2023年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范自我檢測試卷A卷附答案單選題（共150題）1、某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2019年2月20日生效，則該公司應當在指定報刊和公司網站上登載基金合同生效公告的日期是（）。A.2019年2月22日B.2019年2月24日C.2019年2月23日D.2019年2月21日【答案】D2、（2017年真題）基金公司募集基金前，須在公司網站上公告的文件不包括（）。A.基金合同B.基金的招募說明書C.基金托管協議D.法律意見書【答案】D3、基金業協會的權力機構為()。A.董事會B.監事會C.理事會D.會員大會【答案】D4、基金客戶服務中，售中服務的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A5、基金銷售機構應當在向公眾分發基金宣傳推介材料之日起()個工作日內，向其經營活動所在地證監局報備A.20B.15C.10D.5【答案】D6、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅限制為（），從上市首日開始實行。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B7、（）針對直接關系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法【答案】A8、（2016年真題）基金管理人的從業人員不包括基金管理人的（）。A.董事B.監事C.咨詢服務人員D.投資管理人員【答案】C9、關于股票和股票基金，以下說法錯誤的是（）。A.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩定B.股票可以根據一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據一定的標準對股票基金進行分類C.股票的價格往往在每一個交易日內不斷變動，每個交易日非上市股票基金只有一個價格D.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申贖數量的影響【答案】A10、關于反洗錢合規性風險表述錯誤的是（）。A.違反公平交易原則B.違反相關法律法規C.利用相同身份進行非法資金轉移D.違反公司內部規章【答案】C11、下列關于客戶至上的基本要求，說法錯誤的是（）。A.基金從業人員不得從事與投資人利益相沖突的業務B.基金從業人員在執業過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發生沖突時，應以投資人利益優先，并應及時向所在機構報告。C.公平對待客戶D.持證上崗【答案】D12、我國場外認購LOF份額，應使用（）賬戶進行認購。A.中國證券登記結算有限責任公司深圳證交所開放式基金B.深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金C.深圳證交所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金D.中國證券登記結算有限責任公司開放式基金【答案】A13、在避險策略基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。A.20％B.50％C.80％D.100％【答案】D14、關于基金募集申請，下列說法錯誤的是。（）A.申請報告包括但不限于基金有關注冊條件的說明；B.基金的募集—般要經過申請、注冊、發售、基金合同生效四個步驟；C.申請材料受理后，相關內容不得隨意更改；D.申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，基金管理人應當自變化發生之日起7個工作日內向中國證監會提交更新。【答案】D15、關于基金銷售機構的職責規范，以下說法正確的是（）。A.基金募集申請獲證監會核準前，基金銷售機構可向公眾開展預約銷售活動B.基金銷售結算資金應放置于基金銷售結算專用賬戶中C.經審慎選擇，基金銷售機構可委托其他機構代為辦理基金的銷售業務D.基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結算資金【答案】B16、如下說法錯誤的是（）A.截至2016年年底，我國共有l45只ETF（不包括ETF聯接）B.美國的第—只ETF是標準普爾500存托倉單（SPDRs）C.1990年，加拿大多倫多證券交易所（TSE）推出了世界上第—只ETF指數參與份額（TlPs）。D.我國首只ETF上證50ETF采用的是完全復制。【答案】A17、基金監管原則的“三公”原則重在（）。A.公開B.公平C.公正D.以上都不是【答案】C18、關于基金認購費，以下表述錯誤的是（）。A.后端收費模式的認購費率隨投資時間延長而遞減B.認購金額產生的利息需收取認購費C.后端收費模式在認購時不收取認購費D.不同的認購金額可以設置不同的認購費率【答案】B19、根據基金銷售適用性要求，基金銷售機構應當建立對基金投資人的調查制度，制定科學合理的調查方法和清晰有效的作業流程，對基金投資人的（）進行調查和評價。A.投資經驗B.資金來源情況C.風險承受能力D.資產配置情況【答案】C20、（2016年真題）下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.違規向他人提供基金未公開的信息B.不允許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務C.違規接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B21、基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D22、基金管理人應當在（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告和基金半年報告B.基金季度報告和基金年度報告C.基金半年度報告和基金年度報告D.基金季度報告和基金半年度報告【答案】C23、關于投資、研究業務的控制，以下表述正確的是()。A.