2023年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范題庫附答案（基礎題）單選題（共150題）1、下列不屬于內部控制原則的是（）。A.相互制約B.獨立性C.健全性D.客觀性【答案】D2、基金信息披露義務人應當在重大事件發生之日起()日內編制并披露臨時報告書。A.2B.3C.5D.7【答案】A3、下列關于合規管理的意義說法錯誤的是（）。A.合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險B.減少違規處罰導致的損失C.減少聲譽風險導致的潛在損失D.減少基金持有人的損失【答案】D4、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在()個月內選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12【答案】C5、基金銷售機構每半年開展（）投資者適當性管理自查。A.三次B.二次C.一次D.五次【答案】C6、(2016年)關于投資者教育，以下說法錯誤的是（）。A.權益保護教育號召投資者主動參與保護自身權益B.各國投資者教育機構都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規C.投資者教育主要包括證券市場基礎知識教育和投資者權益保護教育D.投資決策教育指導投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇【答案】C7、下列關于基金投資范圍的說法不正確的是（）。A.股票基金應有80%以上的資產投資于股票B.債券基金應有80%以上的資產投資于債券C.貨幣市場基金可投資于股票、可轉債D.債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易【答案】C8、關于自助式前臺系統的要求，下列說法錯誤的是。（）A.自助式前臺系統應當對基金投資人自助服務的操作具有核實身份的功能和合法有效的抗否認措施；B.基金銷售機構要為基金投資人提供核實自助式前臺系統真實身份和資質的方法；C.基金銷售機構無需在自助式前臺系統上設定基金交易項目限額D.自助式前臺系統的各項功能設計，應當界面友好、方便易用，具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能【答案】C9、以下哪項關于上市開放式基金（LOF）的描述是錯誤的？（）A.可以在場內市場進行申購贖回B.可以在場外市場進行申購贖回C.不可以轉托管D.是我國對證券投資基金的一種本土化創新【答案】C10、基金上市交易公告書的編制主體是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證監會D.基金份額持有人【答案】A11、關于基金信息披露的作用，以下表述正確的是（）。A.有利于提高證券市場效率B.有利于避免基金經理做出錯誤的投資決策C.與保守客戶秘密相沖突D.不利于防止信息濫用【答案】A12、（）負責貫徹執行合規政策。A.各業務部門B.合規與風險控制部C.公司經理層D.公司管理層【答案】C13、基金管理人內部控制機制的四個層次不包括（）。A.股東的檢查、監督、控制和指導B.公司管理層對人員和業務的監督控制C.員工自律D.各部門主管的監督檢查【答案】A14、下列關于分級基金說法正確的是（）。A.基金折算，只發生在分級基金中B.分級基金的折算條款，一般分為不定期折算條款、定期折算條款、臨時折算條款C.分級基金的份額僅包括A類份額與B類份額。D.分級基金的基金份額成為母基金份額，預期風險收益較高的子份額成為A類份額，預期風險收益較低的子份額成為B類份額。【答案】A15、關于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人申請登記,應當通過私募基金登記備案系統,如實填報相關信息B.私募基金管理人在中國證券投資基金業協會完成備案，即構成對私募基金管理人持續合規情況的認同C.申請登記期間,登記事項發生重大變化的,私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業協會并變更申請登記內容D.中國證券投資基金業協會可以采取向相關專業協會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查【答案】B16、（2017年真題）基金公司制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點，體現了公司內部控制的核心是（）。A.成本控制B.風險控制C.效益控制D.人員控制【答案】B17、不收取基金銷售服務費的，對持有持續期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的()計入基金財產。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C18、（），我國最早的兩只聯接基金成立。A.2008年9月B.2009年9月C.2008年10月D.2009年10月【答案】B19、（）是指基金從業人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責。A.忠誠B.盡責C.誠實D.守信【答案】B20、（2017年真題）中國證券投資基金業協會職責不包括（）。A.依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案B.依法維護會員合法利益，反映會員的建議和要求C.制定行業自律規則D.調節會員間、會員與客戶之間發生的基金業務糾紛【答案】A21、（2016年真題）基金信息披露的（）要求信息披露的表述應當簡明扼要。A.易解性原則B.