明、存款余額證明、個人存款證明資信類證明文件時，相關證明復印件應放置和保管年限的要求是（）A、隨傳票裝訂、按天裝訂B、專夾保管、按年裝訂C、專夾保管、按季裝訂D、無需留存【正確答案】：B56.針對詢證函存在的風險點提出相關的工作要求，不正確的是（）。A、詢證內容應認真審查，回復須規范詳實B、詢證函是低風險業務，無須審慎操作C、處于任何目的的非正當要求，應嚴詞拒絕D、加強詢證函業務監督檢查【正確答案】：B57.凍結涉案存款、匯款等財產的期限不得超過（）。A、1個月B、3個月C、6個月D、12個月【正確答案】：B58.代理行將代理見證業務的所有紙質材料通過（）至委托行。A、順豐快遞B、EMS郵寄C、跑腿D、客戶經理【正確答案】：B59.人民銀行于（）年修訂《反假人民幣獎勵辦法》，對細化案件分類，明確了獎勵標準和申請方式。A、2016B、2017C、2018D、2019【正確答案】：A60.冠字號碼文件(包括原始文件與轉換文本)存儲在記錄網點或集中上級行營運管理部統一管理,在對外支付后至少保存()個月，并確保數據安全A、1B、3C、6D、12【正確答案】：B61.以下不屬于短信驗證支付業務A、付款人通過收款行發起網銀借記業務B、收款人通過收款行發起網銀借記業務C、付款人通過收款行辦理授權支付協議簽約D、以上不全是【正確答案】：D62.多名投訴人采取面談方式提出共同消費投訴的，應當推選代表，代表人數不超過（）名。A、3B、5C、6D、10【正確答案】：B63.（）元（不含）以上面額必須全額機械清分，（）元（含）以下券別如不適合機械清分，可組織手工清分。A、5，5B、10，5C、10，10D、5，10【正確答案】：A64.需在官方網站、移動客戶端、營業場所或辦公場所等醒目位置公布消費投訴電話、通訊地址等投訴受理渠道信息及投訴處理流程，明示投訴責任人，做到件件有回音，事事有答復,這是遵循（）原則A、遵循專人負責原則B、遵循首問負責制C、遵循合規原則D、遵循保密原則【正確答案】：A65.以下關于小額支付系統的說法錯誤的是（）A、我行系統收到查詢后，應在收到查詢信息的下一法定工作日12:00前予以查復。B、借記回執信息最長返回時間不得超過3個法定工作日。C、付款行可對發起的普通貸記業務需要撤銷的，可向小額支付系統發送撤銷申請，申請撤銷的業務已納入軋差的，不能撤銷。D、申請業務撤銷只能整包撤銷，不能撤銷批量包中單筆支付業務。【正確答案】：B66.以下哪類會計檔案保管年限為30年。ATM鈔箱登記簿B、印鑒卡使用登記簿C、協助查詢、凍結、扣劃款項登記簿D、出入現金服務區人員登記表【正確答案】：B67.()是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中，對發現的假幣通過法定程序強制扣留的行為。A、鑒別B、收繳C、誤收D、誤付【正確答案】：B68.事后監督檔案資料保管期限為（）

A、10年B、15年C、30年D、永久【正確答案】：A69.客戶辦理冠字號碼查詢業務，查詢受理單位對于提供證明材料符合規定的查詢申請,應在受理之日起（）個工作日內辦結,如有特殊情況需延長辦理時間的，可延長至（）個工作日，并提前告知客戶。A、3,5B、3,10C、5,10D、5,20【正確答案】：B70.支付業務信息在小額支付系統中以____為單位處理。A、單筆包B、批量包C、匯總包D、隔日整包【正確答案】：B71.大額支付系統____處理支付業務，全額清算資金。A、逐筆實時B、逐筆當日C、批量當日D、逐筆隔日【正確答案】：A72.電信網絡新型違法犯罪交易風險管理平臺緊急止付對賬戶只收不付凍結時間為（）。A、12小時B、24小時C、48小時D、72小時【正確答案】：C73.客戶經理需要辦理代理見證業務的，需要填制（），向委托行營業網點提出書面申請。A、單位賬戶代理見證業務聯系函B、單位賬戶代理見證業務申請表C、單位賬戶代理見證業務委托函D、單位賬戶代理見證業務代理函【正確答案】：A74.個人活期存款賬戶銷戶時按（）活期利率計付息。A、存入日B、季度結息日C、銷戶日【正確答案】：C75.自助開卡業務的相關電子信息檔案（客戶的身份證件信息、現場抓拍圖像、客戶簽名、業務憑證等）保管時間為（）。A、五年B、十年C、三十年D、永久【正確答案】：D76.柜面業務授權調整后，經辦柜員操作轉賬金額權限由人民幣5萬元調整為多少（）金額A、10萬元B、20萬元C、50萬元D、30萬元【正確答案】：B77.（）銀行機構，指委托直接接入銀行機構通過網上支付跨行清算系統代為收發業務和清算資金的銀行機構A、直接接入B、代理接入C、間接接入D、第三方渠道接入【正確答案】：B78.()是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中，將假幣作為真幣收入的行為。A、鑒別B、收繳C、誤收D、誤付【正確答案】：C79.本行員工發現洗錢違規事件，應立即向（）進行上報。A、分行辦公室B、上級反洗錢工作領導小組辦公室C、總行辦公室D、總行反洗錢工作領導小組辦公室【正確答案】：B80.企業信息聯網核查系統是中國人民銀行聯合相關部門建設的系統，不能為參與機構提供企業（）信息真實性、有效性核驗服務。A、相關人員手機號碼B、企業納稅狀態C、企業登記注冊D、企業工商信息狀態【正確答案】：D81.代理行收到委托行發來的代理見證業務申請后，應在（）個工作日內做出是否受理應答。A、T+1B、T+2C、T+3D、T日【正確答案】：A82.被抹賬后應按正確的交易或流程重記被抹賬業務，交易成功后在交易憑證上注明（）A、重記**號（被抹業務流水號）業務紫字樣B、抹賬原因**C、抹賬流水號**【正確答案】：A83.總行集中作業中心負責處理（)對接機制的網絡查控業務；負責處理有權機關與總行通過專用郵箱、指定網站發送的查控請求。A、“總對總”B、“總對分”C、“點對點”D、“分對總”【正確答案】：A84.中國反洗錢監測分析中心發現報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，向我行發出補正通知，總行各運營部門、各分、支行應當在接到補正通知的()個工作日內補正。A、5B、10C、20D、3【正確答案】：A85.有權機關查詢的賬戶為（）、（）時，經辦機構應告知該賬戶的性質，盡量避免后續被凍結的情形發生。A、保證金、清算基金賬戶B、保證金、質押賬戶C、清算基金賬戶、質押賬戶D、客戶備付金賬戶、保證金賬戶【正確答案】：B86.經辦機構接到有權機關臨柜辦理查詢需求后，應當及時辦理。如無法現場辦理完畢，對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應當在（）個工作日以內反饋；對于查詢單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網銀登錄日志等信息、POS機商戶、自動機具相關信息的，原則上應當在（）個工作日以內反饋。