基金公司建立晨會交流機制，由研究員、基金經理進行業務交流B.研究員按照基金經理的意見，編寫研究報告C.基金經理為投資某股票，安排研究員臨時將該股票申請加入公司股票庫，并在事后及時補充研究報告D.研究員將研究報告優先提供給某基金經理決策使用【答案】A24、私人銀行客戶是指金融凈資產達到（）人民幣及以上的商業銀行客戶。A.600萬元B.500萬元C.300萬元D.100萬元【答案】A25、下列有關基金推介材料業績登載規范的表述，不正確的是（）。A.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外B.基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績C.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，可以不用登載上半年度的業績D.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載基金合同生效當日起計算的業績【答案】C26、關于LOF和ETF的區別，以下表述錯誤的是（）。A.ETF的申購和贖回通過交易所進行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機構和交易所進行B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被動式管理方式，LOF可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金D.ETF的申購和贖回是基金份額與現金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票【答案】D27、督察長應當定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規情況及公司內部風險控制情況。A.合規管理部門B.全體監事C.總經理D.全體董事【答案】D28、在控制活動方面，基金管理公司應當建立完善的制度包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D29、下列不屬于基金份額持有人法定權利的是（）。A.分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產B.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權C.在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額D.對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟【答案】C30、(2017年)某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時間為1年，對應的贖回費率為0．5％，贖回費用的25％歸基金資產，贖回當日基金單位凈值為1．003元，下列結果正確的是（）。A.贖回費用為100元B.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元C.贖回總金額為20035元D.歸入基金資產的贖回費收入為25元【答案】B31、根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起（）內做出注冊或者不予注冊的決定。A.7日B.15日C.3個月D.6個月【答案】D32、關于債券基金的特點，說法錯誤的是（）。A.利息收益比債券固定B.沒有確定的到期日C.收益率難以預測D.信用風險較低【答案】A33、產品審批委員會會議分為（）A.主要會議和臨時會議B.定期會議和次要會議C.定期會議和臨時會議D.主要會議和次要會議【答案】C34、封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.01C.0.001D.0.1【答案】C35、場內貨幣市場基金實行（）交易機制。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】A36、（2020年真題）某公募基金管理公司從業人員張某在和基金經理李某閑聊的過程中，得知基金經理李某的配偶在進行股票買賣交易，但李某并未向公司申報登記，張某隨后向公司報告了此事，以下說法正確的是（）。A.II、IIIB.I、IIIC.II、IVD.I、IV【答案】A37、某投資人將所持有的X證券投資基金轉換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費為零，Y基金凈值為1.2000元，轉出份額為100萬份，那么轉出金額為（）。A.100萬元B.110萬元C.120萬元D.330萬元【答案】B38、（）《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺。A.2002年2月B.2001年9月C.1999年12月D.1999年3月【答案】A39、以下關于金融去杠桿說法正確的是（）。A.金融去杠桿首先抑制經濟增長，而非壓縮資產泡沫B.金融去杠桿首先壓縮資產泡沫，而非抑制經濟增長C.金融去杠桿只為抑制經濟增長D.金融去杠桿只為壓縮資產泡沫【答案】B40、關于C基金變更為FOF基金后的投資運作，以下說法正確的是（）。A.可以投資分級基金份額實現有利的投資目的B.投資A公司自身管理的基金合計不得超過其基金資產凈值的50%C.投資的標的基金（除ETF聯接基金外）運作不應少于1年D.可以投資其他符合條件的FOF【答案】C41、編制基金招募說明書的主要目的是（）。A.讓廣大投資者了解基金基本情況B.證明基金管理人的專業資格C.規范基金運作的權利義務關系D.明確管理人和托管人之間的關系【答案】A42、相比基金行業自律、基金機構內控以及社會力量監督而言，行政監管不是（）的監管。A.最為有效B.最具權威C.最具效率D.最為廣泛【答案】C43、中國證監會的職責包括以下各項中的（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A44、(2017年)基金產品風險評價的主要依據不包括（）。A.基金成立以來有無違規行為發生B.基金歷史規模、持倉比例C.