規范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A22、基金財產的獨立性表現在以下哪些方面（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B23、（2017年真題）為了控制信息披露合規性風險，基金公司可采取的措施是（）。A.要求基金托管人承擔信息披露的首要責任B.在公司內部建立信息披露制度和流程，將風險責任落實到相關部門C.將信息披露工作外包基金服務機構，由該機構承擔信息披露全部風險D.要求信息披露責任人簽署承諾函，信息披露責任人承諾自行承擔信息披露的全部對外責任【答案】B24、基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材料的機構應對其內容負責、關于正確投資基金宣傳推薦材料的內容，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預測任何基金投資業績B.貨幣市場基金不等同于銀行存款C.在產品申購期購買的貨幣市場基金，本金是安全的D.基金投資有風險，購買基金須謹慎【答案】C25、基金管理人應當在基金（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構的客戶維護費總額。A.季度報告和半年度報告B.半年度報告和年度報告C.季度報告和年度報告D.月度報告和年度報告【答案】B26、投資者將托管在甲證券經營機構的LOF份額轉托管到乙證券經營機構，屬于（）的系統內轉托管。A.場外到場內B.場外到場外C.場內到場外D.場內到場內【答案】D27、基金客戶服務的流程包含以下內容（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D28、(2016年)（）是基金業協會的執行機構。A.董事會B.監事會C.會員大會D.理事會【答案】D29、目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準，最高一般不超過（）。A.1%B.1.5%C.0.5%D.2%【答案】B30、（）是基金客戶服務的宗旨。A.安全第一B.投資者利益優先C.專業規范D.有效溝通【答案】B31、（2019年真題）以下屬于基金公司監事會依法行使的職權是（）。A.罷免對發生重大合規風險負有主要責任的董事B.提議召開董事會會議C.審議批準公司年度合規報告D.檢查公司的財務【答案】D32、以下屬于觸發披露基金的臨時報告的重大事件是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C33、基金銷售機構對所代銷的股票型基金進行風險評價的主要依據是（）。Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的歷史業績Ⅲ.基金凈值的波動率Ⅳ.基金的投資范圍A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B34、公司章程應該明確董事會的職權范圍，制定議事規則，包括董事會會議的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、下列關于基金投資顧問機構的敘述中，錯誤的是()。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益D.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據【答案】C36、基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般經（）認可后公告。A.證券交易所B.基金業協會C.中國證監會D.證券業協會【答案】A37、基金公司，特定資產管理業務中為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于（）元人民幣，中國證監會另有規定的除外。A.1000萬B.100萬C.3000萬D.300萬【答案】C38、將一個市場的全部上市公司按市值大小排名，累計市值占市場總市值（）以上的公司為大盤股。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】D39、目前,我國封閉式基金在二級市場上通常按（）交易。A.市場價格B.份額凈值C.交易價格D.份額總額【答案】A40、按照交易的標的物分類,以下屬于金融市場的是A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C41、（2019年真題）根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》的規定，具備下列哪項任職條件可以擔任基金管理公司督察長？（）A.從事證券、基金工作5年以上，并且通過注冊會計師資格考試B.最近2年未被金融監管機構實施行政處罰或采取重大行政監管措施C.從事證券、基金工作8年以上，并且通過中國證券業協會或中國證券投資基金業協會組織的合規管理人員勝任能力考試D.在證券監管機構、證券基金業自律組織任職5年以上，具有法律、會計的工作經歷【答案】D42、（2016年真題）下列哪一項不屬于合規管理部門的獨立性?（）A.合規管理部門在公司內部享有正式的地位，并在公司的合規政策或者其他正式文件中予以規定B.在合規風險管理部門員工特別是合規風險管理部門負責人的職位安排上，應避免其合規管理職責與其承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突C.合規管理部門擁有完善的規章制度D.合規管理部門員工為履行職責，能夠享有相應的資源，應能夠獲取和接觸必需的信息和人員【答案】C43、關于基金管理人的內部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產分別核算B.重要業務部門和崗位物理隔離C.