A、5，5B、3，10C、3，15D、5，15【正確答案】：B87.對于業務部門或上級提出出具與事實不符的回函等非正當要求，營運人員均應嚴詞拒絕，必要時應逐級報告直至（）。A、分行營運管理部B、總行營運管理部C、總分行營運管理部D、分行風險控制部【正確答案】：C88.人民法院凍結被執行人的銀行存款的期限最長不超過（）。A、1個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：C89.憑證口頭掛失可在系統內任意網點辦理，且口掛有效期為（）天，有效期后掛失自動失效。A、3B、5C、7D、14【正確答案】：B90.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結措施的資產的，資產所有人、控制人或者管理人可以向（）提出申請A、資產所在地縣級公安機關B、資產所在地縣級國家安全機關C、銀行所在地縣級公安機關D、銀行所在地縣級公安機關【正確答案】：B91.單位通知存款正常支取時，存期在1-7天的按（）利率計息。A、一天通知B、七天通知C、協議利率D、活期存款【正確答案】：D92.以下屬于特權記賬的功能A、一記雙訖B、手工價稅分離C、通用記賬D、以上都是【正確答案】：D93.我行目前小額支付系統辦理的貸記支付業務金額上限設定為______。A、無限額B、5萬C、1萬D、100萬【正確答案】：D94.以下對企業信息聯網核查系統表述正確的是A、企業統一社會信用代碼是由人行負責建設的B、工行是唯一一家入選的試點銀行C、法人或單位負責人授權他人辦理的，應提交代理人姓名及其有效身份證件號碼。D、可以核查法人或單位負責人有效身份證件號碼【正確答案】：D95.（）指情節不嚴重、客戶無明確時限要求的投訴A、一般投訴B、重大投訴C、緊急投訴D、嚴重投訴【正確答案】：A96.由（）協助針對報表客戶電話聯系提醒更新證照、登記聯系結果、保存電話錄音。A、經辦柜員B、主辦柜員C、客服中心D、營業部主任【正確答案】：C97.我行網上支付跨行清算系統辦理的支付業務金額上限設定為______.A、無限額B、5萬C、1萬D、100萬【正確答案】：D98.協助凍結是指金融機構依照法律的規定以及有權機關凍結的要求，在一定時期內禁止單位或個人提取其存款賬戶內的（）存款的行為。A、全部B、部分C、超額D、全部或部分【正確答案】：D99.（）指情節較為嚴重、客戶要求在較短時間內回復的投訴，或監管部門指定時限的單筆投訴A、一般投訴B、重大投訴C、緊急投訴D、嚴重投訴【正確答案】：B100.金融機構應當自被告知或者收到《反洗錢監管通知書》之日起（）個工作日內予以答復。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：B101.分行營運管理部對轄屬網點的出納工作每（）至少檢查一次，覆蓋所有網點。A、周B、月C、季D、年【正確答案】：D102.協助法院扣劃的存款需直接劃入（)的賬戶或其指定的賬戶；協助國家稅務局或海關扣劃的存款需直接劃入（）；協助地方稅務局扣劃的存款需直接劃入指定的（）。A、國庫，法院，地方財政賬戶B、地方財政賬戶，法院，國庫C、法院，國庫，地方財政賬戶D、國庫，地方財政賬戶，法院【正確答案】：C103.辦理的代保管品是貼現票據時，寄庫類型選擇（）。A、總部寄庫B、分行寄庫C、外部寄庫D、內部寄庫【正確答案】：D104.已經造成銀行或客戶實際經濟損失，或其他形成重大風險、造成嚴重不良影響的事件為（）A、一類風險B、二類風險C、三類風險D、四類風險【正確答案】：A105.總行營運管理部（）對分行消費投訴處理情況進行考核，（）將總行相關部門投訴處理情況納入考核指標中A、按月，按季B、按季，按年C、按季，按半年D、按月，按半年【正確答案】：B106.《反洗錢監管通知書》應當提前（）個工作日送達被談話機構，告知對方談話內容、參加人員、時間地點等事項。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B107.成捆的票幣要用捆鈔機進行（）捆扎，結頭處粘貼封簽。A、雙十字B、單十字C、雙叉D、一字【正確答案】：A108.總行反洗錢工作領導小組負責全面推動我行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作的開展和廈門地區該項工作的執行和落實，各分行反洗錢工作領導小組負責本分行該項工作的執行和落實，（）是本單位客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作的第一責任人。A、各部（室）、各機構負責人B、各部（室）、各機構反洗錢聯絡員C、各部（室）、各機構反洗錢操作人員D、以上都不是【正確答案】：A109.公安機關手續齊全的，各經辦機構應當立即辦理協助返還，對于提供的材料不完備的，有權要求辦案公安機關補正。能夠現場辦理完畢的，應當現場辦理；現場無法辦理完畢的，應當在（）個工作日內辦理完畢。A、1B、3C、5D、7【正確答案】：C110.對于新建立業務關系（即新建客戶號）的客戶，應在建立業務關系后的3個工作日內由評級系統進行風險等級的系統初評，并在系統初評后的2個工作日內完成客戶分配。同時，評級人員應及時在系統初評結果產生后的5個工作日內對系統初評結果進行人工審核，人工審核后應進行人工復核，人工復核須在系統得出初評結果后()個工作日內完成。A、10B、20C、30D、50【正確答案】：C111.對于凍結的賬戶為理財回款賬戶時不得采取（）凍結方式。A、封閉凍結B、只收不付C、金額凍結【正確答案】：A112.會計主管應（）對本機構的代保管品實物與登記簿進行核對，確保實物與登記簿的數量相符。A、每月B、每季C、每半年D、每年【正確答案】：A113.經辦柜員通過綜合前端系統的“079038-統一抹賬”交易進行處理，交易成功后打印單聯業務專用憑證，需由（）在交易憑證上簽署意見。A、經辦柜員B、主辦柜員C、營業部主任D、庫管員【正確答案】：C114.采取凍結措施后，就當立即將資產數額、權屬、位置、交易信息等情況以（）報告上級反洗錢工作領導小組辦公室。A、口頭形式B、書面形式C、書面形式或口頭形式【正確答案】：B115.我行網上支付跨行清算系統發起的業務在預定時間內未收到支付業務處理結果的，可主動發起業務撤銷指令，也可根據客戶要求發起業務撤銷指令。撤銷指令應由（）發起A、原支付業務發起方B、原支付業務收款方C、客戶D、收款人【正確答案】：A116.各網點營業部主管或分行集中作業中心主管，對所屬網點冠字號碼的存儲、檢索、涉假查詢處置情況至少（）自查一次，登記在《會計檢查登記簿》。A、每半月B、每月C、每季度D、每年【正確答案】：B117.關于會計檔案的調閱，以下錯誤的有A、會計檔案一律不準外借B、內部調閱無需審批，但要填寫《調閱會計檔案登記簿》以備查考C、查閱會計檔案時，應有專人負責，協助查閱D、查閱人所需的證據和有關資料等會計檔案，可以抄錄、拍照、掃描、復印或復制。【正確答案】：B118.一般尾箱現金柜員現金量不足，可通過“柜員現金調劑”功能向其他普通柜員調入現金，由（）發起。