基金過往業績及基金凈值的歷史波動程度D.基金的管理費率【答案】D45、公募基金行業規范的內容不包括（）。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制【答案】B46、（）對基金管理人開展合規工作提出了原則性要求。A.合規文化B.合規政策C.公司章程D.合規責任【答案】B47、基金年度報告的內容不包括（）。A.基金總值表現的披露B.基金財務會計報告的編制和披露C.基金財務指標的披露D.基金管理人和托管人在年度報告披露中的責任【答案】A48、(2017年)下列關于基金上市交易公告書的編制和披露的說法中，錯誤的是（）。A.LOF需要披露上市交易公告書B.封閉式基金需要披露上市交易公告書C.ETF需要披露上市交易公告書D.場外貨幣基金需要披露上市交易公告書【答案】D49、目前，共有（）多個國家和地區建立了不動產投資基金（REITs）制度體系。A.10B.15C.20D.30【答案】D50、基金財產的保管由獨立于基金管理人的（）負責。A.基金托管人B.基金咨詢機構C.基金服務機構D.基金投資人【答案】A51、美國開放式證券投資基金產品的發展順序大體是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD.Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A52、關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）A.有利于提高基金市場活躍度B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.能有效防止信息濫用D.有利于投資者的價值判斷【答案】A53、2007年，中國證券業協會設立了（），負責聯絡與業務交流工作。A.基金公會B.基金業行會C.基金公司會員部D.證券投資基金業委員會【答案】C54、依據（）不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數）型基金。A.投資對象B.投資目標C.投資理念D.運作方式【答案】C55、（2017年真題）關于基金管理人內部控制的五原則，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立B.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員C.未達到良好的效果，基金管理人內部控制不應考慮成本因素D.基金管理人內部控制必須講求效率和效果【答案】C56、（），中國證券投資基金業協會正式成立，原中國證券業協會基金公司會員部的行業自律職責轉入中國證券投資基金業協會。A.2012年3月B.2013年5月C.2012年6月D.2014年7月【答案】C57、在基金管理人企業風險管理的內部環境中，特別重要的是（）。A.經理層的風險偏好B.全體員工對公司的忠誠度C.道德價值觀和勝任能力D.風險管理戰略【答案】A58、（2020年真題）A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉型后產品要素的設計以及召集基金份額持有人大會等工作。A.該次基金份額持有人大會審議事項需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2方同意方能通過B.該次基金份額持有人大會可以采取通信方式C.A公司應至少提前60日公告本次基金份額持有人大會審議事項D.該次基金份額持有人大會應有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開【答案】B59、（）有權對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理。A.證券業協會B.中國證監會及其派出機構C.基金業協會D.監控中心【答案】C60、基金業協會的權力機構為（）。A.會員大會B.董事會C.監事會D.股東大會【答案】A61、投資者將托管在甲證券經營機構的LOF份額轉托管到其他證券經營機構，屬于（）。A.場外到場內B.場內到場內C.場外到場外D.場內到場外【答案】B62、下列表述中，屬于私募基金的特征的是（）。A.在信息披露、投資限制等方面沒有監管要求，方式非常靈活B.私募基金的法律形式均為有限合伙型C.只能向特定投資者募集資金D.對投資者的家庭財務水平有一定要求，對投資者能力沒有要求【答案】C63、買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費標準，該交易傭金應為（）。A.0元B.5元C.0.75元D.10元【答案】B64、（2017年真題）某投資管理有限公司經中國證券投資基金業協會備案為私募證券投資管理人，主要業務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發行產品以及擔任其他基金管理公司發行的專戶產品的投資顧問。A.產品提前終止時，劣后級份額投資者需額外支付優先級份額投資者兩個月的收益B.優先級份額收益每日計提，產品結束時統一支付C.計提風險準備金用以在必要情況下補足優先級份額投資者收益D.風險條款約定總資產占凈資產的比例不得超過140％【答案】D65、基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應遵循的原則不包括（）。A.有效性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.差異性原則【答案】C66、下列關于銷售策略的說法，不正確的是（）。A.基金銷售機構在產品策略方面存在產品設計同質化、市場細分不到位等問題B.在價格策略方面，我國的基金銷售機構采取的費率結構還比較單一C.在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主D.在促銷策略上，我國基金銷售機構往往重首發而輕持續營銷【答案】B67、（）作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.居民【答案】C68、下列不屬于基金管理公司內部控制的總體目標的是（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念C.