基金會計擔任公司會計D.基金資產和公司資產獨立運作【答案】C44、（）是社會最古老、最基本的經濟主體。A.政府B.非金融機構C.居民D.金融機構【答案】C45、基金當事人不包括（）.A.基金份額持有人B.基金銷售機構C.基金托管人D.基金管理人【答案】B46、合規風險的主要種類包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A47、按照《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票基金的股票投資比重在（）以上。A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】A48、收取銷售服務費的，對持有持續期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】D49、（）不是系列基金特點的主要表現。A.多個基金共用一個基金合同B.子基金獨立運作C.子基金之間可以進行相互轉換D.各子基金并不可以進行相互轉換【答案】D50、客戶服務中售中服務的內容不包括（）。A.協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果B.推介符合適用性原則的基金C.提醒客戶及時核對交易確認D.介紹基金產品【答案】C51、資產管理行業的功能描述有錯誤的是（）。A.資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平B.通過資產管理行業專業的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務，使投資融資更加便利C.資產管理行業創造出十分廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來D.資產管理行業不能對金融資產進行合理定價，阻礙金融市場提供流動性，提高交易成本【答案】D52、基金管理人整改后，符合有關要求的，中國證監會應當自驗收完畢之日起（）日內解除對其采取的有關措施。A.3B.5C.10D.15【答案】A53、關于開放式基金，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額數量不固定B.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回C.投資策略強調流動性管理，基金資產中要保持一定的現金及流動性資產D.一般有一個固定的存續期【答案】D54、在現階段，居民理財的兩大主要方式是（）A.商鋪與實業投資B.外匯投資與股權投資C.貨幣儲蓄與投資D.P2P與眾籌【答案】C55、（2016年真題）基金從業人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經驗C.保證收益率D.風險承受能力【答案】C56、（2016年真題）下列關于基金管理人內部控制基本要素的表述錯誤的是（）。A.公司督察長和內部監察稽核部門應獨立于其他部門B.基金管理人應自主控制業務活動的運作C.基金管理人應當建立有效的內部監控制度D.基金管理人應當依據自身經營特點設立順序遞進、權責統一、嚴密有效的內控防線【答案】B57、我國基金管理公司的注冊資本應不低于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.5【答案】A58、關于基金托管人的市場準入監管，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人有安全保管基金財產的條件B.基金托管人的凈資產和風險控制指標符合有關規定C.基金托管人資格應由中國銀監會和中國證監會共同核準D.基金托管人取得基金從業資格的專職人員應達到法定人數【答案】C59、我國基金監管的原則不包括（）。A.依法監管原則B.“三公”原則C.適度監管原則D.真實合法原則【答案】D60、（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】B61、基金銷售機構的銷售策略不包括（）。A.產品策略B.價格策略C.數量策略D.促銷策略【答案】C62、關于基金銷售機構，以下表述正確的是（）。A.商業銀行可以開展基金直銷和代銷業務B.基金公司可以開展基金直銷業務C.證券公司不能開展基金代銷業務D.證券交易所可以開展基金代銷業務【答案】B63、(2017年)基金代銷機構通過代銷基金獲得的主要收入是（）。A.基金凈值變動的收益B.銷售傭金C.基金托管費D.基金管理費【答案】B64、基金信息披露的內容不包括()。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人的資產狀況D.基金份額上市交易公告書【答案】C65、關于公開募集基金的募集、發售活動，以下描述正確的是（）。A.僅向特定對象募集資金并累計超過二百人B.基金份額的發售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機構辦理C.應當由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委托基金托管人托管D.應當經國務院證券監督管理機構注冊后募集【答案】D66、(2016年)下列哪一項不屬于我國基金業創新階段的特點（）A.加強管制、放松監管B.互聯網金融與基金業有效結合C.股權與公司治理創新得到突破D.混業化與大資產管理的局面初步顯現【答案】A67、（2017年真題）我國基金從業人員職業道德規范的內容不包括（）。A.誠實守信B.專業審慎C.大客戶利益優先D.守法合規【答案】C68、（2017年真題）關于公募證券投資基金宣傳推介材料，下列表述錯誤的是（）。A.在基金銷售機構某網點1ED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金銷售機構的客戶經理向特定高端個人客戶發送的產品介紹微信不屬于宣傳推介材料C.