A、調出柜員B、調入柜員C、現金庫管員D、營業部主任【正確答案】：A119.（）是指金融機構依照法律的規定以及有權機關凍結的要求，將單位或個人存款賬戶內的全部或部分存款資金劃撥到指定賬戶上的行為。A、協助查詢B、協助凍結C、協助扣劃D、協助通知【正確答案】：C120.客戶服務中心（）對受理的消費投訴數據進行統計，對投訴問題進行初步分析，形成分析報告，提出改進我行產品、流程以及經營管理方面的建議和意見，并報備總行營運管理部。A、按周B、按月C、按季D、按半年【正確答案】：B121.在柜面機具維護方面，分行應每（）組織對現金處理機具進行一次鑒別功能抽樣A、半年B、季度C、年D、月【正確答案】：A122.反洗錢專項檔案指定由（）專人保管。A、綜合柜員B、客戶經理C、各級反洗錢聯絡員D、檔案管理員【正確答案】：C123.約見談話應當由中國人民銀行或其分支機構的分管領導或者反洗錢管理部門負責人主持，并至少有（）名以上反洗錢監管人員參與。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B124.(）為全行消費投訴的主管部門，負責我行消費投訴處理工作的管理、指導和考核；負責協調、監督各機構妥善處理各類消費投訴A、總行辦公室B、總行黨群監察室C、總行網絡金融部D、總行營運管理部【正確答案】：D125.以下賬戶和款項不得采取凍結措施的為（）。A、銀行承兌匯票保證金B、銀行保函保證金C、商業匯票保證金D、信用證開證保證金【正確答案】：C126.各機構會計主管應（）對本機構的代保管品實物與登記簿進行核對，確保實物與登記簿的數量相符。A、每周B、每月C、每季度D、每年【正確答案】：B127.對于重大消費投訴事件，總（分）行投訴管理部門應自事件發生之時起（）小時內向其監管機構報告相關情況；履行首報義務后，相關重大消費投訴出現新情況或者需要補充內容的，一般應當在（）小時內續報，最遲不超過（）小時。

A、12,24,72B、12,24,48C、12,12,48D、24,24,72【正確答案】：D128.（）是指金融機構依照有關法律或行政法規的規定以及有權機關查詢的要求，將單位或個人存款的金額、幣種以及其他存款信息、客戶信息告知有權機關的行為。A、協助查詢B、協助凍結C、協助扣劃D、協助通知【正確答案】：A129.對于重大消費投訴事件，總（分）行投訴管理部門應自事件發生之時起（）小時內向其監管機構報告相關情況A、12B、24C、36D、48【正確答案】：B130.對于查詢除單位或者個人開銷戶、存款余額信息的其他信息，原則上應當在（）個工作日以內反饋。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：D131.大額支付系統實行____小時運行，運行時間由中國人民銀行統一規定。A、7*24B、5*24C、24D、5*21【正確答案】：D132.客戶辦理冠字號碼查詢業務時,應在辦理取款業務之日起（）個工作日內(含取款當日),向查詢受理單位提交申請。A、5B、10C、20D、30【正確答案】：C133.下列屬于涉賭涉詐可疑資金特征的是A、本人持身份證到銀行網點開立銀行賬戶B、法人授權本單位企業正式員工辦理銀行賬戶開戶事項C、本人開立賬戶時，根據自身業務需要開通手機、網銀等線上簽約業務D、同一人作為多家企業法定代表人或負責人開立單位賬戶，或同一人代理多家企業開立單位賬戶【正確答案】：D134.代保管品種，對于封包客戶經理離職或者變更支行的，由（）重新拆包再封包A、后續管戶客戶經理B、原管戶客戶經理C、支行團隊長【正確答案】：A135.根據參數的變更方式不同，參數變更分為新增類參數變更和（）A、修改類參數變更B、產品參數C、利率參數D、費率參數【正確答案】：A136.中國人民銀行及其分支機構約見金融機構董事、高級管理人員談話前，應當填制《反洗錢監管審批表》及《反洗錢監管通知書》，經（）批準A、本行（部）行長（主任）B、主管副行長（副主任）C、以上兩者均可【正確答案】：C137.客戶支取人民幣（）萬元（含）以上需提前一個工作日預約。A、10B、20C、30D、40【正確答案】：B138.客戶可在辦理取款業務之日起（）個工作日內(含取款當日)申請辦理冠字號碼查詢業務。A、10B、15C、20D、30【正確答案】：C139.參數變更申請除說明參數變更內容外，還應說明參數變更對（）方面的影響，以提供后續進行參數變更的關聯性影響分析。A、業務B、客戶服務C、收費D、其他【正確答案】：A140.分支機構營業部網點由（）進行資料審核，集中受理窗口由指定聯絡人進行資料審核。A、指定聯絡人B、經辦柜員C、主辦柜員D、營業部主任【正確答案】：D141.分行進行的現金處理機具功能抽測總量應不低于A、0.15B、0.1C、0.2D、0.25【正確答案】：B142.我行網上支付跨行清算系統采用（）（）處理支付業務，軋差凈額清算資金A、批量發起，實時清算B、批量發起，組包清算C、逐筆發起，實時清算D、逐筆發起，組包清算【正確答案】：C143.客戶查詢冠字號碼，查詢受理單位對于提供證明材料符合規定的查詢申請，應在受理之日起（）個工作日內辦結，如有特殊情況需延長辦理時間的，可延長至（）個工作日，應提前告知客戶。A、3，10B、3，5C、5，10D、1，3【正確答案】：A144.我行大額支付系統實行（）小時運行，運行時間由中國人民銀行統一規定。A、5x19B、5x20C、5x21D、5x22【正確答案】：C145.被收繳人對被收繳貨幣的真偽有異議的，可以自收繳之日起（）個工作日內，持《假幣收繳憑證》直接或者通過收繳單位向當地鑒定單位提出書面鑒定申請。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C146.實物貴金屬應視同現金管理，查庫頻率為營業部主任按（）查庫。A、半月B、月C、季D、年【正確答案】：A147.（）負責明確和調整反洗錢監管分工，制定金融機構反洗錢信息報告制度及反洗錢監管檔案管理辦法，規范反洗錢監管方法、措施和程序，指導中國人民銀行分支機構開展反洗錢監管工作。A、公安部B、國家安全部C、中國人民銀行D、銀監會【正確答案】：C148.實物貴金屬應視同現金管理，總行營運管控部按（）查庫。A、定期B、不定期【正確答案】：B149.委托行營業網點通過OA協公辦公平臺辦公室流程中（）的方式向確定的代理行發出代理見證申請。