確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.部門設置要體現職責明確、相互制約的原則【答案】D69、（2021年真題）關于基金的宣傳推介，以下不合規的是（）。A.客戶經理制作的基金營銷賣點B.基金公司制作的基金微信宣傳推介材料C.基金評級機構對基金的評級說明D.代銷銀行對基金的投資風險提示【答案】A70、避險策略基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風險保證【答案】D71、以下關于ETF和LOF的說法正確的是（）。A.ETF/LOF與投資者交換的都是基金份額與一籃子股票B.ETF/LOF的申購、贖回都必須通過交易所進行C.ETF/LOF都通常采用完全被動式管理方法D.都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點【答案】D72、下列哪項屬于股票基金、債券基金、貨幣市場基金三者需要共同遵守的交易原則（）A.未知價交易原則B.確定價原則C.金額申購、份額贖回原則D.份額申購、金額贖回原則【答案】C73、當基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發生沖突時，投資管理人員應當堅持()。A.基金份額持有人利益優先的原則B.基金托管銀行利益優先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優先的原則【答案】A74、在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購、贖回清單，并通過基金公司官方網站和證券交易所指定的信息發布渠道予以公告。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A75、下列關于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法錯誤的是（）。A.基金宣傳材料是投資基金對外展示的平臺B.基金公司的宣傳推介材料應避免夸大業績或以誘導性的語言吸引投資者C.基金宣傳推介材料是書面、電子或者其他介質的信息D.基金宣傳推介的宣傳材料不包括采用非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告的形式【答案】D76、下列關于基金監管體制的敘述中，錯誤的是（）。A.狹義的監管方式通常包括市場準入監管和檢查及其后續的處置措施B.狹義的基金監管一般專指政府基金監管機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監督和管理C.社會力量包括各種獨立的專業評估機構、審計機構，以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等D.基金市場主體進入基金市場，進行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉【答案】A77、（2016年真題）貨幣市場是交易期限在（），以短期金融工具為媒介進行資金融通和借貸的交易市場。A.六個月以內B.一年以內C.一年以上D.二年以上【答案】B78、在基金募集、運作中，負有基金信息披露義務的當事人包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D79、（2017年真題）下列不屬于基金市場服務機構的是（）。A.基金投資顧問機構B.中國證券投資基金業協會C.基金銷售機構D.基金估值核算機構【答案】B80、根據《證券投資基金銷售管理辦法》的有關規定，下列有關基金管理公司和代銷機構加強基金銷售活動內部控制的論述中，錯誤的是（）。A.相關高管人員對基金宣傳推介材料進行檢查并出具合規性意見書B.基金公司定期監察稽核基金銷售活動的情況，并在監察稽核季度報告中做專項說明C.基金代銷機構可自行印制基金宣傳推介資料D.自基金募集行為結束之日起10日內編制專項稽核報告，予以存檔備查【答案】C81、下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.基金資產的投資運作B.會計復核以及對基金投資運作的監督C.基金資產保管D.基金資金清算【答案】A82、某基金銷售支付互聯網平臺開展與貨幣基金相關的推廣活動時，以下做法正確的是（）。A.以"電子理財賬戶"從事貨幣基金的宣傳推介活動B.在顯著位置宣傳基金管理人C.在網站首頁上顯示"比股票安全，比存款賺錢"D."—站式理財平臺"開展貨幣基金的宣傳推介活動【答案】B83、基金在英國被稱為（）。A.共同基金B.單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】B84、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數的市盈率，市凈率，可以認為該股票基金屬于（）基金。A.價值型B.成長型C.公開募集型D.私募型【答案】A85、下列屬于中臺部門的是（）。A.清算部B.信息技術部C.監察稽核部D.以上選項都正確【答案】C86、（2021年真題）以下行為符合基金管理公司獨立運作原則的是（）。A.某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會計主管B.某基金管理公司的董事長同時擔任其股東單位的投資部總經理C.某基金管理公司的投資總監在其股東單位擔任兼職投資顧問，股東單位不支付薪酬D.某基金管理公司的大股東不滿意現任基金管理公司總經理的工作能力，直接撤換并任命新的總經理【答案】B87、（2017年真題）守法合規是基金從業人員職業道德的基本要求，守法合規中的“法”和“規”包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B88、關于金融市場監管的外部性問題說法正確的是（）A.監控成本過大帶來經營壓力弓I發的外部性問題B.過于重視規范化帶來的發展問題C.金融產品、金融機構之間的關聯性較弱帶來的協調問題D.追求自身利益帶來的忽視風險引發的外部性問題【答案】D89、基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料，保存期限不得少于（）。