在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業專業人士對基金的推薦文字D.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字【答案】C69、關于交易型開放式指數基金(ETF)，以下說法不正確的是()。A.以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象B.本質上是一種指數基金C.不可以進行套利交易D.會出現折價或溢價交易【答案】C70、（2017年真題）以下不屬于基金從業人員職業道德教育途徑的是（）。A.崗前與崗位職業道德教育B.社會各界持續監督C.中國基金業協會自律與樹立基金職業道德典型D.自我改造與自我完善【答案】D71、基金公司、部門及員工可以參與的市場行為是（）。A.通過單獨或合謀包括集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣；操縱證券市場價格B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量C.按照相關規定，正常交易D.以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量【答案】C72、關于基金份額持有人的信息披露義務，下列說法不正確的是（）。A.信息披露的義務主要體現在與基金份額持有人大會相關的披露事項上B.只要代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會時，即有權自行召集持有人大會C.基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、會議事項、表決方式等事項。D.基金份額持有人大會可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10％以上的持有人提議召集【答案】B73、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起（）內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.3日B.3個工作日C.5日D.5個工作日【答案】D74、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構。A.運營估值委員會B.產品審批委員會C.風險控制委員會D.投資決策委員會【答案】D75、某公募基金管理公司從業人員張某在和基金經理李某閑聊的過程中，得知基金經理李某的配偶在進行股票買賣交易，但李某并未向公司申報登記，張某隨后向公司報告了此事，以下說法正確的是（）。A.II、IIIB.I、IIIC.II、IVD.I、IV【答案】A76、（）是指在基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為。A.認購B.申購C.贖回D.轉換【答案】A77、國際上比較流行的投資組合保險策略主要是()。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略【答案】C78、我國基金信息披露的重大性標準是指（）。A.影響證券市場價格標準B.影響投資者決策標準或影響證券市場價格標準C.影響投資者決策標準D.以上均不正確【答案】B79、關于基金信息披露的作用，以下表述正確的是（）。A.有利于投資人參與基金投資的具體決策B.有利于投資人取得良好的收益C.有利于投資者的價值判斷D.能夠杜絕信息濫用【答案】C80、ETF的建倉期不超過（）。A.1個月B.3個月C.2個月D.4個月【答案】B81、基金銷售機構向基金管理人收取客戶維護費的依據是（）。A.基金銷售的規模B.基金機構網點的數量C.基金機構的客戶數量D.銷售基金的保有量【答案】D82、（2016年真題）關于信息數據管理，以下表述錯誤的是（）。A.電子信息數據需要即時保存B.信息技術系統應當進行排除故障、災難恢復的演習C.為確保數據安全，重要數據應本地備份D.信息技術系統應當定期對數據信息進行檢查【答案】C83、下列沒有權利召開基金份額持有人大會的是（）。A.基金托管人B.基金審計機構C.基金管理人D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人【答案】B84、（）是對股東負責的決策機構，其成員由股東會決定。A.董事會B.股東會C.監事會D.理事會【答案】A85、關于基金職業道德規范中，對基金從業人員專業審慎的基本要求，以下錯誤的是（）。A.持續學習B.持證上崗C.審慎開展執業活動D.具有本科以上學歷【答案】D86、傳統4Ps營銷理論涉及的要素不包括()。A.產品B.價格C.規模D.促銷【答案】C87、基金管理人的合規審核包含的程序不包括〔）.A.制定合規審核核機制B.合規審核調查C.合規審核后續完善D.合規審核評價【答案】C88、（）是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。A.誠實守信B.忠誠盡責C.守法合規D.專業審慎【答案】C89、(2016年)中國證監會對常規基金產品基金募集的注冊審查時間原則上不超過（）個工作日；對其他產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）個月。A.10；6B.20；6C.10；15D.20；15【答案】B90、ETF份額的申購和贖回參與券商可按照（）的標準收取傭金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【答案】C91、（2017年真題）下列屬于基金公司投資者教育活動內容的是（）。A.推薦基金產品B.分析市場趨勢C.個人資產配置D.