A、文件分發流程B、待辦流程C、公文系統D、簽報流程【正確答案】：A150.反洗錢培訓形式包括（）。A、行內培訓B、行外培訓C、行內培訓和行外培訓【正確答案】：C151.柜員現金尾箱匯總折人民幣2萬元（不含）以下自行碰庫、現金超過人民幣()自行碰庫后換人復核、庫管員尾箱自行碰庫后換人復核。以上碰庫要求由()、柜員根據業務規定選擇“是否復核碰庫”、事中與事后監督加強審核。A、2萬元（含）;系統管控B、2萬元（含）;人工管控C、2萬元（不含）;人工管控D、2萬元（不含）;系統管控【正確答案】：B152.消費投訴受理單位要對投訴處理全過程跟蹤負責。消費投訴處理單位應主動承擔和處理投訴，不得以任何理由推諉、拒絕或拖延處理時間。這是遵循（）原則A、遵循專人負責原則B、遵循首問負責制C、遵循合規原則D、遵循保密原則【正確答案】：B153.詢證函不是（）業務，須審慎操作。A、低風險B、中風險C、高風險【正確答案】：A154.被凍結的存款、匯款等財產在凍結期限內如需解凍，只有在原凍結決定的有權機關作出解凍決定并出具（）的情況下，才能對已經凍結的存款予以解凍A、解除凍結存款決定書B、解除凍結存款通知書C、解除凍結存款裁定書D、解除凍結存款判決書【正確答案】：B155.對于重大案件，經設區的市一級以上人民檢察院、公安機關和國家安全機關負責人批準后，凍結期限可以為（）年，續凍期限最長不得超過（）年。A、1年，1年B、6個月，6個月C、1年，個月D、6個月，1年【正確答案】：A156.發起行對發起的支付業務需要退回的，應通過大額支付系統發送退回請求。接收行應于收到退回請求的（）前發出應答。A、當日10：00B、下一工作日10：00C、當日12：00D、下一工作日12：00【正確答案】：D157.對于我行客戶是否為涉恐名單人員存在疑問的情況，應向（）申請協助核實。A、當地人民銀行B、當地公安機關C、以上兩者均可【正確答案】：C158.凍結涉案存款、匯款等財產的期限不得超過（），每次續凍期限也不得超過（）。A、6個月，1年B、1年，6個月C、1年，1年D、6個月，6個月【正確答案】：D159.新增類參數變更測試應覆蓋參數的臨界值業務變化，不包括A、金額B、期限C、費率D、利率【正確答案】：D160.各機構應充分認識，（）與業務部門崗位分離、職責獨立，是銀行內控管理的重要組成部門。A、作業部門B、管理部門C、營運部門D、合規部門【正確答案】：C161.（）負責對參數變更實施過程合規進行審核，審核通過后方可進入生產發布。A、總行信息技術部B、總行營運管理部C、總行辦公室D、總行計劃財務部【正確答案】：B162.有權機關提供凍結手續齊全的，經辦機構應當立即辦理，并在協助凍結財產法律文書回執中注明辦理情況。對涉案賬戶較多，有權機關辦理集中凍結的，經辦機構應當在（）小時以內采取凍結措施。A、12B、24C、36D、48【正確答案】：B163.對會計檔案遺失的情況應上報操作風險事件，是否上報當地監管部門請分行與（）核定A、總行風險管理部B、總行辦公室C、總行營運管理部D、以上均要【正確答案】：D164.（）負責代理見證業務相關文書的法律合規評審。A、總行辦公室B、總行營運管理部C、總行風險管理部D、分行風控管理部【正確答案】：C165.（）負責轄屬營業機構代理見證業務的作業指導、業務管理、風險管控與監督檢查。A、分行營運管理部B、總行營運管理部C、風控部D、分行綜合部【正確答案】：A166.行內控制扣劃，審核相關資料無誤的，經辦柜員根據劃款證件文件或材料的內容，編制特種轉賬憑證，特種轉賬憑證須由（）審核簽章。A、營業部主任B、支行行長C、營運管理部負責人【正確答案】：A167.核心業務平臺計算計息天數時，采用（）的方法。A、算頭算尾B、算尾不算頭C、算頭不算尾D、不算頭不算尾【正確答案】：C168.以下不屬于代保管品的是（）A、抵押品B、質押品C、貴重物品D、空白印鑒卡【正確答案】：D169.銀行內部保管的需要加蓋業務清訖章的傳票不包括（）A、票據類傳票（如支票、匯票、本票、個人轉賬匯款業務憑證）B、存單類傳票（包括整整存單、零整存單、單位定期存款證實書等）C、開戶業務、掛失業務打印的通用憑證D、個人存款證明書【正確答案】：D170.各網點在辦理業務時發現假幣，應由（）（含）以上持有人行頒發的反假貨幣上崗培訓合格證書的柜員當面予以收繳。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B171.以下對企業信息聯網核查系統表述錯誤的是A、人行將按照“成熟一批、上線一批”的原則推廣B、企業信息聯網核查系統有利于落實賬戶實名制C、企業信息聯網核查系統首批上線試運行是于2020年1月份開始D、企業信息聯網核查系統有利于提示企業賬戶服務【正確答案】：C172.柜面收納現金時應注意（）？A、使用點鈔機清點的應正反面各清點一次B、使用清分機清點的，也應清點兩遍C、無法使用機具清點的，拒收D、有發現反宣幣的，班后自行銷毀【正確答案】：A173.假幣鑒定單位應當自收到鑒定申請之日起（），通知收繳單位報送待鑒定貨幣；收繳單位應當自收到鑒定單位通知之日起（），將待鑒定貨幣送達鑒定單位。A、2個工作日內，2個工作日內B、2個工作日內，3個工作日內C、3個工作日內，3個工作日內D、5個工作日，3個工作日【正確答案】：A174.抹賬交易完成后，必須由（）在交易憑證上簽署意見。A、經辦B、主辦C、營業部主任D、以上都是【正確答案】：C175.我行大額支付系統業務的主管部門是（），負責支付業務資金清算、差錯處理，按規定及時與中國人民銀行和行內機構對賬。A、信息技術部B、營運管理部C、網絡金融部D、廈門自貿試驗區資金營運中心【正確答案】：B176.遇下列哪些情形，應提示客戶更新資料？A、客戶身份證件和其他身份證明文件已過有效期的B、了解或者應當了解客戶名稱、實際控制人、住所、通訊地址、聯系電話等重要信息發生變更的。C、選項中的情況均要【正確答案】：C177.被凍結的款項，不屬于贓款的，凍結期間（）利息；屬于贓款的，凍結期間（）利息，如凍結有誤，解除凍結時應補計凍結期間利息。A、不計付，應付B、應付，應付C、不計付，不計付D、應付，不計付【正確答案】：D178.（）指情節極其嚴重、客戶要求在短時間內回復的投訴，或監管部門指定時限的單筆投訴A、一般投訴B、重大投訴C、緊急投訴D、嚴重投訴【正確答案】：C179.機構平賬關機后，以下哪些做法正確？A、機構平賬關機后拒絕辦理業務B、如需再開機，需報備總行營運管理部C、如需再開機，需報備總行信息技術部D、再開機需同時向總行信息技術部和總行營運管理部報備，申請時需說明再開機的原因。【正確答案】：D180.有權機關在查詢個人存款情況時，不能提供具體賬號的，經辦機構應當要求有權機關提供該個人的身份證件號碼或其他足以確定該個人存款賬戶（）的資料。A、特殊性B、唯一性C、確定性D、可辨識性【正確答案】：B181.各機構了解或者應當了解客戶的資金或者財產屬于信托財產的，應當識別信托關系當事人的身份，登記（）。A、信托委托人B、受益人的姓名或者名稱C、聯系方式D、選項中的要素均要【正確答案】：D182.日終柜員原則上應上繳現金大數至機構庫管員，留存金額匯總折人民幣低于（）。A、2萬元（不含）B、2萬元（含）C、5萬元（不含）D、5萬元（含）【正確答案】：A183.代理見證的事項包括：單位賬戶的開戶意愿、單位賬戶的業務證明文件和（）A、單位賬戶的法人代表B、單位客戶的經營場所C、單位客戶的辦公情況【正確答案】：B184.人民法院在審理或執行案件時，依法可以對保證金賬戶采取凍結措施，但（）扣劃。信用證開證保證金賬戶、銀行承兌匯票保證金賬戶存款已喪失保證功能時，人民法院（）依法采取扣劃措施。