A.6個月B.1年C.3年D.5年【答案】A90、設立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于（）億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.1B.2C.3D.5【答案】A91、（2016年真題）（）就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產配置教育B.投資決策教育C.權益保護教育D.投資風險教育【答案】B92、（2017年真題）某基金公司發行量化對沖基金，其投研團隊均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號稱“最強投資天團”，下列說法正確的是（）。A.在缺乏足夠證據支持下，不可以使用“最強”等表述B.不可以用團隊的華爾街背景來進行宣傳C.互聯網時代可以使用“最強投資天團”此類互聯網語言的宣傳手段D.宣傳口號不屬于宣傳推介材料的范疇【答案】A93、(2016年)基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，公示的內容不包括（）。A.家庭住址B.從業資質證明C.所在營業網點D.從業資質證明編號【答案】A94、（2016年真題）基金管理人的內部控制機制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B95、（2021年真題）關于開放式基金的申購贖回原則，投資者甲認為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內的所有開放式基金，在申購贖回時都遵循未知價交易原則；投資者乙認為，開放式基金的申購贖回都遵循份額申購、金額贖回的原則。關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點都正確B.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤D.甲、乙的觀點都錯誤【答案】D96、投資者保護工作的意義在于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D97、關于專業投資者轉換為普通投資者，下列說法錯誤的是（）。A.具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷B.最近一年末凈資產不低于2000萬元C.最近一年末金融資產不低于1000萬元D.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷【答案】A98、基金管理公司在設置業務體系和組織架構時，一定要體現的原則是（）。A.相互制約和不相容職責分離原則B.授權清晰原則C.適時性原則D.以上都是【答案】D99、（2016年真題）以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是（）。A.互聯網的應用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務中心D.“一對多”服務【答案】D100、溢價交易時，基金份額凈值（）基金二級市場價格。A.高于B.低于C.等于D.不確定【答案】B101、證券公司從事的客戶資產管理業務，不包含（）A.為單一客戶辦理定向資產管理業務B.為多個客戶辦理定向資產管理業務C.為多個客戶辦理集合資產管理業務D.為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務【答案】B102、以下不屬于內部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.審慎性原則【答案】D103、在1970年以前，美國的共同基金大多數都是()。A.證券基金B.股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B104、（）是對已經識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結合的方法進行分析，確定風險的等級。A.風險識別B.風險評估C.風險應對D.風險報告【答案】B105、基金監管的首要目標是()。A.降低系統風險B.保護投資人利益C.規范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發展【答案】B106、下列（）不屬于中國證監會有權采取的監管措施。A.檢查B.調查取證C.限制交易D.刑事處罰【答案】D107、ETF申購清單和贖回清單公告內容不包括（）。A.最小申購B.贖回單位所對應的組合證券內各成分證券數據C.現金替代D.基金份額總值【答案】D108、某基金管理公司成立不久，固定收益業務規模較小且交易很少，因此公司安排債券基金的基金經理兼任債券交易員，關于該基金管理公司的做法，下列說法正確的是（）。A.基金管理公司的做法錯誤，違反了崗位設置的獨立性原則B.基金管理公司的做法正確，符合崗位設置的成本效率原則C.基金管理公司的做法錯誤，違反了崗位設置的不相容職責分離原則D.基金管理公司的做法正確，符合崗位設置的授權清晰原則【答案】C109、（2018年真題）關于基金銷售費用的監管，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認購費、申購費、贖回費等費用B.基金銷售機構收取增值服務費可從認購資金中扣除C.基金銷售機構收取增值服務費時，應在所有開辦增值服務的營業網點公示增值服務內容D.基金銷售機構可依照基金銷售協議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護費【答案】B110、基金業協會應當在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續。A.30B.20C.15D.10【答案】B111、(2017年)基金銷售機構在基金銷售活動中，可以采取的行為是（）。A.采取抽獎方式銷售基金B.依靠服務質量銷售基金C.贈送基金份額銷售基金D.低于基金銷售成本銷售基金【答案】B112、基金經理或者專戶投資經理對其所管理的投資組合的權限由相應的基金或者專戶（）授予。