公司財務管理制度：短期借款與貸款管理_第1頁
公司財務管理制度：短期借款與貸款管理_第2頁
公司財務管理制度：短期借款與貸款管理_第3頁
公司財務管理制度：短期借款與貸款管理_第4頁
全文預覽已結束

下載本文檔

版權說明：本文檔由用戶提供并上傳，收益歸屬內容提供方，若內容存在侵權，請進行舉報或認領

文檔簡介

公司財務管理制度(完整版)：短期借款與貸款管理-PAGE公司財務管理制度(完整版)：短期借款與貸款管理-PAGE公司財務管理制度(完整版)短期借款與貸款管理1.引言2.借貸款申請流程2.1借貸款需求提出任何部門或項目組對借貸款需求產生時，需向財務部門提出書面申請，明確申請事由、金額、期限等關鍵信息。2.2財務部門審核財務部門收到借貸款申請后，負責對申請人的資質與借貸款的合理性進行審核，并進行風險評估。2.3借貸款審批根據財務部門的審核結果和公司授權層級，由相關負責人或委員會審批借貸款申請。審批時需考慮項目的緊急性、預期收益和風險等因素。2.4借貸款合同簽訂經批準的借貸款申請，需由申請人與公司簽訂書面合同，明確借貸金額、利率、擔保條件、還款方式等關鍵條款。2.5財務登記與報告財務部門需將借貸款的相關信息登記在公司財務系統中，并及時向相關主管部門和領導報告借貸款申請和審批情況。3.貸款使用和管理3.1資金使用監控申請人在獲得借款后，需按照約定用途和金額進行資金使用，并及時向財務部門報備。財務部門根據需要進行資金使用情況的監控和核對，確保借款資金的合理使用。3.2貸款償還計劃貸款申請人應按照合同約定的還款計劃按時償還貸款本金和利息。財務部門需提前提醒還款人，確保按時歸還貸款。3.3還款控制與追蹤財務部門需建立還款控制和追蹤機制，及時跟蹤各項貸款的還款進度，并及時進行催收工作，確保貸款按時還款。3.4利息計算和支付財務部門應按合同約定的利息計算公式計算利息，并及時向貸款人支付利息，確保利息的按時支付。4.借貸款監督和風險控制4.1借貸款風險評估公司財務部門要對借貸款項目進行風險評估，評估借貸款的風險程度，并及時向相關部門和領導匯報。4.2還款風險預警與應對財務部門應建立風險預警機制，對出現還款困難的借款人進行風險評估，并采取相應的風險控制措施，包括減少借款額度、提前要求歸還等。4.3貸后管理與追蹤財務部門需建立貸后管理機制，及時跟蹤貸款使用情況，關注可能出現的風險，并根據需要采取相應的風險控制措施。4.4內部控制與審計監督公司內部控制和審計部門要定期對公司的借貸款管理制度進行審計和監督，確保制度的有效執行和合規性。5.附則5.1本制度適用范圍和修改本制度適用于公司全體員工，未盡事宜由公司領導解決。如需對本制度進行修改或調整，須經公司領導批準并進行相應的通知和培訓。5.2本制度生效和解釋權本制度自發布之日起生效，并由公司財務部門負責解釋。對于本制度的解釋和執行過程中出現的問題，由公司領導最終做出決策。結論本公司財務管理制度旨在規范短期借款與貸款的申請、使用和償還流程，保證公司的資金運作的合規性和穩定性，

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明，都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等，如果需要附件，請聯系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙，網頁內容里面會有圖紙預覽，若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經權益所有人同意不得將文件中的內容挪作商業或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網僅提供信息存儲空間，僅對用戶上傳內容的表現方式做保護處理，對用戶上傳分享的文檔內容本身不做任何修改或編輯，并不能對任何下載內容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權或不適當內容，請與我們聯系，我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論