A、可以，可以B、可以，不可以C、不可以，可以D、不可以，不可以【正確答案】：C185.某單位因回單丟失需補制，由（）出具“補制回單申請書”，并由（）填寫“補制回單證明書”，交由（）審批。A、該單位、經辦、主辦B、該單位、經辦、營業部主任C、經辦、主辦、營業部主任D、經辦、檔案保管員、營業部主任【正確答案】：B186.以下不屬于營運實物的是（）A、現金B、普通業務憑證C、安全認證工具D、鑰匙【正確答案】：D187.總行營運管理部識別出屬于新增類參數變更需求的，反饋給（），由其向（）提起提案進行開發。A、參數主管部門，總行信息技術部B、總行信息技術部，參數主管部門C、參數主管部門，總行營運管理部D、參數主管部門，總行風險控制部【正確答案】：A188.參數變更申請審批通過后，由（）組織進行參數變更實施工作A、分行營運管理部B、總行營運管理部C、分行計劃財務部D、總行計劃財務部【正確答案】：B189.各機構每年形成的會計檔案，由會計部門的會計檔案保管員按照歸檔要求，負責整理立卷，裝訂成冊，按檔案類別和保管期限分類裝箱保管，并登記《會計檔案保管登記簿》，上一年度的各類會計檔案的歸檔造冊工作應在次年（)份完成。A、1月B、2月C、3月D、4月【正確答案】：A190.()對代理見證事項的完整性、合規性負責A、委托行B、代理行C、開戶行D、支行網點【正確答案】：A191.代理行出具的《單位賬戶代理見證業務回函》，由代理行營業網點營業部主任簽章并加蓋營業網點的（）A、業務清訖章B、受理專用章C、會計業務專用章D、支行公章【正確答案】：C192.暢通投訴處理渠道，設立或指定投訴接待區域，配備錄音錄像等設備并記錄保存消費投訴接待處理過程。投訴處理時要核實投訴人身份，保護投訴人信息安全，依法保護國家秘密、商業秘密和個人隱私不受侵犯。投訴事件的所有記錄及資料要保存完整，并建檔、歸檔，以備查閱,這是遵循（）原則A、遵循專人負責原則B、遵循首問負責制C、遵循合規原則D、遵循保密原則【正確答案】：D193.費用參數變更若涉及新增收費、計稅核算編碼參數主管部門須向（）進行申請A、總行信息技術部B、總行營運管理部C、總行辦公室D、總行計劃財務部【正確答案】：D194.我行在大額支付系統的接入、清算模式是什么？A、一點接入，一點清算B、一點接入，多點清算C、多點接入，一點清算D、多點接入，多點清算【正確答案】：A195.金融機構確認誤收或者誤付假幣的，應當在（）個工作日內向當地中國人民銀行分支機構報告。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C196.不屬于普通借記支付業務的是（）A、中國人民銀行機構間的借記業務B、國庫借記匯劃業務C、國庫批量扣稅業務D、人民銀行規定的其他普通借記支付業務【正確答案】：C197.支行營業部主任重要空白憑證的查庫頻率為（）。A、2次（按半月）B、2次（按旬）C、1次D、3次【正確答案】：A198.代理行辦理單位客戶的開戶意愿核實前，應確認被見證人員為單位客戶的（），且與委托行提供的信息一致。A、單位聯系人B、單位股東C、單位實際控制人D、單位法定代表人、單位負責人【正確答案】：D199.金融機構如有主要反洗錢內控制度修訂的，應當在（）個工作日內向中國人民銀行或其分支機構報告。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：C200.公安機關、國家安全機關等涉案賬戶資金網絡查控系統、電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺均采用（）對接模式。A、“總對總”B、“總對分”C、“點對點”D、“分對總”【正確答案】：A201.查庫時，被查庫人進入前端系統新增查庫任務，（）柜員授權后打印查庫明細、3級柜員無需授權。A、1級或2級B、3級C、1級D、2級【正確答案】：A202.我行網上支付跨行清算系統處理的業務遵循（）A、實時入賬、定時清算B、批量入賬、定時清算C、實時入賬、實時清算D、批量入賬、實時清算【正確答案】：A203.本行員工在收到監管機構或任何第三方要求提供客戶信息的電話或函件后，應（）。A、根據自己了解的情況進行回復B、不進行回復C、第一時間請示本業務條線負責人或黨群監察室，不得擅自回復和提供信息D、請示上級領導后回復【正確答案】：C204.銀行保險機構應當依照相關法律法規、合同約定，公平公正作出處理決定，對于事實清楚、爭議情況簡單的消費投訴，應當自收到消費投訴之日起（）日內作出處理決定并告知投訴人，情況復雜的可以延長至（）日。A、10,30B、15,60C、15,30D、10,60【正確答案】：C205.大額現金備案、授權原則中客戶支取人民幣（）萬元（含）以上需提前一個工作日預約A、5B、10C、15D、20【正確答案】：D206.大額支付系統對于清算賬戶頭寸不足的支付業務，按級次排隊等待清算，以下哪個清算順序是正確的？A、錯賬沖正>特急大額支付（救災、戰備款項）B、小額支付系統、網上支付跨行清算系統等軋差凈額>緊急貸記支付業務C、緊急貸記支付業務>中國人民銀行營業部門發起的轉賬業務D、普通大額支付和即時轉賬支付>錯賬沖正【正確答案】：A207.我行大額支付系統貸記支付業務的金額起點、支付限額為_____A、5萬B、無限額C、100萬D、1萬【正確答案】：B208.各分行投訴管理部門（）對轄內受理、處理的消費投訴及責任認定情況進行統計，（）形成投訴分析報告，按要求上報總行營運管理部。