A.書面B.口頭C.短信D.法律文件【答案】D113、基金管理人除依法取得報酬外，應當履行忠實義務，以下選項中，違背了忠實義務的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B114、“介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點”屬于基金客戶服務步驟中的（）。A.售前服務B.售中服務C.售后服務D.提示服務【答案】A115、以下關于監事會的說法錯誤的是()。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者公司章程的行為進行監督C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監事會每年至少召開一次會議，監事會會議應當由全體監事出席時方可舉行，每名監事有一票表決權。監事會決議至少須經半數以上監事投票通過【答案】A116、（2017年真題）私募基金管理人向中國證券投資基金業協會申請登記，必須報送的基本信息或材料有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D117、私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，報送哪些基本信息。（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D118、（2017年真題）關于基金托管人職責終止后的處理措施，下列說法錯誤的是（）。A.新基金托管人產生前，由原托管人繼續履行基金托管職責B.基金份額持有人大會應在6個月內選任新基金托管人C.新基金托管人產生后，原托管人應及時辦理基金財產和托管業務移交手續D.原基金托管人應妥善保管基金財產和托管業務資料【答案】A119、基金管理人的內部控制是指公司為保證經營運作符合公司的發展規劃建立（）而形成的系統。A.組織機制B.運用管理方法C.實施操作程序與控制措施D.以上都是【答案】D120、(2017年)下列體現依法監管原則的行為包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A121、根據中國證監會對基金的分類標準，混合基金是指（）基金。A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票B.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券C.主要投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具【答案】C122、關于QDII基金的信息披露，以下表述錯誤的是（）。A.當投資顧問主要負責人變動時，需要發布臨時公告B.定期報告中披露計入當期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應當披露QDII基金與境外基金之間的費率安排D.可以同時采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準【答案】D123、在內部控制的主要內容中，不屬于投資管理業務控制的是()。A.明確揭示研究業務和投資決策業務可能存在風險并采取控制措施B.按照投資管理業務的性質和特點嚴格制定各項管理制度C.明確揭示交易業務中可能存在的風險并采取控制措施D.嚴格制定信息系統的管理制度【答案】D124、下列關于基金管理人合規部門的合規檢查內容，說法錯誤的是（）。A.公司是否獨立運作B.非重大關聯交易的執行情況C.公平交易制度建設及執行情況D.基金公司投資決策的依據，以及公司的規定和投資決策流程是否有被突破【答案】B125、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風險、高收益B.低風險、低收益C.風險相對適中、收益相對穩健D.基本沒有風險【答案】C126、某私募基金于2019年10月27日清算終止，按《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，該私募基金的管理人應該妥善保存該私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄和其他相關資料，保存期限至少應當至（）。A.2039年10月27日B.2034年10月27日C.2029年10月27日D.2024年10月27日【答案】C127、（）賦予中國證監會限制證券交易權。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B128、關于基金產品風險評價應當依據的因素，表述錯誤的是()A.基金的歷史規模和持倉比例B.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例C.基金的未來業績展望D.基金成立以來有無違法行為發生【答案】C129、關于基金托管人的市場準入監管，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人有安全保管基金財產的條件B.基金托管人的凈資產和風險控制指標符合有關規定C.基金托管人資格應由中國銀監會和中國證監會共同核準D.基金托管人取得基金從業資格的專職人員應達到法定人數【答案】C130、下列不屬于金融市場按照不同的交易標的物進行分類的是（）。A.貨幣市場B.證券市場C.外匯市場D.黃金市場【答案】A131、下列不屬于LOF與ETF區別的是（）。A.申購與贖回的標的不同B.申購與贖回的場所不同C.對申購和贖回的限制不同D.申購與贖回的登記不同【答案】D132、公司型基金依據（）設立并營運。A.基金招募說明書B.發起人協議C.基金合同D.基金公司章程【答案】D133、電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少（）的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。A.5秒鐘B.10秒鐘C.5分鐘D.10分鐘【答案】A134、私募基金的資產管理業務不包括()。A.私募證券投資基金B.私募股權投資基金C.集合資金信托D.私募風險投資基金