合規學習總結

（1）加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進展合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有愛護自己的權益。

（2）提高自身業務素養，加強風險象環生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務學問為根底。合規制度的每一個工程，我們都可以從金融業務學問中找到答案，應當說加強自身業務素養的培育，就是從源頭上熟悉合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積存，對新業務的風險點有深刻的熟悉，防范于未然。

（3）強化柜面風險象環生治理工作。對柜面崗位設置和人員配置進展合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分別，柜員的權限卡要根據事權進展劃分，對各項業務進展嚴格的審查和按流程規定辦理。

（4）深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我愛護意識的教育，仔細學習各項規章制度，嚴格根據操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險治理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險掌握文化，形成一種風險治理從有責的內控氣氛。

通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素養的執行制度的自覺性有了更高的要求。

合規學習總結[篇2]

在合規經營和風險防范的學習活動中，當我看到一件件銀行內部大案時，內心震驚特別大。在銀行嚴格標準治理、加快有效進展的今日，消失這種操作風險的事，說明在三令五申不斷灌輸制度的.今日，局部員工仍沒有仔細、審慎、標準、辦理每一項業務，沒有仔細履行自己的職責，造成風險；同時，在制度上執行不力，自律監管不嚴、監視檢查不細、釀成此事發生。通過學習，使我深刻地熟悉到了只有嚴格內掌握度，仔細履行自己的崗位職責，根據業務操作流程辦理業務，才能從根本上轉變會計根底工作薄弱局面，不斷提高會計根底工作質量，嚴格防范、有效掌握會計操作風險。

通過這次學習活動，要讓制度形成自覺行動，制度打算行動、細節打算成敗，操作環節是我行必需高度警覺的案件高發區，對一系列措施、各項規章制度，每個操作人員只有不折不扣把這些措施和規章制度貫徹到位、落實到位執行到位，才能有效掌握風險。這次大事敲響警鐘，不嚴格按章操作，不嚴格授權治理，不嚴格履崗履責，對國家財產、個人財產都造成了不應有的損失，通過這件事，我們看到還有一些柜員在辦理業務時缺乏責任心，嚴峻違規操作，對外開具存單時沒有根據規章制度進展仔細審核審查，導致重大風險隱患的發生；會計主管履責不到位，特殊是在屢次查庫的狀況下仍沒有引起高度的警覺和重視，結果造成重大風險隱患的發生。

作為一名銀行員工提高風險防范是自己神圣天職，緊緊圍繞嚴格

治理和有效發站展兩大主題，貫徹落實“嚴格、精細、標準、求實”的財會工作指導思想，把發覺問題、提醒問題、防范案件作為自己重要任務，提高風險防范意識就是強化內掌握度，只有健全會計內部掌握制度，才能削減銀行會計風險，保證銀行各級治理人員準時發覺各種風險和隱患，及早實行措施防范風險，最大程度地削減損失。因此，提高風險防范意識，加強內部掌握是防范銀行會計風險的有力措施之

一、加強操作內部掌握制度

1、建立完善的操作崗位責任制度和標準的崗位治理措施。要建立會計柜臺監視制度，嚴把憑證入口關，嚴格審核接收各項業務，杜絕假、變造憑證進入；要嚴把憑證處理入賬關，仔細審查辦理的各項業務；要嚴把憑證出口關，嚴格審查出口憑證的真實性。

2、建立人員崗位輪換制度。要害崗位是產生風險的敏感部位，長期一人操作極易造成風險隱患，因此，有關崗位人員必需定期輪崗和強制休假，不能搞“一貫制”。同時要對工作適時進展考評，充分調動人員的工作積極性，為化解和防范風險奠定根底。

二、進一步增加履職履責意識

要從思想上真正熟悉到做好財會工作的重要性、關鍵性，不斷強化自律監管意識；充分熟悉到內部工作在我行的重要地位，穩固一道防線，本著對上（黨委）負責、對下（支行網點）工作負責的態度，充分發揮才能，增加責任意識，干好工作意識，強化制度意識，生疏制度意識，真正做到為基層效勞，為業務效勞意識。

三、不斷加強學習，進一步提高履責力量，不斷提高業務技能。

只有不斷加強學習，增長學問，提高自身素養，才能有興行之策；只有在工作中不斷地學習理論學問，才能來指導實踐，我們的工作才能越做越好，要從過失大事中吸取教訓，從典范中學習閱歷；貫徹落實各項規章、制度、法規，仔細學習上級行下發的文件材料，領悟領悟精神，才能不斷提高業務力量，在工作中做到快速反響，提高工作效率。

四、建立強有力的風險治理嘉獎機制，對分支行實行內控評級制，對個人實行違章扣點制，將不良資產率和內控評級列為分支行的經營治理績效考核的重要指標，將違章扣點列為個人工作業績考評的重要依據。

銀行每項業務都是伴隨著對風險的分析、評價、監控、轉移、分解等處理方式綻開的。內控治理是銀行提高核心競爭力的重要手段，關系到銀行的生存和進展，要使全體員工都要有這樣一種理念，作為組織行為的共同指導思想，促使由決策層、執行層和監視保障層共同構建的風險內部治理體系充分發揮相互制衡作用。再者，要建立合理的內控治理鼓勵約束機制，充分實現內掌握度治理的多元化目標。作為制度建立者、執行者的人，是