A、按月，每半年B、按月，每季C、按季，每半年D、按季，每年【正確答案】：A209.投訴人撤回投訴的，投訴處理程序自收到撤回申請（）終止A、當日B、隔日C、第二個工作日D、第三個工作日【正確答案】：A210.本行各級機構發現恐怖名單上的組織及人員擁有或控制的資產，應當立即按照相應的操作規定采取（）措施。A、扣押B、凍結C、關注D、扣劃【正確答案】：B211.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》2019年9月18日中國人民銀行第1次行務會議審議通過，現予發布，自（）其施行。A、43862B、43891C、43922D、43952【正確答案】：C212.小額支付系統直接參與者，對有疑問的支付業務和其他需要查詢的事項，應及時發出查詢，查復行應在收到查詢信息的_____前予以查復。A、當日B、下一工作日C、下一個法定工作日12：00D、隔日【正確答案】：C213.案件代理律師持調查令查詢，我行應該予以配合。持令調查律師為兩名的，可以由任意一名律師持令調查。調查令的有效期限，最長不得超過（）；超過有效期限的，不可受理。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：C214.為企業辦理基本存款賬戶開立或撤銷業務時系統后臺自動向企業信息聯網核查系統報送"已開戶"或"已銷戶"狀態，該交易用于查看系統自動報送情況，若報送狀態為"未報送"最遲應于開銷基本戶后()后手工報送。A、第一個工作日B、第二是個工作日C、第三季度個工作日D、第四個工作日【正確答案】：B215.情況復雜或有特殊原因的，可適當延長處理時限，但最長不得超過（）日A、10B、15C、20D、30【正確答案】：D216.中華人民共和國財政部、國家檔案局2015年12月11日公布修訂后的《會計檔案管理辦法》，（）其施行。A、公布之日B、42350C、42370D、42401【正確答案】：C217.辦理現金收付業務必須堅持收入現金先收款后記賬、付出現金先記賬后付款的原則為（）A、雙人操作原則B、一筆一清原則C、日清日結原則D、謹慎收付原則【正確答案】：D218.各機構應落實渠道交易風險管控措施，并在（）前對ATM本行取現以及手機銀行、網上銀行、移動支付APP大額轉賬等環節實現生物識別輔助身份驗證手段A、2021年6月底B、2020年6月底C、2021年12月底D、2020年12月底【正確答案】：A219.若電信網絡新型違法犯罪凍結資金返還時，受害者賬戶為他行賬戶，返還資金路徑為A、現金B、直接轉入客戶賬戶C、轉入待銷賬后轉入客戶他行賬戶【正確答案】：C220.已裝訂成冊會計檔案，應先用棉紙包角后再貼上會計檔案專用封簽，并在封面及會計檔案專用封簽上逐項填寫清楚，然后由裝訂人員和（）在加封處蓋章。A、經辦柜員B、會計主辦C、會計主管D、機構負責人【正確答案】：C221.通過綜合前端系統的“080100-紙幣冠字號查詢”功能可檢索本網點已上傳數據庫的冠字號，T日上傳的數據（）日才能查看A、TB、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：B222.冠字號碼文件(包括原始文件與轉換文本)存儲在記錄網點本地PC端及冠字號數據庫,在對外支付后至少保存（）個月，并確保數據安全。A、1B、3C、6D、12【正確答案】：B223.各機構應對詢證函業務的（）有清醒認識，遵循“風險為本、審慎均衡”的原則，認真做好詢證函的內容審核。A、金融風險B、法律風險C、操作風險D、聲譽風險【正確答案】：B224.核心業務參數實施管理部門為（）A、總行信息技術部B、總行營運管理部C、總行辦公室D、總行計劃財務部【正確答案】：B225.營業期間（含節假日營業），現金網點必須堅持（）人開門營業，至少要有一名經辦柜員與一名授權人員在崗，授權人員應及時進行事中監督。A、單B、雙C、3D、4【正確答案】：B226.總行反洗錢工作領導小組每年至少召開（）次例會，組長可以決定召開臨時會議，反洗錢工作領導小組例會由總行反洗錢工作領導小組組長召集，本行反洗錢領導小組成員參加。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：B227.(）是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶苦D、專用存款賬戶【正確答案】：A228.人民檢察院、公安機關、國家安全機關凍結單位或個人存款的期限最長為（），期滿后可續凍，每次續凍期限不得超過（）。A、半年，1年B、半年，半年C、2年，半年D、1年，2年【正確答案】：B229.對賬回收率統計截止前（）仍未完成對賬的客戶，各分行營運管理部或支行將客戶清單發送至管戶客戶經理、業務團隊負責人。A、一天B、一周C、半個月D、一個月【正確答案】：B230.假幣收繳應當在監控下實施，監控記錄保存期限不得少于（）。A、1個月B、3個月C、6個月D、12個月【正確答案】：B231.各機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下哪些種措施，識別或者重新識別客戶身份？A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件（包括機構信息代碼等）B、回訪客戶C、實地查訪D、選項中的方式均可【正確答案】：D232.（）視同普通業務憑證管理，無需登記重空登記簿、無需碰庫、查庫。A、存款證明書B、結構性存款協議C、賬戶類憑證D、中間業務憑證【正確答案】：B233.各機構會計主管應定期至少每()一次檢查本機構會計檔案保管情況，并形成書面檢查記錄，督促存在問題的整改。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：C234.驗鈔機鑒別次數A級點鈔機（）定為鑒別一次。A、指定一面鑒別一次B、任意一面鑒別一次C、二面各鑒別一次D、二面都鑒別一次【正確答案】：B235.假幣鑒定單位自受理鑒定之日起（）個工作日內完成鑒定，因情況復雜不能在規定期限內完成，可以延長至（）工作日。A、10，15B、15，20C、15，30D、30，60【正確答案】：C236.經辦機構接到有權機關臨柜辦理查詢需求后，應當及時辦理。能夠現場辦理完畢的，現場辦理并反饋。無法現場辦理完畢的，可由提出協查要求的有權機關指派至少（）名原執法人員，持有效期內的工作證件到我行取反饋結果。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A237.網上支付跨行清算系統實行（）小時運行A、5×24B、7×24C、（5×24）+4D、5×8E、7×8【正確答案】：B238.在同業賬戶客戶開戶的代理見證過程中，委托行嚴禁將（）核實工作委托給代理行辦理。A、同業賬戶上門核實B、同業賬戶面簽C、同業賬戶開戶證明文件原件審核D、同業存款銀行一級法人【正確答案】：D239.關于企業信息聯網核查結果查詢的說法，錯誤的是（）A、查詢路徑：綜合前端系統—對公業務—047000企業信息聯網核查—企業信息聯網核查結果B、該交易用于查看本機構企業信息聯網核查歷史記錄。C、根據查詢條件可以查詢符合條件的歷史記錄，選中一條記錄可以查看該筆核查記錄詳細情況，且可導出EXCEL表格。