優選基金經理【答案】C92、QDII基金投資金融衍生品，在基金合同、招募說明書中不需說明的是（）。A.擬采取的組合避險B.投資預期收益C.擬投資的衍生品種及其基本特性D.有效管理策略及采取的方式、頻率【答案】B93、基金年度報告在會計年度結束后（）日內經過審計后予以公告。A.15B.30C.60D.90【答案】D94、(2016年)在基金合同生效的（），在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A.前一日B.當日C.次日D.下一日【答案】C95、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。A.10B.15C.30D.45【答案】C96、（）組織基金從業人員的從業考試。A.證券交易所B.證券業協會C.基金業協會D.中國證監會【答案】C97、基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金托管人C.基金管理人D.監管機構【答案】C98、以下不屬于基金管理公司制定內部控制制度的原則的是（）。A.合法、合規性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】D99、基金銷售機構可以收取一定的基金銷售費用，關于基金銷售費用中所包含的具體費用項目，以下表達錯誤的是（）。A.包括認購費B.包括申購費C.包括銷售服務費D.包括管理費【答案】D100、QDII基金合同、基金招募說明書要求披露的信息包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D101、封閉式基金至少（）公告一次基金的資產凈值和份額凈值。A.每周B.每個開放日C.每月D.每旬【答案】A102、（）的核心是對基金銷售業務以及人際關系的維護。A.基金客戶檔案管理與保密B.基金客戶投訴處理C.基金投資咨詢與互動交流D.基金投資跟蹤與評價【答案】D103、下列屬于保險資產管理公司的資產管理業務的是（）。A.企業年金B.公募基金資產管理計劃C.銀行理財產品D.集合資產管理計劃【答案】A104、關于ETF的申購，下列說法正確的是（）A.申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數倍B.ETF的申購分為場內申購和場外申購兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購D.申購贖回申請提交后可以撒銷【答案】A105、關于道德與法律的聯系，以下表述錯誤的是（）。A.道德在調整范圍上對法律具有補充作用B.道德規范都會轉換為法律C.法律對道德傳播具有促進作用D.道德與法律都是行為規范【答案】B106、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A.10497.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10447.5元【答案】D107、丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募集期間產生利息60元，A基金認購價格每份1元，認購費率為1.5%，則丁先生可得到的認購份額為（）。A.1970443.35B.1999940C.2000060D.1970503.35【答案】D108、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業務的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為（）。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00【答案】C109、關于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是（）。A.承諾基金投資收益B.通過基金過往業績預測基金收益C.對機構客戶提供優先服務D.根據投資者風險承受能力選擇性推薦基金【答案】D110、基金管理人監事會（）至少召開一次會議，監事會決議至少須經（）以上監事投票通過。A.每半年；2／3B.每年；1／2C.每年；2／3D.每半年；1／2【答案】B111、下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票B.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高C.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票D.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高【答案】B112、下列基金銷售人員的行為，合理的是（）。A.對基金產品的陳述、介紹和宣傳，進行虛假或誤導性陳述B.客觀、全面、準確陳述基金的過往業績C.預測所推介基金的未來業績D.同一基金管理人管理的其他基金的業績可以作為所推介基金業績表現的保證【答案】B113、下列不屬于基金管理公司內部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內部控制大綱C.部門業務規章D.法律規范【答案】D114、（2016年真題）下列不屬于風險應對措施的是（）。A.風險評估B.風險接受C.風險回避D.風險共擔【答案】A115、()是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動。A.證券投資咨詢機構B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D116、關于分級基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.