絕密★考試結束前2016年4月全國高等教育自學考試《金融法概論》試題課程代碼：07947一、單項選擇題(本大題共15小題，每小題1分，共15分)1．中國人民銀行實行A．理事會負責制B．行長負責制C．總經理負責制D．董事長負責制2．商業銀行破產清算時，在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后，應當優先支付的是A．個人儲蓄存款的本息B．稅款C．享有優先權的債權人的債務D．國家機關的存款3．我國的金融租賃公司的形式A．為有限責任公司或者股份有限公司B．只能為有限責任公司C．只能為股份有限公司D．可以采取合伙形式4．以下不屬于銀行與客戶關系的基本原則的是A．平等原則B．信用原則C．自愿原則D．公序良俗原則5．下列關于單位存款的表述正確的是A．單位存款包括財政性存款和一般存款，兩者都須支付利息B．凡單位存款均不支付利息C．財政性存款通常不支付利息D．財政性存款須支付利息，而一般存款則無須支付利息6．下列不屬于銀團貸款特征的是A．存在一個牽頭銀行B．向同一借款人提供貸款C．各參與銀行按照實際貸款比例或合同約定享受權益D．各參與銀行分別與借款人簽訂貸款協議，條款可以不盡相同7．企業法人的分支機構超出授權范圍與債權人訂立保證合同的，該合同A．有效B．效力未定C．企業法人不承擔責任D．無效或者超出授權范圍的部分無效8．人民幣發行的原則不包括A．集中發行原則B．經濟發行原則C．計劃發行原則D．自由發行原則9．對我國來說，外匯的作用主要是A．國際貿易中的價值尺度和支付手段B．國際貿易中的支付手段和信用手段C．國際貿易中的支付手段和儲備手段D．國際貿易中的信用手段和儲備手段10．按發卡銀行是否提供信用，可以將銀行卡分為A．單位卡和個人卡B．信用卡和借記卡C．借記卡和儲蓄卡D．信用卡和貸記卡11．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券不得超過該證券的A．5％B．10％C．20％D．30％12．向不特定對象公開發行的證券票面總值超過一定數額的，應當由承銷團承銷，這個數額是人民幣A．1000萬元B．3000萬元C．5000萬元D．6000萬元13．證券競價交易應遵循的原則是A．集中競價原則B。連續競價原則C．數額優先原則D．價格優先、時間優先原則14．公司發行債券的核準機構是A．中國證監會B．國務院C．商務部D．證券交易所15．在期貨交易中，我國現行的最低保證金比率為交易金額的A．1％B．3％0C．5％D．10％二、多項選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)16．中國人民銀行可以采用的貨幣政策工具包括A．存款準備金B．中央銀行基準利率C．再貼現D．向商業銀行提供貸款E．通過公開市場業務買賣國債和外匯17．商業銀行可以從事的業務包括A．發行金融債券B．買賣、代理買賣外匯C．代理收付款項及代理保險業務D．提供信用證服務及擔保E．辦理票據承兌與貼現18．我國現有儲蓄的種類包括A．活期儲蓄B．整存整取定期儲蓄C．長期保值儲蓄D．零存整取定期儲蓄E．存本取息定期儲蓄19．《貸款通則》及其他金融規章對借款人行為作出的限制包括A．不得用貸款從事股本權益性投資，國家另有規定的除外B．不得用貸款在有價證券、期貨等方面從事投機經營業務C．不得套取貸款用于借貸，謀取非法收入D．任何情況下都不得將債務全部或者部分轉讓給第三人E．即使依法取得經營房地產資格，也不得用貸款從事房地產投機20．下列主體中，除特別情況外，法律禁止充當保證人的有A．國家機關B．學校C．幼兒園D．有限責任公司E．醫院21．股票的特征包括A．收益性B．流通性C．非返還性D．風險性E．優先性22．下列信息中屬于內幕信息的有A．公司分配股利或者增資的計劃B．公司股權結構的重大變化C．公司債務擔保的重大變更D．公司營業用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產的30％E．公司營業用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產的15％23．公開發行可轉換債券的公司除要滿足公開發行股票的條件外，還應符合A．最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于6％B．公司債券實際發行額不少于人民幣5000萬元C．本次發行后公司累計債券余額不超過近一期末凈資產額的40％D．最近3個會計年度實現的年均可分配利潤不少于公司債券一年的利息E．公司最近三年無重大違法行為24．證券投資基金的財產不得用于A．承銷證券B．買賣上市交易的股票C．向他人貸款D．從事承擔無限責任的投資E．向他人提供擔保25．目前，我國可進行交易的商品期貨包括A．鋁B．小麥C．銅D．天然橡膠E．大豆三、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)26．金融資產管理公司27．最高額擔保28．經常項目29．公司債券30．期貨合約四、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)31．簡述銀行客戶的權利和義務。32．簡述貸款活動的基本原則。33．簡述我國《證券法》規定的股票上市的條件。34．簡述基金合同終止的情形。五、論述題(本大題共1小題，共15分)35．試論證券發行與交易的基本原則。六、案例分析題(本大題共1小題，共15分)36．某經銷公司向某商業銀行申請貸款200萬元用于支付貨款，銀行要求其提供擔保，該公司法定代表人李某的朋友陳某主動簽字為其提供保證，另李某又找到其好友王某(某公司在當地的分公司的經理)，追加該分公司為保證人，后應銀行要求又將其業務關系戶某超市也追加為保證人。銀行遂同意貸款，期限為一年，并訂立了合同。之后，由于市場行情變化，某經銷公司向銀行申請將貸款額減少到100萬元，期限縮短至8個月，并征得了陳某與王某的書面同意，但未告知某超市。后來該經銷公司到期未能履行還款義務，銀行遂以三個保證人作為被告向法院起訴。經查明，保證協議中沒有約定保證份額，此外