D、該查詢不支持組合條件查詢，且只可查詢本機構的核查記錄。【正確答案】：D240.下列說法錯誤的是（）。A、保證金賬戶不得扣劃B、保證金賬戶不得凍結C、保證金賬戶喪失保證功能后可以扣劃【正確答案】：A241.金融機構應當將收繳的假幣（）全額解繳到當地中國人民銀行分支機構，不得自行處理。A、每周B、每月C、每季D、每年【正確答案】：B242.代理行的見證人員按照委托行提供的地址信息，對單位地址的（）進行核實，并與經營場所合影拍照。A、合規性B、合法性C、真實性D、完整性【正確答案】：C243.出現以下哪些情況時，各機構應當重新識別客戶？A、客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。B、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。C、各機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。D、選項中的情況均要【正確答案】：D244.設有2個以上現金服務窗口的非小面額現金主辦網點，當日營業前可用于對外支付的小面額人民幣配備標準為：除硬1角5角外，每增加1個窗口各券別增加（）的備付量A、0.1B、0.2C、0.3D、0.5【正確答案】：D245.機構在（）點沒有平賬關機需要想總行報備。A、0.79166666666667B、0.83333333333333C、0.875D、0.91666666666667【正確答案】：C246.銀行內部保管的需要加蓋業務清訖的傳票有（）A、轉賬支票B、整整存單C、單位定期存款證實書D、以上都是【正確答案】：D247.柜員在清分過程中發現假幣后，應當比照前款假外幣紙幣及各種假硬幣的收繳方式，由（）名醫生業務人員予以收繳。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B248.人民法院被執行人的銀行存款的期限不得超過（），期滿可續凍，每次續凍期限不得超過（）。A、半年，1年B、半年，半年C、1年，半年D、1年，1年【正確答案】：D249.客戶經理提出代理見證業務申請前，需通過查詢（）等，確認單位客戶符合本行辦理賬戶業務的條件。A、國家稅務系統B、賬戶管理系統C、市場主體信手信息公示系統D、銀證通系統【正確答案】：C250.目前我行個人匯兌金額1萬元以上至5萬元（含）的收費標準是（）。A、10元/筆B、10.5元/筆C、15元/筆D、15.5元/筆【正確答案】：C251.查詢查復業務中，查復行應在收到查詢信息的（）前予以查復。A、當日10：00B、下一工作日10：00C、當日12：00D、下一工作日12：00【正確答案】：D252.關于企業信息聯網核查中的企業開銷戶狀態查詢的說法錯誤的是（）A、該交易可查看歷史開銷基本存款賬戶報送情況。B、為企業辦理基本戶開銷業務時，系統自動后企業信息聯網核查系統報送“已開戶”或“已銷戶”狀態。C、該交易用于查看系統自動報送情況。D、若查看系統報送狀態為“未報送”，系統將最遲于開銷基本戶后第二個工作日自動報送。【正確答案】：D253.冠字號碼再查詢受理單位收到客戶提交的書面再查詢或投訴申請后,應當自受理之日起（）個工作日內,開展調查與處理工作。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：C254.客戶辦理冠字號碼查詢業務時，對于處理結果及處理程序有異議的,查詢受理單位應告知客戶在接到查詢結果通知書后（）個工作日內向查詢受理單位的上級行或人民銀行當地分支機構申請再查詢或投訴。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：A255.支行如無特殊需求，總行統一指定各支行營業部會計主管為支行反洗錢工作聯絡員A角，各支行（）應至少指定一人為支行反洗錢工作聯絡員B角。A、綜合柜員B、客戶經理C、行長D、團隊長【正確答案】：B256.定期存款賬戶自動轉存時，按（）掛牌整存整取定期利率計息，可將利息轉入本金生息。A、原存入日B、自動轉存日C、支取日【正確答案】：B257.直接與支付系統城市處理中心連接并在中國人民銀行開設清算賬戶的銀行機構是（）A、直接參與者B、間接參與者C、特許參與者D、普通參與者【正確答案】：A258.對于新建立業務關系（即新建客戶號）的客戶，應在建立業務關系后的3個工作日內由評級系統進行風險等級的系統初評，并在系統初評后的2個工作日內完成客戶分配。同時，評級人員應及時在系統初評結果產生后的()個工作日內對系統初評結果進行人工審核，人工審核后應進行人工復核，人工復核須在系統得出初評結果后30個工作日內完成。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C259.各機構在當天（）前未平賬關機的，需同時向總行信息技術部和總行營運管理部報備，報備時需說明延遲關機的原因。A、21:00B、22:00C、20:00D、24:00【正確答案】：A260.日終：原則上現金上繳至匯總折人民幣2萬元（不含）以下、（）營業需要允許一名當班柜員超過此限額。A、節假日前一工作日B、節假日前一工作日因次日C、節假日D、節假日后一工作日【正確答案】：B261.以下不能作為個人客戶開戶的有效身份證件的是（）。A、港澳居民居住證B、中國護照+定居國外的證明文件C、外國人永久居留證D、僅憑軍人和武裝警察身份證件【正確答案】：D262.“點對點”聯網，即（）通過當地銀監局金融專網通道與各銀行業金融機構省級分行網絡對接。A、高級人民法院B、基層人民法院C、最高人民法院D、中級人民法院【正確答案】：A263.以下關于小額支付系統的說法錯誤的是（）A、小額支付系統的參與者分為直接參與者和間接參與者。B、直接參與者是指直接接入小額支付系統辦理業務的機構。C、間接參與者是指通過直接參與者接入小額支付系統辦理業務的機構。D、我行各分行是小額支付系統直接參與者。【正確答案】：D264.第三方機構制定的付款賬戶類型包括：A、僅限個人借記卡賬戶支付B、僅限個人貸記卡賬戶支付C、僅限單位銀行結算賬戶支付D、以上都是【正確答案】：D265.收繳單位應在收到鑒定單位通知之日起（）個工作日內，將待鑒定貨幣送達鑒定單位。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B266.中國人民銀行及其分支機構對法定監管事項存在疑問需要進一步確認的，可以通過（）的方式向金融機構進行確認和核實。A、電話B、口頭C、書面質詢D、電話或者書面質詢【正確答案】：D267.經辦柜員由于系統錯誤或操作失誤等原因需對某一筆交易記錄進行撤銷或沖正時，交易當天發現的應優先采用（）功能A、抹賬B、沖賬C、補賬D、一記雙訖【正確答案】：A268.銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，情節嚴重的，處（）以下有期徒刑或者拘役，情節特別嚴重的，處（）以上有期徒刑。A、三年，三年B、三年，五年C、五年，五年D、五年，七年【正確答案】：C269.需核對單位客戶的客戶信息的，應通過中國人民銀行頒發的()進行核查。A、機構信息代碼B、組織代碼證C、營業執照D、稅務登記證【正確答案】：A270.（）負責對參數變更實施過程合規進行審核，審核通過后方可進入生產發布A、總行營運管理部B、總行信息管理部C、總行計劃財務部D、分行營運管理部【正確答案】：A271.小額支付系統定期借記支付業務不包括（）A、代收水電煤氣等公用事業費業務B、國庫批量扣稅業務C、國庫實時扣稅業務D、人民銀行規定的其他定期借記支付業務【正確答案】：C272.小額借記回執信息最長返回時間不得小于中國人民銀行規定的基準時間，不得超過___個法定工作日。A、5B、3C、10D、1【正確答案】：A273.以下不屬于有價單證的是（）A、支票B、定額存單C、定額銀行本票D、定額匯票【正確答案】：A274.（）是指經核實確系消費者為達到個人目的提出的，無事實依據的、超出我行管理或服務范圍的投訴；或投訴事項不具體無法核實取證、投訴事項不符合客觀真實、投訴人信息不完整無法取得聯系的投訴

A、有效投訴B、無效投訴C、有理投訴D、無理投訴【正確答案】：B275.嚴防虛假地址開戶情況發生，要求各營業網點對所有新開戶的單位賬戶（）進行上門現場核實A、注冊地址B、經營地址C、常駐地址D、辦公場所【正確答案】：B276.各機構在當天（）前未平賬關機的，需同時向總行信息技術部和總行營運管理部報備，報備時需說明延遲關機的原因。A、0.79166666666667B、0.83333333333333C、0.875D、0.91666666666667【正確答案】：C277.基層反洗錢工作小組自查可視需要開展，但每（）至少應進行一次。A、月B、季C、半年D、年【正確答案】：C278.大額支付系統逐筆實時處理支付業務，全額清算資金。支付業務在大額支付系統完成資金清算后即具有()。A、有效性B、最終性C、完整性D、連續性【正確答案】：B279.制定和維護核心業務參數的管理辦法是哪個部門A、總行營運管理部B、業務主管部C、參數變更影響部門D、參數信息技術部【正確答案】：A280.我行網上支付跨行清算系統采用_____處理支付業務，軋差凈額清算資金。A、逐筆實時B、逐筆當日C、批量當日D、逐筆隔日【正確答案】：A281.如無法現場辦理完畢，對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應當在（）個工作日以內反饋A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C282.針對恐怖名單上的組織開立的單位賬戶內有留存狀態為“正常”的支票或商業承兌匯票，各機構應在系統中對相應的支票或商業承兌匯票做（）處理A、封存B、作廢C、凍結D、掛失【正確答案】：B283.大額支付系統（）處理支付業務，全額清算資金。A、每日一次B、每日兩次C、逐筆實時D、批量【正確答案】：C284.會計檔案每冊裝訂厚度不得超過（）CM。A、1.5B、2.5C、3D、3.5【正確答案】：D285.以下說法錯誤的是（）。A、經辦機構在辦理協助凍結時，審查有權機關要求凍結的存款是否處于不得凍結的存款，若屬于不得凍結的存款，應當向有權機關說明原因，不予協助。B、若有權機關堅持凍結的，經辦機構可在協助凍結通知書上將上述有關情況注明后協助，并妥善保管已經盡到告知、注意義務的證據。C、協助凍結存款法律文書應當明確凍結賬戶名稱、賬號、大小寫金額、凍結起止時間等要素。D、凍結涉案賬戶的金額，應當與涉案金額相當，可以超出涉案金額范圍。【正確答案】：D286.我行網上支付跨行清算系統發起的業務在預定時間內未收到支付業務處理結果的，（）。A、可主動發起業務撤銷指令B、不可根據客戶要求發起業務撤銷指令C、撤銷指令應由支付業務接收方發起D、已扎差的業務可以撤銷【正確答案】：A287.在對賬截止前一周仍未完成對賬的對公客戶，各分行營運管理部或支行發送未對賬客戶清單至（），由（）負責與客戶聯系催收。A、經辦柜員B、主辦柜員C、營業部主任D、管戶客戶經理【正確答案】：D288.新建立業務關系的客戶中符合低風險客戶第1條標準的客戶應在客戶開戶后（）個工作日內完成“白名單”客戶的上報、審核、確認及維護。A、10B、20C、30D、50【正確答案】：C289.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結措施的資產的，我行應根據（）的要求執行。A、資產所在地縣級公安機關B、資產所在地市級公安機關C、資產所在地省級公安機關D、公安部【正確答案】：D290.根據我行《廈門銀行股份有限公司非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查操作規程》規定，以下哪類賬戶無需開展盡職調查？（）A、未成年人開立的賬戶B、已退休的老年人開立的賬戶C、財務公司開立的賬戶D、由我國境內軍隊、武警部隊簽發證件的現役軍人、武警開立的賬戶【正確答案】：D291.檔案裝訂中，（）不屬于會計憑證類。A、業務交易憑證B、批處理記賬憑證C、日終結賬扎帳表D、查詢查復書【正確答案】：D292.消費者投訴的檔案管理保存期限為消費投訴辦結后（）。A、一年B、二年C、三年D、五年【正確答案】：B293.消費投訴處理要符合相關法律法規及制度規定，在兼顧消費者利益與我行權益的前提下，滿足消費者的正當需求,這是遵循（）原則A、遵循專人負責原則B、遵循首問負責制C、遵循合規原則D、遵循保密原則【正確答案】：C294.協助凍結時，人民法院出具（）。A、凍結存款裁定書B、凍結存款決定書C、凍結存款通知書D、凍結存款告知書【正確答案】：A295.根據我行《客戶投訴處理管理辦法》規定，對金融犯罪舉報的，由受理單位轉交()調查處理。A、營運管理部B、辦公室C、黨群監察部門D、風險管理【正確答案】：C296.柜員現金尾箱匯總折人民幣2萬元（不含）以下自行碰庫、現金超過人民幣2萬元（含）自行碰庫后換人復核、庫管員尾箱自行碰庫后換人復核。以上碰庫要求由系統（）、未完成復核碰庫的（）平賬與簽退。A、強制控制；不允許B、強制控制；允許C、非強制控制；不允許D、非強制控制；允許【正確答案】：A297.分行應根據人民銀行當地分支機構要求按()填制、報送《人民幣冠字號碼查詢情況統計表》A、旬B、月C、季度D、年【正確答案】：B298.（）是代理見證業務的主管部門A、總行綜合管理部B、總行營運管理部C、總行風險管理部D、分行營運管理部【正確答案】：B29