分級基金的子份額通常可以在交易所上市交易B.一只分級基金同時具有風險收益特征不同的份額類別C.不同類別子份額的基金資產分別進行投資運作D.分級基金具有內含衍生工具與杠桿的特性【答案】C117、（）結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.LOFB.成長型基金C.ETFD.收入型基金【答案】A118、關于基金管理人內部控制的五原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人內控制度必須講求效率和效果B.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員C.為達到良好的效果,基金管理人內部控制不應該考慮成本因素D.基金管理人各機構、部門]和崗位職責應當保持相對獨立【答案】C119、(2016年)目前，居民理財的主要方式是貨幣儲蓄和（）。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C120、(2016年)關于基金管理人風險管理的內容，下列說法不正確的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險進行評價C.行為監控主要監控基金管理人經理層的活動D.基金管理人的內部環境是其他所有風險管理要素的基礎【答案】C121、通常情況下，關于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風險的說法正確的是()。A.基金是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種B.債券是一種低風險、低收益的投資品種C.股票是一種高風險、高收益的投資品種D.以上說法都對【答案】D122、下列報告中，必須每季度定期公布的是（）。A.基金投資組合公告B.基金公開說明書C.內部監察報告D.基金半年度報告【答案】A123、(2017年)基金管理人建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內外部風險進行識別、評估和分析，該行為屬于內部控制基本要素的（）。A.風險評估B.信息溝通C.控制活動D.內部監控【答案】A124、(2016年)關于基金申購費，以下表述錯誤的是（）。A.申購費和認購費一樣，可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式B.后續收費方式是指在贖回時從贖回金額中扣除的收費方式C.貨幣市場基金申購費較高D.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優惠【答案】C125、當ETF在交易所上市交易后，以下說法正確的是（）。A.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單B.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）C.每日開市前披露當日的申購清單和贖回清單D.每日開市前披露當日的基金份額參考凈值（IOPV）【答案】C126、基金管理人合規培訓的具體內容不包括（）。A.國家制定頒布的與基金行業有關的法律法規B.公司內部的員工守則和各項業務的合規制度C.案例警示教育D.基金公司投資決策的依據【答案】D127、(2016年)在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在（）間的次數，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.05%～0.25%B.0.25%～0.5%C.0.5%～0.75%D.0.75%～1%【答案】B128、基金管理人應當在（）辦理基金份額的申購和贖回業務。A.每周一次B.每三個工作日C.每兩個工作日D.每個工作日【答案】D129、(2016年)基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度的內容不包括（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方法和方式B.對基金投資人的信譽調查C.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法D.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法【答案】B130、()是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統的社會活動。A.投資者教育B.投資者服務C.基金公司宣傳D.基金公司風險提示【答案】A131、2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金（），使我國基金業發展實現了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。A.招商安泰系列基金B.華夏大盤精選基金C.華安創新基金D.南方避險增值基金【答案】C132、某基金銷售機構在銷售基金的過程中，以下行為正確的是（）A.可以對基金銷售費用實行一定的優惠B.采取抽獎的方式進行基金銷售C.采用獎勵基金的方法進行激勵D.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平【答案】A133、（2018年真題）關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是（）。A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ【答案】A134、(2016年)貨幣市場是交易期限在（），以短期金融